反洗钱知识测试题答案

2022-11-17

第一篇：反洗钱知识测试题答案

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

(考试时间：分钟)

单位：姓名：得分：

一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元;

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD )

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE )

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的; E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )

A、合法性原则 B、保密原则 C、保存客户资料原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD ) A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。

A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD ) A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录 B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送;

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )

A、向客户索要相关身份识别资料 B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题(每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳)

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。(√)

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。(√)

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号)的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。(×)

4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 (√)

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。(×)

6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。(√)

7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。(√)

8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。(×)

9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。(×)

10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。(√)

11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。(√)

13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。(×)

14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。(√)

15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。(√)

16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。(√)

第二篇：反洗钱知识测试题二(含答案)

反洗钱知识测试

(二)

部门：

姓名：

一、单项选择题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有()种罪名。C A、5 B、6 C、7 D、8

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、20

4、()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。D A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少()进行一次审核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下设()，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。A A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心

7、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()A A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

8、下列行为不属于可疑交易的有：()A A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

9、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()以下罚款C A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下

10、“一法四规章”从()开始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、对客户资产资金采取临时冻结措施不能超过()小时。B A、24 B、48 C、72 D、36

12、()在履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。C A、公安机关 B、证监会 C、中国人民银行 D、局法机关

13、证券公司申请增设分支机构，()应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。A A、证监会或其派出机构 B、当地人民银行中心支行 C、证券业协会 D、工商局

14、金融机构报送的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，在接到补正通知后( )个工作日内需补正。A A、5 B、7 C、10 D、2

15、客户身份资料和交易记录保存的原则：( )A A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则

二、多项选择题

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：( )ABCDE A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：( )CD A、按照规定履行客户身份识别义务的; B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; C、违反保密规定，泄露有关信息的; D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

3、下列哪些属于客户身份识别措施：()ABCD A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实

4、下列属于可疑交易行为的有：()ABCD A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。 C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。 D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

三、判断题

1、调查人员查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或其省一级分支机构负责人批准。()对

2、证券公司破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国证券业协会。()错

3、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。()对

4、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。()对

5、司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。()错

6、金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。()对

四、简答题

1. 简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。 (1)金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。

2 (2)金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 (3)金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 (4)制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

(5)对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

第三篇：银行业反洗钱知识测试题答案

一、单选题：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多选题：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判断题：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、简答题

(一)

1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;

2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责;

3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责;

4、执行大额和可疑交易报告制度;

5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。

(二)(1)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 (2)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 (3)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

(4)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 (5)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 (6)金融机构内部调拨资金。

(7)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 (8)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 (9)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 (10)中国人民银行确定的其他情形。

五、案例和实务题：

(一)

1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延提供虎柳委托他办理业务的委托书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。

2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，定期存款到期，不直接提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，如果交易不可疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。

3、该行违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，未对章延进行身份识别，违反第二十条规定，未采取合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。

(二)

1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件;

2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件;

3、提供保管箱业务时，应了解保管箱的实际使用人;

4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。不是开户单位无帐号的，应提供其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核;接收境外汇入资金时，发现汇款人的姓名或者名称、账号、住所三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。(处理同汇出)

如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。

身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认;信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期(9大信息);法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期;资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必须与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符”的意见，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。

第四篇：2018年反洗钱知识测试题(不含答案)

2018年反洗钱知识测试题

一、单选题

1.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的( )个工作日内划分其风险等级。

A.3 B.5 C.10 D.15 相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

2.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。对本机构风险等级最高的客户，至少每( )进行一次审核。

A.季度 B.半年 C.一年 D.两年

相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

3.客户洗钱风险分类的参考指标不包括( ) A.国家或地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户性别因素

4.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有( )或可追溯性。

A.可稽核性 B.可复核性 C.可行性 D.可验证性

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

5.依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应采取( )的反洗钱措施。 A.适当 B.简化 C.强化 D.一定

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了( )

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

7.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款( )

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )年。

A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分。

A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号) 10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.司法机关

