政府性基金收入含哪些

2023-05-15

第一篇：政府性基金收入含哪些

证券投资基金题库(含答案)

10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

11、()一般有一个固定的存续期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。 A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权

【正确答案】：C 【答案解析】：教材4页

13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。 A.基念份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告【正确答案】：C 【答案解析】：教材2页

14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。 A.份额持有人 B.管理人 C.托管人

D.注册登记机构【正确答案】：A 【答案解析】：教材5页

15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念

【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页

16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。 A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模

【正确答案】：D 【答案解析】：教材9页

17、()具有法人资格。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页

18、()一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页

19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是()。

二、多项选择题

1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页

2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。 A.登记 B.存管 C.清算 D.交收

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

3、证券投资基金主要特点表现为()。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资：分散风脸 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全【正确答案】：ABCD

4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在()。 A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页

5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。 A.基金管理人不参与基金财产的保管

B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督【正确答案】：AB 【答案解析】：教材3页

6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。. A.分享基金财产收益 B.资产管理权

C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权

【正确答案】：AC 【答案解析】：教材5页

7、基金注册登记机构具体业务包括()等。 A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算及基金交易确认

D.建立并保管基金份额持有人名册【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在()。 A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.投资人不同

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页

9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在()。 A.性质不同

B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同

【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页

10、基金行业对外开放主要体现在()。 A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加

C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场【正确答案】：AC 【答案解析】：教材20页

11、基金市场服务机构主要包括()。 A.基金销售机构 B.注册登记机构

C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页

12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。 A.基金管理公司 B.基金托管人

C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构【正确答案】：AC

三、判断题

1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第2页

2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。()

3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第2页

4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第3页

5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第3页

6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第3页

7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第3页

8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材10页

9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第6页

10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材10页

11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材10页

12、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材10页

13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y

第 11 页共 222 页【答案解析】：教材第9页

14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第9页

15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材10页

16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10--l5年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材10页

17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材10页

18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材10页

19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材10页20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第8页

21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第8页

22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第8-9页

23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第5页

24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第5页

25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。() Y.对 N.错

第 12 页共 222 页【正确答案】：N 【答案解析】：教材第6页

26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第6页

27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材11页

28、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多数人看作是最早的基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材11页

29、20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材14页30、1985年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材15页

31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材15页

32、1998年4月11日，国务院证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材16页

33、证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材21页

34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第6页

35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第6页

36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y

第 13 页共 222 页【答案解析】：教材第9页

37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材第9页

38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材10页

39、股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材第4页40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申(认)购与赎回或买卖。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：教材6页

41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材9页

42、公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：教材9页

43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y

第 14 页共 222 页

第二章证券投资基金的类型

一、单项选择题

1、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象 B.可以进行套利交易 C.本质上是一种指数基金 D.会出现折价或溢价交易【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P49。

2、关于保本基金，以下说法不正确的是(). A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高 B.常见的保本比例介于80%~100%之间

C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低 D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P46。

3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。 A.10%~30% B.50%~70% C.20%~40% D.70%~90% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P45。

4、在基金的风险分析指标中，()将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A.贝塔值 B.持股集中度 C.标准差

D.行业投资集中度【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P36。

5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。 A.久期

B.已实现收益 C.基金分红 D.净值增长率【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P35。

6、符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A.境内，境外 B.境内，境内 C.境外，境外 D.境外，境内【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P53。

7、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。 A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P28。

8、股票基金的最大特点是()。 A.投资风险小，回报率低 B.适合长期投资 C.无法抗御通货膨胀 D.投资于短期金融工具【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P31。

9、()是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良

第 15 页共 222 页好增长潜力的股票为投资对象。 A.增长型基金 B.混合型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P26。

10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基盒【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。

11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 A.收入型基金 B.增长型基金 C.开放式基金 D.平衡型基金【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。

12、保本基金通常将大部分资金投资于()。 A.股票

B.衍生金融工具 C.货币市场工具

D.与保本期一致的债券【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。 A.货币市场基金 B.债券基金 C.股票基金 D.系列基金

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

14、不追求取得超越市场表现基金是()。 A.公募基金 B.被动型基金 C.积极成长基金 D.灵活配置基金【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P27。

15、收入型基金以追求()为基本目标。 A.稳定的经常性收入 B.资本的长期增值 C.现金收益

D.将资金分散投资于股票和债券【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。

16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。 A.40% B.60% C.90% D.80%

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。

17、增长型基金的投资目标是()。 A.将资金分散投资于股票 B.取得现金收益 C.资本增值

D.将资金分散投资于股票和债券【正确答案】：C

第 16 页共 222 页【答案解析】：参见教材P26。

18、货币市场基金以()为投资对象。 A.股票 B.债券

C.货币市场工具 D.其他证券投资基金【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P26。

19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.55% B.60% C.90% D.80% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。 A.运作方式 B.投资对象 C.组织形式 D.投资理念

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P25。

21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。 A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.费用率

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P37。

22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。 A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P36。

23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。 A.性质 B.投资风格 C.市值的大小 D.行业

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P33。

24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P32。

25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。 A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P32。

26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。 A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金

第 17 页共 222 页 D.ETF 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P31。

27、()年我国推出了首批QDII基金。 A.2009 B.2007 C.2008 D.2006 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P31。

28、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。 A.15秒 B.20秒 C.35秒 D.1分钟

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P30。

29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。 A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.基金中的基金【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。 A.伞型基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.股票基金

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。

31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。 A.50% B.60% C.80% D.90%

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P30。

32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。 A.ETF B.LOF C.基金中的基金 D.ETF联接基金【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P29。

33、我国第一只ETF成立于2004年年底的()。 A.南方积极配置基金 B.汇丰晋信2016基金 C.华夏上证50ETF D.国投瑞银瑞福基金【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P29。

34、()的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。 A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.基金中的基金【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P28。

