39最新反洗钱测试题

第一篇：39最新反洗钱测试题

最新反洗钱工作自查报告

一、机构组织设立反洗钱领导小组

自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。

主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。

我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。

二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作

去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。

新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。

为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。

三、加强对可疑交易的识别报告

我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。XX年11月至XX年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元;存款业务84笔，金额2473万元;取款业务100笔，金额4039万元;其中对公存款3笔，金额185万元;对公取款22笔，金额1545万元;个人存款81笔，金额2288万元;个人取款78笔，金额2494万元。

我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。

四、精心组织自查工作

对XX年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：

(一)大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

(二)可疑支付交易方面检查涉及项目

对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

第二篇：反洗钱测试题

中国银行安徽省分行反洗钱知识测试

单位：

姓名：

得分：

一. 单选题：(每题1分)

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为(

)。

A.金融机构

B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构 C.银行业、证券业、保险业从业机构 D.银行

2、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向(

)报告。

A.金融机构总部

B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关 C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关 D.中国反洗钱监测分析中心

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，(

)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上 B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 C.单笔或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 D.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上、外币交易等值1万美元以上

4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币(

)元以上或外币等值(

)美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

A.1万

1000

B.5万

1万 C.5000

1000

D.20万

1万

5、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的人民币金额起点为(

)。

A:20万 B:50万 C：200万

D:500万

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书(

)个工作日内补正。 A.2

B.3 C.5

D.10

8、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过(

)。 A.3天

B.72小时 C.2天

D.48小时

9、根据《中国银行安徽省分行反洗钱与反恐怖融资客户尽职调查及风险分类实施细则》规定，对于划分为高、低风险的客户，应填写《客户风险分类表》并将评定意见提交(

)审核。

A、业务经理

B、基层网点负责人

C、二级分行分管行领导

D、二级分行行长

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。

A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( )。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构 D、可以是任何单位和个人

12、根据《中国银行安徽省分行大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，基层网点操作人员在日常可疑交易的录入(包括正常可疑交易的录入和补报可疑交易的录入)后，应当(

)。

A、立即将交易形成案例

B、在次日形成案例

C、在5个工作日内形成案例

D、不需要形成案例

13、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪类客户应当列入高风险客户?

A. 空壳公司

B.外国人

C.超市

D.会计师事务所

14、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，当地政府机关及事业单位(

)。

A.应当列为低风险客户

B.可以列为低风险客户 C.应当列为中风险客户

D.应当列为高风险客户

15、FATF的含义下列正确的选项是( ) A.反洗钱金融行动特别工作组 B. 金融犯罪执法网络

C. 外国资产控制属 D. 国际安全暨防核武扩散局

16、《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项。银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的( )进行认真审查。

A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.上述三方面

17、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，各级机构应当制定客户身份识别制度，逐步建立( )制度，切实做到“了解你的客户及其业务”。

A.客户尽职调查 B.基于风险的客户分类和开户接受 C.了解你的客户 D.客户资料分类管理

18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告?

A.交易一方为国有上市公司的 B.交易一方为某人民法院的 C.交易一方为某重点大学的 D.交易一方为某省立医院的

19、下列哪一项不属于《个人存款账户实名制规定》中规定的实名证件? A、居住在中国境内的中国公民的居民身份证 B、中国人民解放军军官证 C、外国公民的护照

D、居住在中国境内的中国公民的护照

20、国务院反洗钱行政主管部门设立( )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

A.中国反洗钱监测分析中心 B.反洗钱局

C.银行业监督管理委员会 D.金融犯罪情报中心

二、多选题： (每题2分)

1、具有金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(

)： A、中国人民银行

B、银行业监督管理委员会

C、证券监督管理委员会 D、保险监督管理委员会

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(

)。 A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级派出机构

C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县(市)支行

3、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(

)。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(

)行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

5、根据《个人存款账户实名制规定》，代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( )，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。

