第一篇：反洗钱单选题汇总
反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总
二、单选 (共20题，40分)
1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。√ A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所
2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。√ A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年
3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√ A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A. B. C. D. 13 17 18 20
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√ A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√ A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。√ A. B. C. D. 公安部
中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院
8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )√ A. B. C. 大额交易 现金交易 可疑交易 D. 转账交易
9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。√ A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告
10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √ A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关
中国人民银行及公安机关
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√ A. B. C. D. 3 5 7 10
12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。√ A. B. C. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10
14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》
《涉外收入申报单(对私)》
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )√ A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. 3 5 C. D. 7 10
17、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )√ A. B. C. D. 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》
18、下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√ A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行
中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。√ A. B. C. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 D.
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 10000
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )
D. 个体工商户50万元大额现金存取。
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( )
B. 1年以上，10个工作日(含)
5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。
C. 中国人民银行
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )
C. 可疑交易
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有( )
A. 所有履行反洗钱义务的机构
10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( D )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
D. 2007年3月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B. 50万，10万
3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )报告。
4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( B )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
B. 7
5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。
B. 5万元以上50万元以下
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( A )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构
8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B )
B. 1年以上，10个工作日(含)
9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
10、中国人民银行设立(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、 B. 中国反洗钱监测分析中心
第二篇：反洗钱题库单选题
单选题： 1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B ) A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月3日 D.2007年8月1日 2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A )。 A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。
A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查
5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。 A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判
6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。
A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C) A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪
8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。
A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。
A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导
10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。
A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行
11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方 B.该金融机构和第三方共同
C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。
A.五 B.八 C.十 D.十五
13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天
15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。
A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对
16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。 A.司法机关 B.公安机关
C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。
A.2 B.3 C.4 D.5 18. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。
A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人
19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门
20.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事
21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。
A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门
C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D.国务院有关部门
22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。
A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心
23.(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.中国保险监督管理委员会及其派出机构 D.国务院有关金融机构监督管理机构
24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。
A.核对 B.登记
C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 25.下列业务中不属于一次性金融业务的是(D) A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.转账业务
26.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B) A.建立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
27.根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的?(B) A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.通过第三方识别客户身份 C.为客户开立假名账户 D.为客户开立匿名账户
28.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.调查人员不少于2人。
B.调查人员出示合法证件和调查通知书。
C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。
29.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.询问笔录交被询问人核对。
B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。 C.被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。 D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。
30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
A.现场检查 B.反洗钱调查 C.反洗钱调查 D.核查
31.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的?(A) A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。
B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
32.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。 B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
33.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?(C) A.缔结的国际条约 B.参加的国际条约 C.和平共处原则 D.平等互惠原则
34.国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A.国务院 B.国务院总理
C.国家主席 D.全国人民代表大会及其常务委员会
35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。
A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任
36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。 A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关 37.违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。 A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对 38.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。
A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 40.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 41.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 42.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 43.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指(A)政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。 A.依法设立的从事金融业务的 B.依法设立从事存贷业务的 C.国务院批准设立的 D.从事金融业务的
44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D) A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
45.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C) A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款
C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
47.根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C) A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。 C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。
D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
48.关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C) A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B.接收、分析大额和可疑交易报告。