35、根据基金的()不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 A.投资对象

第 18 页共 222 页 B.投资目标 C.投资理念

D.资金来源和用途【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。

36、依据()的不同.可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A.投资目标 B.投资对象 C.投资理念 D.运作方式

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P27。

37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。 A.投资对象 B.投资目标 C.运作方式 D.投资理念

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。

38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。 A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P45。

39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A.等于 B.大于 C.小于 D.不确定

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。40、根据()的不同.基金可以分为契约型基金、公司型基金等。 A.运作方式 B.法律形式 C.投资对象 D.投资目标

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。

41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。 A.15% B.10% C.25% D.20%

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P54。

42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。 A.套利 B.套期保值 C.跨系统转登记 D.实物申购、赎回【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P51。

43、()机制是ETF最大的特色。 A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.跨系统转登记

D.完全复制或抽样复制

第 19 页共 222 页【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P50。

44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。 A.可靠性 B.有效性 C.安全性 D.收益性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P49。

45、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。 A.最低 B.最高 C.最优 D.最小

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P49。

46、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。 A.现时净值与价值底线 B.现时市值与价值底线 C.现值与安全垫

D.现时净值与价格底线【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P47。

47、货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。

A.180天，180天 B.365天，365天 C.367天，367天 D.397天，397天【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P45。

48、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。 A.180天 B.200天 C.1年

D.1个会计【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P44。

49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于()。

A.按单利计息 B.按复利计息 C.贴现

D.折现的利率【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P44。50、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。 A.小于 B.远大于 C.高于 D.小于等于

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P44。

51、根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于()的不同而有所不同。 A.收益分配时间 B.收益分配频率 C.收益分配规模 D.收益分配水平【正确答案】：B

第 20 页共 222 页【答案解析】：参见教材P43。

52、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。 A.敏感性 B.期限性 C.凸性 D.风险性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P42。

53、债券所具有的凸性是指()是一种凸线型关系。 A.债券价格与利率之间的反向关系 B.债券面值与利率之间的反向关系

C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系 D.债券价格与利率之间的正向关系【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P42。

54、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。 A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P41。

55、()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。 A.利率风险 B.信用风险 C.通货膨胀风险 D.提前赎回风险【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。

56、债券的价格与市场利率变动关系是()。 A.正方向变动 B.反方向变动 C.无关 D.随机

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。

57、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。 A.平均利率 B.平均票面价值 C.平均到期日 D.久期

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P39。

58、关于费用率的计算，以下公式正确的是()。 A.费用率=基金运作费用/基金总资产×100%

B.费用率=基金运作费用/基金平均净资产×100% C.费用率=基金运作费用/基金税前利润×100% D.费用率=基金运作费用/基金税后净资产×100% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。

59、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。 A.持股集中度 B.净值增长率 C.基金股票周转率 D.标准差

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。60、以下属于基金运作费用的是()。 A.前端或后端申购费、赎回费 B.托管费

C.投资利息费用 D.交易佣金

第 21 页共 222 页【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。6

1、()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。 A.ETF B.LOF C.分级基金 D.基金中的基金【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P31。

二、多项选择题

1、货币市场基金面临的风险有()。 A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.流动性风险

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。

2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有()。 A.投资组合平均剩余期限 B.收益的标准差 C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P44。

3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。 A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券 B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在1年以内(含1年)的债券回购 D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P43。

4、货币市场基金不得投资的金融工具有()。 A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。

5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是()。 A.与银行存款类似，没有投资风险 B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象 D.增长潜力大，适合长期投资【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P42。

6、依据资产配置的不同，混合基金可分为()。 A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.股债平衡型基金 D.偏债型基金

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P45。

7、债券基金与单一债券的区别主要表现为()。 A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金可以确定一个准确的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.所承担的投资风险不同【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。

8、依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

A.平均市值 B.平均市盈率

第 22 页共 222 页 C.平均市净率 D.净值收益率

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P37。

9、反映股票基金风险大小的指标主要有()。 A.行业投资集中度 B.贝塔值 C.持股集中度 D.标准差

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P36。

10、反映股票基金投资业绩的指标主要有()。 A.已实现收益 B.基金分红 C.净值增长率

D.净值增长率标准差【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P35。

11、系列基金的特点主要表现在()。 A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.又称为伞型基金

D.子基金之间可以进行相互转换【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。

12、公募基金具有的主要特征有()。 A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P27。

13、平衡型基金具有()特点。 A.兼具增长与收入双重目标

B.既注重资本增值又注重当期收入

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D.与增长型基金相比，风险大、收益高【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。

14、增长型基金具有()特点。 A.较少考虑当期收入

B.以追求资本增值为基本目标

C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。

15、根据募集方式的不同，基金可分为()等类别。 A.公募基金

B.被动(指数)型基金 C.主动型基金 D.私募基金

【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P27。

16、根据法律形式的不同，基金可以分为()。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P26。

17、根据基金运作方式，基金可以分为()。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.增长型基金

第 23 页共 222 页 D.收入型基金

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P25。

18、基金分类的意义在于()。 A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较

B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握 C.有助于基金资产评估的公平公正 D.有助于实施更有效的分类监管【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P24。

19、按投资市场分类，股票基金可分为()。 A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P32。20、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。 A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价 B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金 D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

21、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。 A.ETF的申购、赎回通过交易所进行

B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

C.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易 D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

A.赎回时是换回一篮子股票 B.转托管机制

C.在交易所二级市场买卖

D.可以在交易所进行申购、赎回【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P30。

23、LOF结合了()的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 A.证券公司 B.基金销售人员 C.交易所交易网络 D.银行等代销机构【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P30。

24、ETF联接基金投资的对象为()。 A.目标ETF的资产 B.标的指数的成份股 C.备选成份股

D.中国证监会规定的其他证券品种【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。

25、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的()常常受到严格的限制。 A.人数 B.资格 C.资金实力 D.投资经验

