第一篇：反洗钱培训测试范文
反洗钱培训与宣传课后测试
课后测试
测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！
多选题
1、金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（ ）（14.29 分）
A
树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B
明确自身应当承担的责任
C
了解反洗钱法律法规的具体要求
D
掌握反洗钱工作必备的技能
正确答案:A B C D
2、反洗钱培训制度，涉及哪些内容（ ）（14.29 分）
A
培训目的
B
培训对象
C
培训内容
D
培训方式
E
效果评估及改进
F
档案管理
正确答案:A B C D E F
3、一线人员涉及（ ）（14.29 分）
A
柜面人员
B
营销人员
C
客户经理
D
理财与投资顾问
正确答案:A B C D
4、反洗钱培训内容包括（ ）（14.29 分）
A
基础知识
B
法律法规培训
C
业务操作
D
其他相关知识
正确答案:A B C D
5、洗钱活动具有（ ）（14.29 分）
A
复杂性
B
专业性
C
国际性
D
隐蔽性
E
高智能性
正确答案:A B C D E
6、以下不属于内部宣传方式的有（ ）（14.29 分）
A
印制员工宣传手册
B
内部刊物宣传
C
设立咨询热线
D
营业网点电子屏滚动显示
正确答案:C D
判断题
1、反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。（14.26分）
A
正确
✔
错误
正确答案:错误
第二篇：反洗钱测试
保密★启用前
太平人寿保险有限公司青岛分公司
反洗钱知识考试A卷
本试卷共计32题，满分100分，65分合格。其中标准题(选择、填空、判断题)合计得分不得低于55分，简答题得分不得低于10分。请在60分钟内完成。
注意：请把答案写在答题卡上
一、单选题(每题2分，共15题，总计30分)
1、根据《反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、反洗钱培训 B、客户身份识别 C、客户背景调查 D、反洗钱监控
2、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等( )时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A、长期金融服务 B、所有交易 C、一次性金融服务 D、指定交易
3、根据《反洗钱法》，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、同时对代理人和被代理人 B、仅代理人
C、仅被代理人 D、代理人和被代理人任何一方
4、根据《反洗钱法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、金融监管机构 B、第三方 C、客户 D、该金融机构
5、根据《反洗钱法》，在( )，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
A、任何时刻 B、业务关系存续期间 C、最近一次发生业务关系时 D、业务关系终止5年内
6、根据《反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
A、1年 B、3年 C、5年 D、10年
7、根据《反洗钱法》，临时冻结不得超过( )。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( )内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。(提示：两空答案相同)
1 A、24小时 B、48小时 C、7天 D、15天
8、金融机构及其分支机构应当依法建立健全( )，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
A、反洗钱内部控制制度 B、反洗钱培训制度 C、大额及可疑交易报告制度 D、内部审计制度
9、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )和当地公安机关报告。
A、中国人民银行反洗钱信息中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心
10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、保守客户秘密 B、遵纪守法 C、了解你的客户 D、诚信服务
11、对于单个被保险人保险费金额至少( )以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元 C、人民币5万以上或者外币等值10000美元 D、人民币20万以上或者外币等值20000美元
12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应( )。 A、反复提醒其更新 B、上报中国人民银行 C、协助客户更新 D、中止为客户办理业务
13、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在五年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应( )。 A、保存期届满后销毁
B、将其保存至反洗钱调查工作结束 C、保存期届满后转交给调查机构 D、将保存期增加一年
14、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构区别不同情形，建议银监会、证监会或者保监会采取下列措施，选出不正确的一项( ) A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;
2 D、对金融机构进行接管
15、《大额及可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指
A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续7天以上 D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续7天以上
二、多选题(每题3分，共5题，总计15分)
1、《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、贪污贿赂犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、洗钱犯罪
2、根据《反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定履行客户身份识别义务的; B、违反保密规定，泄露有关信息的; C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;
D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的;
3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列描述正确的是，( ) A、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作;
B、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备;
C、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理;
D、金融机构总部已制定大额交易和可疑交易报告制度的，其分支机构无需再制定;
4、以下那些情况需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( )：
A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同;
B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同;
C、客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;
D、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上;
5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )，履行反洗钱义务。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、交易记录保存制度
三、填空题(每题4分，共5题，总计20分)
1、根据《反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的( )或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
2、根据《反洗钱法》，金融机构有未履行客户身份识别等义务的行为，致使洗钱后果发生的，处至少( )万元以上，至多( )万元以下罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
3、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )于来自于其他国家(地区)的客户。
4、人民银行、银监会、证监会和保监会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自( )起施行。
5、根据《反洗钱法》，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取( )措施。
四、判断题(每题3分，共5题，总计15分)
1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可以用于刑事或民事诉讼。 ( )
2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还可以只登记投保人的身份证件或者其他身份证明文件。 ( )
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 ( )
4、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 ( )
5、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录销毁，以保护客户隐私。 ( )
五、简答题(每题10分，共2题，总计20分)
1、保险公司日常开展业务中有哪些行为应该作为可疑交易进行报告?
