账户核准行政许可

第一篇：账户核准行政许可

贷款卡发放核准行政许可年审通告

根据《中华人民共和国行政许可法》、《中国人民银行行政许可实施办法》等有关法律、法规规定，为加强贷款卡行政许可管理，依法实施贷款卡行政许可年审项目，及时更新借款人基本信息，全面反映借款人资信状况，保障借款人信贷融资的正常进行，人民银行长春中心支行就贷款卡发放核准行政许可年审工作有关事项通告如下：

一、年审范围

持有贷款卡的借款人(境外担保企业和自然人除外)均需参加年审。

二、年审时间

贷款卡的有效期为一年，新办贷款卡的有效期以《贷款卡准予行政许可决定书》发放时间为起点计算，年审合格贷款卡的有效期以最近一次《贷款卡年审合格决定书》发放时间为起点计算。借款人应在贷款卡有效期届满前到注册地中国人民银行分支机构贷款卡管理部门办理年审手续。人民银行对贷款卡实行日常年审，对每个借款人的贷款卡年审每年受理一次。

三、年审程序

(一)下载并填报年审资料

借款人应登录中国人民银行长春中心支行网站http://changchun.pbc.gov.cn“办事指南”栏目下载《征信——贷款卡年审材料下载》，填报《贷款卡发放核准行政许可年审申请书》、《借款人财务报表电子模板》。借款人基本信息如有变更，需在《行政许可年审(变更)申请书》中填报变更项。

(二)现场申请

借款人持贷款卡发放核准行政许可年审所需全部资料及按要求填制的申请书、按电子模板打印并加盖公章的财务报表、以光盘存储按模板录入完整的电子数据，到注册地中国人民银行分支机构贷款卡管理部门申请贷款卡年审。

(三)受理

人民银行对借款人提供材料的完整性、合法性进行审查，对材料不齐全或不符合法定形式的借款人，当场一次性告知其需要补正的全部内容。对申请材料完整、符合法定形式或按要求提供全部补正申请材料的借款人依法发放《受理贷款卡年审申请通知书》。

(四)核准

人民银行经过审核，在五个工作日内做出年审合格或不合格的决定，并对年审合格的借款人发放《贷款卡年审合格决定书》。对年审不合格及在规定时间内未参加贷款卡年审的借款人，人民银行将暂停其贷款卡的使用，金融机构将不再为其办理新的信贷业务。

四、年审需提供资料

(一) 借款人需提供以下资料

1、企业需提供有效的营业执照正、副本原件及复印件。事业单位需提供有效内的《事业单位法人证书》正、副本原件及复印件(或上级主管部门批准设立文件原件及复印件)。

2、有效的《机构信用代码证》正本原件及复印件。

3、本单位上决算报表，包括资产负债表(含期初数、期末数)、利润及利润分配表(含上期实际数、本期实际数)、现金流量表。

4、经办人及本单位法定代表人、总经理、财务负责人有效身份证件复印件。

5、有对外投资情况的，需提供投资单位机构信用代码证及组织机构代码证复印件。若投资单位较多，只需提供前十名被投资单位相关复印件。

6、贷款卡及上《贷款卡年审合格决定书》，未曾参加过年审的提供《贷款卡准予行政许可决定书》。

7、按要求填写的《行政许可年审申请书》、按电子模板打印并加盖公章的财务报表、以光盘存储按模板录入完整的电子数据。

(二) 借款人发生以下要素变更，须同时提供相关变更资料

1、借款人名称、住所、营业期限发生变更时，需提供变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件、变更后的《税务登记证》正本原件及复印件。

2、借款人注册资金发生变更的，需提供变更后的验资报告复印件或有关注册资本的证明材料。

3、投资人发生变更的，需提供工商管理部门出具的有效证明材料原件及复印件及变更后的投资人身份证明材料。企业投资人需提供投资人机构信用代码证，营业执照或组织机构代码证复印件;投资人为自然人的，需提供投资人有效身份证件复印件。