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P27。

26、不同的投资目标决定了基金的()，以适应不同投资者的投资需要。 A.基本规模

B.基本的投资策略

第 24 页共 222 页 C.基本结构 D.基本投向

【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P27。

27、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于()等金融产品或工具。 A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品

D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P53。

28、下列关于QDII的说法不正确的是()。 A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构

B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P53。

29、ETF与LOF的区别有()。 A.申购、赎回的标的不同 B.基金投资策略不同 C.对申购、赎回限制不同 D.申购、赎回的场所不同【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。30、以下关于保本基金的说法不正确的是()。 A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P48。

31、境外保本基金提供的保证类型有()。 A.红利保证 B.收益保证 C.本金保证 D.流动性保证

【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P48。

32、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。 A.是被动操作的指数型基金

B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.具有独特的实物申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P49。

33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。 A.资源类股票基金 B.科技股基金 C.金融服务基金 D.房地产基金

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P34。

34、债券的分类标准一般有()。 A.发行者不同

B.债券质量的高低不同 C.债券到期日的长短不同 D.债券信用等级的高低不同【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。

35、由于在岸基金的()均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。

第 25 页共 222 页 A.基金托管人 B.基金管理人 C.投资者

D.基金的投资市场【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。

36、关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。 A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险 B.QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金

C.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。

37、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。 A.购买不动产 B.购买实物商品

C.购买房地产抵押按揭

D.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。

38、基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用()来衡量。 A.折(溢)价率 B.跟踪误差 C.跟踪偏离度 D.周转率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。

39、用于分析ETF运作效率的指标主要有()。 A.折(溢)价率 B.周转率 C.费用率 D.跟踪偏离度

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P52。40、用于分析ETF的收益指标包括()。 A.跟踪偏离度

B.二级市场价格收益率 C.基金净值收益率 D.折(溢)价率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。

41、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。 A.固定并长期持有策略 B.对冲保险策略 C.套期保值策略

D.固定比例投资组合保险策略【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P47。

42、以下关于货币市场工具说法正确的有()。 A.到期日不足l年 B.是短期金融工具

C.也称为现金投资工具

D.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P42。

43、久期综合考虑了()，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。 A.债券的票面利率

B.市场利率对债券价格的影响 C.债券现金流 D.到期时间

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P41。

44、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。

第 26 页共 222 页 A.平均到期日 B.久期 C.信用等级 D.平均利率

【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P40。

45、基金运作费用主要包括()。 A.前端或后端申购费 B.投资利息费用

C.基金管理费、托管费

D.基于基金资产计提的营销服务费【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P37。

46、基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到()的影响，不能全面反映基金的实际表现。 A.税收

B.已实现收益 C.基金分红政策 D.留存收益

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。

47、系统性风险包括()等。 A.政策风险 B.利率风险 C.信用风险 D.经营风险

【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P35。

48、非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的()等。 A.汇率风险 B.财务风险 C.经营风险 D.信用风险

【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。

49、股票基金所面临的投资风险主要包括()。 A.非系统性风险 B.系统性风险 C.委托代理风险 D.管理运作风险

【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P34。50、以下属于价值型股票的有()。 A.低市盈率股 B.蓝筹股 C.收益型股票 D.防御型股票

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P33。

51、国外股票基金可分为()。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金

【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P32。

三、判断题

1、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P25。

2、根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF

第 27 页共 222 页等。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。

3、与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

4、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

5、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。

6、单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P39。

7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金;反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P33。

8、标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。

9、基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。

10、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P35。

11、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。

12、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。

13、与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。() Y.对 N.错

第 28 页共 222 页【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。

14、与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。

15、与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。

16、离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P28。

17、指数基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。

18、平衡型基金的风险收益介于收入型基金和增长型基金之间。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。

19、被动型基金又被称为指数型基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。20、收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。

21、主动型基金同时以股票、债券为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。

22、根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P26。

23、与QDII基金一样，公募基金也可以进行国际市场投资。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P53。

24、QDII基金只能以人民币、美元为计价货币募集。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P53。

25、除基金管理公司和证券公司外，其他金融机构不得发行代客境外理财产品。() Y.对 N.错

【正确答案】：N

第 29 页共 222 页【答案解析】：参见教材P53。

26、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P53。

27、货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。

28、ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P30。

29、由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P51。30、上证50ETF是我国第一只ETF。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P51。

31、保本基金常见的保本比例介于80%-100%之问，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P49。

32、保本基金从本质上讲是一种平衡型基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P46。

33、保本基金从本质上讲是一种平衡型基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P46。

34、按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。

35、组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。

36、货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P42。

37、在运用日每万份基金净收益指标和最近7日年化收益率指标对货币市场基金收益进行分析时，应特别注意指标之间的可比性问题。() Y.对 N.错

第 30 页共 222 页【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。

38、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。

39、货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P42。40、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。() Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P42。

41、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P45。

42、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

43、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。() Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P50。

44、保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P48。

45、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。

46、日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。() Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。

47、货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。

48、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。

49、通常，债券的到期日越短，债券价格受市场利率的影响就越大。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。50、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P38。

51、费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。

52、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。

第 31 页共 222 页 () Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。

53、如果某基金的贝塔值大于l，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。() Y.对

N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P37。

54、防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P33。

55、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。

56、只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。() Y.对

N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

57、LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

58、LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。

59、基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P28。60、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。6

1、根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P26。6

2、证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y

第 32 页共 222 页第三章基金的募集、交易与登记

一、单项选择题

1、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A.1个 B.6个 C.3个 D.7个

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P78

2、基金份额申购、赎回的资金清算是由()根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。

A.注册登记机构 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.证券交易所【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P77

3、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，()日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P7

54、由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是()。 A.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回

B.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出 D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P7

55、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。 A.T-1 B.T+1 C.T+0 D.T+2 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P7