B.当地保监局或保监会 C.反洗钱监测分析中心

D.反洗钱行政主管部门或者公安机关

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

11.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是( )

A.现场检查 B.现场走访 C.反洗钱调查 D.高管约谈

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

12.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )

A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬

相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)

13.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自于其他国家(地区)的客户。

A.低于 B.高于 C.略低于 D.略高于

14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户

15.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额( )以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)

16.金融机构应当在大额交易发生之日起( )个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.2 B.3 C.5 D.10 相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

17.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以( )为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A.交易金额 B.发生频率 C.业务 D.客户

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

18.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起( )个工作日内补正。

A.2 B.3 C.5 D.10 相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

19.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( )

A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D.两个报告都不需要提交

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

20.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展( )监测。

A.定期 B.实时 C.不定期 D.阶段性

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

21.直接或者间接拥有超过( )公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A.15% B.20% C.25% D.30% 相关制度：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)

22. 金融机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过( )确定双方的反洗钱职责。

A.口头约定 B.邮件 C.书面形式 D.通知

相关制度：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)

二、判断题

1.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

2.金融机构对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支需要报送大额交易报告。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

3.对于明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

4.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号) 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)不适用于保险专业代理公司和保险经纪公司。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

6.对交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队(但不包含其下属的各类企事业单位)的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

7.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。( )

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

8.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。( )

9.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。( )

10.客户由他人代理在金融机构办理业务的，应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人进行审核。( )

11.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。( )

12.金融机构在与客户的业务续存期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。( )

13.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。( )

14.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。( )

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

15.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。( )

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

16.对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。( )

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

17.金融机构应当依法采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。( )

相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)

18.按照风险来源，保险机构洗钱风险可分为内部风险和外部风险。( )

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

19.投保政策性或强制性保险产品，可不开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作，但仍应开展客户资料和交易记录保存等其他反洗钱工作。( )

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

20.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。( )

相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)

21. 金融机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。( )

相关制度：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)

22. 如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有。( )

相关制度：《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)

23.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，金融机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。( ) 相关制度：《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号)

24. 金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，逐步完善相关信息系统，采取切实可行的管理措施，确保交易记录和客户身份信息完整准确，便于开展资金监测，配合反洗钱监管和案件调查。( )

相关制度：《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号)

三、多选题

1.强化的和持续性的客户尽职调查包括( ) A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 B.进一步了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源

C.进一步分析客户的交易行为，审核投保人保险费支付能力是否与其经济状况相符合，要求客户提供财务证明文件

D.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

2.下面哪些是保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循的原则：( )

A.风险为本原则 B.动态管理原则 C.有效性原则 D.保密原则

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

3.对于投保以下哪些产品的，必须开展外部风险评估( )

A.投资型保险产品

B.政策性或强制性保险产品 C.具有储蓄功能的保险产品

D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

4.对于具有下列哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高( )

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人 C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)

5.客户风险等级划分的参考要素包括( ) A.客户特性 B.地域 C.业务

D.职业(行业)

相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)

6.保险机构可对低风险产品和低风险客户采取哪些简化的客户尽职调查及其他风险控制措施( )

A.在退保、理赔环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B.适当延长客户身份资料的更新周期 C.可不对客户进行身份识别

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(保监发〔2014〕110号)

7.在承保阶段，财产保险公司客户身份识别的识别标准为金额达到下列哪些规定限额以上的保险合同( )

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同

B.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

C.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

D.保险费金额人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

8.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括( ) A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)

9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照( )原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全 B.准确 C.完整 D.保密

10.保险公司在办理( )时，履行客户身份识别义务时适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A.承保业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.退保业务相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)

11.金融机构除核对身份证件外，还可采取( )等措施识别客户身份

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访

D.向公安、工商行政管理部门核实

12.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其( )等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A.资金来源 B.资金用途 C.经济状况 D.经营状况相关制度：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号)

13.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有( ) A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

14.关于可疑交易报告，以下说法正确的有：( ) A.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告 B.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