4、借款人性质发生变更的，需提供上级主管部门批准借款人改制的文件原件及复印件。

五、注意事项

1、借款人应保证所提供财务报表的真实、准确。对提供虚假财务报表的借款人，人民银行将其借款人及其法定代表人、总经理、财务负责人、经办人的失信情况录入人民银行征信系统。

2、补办年审的借款人，须同时提交所有未参加年审年份的财务报表，填报电子模板。超过3年的，可只补办最近3个。

3、填制财务报表电子模板过程中不得修改校验公式。

4、有效身份证件是指身份证、护照、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。

5、所有提供资料的打印或复印件均须为A4型纸。

六、办公场所

1、中国人民银行长春中心支行负责受理长春市区(不含双阳区)借款人的贷款卡年审业务。

地点：长春市人民大街2171号，吉林省金银珠宝城二楼。业务咨询电话：88572358;88926630 举报监督电话：88572708

2、中国人民银行双阳支行负责受理长春市双阳区借款人的贷款卡年审业务。

地点：长春市双阳区西双阳大街1555号。业务咨询电话：84222428;84222243 举报监督电话：84223253

3、吉林省内其他受理场所详见当地中国人民银行分支机构公示。

二○一三年十一月六日

第二篇：贷款卡发放核准行政许可其他业务通告

一、贷款卡发放核准行政许可变更业务

持有贷款卡的借款人出现名称、住所、法定代表人、负责人或代理人、注册资本、组织形式等相关概况信息发生变更时，须携带相关资料向中国人民银行贷款卡管理机关申请办理变更。

(一)贷款卡发放核准行政许可变更核准程序

1、借款人按照要求认真填写《贷款卡行政许可年审(变更)申请书》

2、借款人根据不同情况按要求提供所需相关资料，向当地人民银行贷款卡管理机关提出贷款卡发放核准行政许可变更核准申请。

3、人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，针对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。针对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提供全部补正申请资料的借款人依法发放相关业务受理通知书。

4、人民银行审核无误后，在五个工作日内做出行政许可变更决定，并依法发放相关业务决定书。

(二)贷款卡发放核准行政许可变更所需资料

1、借款人名称、住所、营业期限发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件;事业单位需提供事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

③变更后的《国税登记证》或《地税登记证》正本原件及复印件。

④变更后的《机构信用代码证》原件及复印件。

⑤经办人有效身份证件复印件。

2、借款人法定代表人、负责人或代理人发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件;事业单位需提供事业单位法人证书或上级主管部门文件的原件及复印件。

②变更后的法定代表人或负责人、代理人有效身份证件复印件及履历证明材料并加盖单位公章。 ③经办人有效身份证件复印件。

3、借款人注册资金发生变更时，需提供：

①经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件。

②变更后的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。

③提供最新资本构成信息中，各出资单位的营业执照、机构信用代码证及组织机构代码证复印件，各出资自然人的有效身份证件复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

4、投资人发生变更时，需提供：

①工商行政管理部门出具的有效证明材料原件及复印件。

②新的投资单位的营业执照及组织机构代码证复印件，新的投资自然人的有效身份证件复印件。 ③经办人有效身份证件复印件。

5、借款人性质发生变更时，需提供：

①上级主管部门批准借款人改制的文件原件及复印件。

②经工商行政管理部门变更后的营业执照正、副本原件及复印件。

③变更后的《组织机构代码证》正本原件及复印件。

④经办人有效身份证件复印件。

二、贷款卡挂失换发业务

(一)经办人员携带借款人出具的介绍信、营业执照副本原件及复印件、经办人有效身份证件复印件到人民银行办理挂失申请。

(二)借款人需登报声明所持贷款卡丢失作废，并注明单位名称及贷款卡编码。

(三)借款人持填写完整的《贷款卡挂失换发申请表》、营业执照副本原件、载明企业贷款卡丢失作废的当日报纸原件到人民银行申请贷款卡挂失换发申请。

(四)人民银行对借款人提供资料的齐全性、合法性进行审查，对资料不齐全或不符合法定形式的，当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。对申请资料齐全、符合法定形式或按要求提供全部补正申请资料的借款人，依法做出受理决定，并发放《受理贷款卡挂失换发申请通知书》。