C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 49.下列说法中，不正确的(D) A.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。
B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。 C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。
D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。 50.根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C) A.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。
B.金融机构违反保密规定，泄露有关信息。
C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。 D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。
51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D) A.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。 C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。
D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。 52.下列说法中，不正确的是(B) A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。 C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。 D.临时冻结不得超过48小时。
53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自(D)日起施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日
54、根据(D)等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。
A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法 C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》
55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、规范 B、规定 C、监督 D、管理
56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护(C)，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动
57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同(C)风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A、洗钱 B、恐怖融资 (C)洗钱或者恐怖融资 D、经营
59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其(D)，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质
60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的(C)，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、管理 B、办法 C、措施 D、制度
61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能(D)每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现
6
2、金融机构应当按照安全、准确、(C)、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、全面 B、系统 C、完整 D、完全
6
3、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项(B)，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、业务 B、交易 C、活动 D、数据
6
4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人
6
5、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，(D)业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计
66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、(A)，及时修改和完善相关制度。
A、有效 B、合理 C、完善 D、系统
67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行(D)。
A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理
6
8、金融机构(B)、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门
69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)要求。
A、统一 B、具体 C、合理 D、全部
70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有(C)的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定 7
1、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向(A)报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部
72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、(D)、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制
7
3、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，(A)境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看
78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(D)措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别(C)。
A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称
80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。
A、风险 B、客户 C、VIP D、服务
81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。
A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于
82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少(C)进行一次审核。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 8
3、金融机构的风险划分标准应报送(A)。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(A)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况 8
5、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的(B)。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施
86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在(D)内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限
87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应(A)为客户办理业务。 A、中止 B、终止 C、停止 D、继续
88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当(D)代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A、审查 B、核查 C、识别 D、核对
8
9、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(D)措施。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
90、金融机构委托金融机构以外的第三方(D)客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部
92、金融机构(A)保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、应当 B、应该 C、应将 D、应能
93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、(C)的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性
9
4、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止(B)客户身份信息和交易信息。
A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密
95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)。
A、5年 B、15年 C、20年 D、30 9
6、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至(D)。 A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结
97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当(B)保存。 A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年
98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、(D)，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式 9
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(C )起施行 A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日 C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中国人民银行设立(A)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中国反洗钱监测中心 B. 反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心
10
1、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由( A )实施。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
10
2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( b )个工作日内补正。
A.2 B.5 C.7 D.10 10
3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( D )报备。
A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行
10
4、金融机构应当在大额交易发生后的( B )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2 B.5 C.7 D.10 10
5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
10
6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为( C )。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。 A.2 B.5 C.7 D.10 10
7、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( D )。
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 10
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是(B)。 A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日
C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 10
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指( A )以上。 A.1年 B.3年 C.5年 D.10年
110、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;情节严重的，处( )万元以上( )万元以下罚款。正确答案为(A )
A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 1
12、国务院反洗钱行政主管部门为( A )，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部
1
13、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( B )报告。
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门
1
14、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是( D ) A.人民银行总行 B.市中心支行 C.省一级分行 D.县(市)支行 1
15、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是( D )
A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况; C.在职责范围内调查可疑交易活动;
D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;
1
16、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、( A )、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性
1
17、国务院反洗钱行政主管部门或者其( A )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
1
18、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
A、1 B、2 C、 3 D、4 1
19、金融机构应当按照规定向( B )报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关
120、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( C )措施进行反洗钱现场检查。
A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的
C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的
