保险业资本市场创新管理论文

党的十八大提出绿色发展理念，把绿色发展作为必须坚持的重要发展理念。绿色发展离不开金融支持，国务院部署5省区建绿色金融改革创新试验区，本文对各试验区金融组织体系构建、政策支撑体系建设、产品及服务体系创新、绿色基础设施建设、配套政策支持各五方面工作进行综述，总结其方法和取得的成效，以期为各地推动金融支持绿色发展提供思路。今天小编为大家推荐《保险业资本市场创新管理论文(精选3篇)》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！

保险业资本市场创新管理论文 篇1：

我国“准”金融控股集团协同化管理的实现机理

[摘 要]“准”金融控股集团在我国已经出现并逐步发展。通过对各金融控股集团旗下的各类子公司投资项目协同效应的比较分析，指出要想提高我国“准”金融控股集团的运作效率，应主要通过集团管控方式和自发方式来实现。

[关键词]“准”金融控股集团；协同化管理；管理模式

上世纪80年代前后，国际金融自由化浪潮催生了大量的金融控股集团(公司)，并随即成为国际金融领域的重要力量。近几年来，随着经济、金融环境的变化，我国国内金融机构积极拓展业务，开展了一些适当的业务交叉和一定的过渡性组织模式的探索，并出现了一些“准”金融控股集团。如何认识这一现象并关注其发展走向，已成为非常重要的课题。

一、我国“准”金融控股集团的发展现状

根据巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合委员会、国际保险监管协会联合颁布的《对金融控股集团的监管原则》的规定，金融控股公司是指“在同一控制权下，完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业大规模提供服务的金融集团”。在我国，各金融机构在较为严格的“分业金融”制度下，正逐渐通过开展金融创新形成了一批“准”金融控股公司，它们成为我国金融业混业化实践的探索者(见表1)。尤其是近几年，根据形势变化，监管层对部分金融行业中间业务有所“放松”，并在金融机构层面的混业化方面也有所推动，这也为这些“准”金融控股公司开展多个领域的经营、投资提供了一定的条件。作为多元化经营的企业集团，其大体具有如下特点。即：从事银行、证券、保险、信托等两种以上金融业务，集团控股，联合经营；内部分业，规避风险；财务并表，各负盈亏。

二、金融控股集团投资项目的协同效应

投资项目协同效应指金融控股集团在同一资本的控制权下，同时投资于多个项目的过程中，因为项目间的资本纽带所发生的资源的低成本共享，以及因实施综合管理等所产生的综合效果。其具体表现为降低融资成本、分散投资风险、提高运营效率、扩大盈利规模等。

金融控股集团旗下往往聚集了多个不同种类的子公司，特别是金融类子公司。这些金融类企业在开展投资过程中，其投资项目在各个环节所具有的特性决定了它们在实现集团的协同效应方面存在很大差异。而这种差异也往往受到金融制度的自由度、金融机构自身情况(如业务范围、企业文化、管理方式、业务模式等等)因素的影响而不断变化。例如，在当前我国较为严格的分业金融制度下，银行、证券类子公司在融资方面存在较大的优势，信托业由于受到严格的约束而次于前两者，保险资金则受到更加严格的限制从而又次于前几种子公司。

因此，在实施协同管理过程中，应当根据各类子公司的特点进行区别化管理。一般来说，子公司在某方面具有相对优势的就比较容易实施协同管理，而处于相对劣势的就比较难产生协同效应。通过“扬长避短”，才能最大限度挖掘金融控股集团内部的协同潜力。

表2尝试对各类金融子公司的投资项目在协同效应程度方面的差异进行比较：

在融资环节，各类子公司投资项目的融资渠道在灵活性、受法律的限制性等方面有较大的差异性。相对来说，银行业在间接融资环节、证券业在直接融资环节具有很强的优势。在投资环节，各类机构开展投资所受到的限制以及该类金融机构的投资水平等，具有较大的差异。在国外，信托业往往因为业务的灵活性而具有投资优势，从而具有很强的协同效应(目前，在我国对信托机构的投资范围还有较严格的限制)。而证券业集中于证券投资，其灵活性不如信托计划。银行、保险等也常常受到较多的限制。

