第一篇：反洗钱信息报道范文
反洗钱案例学习报道
大东下支行全体员工，在何婷行长的带领下，进行了反洗钱案例学习。 期间，何行长为各位传达了人民银行对反洗钱工作的要求，同时重申反洗钱工作对社会稳定以及群众金融安全的重要性。随后通过不同的角度与各位分享洗钱与反洗钱案例，使得各位对于反洗钱工作有了更为深刻的认识，也更能认识到洗钱活动的各项危害。
会后，何行长要求在座员工提高对洗钱活动的警觉性，对洗钱活动要及时发现，及时上报，不得隐瞒，并且要积极配合人民银行下达的各项发洗钱工作，并完成各项相关的工作要求。 在会后讨论中，各位员工互相交流反洗钱工作经验，并表示必将认认真做好反洗钱工作，不为犯罪分子留下任何进行洗钱活动的机会。
第二篇：某支行反洗钱工作信息
反洗钱工作信息
********经常利用晨会时间向全体员工宣传和学习反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管理体系，从而更好地发挥********职能，维护好********反洗钱工作的合法、稳健运作。 在近两个月********坚持做到 ：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查单位客户开户资料及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并到中国人民银行所提供的联网身份核查网站进行身份验证，身份验证相符后进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按照人民银行相关规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过
期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金付款和每笔超过10万元(含)现金收款业务进行身份核查，并要求个人或单位大额支取现金需提前一天预约;对大额现金收付、大额转账交易都设立了手工大额登记簿。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地运作，单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
在近两个月，********没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
********2011-6-23
第三篇：金融机构柜面反洗钱信息调研
洗钱对社会具有严重的危害性，不但严重威胁社会稳定;扭曲社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等，标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。各金融机构在积极响应国家政策做出了很多努力，但反洗钱工作至今还仍存在一定的问题。
一、柜面人员对反洗钱工作的重要性认识不足，意识不够。因为缺乏反洗钱知
识信息的获取途径，关于洗钱的相关业务知识了解只来源于上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别和分析能力较差，且反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。平时应积极开展对柜面人员的反洗钱培训工作，并配合相应的反洗钱知识竞赛、反洗钱座谈交流会等文化，注意学习和借鉴国际反洗钱的先进经验，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能，提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。
二、客户身份识别实质审核的难度相当大,反洗钱联网核查体系有待健全。虽然
各家金融机构推行联网核查系统，对客户和身份识别和核查及在一定额度的存取、转账等业务办理进行相应的联网核查，但是仍存在一定的纰漏，所谓上有政策下有对策，在面临额度限制的条件下，客户仍可以选择化整为零的方式完成大额的业务。我们应做好系统的完善工作。这么一来柜台数据录入质量就显得尤为重要了。临柜人员应积极参加联网核查系统操作培训，要求工作人员严格按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求准确而且完整的录入待核查的公民身份信息。建立健全信息反馈体制，帮助提高联网核查系统的数据质量，确保联网核查的准确性和权威性。