1
21、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是( A ) A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
1
22、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有( C )。
A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。
B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。 C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。
D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
1
23、下列有关反洗钱规定的表述正确的是( D )
A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告
C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行
D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。
1
24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( B )内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日
1
25、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A ))向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式
1
26、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B ) 措施。
A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封
1
27、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移
1
28、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。
A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D. 一式四份
1
29、金融机构的境外分支机构应当遵循( C )反洗钱方面的法律规定。
A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 130、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( D ) A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查
1
31、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( C )。
A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D. 经济处罚
1
32、中国人民银行根据( C )授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。 A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府
1
33、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知( A )解除冻结。 A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关
1
34、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以( D )通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式 1
35、
1
53、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报( D )备案 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行 1
54、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况内发生变化的，应于变化后的( )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构 (D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
55、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的()个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 (D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
56、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起()日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
57、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是(C) A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
158()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管(A) A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行
1
59、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行(A) A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析
160、下面哪项反洗钱信息在内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 (A)
A.反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B.协助司法部门查询情况 C.反洗钱宣传培训情况 D.反洗钱内部审计情况
16
6、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是()的职责 (B) A.金融机构总部 B.人民银行总行 C.各级金融机构 D.人民银行省一级分行
16
7、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是 (C)
A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C.重大情况及时报告
D.不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导
16
8、中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的() (D)
A.纸质传真 B.纸质送达 C.磁介质传递电子文件 D.专线局域网传输
16
9、非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是 (D) A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 170、《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指 (C) A.人民银行总行 B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构 17
1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于
开始实施：(B) A.2007年6月8日 B.2007年6月11日 C.2007年1月1日 D.2007年8月1日 17
2、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由
发布的。(D)
A.公安部 B.银监会 C.人民银行和公安部 D.人民银行
17
3、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：(D)
A.10日内补正 B.5日内补正 C.3个工作日内补正
D.在接到补正通知的5个工作日内补正
17
4、金融机构应在相关情况发生后的
个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。(D)
A.3 B.5 C.7 D.10 17
5、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(D)
A.财务公司 B.货币经纪公司 C.支付清算机构 D.小额贷款公司
17
6、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(C) A.会计师事务所 B.担保公司
C.信托投资公司 D.投资咨询公司 17
8、下列关于洗钱表述正确的是(A) A.将不合法收入通过一定手段使其合法化 B. 将表面不干净的钱清洗干净 C.贪污受贿是一种洗钱行为
D.洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来 17
9、下列表述不属于洗钱目的的是() A.为非法资金或财产披上合法的外衣 B.消灭犯罪线索和证据 C.逃避法律追究和制裁 D.为了更好的运用资金
180、有分支机构的金融机构应每年要对( )以上的直接管辖机构开展专项审计和内部检查
A.20% B.30% C.40% D.50% 18
1、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔(A)的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
18
2、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，(D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、检查 B、察看 C、审查 D、核对
18
3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
18
4、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。 A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人
18
5、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 18
6、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：( A )
A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元 D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元 18
7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( B )交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后，直接提取或者划转。
18
8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由( A )报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行
18
9、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( B )报告。
A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行
190、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.5 B.10 C.15 D.20 19
1、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。
A.100 B.200 C.300 D.500 19
2、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(A)万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A.50 B.100 C.150 D.200 19
3、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(A )以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告
A. 1万美元 B. 5万美元 C. 10万美元 D. 20万美元
19
4、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是(A )
A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
19
5、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(B ) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 19
6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十
一、十
二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向( A )提交可疑交易报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
19
7、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔( D )的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元
19
8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(B)年。
A、3年 B、5年 C、10年 D、15年
19
9、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 200、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少(A)进行一次审核。 A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 20
1、下列行为不属于可疑交易的有：(A)
A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。
C、客户信息资料有虚假内容。
D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 20
2、客户身份资料和交易记录保存的原则：(A) A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、准确、完整、保密的原则 C、安全、准确、保密、持续的原则 D、公开、准确、完整、持续的原则
20
3、公司建立反洗钱领导小组的职责：(A) A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。
B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。
C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。
D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。
20
4、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(C)以下罚款
A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下 20
5、“一法四规章”从(B)开始施行。 A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年
206.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。
A3个 B 5个 C10个 D15个
