金融市场考点重点 难点

金融市场考点重点 难点（共8篇）

篇1：金融市场考点重点 难点

债券定价原理一：债券的价格与债券的收益率成反比关系。换句话说i当债券的价格上升时，债权的收益率下降；反之：当债券的价格下降时，债权的收益率上升。

证明债券的内在价值：

V=c/(1+y)+c/(1+y)2 +c/(1+y)3+``````+c/(1+y)T+A/(1+y)T

对V求导证明曲线是向下倾斜的对V求二阶导证明曲线的凸的债券的价值属性

一、重点分析债券市场价格时间轨迹

①当债券的息票率等于预期收益率时，投资者资金的时间价值通过利息收入得到补偿

当债券的息票率低于预期收益率时，利息支出不足以补偿资金的时间价值，投资者还需从债券价格的升值中获得资本收益；

当息票率高于预期收益率时，利息支出超过了资金的时间价值，投资者将从债券的价格的贬值中遭受资本损失，抵消了较高的利息收入，投资者仍然获得相当于预期收益率的收益率。②无论是溢价发行的债券还是折价发行的债券，若债券的内在到期收益率不变，则随着债券到期日的临近，债券的市场价格将逐渐趋向于债券的票面金额。

③零息债券的价格变动有其特殊性，在到期日，债券价格等于面值，到期日之前，由于资金的时间价值，债券价格低于面值，并且随着到期日的临近而趋近于面值。如果利率恒定，则价格以等于利率值的速度上升。

二、息票率：在其他属性不变的前提下，债券的息票率越低，债券价格的波动幅度越大。

三、可赎回条款：一般而言，息票率越高，发行人行使赎回权的概率越大。

对溢价债券投资者主要关注赎回收益率，对折价债券主要关注到期收益率

四、税收待遇

五、流动性：通常用债券的买卖差价的大小反应债券的流动大小，买卖差价较小的债券流动性比较高，风险小流动性高的债券的到期收益率比较低。（流动性与债券的名义到期收益率之间呈反比关系，流动性与债券的内在价值呈正比关系）

六、违约风险：债券评级

七、可转换性

八、可延期性

篇2：金融市场考点重点 难点

(一)、从考题的难易程度上,看中考数学的重点难点考点

首先从中学数学《教学大纲》和《中考考试说明》谈起,中学数学《教学大纲》要求初中学生掌握200多个知识点。数学中考试卷满分是120分，其中较易题占60分，中档题占35分，较难题占25分，因此中考数学的重点难点考点就很清楚了。

较易题，中档题是重点，较难题是难点，200多个知识点都是考点。

(二)、从考题的类型上,看中考数学的重点难点考点

我们分析一下历届北京市及全国各地的中考试卷，数学试卷有惊人的相似之处，中考题都是以下几类题型：

1.选择题；填空题.2.代数式的计算,化简求值题.3.解方程或不等式题;解方程组或不等式组题.4.方程型、不等式型应用题；

5.函数型应用题；统计型应用题；

6.证全等题；证相似题;

7.作图题(北京市很少考)

8..证相等（角相等、线段相等）题；

9.证相切题；

10.证平行题；证垂直题；

11.与根与系数关系有关的题；

12.解直角三角形题；

13.几何的计算题；

14.以圆为主的综合题；

15.以三角形、四边形为主的综合题；

16.以函数为主的综合题。

以上类型1—13为重点，14—16为难点。

(三)从知识内容上,看中考数学的重点难点考点

在代数方面，北京市的中考试题一般把方程型应用题，一元二次方程根系关系题,一次函数，二次函数作为考试的重点，也是难点。

在几何方面，北京市的中考试题以直线与圆的位置关系及以前的部分作为考察的重点内容，也是难点.但象统计

初步，圆与圆的位置关系，扇形、弓形的面积，圆锥，圆柱的表面积等知识是必考内容，但不作

为重点。

(四)从能力素质方面，看中考数学的重点难点考点.北京市的中考数学试题一般考察学生以下几方面的能力：

① 运算能力；②将实际问题抽象为数学问题的能力；③形数结合互相转化的能力；④空间想象力； ⑤观察、实验、比较、分析、综合的能力；⑥探究问题的能力；⑦创新能力。

其中①—⑤项为重点考查的能力。⑥、⑦项为难点。

以上我从四个方面即题目的难易程度，题目类型，知识点,能力素质四个方面讲了一下中考数学的重点、难点和考点，希望初三的考生们认真领会，切实把握。我们一定要把复习重点放在基础题和中档试题上.正式考试时，如果我们把前面的基础题都做对，后面大题做对第一问，那么120分的试卷考105分左右是没问题的。