在运营环节，不同类型金融企业的项目管理的专业性程度、企业文化可融性等有很大差异。银行业因其网点众多、客户群广泛，与其他金融机构投资项目能够取得很好的协同效应，而保险业因为其独特的企业文化，较难与其他机构在投资项目方面进行协同。在项目收益环节，各类机构在合理避税、运营能力、盈利性空间、市场竞争程度等诸多方面都有不同的优、劣势。其中，证券业、保险业在产品交叉、合理避税、盈利性空间等方面有较强的优势。

表2根据不同金融企业的特点相应地在各环节划分为高、中、低三个档次。必须指出的是，这种划分仅是理论上的一种探讨，在实践中并非一成不变的，而是动态地并随着金融创新的不断发展，以及金融企业内、外部环境的变化而不断调整的。在不同金融体制的国家，该划分也是不同的。另外，不同的管理者也可能导致协同管理效果的差异。

三、金融控股集团投资项目的协同化管理

1.金融控股集团投资项目协同效应的获得与表现。投资项目的协同效应主要表现为正的净关联效应。假设有三个周期大体相同的投资项目，其在融资、投资、项目实施与运营、投资获得收益等环节表现出不同的协同特征。(1)在融资环节，可以根据项目重要性程度及不同行业波动时间的差异，灵活安排资金，打好“时间差”，使宝贵的资金能够发挥最大的效能。同时，利用集团内不同子公司资金的闲置、紧缺差异，灵活进行调配，从而降低融资成本、避免资金闲置。(2)在营运环节，可利用不同项目所处行业的不同波动规律，分散风险。另外，营运协同还体现在统一销售网络、信息网络，统一培训员工以节约费用等等。(3)在收益环节，从合理避税的角度看，根据国家税务总局的规定，目前国内有相当一部分大型企业集团享有集中缴税的优惠政策，金融控股集团可利用合并会计报表对所得税进行调整以及集中缴税政策来实现。

实际上，除了上述几个环节，在项目论证前期、项目谈判期，金融控股集团也存在一定的协同能力和机会。表3反映了金融控股集团签订一揽子项目合同，就可以表现出一定的协同性。

另外，以上论述主要涉及增量项目，而在实际运作过程中，一些存量项目之间，甚至存量项目与增量项目之间也都具有显著的协同效应。只是这些存量项目的协同效应在表现形式上与增量项目有所不同，前者更多地体现在运营过程的协同、项目退出过程的协同、项目扩大再投资过程的协同等环节。

2.投资项目的协同管理方式。(1)集团管控方式。一般来说，大多数“协同效应”的发生，必须由同一股权控制主体对各控股子公司实施的集权化管理来完成。这种协同效应的产生方式，是“由上而下”的协同，可以称为集团管控方式。在开展投资项目的过程中，由控股集团母公司通过控股关系对各子公司的资源实行统一调控，从而催生出的协同效应也是集团管控方式。(2)自发方式。许多业务发生过程中，出于子公司自身拓展业务、降低经营成本、规避风险等的角度出发而形成的“横向”子公司之间的协同效应，往往是自发形成的，而不是由集团公司进行资本控制而产生的，可以称为“自发方式”的协同效应。因此，在开展投资项目的过程中，由子公司之间出于经营需要而主动进行资源协同的协同效应，就是自发方式的投资项目协同。

在金融控股集团的实践中，这两种方式通常是同时存在的。但是金融控股集团管理的目标应当是尽量通过制度安排，提高第二种即“自发方式”协同效应的比重。在这样的格局下，子公司在集团富有凝聚力的统一平台下，根据自己的投资项目安排，尽可能谋求集团系统内的“多赢”或者“双赢”以实现成本最低、利益最大、风险最低、效率最高的管理目标。

四、我国“准”金融控股集团协同化管理的趋势与对策

1.实行多元化业务结构的同时突出主业。多元化经营和多项目投资可享有内部资本市场、信息共享、资金往来、品牌共享甚至人才共享等多方面的好处。因此，开展一定规模的多元化经营和投资，是实现协同效应的重要前提。但花旗银行集团和德意志银行等著名国际性金融控股集团的实践已经表明，多元化“过头”也行不通。必须在突出主营业务、培养核心竞争力的基础上开展适度的多元化和投资活动。为了培养核心竞争力，找到集团最佳的主业组合，就必须要寻找到自己的比较优势。培养并掌握自己的核心技能，从而确立竞争对手难以企及的优势。