207.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 208.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换 209.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是(C) A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
210.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
A.3 B.7 C.8 D.13 211.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A) A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
第三篇：反洗钱2017多选题
反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD 联合国禁毒署职责 ABCD 洗钱的危害性体现ABCD 划分客户等级考虑因素 ACD 身份识别遵循原则 ABCD 以下说法正确的ABC 义务机构 义务机构 分支机构
中国人民银行职责ABCD (银发2008 391号)ABCD 根据相关法律规定，报告内容覆盖AB本机构 全部分支机构
FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012 风险等级划分后，金融机构应ABCD 公安部第一批“东突”名单ABCD 从新识别身份包括ABCD 客户洗钱风险分类参考指标AB 目前世界国际监管组织ABCD 客户洗钱风险分类AB 洗钱者选贵金属、古玩ABCD 根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB 应当保存的客户身份资料包括AB 不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD 考虑客户背景、社会经济活动。客户风险子项ABCD 工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选
FATF拥有ABC 30不选
关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 我国与反洗钱有关的规章包括ABCD 新版四十条建议包括的主要内容ABCD FATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD 以下哪些个人因素属于ABCD 下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD 世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD 证券期货业金融机构洗钱风险BD内部、外部
中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD 下述国际多边合作机制重要议题ABCD 对于高风险客户加强对其监测分析ABCD 不得为哪些客户开立账户ACD 客户洗钱风险分类参考指标AB 身份识别中“保存”ABD 区域性反洗钱国际组织ABCD 洗钱的危害性主要体现ABCD 可以交易报告通常可分为ABC 身份识别制度的重要现实意义ABC 划分客户风险等级ACD性别不选
应当保密的内容ABC 公安部与人民银行建立ABCD 反洗钱内部控制制度构成要素ABCD 洗钱的危害性主要体现在ABCD 可疑交易报告通常可分为ABC 客户身份识别制度的重要现实意义ABC 要求应当保密的内容ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 通过投资办产业的方式洗钱包括ABD 风险等级划分后，金融机构应ABCD 国务院金融监督管理职责ABCD 身份识别流程ABCD 身份识别又称为CD 风险相对较高的为ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗钱保密规程ABCD 宣传培训活动，使内部员工ABCD 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD 国际保险监督宗旨ABCD 客户风险子项包括ABCD 内部控制制度构成的要素ABCD 等级分类原则BC 在反洗钱中的职责有ABCD FATF在1990年ABCD 客户身份识别的流程ABCD 发挥作用的国际组织ABCD 金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告
亚太反洗钱职责ABCD FATF是如何运转ABD 客户洗钱风险等级分类的原则BC 目前世界上的国际金融监管组织ABCD 有关信息ABCD 客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD
全面性 定性有定量相结合
客户身份识别制度的重要意义包括ABC 2017年6月21日发布ABC 联合国禁毒署ABCD 保密规程的内容ABCD 洗钱基本内涵ABCD 洗钱上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 实施现场调查时，调查组可以查阅ABCD XX商行经营范围为：零售农机配件ACD 金融机构发现或者有合理理由ABCD 关于反洗钱调查中的封存措施BD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD 对以下临时冻结措施ABCD 从账户开立和使用特征来看ABC 金融机构配合开展反洗钱调查ABCD 从存取款角度而言ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职ABD 金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC 对可疑类客户采取哪些风险控制BCD 以下不正确的说法有哪些BD原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户
以下说法正确的是ABD按照保存借支不同，保存方式
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD 某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD 以下说法正确的有AC只要该客户被确定
金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD (银发2008 391)从反洗钱内控制度建设ABCD 以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD 涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC 证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB 下列哪些联合国制定的公约对缔约ABCD 根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC 以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选
根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚
关于资产冻结，以下说法正确的是AB 如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC 恐怖活动组织，回溯性调查BC 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求
交易报告制度分为AC 下列哪三个部门于2014年1月 ABC 反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC 确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD 以下说法正确的是ABD对异常交易的分析
关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 2007年6月21日发布的ABCD一行三会不选
依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC 划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD 下列哪三个部门于2014年1月ABC 根据反洗钱相关法律规定ABCD可依法对金融机构实施反洗钱检查
FATF2012年的有关反洗钱BCD 真实性、有效性BCD五大原则
亚太反洗钱职责ABCD 洗钱基本内涵ABCD 冻结措施是指金融机构ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 与原建议相比，新版ABCD 下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是ABCD 下列关于“东伊运”说法CD 2012年，大规模杀伤性武器包括BCD
1.以下哪些说法是正确的ABC A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACD A.准备
B.进驻现场
C.实施
D.处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDE A.内控体系建设情况
B.客户身份识别工作情况
C.客户身份资料和交易记录保存情况
D.大额和可疑交易报告制度执行情况
E.宣传培训情况、内部审计情况
5. 反洗钱现场检查的方式有ABCD A. 查阅资料
B. 询问
C. 现场测试
D. 数据筛选
6. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCD A. 提供必要的工作条件
B. 配合进行现场会谈
C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D. 做好检查保密工作
7. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABC A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，
并在规定时限内提交书面自查报告 B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提
交给检查组
C. 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时
调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
8. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构
有关证据材料予以先行登记保存
错
9. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正;
情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABC A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款
错
10. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以
二十万元以上五十万元以下罚款
对
11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 对
5-2 1.以下说法正确的有ACD A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料 对
3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报
错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
对
6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BD A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》
D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查
错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
对
9.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
11. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动
中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
对
12. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的
账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 对
13. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCD A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行
当地分支机构报告
B. 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关
先行紧急报案
C. 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D. 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》
或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知 14. 以下对保密要求说法正确的有ACD A. 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱
调查时应高度重视保密工作
B. 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法
律问题
C. 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方
式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危
D. 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、
监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
15. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCD A. 建立反洗钱调查档案库
B. 建立案件线索档案库
C. 客户身份的重新识别
D. 发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCD A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正询问笔录的权利
C.清点及封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
17. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCD A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电
子数据
B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒
资料，以及协助封存有关资料
6-1
1、金融机构反洗钱培训的目的是：( A、C、D )
A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识
B 让公众了解反洗钱知识
C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D 掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容?( A、B|、C、D )
A 基础知识
B 法律法规培训 C 业务操作
D 法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些?( A、B、C、D )
A 反洗钱工作负责人
B 反洗钱合规官
C 反洗钱合规专员
D 反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员?( A、B、C、D )
A 新员工
B 一线人员
C 中高级管理人员
D 反洗钱岗位人员
5以下说法正确的是：( A、B、D )
A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。
C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。
D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。
第四篇：反洗钱终结性考试—多选题
三、多选 (共20题，40分)