另外,一模成绩绝不是极限,做好考前30天的复习,树立必胜的信心,中考同样能提高成绩10---50分.去年我教的35中的董成同学，一模数学是81分，属中等偏下，在非典后期，我给他补了十二天（十二次课）数学，主要补基础知识，把要考的近200个知识点全部过了一遍,后三题一个也没补，并且在参加正式中考考试时,我要求他基础题中档题每题做三遍，较难题第一问一定要做出来，他照做，结果中考得了103分。

篇3：金融市场考点重点 难点

重点、难点、考点及疑点注释

1.Where would you like to go on vacation, Sam?(P52)山姆，你想去哪儿度假呀？

(1)go on是不及物动词词组，意为“继续”，其后不能跟名词或代词作宾语。The teacher asked him to stop talking, but he still went on.老师叫他别讲，可他还是讲个不停

◎go on后面可以接动词不定式或动词-ing形式，但它们的意义不同。

Let’s go on discussing the question.咱们继续谈论这个问题吧。

Let’s go on to discuss the question.咱们接着谈论另外一个问题吧。

短语链语

go on with表示“继续”，后面可直接跟名词或代词作宾语。

Then Miss Gao went back to her desk and went on with the lesson.然后高老师回到讲桌后边，继续上课。

◎go on with可与go on doing sth 互换。

Go on with your work(=Go on doing your work).继续做你的工作去吧。

特别提示

holiday还可以用来表示“节日”，“纪念日”。

Everyone was in his holiday clothes.人人都穿上了节日的盛装。

2.v-ing型形容词和v-ed型形容词

本单元出现了大量v-ing型形容词，那么大家对它的用法熟悉吗？在英语中，某些动词的后面加上-ing或-ed，可以变成形容词。

v-ing型形容词具有主动或进行的含义，是人或物本身所具有的品质。常见的词有：surprise—surprising 令人惊奇的excite—exciting令人兴奋的bore—boring 令人讨厌的interest—interesting 有趣的develop—developing 发展中的move—moving 感人的inspire—inspiring 鼓舞人心的v-ed型形容词具有被动或已完成的含义，是由于受到某种影响而产生的结果。常见的词有：

surprise—surprised感到惊奇的bore—bored 感到厌恶的excite—excited 感到兴奋的interest—interested感兴趣的develop—developed 发达的move—moved 受感动的inspire—inspired受到鼓舞的please—pleased 高兴的3.For your next vacation, why not consider visiting Paris?

(P54)下一次假期为什么不考虑去巴黎呢？

(1)Why not+动词原形相当于Why don’t you+动词原形，表示“为什么不„„”，常用来向别人提建议。

Why not study hard? 为什么不努力学习？

Why don’t you ask the policeman for help? 怎么不向那个警察寻求帮助呢？

(2)consider 表示“考虑，细想”，相当于think about，后面接动词时，应用动词的-ing形式。

I first considered writing to him, but then decided to see him.更多精品尽在大家网 http:///

我开始想写信给他，但后来决定去见他。

4.Paris is the capital of France, and is one of the liveliest cities in

Europe.(P54)巴黎是法国的首都，是欧洲最活跃的城市之一。

lively是形容词，意为“活泼的，活跃的，有生气的”，在句中作定语或表语，用来修饰人或物。

She is a lively girl.她是个活泼的女孩。

The sports ground is lively with all sorts of ball games.运动场上要进行各种球类比赛，呈现出一派生气勃勃的景象。

特别提示

◎alive作形容词，意为“活着的，在世的”，常作表语，但有时也作后置定语或补语。He must be alive, for he is still breathing slightly.他一定还活着，因为他还在轻微呼吸。

He is the only person alive in the accident.他是这次事故中惟一活下来的人。An enemy officer was caught alive.一名敌人军官被活捉了。