36、可以现金替代是指()。

A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P7

27、对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为()。 A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例 B.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) C.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1-现金替代溢价比例) D.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例) 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P7

28、下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是()。 A.涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金 B.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P67

9、投资者申购基金成功后，投资者在()日起有权赎回该部分的基金份额。 A.T+0

第 33 页共 222 页 B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6

510、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。 A.净申购金额=申购金额/(1-申购费率) B.申购费用=净申购金额/申购费率

C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额总值

D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额/T日基金份额净值【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6

411、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。 A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6

412、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。 A.申购费率不得超过申购金额的3%

B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6

313、下列关于开放式基金的表述正确的是()。 A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回

D.在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6

214、下列关于开放式基金的表述正确的是()。 A.认购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为

B.开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理 C.申购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为

D.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6

215、LOF份额的认购分()两种方式。 A.场外认购和场内认购 B.集体认购和个人认购 C.公开认购和私人认购 D.有偿认购和无偿认购【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P59

16、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。 A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P61

17、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A.3 B.6 C.10 D.20 【正确答案】：D

第 34 页共 222 页【答案解析】：参见教材P67

18、投资者进行ETF证券认购时需具有()。 A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P59

19、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。 A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购

C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6020、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。 A.只能以现金认购 B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P59

21、下列关于ETF认购的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购

B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P59

22、ETF的申购、赎回采用()方式。 A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P70

23、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。 A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P70

24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P67

25、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A.5% B.8% C.10% D.15%

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P66

26、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20%

第 35 页共 222 页【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P66

27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6

528、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。 A.认购费用为120元

B.净认购金额为9884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9881.42份【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P58 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42元认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元认购份额=(净认购金额+利息)/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。

29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的()归入基金财产。 A.10% B.25% C.30% D.50%

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6430、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P57

31、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。 A.1% B.2.5% C.3% D.5%

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P57

32、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。 A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P70

33、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。 A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P61

34、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。 A.0.01% B.0.05% C.0.15%

第 36 页共 222 页 D.0.3%

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P61

35、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.5 B.10 C.15 D.30 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P57

36、基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人的要求。 A.100 B.200 C.300 D.以上都不是【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P56

37、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。 A.3 B.5 C.10 D.15 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P56

38、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。 A.40% B.60% C.75% D.80%

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P56

39、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5640、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。 A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P56

41、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。 A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P56

42、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。 A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P56

43、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。 A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额

第 37 页共 222 页 C.已经正式受理的认购申请可以撤销

D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P57

44、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。 A.发售 B.批准 C.发行 D.申购

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P5

5二、多项选择题

1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。 A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P6

52、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。

A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购

C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P59

3、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。 A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P76

4、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。 A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P7

55、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。 A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回

B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回

D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P7

56、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。 A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司规定的其他条件【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P7

37、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9%。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。 A.净申购金额为1009000元 B.净申购金额为991080.28元 C.申购份额为792864.22份 D.申购份额为800000份【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P6

58、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。 A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

第 38 页共 222 页 B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6

49、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。 A.申购费率不得超过申购金额的3%

B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率

C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准

D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P6

310、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。 A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项

B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项 C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P66

11、下列关于开放式基金的表述正确的是()。 A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠

B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C.申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

D.在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P6

212、关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。 A.LOF可采取场内认购和场外认购方式

B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统 C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P59

13、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。 A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请 B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币 D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P7

414、关于巨额赎回，以下说法正确的是()。 A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20%时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P66

15、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。 A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 B.较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者 D.先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P61

16、下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是()。 A.每个有效证件只允许开设1个基金账户 B.已开设证券账户的不能再重复开设基金账户

C.每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户 D.每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P61

17、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有()。

A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

第 39 页共 222 页 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购

D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P60

18、封闭式基金发售方式主要有()。 A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售

【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P58

19、下列公式正确的是()。 A.净认购金额=认购金额/(1+认购费率) B.净认购金额=认购金额/(1-认购费率) C.认购费用=净认购金额/认购费率

D.认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P5820、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。 A.最小申购

B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P71

21、ETF份额申购、赎回的原则有()。 A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回

B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销 D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P70

22、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。 A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P70

23、ETF上市后要遵循的交易规则有()。 A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行

C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P70

24、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。 A.继承

B.司法强制执行 C.捐赠

D.经注册登记机构认可的其他情况【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P67

25、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。 A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P66

26、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。 A.已经正式受理的认购申请可以撤销

B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额

第 40 页共 222 页 C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P57

27、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。 A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所

D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P57

28、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于l000人【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P56

29、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。 A.为100份或其整数倍 B.为l000份或其整数倍

C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6130、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。 A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30% 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P61

31、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。 A.基金份额总额达到核准规模的60%以上 B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P60

32、下列说法正确的是()。 A.基金的募集是证券投资基金投资的起点

B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点

D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5

533、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。 A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P56

34、基金的募集一般要经过()等步骤。 A.核准 B.发售 C.申请

D.基金合同生效

【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5

5三、判断题

1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。() Y.对

第 41 页共 222 页 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。参见教材P77

2、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P67

3、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7

14、T日申购、赎回清单中公告T-1日预估现金部分。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：T日申购、赎回清单中公告T日预估现金部分。参见教材P7

15、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6

46、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6

37、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是“未知价原则”而不是“金额申购、份额赎回”原则。参见教材P6

38、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10%。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P57

9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是T+1日。参见教材P66

10、目前，封闭式基金交易要收取印花税。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：目前不收印花税。参见教材P61

11、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。参见教材P76

12、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。() Y.对 N.错

第 42 页共 222 页【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7

413、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P59

14、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P60

15、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7

216、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P71

17、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P70

18、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P70

19、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5920、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P68

21、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在转出方进行申报。参见教材P68

22、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P67

23、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：连续2个开放日。参见教材P67

24、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6

425、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()

