反洗钱试题汇总范文

2022-06-09

第一篇:反洗钱试题汇总范文

反洗钱单选题汇总

二、单选

(共20题,40分)

1、

银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。√

A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

2、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。√

A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年

3、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√

A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

4、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。√

A. B. 13 17 C. D. 18 20

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√

A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√

A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

7、

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( )报备。√

A. B. C. D. 公安部

中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院

8、

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )√

A. B. C. D. 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易

9、

《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ),受法律保护。√

A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

10、

《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

11、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√

A. B. C. D. 3 5 7 10

12、

银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机构补充。√

A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址

汇款人身份证明文件

13、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10

14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. B. C. D. 《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》

15、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是( )√

A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告

16、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。√

A. B. C. D. 3 5 7 10

17、

银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查( )√

A. B. C. D. 《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单(对私)》

18、

下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

19、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

20、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的( )。√

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证

境外机构所在地名称

第二篇:人民银行反洗钱培训题汇总

1.反洗钱岗位人员包括哪些:反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员

2.反洗钱培训对象:新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员

3.金融机构反洗钱培训的目的:A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能。

4.反洗钱培训包括哪些内容:基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训

5.以下说法错误的是:反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。

6.以下说法正确的是:

A为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作;

B金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划

C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划,而不必自行制定宣传计划

D反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。

1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日日每天发生持续3天以上。

2.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了7种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了5种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行等应将18类交易或者行为作为可疑交易进行报告。 5.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)

A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D. 客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个 人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(B)

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

C、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

2、

2、某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以来人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户,并将账户中400万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。

请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(C、D) A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C、没有正常原因的开立多个账户,且销户前发生大量资金收付。 D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。

3、

3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。 请问该客户的交易有哪些可疑点?(A、B)

A、A、客户交易行为可疑,明显规避银行或有关部门监管。 B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

4、2006年2月,在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。 请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)

A、A、短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。

C、C、频繁支取大额现金,违反现金管理办法。

D、D、经营规模小,与资金交易不相称,存在套现行为。

5、

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(B、C)

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。

1、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,(B)可对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构。

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构。

D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构。

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其(A)?

A、处以20万元以上50万以下的罚款 B、处以50万以上500万以下的罚款 C、对有关直接责任人员进行纪律处分

D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告?(C) A、大额交易报告 B、可疑交易报告

C、大额交易、可疑交易报告 D、综合报告

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。(D) A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构应当通过(B)向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?

A、金融机构总部指定的一个机构

B、金融机构总部或者由总部指定的一个机构 C、金融机构各省级分支机构 D、金融机构的任一分支机构

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的(B)个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、5万;5000 B、10万;1万 C、20万;1万 D、50万;5万

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(D)元以上或者外币交易等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万;2万 B、50万;5万 C、100万;10万 D、200万;20万

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币交易等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万;5万 B、50万;10万 C、100万;20万 D、200万;30万

身份识别

第五单元

客户洗钱风险分类管理管理 5.1如何理解客户洗钱风险分类管理 自我测试

1.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有以下哪些方面相应的支持?(ABCD) A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系

C.评估计量体系 D.系统控制体系

2. 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程.(对)

3. 客户洗钱风险分类管理目标有哪些?(ACD) A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

4. 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?(BC)

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

5.2客户洗钱风险等级分类的原则 自我测试

1. 1.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施?(BD)

A. A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B. B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C. C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D. D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

2. 2.银行客户范围和业务各类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类?(ABCD) A. A.地区、行业 B. B.身份、国籍 C. C.交易目的 D. D.交易特征

3. 3.对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是哪些选项?(ABCD)

A. A.属于银行内部保密信息

B. B.直接关系到客户风险分类

C. C.需要对客户严格保密

D. D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

4.客户洗钱风险等级分类的原则是什么?(ABCD)

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性.

5.3客户洗钱风险等级分类的参考因素 自我测试

1..银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的?(ABC)

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D.被联合国、政府部门等列入"黑名单"的客户不属于参考因素

2. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标.(对)

4. 4.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?(ABCD)

A. A.国家或地区因素

B. B.行业因素

C. C.业务因素

D. D.客户因素

5. 5.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素?(ABCD)

A. A.金融行动特别工作组 (FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B. B.被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区

C. C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D. D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区

6. 6.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(ACD)

A. A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B. B.长期存在大额交易的客户

C. C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D. D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户

5.4客户洗钱风险评估及等级确定 5.5分类风险控制措施 自我测试

1. 对可疑类客户采取哪些风险控制措施?(BCD)

A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑客户,银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级 评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

2. 对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?(ABD)

A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动.