◎living是形容词，意为“活着的”，常位于名词之前或之后作定语；作表语时与alive意思相同。

We now know there are no living things on the moon.我们现在知道月球上没有生物。

Is his grandfather still living/alive? 他的祖父还活着吗？

◎live读作/laiv/时，也作形容词，意为“活着的”，常放在名词之前作定语，它一般不用来修饰人；live读/liv/时，是动词，意为“生活，生存”。

The cat was playing with a live mouse.这只猫在玩弄一只活老鼠。

Pandas usually live in the south and the southeast of China.熊猫通常生活在中国的南部和东南部。

5.It doesn’t have any beaches or mountains, but there are still many

things to do there.(P54)它没有沙滩和山脉，但是在那儿仍然有很多的事情可做。在本句中连词or连接两个被否定的并列成分。

The world’s favorite food isn’t English, Italian, Indian or Japanese, but

it’s American fast food.世界上最受欢迎的食品不是英国食品、意大利食品、印度食品和日本食品，而是美国快餐。

魔力纠错

他没有弟弟, 也没有妹妹。

误：He has no brothers and sisters.正：He has no brothers or sisters.魔力解析

在否定句，or是“也不”的意思，而and表示的却是肯定的意义。因此，上句还可以写为He has no brothers and no

sisters。

知识拓展

连词or在“祈使句+or+简单句”句型中, 表示“否则，不然”，引出一个相反的结果，本句型可以转换为含否定的if从句。

Get up early, or you’ll be late for school.→If you don’t get up early, you’ll be late for school.早点起，否则你就会迟到。

短语链语

◎either...or表示“不是„„，就是„„”；“或者„„，或者„„”。

Either you or I am right.不是你对就是我对。

◎sooner or later意为“迟早”。

Don’t worry.Sooner or later, we can speak English well.别担心，迟早我们能说好英语。

6....including the Eiffel Tower and Notre Dame Cathedral, one of the

most famous churches in the world.(P54)„„包括埃菲尔铁塔和巴黎圣母院，世界上最著名的教堂之一。

(1)本句中的include意为“包括”，“连„„在内”，指包括或容纳某东西成为整体的一部分，侧重于对比整体与部分。

The money I gave you includes Xiao Wang’s.我给你的钱里包括了小王的。

The coins included examples of almost all the types of Chinese coin.这些硬币包括了几乎所有的中国硬币的品种。

特别提示

contain意为“含有，包含，里面装有”，指某物容纳比其更小的东西，侧重所含的量与成分。

The basket contains a variety of fruits.这个篮子里装有各种水果。

These foods should contain some fat, some fiber, a little salt and so on.这些食物应该含有一些脂肪、纤维，还应该有一点盐等等。

(2)本句中的famous 是形容词，常用于be famous as或be famous for结构中，意为“因„„而闻名”。

◎当主语是表示人的名词时，be famous as表示“以某种身份而出名”，be famous for表示“以某种知识、技能或作品而出名”。

Einstein was famous as a great scientist.爱因斯坦以一位伟大的科学家而著名。Einstein was famous for his Theory of Relativity.爱因斯坦以他的相对论而著名。

7.Isn’t it supposed to be very hot?(P54)难道天气不应该是很热的吗？

(1)这是一个否定形式的一般疑问句，用来表示说话人提出自己的建议或看法，并希望得到对方肯定的答复。有时它也表示惊讶、不相信、挖苦、批评等意义，其构成是：Isn’t(Aren’t,Don’t, Won’t, Can’t, Couldn’t, Didn’t, Haven’t, Hasn’t等)+主语？

Isn’t he a League member? 难道他不是团员吗？

Haven’t you known him yet? I saw you having dinner with him just now.你难道还不认识他吗？刚才我还见你和他一起吃饭了呢。

(2)be supposed to 的意思与should近似，意为“被期望或被要求做某事”。

Am I supposed to clean all the rooms or the single one?