A.两人的代理协议

B.代理人的身份证件 C.被代理人的委托书

D.被代理人的身份证件

6、根据《金融机构反洗钱规定》，在(

)情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象

7、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(

)。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下(

)措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

9、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是( )。

A.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告

C.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告

D.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告

10.在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金(

)

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

11、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，我行不得为从事(

)的机构和个人提供金融服务。

A.洗钱

B.恐怖融资

C.大规模杀伤性武器

D.大规模杀伤性武器扩散

12、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，对于( )应采取合理措施加强对客户的尽职调查。

A.高风险客户

B.敏感客户

C.中国籍客户

D.外国籍客户

13、《中华人民共和国刑法修正案》

(六)所规定的洗钱罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、(

)。

A、破坏金融管理秩序犯罪

B、金融诈骗犯罪 C、侵犯公民人身权利犯罪

D、贪污贿赂犯罪

14、《个人金融业务反洗钱工作指引》规定，应了解账户交易背景，对各类账户进行严格监督管理，对以大额和多笔累计大额的现金、转账等方式存入，又以现金、转账等方式转移的交易，应了解和掌握客户( )，如发生异常可疑交易时，按规定程序报告。

A.身份

B.地址

C.联系电话 D.交易背景

15、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户应列入高风险客户?(

)

A、外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的 B、金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等 C、珠宝、古董、艺术品交易行业 D、空壳公司

16、根据《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》规定，以下哪些客户可列为低风险客户?

A、具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构

B、在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司 C、当地政府机关及事业单位

D、其他被各级机构确定为低风险的客户

17、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( )

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

18、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

19、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( )

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

20、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是( ) A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度

三、简答题

1、请简述制裁合规的三层防御措施 答：

2、当前我国反洗钱监管的趋势是什么? 答：

3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。

答：

答案：

一. 单选题：(每题1分)

1、B，

2、B，

3、B，

4、A，

5、B，

6、C，

7、C，

8、D，

9、A，

10、A，

11、D，

12、A，

13、A，

14、B，

15、A ，

16、D，

17、B，

18、B，

19、D，20、A

二、多选题：(每题2分)

1、ABCD，

2、AB，

3、ABCDE，

4、BCD，

5、BD，

6、BD，

7、ABD，

8、ABCD，

9、BD，

10、B,C，

11、A,B,C,D，

12、A,B，

13、A,B,D，

14、A,B,C,D，

15、ABCD，

16、ABC，

17、ABC，

18、ABCD，

19、ABD，20、ABC。

三、简答题(每题10分)

1、请简述制裁合规的三层防御措施

答：第一层防御措施是以风险为本的“了解你的客户”(KYC)和“客户尽职调查”(CDD)

第二层防御措施是持续的和定期的使用已更新的综合筛查名单筛查已有客户数据库

第三层防御主要是在交易层面的筛查

2、当前反洗钱监管的趋势是什么?

答：推进风险为本的监管原则;现场检查将恶意违反反洗钱法规行为作为重点;建立非现场监管体系，减少检查数量;逐步推进可疑报告客观标准+主观标准;建立向金融机构发布涉嫌洗钱犯罪和恐怖主义实体或个人名单的信息发布机制和操作指引;加强现金使用的监管。

3、简述反洗钱的概念，并列出金融机构须向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的四种交易情形。

答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的反洗钱活动，依照反洗钱法等规定采取相关措施的行为。

(一) 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二) 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(三) 自然人银行账户之间，一级自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

(四) 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化;

通过购买彩票进行洗钱; 通过购买房产进行洗钱;

通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

第三篇：反洗钱测试题

一、

填空题(每空1分，共16分)：

1、《反洗钱法》的立法宗旨(

)、(

)、(

)。

2、客户身份资料在(

)、客户交易信息在(

)，应当至少保存五年。

3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度(

)、(

)、(

)。

4、《反洗钱法》规定了“双罚制”，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时(

)，并(

)。

5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的(

)，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的(

)。

6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其(

)或者由( )，及时以(

)向(

)报送大额交易报告。

二、选择题;(不定项选择，每题 2分，共70分。)