2.建立严密的风险隔离与风险监控制度。我国目前还没有《金融控股公司法》，因此，现存的金融法律体系在应对金融控股集团这方面存在很大缺陷，特别是在一些多种业务的交叉区域还存在不少监管的“盲点”，法律体系也对其显得有些“束手无策”。这种情况既为金融控股集团开展业务留出了“机会”，也无形中增大了运营风险。因此必须在外部法律不完备的情况下，参照国际惯例和大的金融集团的经验、教训，积极、主动设置好自己严密的风险控制系统。

3.创新管理模式以实现多项目投资协同。我国的金融机构在分业金融制度下探索混业经营，不可能采取全能银行的模式，而只能采取金融控股的战略。同时，应采取一些灵活的办法，如采取各种形式的企业联盟来推动金融控股集团的发展并实现协同收益。其形式可以有非正式合作、契约性协议、合资、股权参与及国际联合等。

4.拓展零售银行领域的业务和项目。零售银行已经成为当前国际金融业的热点。在我国分业金融体制及资本市场不很发达的情况下，金融控股集团要想在规模上有很大的发展，就必须把拓展银行业务放在战略重点，而投资银行业务只能在短期内起到增加盈利、分散风险的作用。

5.实施品牌战略规划。目前，我国“准”金融控股集团在品牌方面还有很大的差距。以整合营销维护和加强品牌关系，实现品牌的全方位管理，从而提升品牌价值并实现全集团范围对品牌的共享和维护，是金融控股集团实施金融品牌战略最终要实现的目标。为此需要重视以下问题：一是促进金融品牌战略与集团整体发展战略的协同；二是以高品质服务来奠定品牌价值的基础；三是树立金融品牌保护意识；四是注重品牌建设的文化底蕴。

责任编辑 邹顺桥

作者：刘大志　张　启　周　淼

保险业资本市场创新管理论文 篇2：

绿色金融改革创新试验区试点情况综述

党的十八大提出绿色发展理念，把绿色发展作为必须坚持的重要发展理念。绿色发展离不开金融支持，国务院部署5省区建绿色金融改革创新试验区，本文对各试验区金融组织体系构建、政策支撑体系建设、产品及服务体系创新、绿色基础设施建设、配套政策支持各五方面工作进行综述，总结其方法和取得的成效，以期为各地推动金融支持绿色发展提供思路。

一、构建绿色金融组织体系

浙江省已设立39家绿色专营支行，60个绿色金融事业部，1个绿色保险产品创新实验室，湖州市成立全国第一家绿色金融事业部、第一家绿色专营银行;截至2021年一季度，广东省内金融机构共设立26家绿色金融事业部或绿色金融专营组织;江西赣江新区设立7家“绿色支行”，3家绿色金融事业部，3家绿色保险创研机构入驻新区，建成绿色金融示范街，成立绿色金融服务、绿色保险产品创新和绿色金融评价认定三个中心;贵州省共9家金融机构成立绿色金融事业部，3家国有银行设立“绿色金融支行”，建成全国首个“绿色金融”保险服务创新实验室;截至2020年底，新疆三地试验区共有59家银行业金融机构绿色专营机构，7家非银行业金融机构绿色专营机构，银行业金融机构绿色专营机构实现全覆盖。

二、强化政策支撑体系

（一）浙江省

央行等联合发布《浙江省湖州市、衢州市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》;在全国率先发布《关于金融支持碳达峰碳中和的指导意见》，出台《关于金融支持浙江经济绿色发展的实施意见》《浙江银行业保险业支持“6+1”重点领域 助力碳达峰碳中和行动方案》，在全国率先发布地方绿色技术规范10余项。湖州市出台《建设国家绿色金融改革创新试验区的若干意见》，制定《湖州市绿色金融发展“十三五”规划》，印发《湖州市政府采购支持绿色建材促进建筑品质》;衢州编制《衢州市“十三五”绿色金融发展规划》《绿色金融纳入“双支柱”政策框架暂行办法》。