我是应该打扫所有房间还是这个单间？

You’re supposed to start work at 8∶30 every morning.你应该每天早晨八点半开始工作。

8.My family and I want to take a trip this summer somewhere in the east

of China.(P56)今年夏天，我和家人想到中国东部的某个地方去旅行。

(1)名词trip指短距离的旅行，常含有回到原出发地之意。有时在口语中也指远程旅行，这时可与journey替换。

Have a good trip.一路顺风。

During the four-hour trip, he wandered from car to car.在四小时的旅途中，他在各个车厢之间逛来逛去。

9.I hope you can provide me with some information about the kinds of

vacations that your firm can offer.(P56)我希望你能给我提供一些贵公司能提供的各种假期旅游的信息。

(1)provide 作动词，表示“供应，供给;预先约定”，可作及物动词，也可作不及物动词。

The farm provided them all the food they needed.农场提供他们所需要的全部食物。

(2)firm表示“公司，商号，商行”等意思，常指商行，不用于商号名称。

He is thinking of starting another firm in Paris.他正在考虑在巴黎另开一家公司。

特别提示

offer可作名词，意为“提供，提议，提出”，后面接名词或动词不定式作宾语。He offered me a glass of wine.他给了我一杯酒。

The driver offered to drive us to the station.那位司机主动提出送我们去火车站。

10.It would be nice if our hotel had rooms with kitchens so we could

save money by cooking our own meals.(P56)如果我们住的宾馆房间带有厨房那就太好了，那样的话我们可以自己做饭，也就节省钱了。

(1)with

kitchens是介词短语，在句中作定语修饰rooms。with在这里意为“具有，带有”，由其连接的介词短语在句中作定语修饰名词，常用以说明人或物的特征；作状语时，表示一个伴随状态。

Mrs Smith is a woman with big eyes and long hair.史密斯太太是一位大眼睛、长头发的妇女。

（2）动词save 在本句中是“节省”的意思。

If you want to save time, you’d better make a list before you go shopping.如果你想节省时间，去买东西之前，先列一张购物清单。

知识拓展

save还有“拯救”，“抢救”，“搭救”；“储存”，“保存”等多种意思。

A lot of land has been saved by the Great Green Wall.绿色长城拯救了许多土地。

My father saved a lot of money in the bank.我父亲在银行里存了许多钱。

11.We all dream about things that we would like to do, and things we

hope to achieve in the future.(P58)我们都梦想着自己想要做的事情，以及我们希望将

来要实现的事情。

本句中的in the future意为“将来，未来”，即in the time yet to come。

Who can tell what will happen in the future?

谁能知道将来会发生什么？

In the future, shopping can be done by videophone.在将来，购买东西能在可视电话中进行。

特别提示

in future意为“今后”，相当于from now on。

In future, be more careful with your spelling.今后你要更加注意你的拼写。

I advise you not to eat fruit that isn’t ripe in future.我劝你今后不要吃不熟的水果。

12.According to the survey, less realistic dreams are also common...(P58)根据调查得知，不现实的梦想也很普遍„„。

本句中的common意为“普通的”，“常见的”，“不足为奇的”，有时常发生，对每个人、每个地方都普遍的意思。

Snow is common in cold countries.在寒冷的国家，下雪是常见的事情。

特别提示

usual意为“平常的”，“通常的”，指在某一地方、某一时间或某一人身上所常见的，往往指常用的东西或常发生的事情。

篇4：金融市场考点重点 难点

【考点汇编】2018年证券从业金融市场基础知识：债券

2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！债券市场

第一节债券

考点一债券

考点二债券与股票的相同点

债券与股票的相同点体现在三方面：两者都是有价证券，两者都是筹措资金的手段，两者的收益率相互影响。

考点三债券与股票的区别

考点四政府债券

考点五中央政府债券

一、中央政府债券的概念

中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

二、中央政府债券的分类

1.按偿还期限分类

按照偿还期限为标准，可以将国债分为短期国债、中期国债和长期国债。偿还期限较短的称短期国债，通常把1年以内还本付息的国债称为短期国债;偿还期限较长的称为长期国债，通常将10年以上还本付息的国债叫做长期国债;介于两者之间，即1年以上10年以下的国债称为中期国债。按照这种标准分类的目的在于依据债券期限的长短对财政收入和支出的影响不同，确定合理的期限结构，以便国家高效率地运用所筹措的资金。

2.按资金用途分类

按资金用途的不同，可以把国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是用于弥补政府预算赤字的国债，建设国债是发债筹措的资金用于建设项目的国债，战争国债专指用于弥补战争费用的国债，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

