反洗钱知识测试题

2022-06-29

第一篇：反洗钱知识测试题

反洗钱知识测试题

一、填空题(每题2分)

1、洗钱，是指。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自年月日起施行。

4、大额支付交易，是指金额以上的人民币支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的有异常情形的人民币支付交易。

6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过报告。

13、大额现金收付由金融机构通过报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。

21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、不定项选择题(每题2分)

1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。

A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付

2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点

3、下列支付交易属于大额支付交易的是

A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付

6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是

A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款

B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付

7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码

B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息

D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息

9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是

A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局

10、可疑支付交易由进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关

11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关

14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务

C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构

17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测

C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流

18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以

A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构

21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定

C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、问答题(10分)

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形

反洗钱知识有奖竞答题

一、单选题

1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行

3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。

A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元

D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。

7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )

A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的

8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民币可疑交易记录保存期限为( )

A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年

10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。

A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构

二、多选题

1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。

B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。

C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。

502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50

万元，

行结算账户中存款90万，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。

3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()

A、毒品犯罪

B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。

A、匿名账户 B、假名账户

C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户

5、洗钱的方式有( ) A、现金走私 B、匿名存款

C、利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入

6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元

B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元

C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元

D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D、其他不依法履行职责的行为。

8、洗钱的过程有( )阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

D、违反保密规定，泄露有关信息的;

10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

三、判断题

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )

3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )

5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )

6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )

7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )

8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )

9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )

10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )

一、单项选择题：(每题2分，共44分。)

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。

A、商业银行总行;

B、公安部;

C、中国人民银行;

D、银监会。

2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;

B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。

3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )

A、3种;

B、4种;

C、7种;

D、8种。

4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》;

B、《金融机构管理规定》;

C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。

A、2003年3月1日;

B、2003年7月1日;

C、2004年2月1日;

D、2004年4月1日。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;

D、1000元以下。

7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》;

B、《境内外汇账户管理规定》;

C、《商业银行法》;

D、《金融违法行为处罚办法》。

8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;

B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。

A、《介绍信》;

B、《办案协查函》;

C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。

10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币;

B、1万美元;

C、3万元人民币;

D、3万美元。

11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。

A、存款账户;

B、储蓄账户;

C、单位银行结算账户;

D、个人银行结算账户。

12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。

A、《通行证》;

B、《携带外汇进出境许可证》;

C、《外汇交易许可证》;

D、《信用证》。

13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

C、资金收入转账;

D、资金付出转账。

14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。

A、既可转账，又可取现;

B、只能转账，不能取现;

C、只能取现，不能转账;

D、不能取现，不能转账。

15、下列属于可疑支付交易的是________。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付;

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。

A、公安部;

B、国务院;

C、中国人民银行;

D、财政部。

17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。

A、中国人民银行反洗钱局;

B、中国人民银行调查统计司;

C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。

18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

A、《美国银行保密法》;

B、《美国洗钱管制法》;

C、《爱国者法案》;

D、《反恐宣言》。

19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。

A、艾格蒙特集团;

B、金融情报中心;

C、沃尔夫斯堡集团;

D、金融行动特别工作组。

20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海经合组织;

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;

C、亚太反洗钱小组;

D、金融行动特别工作组。

21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行;

B、巴林银行;

C、瑞士联合银行;

D、日本大和银行。

22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国;

B、英国;

C、日本;

D、俄罗斯。

二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)

23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年;

B、账户资料，自销户之日起至少10年;

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )

A、实名账户;

B、匿名账户;

C、真名账户;

D、假名账户。

25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。

A、《现金管理暂行条例》;

B、《个人存款账户实名制规定》;

C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。

26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )

A、储蓄存款账户;

B、基本存款账户;

C、一般存款账户;

D、临时存款账户。

27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

)

A、四十条建议;

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;

C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;

D、反恐融资八条特别建议。

28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人;

B、代理人;

C、被代理人;

D、监护人。

30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )

A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;

C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。

31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(

)

A、集中转入、集中转出;

B、集中转入、分散转出;

C、分散转入、集中转出;

D、分散转入、分散转出。

32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。

A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。

A、个人提取3万元以上的;

B、个人提取5万元以上的;

C、单位提取20万元以上的;

D、单位提取50万元以上的。

34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费;

B、临时差旅费借支款;

C、代发工资;

D、小额个人劳务报酬。

35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票;

B、支票;

C、银行汇票;

D、信用证。

三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)

36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则;

B、保密原则;

C、封闭管理原则;

D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

37、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证;

B、学生证;

C、机动车驾驶证;

D、介绍信;

E、法定身份证件的复印件。

38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付;

40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(

)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放置;

C、转账;

D、离析;

E、归并。

42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务。

43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

) A、外国公民可将护照作为实名证件;

B、临时身份证也是有效的实名证件;