第 43 页共 222 页 Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6

426、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10%。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P6

327、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6

428、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P58

29、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5830、开放式基金的认购采取金额认购的方式。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P57

31、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以。参见教材P60

32、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P59

33、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P57

34、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。参见教材P57

35、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P61

36、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：常常被认为是好时机，但是实际并不尽然。参见教材P62

37、我国基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。() Y.对 N.错

第 44 页共 222 页【正确答案】：N 【答案解析】：我国基金交易佣金不得超过成交金额的0.3%，起点5元。参见教材P61

38、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在交易日的下一个营业日(T+1日)内完成。参见教材P61

39、基金账户只能用于基金的认购及交易。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。参见教材P6140、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P57

41、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。() Y.对 N.错

【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P56

42、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。参见教材P56

43、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是基金账户。参见教材P57

44、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。() Y.对 N.错

【正确答案】：N 【答案解析】：基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。参见教材P56

45、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。() Y.对 N.错

【正确答案】：N

第 45 页共 222 页

第四章基金管理人

一、单项选择题

1、依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的()担任。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投资管理公司 D.基金发起人【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P79。

2、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。 A.8000万元 B.1亿元

C.12000万元 D.15000万元【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P80。

3、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于()的股东。 A.20% B.25% C.33% D.50%

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P79。

4、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。 A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元 D.10亿元

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P80。

5、基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于()人民币。 A.1亿元 B.2亿元 C.3亿元 D.5亿元

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P80。

6、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的()。 A.1/4 B.1/3 C.1/2 D.2/3 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P98。

7、基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由()聘任，并对其负责。 A.股东会 B.董事会 C.董事长 D.总经理

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P98。

8、()是基金管理公司最核心的一项业务。 A.投资管理业务

B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P82。

9、在我国，基金管理公司采取的组织形式是()。

第 46 页共 222 页 A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙制 D.合作制

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P96。

10、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A.总经理 B.董事会

C.风险控制委员会 D.投资决策委员会【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P84。

11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。 A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.财务部

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P86。

12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是()。 A.又称专户理财业务

B.由政策性银行担任资产托管人 C.基金管理公司向特定客户募集资金 D.接受特定客户财产委托担任资产管理人【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P82。

13、()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。 A.基金募集与销售 B.基金的投资管理 C.基金的会计核算 D.基金运营服务【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P82。

14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的()责任。 A.委托 B.代理 C.信托 D.受托

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P81。

15、投资管理人应当坚持()利益优先的原则。 A.国家

B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P96。

16、基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于()亿元人民币。 A.2 B.3 C.4 D.5 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P83。

17、()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则

第 47 页共 222 页【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P101。

18、()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。

19、()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。20、()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。

21、()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P99。

22、对于成长型的股票，()是最常用的辅助估值工具。 A.市盈率

B.每股盈余成长率 C.市净率 D.现金流折现【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P92。

23、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的1/3。 A.3 B.4 C.5 D.6 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P98。

24、内部控制制度的制定应遵循()原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。 A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。

25、()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。 A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权

【正确答案】：D

第 48 页共 222 页【答案解析】：参见教材P101。

26、公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权

【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。

27、内部控制的()要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P101。

28、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P100。

29、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是()。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P92。30、关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是()。 A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。

31、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。

A.开立投资者基金账户 B.完成基金份额清算

C.按日计提基金管理费和托管费 D.设立并管理资金清算相关账户【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P87。

32、多个客户资产管理计划每年至多()开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。 A.1次 B.2次 C.3次 D.5次

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。

33、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的()。 A.20% B.30% C.40% D.50%

【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。

34、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于

第 49 页共 222 页同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的()。 A.50% B.60% C.70% D.80%

【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P95。

35、基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过()人。 A.100 B.200 C.300 D.500 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P94。

36、投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的()。 A.投资组合方案 B.股票池

C.具体投资方案 D.总体投资计划【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。

37、2006年2月，()规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。 A.《证券投资基金法》

B.《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D.《企业年金基金管理试行办法》【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P83。

二、多项选择题

1、以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是()。 A.员工自律

B.部门各级主管的检查躲督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P99。

2、基金管理公司监察稽核的目的是()。 A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性 B.监督公司内部控制制度的执行情况

C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见

D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P93。

3、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有()。 A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现

D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P91。

4、基金管理公司研究部的研究一般包括()。 A.宏观及策略研究 B.科技研究 C.行业研究 D.企业研究

【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P91。

5、基金经理在基金投资中的作用是()。 A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键 B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益

第 50 页共 222 页

第二篇：基金销售的渠道有哪些？

基金销售主要有三个渠道，即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点，现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。

在不同渠道认购基金有何区别?

基金公司直销中心：优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理，享受交易手续费优惠，不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续，投资管理比较复杂。另外，需要投资者有相应设备和上网条件，具备较强网络知识和运用能力。

银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。

证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。

如何选择适合自己的渠道去购买基金?

对于有较强专业能力(能对基金产品进行分析、能上网办理业务)的投资者来说，选择基金公司直销是比较好的选择。只要自己精力足够，可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。

对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，适合选择银行网点及身边的证券公司网点。因为银行网点众多，比较便利;去证券公司则可依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金。

对于工薪阶层或年轻白领来说，更加适合通过证券公司网点实现一站式管理，通过一个账户实现多重投资产品的管理，利用网上交易或者电话委托进行操作，辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。

不同渠道购买基金的流程一样吗?