1、
反洗钱内部控制制度的特点包括( )×
150 A. B. C. D.
2、 内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√
273 A. B. C. D.
3、 提供必要的工作条件 配合进行现场会谈
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：( )√
274 A. B. 违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 C. D.
4、 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√
177 A. B. C. D.
5、 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证
存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
以下说法正确的有( )√
275 A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√
178 A. B. C. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证
基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D.
7、 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：( )√
276 A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C. D.
8、 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√
179 A. B. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C. D.
9、 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )√
277 A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。
D.
10、 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√
180 A. B. 明 C. 金融机构存放同业资金，应出具其证明
收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下( )√
181 A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、
开立对公外汇存款账户的识别对象有 ( )√
182 A. 经营部门负责人 B. 拟开立账户的对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人
13、
金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )√
280 A. 配合调查义务。 B. 如实提供信息义务。 C. 保密义务。 D. 拒绝调查义务。
14、
境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应( )
√183 A. B. 证 C. D.
15、 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )√
281 A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。
C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。
16、
外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )√
184 A. B. C. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、
配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )×
282 A. B. C. D.
18、 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险
开立外汇经常项目账户时应注意( )√
185 A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件
B. C. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人
通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、
以下说法正确的是( )√
237 A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B. C. D. 20、 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 借阅档案要按规定办理登记手续。
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )√
238 A. B. C. D. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为
主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为
E.
第五篇：反洗钱试题汇总
反洗钱试题
银行业机构反洗钱考试题库
1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B )
A.2006年10月31日 B.2007年1月1日
C.2007年3月3日 D.2007年8月1日
2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A )。
A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。
A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。
A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查
5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。
A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判
6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。
A.受法律保护 B.不受法律保护
C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对
7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C)
A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪
C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪
8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。
A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。
A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
B.中国人民银行或者检察机关
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.上级主管单位或者所在单位领导
10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。
A.司法机关 B.公安机关
C.侦查机关 D.中国人民银行
11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方 B.该金融机构和第三方共同
C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门
12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。
A.五 B.八 C.十 D.十五
13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天
15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。
A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对
16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。
A.司法机关 B.公安机关
C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。
A.2 B.3 C.4 D.5
18. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。
A.金融机构 B.特定非金融机构
C.接受举报的机关 D.相关知情人
19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门
20.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员
C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事
21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。
A.全国人民代表大会及其常务委员会
B.国务院反洗钱行政主管部门
C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
D.国务院有关部门
22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。
A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构
C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心
23.(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构
B.中国证券监督管理委员会及其派出机构
C.中国保险监督管理委员会及其派出机构
D.国务院有关金融机构监督管理机构
24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行
(C)。
A.核对 B.登记
C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
25.下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)
A.现金汇款 B.现钞兑换
C.票据兑付 D.转账业务
26.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)
A.建立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务
C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
27.根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的?
(B)
A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.通过第三方识别客户身份
C.为客户开立假名账户
D.为客户开立匿名账户
28.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的?(D)
A.调查人员不少于2人。
B.调查人员出示合法证件和调查通知书。
C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。
29.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的?(D)
A.询问笔录交被询问人核对。
B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。
C.被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。
D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。
30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
A.现场检查 B.反洗钱调查
C.反洗钱调查 D.核查
31.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的?(A)
A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。
B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
32.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
33.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?