1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年

B:5年

C:10年 D::15年

2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(

) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(

)。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征(

)

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括(

)的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6.金融机构个分支机构应于每月初(

)工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10

D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约(

)

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是(

)樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚(

)

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义(

)

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备(

)基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国(

)最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的(

)

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 14.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是(

) A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

15.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的(

)。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 16.人民银行在反洗钱工作中的职责包括(

)

A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能

D:负责反洗钱的资金监控

17.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。(

)

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

18.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外(

) A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 19.金融机构反洗钱工作中的义务包括(

) A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

20.不得作为实名证件使用的有(

)

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 21.一般存款账户不得办理(

)

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

22.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(

) A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

23.开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

24.金融行动特别工作组的工作目标是(

)

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。 25.下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律(

) A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 26.下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户(

) A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 27.下列哪些专用账户不能支取现金(

)

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 28.下列哪些专用账户不能支取现金(

)

A:基本建设基金账户

B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户

D:财政预算外资金专用账户

29.下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准(

) A:粮棉油收购资金专用账户

B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户

D:党团工会经费专用账户 30.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织(

)

A:亚太反洗钱小组(APG)

B:欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG) C:巴塞尔银行监管委员会

D:金融行动特别工作组

31.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有(

) A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

32.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是(

)

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

33、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高管和其他责任人员给予纪律处分：(

) A、未按规定建设反洗钱内部控制制度的。 B、未规定保存客户身份资料和交易记录的。 C、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。

D、未按规定对职工进行反洗钱培训的。 E、未按规定履行客户身份识别义务的。

34、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定，泄露有关信息给客户，如情节较为严重的，可对该金融机构处( )，并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处( )，如导致洗钱后果发生的，对该金融机构处(

)，对直接负责的董事、高管和其他直接人员处( )情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。

A、十万元以上五十万元以下罚款

B、二十万元以上五十万元以下罚款 C、五万元以上十万元以下

D、一万元以上五万元以下罚款 E、二万元以上二十万元以下

F、五十万元以上五百万元以下罚款 G、五万元以上五十万元以下罚款

35、客户身份识别制度由(

)制定，客户资料保存制度由(

)制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由(

)制定。(

)指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。

A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国保监会 D、中国证监会

三、判断并改错(每题1分，共5分)

1、

中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。( )

2、

人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。( )

3、

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。( )

4、

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。( )

5、

金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。( )

第四篇：反洗钱试题

萧县联社反洗钱测试试题

一、填空题

1、金融机构在办理大额现金支付业务时，应填制 大额现金支付交易审批表 和 大额现金支付交易汇总登记表。

2、金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年 进行一次审核。

3、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

4、金融机构履行客户身份识别义务时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 大额交易报告或者可疑交易报告 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 “了解你的客户” 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 __专人__ 负责大额交易和可疑交易报告工作。

8、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性 、 _完整性 、 合法性_。

9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户_开立账户_或者_假名账户_。

10、金融机构应当按照 安全 、 准确_ 、完整_、原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

11、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予_纪律处分_的，移交司法机关依法追究_刑事责任_。

12、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

13、_金融机构_作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。

14、_了解客户_是金融机构反洗钱活动的基础。

15、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告疑交易信息_ ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

16_《个人存款账户实名制规定》__的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

保密_ 的 _可_;构成犯罪

17、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示____中国人民银行执政法_____和____发洗钱调查通知书______，否则，金融机构有权拒绝。

二、单选题

1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( B )年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( C )。

A 20万 B 50万 C 200万 D 500万

3、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D )的职责之一。

A 中国银行业监督管理委员会 B 所有商业银行 C 中国银行业协会

D 中国反洗钱监测分析中心

4、中国反洗钱监测分析中心由(C )设立。 A 中国银行业监督管理委员会 B 财政部 C 中国人民银行 D 国家外汇管理局

5、《反洗钱法》自( )起施行。(C)。 A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C )。

A 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。 D 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

7、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(D )小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括(B)。 A 按照规定向中国人民银行报告分析结果 B 制定金融机构反洗钱规章

C 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

10、下列关于大额交易标准确定的说法正确的是( C )。 A 个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易

B 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易

C 个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易

D 个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易

11、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是 (C)

A 《金融机构反洗钱规定》

B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

12、金融机构负责反洗钱工作的应当是 (B) A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。 C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

13、客户身份识别是指 (C) A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

14、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息? (D)

A 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 B 中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C 外国政要

D 高风险客户或者高风险账户持有人

15、以下交易中哪个属于大额交易? (D) A 小王一次性取款10万元。

B 小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 C 小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D 中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

16、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是 (A) A 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 B 交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。 C 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。 D 客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

17、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是 (A) A 金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告 B 明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C 可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D 超过法定资料保存期限的可疑交易活动

18、当前我国反洗钱的被监管主体是 (C) A 金融机构 B 特定非金融机构

C 金融机构和特定非金融机构 D 金融机构和非金融机构

19、下列说法不正确的一项是( D )

A 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

B 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

C 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝。

D 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。

20、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是。( D )

A 只能是金融机构工作人员 B 只能是金融机构

C 只能是金融机构工作人员或金融机构 D 可以是任何单位和个人

三、多选题

1、洗钱的过程具有以下哪些特征( ABCD )

A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B 改变有关金钱的形式。 C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。 D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。

2、反洗钱现场检查程序一般包括( ABCD )的档案整理阶段。 A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD) A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

4 、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。( BC )

A 集中转入，集中转出 B 集中转入,分散转出 C 分散转入，集中转出 D 分散转入，分散转出

5、金融机构反洗钱工作中的义务包括( ABCD ) A 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D 保密和宣传培训业务

6、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金( BC ) A 开户单位一日两次申请支取大额现金 B 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C 开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化 D 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

7、《反洗钱法》的主要内容是(ABCDE )。

A 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

B 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

C 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。 D 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。 E 规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

8、反洗钱现场检查程序一般包括(ABCD )的档案整理阶段 A 检查准备 B 检查实施 C 检查报告 D 检查处理

9、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD )

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10、我国反洗钱工作有哪些重要意义(ABCD ) A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B 是眼里打击经济犯罪的需要。 C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

11、中国反洗钱监测分析中心具备( ABCD )基本功能。 A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分发金融信息和分析结果 D 情报交流

12、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( AB )工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

13、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( ABCD )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、

14、我国反洗钱工作有哪些重要意义(ACD )。 A 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B 是眼里打击经济犯罪的需要。 C 是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 D 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。

15、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。(ABCD ) A 进入金融机构进行检查。

B 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。 D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?( AC )

A 账户资料，自销户之日起至少5年;

B 账户资料，自销户之日起至少10年;

C 交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D 交易记录，自交易记账之日起至少10年

17、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?( ABCDEF )

A 未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的; C 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的; E 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F 未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

18、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE )。

A 了解客户义务; B 大额交易报告义务;

C 可疑交易报告义务;

D 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E 保存记录义务。

19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?( ABE )

A 外国公民可将护照作为实名证件; B 临时身份证也是有效的实名证件;

C 不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件; D 国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E 军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

20、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是( AC )。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

四、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。( √ )

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。( √ )

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。(× )

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。( √ )

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。( × )

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。(√ )

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。( √ )

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。(√ )

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。( × )

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。( √ )

五、简答题：

1、什么是反洗钱?

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

2、金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么?

(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。

(3)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。

3、金融机构应当对什么样的客户需要重新识别?

(1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册

资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 (2)客户行为或者交易情况出现异常的。

(3)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 (4)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(5)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

(6)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(7)金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

4、反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则?

(1)审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险由重要意义，各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定;

(2)持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客户风险等级;

(3)保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄。

5、金融机构各营业网点应遵循哪些反洗钱岗位职责? (1)负责识别客户身份，并保存客户身份资料及交易记录。 (2)负责大额交易监控和记录，负责可疑交易甄别、监控和上报，发现异常情况，及时向上级反洗钱部门汇报，并做好相关记录备查。

(3)协助上级行、社做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议。

(4)其他应履行的反洗钱职责。

6、根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的?