（二）广东省

央行等联合发布《广东省广州市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》;率先出台《广东省广州市建设绿色金融改革创新试验区实施细则》;广州市出臺《关于构建绿色金融体系的指导意见》《关于促进广州绿色金融改革创新发展的实施意见》，发布《广东省广州市绿色金融改革创新试验区绿色企业、绿色项目认定管理办法（试行）》;花都区出台支持绿色金融和绿色发展“1+4”配套政策体系，随后区市场监督局制定出台支持绿色金融企业创新发展九项措施，推出《服务广州市花都区绿色金融产业发展税收优惠政策汇编》，制定106条地税优惠政策助力绿色金融发展。

（三）江西省

央行等联合发布《贵州省贵安新区建设绿色金融改革创新试验区总体方案》;相继出台《江西省“十三五”建设绿色金融体系规划》《关于加快绿色金融发展的实施意见》《赣江新区绿色金融改革试验区实施细则》，形成了长中短期搭配、金融财税产业融合的地方政策框架体系。省银监局制定《绿色信贷工作考核评价及差别化监管暂行办法》《江西银行业绿色信贷工作实施意见》;人民银行南昌中心支行印发《关于加强运用货币政策工具支持赣江新区建设绿色金融改革试验区的通知》，制定《关于发展绿色信贷推动生态文明建设的实施意见》《关于绿色金融重点推进的试验任务》等政策指导意见;环保厅印发《江西省企业环境信用评价及信用管理暂行办法》;赣江新区发布《绿色金融标准体系》。

（四）贵州省

央行等联合发布《贵州省贵安新区建设绿色金融改革创新试验区总体方案》;省政府印发《贵安新区建设绿色金融改革创新试验区任务清单》，提出建立多层次绿色金融组织机构体系、加强绿色金融产品和服务方式创新、拓宽绿色产业融资渠道等12大任务，发布《关于支持绿色信贷产品和抵押品创新的指导意见》;贵州省地方金融监管局与贵安新区管委会联合发布《绿色金融项目标准及评估办法（试行）》，明确重大绿色项目评估办法及程序，减少金融机构对接绿色项目的识别成本。

（五）新疆

央行等联合发布《新疆维吾尔自治区哈密市、昌吉州和克拉玛依市建设绿色金融改革创新试验区总体方案》;自治区政府出台《关于自治区构建绿色金融体系的实施意见》，明确了绿色金融发展的总体要求、工作目标和重点支持领域，提出了27条具体措施;人行乌鲁木齐中心支行印发《货币政策工具支持绿色金融改革创新试验区绿色经济发展实施细则（暂行）》，通过货币政策、宏观审慎评估和准备金优惠政策等，支持金融机构绿色金融资金供给。

三、产品及服务体系创新

（一）浙江省

浙江银行业金融机构探索排污权、碳交易权等抵质押融资业务，推广一系列绿色金融产品，如：“两山贷”、绿色园区贷、生猪活体抵押贷等。

湖州创新推出“绿色园区贷”等产品;市政府部门与当地电力公司创新推出“能源碳效码”，并联合银行推出“能源碳效贷”，为纳入“能源碳效码”管理的企业融资提供利率优惠;德清创新推出基于单个项目生态价值核算结果的GEP绿色金融贷;长兴农商行推出“轻纺行业转型升级贷”，并根据企业实际创新融资担保方式。

衢州首创生猪保险与无害化处理联动模式;大力推广五水共治贷;创新推出排污权质押贷、合同能源管理贷、天然气分布式项目贷、金屋顶光伏贷等绿色信贷产品;创新“安环险”，为传统工业转型升级保驾护航;全国首创“优化用电营商环境综合责任险”;组建信保基金，与省担、国担公司以及14家银行建立风险分担机制。

（二）广东省

广东省花都区创新推出碳排放权抵质押融资金融产品;设计“绿色e销通”业务模式;建设银行花都分行创新了“绿色租融保”业务模式，支持广州新能源公交车置换;创设“电桩融”产品，支持新能源汽车充电站场建设;创设“绿色可转换为股票（股权）的公司债券”，实现多层次资本市场的全链条覆盖;兴业银行广州分行创新资产证券化项目融资服务，帮助广州地铁集团注册发行资产支持票据产品（ABN），有力支持了粤港澳大湾区互联互通和清洁交通产业发展。