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;

D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(

) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(

)

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

答案

一、单项选择题：

1、C

2、B

3、B

4、D

5、A

6、A

7、D

8、A

9、C

10、B

11、D

12、B

13、B

14、B

15、C

16、C

17、D

18、C

19、D

20、B

21、C

22、D。

二、双项选择题：

23、AC

24、BD

25、AB

26、BD

27、BC

28、AC

29、BC

30、AD

31、BC

32、AC

33、BC

34、CD

35、AC

三、多项选择题：

36、ABE

37、BCDE

38、ABCDEF

39、ADE

40、ACE

41、BDE

42、ABCDE

43、ABE

44、BDE

45、ABE

第二篇：反洗钱培训知识测试题

2011年反洗钱培训测试题

一、单选题

1( B )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

2、单笔或者当日累计人民币交易( C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10B、15C、20D、2

53、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容是( C )

A.会议记录B.出差记录C.交易记录D.谈话记录

4、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：(B)。

A、责令金融机构停业整顿

B、吊销其营业执照

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处

15(A)是金融机构履行反洗钱法定义务的基础工作和防线。

A、了解你的客户，开展身份识别B、大额现金交易报告;

C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。

二、多选题：

1、规范我国金融机构反洗钱的规范性法律文件包括( ABCD)

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、中国人民银行依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。( BCD)在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

A、财政部

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

3、下列交易属于大额交易报告范围是(ACD )。

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全(ABCD)。

A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度

C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度

5、证券公司应当将下列( ABCD)交易或者行为，作为可疑交易进行甄别、报告。

A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避监测。

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

C.证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。

三、判断题：

判断题：

1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取法律措施、从而达到阻止犯罪活动的行为。(√)

2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。(√)

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，不包括各级分支机构。(×)

4、人民银行进行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 (√)

5、反洗钱培训计划不属于人民银行反洗钱现场检查的内容。(×)

答案：

一、单选题：

1、B

2、C

3、

二、多项选择题：

1、ABCD

2、BCD

3三、判断题

1、√

2、√3C

4、B

5、A 、ACD

4、ABCD

5、、×

4、√

5ABCD 、×

第三篇：反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

(考试时间：分钟)

单位：姓名：得分：

一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元;

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD )

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE )

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的; E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )

A、合法性原则 B、保密原则 C、保存客户资料原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD ) A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。

A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD ) A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录 B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送;

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )

A、向客户索要相关身份识别资料 B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题(每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳)

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。(√)

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。(√)

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号)的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。(×)

4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 (√)

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。(×)

6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。(√)

7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。(√)

8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。(×)

9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。(×)

10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。(√)

11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。(√)

13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。(×)

14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。(√)

15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。(√)

16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。(√)

第四篇：反洗钱基础知识测试题

反洗钱基础知识测试题 (附参考答案)

一、不定项选择

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日

3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户

B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部

D、中国银行业监督管理委员会

5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE) A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、了解客户原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款?(DE)

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;

C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;

D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。

A、建立业务关系

B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付

8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定

9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是( D) A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部

C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心

10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)

A、电话询问 B、书面询问 C、走访金融机构

D、约见金融机构高级管理人员

11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC)

A、帐户资料自销户之日起至少5年 B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年 D、交易记录自交易记帐之日起至少10年

12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD) A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份(ABCDE)

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地察访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件

14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A、实名帐户 B、联名帐户 C、同名帐户 D、假名账户

15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的( B )个工作日内补正。

A、3 B、5 C、7 D、10

16、金融机构有下列 ABCD 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定履行客户身份识别义务

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D、与身份不明的客户进行交易

17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、合法性

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。

A、开立帐户的金融机构 B、发卡行

C、开立帐户的金融机构或发卡行 D、办理业务的金融机构

19、金融机构及其分支机构应当 ABCD 。 A、依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力

20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A 承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、金融机构 B 、第三方机构

C.、金融机构与第三方机构共同 D.、客户

21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。( ABCD)

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是(A、B、C)

A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。 B、“长期”系指1 年以上。 C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。

23、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施( ABC )

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

24、2004年5月10日，C 因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。

A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行

25、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 B 人。、

A.、1 B.、2 C、3 D、4

二、填空题

1、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。

2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

3、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向反洗钱监测中心报送大额交易报告。

4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5万元以上或者外币等值 1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项作出说明。

6、根据《反洗钱现场检查管理办法(试行)》，被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起 10 日内向发出文书的单位(中国人民银行及地市级以上分支机构)提出陈述、申辩意见。

7、中国人民银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应当及时发出《反洗钱非现场监管意见书》，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

8、金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查以及监督管理。

9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

10、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息的情况予以保密，不得违反规定向任何客户和其他人员提供。

三、判断改错题(在认为错误的部分划线并改正)

( × )

1、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。

应为：内设机构 ( √ )

2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

( × )

3、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

应为：中国反洗钱监测分析中心 (√ )

4、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。

( × )

5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。

应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。

( × )

6、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

应当为：5个工作日

( × )

7、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。

应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

( ×)

8、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。

应当为：金融机构有关人员

( √)

9、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。

( √ )

10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

( × )

11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。

应当为：《中国人民银行执法证》

( × )

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

( √ )

13、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。

四、简答题

1、《反洗钱法》第三十一条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。下列行为包括哪些?

