《基金法律法规、职业道德与规范》九模考卷(含答案、解析)

《基金法律法规、职业道德与规范》九模考卷(含答案、解析)（通用1篇）

篇1：《基金法律法规、职业道德与规范》九模考卷(含答案、解析)

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A．市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

B．政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C．基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D．保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 2．下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A．《基金经理注册登记规则》 B．《证券投资基金管理公司管理办法》 C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》 D．《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》 3．基金业协会的执行机构为（）。A．理事会 B．董事会 C．监事会 D．会员大会

4．下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A．中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B．管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C．未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D．基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准 5．证券基金机构监管部主要负责（）。

A．制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B．办理基金备案

C．全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D．指导和监督基金业协会的活动

6．公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A．整顿 B．接管 C．限制令 D．责令更换

7．基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A．证券业协会 B．中国证监会 C．基金业协会 D．中国银监会

8．根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。I．因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ．对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ．个人所负债务数额较大，到期未清偿的Ⅳ．法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员.A．I、Ⅱ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ

9．设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（）人。A．15 B．20 C．30 D．40 10．公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括（）。A．限制业务活动 B．限制分配红利 C．宣告破产

D．限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

11．基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A．50% B．60% C．80% D．100% 12．召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）以后、（）以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A．1个月；3个月 B．2个月；3个月 C．3个月；6个月 D．3个月；9个月

13．关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（），并变更申请登记内容。A．中国证监会 B．证券业协会 C．基金业协会 D．中国银监会

14．私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A．3 B．5 C．10 D．15 15．职业道德的作用不包括（）。A．调整职业关系 B．提高社会素质 C．促进行业发展 D．提升职业素质

16．职业关系具有（）的特点。A．规范性、高效性和连续性 B．复杂性、规范性和社会性 C．社会性、专业性和复合性 D．合规性、合法性和规范性 17．（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A．内幕交易 B．正当交易 C．操纵市场 D．不正当交易

18．基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门标准。A．资格考试，取得执业证书 B．职业道德教育 C．上岗培训技能 D．岗前职业培训

19．以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（）。A．接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂

B．利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C．利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

D．抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 20．下列关于保守秘密的说法中，正确的是（）。I．应当妥善保管并严格保守客户秘密Ⅱ．在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息Ⅲ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密Ⅳ．不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息 A．Ⅱ、Ⅳ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

21．下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（）。I．深刻领会基金职业道德规范Ⅱ．积极参加基金职业道德实践Ⅲ．正确树立基金职业道德观念Ⅳ．深入贯彻基金职业道德教育 A．Ⅱ、Ⅳ

B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ

22．基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A．申请报告 B．合同草案 C．基金托管协议 D．招募说明书草案

23．下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。A．认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 B．净认购金额=认购金额／(1+认购费率)C．认购费用=认购金额+净认购金额

D．一定情况下，认购费用=固定认购费金额

24．基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A．100 B．150 C．200 D．300 25．某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1．5%，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。A．9280．95 B．9350．95 C．9383．07 D．9480．95 26．一般不收取认购费的基金是（）。A．货币市场基金 B．股票基金 C．债券基金 D．封闭式基金

27．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A．开放式基金的认购程序包括认购和确认

B．开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C．封闭式基金的认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D．封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购 28·某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金单位净值为1．025元，则其可得净赎回金额为（）元。A．10198．75 B．10197．75 C．12189．68 D．12187．68 29．下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）。A．币种不同

B．申购和赎回登记不同 C．申购与赎回渠道不同

D．拒绝或暂停申购的情形不同

30．ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。A．申购和赎回申请的提出

B．申购和赎回申请的确认与通知 C．申购和赎回的清算交收与登记 D．申购和赎回申请的场所 31．下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是（）。A．LOF采用金额申购，份额赎回原则

B．TEL买入的LOF基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C．LOF场内申购申报单位为1元人民币 D．LOF赎回申报单位为1份基金份额

32．目前，我国境内基金赎回款一般于（）日内从基金的银行存款账户划出。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T 33．（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A．基金行业自律 B．基金机构内控 C．政府基金监管 D．社会力量监督

34．广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A．专业评估机构 B．审计机构 C．会计机构 D．社会力量

35．基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。

A．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 B．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C，对监管对象公正对待，一视同仁