到基金公司和银行网点及证券公司网点办理基金开户或者购买的流程基本一致：

首先，到网点柜台填写《开放式基金账户申请表》→填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上、或者前往代销网点查询申请确认结果。

柜台开户需要提供的资料：

①本人有效身份证原件(包括居民身份证、警官证、军官证、士兵证、护照等);

②本人活期银行卡或存折办理银证转账。

之后，通过电话委托、网上交易或者亲临柜台进行基金认(申)购、赎回手续。

第三篇：中国有哪些私募基金公司

金斧子财富：中国有哪些私募基金公司

截至 2 01 7年6 月

19708家。

国内比较有名的私募机构

北京地区比较著名的阳光私募公司有：

淡水泉、弘酬投资、鸿道投资、和聚投资、龙赢富泽、星石投资、源乐晟、云程泰、盈融达

上海地区比较著名的阳光私募公司有：

从容投资、鼎锋资产、重阳投资、丰煜投资、景林资产、凯石资产、理成资产、明河投资、睿信投资、塔晶投资、彤源投资、尚雅投资、朱雀投资、智德投资、泽熙投资

深广地比较著名的阳光私募公司有：

赤子之心、东方远见、东方港湾、金中和、菁英时代、铭远投资、天马资产、同威资产、武当资产、新价值展博投资

十大私募基金经理：

金斧子财富：

1、赤子之心资本投资总监赵丹阳先生;

2、重阳投资董事长裘国根先生;

3、千合资本总经理王亚伟先生;

4、东方港湾投资董事长但斌先生;

5、新价值投资投委会主席罗国庆先生;

6、博道投资董事长莫泰山先生;

7、混沌道然资产董事长葛卫东先生;

8、朱雀投资执行事务合伙人李华轮先生;

9、康庄资产董事长常士杉先生;

10、尚雅投资董事长石波先生。

第四篇：私募基金登记备案材料有哪些

赢了网s.yingle.com

遇到公司经营问题?赢了网律师为你免费解惑!访问>>

http://s.yingle.com

私募基金登记备案材料有哪些

我国金融监管部门对于私募基金行业的监督管理工作从未松懈，并且严格规定了私募基金各项业务的办理流程，那么在必要进行私募基金登记备案时，都需要准备哪些私募基金登记备案材料?私募基金登记备案具体分为几种情况?

私募基金登记备案材料有哪些?

一、申请开立私募基金证券账户须提供以下材料

(1)机构证券账户注册申请表;

(2)中国证券投资基金业协会(以下简称“基金业协会”)同意私募基金管理人登记相关证明文件的原件及复印件;

(3)基金业协会出具的私募基金备案相关证明文件的原件及复印件;

(4)基金管理人营业执照及组织机构代码证等有效身份证明文件复印

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

件(加盖公章);

(5)经办人所在单位法定代表人(或负责人)对经办人的授权委托书、法定代表人(或负责人)证明书及法定代表人(或负责人)的有效身份证明文件复印件(加盖单位公章和法定代表人或负责人签章);

(6)经办人有效身份证明文件及复印件。

有资产托管人的私募基金申请开户时，还须提供中国证监会等相关主管机构关于核准该基金托管人资格的批复复印件(加盖基金托管人公章)、基金管理人与资产托管人签订的托管协议原件及复印件、资产托管人营业执照等有效身份证明文件复印件(加盖公章)。

私募基金管理人或资产托管人再次申请开立此类账户，第(2)、(4)项材料以及基金托管人资格批复文件、资产托管人营业执照等有效身份证明文件未发生变更的，无须再次提供。

二、申请开立私募基金证券账户，须登记私募基金存续期

私募基金延期的，私募基金管理人或资产托管人应提交延期证明文件(加盖公章)，及时办理变更登记。

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

三、私募基金名称发生变更的，应提供重新申领的基金业协会私募基金备案证明等相关材料

当发生证券账户开立后6个月内没有进行交易、私募基金终止等情形时，私募基金管理人或资产托管人应于上述情形发生后15个工作日内办理证券账户注销手续;未按要求注销证券账户的，本公司有权注销或限制该账户的使用。

私募基金管理人应加强自律，不得为专门申购新股、炒作风险警示股票(ST股)的私募基金申请开立证券账户。

本公司按照监管部门的要求对私募基金证券账户开立及使用情况进行统计监测。

私募基金参与本公司负责结算的证券市场投资活动，可采用证券公司结算模式或托管人结算模式。

证券公司结算模式是由证券公司通过其在本公司开立的客户结算备付金账户，完成包括私募基金在内的全部客户证券交易的资金结算。

托管人结算模式是由托管人通过其以自身名义在本公司开立的托管结算备付金账户，完成其所托管的私募基金等产品证券交易的资金结

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

算。私募基金交易采用托管人结算模式的，须使用专用交易单元并事先获得交易所的书面同意。同时，托管人必须事先与本公司签订相关证券资金结算协议，对多边净额结算业务承担最终交收责任。对于同一托管人负责结算的、同一家管理人的多个产品，托管人可以共用同一专用交易单元进行交易清算，并自行办理各产品证券交易的明细结算。

本文中小编按照私募基金备案登记的三种具体情况，为大家介绍了各种情况需要准备的私募基金登记备案材料。对于首次申请开立私募基金证券账户的登记备案的人员需要准备的材料分为上述六种，其中的第二和第四项文件如果未发生变更，则在该人员再次申请此类账户时无需再次提供。但是实际材料清单还是要以最新的相关政策规定为准。