3.按付息方式分类

按付息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。

4.按流通与否分类

按照债券是否流通，可以将国债分为流通国债和非流通国债。可以在金融市场上自由流通买卖的国债，称为流通国债;不能在金融市场上自由流通转让的国债称为非流通国债。按此标准分类的目的是利用二者对货币流通的不同影响，确定合理的上市债券比例，配合国家的金融政策，实施对货币流通的调控。

5.按发行本位分类

国债债券有一定的面值，有面值就需要有某种计量单位。依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。货币国债又可以进一步分为本币国债和外币国债。本币国债以本国货币为面值发行，外币国债以外国货币为面值发行。在现代社会，绝大多数国债属于货币国债，实物国债已非常少见。这里的实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应;而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位;二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。

考点六金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类

考点七国际债券

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人，主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国、际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

篇5：金融市场考点重点 难点

【考点汇编】2018年证券从业金融市场基础知识：中介机构

2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！律师事务所从事证券法律业务的管理

鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；③已经办理有效的执业责任保险；④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

考点三注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理会计师事务所申请证券资格的条件有：①依法成立3年以上；②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人；④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元；⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元；⑥上一审计业务收入不少于1600万元；⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上；⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

注册会计师申请许可证的条件有：①所在会计师事务所已取得证

券许可证或者符合《规定》第6条所规定的条件并已提出申请；②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；③取得注册会计师证书1年以上；④不超过60周岁；⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

考点四证券、期货投资咨询机构的管理

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职

人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

考点五资信评级机构从事证券业务的管理

申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：

①具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元；②具有符合本办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人；③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度；④具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等；⑤最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录；⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

考点六资产评估机构从事证券、期货业务的管理

资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；④净资产不少于200万元；⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

考点七转融通业务

转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。开展转融通业务的目的是拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。

考点八证券服务机构的法律责任和市场准入

1.证券服务机构的法律责任

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

2.市场准人及退出机制

篇6：金融市场考点重点 难点

【考点汇编】2018年证券从业金融市场基础知识：证券投资基金

2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！证券投资基金与衍生工具

第一节证券投资基金

考点一证券投资基金的定义和特征

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

考点二基金份额持有人的权利与义务

基金份额持有人的权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑧基金合同约定的其他权利。

基金份额持有人的义务：①遵守基金契约；②缴纳基金认购款项及规定费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。

考点三基金托管人的概念与条件

基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

我国《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。

1.净资产和资本充足率符合有关规定。

2.设有专门的基金托管部门。

3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。

4.有安全保管基金财产的条件。

5.有安全高效的清算、交割系统。

6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

考点四基金资产净值

基金资产净值是指某一时点上某一证券投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：

基金资产净值=基金资产总值一基金负债

基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额

考点五证券投资基金的投资范围

我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。由此可见，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。

篇7：金融市场考点重点 难点

(单项选择题)