D．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

36．中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。A．1 B．2 C．3 D．5 37．中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A．2：1 B．2；3 C．3：2 D．5；3 38．基金业协会的联席会员是指（）。A．基金管理人和基金托管人加入协会的

B．证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C．基金服务机构加入协会的 D．地方基金业协会加入协会的 39．下列说法中错误的是（）。

A．对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

B．管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格

C．依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

D．中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 40．各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括（）的日常监管。

A．公司治理和内部监控 B．中级管理人员 C．基金销售行为

D．开放式基金信息披露 41．（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A．中国证监会 B．证券交易所 C．证券业协会 D．证券基金机构

42．基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。A．1 B．2 C．3 D．5 43．下列不属于担任基金托管人条件的是（）。A．设有专门的基金托管部门

B．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 C．有安全保管基金财产的条件 D．可不设营业场所

44．为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（）的利益，（）应当依法建立风险准备金制度。

A．基金份额持有人；基金管理人 B．基金份额持有人；基金托管人 C．基金管理人；基金托管人 D．基金托管人；基金管理人

45．注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A．申请报告 B．基金合同草案 C．基金托管协议草案

D．基金份额上市交易公告书

46．基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。A．遵循合理、公开、质价相符的定价原则 B．增值服务费从申购(认购)资金中扣除

C．所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D．统一印制服务协议 47．非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A．20 B．50 C．100 D．200 48．基金宣传推介材料不包括（）。A．公开出版资料 B．B．宣传单 C．户外广告

D．含内幕资料的报刊

49．基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A．公平性、公开性、公正性 B．及时性、有效性、正确性 C．真实性、准确性、完整性 D．实用性、有效性、公开性

50．在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A．法律 B．社会道德 C．职业道德 D．职业文化

51．基金职业道德中的守法合规要求（）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。A．基金从业人员 B．基金投资人员 C．股票投资人员 D．证券投资人员 52．（）是基金职业道德的核心规范。A．忠诚尽责 B．廉洁公正 C．诚实守信 D．忠诚敬业

53．内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场（）的原则。A．公开、公平、公正 B．及时、客观、准确 C．高效、全面、及时 D．客观、全面、准确

54．下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（）。

A．基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B．基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C．基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D．基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续 55．内幕信息的构成要素不包括（）。A．来源可靠的信息 B．“重要”的信息 C．及时的信息

D．“非公开”的信息

56．下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。

A．树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B．积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C．基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D．基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容 57．下列不属于基金募集发售工作内容的是（）。I．发售基金Ⅱ．公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件Ⅲ．提交备案申请Ⅳ．资金存入专门账户 A．I、Ⅱ

B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

58．我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A．上海 B．深圳 C．北京 D．天津

59．常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。A．30 B．20 C．10 D．60 60．某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A．9884．42 B．9881．42 C．10000 D．9888 61．下列不属于封闭式基金认购特点的是（）。A．发售方式为网上发售和网下发售

B．认购价格按1．00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 C．在资金账户存入足够资金

D．认购方式为现金认购和证券认购

62．办理资金账户不需要持（）证件。A．本人身份证 B．股票账户卡 C．基金账户卡 D．学历证明

63．下列关于ETF份额的说法中，错误的是（）。

A．ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B．在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C．ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D．ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化 64．ETF份额自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A．3 B．5 C．6 D．9 65．下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。

A．分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不中购、赎回

B．目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C．合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额 D．分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则 66．下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（）。A．ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记 B．ETF的申购和赎回坚持三项原则

C．ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0．2%的标准收取佣金 D．ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式

67．货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T 68．自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于（）万元。A．5 B．3 C．2 D．1 69．下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是（）。A．监管内容具有全面性 B．监管对象具有广泛性 C．监管时间具有间断性

D．监管主体及其权限具有法定性

70．我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。A．《基金管理公司管理办法》 B．《证券投资基金法》 C．《基金运作管理办法》 D．《证券法》

71．中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。A．7：12 B．12；12 C．15：15 D．12；24 72．（）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A．证券交易所 B．证券业协会 C．中国证监会 D．基金业协会

73．基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B．具有3年以上证券投资管理经历 C．没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D．最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 74．基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A．职责清晰 B．分工明确 C．适时适度 D．反应快速 75．（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A．中国证监会 B．中国银监会 C．基金业协会 D．中国证券业协会