来源：(私募基金登记备案材料有哪些http://s.yingle.com/cm/308080.html) 公司经营.相关法律知识

 怎样选择风险投资公司

http://s.yingle.com/cm/659880.html  监事会会议记录 http://s.yingle.com/cm/659879.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 股东退股协议写作要注意什么,退股协议书(2018最新)写格式2018 http://s.yingle.com/cm/659878.html  公司变更股东的程序是什么样子的 http://s.yingle.com/cm/659877.html  有限责任公司股权转让需要的资料有哪些 http://s.yingle.com/cm/659876.html  有限责任公司章程范本

http://s.yingle.com/cm/659875.html  债权转股权有哪些意义

http://s.yingle.com/cm/659874.html  2018公司员工入股协议书(2018最新)写格式2018,签订入股协议时需要注意什么 http://s.yingle.com/cm/659873.html  公司注销后股东追加为被执行人的情形 http://s.yingle.com/cm/659872.html  关于外资企业增资的相关规定(2018)是什么 http://s.yingle.com/cm/659871.html  关于发布(上市公司章程指引)的通知 http://s.yingle.com/cm/659870.html  违反竞业限制支付违约金怎么计算 http://s.yingle.com/cm/659869.html  向法院起诉时,能以有限合伙人作为原告吗 http://s.yingle.com/cm/659868.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 上市公司股东怎么转让股份

http://s.yingle.com/cm/659867.html  股份有限公司股东的主要权利有哪些 http://s.yingle.com/cm/659866.html  隐名股东能否起诉要求确认其股东资格 http://s.yingle.com/cm/659865.html  股东大会职权是什么,有什么用 http://s.yingle.com/cm/659864.html  资产重组的定义及其方式是什么 http://s.yingle.com/cm/659863.html  上市公司收购小股东权利怎么维权 http://s.yingle.com/cm/659862.html   公司上市要先裁员吗 http://s.yingle.com/cm/659861.html 工商股权变更登记程序是什么样子的 http://s.yingle.com/cm/659860.html  设立有限责任公司出资协议范本是什么样子的 http://s.yingle.com/cm/659859.html  盗取商业机密需要承担什么法律责任 http://s.yingle.com/cm/659858.html  未上市的股份公司发起人股权转让时其他股东具有优先购买权吗 http://s.yingle.com/cm/659857.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 外资企业的股权转让规定(2018)有哪些 http://s.yingle.com/cm/659856.html  股份有限公司最低注册资本

http://s.yingle.com/cm/659855.html  集团公司的设立与一般公司有什么不同吗 http://s.yingle.com/cm/659854.html   保密协议违约金上限 http://s.yingle.com/cm/659853.html 什么是有限责任和无限责任

http://s.yingle.com/cm/659852.html  股权变更验资报告要提供吗

http://s.yingle.com/cm/659851.html  股东名册需要记载哪些事项,股东名册的变更 http://s.yingle.com/cm/659850.html  出租、出借、转让营业执照的法律风险有哪些 http://s.yingle.com/cm/659849.html  公司股东违反出资义务如何解决 http://s.yingle.com/cm/659848.html  公司注销清算报告实例模板

http://s.yingle.com/cm/659847.html  公司分立的法律后果是什么

http://s.yingle.com/cm/659846.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 企业股东资格年龄有要求吗

http://s.yingle.com/cm/659845.html  股权转让掩盖借贷违法吗

http://s.yingle.com/cm/659844.html  有限责任公司设立需要什么材料 http://s.yingle.com/cm/659843.html  股权变更的时间是多久

http://s.yingle.com/cm/659842.html  增资股权变更会对公司的影响有什么 http://s.yingle.com/cm/659841.html  2018互联网著作权如何保护

http://s.yingle.com/cm/659840.html  有限责任公司董事会有哪些职权 http://s.yingle.com/cm/659839.html  高管人员受赠股权是否缴纳个人所得税 http://s.yingle.com/cm/659838.html  股东死亡后,其继承人有哪些权限 http://s.yingle.com/cm/659837.html  欠网贷几千块钱不还的后果

http://s.yingle.com/cm/659836.html  一人有限责任公司不等于个人独资企业 http://s.yingle.com/cm/659835.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 隐名股东面临哪些法律风险

http://s.yingle.com/cm/659834.html  个体户营业执照是否可以代办 http://s.yingle.com/cm/659833.html  股东查阅权起诉状内容

http://s.yingle.com/cm/659832.html  有限责任公司与股份有限公司有何区别 http://s.yingle.com/cm/659831.html  外资企业联合年检2018年

http://s.yingle.com/cm/659830.html  新公司法对有限责任公司的股权转让有什么规定(2018) http://s.yingle.com/cm/659829.html  股权变更要交印花税吗

http://s.yingle.com/cm/659828.html    上市公司有哪些种类 http://s.yingle.com/cm/659827.html 股权变更要交税吗 http://s.yingle.com/cm/659826.html 私营有限责任公司股东股权转让应该怎么缴税 http://s.yingle.com/cm/659825.html  股份有限公司章程范本

http://s.yingle.com/cm/659824.html  股东申请解散公司条件

http://s.yingle.com/cm/659823.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

  工商注册地址是哪里 http://s.yingle.com/cm/659822.html 企业合并后什么时候办理注销登记 http://s.yingle.com/cm/659821.html  自建房土地使用权证怎么办理 http://s.yingle.com/cm/659820.html  公司解散遣散费怎么给

http://s.yingle.com/cm/659819.html  股东出资不到位,股东权利是否应受限制 http://s.yingle.com/cm/659818.html   公司解散员工通知书 http://s.yingle.com/cm/659817.html 2018年事业单位工人退休年龄 http://s.yingle.com/cm/659816.html   公司逃税怎么举报 http://s.yingle.com/cm/659815.html 确认股东资格应以谁为被告

http://s.yingle.com/cm/659814.html  公司不分红小股东应该怎么办 http://s.yingle.com/cm/659813.html  股份公司入股亏损如何承担

http://s.yingle.com/cm/659812.html  有限责任公司章程的内容

http://s.yingle.com/cm/659811.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 对股东代表诉讼的原告有什么要求 http://s.yingle.com/cm/659810.html  最新公司法司法解释四最高院解读 http://s.yingle.com/cm/659809.html  公司注册资本认缴时间是多久,公司注册资金认缴的注意问题有哪些 http://s.yingle.com/cm/659808.html  内外资企业所得税两法将有望合并吗 http://s.yingle.com/cm/659807.html  股份公司发行的股票具有什么法律特征 http://s.yingle.com/cm/659806.html  债权转股权应遵循的基本要求有哪些 http://s.yingle.com/cm/659805.html  外资企业如何变更公司法人