（三）江西省

江西省创新推出“绿票融”等特色金融产品;利用财政资金杠杆作用，在全国首创“财园信贷通”和“惠农信贷通”等金融产品，扩大创业担保贷款发放;推出“云电贷”“掌上微贷”“微企贷” “云企链”“智享贷”“订单通”等符合民营中小企业融资特点的金融产品。兴业银行南昌分行采用“投行+商行”模式，支持孚能科技成为江西首家科创板上市公司;兴业银行赣州分行创新推出风控产品;建设银行江西分行联合省林业局推出“林农快贷”，是全国首个基于林业大数据的线上林农普惠信贷产品;人保财险江西省分公司研发推出农业特色保险产品——南丰蜜桔低温冻害气象指数保险;中航信托等联合设立全国首单碳中和主题绿色信托计划;江西水投集团成功发行3亿美元高级无抵押绿色境外债券，是全国绿色金融改革创新试验区的首单绿色境外债。

（四）贵州省

贵安新区金融机构通过绿色信贷审批专项通道服务绿色客户，助推地方绿色发展。例如，农行贵安支行和平坝信用社采用“信用担保+抵押后置”模式，支持试验区绿色建筑和绿色交通项目建设;贵安新区运用PPP融资模式，解决了海绵城市试点两湖一河项目融资问题;运用绿色资产证券化方式，支持清洁供暖和助力清洁能源发展;采用单株碳汇精准扶贫方法，实现绿色扶贫与生态补偿相结合。

（五）新疆

工商银行昌吉州分行开发数字信用凭据融资业务，助力智能电网产品和装备制造;克拉瑪通过“银团贷款+电费收费权质押”方式支持国电投新疆公司风电项目;昌吉农商行开展供应链绿色金融业务，为核心企业上下游客户提供金融业务，推动当地绿色农业发展。新疆引入绿色金融智库，推动试验区与中国金融学会绿色金融专业委员会等5大智库开展战略合作。在全国五省试验区中率先建立绿色项目库管理制度。建立绿色金融同业自律机制，制定形成全国首个自律机制工作指引和公约。

四、绿色基础设施建设

（一）浙江省

湖州市打造绿色金融综合服务平台，包括“绿贷通”“绿融通”“绿信通”三个金融服务子平台，为绿色企业提供银行信贷、融资担保、政策申报、资本对接和绿色认定等“一站式”金融服务。衢州搭建绿色金融服务信用信息平台（衢融通），开发金融机构碳账户管理系统，在全国率先建成农信系统绿色银行服务平台，设计开发全国首个绿色贷款专项统计系统，有效解决绿色信贷统计难的问题。

（二）广东省

央行广州分行依托“粤信融”平台，推动广州开发建成绿色融资对接系统，集企业绿色项目申报、推荐、融资需求发布以及与金融机构融资对接等多项功能为一体。

（三）江西省

“绿色企业信息平台（一期）”上线，旨在建设绿色企业信息数据库。目前，省内企业可以通过省金融监管局网站链接登录绿色企业信息平台，注册并填写企业相关信息。下一步，中心将继续完善“绿色企业信息平台”建设，通过技术驱动整合形成江西绿色企业数据库、绿色金融产品数据库，为省内绿色金融服务机构提供服务支撑。

（四）贵州省

贵安新区依托大数据打造绿色金融综合服务平台，实现了“绿色项目认证”“绿色金融产品服务”“财政支持激励政策”“企业环境信息披露”的“四位一体”动态管理。

（五）新疆

2019年8月，新疆首家绿色金融与科技创新管理中心在昌吉国家高新区成立，该中心通过绿色金融支持推进绿色农业、绿色能源、绿色交通、绿色建筑建材等产业快速发展，促进传统优势产业转型升级。昌吉州创新工作方式，通过“云签约”“云推介”“云洽谈”“云订单”等“云”上操作助力绿色企业和项目发展。

五、配套政策支持

（一）浙江省

浙江省财政每年安排专项资金用于绿色信贷贴息、绿色金融机构培育、绿色产品和服务创新等方面。2018年，人民银行杭州中心支行出台推进全省绿色金融发展的实施意见，提出三年发展目标和21 条举措。湖州制定“绿色金融25条”“金融10条”等配套政策。衢州设立了绿色产业引导基金，启动“绿色金融资金风险池”项目，将绿色金融指标纳入财政资金竞争性存放评价指标体系，综合运用多种货币政策工具引导金融机构加大对绿色低碳领域的信贷支持。

（二）广东省

广州市人民政府办公厅发布关于促进广州绿色金融改革创新发展的实施意见（下称“实施意见”），意见提出对金融机构落户最高奖励2500万元，对金融机构总部和专业子公司最高奖励200万元;对上年度绿色贷款余额增量达到25亿元（含）以上的银行机构按比例给予最高不超过100万元的奖励。利用市科技型中小企业信贷风险补偿资金池资金补偿合作银行贷款本金损失。鼓励绿色企业在资本市场融资，给予绿色企业上市、挂牌交易等、股权质押融资等提供一次性补贴。按标准发放绿色人才补贴。

（三）江西省

省财政统筹金融业发展等专项资金，对绿色信贷进行贷款担保或贴息，对绿色债券认证费用、发行评估费用、环境污染责任险保费等给予费用补贴，根据对各商业银行绿色信贷的评估结果，按年度进行专项奖励。赣江新区本级财政出台绿色金融优惠政策，从金融机构入驻、办公用房、人才、财政政策等方面予以支持。

（四）贵州省

贵州省给予银行业金融机构、证券公司、保险公司落户贵安新区并开展业务达到一年的按标准给予奖励，设置绿色金融人才、金融机构绿色业务、绿色上市等奖励。另外，对获得绿色项目认证的企业和项目，开辟行政事务“绿色通道”，提高政府服务绿色企业（项目）效率。

（五）新疆

昌吉州制定《自治州建设国家绿色金融改革创新试验区实施方案》。方案中明确了从2018年起连续5年，每年安排专项资金，用于绿色金融补贴、风险补偿和奖励，专项资金逐年累积。对银行业金融机构绿色信贷给予利率贴息。企业发行绿色债券发放绿色认证费用补贴。对在主板、创业板上市的绿色企业，分阶段给予绿色认证及上市费用补贴。对已投保环境污染责任保险的企业（项目）给予保费补贴。充分利用绿色贷款风险补偿机制，对银行绿色信贷业务发生的贷款本金风险进行补偿。自治州财政出资设立绿色金融奖励资金，对金融机构改制或设立分支机构、绿色信贷业务、绿色保险赔付等按标准给予奖励。

参考文献：

[1]应兆祥. 区域绿色金融改革探索——浙江衢州的实践[J]. 中国金融（8）：2.

[2]广州市人民政府办公厅关于促进广州绿色金融改革创新发展的实施意见，广州市人民政府网，2019年7月29日，http：//www.gz.gov.cn/zwgk/fggw/sfbgtwj/content/post_4435518.html.

[3]贵安新区绿色金融改革创新试验区建设实施方案，贵州贵安新区管委会网，2018年7月5日，http：//www.gaxq.gov.cn/zwgk/zfgb/2018_43488/deq/gwhbgswj_43499/201903/t20190328_2368585.html.

[4]赣江新区绿色金融改革试验区实施细则，江西省人民政府网，2018年1月11日，http：//www.jiangxi.gov.cn/art/2018/1/11/art_5498_365171.html.

[5]自治州建设国家绿色金融改革创新试验区实施方案，昌吉人民政府，2017年12月19日，http：//www.cj.gov.cn/gk/wj/838369.htm.

作者：王晓凌

保险业资本市场创新管理论文 篇3：

创新引领发展大力推进内蒙古区域创新系统建设

一、内蒙古形成创新发展的背景观点

（一）新产业革命驱动下，创新是引领内蒙古经济转型发展的第一动力

针对我区经济主要以资源型产业为支柱的现实，突破传统规模化扩张思维，主动适应和引领经济发展新常态，创新乃是推动全区产业、经济结构转型升级的第一动力，新产业革命是这轮结构调整的根源。因此，就内蒙古而言，重塑发展动力，优化产业结构，破解“新常态”下的战略难题，必须以第四次新技术与产业革命为背景驱动，将创新作为引领全区经济发展的第一动力，尽早主动付诸于我区传统支柱产业的转型升级中，积极探索创新型转型升级路径以及与战略新兴产业交融发展模式。

（二）内蒙古要实现创新发展，构建区域创新系统是关键所在

自上世纪70年代，世界各国纷纷构建国家创新系统，目的是推动产业与经济的转型。聚焦到某一地区，构建区域创新系统已成为该地区实现创新发展不可或缺的内容和起点。这是因为，区域创新系统是一个区域内有特色的、与地区资源关联的、推进创新的制度组织网络，其主要功能在于推动区域内新技术或新知识的产生、流动、更新和转化。经过10多年的快速发展，传统以扩张资源开发利用规模的内蒙古经济发展模式已逐渐步入瓶颈期。因此，汇集各方创新要素，创新发展模式，突破发展瓶颈，就成为内蒙古全面实施创新驱动战略、引领经济转型升级的关键所在，其重点任务就是构建区域创新系统。

（三）内蒙古区域创新系统的建设关键在于通过制度创新，用政策把分离的创新要素链接为一个体系

区域创新系统具有汇集、链接、整合各方创新要素的功能，形成创新要素和创新资源的高度聚集，它是以创新为核心驱动力，以知识、技术、信息、人才等各种創新要素交互融合的一种“复合”创新集合体，需要强有力的制度给予保障，以有效政策来引导。长期以来，受机制体制滞后和激励政策贫乏的约束，内蒙古经济社会发展基本上都是建立在各盟市独有的资源要素，相对孤立地进行，盟市之间的人才、知识、信息、技术等创新要素交汇、融合度极低，进而引致全区整体创新效果不佳。因此，急需破除传统机制体制障碍，出台一系列有效激励政策，以此来促进相对分散且分离的创新要素的有机连接，建设具有真正内涵的区域创新系统，推动全区创新能力的提升。

（四）建设创新型城市是构建区域创新系统的载体和基础单元

城市是经济社会发展的重要载体，不仅具有提供生产、服务、管理、协调等功能，而且也是各种创新资源要素的集聚地，对实施创新引领发展有着举足轻重的作用。因此，建设创新型城市是构建区域创新系统、建设创新型内蒙古的中心环节，更是实现创新型国家建设的基础单元。其必要性主要体现在：一是内蒙古各城市整合优化创新资源配置、加快实现城市现代化的必然选择；二是推进区域创新系统建设，实现创新型内蒙古建设的重要支柱；三是加快内蒙古经济发展方式转变的核心动力单元；四是建设创新型城市是探索内蒙古城市发展新模式的迫切要求。

二、内蒙古启动区域创新系统建设的重点

（一）以区域创新系统建设为核心，全力推进创新型内蒙古的建设

重点围绕培育创新要素、连接分散要素和发挥要素整合功能，以区域创新系统建设为核心，全力推进创新型内蒙古的建设，最终将内蒙古建设成为以自主技术创新为主线，市场为导向，示范盟市和科技园区为载体，企业为主体，“官产学研用”为形式，以科学技术为引领，拥有适应我区经济发展的区域创新体系、主导产业核心技术体系和国内一流的自主技术创新基地与战略新兴产业集群的创新型边疆少数民族省区。

（二）全力推进内蒙古主要城市（区）的创新型建设

重点聚焦于呼和浩特、包头、乌海、海拉尔、乌兰浩特、科尔沁区、红山-松山区、锡林浩特、集宁、东胜、临河、阿拉善左旗、满洲里、二连浩特等主要城市（区），以增强自主创新能力和提高城市创新活力为主线，以人才队伍建设为关键，以科技体制创新和科技对外开放为动力，以传统产业转型升级、战略新兴产业培育为特色，以加快掌握重点优势产业领域拥有自主知识产权的核心技术和关键技术为重点，聚集各种创新要素与资源，优化创新环境，改善创新条件，推行知识创新、技术创新和产业创新相协调的“全面创新管理”，最终形成以中心城区为核心，辐射周边地区的现代新型“城市创新体系”。