76．基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A．董事 B．监事

C．咨询服务人员 D．投资管理人员

77．基金托管人职责终止的情形不包括（）。A．被依法取消基金托管资格 B．被基金份额持有人大会解任

C．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D．被依法取消基金管理资格

78．基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与（）发生冲突。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份额持有人 D．基金销售机构

79．公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A．个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B．被基金份额持有人大会解任 C．被依法取消基金管理资格 D．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 80．基金财产应当用于的投资或活动包括（）。A．上市交易的股票 B．承销证券

C．从事承担无限责任的投资

D．向基金管理人、基金托管人出资

81．将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）原则的体现。A．共同对手方 B．投资者适当性 C．货银对付

D．基金份额持有人利益优先

82．如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金。A．100 B．200 C．300 D．500 83．代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。A．5% B．10% C．15% D．20% 84．职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。A．规范性 B．强制性 C。连续性 D．具体性 85．基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．公平、公开、公正 B．客观、全面、准确 C．及时、认真、高效 D．认真、准确、客观

86．下列不属于欺诈客户的是（）。I．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ．基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ．基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87．就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（）。

A．不得从事与投资人利益相冲突的业务

B．应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 C．不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额 D．在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告

88．专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括（）。A．持证上岗 B．公平对待客户 C．持续学习

D．审慎开展执业活动

89．基金职业道德教育的主要内容包括（）。A．正确树立基金职业道德观念 B．领会基金职业道德规范 C．落实基金职业道德教育 D．灌输基金职业道德规范

90．开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。A．网上发售模式 B．网下发售模式

C．前端和后端收费模式 D．中端收费模式

91．根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A．7日 B．15日 C．3个月 D．6个月

92．开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过（）。A．1% B．1．5% C．0．5% D．2% 93．对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。A．3个月 B．4个月 C．5个月 D．6个月

94．一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（）。A．全天

B．每天8：00～11：00，13：00～15：00 C．每天9：30～11：30，13：00～15：00 D．每天9：00～12：00，13：00～15：00 95．下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回相同点的是（）。A．申购与赎回渠道

B．申购和赎回的开放时间 C．申购和赎回的原则与程序 D．拒绝或暂停申购的情形

96．假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230．95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966．45元，请问其折算比例是（）。A．1．06384925 B．1．07384395 C．0．92786407 D．0．92765293 97．下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A．开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B．目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回 C．开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程 D．合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元 98．下列说法中错误的是（）。

A．替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B．ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C．ETF建仓期不超过2个月