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级 C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况确定,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险晃,确认为可疑的,应及时报告可疑交易

3. 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?(ABCD) A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明和文件和资料等,并按照正常正常业务处理程序进行办理

B. 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易

4. 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?(BD) A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户.

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务

第六单元

6.1 客户身份资料与交易记录保存的基本要求 自我测试

1. 1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年(错)

2. 2.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存到反洗钱调查工作结束.(对)

3. 3.金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置.(错)

4. 4.按照<中华人民共和国反洗钱法>第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.(对)

5. 5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)

6.2客户身份资料与交易记录保存的具体措施. 自我测试

1. 1.以下说法哪些是正确的?(ABD) A. A.按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质量。

B. B.纸质档案保存环境应保持一定的温度,做到防毒、防蛀、防火. C. C.档案销毁时,可由一人负责现场监销. D. D.借阅档案要按规定办理登记手续

2. 2.金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整.(对)

第四单元 自我测试 1 、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(CD) A 银行营业网点经办人员 B 银行客户经理 C 客户 D 代理人

2、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?(ABCD) A 是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户:是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后资金流向. B 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人银行报告. C 未获工商管理部门核准登记注册验资户.出资人以现金方式存入,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户. D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.

3 3对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员?(ABCD) A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人 4 4对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD) A 单位因撤并,解散需终止的

B 单位因宣告破产或关闭原因终止的 C 注销,被吊销营烽执照的

D 因迁址等需要变更开户银行的

5 5对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证其他身份证明文件(对)

6 6对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱全规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责.(对)

7 7个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A 银行营业网点经办人员 B 客户经理

C 经营部门负责人 D 其他相关业务人员

8 8客户办理销户前,银行应确定哪些信息?(ABCD) A 要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性 B 若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕

C 若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责. D 涉及可疑交易的,是否已上报. 9 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)

A 对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户. B 对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息. C 以由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查. D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.

9 9个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书.(错) 10 10个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户,代理人.(错) 11 11个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD) A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人

12 12外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括(ABCD) A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人及其他相关业务人员

13 13若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:(ABC) A 法人代表的授权书

B 法人代表的身份证明文件 C 代理人身份证明文件

D 自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可

14 14外江贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ACD) A 销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况.对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查. B 销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性. C 销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清. D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.

15 15人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ABC) A 销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况. B 销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查过贷资金来源与借款人的权属关系. C 销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用. D 销户后,银行可将客户销户资料一并销毁.

判断题第七题选择(错)

第三篇:反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总

二、单选 (共20题,40分)

1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。√ A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。√ A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年

3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√ A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。√ A. B. C. D. 13 17 18 20

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√ A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√ A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( )报备。√ A. B. C. D. 公安部

中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院

8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )√ A. B. C. 大额交易 现金交易 可疑交易 D. 转账交易

9、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ),受法律保护。√ A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

10、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √ A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√ A. B. C. D. 3 5 7 10

12、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机构补充。√ A. B. C. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10

14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是( )√ A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告

16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. 3 5 C. D. 7 10

17、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查( )√ A. B. C. D. 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》

18、下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√ A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的( )。√ A. B. C. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 D.

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C. 10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( )

D. 个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A. 5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( )

B. 1年以上,10个工作日(含)

5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。( )

D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( )报备。

C. 中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )

C. 可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )

D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有( )

A. 所有履行反洗钱义务的机构

10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )

B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( D )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。

D. 2007年3月1日

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B. 50万,10万

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( B )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

B. 7

5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。

B. 5万元以上50万元以下

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( A )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A. 5

7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( B )对该金融机构作出行政处罚。

B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B )

B. 1年以上,10个工作日(含)

9、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。(D) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、 B. 中国反洗钱监测分析中心

第四篇:反洗钱试题

一、 填空题。10分5题

1.( 了解你的客户 )是金融机构反洗钱工作的基础。

2. 金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。

3.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。

4.反洗钱调查中临时冻结期限最长不得超过( 48 )小时。

5.国务院反洗钱行政主管部门设立( 反洗钱信息中心 ),负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