答：(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

2、请谈谈反洗钱客户身份识别工作可以采取的措施。答：(1)核对有效身份证件或者其他身份证明文件;(2)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(3)回访客户;(4)实地查访;(5)向公安、工商行政管理等部门核实;(6)其他可依法采取的措施。

3、请结合实际谈谈银行的洗钱风险点主要在哪些环节?

(注：此题请结合实际思考回答，无统一标准答案。) 金融机构在履行客户身份识别义务时应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为：

(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(2)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。(3)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。(4)采取必要措施后怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。(5)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。金融机构报告上述可疑交易行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。

金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，中国银行业监督管理委员会会采取哪些措

施?

文章来源：乌鲁木齐中心支行

2013-09-22 11:34:49 打印本页

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答：责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;罚款50—500 万元。

第五篇：反洗钱知识测试题(20170830) 3

反洗钱知识测试题

一、单选题。

1、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全( )制度，并报送中国人民银行备案。

A、反洗钱内控 B、大额交易管理 C、现金管理 D、大额取现

2、金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和( )。

A、报告人员 B、操作人员 C、技术人员 D、监管人员

3、金融机构应当根据实际需要，在其分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对下属分支机构执行《金融机构反洗钱规定》和反洗钱内控制度的情况进行( )。

A、宣传、教育 B、学习、培训 C、报告、备案 D、监督、检查

4、金融机构应建立( )制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A、客户身份登记 B、存款实名制 C、挂牌上岗 D、可疑交易

5、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( )的身份证件，进行核对，并登记( )的身份证件上的姓名和号码。 A、被代理人 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、以上说明均不对

6、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向( )报告。

A、中国人民银行当地分支行 B、当地公安部门 C、当地检察机关 D、当地法院

7、金融机构应当按照规定期限保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少保存( )年，交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A、3 3 B、3 5 C、5 5 D、15 15

8、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( )罚款;情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以上3000元以下 B、2000元以上5000元以下 C、5000元以上10000元以下 D、1000元以上5000元以下

9、( )及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。 A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国证监会 D、中国保监会

10、金融机构的营业机构应设立专门的( )岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。 A、反洗钱 B、反假币 C、账户管理 D、统计监督

11、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以( )罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

A、1000元以下 B、1000元以上3000元以下 C、1000元以上5000元以下 D、5000元以上10000以下

12、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，致使洗钱后果发生的，处( )罚款。 A、20-50万元 B、50-300万元 C、100-500万元 D、50-500万元

13、《中华人民共和国反洗钱法》是于()正式实施的。

A、2008年7月1日 B、2007年9月1日 C、2007年7月1日 D、2006年12月1日

14、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过( )个工作日。 A、3 B、5 C、10 D、15

15、金融机构应当将大额和可疑交易报告等资料，自生成之日起至少保存( )年。

A、3 B、5 C、10 D、15

二、多选题。

1、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：( )

A、政策性银行 B、商业银行 C、信用合作社 D、邮政储汇机构 E、财务公司 F、信托投资公司 G、金融租赁公司 H、外资金融机构

2、《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、大额现金

3、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款()。

A、未按照规定履行客户身份识别义务的; B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; E、违反保密规定，泄露有关信息的; F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

4、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：()。

A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。 E、中国人民银行要求关注的其他因素。

5、可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查()。 A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 C、其他情节严重或者情况紧急的情形。

D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

6、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户()。 A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

7、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份()。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 B、回访客户。 C、实地查访。

D、向公安、工商行政管理等部门核实。 E、其他可依法采取的措施。

8、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：()。 A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。 C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

9、自然人客户的“身份基本信息”包括()

A、姓名 B、性别 C、国籍 D、职业 E、住所地或者工作单位地址 F、联系方式 G、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

10、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的( )

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、合法性 E、有效性

11、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其()等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况或者经营状况 D、资金频率

12、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑()等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A、地域 B、业务 C、行业 D、客户是否为外国政要 E、黑名单

13、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款 B、现钞兑换 C、款项划转 D、票据兑付

14、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分()。 A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; D、其他不依法履行职责的行为。

15、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为()

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

三、判断题。

1、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。()

2、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。()

3、金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，但可为身份不明确的客户提供存款服务。( )

4、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。()

5、金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。( )

6、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向公安机关报告。( )

7、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )