最新反洗钱测试题答案

第一篇：最新反洗钱测试题答案

反洗钱试题答案

反洗钱知识测试

一、单项选择题(每题2.5分)

1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自(A)开始施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2007年5月1日D、2006年10月31日

2、国家反洗钱行政主管部门是指(A)。

A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会

3、负责反洗钱资金监测的机构是(B)。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院

4、我国(B)最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》

5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。

A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部

6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有(A)种。

A、7B、8C、9D、10

7、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是(A)。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心

8、金融机构应当在大额交易发生后的(B)个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3B、5C、7D、10

9、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的

(D) 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的(B)或者其他身份证明文件。

A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件

11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户

12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是(B)。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户

13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当(D)以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(C)形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信

15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存(A)

A. 5年B. 10年C. 15年D、永久

16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是(A)。

A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年

17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是(A)。

A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会

18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔(D)以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元

19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱(D)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关

20、以下(D)活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是

21、以下不属于“黑钱”来源的是(D)。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得

22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(D)原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠

23.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(B)年。

A:3年B:5年C:10年D::15年

24.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(D)

A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国

25.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(C)。

A:20万B:50万C:200万D:500万

26.金融机构个分支机构应于每月初(B)工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3B:5C:10D1

527.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的(C)。

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

28.9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的(C)。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》

29.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入(D)管理

A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户

30.一般存款账户不得办理(B)。

A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转

31.金融行动特别工作组的工作目标是(ABD,此题为多选)。

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存(A)年。

A、5B、10C、15D、20

33、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过(B)。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日

34、FATF是(c)的简称。

A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A)。

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作

36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是(C)。

A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位(B)的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天B、3—5天C、5—8天

38、(B)，金融行动特别工作组(FATF)33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。

A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月

39、(B)年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年

40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知(B)个工作日内补正。

A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日

第二篇：反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题

一、单项选择题(每题2分共20分)

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自( C )起施行。

A、2006年11月1日;B、2006年12月1日;C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式( B )毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法( A )措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控; B、加强管理，完善内控制度; C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( B )。 A、公开; B、保密; C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( B )或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门

6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以; B、原则上可以; C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A )时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务

8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( B )年。 A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、(

A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入(

D

)管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

二、多项选择(每题3分，共30分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章;

C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;

D.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括( ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

5、洗钱的过程具有以下哪些特征(

ABCD

)

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ABCD )

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

7、 ( B、C、D) 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度; B、客户身份识别制度;

C、客户身份资料和交易记录保存制度;D、大额交易和可疑交易报告制度。

8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金(

BC )、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出; C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括( ABE )：

A、人民法院; B、税务机关;C、人民检察院;D、公安机关;

E、海关。

10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(ABCD)

A、资金来源

B、资金用途C、经济状况

D、经营状况

三、简答题(每题10分，共50分)

1、什么是洗钱?

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易? 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(3)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 (4)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易?

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：《中华人民共和国刑法》。

5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间? 答：48小时。

第三篇：反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱宣传培训月

反洗钱知识测试题参考答案

单位

姓名

得分

一、单项选择题：(每题2分，共30分)

1.我国反洗钱依据的法律规定是：(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：(

) A.人民银行

B.证监会

C.保监会

D.银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(

)

A. 3年

B. 5年

C. 10年

D. 15年

4. 金融机构应当在可疑交易发生后的(

)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5

B. 10

C. 15

D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?(

)

1 反洗钱宣传培训月

A.2007年1月1日

B.2007年3月1日

C.2006年10月31日

D.2008年2月1日

6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处(

)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处(

)罚款。(

) A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：(

)

A.中国人民银行

B.中国人民银行分支机构

C.中国银监会

D.中国人民银行反洗钱监测分析中心

8. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(

)。

A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2 反洗钱宣传培训月

D、可以是任何单位和个人

9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有(

)

A.毒品犯罪

B.恐怖犯罪

C.贪污犯罪

D.金融诈骗犯罪

10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任?(

)

A.客户本人

B.人民银行

C.该金融机构

D.第三方机构

11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处(

)罚款。 A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D. 50万元以上800万元以下

12、下列说法不正确的一项是(

)

A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

3 反洗钱宣传培训月

C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(

)罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上30万元以下

14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 (

)。

A. 金融情报机构

B. 金融信息机构

C. 金融调研机构

D. 金融监测机构

15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到(

)万元的罚款。

A.200

B.800

C. 500

D.1000

二、多项选择题：(全部选对才能得分，每题2分，共20分)

4 反洗钱宣传培训月

16. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(

)

A.交易行为营业日每天发生3次以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括(

)

A.身份证

B.学生证

C.护照

D.驾驶证 18. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指( )

A.10个工作日内

B.含10个工作日

C.7个工作日

D.3个工作日

19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

5 反洗钱宣传培训月

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

20. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( ) A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.建立健全反洗钱内控制度

D. 执行大额交易和可疑交易报告制度

21. 《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(

) A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C.违反保密规定，泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告( ) A.短期分散投保、集中退保

B.频繁投保、退保

C. 犹豫期退保称大额发票丢失

D. 提前偿还贷款与其财务状况明显不符

23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份( )

6 反洗钱宣传培训月

A.回访客户

B.实地查访

C.向公安部门核实

D.向工商部门核实

24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息( )

A.申请解除合同退还的保费在1万元以上的

B.申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的 C.被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的 D.受益人请求给付的保险金在5000元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系( ) A.投保人与被保险人

B.投报人和法定继承人以外的指定受益人 C.投保人和保费缴纳人

D.其他

三、填空题：(每空1分，共10分)

26. 典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 27. 国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务 7 反洗钱宣传培训月

院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。

28. 现场检查意见书包括

检查情况

、 检查评价

、改进意见及措施 。

29. 反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 。

30.金融机构应按照 安全

、 准确 、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

四、判断题：(正确的划√ ，错误的划×，每题1分，共10分) 31. 金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。(×) 32. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。(√)

33. 客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。(√)

34. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。(√)

35. 同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。(×)

36. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。(×)

8 反洗钱宣传培训月

37. 频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。(√) 38. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。(√) 39. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。(√)

40. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。(×)

五、简答题：(每题10分，共3分)

41. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?

答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

42. 客户办理哪些保险业务需出示身份证件?

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险

9 反洗钱宣传培训月

费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

43. 金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份? 答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。

第四篇：反洗钱试题和答案[定稿]

反洗钱试题答案

一、填空题

1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。

3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。

5、 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是负责反洗钱的组织协调工作。

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是(填写是还是不是) 只能用于反洗钱行政调查。

7、应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

8、临时冻结不得超过

9、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于

五十万以上 五佰万万元以下罚款;并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。

10、

11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构)报告。

13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

14、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。

15、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值 1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。

16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上 。

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准 。

二、判断题(正确的划√ ，错误的划×)：

1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。(√)

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。(√)

3、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×)

4、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。(对)

5、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可

疑交易。(√)

6、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。(√)

7、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。(√)

8、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。(×)

9、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。(×)

10、反洗钱义务主体仅指金融机构。(×)

11、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。(×)

12、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。(√)

13、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。(√)

14、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。(×)

15.金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。( ×)

16.金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。(√)

17.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。( ×)

18.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。(√)

19、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。(√)

选择题

1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(B)年。 A:3年B:5年C:10年D::15年

2.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( C )

A:《介绍信》B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

3、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度，确定 (B)为牵头单位。

A 、公安部B、人民银行C、商业银行D 、保监会

4、“9 .11 ”事件以后，我国最高立法机关于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，将( B)列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

A、金融诈骗B、恐怖主义犯罪C、商业贿赂D、破坏金融稳定

三、多项选择

11、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是(ABCD)。

A、现场检查的主体必须合法B、适用的法律法规和规章要准确

C、程序必须合法D、形式要合法

12 、金融机构反洗钱的主要制度?(ABCD)

A、了解客户制度B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度D、保存记录制度。

13 、金融机构反洗钱的义务(ABCD)。

A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务B、大额和可疑交易报告义务

C、保存交易记录义务D、接受检察义务

14 、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：(ABC)。

A、个人客户的姓名或名称B、身份证号码C、住所D、爱好

15、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将 (ABCD) 的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪

16、洗钱活动的一般特征(ABCD)

A、多样化B、专业化C、复杂化D、技术化

17 、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助(ABCD)等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A、司法机关B、海关C、税务D、审计

18 、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是(AC)。

A、外币现金单笔或累计等值1万美元以上

B、外币现金单笔或累计等值 5000 美元以上

C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇 10 万美元以上

D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇5 0 万美元以上

19、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的( BCDE)的制度

A、反洗钱的工作原则B了解客户制度C大额现金交易报告制度

D、可疑交易报告制度E、保存记录制度

20 、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征(AB)。

A、严格的银行保密法B、宽松的金融规则

C、自由的公司法和严格的公司保密法D、快速的转帐服务

21 、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪(ABC)。

A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利

C、获取、占有或者使用犯罪所得。D、劳动报酬

22 、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括(ABCD )。

A、银行类金融机构B、信用合作社

C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机构

三、简答题：

20、简述被监管主体的主要反洗钱义务?

答：

1、建立健全反洗钱内部控制制度;

2、客户身份识别义务;

3、大额和可疑交易报告义务;

4、客户身份资料和交易记录保存义务;

5、保密义务;

6、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务;

7、与执法部门合作义务;

8、尽职责任或义务

9、其他义务。

第五篇：反洗钱业务知识测试题参考答案

一、单项选择题(共60题)。

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年10月30日

B、2006年10月31日

C、2006年11月1日

2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、银监会 B、中国人民银行

C、公安部门

3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

A、反洗钱信息中心 B、公安部门

C、银监局

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。

A、封存 B、公开 C、保密

5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。

A、公安局 B、反洗钱信息中心

C、中国人民银行

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。

A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门

7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。

A、部门负责人 B、专人

C、反洗钱专门机构或指定内设机构

8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。

A、客户身份识别 B、客户身份登记

C、客户身份核对

9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、被代理人 B、代理人

C、代理人和被代理人

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、该金融机构 C、客户

11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。

A、 保存 B、保管 C、保密

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B )。 A、二年 B、五年 C、十年

13、金融机构应当按照规定执行( C )报告制度。

A、大额交易 B、可疑交易

C、大额交易和可疑交易

14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )。

A、五人 B、二人 C、三人

15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。

A、封存 B、保管 C、带走

16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。

A、管理 B、冻结 C、转移

17、临时冻结不得超过( A)小时。

A、四十八 B、二十四 C、三十六

18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照( B )原则，开展反洗钱国际合作。 A、公平合理 B、平等互惠

C、相互支持

19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( C )依照有关法律的规定办理。

A、公安机关 B、人民银行

C、司法机关

20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( A )。

A、纪律处分 B、行政处分

C、刑事处分

21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以( B )以下罚款。

A、二十万以上五十万以下

B、五十万以上五百万以下

C、五十万以上二百万以下

22、(A)及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行 B、公安部门 C、法院

23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( C )个工作日内补正。

A、10 B、8 C、5

24、金融机构应当根据( A )制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。

A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B、《反洗钱法》

C、《金融机构反洗钱规定》

25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、快件方式 B、电子方式 C、直接送达方式

26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5 B、10 C、15

27、单笔或者当日累计人民币交易( 20 )万元以上或者外币交易等值( 1)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A、20 1 B、10 5 C、20 5

28、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是( C )。

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司( A )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

A、应当 B、不应当 C、视情况而定

30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司( A )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

A、应当 B、不应当 C、视情况而定

31、保险公司( B )将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

A、不应当 B、应当 C、视情况而定

32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当( B )提交大额交易报告。

A、合并 B、分别 C、两者皆可

33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生( 3 )次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。

A、5 5 B、5 3 C、3 3

34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式

35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行( B )。

A、调查 B、检查 C、采取临时冻结措施

36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A )。

A、临时存款账户 B、定期存款账户

C、活期存款账户

37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( C)管理。

A、单位银行结算账户 B、基本存款账户

C、个人银行结算账户

38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( B )管理。

A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户

C、一般存款账户

39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经( A )核准后由开户银行核发开户登记证。

A、中国人民银行 B、各金融机构

C、商业银行

40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：( C )。

A、更新改造资金 B、住房基金

C、设立临时机构

41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起( B )个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。

A、5 B、3 C、4

42、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起( A )个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A、5 B、3 C、2

43、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户( B )，明确双方的权力与义务。

A、登记协议 B、管理协议 C、互利协议

44、( A )是存款人的主办账户。

A、基本存款账户 B、专用存款账户

C、一般存款账户

45、一般存款账户( C )办理现金支取。

A、可以 B、有时可以 C、不得

46、临时存款账户的有效期最长不得超过(B )。

A、1年 B、2年 C、3年

47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料( B )的应作为可疑交易进行报告。

A、完整齐全 B、有伪造、变造嫌疑 C、不齐全

48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金( B )的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

A、流量大 B、流量小 C、流量正常

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指( C )个工作日以内。

A、5 B、15 C、10

50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指( A)以上。

A、1年 B、半年 C、2年

51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况( B )的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。

A、相符 B、不符 C、严重不符

52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问(A )，要求其说明情况。

A、金融机构的工作人员

B、企业工作人员

C、企业负责人

53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列( A)行为，依法给予行政处分。

A、违反规定进行检查、调查

B、进入金融机构进行检查

C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( C )。

A、对可疑账户进行临时冻结措施

B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：( C )。

A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

C、对金融机构进行检查、调查

56、(B)不属于中国人民银行依法履行的职责。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、可以依法取消金融机构的任职资格

C、在职责范围内调查可疑交易活动

57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告( C )大额交易和可疑交易。

A、人民币 B、外币 C、人民币和外币

58、金融机构及其工作人员( A)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

A、应当 B、可以 C、必须

59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予( A)。

A、行政处分 B、刑事处分 C、行政处罚

60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( B )报告。

A、发卡银行 B、收单行

C、办理业务的金融机构

二、判断题(共40题)。

6

1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。( √ ) 6

2、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( √ )

6

3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。( × )

6

4、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。( √ )

6

5、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(× )

6

6、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。( √ ) )

6

7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。( √ ) )

6

8、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。( × )

6

9、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。(√ )

70、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。( × ) 7

1、对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。( √ ) 7

2、金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( × )

7

3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。( √ )

7

4、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。( × ) 7

5、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。( √ )

7

6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。( √ )

7

7、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。( × )

7

8、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。( √ )

7

9、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进行报告。 ( × ) 80、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。( √ )

8

1、根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。( × )

8

2、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。( × )

8

3、实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。( √ ) 8

4、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。( √ )

8

5、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。( × ) 8

6、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。( √ )

8

7、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。( √ )

8

8、中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。( × )

8

9、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。( √ )

90、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。( × )

9

1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。( √ )

9

2、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。( √ ) 9

3、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。( × )

9

4、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。( √ ) 9

5、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。( √ )

9

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。( × )

9

7、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。( √ )

9

8、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。( × )

9

9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交易进行报告。( √)

100、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。( √ )

10

1、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。( × ) 应为：内设机构

10

2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。( √ )

10

3、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。( ×

) 应为：中国反洗钱监测分析中心

104《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。(√

) 10

5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。( × )

应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。

10

6、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。(

× )应当为：5个工作日

10

7、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。( × )

应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

10

8、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。(

×) 应当为：金融机构有关人员

10

9、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。( √)

110、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。(

√ )

1

11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。( × ) 应当为：《中国人民银行执法证》

1

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。( × ) 应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

1

13、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。( √ )

1

14、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。( × ) 应为：内设机构 1

15、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。( √ )

1

16、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。( ×

) 应为：中国反洗钱监测分析中心

117《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。(√

) 1

18、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。( × )

应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。

1

19、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。(

× ) 应当为：5个工作日

120、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。( × )

应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

1

21、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。(

×)应当为：金融机构有关人员

1

21、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。( √)

1

22、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。(

√ )

1

23、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。( × ) 应当为：《中国人民银行执法证》

1

24、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。( × ) 应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

1

25、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。( √ )

三、多选题 1

26、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、恐怖活动犯罪

D、走私犯罪 1

27、ABCD是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作 1

28、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE)

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

1

29、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款?(DE) A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的; C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

130、金融机构在与客户开展下列

ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。 A、建立业务关系

B、 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付

1

31、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)

A、电话询问

B、书面询问

C、走访金融机构

D、约见金融机构高级管理人员 1

32、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC) A、帐户资料自销户之日起至少5年

B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年

D、交易记录自交易记帐之日起至少10年 1

33、下列交易属于大额资金交易的有(ACD)

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 1

34、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份(ABCDE) A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地察访

D、向公安、工商行政管理等部门核实 E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件

1

35、金融机构有下列

ABCD

行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A、未按照规定履行客户身份识别义务 B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录 C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D、与身份不明的客户进行交易

1

36、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的

ABC

有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、合法性 1

37、金融机构及其分支机构应当

ABCD

。 A、依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力

1

38、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。(

ABCD) A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

1

39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是(A、B、C) A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。 B、“长期”系指1 年以上。

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。

140、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施(

ABC )

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。 141.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。(

ABCD) A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 142.人民银行对(ABCD)账户实行核准制度。 A、基本存款账户：

B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外); C、预算单位专用存款账户;

D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。 143.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为? (ABCD)

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

144.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有( ABC )情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。 A、未按规定履行客户身份识别义务的;B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 ;D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

145.根据规定，(ABCD)属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。 A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里;

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款;

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款; D、金融机构内部调拨资金。

146.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易中(ABD)属于可疑交易。

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 147.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)。 A、客户身份识别制度;

B、客户身份资料和交易记录保存制度; C、大额交易和可疑交易报告制度 ; D、保密制度;

1

48、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指(ABCD)等行为：

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

1

49、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是ABCD。 A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

150、金融机构有下列(ABC)行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的; C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的; D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

1

51、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有(ABC)。 A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县(市)支行

1

52、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有

。 A、参与调查义务;B、配合调查义务; C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务

1

53、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCD。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件

154.在(ABCD)情形下，金融机构应当重新识别客户身份

。 A、客户办理大额现金存取业务时 ; B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的; D、办理业务中发现异常现象

155.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列(AB)表述正确。 A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户;

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户; C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户; D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户; 156.洗钱对金融系统的危害：( ABCD)

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险; B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动; C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险;

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险;

157.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的( ABC) 。

A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险

158.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对( BD)或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件

159.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份( ABCD)。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

160.金融机构反洗钱工作的法律依据有(ABCD )。 A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》