2、请结合本职工作谈谈保险业金融机构如何切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险?
第三篇：反洗钱测试试卷
(每题2分 共100分) 一.单选题(每题2分，共40分)
1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。 A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作 2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是( )。 A.外国公民可将护照作为实名证件 B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件 D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( )。 A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日
4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存(
)年。 A.5
B.10
C.15
D.20 5. 是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室;
B.中国人民银行;
C.中国银行业监督管理委员会;
D.公安部。
6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存(
)年。
A. 三年
B.5年
C.10年
D.15年 7.按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易(
)万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万 B.50万 C.100万
D.500万
8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：(
) A.只核对
B.只登记
C. 登记不留存
D.复印留存
9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查(
) A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D. 5万元以上大额现金存取
10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【2008】391号)，对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别(
)
A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D. 5万元以上大额现金存取
11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计(
)户以上的; A.10
B.20
C.30
D.50 12.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过(
)万元
A.1
B.2
C.3
D.5 13.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过()天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正 A.10
B.20
C.30
D.56 14. 按照规定，与客户业务关系建立后的()个工作日内对客户风险等级进行分类。
A.5
B.10
C.15
D.20 15.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在()工作日内，向人民银行报送。
A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内 16.“短期”系指() 以内。
A.10个工作日
B.10个营业日
C.10个交易日
D.10个记账日
17.大额支付交易，是指规定(
)以上的人民币支付交易。 A.用途
B.金额
C.频率
D.流向
18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元(人民币)以上的(
)支付交易属于大额支付交易。
(
)
A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金
19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的;属于 (
)
A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易 D.正常
20. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为(
)万元
A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100 二.多选题(每题2分，共40分)
1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒(
)犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪 G.金融诈骗犯罪等
2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括(
) A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存 C.大额交易和可疑交易报告
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(
)。 A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县(市)支行 4.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(
)。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度
5.在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：(
) A.现金业务;B.金融票据业务; C.非面对面业务，如电子银行业务等;
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
6.根据《金融机构反洗钱规定》，在()情形下金融机构应当重新识别客户身份。(
)
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的 C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D.办理业务中发现异常现象
7.不得作为实名证件使用的有(
)
A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：(
)
A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所 C.工作单位地址
D.联系方式 E.证件种类.号码及有效期限
9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：(
) A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码; B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期; C.控股股东或实际控制人. D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。
10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：(
) A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付
11.关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当(
)
A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人 B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件
12.关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：(
)
A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码
13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份(
)
A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的 B.客户行为或交易出现异常的 C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的
14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，对于确需代理开立个人银行结算账户的(批量代发工资个人账户除外)，需要(
) A.审核代理人与被代理人身份证件外， B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间(**时**分).电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息， D.加盖经办柜员个人名章。
15. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供(
) A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等， C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象(
)
A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的 B.同一个人为多个单位的法定代表人(或负责人)的 C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的
17. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存(
) A.办理代理业务 B.办理一次性业务 C.与客户新建立业务关系 D. 5万元以上大额现金存取
18. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号)，单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能(
)
A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显 C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符 19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务(
) A.现金业务;
B.金融票据业务; C.非面对面业务，如电子银行业务等;
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。 20.将下列哪些客户纳入低风险等级(
)
A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队(以上各项不含其下属的各类企事业单位)等对公类客户。 三. 判断题(每题2分，共20分)
1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。(
) 2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。
(
) 3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。 (
)
8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。(
) 4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(
)
5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。(
)
6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。(
)
7.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(
)
8.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
9.当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。
10.在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。
答案：
一、单选题
A C B A B B A D C A A B D B D A B B A B
二、多选题
ABCDEFG ABC AB
ABC ABCD BD BCDE ABCDE ABCD
ABC ABC ABCD ABCD ABCD ABC ABC BCD ABCD ABC AB
三、判断题
F T T T T F T T F T
第四篇：反洗钱测试题
中国银行安徽省分行反洗钱知识测试
单位：
姓名：
得分：
一. 单选题：(每题1分)
1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为(
)。
A.金融机构
B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构 C.银行业、证券业、保险业从业机构 D.银行
2、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向(
)报告。
A.金融机构总部
B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关 C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关 D.中国反洗钱监测分析中心
3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，(
)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上 B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 C.单笔或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 D.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上、外币交易等值1万美元以上
4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币(
)元以上或外币等值(
)美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
A.1万
1000
B.5万
1万 C.5000
1000
D.20万
1万
5、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的人民币金额起点为(
)。
A:20万 B:50万 C：200万
D:500万
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书(
)个工作日内补正。 A.2
B.3 C.5
D.10
8、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过(
)。 A.3天
B.72小时 C.2天
D.48小时
9、根据《中国银行安徽省分行反洗钱与反恐怖融资客户尽职调查及风险分类实施细则》规定，对于划分为高、低风险的客户，应填写《客户风险分类表》并将评定意见提交(
)审核。
A、业务经理
B、基层网点负责人
C、二级分行分管行领导
D、二级分行行长
10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( )。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人
12、根据《中国银行安徽省分行大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，基层网点操作人员在日常可疑交易的录入(包括正常可疑交易的录入和补报可疑交易的录入)后，应当(
)。
A、立即将交易形成案例
B、在次日形成案例
C、在5个工作日内形成案例
D、不需要形成案例
13、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪类客户应当列入高风险客户?