1、根据《国务院关于投资体制改革的决定》，对企业不使用政府投资建设的《政府核准的投资项目目录》之外的项目实行()。

A.备案制

B.审批制

C.审查制

D.核准制

2、关于工程项目范围确认的表述，错误的是()。

A.工程项目范围确认要求对项目在执行过程中完成的各项工作进行及时的检查，保证正确、圆满地完成合同规定的全部工作

B.如果项目提前终止，范围确认过程也应确定和正式记录项目完成的水平和程度

C.范围确认等同于质量控制

D.范围确认表示业主是否接收完成的可交付成果

3、关于工程项目投标保证金的叙述，正确的是()。

A.投标保证金最高不得超过90万元

B.投标保证金只可用银行汇票

C.投标保证金一般不得超过投标总价的3%

D.投标人应按招标文件要求的方式和金额，将投标保证金随投标文件提交给招标人

4、经国务院或财政部批准，向社会特定对象征收的专门用于某方面建设的资金是()。

A.财政预算内投资资金

B.国家主权外债资金

C.各类专项建设基金

D.其他政府性资金

5、常用的进度比较方法中，()主要适用于时标网络计划。

A.前锋线比较法

B.“香蕉”曲线比较法

C.横道图比较法

D.S形曲线比较法

6、工程项目绩效评价的作用包括()。

A.作为项目是否交工的依据

B.作为考核工作成果，实行奖惩的依据

C.尽早发现项目实施的问题，以便提前采取措施

D.进一步确认项目组织对工程项目承诺的实现程度

E.确保咨询工程师获知工程项目进展状况

7、工程项目HSE管理是指在项目投资建设周期的各阶段中，通过采取组织、(活动，实现项目的健康、安全与环境目标。

A.计划

B.协调

C.控制

D.综合

E.领导

8、经批准可以进行邀请招标的情形有()。

A.拟公开招标的费用与项目的价值相比，不值得的

B.受自然地域环境限制的

C.施工中使用专有技术的

D.项目技术复杂或有特殊要求的，有多家潜在投标人可供选择的

E.施工企业自建自用的工程，并且该企业资质符合工程要求的

9、关于FIDIC施工合同条件下指定分包商的叙述，正确的有()。)等一系列

A.指定分包商应与业主签订分包合同

B.指定分包商施工过程中的监督、协调工作纳入承包商的管理之中

C.指定分包商应与承包商签订分包合同

D.指定分包商可以由工程师选定

E.指定分包商是由业主指定、选定的

10、公司根据具体项目与情况确定项目管理的组织结构形式，不受现有模式的限制的是()。

A.职能式

B.项目式

C.矩阵式

D.复合式

11、影响项目组织的组织内部因素包括()。

A.项目的经济合同关系与形式

B.上级组织的管理模式与制度

C.组织领导及成员的素质

D.上级组织领导层及各部门之间的运作方式

E.国家经济管理环境

12、关于工程项目综合管理的叙述，正确的是()。

A.项目绩效评价一般是指建设过程中的绩效评价

B.综合管理强调的是管理的权威性，沟通只能作为辅助手段

C.工程项目预测是绩效报告的重要内容

D.项目绩效评价是对项目经济效益的评价

13、根据施工定额、基础定额或企业定额，施工方法，投入的劳动力等资料估算出一个肯定的时间消耗值的方法是()。

A.类比估算法

B.三时估算法

C.单一时间估算法

D.专家判断估算法

14、货物招标的资格预审文件包括()。

A.资格审查标准

B.投标人须知

C.资格预审担保书

D.资格要求

E.资格预审结果的通知方式

15、既是编制费用估算的依据，也是编制费用计划的重要依据的是()。

A.CM

B.PM

C.WBS

D.PMC

16、在建筑安装工程费中，大型机械设备进出场及安拆费属于()。

A.直接工程费

B.措施费

C.企业管理费

D.规费

17、从业主方的视角而言，传统的发包模式具有的优点包括()。

A.可采用各方均熟悉的标准合同文本，有利于合同管理和风险管理

B.可自由选择监理人员监理工程

C.管理和协调工作较简单，业主管理费较低，前期投入较低

D.业主可自由选择设计人员，可控制设计要求，施工阶段也比较容易掌控设计变更

E.从项目设计、招标投标到建造的周期较短，监理工程师对项目的工期容易控制

18、工程项目目标系统建立的依据不包括()。

A.国家、地方颁布的法律、法规、规章

B.业主的需求说明

C.国家和行业颁布的强制性标准、规范、规程

D.承包商的需求说明

19、当初步设计的设备清单不完备，或仅有成套设备的重量时可采用主体设备、成套设备或工艺线的综合扩大安装单价编制概算的方法是()。

A.预算单价法

B.扩大单价法

C.概算指标法

D.定额单价法

20、对大型工程项目，其工作分解结构通常可以分解为六级。其中，用于授权的是()。

A.第一级

B.第二级

C.第三级

D.第四级

21、关于工程项目综合管理的叙述，正确的是()。

A.项目绩效评价一般是指建设过程中的绩效评价

B.综合管理强调的是管理的权威性，沟通只能作为辅助手段

C.工程项目预测是绩效报告的重要内容