(五)人民银行审核无误后，于五个工作日内做出准予贷款卡挂失换发的决定。

有效身份证件是指身份证、护照、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。

上述所列提供资料的打印或复印件均须为A4型纸。

二○一三年二月十八日

第三篇：项目建设审批制、核准制、备案制-关于行政许可法-许可、审批、审核、核准、核发的异同

问：核准制与审批制的区别是什么？

答：第一，适用的范围不同。审批制，只适用于政府投资项目和使用政府性资金的企业投资项目；

核准制，则适用于企业不使用政府性资金投资建设的重大项目、 限制类项目。

第二，审核的内容不同。过去的审批制，政府既从社会管理者角度又从投资所有者的角度审核企业的投资项目；核准制，政府只是从社会和经济公共管理的角度审核企业的投资项目，审核内容主要是“维护经济安全、合理开发利用资源、保护生态环境、优化重大布局、保障公共利益、防止出现垄断”等方面，而不再代替投资者对项目的市场前景、经济效益、资金来源和产品技术方案等进行审核。 第三，审核的程序不同。审批制，一般要经过批准“项目建议书”、“可行性研究报告”和“开工报告”三个环节，而核准制只有“项目申请报告”一个环节。

关于行政许可法。行政许可、审批、审核、核准、核发的异同

行政许可，只是行政机关根据公民、法人或其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。它具有这么几个显著的特征：一是在行为类别上，行政许可是一个依申请进行的管理型的外部行政行为，是一种单方性的对公民、法人和其他组织行为的管理，这是与行政审批最大的区别。因为行政审批针对行政机关内部事务的内部行为。二是在行为性质上，行政许可是一种准予从事某项特定活动的行为，表现为对相对人是否符合法律法规规定的权力资格和行使权利条件的审查核实，凡是符合资格和条件的，就准予从事某种特定活动。可以说，行政许可对行政机关而言不是一种可随意处置的权力，而是责任，行政机关有责任为许可申请人实现其权利提供相关服务，如对相对人的申请必须受理并在法定期限内作出批准或不批准的答复，一旦批准后，要保护被许可人的合法权益等。

行政审批，则是行政机关对其内部事务的审批（比如对公务员职务任免的审批）或者按照行政隶属关系由上级行政机关对下级行政机关有关事项的审批（比如上级政府对下级政府申请的审批）。两者是一种行政机关的内部管理行为。2002年8月23日，九届全国人大常委会第29次会议上，国务院法制办主任杨景宇所作的《关于〈中华人民共和国行政许可法（草案）〉的说明》中就指出：“有关行政机关对其他机关或者机关内部人事、财务、外事等事项的审批（属于行政机关内部行为）„„，不适用本法”。这是有关行政审批与行政许可不同之处的比较权威的解释。

至于行政审核，又称行政认可,其实质是行政机关对行政相对人行为合法性、真实性进行审查、认可，它只是对既存事实状态的一种确认或认可，通过审核，使其得到法律上的认可。 行政核准，是指由行政机关对某些事项是否达到特定技术标准、经济技术规范的判断和确定，主要适用于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备设施的设计、建造、安装和使用，直接关系人身健康、生命财产安全的特定产品、物品的检验、检疫。也就是说它不像许可一样是准予从事某项特定活动，而只是对是否达到有关技术规范要求的状况或条件的确认。

至于核发，是许可最后的一步，即当事人取得行政许可批准后，交纳相关费用，由有关部门核发相应的权利证照。

补充一点：关于行政审批，在国务院开展国家机关行政审批项目清理过程中，就专门设立了行政许可项目和行政审批项目两类，分别进行清理。当然，这只是许可和审批的一种狭义的区分。就学理上而言，广义的行政审批包括了对内部的审批和对外部的审批，行政许可实际上是广义的行政审批的其中一种形式。如果你不是专门就行政审批事项清理这一工作所涉及的许可和审批事项进行区分探讨的话，那么二者的区别就只有一个，那就是行政审批的范围比行政许可大，包括了对外和对内两种审批行为。