当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。 7金融机构的反洗钱义务 (1)健全反洗钱内控制度; (2)建立客户身份识别制度; (3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;

(4)金融机构应当按照规定建立大额交易和可疑交易报告制度; (5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

8、什么是可疑交易报告? 可疑交易报告是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或恐怖分子筹资有关，应按照要求，立即向金融情报机构报告。

9、金融机构应将哪些作为可疑交易进行报告?(列出至少8条) (1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

(2)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

(3)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

(4)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

(5)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

(6)自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 (7)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 (8)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

10、金融机构在反洗钱操作规程中，应当怎样健全反洗钱内控制度?

(1)金融机构应在高级管理层中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得所需信息及其他资源。

(2)金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

(3)金融机构应加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传，引导和培训，通过各种形式及时向其传达反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监督政策和内控要求。

11、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还有哪几种方式识别或者重新识别客户身份?

(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 (2)回访客户。 (3)实地查访。

(4)向公安、工商行政管理等部门核实。 (5)其他可依法采取的措施。

12、《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么? (1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告; (2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息： (3)按照规定向中国人民银行报告分析结果; (4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告; (5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

13、客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求? (1)保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;(2)保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;(3)保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;(4)保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求;(5)有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

14、金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么? 一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任;另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。

15、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，恐怖融资时指哪些行为?

(1)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

(2)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

(3)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

(4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

16、从事反洗钱工作的人员有哪些行为应当给予行政处分? (1)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的。 (2)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的。 (3)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的。 (4)其他不依法履行职责的行为。

17、反洗钱中直接参与者或者间接参与者的身份资料、交易记录的保持期限是怎样的?

(1)身份资料自业务关系结束之日起至少保存5年。 (2)交易记录自交易记账之日起至少保存5年。

18、根据反洗钱职责的需要，可以采取哪些方式进行反洗钱现场检查? (1)进入金融机构进行检查。(2)询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。 (3)查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。(4)检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

19、洗钱对金融系统的危害?

(1)洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险;

(2)大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动;

(3)洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;

(4)金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险

第五篇：反洗钱试题

一、 填空题。10分5题

1.( 了解你的客户 )是金融机构反洗钱工作的基础。

2. 金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行 )。

3.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。

4.反洗钱调查中临时冻结期限最长不得超过( 48 )小时。

5.国务院反洗钱行政主管部门设立( 反洗钱信息中心 )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

二、 单项选择题。20分10题

1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( B )年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(B )。

A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万

3.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的( C )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、2 B、5 C、10 D、15 4.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。( A )

A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日 5..根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为( B )

A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

6.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A.3 B.5 C.7 D.10 7. .中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出C，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

8.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?( B )

A 《外汇申报单》; B 《提取外币现钞备案表》; C 《外汇业务审批表》; D 《涉外收入申报单(对私)》

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( D )

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

10.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

三、 多项选择题。30分10题

1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( ABCD )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、 2.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

3.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则 4.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 5.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性 6.不得作为实名证件使用的有( BCDE )。

A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 7. 以下说法哪些是正确的?(ABD) A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。

B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D 借阅档案要按规定办理登记手续。

8.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

9.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。 请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?( CD) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D. 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

10.**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月

10、

13、

17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月

4、

8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月

5、

7、

9、11日转出资金4笔，共计900万元。 请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?( A、D )

A. 短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C. 频繁支取大额现金，违反现金管理办法 D. 经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

四、 判断题。20分10题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。( √ )

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。( √ )

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。(× )

4、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。(× )

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。( × )

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( √ )

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。( √ )

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。( √ )

9、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。( √ )

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。( √ )

五、 简答题。20分2题

1、大额交易报告标准

⑴法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;

⑵金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

⑶个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

2、可疑交易报告标准(列出5条即可)

1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

4.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 7.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 9.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

10.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

14.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

15.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 16.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。