D.项目绩效评价是对项目经济效益的评价

22、建立工程项目风险管理体系的依据有()。

A.企业环境因素

B.上级组织的管理方法

C.项目合同

D.项目管理计划

E.风险清单

23、若被压缩的工作变成非关键工作，则应延长其()，使之仍为关键工作。

A.关键线路

B.计算工期

C.持续时间

D.计划工期

24、建设单位在编制()时，应确定工程项目安全作业环境及安全施工措施所需费用。

A.工程预算

B.工程概算

C.工程决算

D.工程估算

25、关于编制招标文件遵循的原则和要求的叙述，说法错误的有()。

A.招标文件不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人

B.招标人向投标人提供的工程情况要确保真实、可靠

C.招标文件规定的各项技术标准应符合国家适用性标准

D.招标文件要求标明特定的专利、商标、建筑材料等生产供应者的相关内容

E.招标人应当在招标文件中规定实质性要求和条件，并用醒目的方式标明

26、用来安排项目角色、职责和职权的管理工具是()。

A.责任分配矩阵

B.人员管理计划

C.组织关系图表

D.人员配备计划

27、影响项目组织的组织内部因素包括()。

A.项目的经济合同关系与形式

B.上级组织的管理模式与制度

C.组织领导及成员的素质

D.上级组织领导层及各部门之间的运作方式

E.国家经济管理环境

28、属于矩阵式组织结构的优点的是()。

A.团队的工作目标与任务比较明确，有专人负责项目工作

B.信息回路比较简单

C.项目管理有正式的权威性

D.项目管理指令一致

29、编制()就是确定完成工程项目的各项工作需要^的资源及资源的数量。

A.资源消耗计划

B.资源管理计划

C.费用控制计划

D.费用计划

30、实行()制度，是将工程项目建设任务的委托纳入市场机制，通过竞争择优选定项目施工、设备制造承包商。

A.进度管理

B.招标投标

C.质量评审

D.招标代理

31、经批准可以进行邀请招标的情形有()。

A.拟公开招标的费用与项目的价值相比，不值得的

B.受自然地域环境限制的

C.施工中使用专有技术的

D.项目技术复杂或有特殊要求的，有多家潜在投标人可供选择的

E.施工企业自建自用的工程，并且该企业资质符合工程要求的

32、工程项目提交的招标投标情况的书面报告应当包括()。

A.经评审的价格或者评分比较一览表

B.招标方式和发布招标公告的媒介

C.开标记录

D.中标结果

E.招标文件中投标人须知、技术条款等内容

33、关于合同价格的表述，错误的是()。

A.接受的合同款额是指业主在中标函中对实施、完成和修复工程缺陷所接受的金额

B.合同价格是指按照合同各条款的约定，承包商完成建造和保修任务后，对所有合格工程有权获得的全部工程款

C.最终结算的合同价应与中标函中注明的接受的合同款额相等

D.合同履行过程中,可能因业主的行为或发生业主应承担风险责任的事件，导致承包商增加施工成本，合同相应条款都规定应对承包商受到的实际损害给予补偿

34、关于双代号绘图法的表述，正确的有()。

A.需要消耗时间和资源的工作用实箭线表示

B.在双代号网络图中，工作由一根箭线连接两个圆圈表示

C.圆圈中的两个号码用来代表这项工作

D.工作名称写在箭线的上面，完成工作需要的时间写在箭线的下面

E.箭头表示工作的开始，箭尾表示工作的结束

35、关于双代号绘图法的表述，正确的有()。

A.需要消耗时间和资源的工作用实箭线表示

B.在双代号网络图中，工作由一根箭线连接两个圆圈表示

C.圆圈中的两个号码用来代表这项工作

D.工作名称写在箭线的上面，完成工作需要的时间写在箭线的下面

E.箭头表示工作的开始，箭尾表示工作的结束

36、目前我国大部分工程项目采用的管理模式是()模式。

A.设计-采购-施工/交钥匙

B.设计-招标-建造

C.设计-施工-运营

D.设计-建造

37、得到一份项目风险的综合清单是()的目标。

A.赢得值法

B.绩效指标法

C.头脑风暴法

D.概算指标法

38、关于踏勘现场的叙述，说法错误的是()。

A.踏勘现场是指招标人组织投标申请人对工程现场场地和周围环境等客观条件进行的现场勘察

B.招标人可以单独或者分别组织任何一个投标人进行现场踏勘

C.投标人到现场调查，可进一步了解招标人的意图和现场周围的环境情况，以获取有用的信息并据此作出是否投标的决定或制定投标策略

D.投标人在踏勘现场时如有疑问，应在招标人答疑前以书面形式向招标人提出，以便得到招标人的解答

39、关于合同价格的表述，错误的是()。

A.接受的合同款额是指业主在中标函中对实施、完成和修复工程缺陷所接受的金额

B.合同价格是指按照合同各条款的约定，承包商完成建造和保修任务后，对所有合格工程有权获得的全部工程款

C.最终结算的合同价应与中标函中注明的接受的合同款额相等

篇8：金融市场考点重点 难点

每日一练(2016.12.05)