(C)
A.缔结的国际条约 B.参加的国际条约
C.和平共处原则 D.平等互惠原则
34.国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A.国务院 B.国务院总理
C.国家主席 D.全国人民代表大会及其常务委员会
35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。
A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任
36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。
A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关
37.违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。
A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对
38.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。
A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下
C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下
39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处
(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下
40.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下
C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
41.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下
C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
42.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下
43.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指(A)政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。
A.依法设立的从事金融业务的
B.依法设立从事存贷业务的
C.国务院批准设立的
D.从事金融业务的
44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)
A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构
D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
45.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下
C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)
A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款
C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
47.根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C)
A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。
C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。
D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
48.关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C)
A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B.接收、分析大额和可疑交易报告。
C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。
D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
49.下列说法中，不正确的(D)
A.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。
B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。
C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。
D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。
50.根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C)
A.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知
悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。
B.金融机构违反保密规定，泄露有关信息。
C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。
D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。
51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D)
A.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。
C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。
D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。
52.下列说法中，不正确的是(B)
A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。
C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。
D.临时冻结不得超过48小时。
53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自(D)日起施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日
C、2007年6月11日 D、2007年8月1日
54、根据(D)等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。
A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法
C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》
55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、规范 B、规定 C、监督 D、管理
56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护(C)，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动
57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同
(C)风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、洗钱 B、恐怖融资 (C)洗钱或者恐怖融资 D、经营
59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其(D)，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质
60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的(C)，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、管理 B、办法 C、措施 D、制度
61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能(D)每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现
62、金融机构应当按照安全、准确、(C)、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、全面 B、系统 C、完整 D、完全
63、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项(B)，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、业务 B、交易 C、活动 D、数据
64、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人
65、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，(D)业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计
66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、(A)，及时修改和完善相关制度。
A、有效 B、合理 C、完善 D、系统
67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行(D)。
A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理
68、金融机构(B)、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门
69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)要求。
A、统一 B、具体 C、合理 D、全部
70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有(C)的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定
71、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向(A)报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
72、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、(D)、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制
73、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，(A)境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看
74、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔(A)的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上
C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
75、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，(D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、检查 B、察看 C、审查 D、核对
76、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上
C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
77、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。
A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人
78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(D)措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别(C)。
A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称
80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分
(A)等级。
A、风险 B、客户 C、VIP D、服务
81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。
A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于
82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少(C)进行一次审核。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年
83、金融机构的风险划分标准应报送(A)。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(A)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况
85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的(B)。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施
86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在(D)内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限
87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应(A)为客户办理业务。
A、中止 B、终止 C、停止 D、继续
88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当(D)代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、审查 B、核查 C、识别 D、核对
89、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，
相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(D)措施。
A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
90、金融机构委托金融机构以外的第三方(D)客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
92、金融机构(A)保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、应当 B、应该 C、应将 D、应能
93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、
(C)的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性
94、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止(B)客户身份信息和交易信息。
A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密
95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存
(A)。
A、5年 B、15年 C、20年 D、30
96、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至(D)。
A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结
97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当(B)保存。
A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年
98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、(D)，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式
99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(C )起施行
A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日
C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日
100、中国人民银行设立(A)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中国反洗钱监测中心 B. 反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心
10
1、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由( A )实施。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
10
2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( b )个工作日内补正。
A.2 B.5 C.7 D.10
10
3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( D )报备。
A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行
10
4、金融机构应当在大额交易发生后的( B )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2 B.5 C.7 D.10
10
5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.2 B.5 C.7 D.10
10
6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由( A )报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构
C.开立账户的金融机构 D.发卡银行
10
7、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( B )报告。
A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行
10
8、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.5 B.10 C.15 D.20
10
9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。
A.100 B.200 C.300 D.500
110、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(A)万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A.50 B.100 C.150 D.200
1
11、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(A )以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告
A. 1万美元 B. 5万美元 C. 10万美元 D. 20万美元
1
12、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是(A )
A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
1
13、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计
1
14、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：( A )
A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元
D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元
1
15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( B )交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后，直接提取或者划转。
1
16、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( D )。
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告
C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告
D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
1
17、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(B )
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
1
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十
一、十
二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向( A )提交可疑交易报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
1
19、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(C)
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
120、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为( C )。
A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。
C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。