二、 单项选择题。20分10题

1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( B )年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(B )。

A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万

3.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、2 B、5 C、10 D、15 4.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。( A )

A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日 5..根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为( B )

A.一年以上,3个工作日 B.一年以上,10个工作日 C.三年以上,3个工作日 D.三年以上,10个工作日

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A.3 B.5 C.7 D.10 7. .中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施 A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

8.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?( B )

A 《外汇申报单》; B 《提取外币现钞备案表》; C 《外汇业务审批表》; D 《涉外收入申报单(对私)》

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是( D )

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

10.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B.长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

三、 多项选择题。30分10题

1.反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( ABCD )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、 2.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

3.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则 4.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 5.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性 6.不得作为实名证件使用的有( BCDE )。

A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 7. 以下说法哪些是正确的?(ABD) A 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。

B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。 C 档案销毁时,可由一人负责现场监销。 D 借阅档案要按规定办理登记手续。

8.一次性金融服务是指:为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

9.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。 请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?( CD) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D. 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

10.**商行经营范围为:零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元,平时该商行账户资金收支总约在200万元左右,但该商行在2006年5月

10、

13、

17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元,5月20日,该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元,6月

4、

8、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月

5、

7、

9、11日转出资金4笔,共计900万元。 请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( A、D )

A. 短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C. 频繁支取大额现金,违反现金管理办法 D. 经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为

四、 判断题。20分10题

1、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。( √ )

2、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。( √ )

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日。(× )

4、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。(× )

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:“长期”系指3年以上。( × )

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( √ )

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。( √ )

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。( √ )

9、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。( √ )

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。( √ )

五、 简答题。20分2题

1、大额交易报告标准

⑴法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;

⑵金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

⑶个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

2、可疑交易报告标准(列出5条即可)

1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。 6.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。 7.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。

8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 9.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。

10.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。

11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。 12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。

13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符。 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

14.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

15.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。 16.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

第五篇:反洗钱试题

新疆邮政储蓄银行反洗钱试题

一、填空

1、金融机构不得为客户开立(匿名账户 )或( 假名账户 ),不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。

2、金融机构反洗钱工作的三道防线(客户身份识别制度 )、(客户身份资料和交易资料保存制度)( 大额交易和可疑交易报告制度 )

3、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的(身份证件和其他身份证明文件)进行核对并登记。

4、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以( 书面形式 )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

5、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时(重新识别 )客户身份资料。

6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( 5 ) 年。

7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的( 客户身份资料和交易信息 ),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中,发现涉嫌犯罪的,应及时以书面形式向(中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告 )。

9、客户在办理(银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务

)时,应进行联网核查,并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面,并留存有效身份证件的复印件或影印件。

10、关键字段补正在( 业务系统 )完成。

二、选择题

1、交易一方为自然人,单笔或者当日累计( A )以上的跨境交易属于大额交易。

A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元

2、根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确( ABE ) A、外国公民可将护照作为实名证件; B、临时身份证也是有效的实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件,进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务?( C ) A 现金汇款 B 现钞兑换 C定期支领工资 D票据兑换

4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( D )报告。

A 大额交易报告

B 可疑交易报告

C 反洗钱综合报告

D大额交易报告和可疑交易报告

5、( B )有调查可疑交易活动的权利。 A 中国人民银行总行及其省一级分支机构 B 中国人民银行总行、省和市级分支机构 C 中国人民银行总行 D 证监会、保监会、银监会

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为( AB )。

A营业日每天发生3次以上

B营业日每天发生持续3天以上 C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上

7、金融机构存在下列哪些行为,由中国人民银行或其派出机构给予处罚( ABC )

A 未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B违反保密规定,泄露有关信息

C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查资料。 D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括(ABC ) A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,

2 建立健全( ABCD )

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易?(BC)

A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出 D、分散转入、分散转出

三、简答

1、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?

答:1)、未按照规定履行客户身份识别义务的。

2)、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。 3)、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

4)、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户。 5)、违反保密规定,泄露有关信息。 6)、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。

7)、拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的。

2、出现哪些情况金融机构应当重新识别客户?

答:1)客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。 2)客户行为或交易情况出现异常。

3)客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。 4)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

5)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的。

3 6)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7)金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

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