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.外汇交易可分为__。A．跨期外汇交易 B．近期外汇交易 C．远期外汇交易 D．即期外汇交易 E．短期外汇交易

2.贷款发放前，抵押人与银行要以书面形式签订抵押合同。抵押合同包括__。A．被担保的主债权种类、数额 B．债务人履行债务的期限

C．抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属 D．抵押担保的范围

E．当事人认为需要约定的其他事项

3.QFII进入我国资本市场，对我国资本市场产生的影响是__。A．实现了境内外资本市场的初步对接 B．提高了我国证券市场的国际影响力 C．加强了市场的中长期资金供给 D．促进境内上市公司完善治理结构 E．削弱了我国证券市场的国际影响力

4.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括__。A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D．信誉良好，近3年内未发生损害客户利益的事件 E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

5.开放式基金的交易价格主要取决于__。A．基金总资产 B．供求关系 C．基金净资产 D．基金负债

6.下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是__。

A．每月收入约8000元，正常生活费用4000元，月还款额4200元

B．申请一项10年期的360000元贷款，每月收入约为6000元，正常生活费用约3000元 C．贷款100000元，以同等价值的汽车作为抵押 D．贷款30000元，以80000己的国债作为质押

7.考虑设备的使用寿命应结合项目所在行业的技术发展趋势和技术更新周期。对设备使用寿命的评估主要考虑的因素有__。A．设备的物质寿命 B．设备的潜在寿命 C．设备的技术寿命 D．设备的经济寿命 E．设备的剩余寿命

8.商业银行的企业信息咨询业务主要包括__。A．企业管理咨询 B．企业信用等级评估 C．项目评估

D．验证企业注册资金 E．资金证明

9.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括__。A．资本充足率 B．资本构成 C．风险敞口 D．盈利能力 E．风险管理策略

10.6C标准原则的内容有__。A．品德 B．能力 C．资本 D．担保

E．环境和控制

11.可以使用保函的情况有__。A．银行借款 B．授信额度 C．融资租赁 D．延期付款 E．预先付款

12.市场风险包括__。A．商品价格风险 B．汇率风险 C．股票价格风险 D．利率风险 E．基金价格风险

13.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是__。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

14.某公司2006年流动资产合计2000万元。其中存货500万元，应收账款500万元，流动负债合计1600万元。则该公司2006年速动比率为__。A．1.25 B．0.94 C．0.63 D．1

15.对于中长期贷款报审材料中应注意的—些问题中，风险分析主要包括__。A．信用风险

B．费用超支对项目财务效益的影响 C．工程拖期对项目财务效益的影响

D．不能按期收回工程款，使承包人承担的风险 E．市场风险

16.监管部门是市场约束的__。A．核心 B．基础 C．根本 D．参考

17.下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的是__。A．商业银行设立分支机构须有一定的资本

B．商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60% C．商业银行分支机构具有独立的法人资格 D．商业银行分支机构独立核算，自负盈亏

E．商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担

18.银行业从业人员离职时，__。A．归还所欠公司费用 B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．应当归还相关办公物品 E．不得带走工作资料

19.外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是__。A．即期外汇交易 B．远期外汇交易 C．择期外汇交易 D．掉期外汇交易

20.负债和分红的变化引起的借款需求包括__。A．长期销售增长

B．商业信用的减少和改变 C．债务重构 D．红利的变化 E．非预期性支出

21.中国邮政储蓄银行的市场定位是：充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以__和__业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提升基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。A．存款 B．贷款 C．中间 D．零售 E．股票

22.关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是__。A．是个人理财业务中的一类

B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理 D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理 E．分为私人银行业务和理财计划

23.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

24.领土被侵占等，或一国内部动荡不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。A．经济风险 B．政治风险 C．社会风险 D．以上都不是

25.对于中长期贷款报审材料中应注意的—些问题中，风险分析主要包括__。A．信用风险

B．费用超支对项目财务效益的影响 C．工程拖期对项目财务效益的影响