---------审核一般代表制单的人确认这个单据可以继续流转到下一个流程了 复核就是再次审核的意思，既 重复核实

审批一般用于工作流，比如需要提交到领导审批，部门主管审批，有多级人参与的审核叫审批

项目建设审批制、核准制、备案制

作者：佚名 文章来源：本站原创 点击数：17387 更新时间：2010-3-31

（一）审批制

1、审批范围。审批制适用于政府投资项目。政府投资项目是指全部或部分使用中央预算内资金、国债专项资金、省级预算内基本建设和更新改造资金投资建设的地方项目。

2、投资内容。政府投资主要用于社会公益事业、公共基础设施和国家机关建设，改善农村生产生活条件，保护和改善生态环境，调整和优化产业结构，促进科技进步和高新技术产业化。

3、投资方式。政府投资采取直接投资、资本金注注入、投资补助、贴息等投资方式。

4、审批权限。省发改部门是负责全省政府投资管理工作的主管部门；市、州、县（市、区）发展改革部门是负责本行行政区域内的政府投资管理工作的主管部门。

政府投资项目根据建设性质、资金来源和投资规模，分别由国家、省级和市、州政府投资主管部门或由政府投资主管部门会同相关部门审批项目建议书、可行性研究报告、初步设计及概算。政府投资项目的可行性研究报告、初步设计，由政府投资主管部门委托有咨询评估机构进行咨询评估或评审；重大项目应当进行专家评议。咨询评估没有通过的不予审批。

政府投资300万元及以上的建设项目，由省级投资主管部门审批项目建议书、可行性研究报告、初步设计及概算，并组织竣工验收（初步设计概算总投资不得超过审定的可行性研究报告的总投资的10%。确需超过的，应当按程序重新报批可行性研究报告）。

政府投资300万元以下的建设项目，按职责权限和隶属关系由省直有关部门或市、州政府投资主管部门审批项目建议书、可行性研究报告、初步设计及概算，并组织竣工验收。

（二）核准制

企业投资国务院《政府核准的投资项目目录》中所列重大项目和限制类项目的，均应当向当地投资主管

请求核准。

进行核准的项目，应当向核准机关提交申请报告。申请报告应当由具备相应工程资质的机构编制。

（三）备案制

凡属于《政府核准的投资项目目录》以外的企业投资项目，均实行备案制。总投资在1亿元以上的项目，由省发展改革部门备案；总投资在1亿元以下的项目，由市（州）发展改革部门备案。

（四）三者的区别

备案制、核准制与审批制的区别主要体现在三个方面。第一，适用的范围不同。审批制只适用于政府投资项目；核准制则适用于企业不使用政府资金投资建设的重大项目和限制类项目；备案制适用于企业投资的中小项目。第二，审核的内容不同。过去的审批制是对投资项目的全方位审批，而核准制只是政府从社会和经济公共管理的角度审核，不负责考虑企业投资项目的市场前景、资金来源、经济效益等因素。第三，程序环节不同。过去的审批制一般要经过项目建议书、可研报告、初步设计等多个环节，而核准制、备案制只有项目申请核准或备案一个环节。

基 本 建 设 程 序

建设程序是指建设项目从设想、选择、评估、决策、设计、施工到竣工验收、投入生产整个建设过程中，各项工作必须遵循的先后次序的法则。

基本建设项目一般要经历以下几个阶段的工作程序：

1、根据国民经济和社会发展长远规划，结合行业和地区发展规划的要求，提出项目建议书；

2、在勘察、试验、调查研究及详细技术经济论证的基础上编制可行性研究报告；

3、根据项目的咨询评估情况，对建设项目进行决策；

4、根据可行性研究报告编制设计文件；

5、初步设计批准后，做好施工前的各项准备工作；

6、组织施工，并根据工程进度，做好生产准备；

7、项目按批准的设计内容建成并经竣工验收合格后，正式投产，交付生产使用；

8、生产运营一段时间后（一般为两年），进行项目后评价。

目前我国基本建设程序的内容和步骤主要有：前期工作阶段，主要包括项目建议书、可行性研究、设计工作；建设实施阶段，主要包括施工准备、建设实施；竣工验收阶段和后评价阶段。

（一）前期工作阶段

1、项目建议书：是要求建设某一具体项目的建议文件，是基本建设程序中最初阶段的工作，是投资决策前对拟建设项目的轮廓设想。

2、可行性研究：项目建议书一经批准，即可着手进行可行性研究。是指在项目决策前，通过对项目有关的工程、技术经济等各方面条件和情况进行调查、研究、分析，对各种可能的建设方案和技术方案进行比较论证，并对项目建成后的效益进行预测和评价的一种科学分析方法，由此考察项目技术上的先进性和实用性，经济上的盈利性和合理性，建设的可能性和可行性。

3、设计工作：一般建设项目（包括工业、民用建筑、城市基础设施、水利工程、道路工程等），设计过程划分为初步设计和施工图设计两个阶段。

（1）初步设计（基础设计）。初步设计的内容是指项目的总体设计、布局设计，主要的工艺流程、设备的选项和安装设计，土建工程量及费用的估算等。

（2）施工图设计（详细设计）。施工图设计的主要内容是根据批准的初步设计，绘制出正确、完整和尽可能详细的建筑、安装图纸。

（二）建设实施阶段

1、施工准备。一是开工建设前的准备。主要内容包括组织征地、组织设备、组织招投标、签订施工合同等；二是项目开工审批。向项目主管部门及其授权机构申请项目开工审批。

2、建设实施。主要确定项目新开工建设时间；年度基本建设投资额；生产或使用准备等。

（三）竣工验收阶段

1、竣工验收的范围。按照上级批准的设计文件所规定的内容和施工图纸的要求全部建成，工业项目经负荷运转和生产考核能够生产合格产品，非工业项目符合设计要求，能够正常使用，都要及时组织验收。

2、竣工验收的依据。依据是经过上级审批机关批准的可行性研究报告、初步设计或扩大初步设计（技术设计）、施工图纸和说明、设备技术说明书、招标投标文件和工程承包合同、施工过程的设计修改签证、现行的施工技术验收标准及规范以及主管部门有关审批、修改、调整文件等。

3、竣工验收的准备。一是整理技术资料；二是绘制竣工图纸；三是编制竣工决算。竣工验收必须提供的资料文件有：项目的审批文件、竣工验收申请报告、工程决算报告、工程质量检查报告、工程质量评估报告、工程质量监督报告、工程竣工财务决算批复、工程竣工审计报告、其它需要提供的资料。

4、竣工验收的程序和组织。建设项目的验收可分为初步验收和竣工验收两个阶段进行。大中型、限额以上基本建设和技术改造项目，由国家发改委或国家发改委委托项目主管部门、地方政府部门组织验收。小型项目、限额以下基本建设和技术改造项目由项目主管部门和地方政府部门组织验收。

（四）后评价阶段

建设项目评价是工程项目竣工投产、生产运营一段时间后，再对项目的立项决策、设计施工、生产运营等全过程进行系统评价的一种技术经济活动。

项 目 投 资 管 理

（一）政策管理

1、用地审批

按照国务院投资体制改革的有关决定，土地预审成为各类建设项目审批、核准、备案的必备文件。对属于国家限制用地目录中涉及的农林机械等14个行业112类建设项目，国土部门实行有条件供地，投资主管部门实行有条件审批、核准；对属于禁止供地目录中所列的钢铁、建材、高档别墅等15个行业96类建设项目，各级投资管理部门一律不得进行项目批准，国土资源管理部门一律不得办理用地手续。

按照国家现行的土地管理政策，建设用地按两种方式审批。一种是城市（城镇）分批次用地，是指城市（城镇）土地利用总体规划确定的规划区范围内，将农用地和未利用地转为建设用地，并将集体土地征收为国有土地的审批。我省此类用地除兰州近郊四区需上报国务院审批以外，其他市县一个批次征收耕地不超过35公顷，其他土地不超过70公顷的，由省政府审批。另一种是单独选址建设项目用地，是指土地利用总体规划确定的城市（城镇）规划区范围以外，规划确定项目（主要指交通、能源、水利、军事等基础设施项目）的农用地转用和土地征收的审批。这类项目建设用地的审批和项目审批（核准、备案）的级别相一致。 省政府和国务院在审批建设用地时。按法律规定收取两种规费，即耕地开垦费、新增建设用地土地有偿使用费。

2、环境影响评价

项目环境影响评价包括规划环境影响评价和建设项目环境影响评价两部分内容。《甘肃省建设项目环境影响评价文件分级审批规定》要求：（1）除应由国家环保总局审批的项目，全省总投资在2000万元及以上的建设项目，由省环保局负责审批其环境影响评价文件。（2）总投资在2000万元以下的项目，由市、州或县区环保行政主管部门负责的审批其环境影响评价文件。（3）总投资在2000万元以上，根据国家环保总局14号令《建设项目分类管理》应该编制填报环境影响登记表的建设项目，可由省环保局视情况委托项目所在地市州环保局审批其环境影响评价文件。（4）总投资在2000万元以下的化工、印染、酿造、化学制浆、农药、电镀、冶金、建材等严重污染环境的建设项目，不论投资规模，其环境影响评价文件都应由市州环保局审批。（5）凡涉及国家级自然保护区的建设项目，其环境影响评价文件由地方环保部门审批的，必须提前征求国家环保总局或省环保局的意见。

3、项目审计

按照国家有关规定，当前及今后一个时期，在审计目标上，重点突出绩效审计，即对政府投资项目的审计，不仅仅局限于监督财务收支的真实、完整和合法性方面，而是要将项目建成后产生的经济效益和社会效益，作为审计评价的重要内容，重点揭示和查处因盲目决策、管理不善、虚假帽领等形成的低水平重复建设及财政性资金损失浪费等问题。

（二）程序管理

1、投资计划。省级投资主管部门根据国民经济和社会发展规划及财政预算的总体要求，会同有关部门编制年度政府投资计划。各级投资主管部门根据工程实际进展和年度投资计划，及时下达和转下投资计划。

2、项目建设。政府投资项目应当按照批准的文件进行建设，不得随意变更建设内容或调整概算总投资。确需调整概算总投资或对变更建设内容进行重大变更的，须报原审批部门批准。

项目的勘察设计、施工、监理、设备采购等事项应当依法进行招标投标，并实行合同管理。

从2007年1月1日起,固定资产投资项目将执行新的节能评估和审查制度。凡审批或核准项目，可研报告或申请核准报告必须包括节能分析篇（章），咨询评估单位的评估报告必须有节能分析篇（章）的评估意见，政府投资部门的批复文件中必须包括节能分析篇（章）的批复内容。凡是可研报告或申请核准报告没有编制节能分析篇（章）的项目，政府投资部门不予受理；对未进行节能审查或未通过节能审查的项目，一律不得审批或核准，更不得开工建设。

3、项目监督。政府投资项目实行稽查特派员制度。对项目进行全过程独立稽查。稽查报告和处理意见对项目单位和勘察、设计、监理、施工、设备供应单位、有关管理部门具有约束力。

项目主管部门对项目建设进行全程监督。

财政部门对政府投资项目计划安排进行财务监督，对单项工程结算、竣工决算进行投资评审，并批复竣工财务决算。

审计机关对政府投资项目的计划下达、资金拨付、财务支出和工程实施等进行审计监督。 建设部门对工程质量安全进行监督。

行政监察机关对涉及政府投资的各部门进行行政监察。

4、后期管理。项目建成后，项目单位应于六个月内完成工程结算和竣工决算，办理相关的财务决算审计、审批等手续，并按规定报请验收。

项目单位应当在竣工验收后及时向有关部门办理产权登记手续。

第四篇：2.特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可所需材料的补充公告

特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可

所需材料的补充公告

各类特殊借款人办理贷款卡发放核准行政许可申请所需提交材料分别如下：

(一)符合《证券公司股票质押贷款管理办法》借款人条件的证券公司

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件;

2、经工商行政管理机关年审合格的企业法人营业执照正、副本原件及复印件;

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

4、经会计(审计)师事务所审计的上年度的财务报告及最新季度的资产负债表、损益表和现金流量表;

5、距申请日15年内成立的法人企业应提供与借款人注册资金相符的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料;

6、经办人的有效身份证件复印件。

(二)经核准有担保业务的金融类企业法人授权的经营性金融机构

1、经营金融业务许可证正本原件及复印件;

2、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

3、有担保业务的金融类企业法人的担保立项书及授权书原件及复印件;

4、上年末及最新季度的资产负债表、损益表;

5、经办人的有效身份证件复印件。

(三)展览会、博览会、政府批准的临时机构等正在运转的临时性组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件;

2、工商行政管理部门颁发的临时营业执照正本原件及复印件，所在地主管部门同意设立临时机构的批文原件及复印件;

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

4、经办人的有效身份证件复印件。

(四)敬老院等由民政部门批准的经营性社区类组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件;

2、民办非企业登记证正本复印件、副本原件;

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

4、经办人的有效身份证件复印件。

(五)有组织机构代码证的村级经济组织

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件;

2、成立批文原件及复印件;

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

4、经办人的有效身份证件复印件。

(六)担负国家、省、市建设项目、医疗卫生部门购买设备等融资需要的行政机关

1、金融机构出具的有效贷款意向书原件及复印件;

2、成立批文原件及复印件;

3、经年审合格的企业代码证正本原件及复印件;

4、经办人的有效身份证件复印件。

(七)为境内借款人提供担保的境外企业

1、加盖担保人单位公章的担保人注册证件复印件(相当于工商行政管理局颁发的营业执照，要求标明单位名称及注册号码);

2、加盖担保人单位公章的委托办理贷款卡授权书;

3、加盖担保人单位公章的担保意向书(或担保合同);

4、加盖担保人单位公章的经办人有效身份证件复印件。 注：有效身份证件是指身份证、护照、回乡证、军官证、士兵证、来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等。空白《贷款卡发放核准行政许可申请书》在当地人民银行领取。上述所列提交材料的复印件均须为A4型纸。

中国人民银行长春中心支行

二Ο一一年

第五篇：开立哪类银行结算账户需要经中国人民银行核准

开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户须经中国人民银行核准。基本存款账户在单位银行结算账户中起龙头作用，是单位开立其他银行结算账户的前提。早在1994年，为打击利用多头开户逃废债务、套取现金的违规违法行为，中国人民银行颁布的《银行账户管理办法》就明确规定“存款人只能在银行开立一个基本存款账户”，并实行基本存款账户开户许可证制度;1995年，《中华人民共和国商业银行法》规定，“企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本存款账户，不得开立两个以上基本存款账户”，以法律形式确立了基本存款账户制度。为了更好地对单位银行结算账户实施有效管理，《办法》进一步强化了基本存款账户在单位银行结算账户中的统驭地位，保证其真实性和唯一性，规定对开立基本存款账户实行严格的核准制度。由于临时机构设置和存款人的临时经营活动都具有时效性;同时，临时存款账户在规定期限(最长不超过2年)内，具有与基本存款账户相同的功能，且不受数量限制，为了确保临时存款账户按期限使用，防范利用随意开立临时存款账户多头套取现金，进行违规违法活动，《办法》规定在开立此类临时存款账户时，也应实行核准制。因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注册验资的期限较短，一般为3—6个月，《办法》规定开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。为了规范财政预算单位银行结算账户管理，促进财政国库管理制度改革的顺利实施，更好地贯彻“收支两条线”的管理要求，防止藏匿和挪用预算资金，从源头上防止腐败，根据财政管理部门对预算资金管理的需要以及预算单位资金的特殊性质，预算单位开立专用存款账户还须报经财政部门审批，并由中国人民银行核准。除以上三种银行结算账户外，存款人开立其他银行结算账户不需经中国人民银行核准,但开户银行必须在规定期限内向中国人民银行备案。