A. 空壳公司
B.外国人
C.超市
D.会计师事务所
14、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，当地政府机关及事业单位(
)。
A.应当列为低风险客户
B.可以列为低风险客户 C.应当列为中风险客户
D.应当列为高风险客户
15、FATF的含义下列正确的选项是( ) A.反洗钱金融行动特别工作组 B. 金融犯罪执法网络
C. 外国资产控制属 D. 国际安全暨防核武扩散局
16、《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的( )进行认真审查。
A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.上述三方面
17、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，各级机构应当制定客户身份识别制度，逐步建立( )制度，切实做到“了解你的客户及其业务”。
A.客户尽职调查 B.基于风险的客户分类和开户接受 C.了解你的客户 D.客户资料分类管理
18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告?
A.交易一方为国有上市公司的 B.交易一方为某人民法院的 C.交易一方为某重点大学的 D.交易一方为某省立医院的
19、下列哪一项不属于《个人存款账户实名制规定》中规定的实名证件? A、居住在中国境内的中国公民的居民身份证 B、中国人民解放军军官证 C、外国公民的护照
D、居住在中国境内的中国公民的护照
20、国务院反洗钱行政主管部门设立( )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.反洗钱局
C.银行业监督管理委员会 D.金融犯罪情报中心
二、多选题： (每题2分)
1、具有金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(
)： A、中国人民银行
B、银行业监督管理委员会
C、证券监督管理委员会 D、保险监督管理委员会
2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(
)。 A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级派出机构
C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县(市)支行
3、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(
)。
A、组织、协调全国反洗钱工作
B、负责反洗钱的资金监测
C、制定金融机构反洗钱规章
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
E、在职责范围内调查可疑交易活动
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(
)行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
5、根据《个人存款账户实名制规定》，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( )，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
A.两人的代理协议
B.代理人的身份证件 C.被代理人的委托书
D.被代理人的身份证件
6、根据《金融机构反洗钱规定》，在(
)情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(
)。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下(
)措施，识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
9、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是( )。
A.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告
C.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
D.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
10.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金(
)
A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
11、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，我行不得为从事(
)的机构和个人提供金融服务。
A.洗钱
B.恐怖融资
C.大规模杀伤性武器
D.大规模杀伤性武器扩散
12、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，对于( )应采取合理措施加强对客户的尽职调查。
A.高风险客户
B.敏感客户
C.中国籍客户
D.外国籍客户
13、《中华人民共和国刑法修正案》
(六)所规定的洗钱罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、(
)。
A、破坏金融管理秩序犯罪
B、金融诈骗犯罪 C、侵犯公民人身权利犯罪
D、贪污贿赂犯罪
14、《个人金融业务反洗钱工作指引》规定，应了解账户交易背景，对各类账户进行严格监督管理，对以大额和多笔累计大额的现金、转账等方式存入，又以现金、转账等方式转移的交易，应了解和掌握客户( )，如发生异常可疑交易时，按规定程序报告。
A.身份
B.地址
C.联系电话 D.交易背景
15、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户应列入高风险客户?(
)
A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的 B、金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等 C、珠宝、古董、艺术品交易行业 D、空壳公司
16、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户可列为低风险客户?