D．开放式基金在T+1日办理登记

99．下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A．资金结算分清算和交收两个环节

B．清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C．交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程 D．资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的 100．假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为0．5%，该H基金份额净值为1．50元，则其获得的净赎回金额为（）元。A．1492．5 B．1493 C.1495 D．1500 参考答案及解析 1．【答案】B(P75～77)【解析】如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。2，【答案】B(P77)【解析】我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。3．【答案】A(P81)【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定。理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。4．【答案】A(P84～85)【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。5．【答案】C(P79)【解析】证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。6．【答案】D(P89)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换。7．【答案】B(P91～92)【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。8．【答案】C(P86)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。9．【答案】A(P85)【解析】依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。10．【答案】C(P89)【解析】公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。(5)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。11．【答案】C(P95)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。12．【答案】C(P100)【解析】参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于有关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。13．【答案】C(P102)【解析】对于非公开募集基金的基金管理人的登记，登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。14．【答案】c(P106)【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。15．【答案】B(P113)【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。16．【答案】c(P113)【解析】职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。17．【答案】C(P119)【解析】操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。18．【答案】A(P121)【解析】持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。19．【答案】D(P124)【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。20．【答案】B(P126)【解析】保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。21．【答案】D(P130～131)【解析】基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。22．【答案】C(JP7)【解析】基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案。23．【答案】C(JP8)【解析】C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额一净认购金额。24．【答案】C(JP6)【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。25．【答案】C(JP18)【解析】基金的净申购金额=申购金额／(1+申购费率)=10000／(1+1．5%)=9852．22(元)；申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=9852．22／1．05=9383．07(份)。26．【答案】A(JP8)【解析】货币市场基金一般认购费为0。27．【答案】D(JP9—10)【解析】场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。28．【答案】A(JP18)【解析】赎回总金额=100130×1．025=10250(元)；赎回手续费=10250×0．005=51．25(元)；净赎回金额=10250-51．25=10198．75(元)。29．【答案】C(JP29—30)【解析】QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购盼隋形不同。30．【答案】D(JP23)【解析】ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。31．【答案】B(JP28)【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回：T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。32．【答案】B(JP32)【解析】我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。33．【答案】C(P74)【解析】相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。34．【答案】D(P73)【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。35．【答案】B(1777)【解析】．【三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。36．【答案】B(P80)【解析】中国证监会丁作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。37．【答案】C(P81)【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。38．【答案】C(P81)【解析】基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。39．【答案】D(P81～85)【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。40．【答案】B(P79)【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，包括公司治理和内部监控、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管等。41．【答案】A(P78)【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。42．【答案】B(P84)【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。43．【答案】D(P90)【解析】担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。44．【答案】A(P89)【解析】为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。45．【答案】D(P94)【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。46．【答案】B(P97)【解析】基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。47．【答案】D(P102)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。48．【答案】D(P96～97)【解析】基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定，应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)中国证监会规定的其他材料。49．【答案】C(P99)【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。50．【答案】C(P112)【解析】职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。51．【答案】A(P115)【解析】基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。52．【答案】C(P116)【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。53．【答案】A(P118)【解析】内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。54．【答案】D(P125)【解析】D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。” 55．【答案】C(P118)【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。56．【答案】C(P130)【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。57．【答案】B(jp7)【解析】基金募集发售的工作内容有：发售基金；公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件；资金存入专门账户。58．【答案】B(JP12)【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。59．【答案】B(JP7)【解析】常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。60．【答案】A(JP9)【解析】净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=10000／(1+1．2%)=9881．42(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)／5金份额面值=(9881．42+3)／1=9884．42(份)。61．【答案】D(JP10～11)【解析】认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。62．【答案】D(JP13)【解析】办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。63．【答案】B(JP26)【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。64．【答案】A(JP23)【解析】在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。65．【答案】D(JP30)【解析】分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。66．【答案】C(JP27)【解析】ETF的申购和赎回中，场内交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价，场外交付现金对价赎回按0．5%的标准收取佣金。故C项错误。67．【答案】C(JP32)【解析】货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。68．【答案】A(JP30)【解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购／申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购／申购金额不得低于5万元。69．【答案】C(P73～74)【解析】基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。70．【答案】B(P77)【解析】我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列的部门规章、规范性文件和自律规则。71．【答案】C(P80)【解析】中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。72．【答案】A(P82)【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。73．【答案】D(P86)【解析】D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。” 74．【答案】C(P79)【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。75．【答案】C(P81)【解析】基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。76．【答案】C(P85)【解析】基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。77．【答案】D(P91)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。78．【答案】C(P88)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。79．【答案】A(P90)【解析】根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。80．【答案】A(P98)【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。81．【答案】B(P102)【解析】合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。82．【答案】B(P103)【解析】《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。83．【答案】B(P100)【解析】依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。84．【答案】A(P113)【解析】职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。85．【答案】B(P117)【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。86．【答案】A(P117)【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。87．【答案】D(P122)【解析】客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。故本题选D。88．【答案】B(P121)【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。89．【答案】D(P128)【解析】基金职业道德教育主要包括以下两个方面：(1)培养基金职业道德观念。(2)灌输基金职业道德规范。90．【答案】C(JP8)【解析】开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。91．【答案】D(JP5)【解析】根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。92．【答案】B(JP9)【解析】开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1．5%。93．【答案】D(JP7)【解析】对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。94．【答案】C(JP13)【解析】封闭式基金的交易时间为每周一到周五(法定公众节假日除外)，每天9：30～11：30，13：00～15：00。95．【答案】D(JP29)【解析】QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的相同点为：申购与赎回渠道；申购和赎回的开放时间；申购和赎回的原则与程序。96．【答案】B(JP22)【解析】基金份额折算比例=(当日的基金资产净值／当日的基金份额总额)／(当日标的指数收盘值／1 000)，将题中数据代入公式，折算比例=(3127000230．95／3013057000)／(966．45／1000)=1．07384395。97．【答案】D(JP30)【解析】2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。98．【答案】C(JP19、21～24)【解析】基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合壹至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。99．【答案】D(JP32)【解析】基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。100．【答案】A(JP18)【解析】赎回总金额=1000×1．50=1500(元)；赎回费用=1500×0．5%=7．5(元)；净赎回金额=1500-7．5=1492．5(元)