（三）推动内蒙古主要城市（区）尽快走上创新驱动、内生增长轨道

一是把增强科技创新能力作为战略基点，将各城市（区）建成区域科技创新中心。二是把推动产业创新发展作为根本任务，运用引进、集成、自主创新和推广应用等多种手段，将各城市（区）建设成为战略性新兴产业基地、特色优势传统产业转型升级基地和现代服务业基地。三是把完善研发孵化体系作为关键核心，通过技术创新战略联盟，互补创新优势，构建具有市场竞争力的自主创新基地。四是把创新惠民作为出发点和落脚点，将内蒙古各城市（区）建设成为全区乃至全国创新发展的先行区。

（四）推动产业和企业的商业模式创新

伴随分布式可再生能源和分布式信息与通信技术的融合，移动互联网分享协作机制的逐渐形成，以新能源和移动互联网为引导的新产业革命必将对传统资源型产业的成长带来新的冲击。我区资源型产业要积极融合新产业、新业态发展思维与模式，通过建立技术创新的市场导向机制，引导资金、人才、技术等创新要素按市场导向优化配置，促进生产要素更加顺畅地流动；依托行业龙头和具有优势的企业，推动以市场为导向的企业兼并重组，促进生产要素由低效率企业向高效率企业流动；引导和鼓励资源型企业收缩产业链条的长度，变“拉长”为“做粗”，形成“短”而“粗”的新型龙头企业，推动主导产业和企业重构商业模式。

三、相关举措与政策建议

（一）以具有竞争性的人力资源政策投放为先导，用政策创新来引领内蒙古区域创新系统建设

人才是区域创新系统建设的首要要素，人才聚集的规模、层次和质量，以及与其他构成要素间的耦合程度，直接决定了区域创新系统运行的效率和创新能力的强弱。为大力推进内蒙古区域创新系统和创新型城市的建设，必须以具有竞争性的人力资源政策投放为引导，快速汇集来自各方的竞争性适用的高精尖人才，同时辅以财政、税收、金融、知识产权保护等政策创新，引领内蒙古区域创新系统和创新型城市的建设。

（二）着力推进创新型内蒙古与创新型城市评价指标体系的建设与实施

重点围绕创新型内蒙古建设的创新动力、创新绩效和创新环境等3个与建设创新型城市的创新基础、创新动力、创新载体、创新产出和创新效果等5个一级指标，结合内蒙古及主要城市（区）实际，开展创新型内蒙古和创新型城市建设的评价。制定考核制度，实行严格的行政绩效管理考核评价，以评促建，着力给予相应的政策支持。并建议根据自治区各盟市科技发展基础的现实差异性，选择综合指标排位和创新目标考核相结合的模式给予政策激励。

（三）激发企业家精神，激活企业的创新、创业行为，培育新的增长动力

引领改革不断前行最根本的不是利益，而是思想，主要来自于能够创造社会财富的企业家精神和企业家才能。“新常态”背景下，在内蒙古优化产业结构、推动经济发展中，企业家精神和企业家才能是不可或缺的要素。政府要在为营造“三个环境（自由开放的市场环境、公平竞争的营商环境和保护产权的法制环境）”制定规则、进行监管，并且提供最基本的公共服务和社会保障的基础上，积极发挥“市场在资源配置中的决定性作用”，摒弃传统资源驱动和投资驱动模式，培育和发挥企业家精神和才能，鼓励企业积极开展创新和创业活动，探索创新驱动发展模式。

（四）加快建设多元金融体系和完善多层次资本市场，为创新引领发展提供创新金融支持

针对内蒙古金融服务产业发展相对滞后的现状，要以提升金融服务能力和水平为目标，聚集各类金融要素，加快建设完善包括货币市场、资本市场、保险市场和信用担保市场在内的主要金融市场体系，形成以银行业、证券业、保险业为主，以小微贷、典当、股权投资（如产业重组基金等）、会计服务、估值服务为支撑的多元金融服务产业体系，为创新引领发展，构建内蒙古区域创新系统提供金融支持。

（作者单位：内蒙古大学经济管理学院）

责任编辑：张莉莉

作者：郭晓川 王锋正