三、反洗钱内控机制建设不完善，合作机制有待完善。洗钱犯罪具有跨行业、
跨区域的复杂特点，这就决定了反洗钱工作仅靠一个部门是无法胜任的，必须开展多部门合作。制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。
四、民众监督力度不足，缺乏有效的反洗钱监管体系。由于社会公众对反洗钱
的重要性认识不足，认为洗钱这个事情离自己很遥远。各营业网点应通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等多种宣传方式，全面开展《反洗钱法》宣传, 使人民群众了解洗钱犯罪现状及所造成的危害, 充分认识到反洗钱工作的重要性, 积极参与反洗钱活动, 从根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序, 确保反洗钱工作的顺利进行。
反洗钱工作成败与否不仅事关银行业的健康发展，还事关一国的政治、经济和社会稳定，在未来反洗钱工作新局面的过程中，我们还有很多的路要走，还有不少问题需要认真研究解决。但是只要我们坚持从实际出发，正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性，牢固树立整体意识和大局意识，就能更有效地打击洗钱犯罪，营造健康和谐的社会经济环境。
第四篇：附件1 大连市反洗钱信息工作管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为推动大连地区反洗钱信息工作，促进各机构和反洗钱人员的学习与交流，提高反洗钱调查研究水平，实现反洗钱信息工作管理的制度化、规范化，根据人民银行总行反洗钱信息报送工作相关规定，特制定本办法。
第二条 大连地区反洗钱信息工作应符合国家的反洗钱监管政策，为反洗钱工作提供重要的决策参考，信息内容应实事求是、全面客观、贴近反洗钱工作实际和研究前沿。
第三条 本办法适用于大连辖区人民银行金州新区中心支行、各支行、各银行机构、证券期货机构、保险机构、信托公司、资产管理公司、财务公司、支付机构(以下统称各机构)以及人民银行大连市中心支行(以下简称人民银行大连中支)确定的其他机构。
第四条 人民银行大连中支反洗钱处负责对辖区内反洗钱信息工作的管理和考核，并设立反洗钱信息工作小组，负责实施具体管理和考核工作。
第五条 反洗钱信息的内容包括：执行反洗钱政策法规过程中遇到的新情况、新问题、新思路和新方法;反洗钱内部控制、风险管理的创新措施和工作成效;反洗钱工作经验;
1 对反洗钱监管部门的工作建议;国际反洗钱领域新动向、新进展;反洗钱工作动态、风险提示及案例;人民银行大连中支布置的反洗钱信息收集、数据统计或课题调研等。
第二章 反洗钱通讯员制度
第六条 人民银行金州新区中心支行、各支行和辖区各机构应指定1-2名政治素质高、业务能力强的人员作为信息通讯员。
第七条 通讯员的基本要求：
(一)热爱本职工作和信息调研工作，有较强的责任心，工作具有主动性，具有反洗钱工作经验2年以上，熟悉反洗钱法律法规。
(二)新闻敏感性较高，调查研究能力较强，具有较强的综合分析能力和文字写作能力。
(三)具有一定的沟通、组织、协调能力。 第八条 通讯员的工作职责：
(一)快速、准确地对本单位反洗钱工作的工作动态、经验做法、探索创新等进行报道。
(二)了解国际国内反洗钱动态，收集、整理、报告反洗钱工作存在的问题、困难、意见和建议，分析并研究各类洗钱风险因素，积极开展信息反馈和调查研究。
(三)按时完成人民银行大连中支交办的各项信息调研
2 等工作任务。
(四)主动加强与人民银行大连中支的日常沟通，积极参加反洗钱通讯员工作会议及其他相关活动。
第三章 反洗钱信息的要求及考核标准 第九条 反洗钱信息的要求：
(一)反洗钱信息可结合实际自行选题，也可选择人民银行大连中支确定的题目。
(二)反洗钱信息的内容应符合反洗钱政策方向，观点正确、视野开阔、有所创新。信息中如有引用数据，应注明来源，翻译、编译类信息应附外文材料原文。原则上，动态类信息每篇在500字以上1000字以内，调研类信息每篇不少于2000字。
(三)各机构每季度至少上报1篇动态类信息，全年不少于4篇。其中不含《大连市反洗钱宣传工作方案》中要求上报的信息。
(四)各机构全年至少上报1篇调研类信息。完成人民银行大连中支布置的调研课题的，可将调研成果作为调研类信息上报。
第十条 考核标准。人民银行大连中支根据信息情况对各机构信息工作进行考评。总分由基础得分和加减分两部分组成，即总分=基础得分+加减分。其中基础得分为60分(包
3 括动态类信息40分，调研类信息20分)，累计减分项以基础分值为基准，扣完为止。加减分按照以下标准执行：
(一)加分标准：
1.反洗钱信息被人民银行大连中支采用，加1至5 分/篇。
2.被大连中支《大连反洗钱动态》采用或行级领导批示，动态类信息加5分/篇，调研类信息加10分/篇。
3.工作方法或经验成果被人民银行大连中支以印发文件或会议交流等形式进行全辖推广，加15分/篇。
4.被人民银行总行《反洗钱工作简报》、《送阅信息》、《参阅件》及人民银行网站反洗钱子网站等采用，动态类信息加20分/篇，调研类信息加30分/篇。
(二)减分标准：
1.各机构每少报1篇动态类信息，减10分;每少报1篇调研类信息，减20分。
2.上报的信息存在结构混乱、逻辑不清、格式不规范等问题，减1-5分/篇;上报的信息不及时，减1-3分/篇，超过规定时限3个工作日视同未报;存在抄袭，捏造或篡改数据，杜撰、夸大或隐瞒事实等问题的，予以退稿，并减10-30分/篇，情形严重的，直接降至零分。
第四章 反洗钱信息的报送及评审
4 第十一条 各机构应对所报送的反洗钱信息进行严格审核，注重信息的质量，确保上报的信息动态准确无误，调研成果数据真实、内容可靠,具备原创性、实用性和时效性,严禁剽窃他人研究成果。
各机构对不参与公开评审或发表的信息，应在报送时以合理方式注明。
第十二条 反洗钱信息的评审时间段原则上为每年的1月1日至本年的12月31日。
第十三条 人民银行大连中支将根据反洗钱信息的采用情况，择优向人民银行总行《反洗钱工作简报》等信息平台推荐。
第十四条 人民银行大连中支适时对反洗钱信息的上报和采用情况进行通报，对反洗钱信息工作成绩突出的机构和个人予以表彰;对不报、迟报反洗钱信息，不能按要求完成人民银行大连中支布置的信息调研任务，抄袭、提供虚假信息、隐瞒真实情况的机构和个人予以批评。
第十五条 各机构应于每季度最后1个月的10日前上报动态类信息，于9月30日前上报调研类信息。对人民银行大连中支安排的调研任务或报告材料，各机构应按照相关要求按时上报。
第十六条 各机构的反洗钱信息要以纸质(加盖公章)和电子方式同时报送，其中电子方式报送至FTP/信息收集/反
5 洗钱信息工作专夹/各行业/季度的目录下，报送的标题统一为“投稿单位—稿件题目—日期”格式(例如：工商银行大连市分行—题目—20120608)，并在上报信息调研中注明作者姓名、单位、手机，格式要求见附件。
第五章 附 则
第十七条 本办法由人民银行大连中支反洗钱处负责解释和修订。
第十八条 本办法自发布之日起实施。
6 附件一
动态类信息和调研类信息的写作格式要求
一、文章的左上角注明类型，字体为仿宋四号，例：信息(或调研)。
二、文章标题字体为黑体小二且加粗，居中，例：
应高度关注信用卡非法套现引发的风险隐患
三、文章第二行写明作者单位，姓名，手机，字体为仿宋四号，居中，例：(XX银行，张XX ，138XXXXXXXX)
四、正文从第四行开始，字体为仿宋小三，首行缩进2格，例：
随着金融电子化和网络科技水平的不断提高，信用卡作为方便、快捷的电子支付工具，已渗透到人们经济生活的各个领域。
五、一级标题：字体为黑体小三且加粗，首行缩进2格，例：
一、典型案例
六、二级标题：字体为仿宋小三且加粗，首行缩进2格，例：
(一)王XX非法经营案
七、三级标题：字体为仿宋小三，首行缩进2格，例：
1、案件特点
八、四级标题：字体为仿宋小三，首行缩进2格，例：
7 (1)犯罪团伙之间有大量交叉结伙套现的行为
九、调研类信息中如有参考文献，要附在调研信息后面，字体为仿宋四号，并注明：作者、著作或论文名、期刊名、出版年月等。
十、文章结尾：右下角注明撰写日期，例：2012年7月16日。
8 附件二
动态类信息和调研类信息的写作模版
应高度关注信用卡非法套现引发的风险隐患
(XX银行，张XX ，138XXXXXXXX)
随着金融电子化和网络科技水平的不断提高，信用卡作为方便、快捷的电子支付工具，已渗透到人们经济生活的各个领域。………………………………………………………
一、典型案例
(一)王XX非法经营案
1、案件情况
2、案件特点
(1)犯罪团伙之间有大量交叉结伙套现的行为
(2)一人控制大量银行卡，通过交叉使用进行套现活动
(二)张XX非法经营案
. . . . . .
二、潜在风险分析
(一)信用风险
(二)法律风险 . . . . . .
三、原因分析
9
四、政策建议
参考文献：作者、著作或论文名、期刊名、出版年月。
年 月 日
第五篇：反洗钱培训之一：反洗钱内部控制（模版）
第一章 反洗钱内部控制
第一节认识反洗钱内部控制
一、反洗钱内部控制的含义
1.一般含义
·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施;
·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法(静态形式)，以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。
6个方面理解：
①谁对反洗钱内部控制负责?
管理层：最终责任;
一般员工：执行责任。
②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系?
反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。
③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的?
反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题→解决问题→在发现问题→„„
④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用?
反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。
精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化„„
⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗?
不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。
⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益?
最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问题是不恰当的。
2.反洗钱内部控制的构成要素(5个)
①控制环境：金融机构所创造的内部控制氛围。既包括员工的诚信程度、职业操守、专业胜任能力，又包括领导对内控的态度、认识、措施。
②风险评估：确定和分析金融机构所面临的相关风险，针对如何应对风险作出对策，密切关注发展变化情况。
③控制活动：为实现反洗钱内控目标而实施的各种政策、程序、方法，全面防范各种洗钱风险和合规风险。
④信息交流：帮助管理层做出正确、快捷的决策，是所有员工了解自身职责和作用。
⑤监督与纠正：a.对本线条的自我监督与评价;b.接受监管部门的检查监督;c.稽核部门开展独立的内部审计。
3.反洗钱内部控制的基本特点
·洗钱内部控制是一个有特定目标的制度、组织、方法、程序的体系;
·反洗钱内部控制应是内部控制制度、执行与监督的统一体，被纳入金融机构的基本框架、有效地制衡机制，才能产生最大的效果。
·反洗钱内部控制强调全员参与的重要性;
反洗钱内部控制不只是某个特定时期执行的程序或政策，而应在金融机构的各个部门中连续运作。
二、反洗钱内部控制的意义和目标
1.意义
·金融机构反洗钱工作的重要组成部分
·金融业务安全、良好运作的基础
意义表现在(4个)：
① 外部监管的要求：以人民银行为主体所构成的外部监管是泛指利用金融系统从事洗钱活
动、维护金融机构稳定的重要保障，金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制。
② 金融机构依法经营的内在需要：金融机构以追逐商业利润为主要目的，只有建立有效的
内控体系，才能确保依法经营原则，从根本上杜绝违规事件的发生。
③ 保障金融业安全的基础。
④ 金融机构参与国际竞争的前提条件。
2.目标(3个)
①保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行;金融机构贯彻执行反洗钱规定，不仅使自身开展反洗钱工作具有法律保障，而且还可以避免违规操作而遭受的监管处罚或剩余损失。
②确保将反洗钱风险控制在规定范围之内;
③确保金融机构各项业务的稳健运行。
附件：2005.4.29巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行颞部合规部门》，对合规部门列出了6项职责：
① 建议职责;②指导和教育职责;③识别量化评估合规风险的职责;④监测测试和报告合
规风险的职责;⑤履行法定责任和对外联络的职责;⑥制定合规方案的职责。
三、基本原则(4个)
①全面性原则：反洗钱内控应渗透到所有业务过程和各个操作环节，包括与客户业务关系建立、存续、终止的整个过程;应覆盖所有与反洗钱义务相关的部门、岗位和人员，所有的反洗钱人员都必须有明确的工作职责。
② 审慎性：内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此建立内控时必须以审慎经营为出发
点，充分考虑各个业务环节潜在的风险。
③ 有效性原则;反洗钱内控应发挥其控制效应，并且适时修订完善内控制度。
④ 相对独立性原则：反洗钱内控的检查、评价部门应当独立于其所控制的业务操作系统，
且每一个操作环节也应相对独立。
第二节 反洗钱内部控制建设
一、反洗钱内部控制建设的基本要求(3个)
①结合业务：金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，是反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组织部分，成为全体员工自觉维护自身机构声誉，防止机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证。
②能够发现而后认识可疑交易
反洗钱内控制度的制定和适时能够保证金融机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和其他执法部门打击反洗钱等违法犯罪活动。 ③适合金融机构特点及实现动态管理
反洗钱内控应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并且根据自身业务发展变化不断修正、完善和创新的能力。
附：反洗钱工作领导小组职责(14个)：
a. 统一组织领导本机构的反洗钱工作;
b. 贯彻落实人行反洗钱法律法规、规章制度;
c. 审议本机构反洗钱培训宣传计划;
d. 开展反洗钱问题调查研究，组织制定并审议本机构的反洗钱相关制度、实施细则、操作
流程等;
e. 对可疑交易、重大可疑交易组织部署和分析;
f. 督促各业务部门将反洗钱要求与业务历程操作相结合，审计各业务部门的实施细则、操
作流程;
g. 督促审计部门对本机构反洗钱工作进行评估并督促整改事项的落实;
h. 在本机构新产品开发和新的金融服务产品上线前要督促相关部门对其中存在的洗钱风
险进行评估;
i. 审议本机构的反洗钱工作总结、组织安排制定本机构的反洗钱工作计划;
j. 协助做好反洗钱行政调查;
k. 负责部署本机构的反洗钱考核、奖惩;
l. 组织相关部门、反洗钱领导小组办公室召开联系会议、加强沟通;
m. 及时传达法律法规的要求、人行的工作精神、国际国内最新的反洗钱发展趋势; n. 负责对本机构反洗钱重点按时向做出决定。
二、反洗钱内控制度体系的主要内容(5个)
①制定相应的管理制度：。
a. 客户身份识别制度：·应明确有关识别要求、方法、程序和措施;·具体包括不同业务客
户的持此识别、强化识别、持续性识别、重新识别;·应逐步建立黑名单库、白名单库、政治敏感人物名单库、高风险客户识别系统等。
b. 客户身份资料和交易记录保存制度：·应明确客户身份资料和交易记录保存的内容、期
限、方式等具体要求;·应建立客户资料管理系统，手机客户的身份信息及相关证明文件，实现客户身份资料的规范化、动态式管理。
c. 大额和可疑交易报告制度：·应明确大额和可疑在内部发现、分析、审核及上报的工作
流程，涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形和流程;涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程;·应建立在对客户身份识别的基础上，不经任何分析而完全依赖系统抽取数据上报是一种典型的“放卫性”报告行为，有悖于法律规定;·应充分发挥自身金融情报的功能，提高主动发现洗钱案件线索的能力。
d. 客户风险等级分类制度：应按照客户特点或账户属性，考虑地域、业务、行业、客户、
是否为外国政要等因素建立客户等级分类制度，持续关注并适时调整风险等级。 ②建立反洗钱工作责任制，即反洗钱部门及岗位职责制度
·激昂反洗钱义务有效分解至各相关部门及其具体岗位;
·明确反洗钱工作之恩和工作任务;
·反洗钱部门及岗位职责制度应明确实际的部门、指定的岗位，以及具体的职责规定、责任追究等放卖弄内容。
③建立严格的考核、评估、内部审计制度
a. 反洗钱绩效考核制度：·应将该制度纳入单位业绩考核范围，制定相应量化指标;·为是
该制度起到“鼓励先进、鞭策后进”的激烈效果，涉及指标必须体现科学、公平和合理的特点;
b. 反洗钱内控制度评估制度：·金融机构内部控制评估是指对控制体系建设、实施和运行
结果独立开展调查、测试、分析和平滚等系列活动;·应对反洗钱工作每年进行一次全面的评估;·评估制度应明确评估内容、评估标准、评估程序、评估方法、评估报告、评估结果运用等;
c. 反洗钱内部审计制度：应明确反洗钱内部检查的检查职责、检查重点、检查要求、检查
报告、后续处理等。
④建立反洗钱培训宣传制度
应按照预防、监控洗钱的原则建立相应的宣传培训制度，明确反洗钱宣传培训的对象、内容、方式、评估以及档案管理要求;使内部员工掌握反洗钱的技术、方法、知悉自身反洗钱职责、权限和义务。
⑤ 协查和保密制度
a. 反洗钱协查制度：·应明确反洗钱协查工作的组织管理、工作流程、账户监管措施、保
密规定、资料保存;
b. 反洗钱保密制度：· 反洗钱工作具有涉密性;·应明确反洗钱保密工作的组织管理、文
件和资料的保管、涉密时间的处理、保密责任制。