A、具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构
B、在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司 C、当地政府机关及事业单位
D、其他被各级机构确定为低风险的客户
17、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( )
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
18、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金。
19、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( )
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
20、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是( ) A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度
三、简答题
1、请简述制裁合规的三层防御措施 答：
2、当前我国反洗钱监管的趋势是什么? 答：
3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。
答：
答案：
一. 单选题：(每题1分)
1、B，
2、B，
3、B，
4、A，
5、B，
6、C，
7、C，
8、D，
9、A，
10、A，
11、D，
12、A，
13、A，
14、B，
15、A ，
16、D，
17、B，
18、B，
19、D，20、A
二、多选题：(每题2分)
1、ABCD，
2、AB，
3、ABCDE，
4、BCD，
5、BD，
6、BD，
7、ABD，
8、ABCD，
9、BD，
10、B,C，
11、A,B,C,D，
12、A,B，
13、A,B,D，
14、A,B,C,D，
15、ABCD，
16、ABC，
17、ABC，
18、ABCD，
19、ABD，20、ABC。
三、简答题(每题10分)
1、请简述制裁合规的三层防御措施
答：第一层防御措施是以风险为本的“了解你的客户”(KYC)和“客户尽职调查”(CDD)
第二层防御措施是持续的和定期的使用已更新的综合筛查名单筛查已有客户数据库
第三层防御主要是在交易层面的筛查
2、当前反洗钱监管的趋势是什么?
答：推进风险为本的监管原则;现场检查将恶意违反反洗钱法规行为作为重点;建立非现场监管体系，减少检查数量;逐步推进可疑报告客观标准+主观标准;建立向金融机构发布涉嫌洗钱犯罪和恐怖主义实体或个人名单的信息发布机制和操作指引;加强现金使用的监管。
3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。
答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的反洗钱活动，依照反洗钱法等规定采取相关措施的行为。
(一) 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二) 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
(三) 自然人银行账户之间，一级自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
(四) 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化;
通过购买彩票进行洗钱; 通过购买房产进行洗钱;
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
第五篇：反洗钱测试题
一、
填空题(每空1分，共16分)：
1、《反洗钱法》的立法宗旨(
)、(
)、(
)。
2、客户身份资料在(
)、客户交易信息在(
)，应当至少保存五年。
3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度(
)、(
)、(
)。
4、《反洗钱法》规定了“双罚制”，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时(
)，并(
)。
5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的(
)，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的(
)。
6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其(
)或者由( )，及时以(
)向(
)报送大额交易报告。
二、选择题;(不定项选择，每题 2分，共70分。)
1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年
B:5年
C:10年 D::15年
2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(
) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国
3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(
)。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征(
)
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括(
)的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6.金融机构个分支机构应于每月初(
)工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10
D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约(
)
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是(
)樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行
9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚(
)
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义(
)
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备(
)基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国(
)最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定
13.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的(
)
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 14.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(
) A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
15.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的(
)。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 16.人民银行在反洗钱工作中的职责包括(
)
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
17.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。(
)
A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出
18.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外(
) A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 19.金融机构反洗钱工作中的义务包括(
) A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
20.不得作为实名证件使用的有(
)
A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 21.一般存款账户不得办理(
)
A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账
22.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(
) A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》
23.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(
)
A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证
24.金融行动特别工作组的工作目标是(
)
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。 25.下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律(
) A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 26.下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户(
) A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 27.下列哪些专用账户不能支取现金(
)
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 28.下列哪些专用账户不能支取现金(
)
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户
29.下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准(
) A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 30.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织(
)
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG) C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
31.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有(
) A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
32.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是(
)
A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
33、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高管和其他责任人员给予纪律处分：(
) A、未按规定建设反洗钱内部控制制度的。 B、未规定保存客户身份资料和交易记录的。 C、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的。 E、未按规定履行客户身份识别义务的。
34、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定，泄露有关信息给客户，如情节较为严重的，可对该金融机构处( )，并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处( )，如导致洗钱后果发生的，对该金融机构处(
)，对直接负责的董事、高管和其他直接人员处( )情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。
A、十万元以上五十万元以下罚款
B、二十万元以上五十万元以下罚款 C、五万元以上十万元以下
D、一万元以上五万元以下罚款 E、二万元以上二十万元以下
F、五十万元以上五百万元以下罚款 G、五万元以上五十万元以下罚款
35、客户身份识别制度由(
)制定，客户资料保存制度由(
)制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由(
)制定。(
)指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。
A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国保监会 D、中国证监会
三、判断并改错(每题1分，共5分)
1、
中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。( )
2、
人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。( )
3、
经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。( )
4、
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。( )
5、
金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。( )