C.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过10个工作日

D.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

15.金融机构应当报告下列哪些大额交易( ) A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

16.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下哪些因素( )

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见相关制度:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

17.对于可疑交易分析与识别要求，以下哪些是正确的( )

A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程

B.不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由

C.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

D.金融机构应当维持现有的交易监测标准，在一定期限内保持不变。

相关制度: 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)

18.对于外国政要，保险公司除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施( )

A.建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要 B.建立(或者维持现有)业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权

C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度相关制度：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)

19.洗钱的危害性主要体现在( ) A.助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.削弱国家的宏观经济调控效果 C.助长和滋生腐败 D.影响金融市场的稳定

20. 保险公司应当采取持续的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户( )确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

A.身份证明文件 B.数据信息 C. 交易情况 D. 资料

相关制度：《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号)

21. 保险公司依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取以下措施( )

A.确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求，采取了客户身份识别及交易记录保存措施。

B.立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息。 C.在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件。

D. 充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

相关制度：《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(银办发〔2018〕130号)

第五篇：反洗钱法规知识测试题-正式及参考答案001套

反洗钱法规知识测试题

姓名：

成绩：

一、单项选择题(每题0.5分，共10分)

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?(

)

A. 2007年10月31日

B. 2007年1月1日

C. 2006年1月1日

D. 2006年10月31日

2、( A

)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A. 中国人民银行

B.公安部

C. 中国反洗钱信息监测中心

D.中国银行业监督管理委员会

3、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?(

)

A. 10万元以上50万元以下

B. 20万元以上50万元以下 C. 30万元以上50万元以下

D. 20万元以上40万元以下

4、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?(

A )

A.客户身份识别制度

B.大额和可疑交易报告制度 C. 交易信息保存制度

D.存款滚动式检查制度

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金

融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?(

)

A. 3个工作日

B. 5个工作日

C. 7个工作日

D. 10个工作日

6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年?( C

)

A. 3年

B. 2年

C. 5年 D. 7年

7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人?(

) A. 3人

B. 5人

C. 2人

D. 1人

8、临时冻结不得超过多长时间?(

D )

A. 36小时 B. 24小时

C. 50小时 D. 48小时。

9、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分?( C

)

A. 行政处分

B. 刑事处分

C. 纪律处分

D. 经济处罚

10、由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款?(

D )

A. 10万元以上200万元以下

B. 20万元以上300万元以下 C. 50万元以上200万元以下

D. 50万元以上500万元以下

11、《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的?(

C )

A. 2007年3月1日

B. 2007年10月1日

C. 2007年1月1日

D. 2008年1月1日

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的?( C

)

A. 2006年3月1日

B. 2007年1月1日 C. 2007年3月1日

D. 2008年1月1日

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么?(

A )

A.指10个工作日以内，含10个工作日 B.指10个工作日以内 C.指5个工作日以内，含5个工作日

D. 指5个工作日以内

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么?( D

)

A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上。

15、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。( A

)

A. 2007年8月1日

B. 2007年10月1日 C. 2006年8月1日

D. 2006年10月1日

16、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?(

D )

A. 10万元以上20万元以下罚款 B. 20万元以上40万元以下罚款

C.10万元以上30万元以下罚款

D. 20万元以上50万元以下罚款

17、《中华人民共和国刑法修正案

(六)》规定，洗钱罪情节严重的，处(

)年有期徒刑，并处罚金。

A. 2年以上5年以下

B. 5年以上8年以下 C. 5年以上10年以下

D. 3年以上10年以下。

18、由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人进行多少金额的罚款?(

A )

A. 处以5万元以上50万元以下罚款

B. 处以5万元以上30万元以下罚款 C. 处以5万元以上20万元以下罚款。

19、《中华人民共和国刑法修正案

(六)》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金?( C )

A. 5%以上10%以下

B. 10%以上30%以下 C. 5%以上20%以下

D. 10%以上30%以下

20、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款?( B )

A. 20万元以上40万元以下

B. 20万元以上50万元以下 C. 20万元以上100万元以下

30万元以上50万元以下

二、多项选择题(每题1分，共50分)

1、按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?( ABC )

A.短期内分散投保

B.集中退保者集中投保

C.分散退保且不能合理解释的

D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的

2、金融机构反洗钱工作的基本制度是什么?( ABC ) A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C. 4

大额交易和可疑交易报告制度

3、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?( ABCD)

A.安全性原则

B.准确性原则

C. 、完整性原则

D.保密性原则

4、关于临时冻结措施有哪些规定?( ABD)

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结

B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结

D.临时冻结不得超过48小时。

5、建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么?(ABD)

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年

C.与客户签订期货经纪合同

D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施?(ABC)

A.询问金融机构工作人员，要求其说明情况

B.查阅复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记录和其他 5

有关资料

C.对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存。

7、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构?(AB)

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级派出机构

C.中国银行业监督管理委员会

8、金融机构反洗钱主要有哪些制度?(ABCD)

A.了解客户制度

B.额交易报告制度

C.可疑交易报告制度D.保存记录制度

9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段?(ACD) A.分为处置阶段

B.交易阶段

C.离析阶段 D.融合阶段

10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有哪些?(ABCDE)

A.组织、协调全国反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.制定金融机构反洗钱规章

D.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动。

11、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括哪些?(ABCD)

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

12、目前国际上有哪些专门的反洗钱组织?(ABCD)

A.艾格蒙特组织

B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

13、金融机构应当保存的交易记录有哪些?(ABC) A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账薄

B.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

C.其他资料

14、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为?( ABCDE)

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性的

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

15、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?(ABCDE)

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安、工商行政管理等部门核实

E其他可依法采取的措施

16、反洗钱调查的程序要求有哪些?(ABC)

A.调查人员不得少于二人

B.出示合法证件

C.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

17、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么?(ABCD)

]A.以服务行业掩护进行洗钱

B.通过各种投资工具进行洗钱C.通过拍卖行进行洗钱

D.通过赌博或博彩业进行洗钱

18、我国反洗钱的原则是什么?(ABCD)

A.审慎原则

B.保密原则

C.信息共享原则

D.全面合作原则

19、金融机构主要承担哪些反洗钱义务?(ABCDE)

A.建立内部控制制度和组织机构

B.建立客户身份识别制度C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作。

20、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?(ABC) A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.打击犯罪

21、我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约?(ABCD)

A.《联合国禁毒公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》)

22、反洗钱行政调查的适用条件是什么?(AB)

A.反洗钱调查只针对可疑交易活动

B.可疑交易活动需要调查核实

C.反洗钱调查可针对非可疑交易活动

D. 大额交易活动需要调查核实

23、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式 8

进行确认和核实?(ABCD)

A.电话询问

B.书面询问

C.走访金融机构

D.约见金融机构高级管理人员谈话

24、我国目前反洗钱监管的手段有哪些?(CD)

A.政策指导

B.评估金融机构风险

C.非现场监管

D.现场检查

E、监管报表

25、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责是什么?(ABCDEF)

A.负责组织协调全国的反洗钱工作

B.负责反洗钱资金监测C.制定金融机构反洗钱规章

D.监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作

E、调查可疑交易

F开展反洗钱国际合作。

26、《中华人民共和国反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制的模式，该模式是什么?(AB)

A.确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务

B.其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合

27、根据各国的规定来看，因各国国情和反洗钱义务主体的不同，需要建立的反洗钱制度可能不同，但总的来说，反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，这三项基本制度分别是什么?(ABC)

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

28、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式?(AB)

A.以英国为代表的可疑交易报告制度

B.以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度

C.以法国为代表的大额交 9

易报告制度

29、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么? (ABCD)

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

D.为打击反洗钱活动提供依据

30、洗钱犯罪活动的特点是什么?(ACD)

A.具有严密的组织性和隐蔽性

B.风险底、收益丰厚

C.具有较强的跨国流动性

D.具有较强的专业性和技术性

31、金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?(ACDE)

A.安全

B.及时

C.准确

D.完整

E、保密的原则

32、反洗钱非现场监管的主要内容是什么?(ABCD) A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

33、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?(ABC)

A.应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件 B.填写姓名、联系方式、身份证件

C.其他证明文件的种类和号码等信息

D.住址、电话

34、我国应构建怎样的反洗钱法律体系?( ABC )

A.法律层面上的，主要包括完善中国的反洗钱刑事立法和制定专门的反洗钱法

B.根据相关法律由国务院颁布反洗钱方面的行政法 10

规

C.由人民银行、证监会、保监会等有关部门制定有关反洗钱的政策指引，完善与洗钱有关的金融规章制度

35、保险的基本原则是什么?(ABCD)

A.可保利益原则

B.最大诚信原则

C.近因原则

D.损失补偿原则

36、金融机构履行反洗钱义务，应建立哪三项基本制度?( ABC) A.健全客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.定期报告制度

37、单位和个人发现洗钱活动，应向哪些部门举报?(BC) A.检察机关

B.反洗钱行政主管部门

C.公安机关举报。

38、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报哪些部门?(ABC)

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会

D.国务院

39、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取哪些持续的客户身份识别措施?(ABC)

A.关注客户及其日常经营活动

B.金融交易情况

C.及时提示更新资料信息

40、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》，金融机构反洗钱工作应坚持什么原则?(BC)

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.公允原则

41、保险合同成立的条件是什么?(BC)

A.投保人提出保险要求

B.保险人同意承保

C.投保人交付保险费

42、人身意外伤害保险的基本责任给付是什么?(ABC) A.意外死亡给付

B.意外残废给付

C.意外受伤

43、金融行动特别工作组(FA.TF)的主要职责是什么?( ABC) A.负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

B. 、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法

C.提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施

44、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度了解客户的哪些方面?(ABC)

A.交易性质

B.交易目的

C.交易的受益人

45、反洗钱非现场监管包括哪些内容?(ABCD)

A.反洗钱非现场监管包括信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

46、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息?(ABCD)

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构和岗位设立情况

C.反洗钱宣传和培训情况

D.反洗钱年度内部审计情况

47、金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期限规定是什么?(AB)

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 C.客户身份资料，自交易记账当年起至少保存3年

48、我国目前反洗钱监管的手段有哪些?(CD)

A.政策指导

B.评估金融机构风险

C.非现场监管

D.现场检查

E、监管报表。

49、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》4项法规施行时间分别是什么时间?(ABCD)

A.2007年1月1日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年8月1日

E、2006年3月1日

50、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”是如何规定的?(ABCDE)

A.名称

B.住所

C.经营范围

D.组织机构代码

E、税务登记证号码

三、判断题(每题1分，共20分)

1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。( 对 )

2、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是《维也纳公约》。( 错)

3、我国反洗钱已实现本外币交易信息监测。( 错 )

4、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。( 错 )

5、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。( 错

)

6、中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定 13

的行为可依法行使检查权。( 对 )

7、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。( 错)

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。( 对 )

9、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。( 对)

10、银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。(对)

11、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。 ( 错 )

12、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。( 对 )

13、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。( 错 )

14、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。( 错 )

15、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。( 对 )

16、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。( 错) 14

17、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( 对 )

18、建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。( 对 )

19、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。(错) 20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取对可疑账户进行临时冻结措施。(错)

四、简答题(每题5分，共20分)

1、什么是反洗钱?

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

2、洗钱的过程一般有哪四个特征?

一是洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源;二是改变有关金钱的形式;三是洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹;四是洗钱者能够控制洗钱的全过程。

3、《反洗钱法》所称金融机构包括那些?

(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;

(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;

(三)保险公司、保险资产管理公司;

(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;

(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

4、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些?

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

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反洗钱知识测试题答案

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第二篇：反洗钱知识测试题二(含答案)

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第五篇：反洗钱法规知识测试题-正式及参考答案001套

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