http://s.yingle.com/cm/659804.html  股东资格可以作为遗产继承吗 http://s.yingle.com/cm/659803.html  违反保密协议仲裁案例

http://s.yingle.com/cm/659802.html   投资公司章程范本 http://s.yingle.com/cm/659801.html 监事会成员组成是如何的

http://s.yingle.com/cm/659800.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 股权转让居间合同范本有哪些内容 http://s.yingle.com/cm/659799.html  私营企业设立登记需要哪些审批程序 http://s.yingle.com/cm/659798.html   企业分立的概念 http://s.yingle.com/cm/659797.html 公司法有限责任公司股东人数 http://s.yingle.com/cm/659796.html  离婚股权价值确定是什么样子的 http://s.yingle.com/cm/659795.html  关于印发(股份有限公司土地使用权管理暂行规定(2018))的通知 http://s.yingle.com/cm/659794.html  有限责任公司长期不分配红利股东怎么办 http://s.yingle.com/cm/659793.html  公司注销后能够追偿股东的出资吗 http://s.yingle.com/cm/659792.html  股东对公司债务承担清偿责任的法定情形 http://s.yingle.com/cm/659791.html  公司常见劳动纠纷与如何防范 http://s.yingle.com/cm/659790.html  有限责任公司的股权转让要怎样做才有法律效力 http://s.yingle.com/cm/659789.html  p2p借款合同 http://s.yingle.com/cm/659788.html

法律咨询s.yingle.com

赢了网s.yingle.com

 合伙开公司程序和注意事项有哪些 http://s.yingle.com/cm/659787.html  长期债务融资的优缺点分别有哪些 http://s.yingle.com/cm/659786.html  股东诉权有什么法律规定2018(2018) http://s.yingle.com/cm/659785.html  员工离职后是否还要遵守自己签订的保密协议 http://s.yingle.com/cm/659784.html  什么情况下公司可以回购股东的股权 http://s.yingle.com/cm/659783.html  外资股权变更在办理审批中应该要注意哪些问题 http://s.yingle.com/cm/659782.html  中外合资经营企业的最高权力机构是 http://s.yingle.com/cm/659781.html

法律咨询s.yingle.com

第五篇：哪些收入需要交个人所得税？

想学法律?找律师?请上 http://hao.lawtime.cn

哪些收入需要交个人所得税?

核心内容：个人所得税是国家对本国公民、居住在本国境内的个人的所得和境外个人来源于本国的所得征收的一种所得税。其中哪些收入是需要征收个人所得税的呢?下面由法律快车小编为您整理介绍。

个人所得税是国家对本国公民、居住在本国境内的个人的所得和境外个人来源于本国的所得征收的一种所得税。需要征收个人所得税的项目包括：

一、工资、薪金所得

工资、薪金所得，是指个人因任职或受雇而取得的工资、薪金、奖金、年终加薪、劳动分红、津贴、补贴以及与任职或受雇有关的其他所得。这就是说，个人取得的所得，只要是与任职、受雇有关，不管其单位的资金开支渠道或以现金、实物、有价证券等形式支付的，都是工资、薪金所得项目的课税对象。

二、个体工商户的生产、经营所得

(一)经工商行政管理部门批准开业并领取营业执照的城乡个体工商户，从事工业、手工业、建筑业、交通运输业、商业、饮食业、服务业、修理业及其他行业的生产、经营取得的所得。

(二)个人经政府有关部门批准，取得营业执照，从事办学、医疗、咨询以及其他有偿服务活动取得的所得。

(三)其他个人从事个体工商业生产、经营取得的所得，既个人临时从事生产、经营活动取得的所得。

(四)上述个体工商户和个人取得的生产、经营有关的各项应税所得。

三、个人所得税对企事业单位的承包经营、承租经营所得

对企事业单位的承包经营、承租经营所得，是指个人承包经营、承租经营以及转包、转租取得的所得，包括个人按月或者按次取得的工资、薪金性质的所得。

有法律问题，上法律快车http:/// 想学法律?找律师?请上

http://hao.lawtime.cn

四、劳务报酬所得

劳务报酬所得，是指个人从事设计、装潢、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、新闻、广播、翻译、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录象、演出、表演、广告、展览、技术服务、介绍服务、经济服务、代办服务以及其他劳务取得的所得。

五、稿酬所得

稿酬所得，是指个人因其作品以图书、报纸形式出版、发表而取得的所得。这里所说的“作品”，是指包括中外文字、图片、乐谱等能以图书、报刊方式出版、发表的作品;“个人作品”，包括本人的著作、翻译的作品等。个人取得遗作稿酬，应按稿酬所得项目计税。

六、特许权使用费所得

特许权使用费所得，是指个人提供专利权、著作权、商标权、非专利技术以及其他特许权的使用权取得的所得。提供著作权的使用权取得的所得，不包括稿酬所得。作者将自己文字作品手稿原件或复印件公开拍卖(竞价)取得的所得，应按特许权使用费所得项目计税。

七、利息、股息、红利所得

利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。利息是指个人的存款利息(国家宣布2008年10月8日次日开始取消利息税)、货款利息和购买各种债券的利息。股息，也称股利，是指股票持有人根据股份制公司章程规定，凭股票定期从股份公司取得的投资利益。红利，也称公司(企业)分红，是指股份公司或企业根据应分配的利润按股份分配超过股息部分的利润。股份制企业以股票形式向股东个人支付股息、红利即派发红股，应以派发的股票面额为收入额计税。

八、财产租赁所得

财产租赁所得，是指个人出租建筑物，土地使用权、机器设备车船以及其他财产取得的所得。财产包括动产和不动产。

九、财产转让所得

有法律问题，上法律快车http:/// 想学法律?找律师?请上

http://hao.lawtime.cn

财产转让所得，是指个人转让有价证券、股权、建筑物、土地使用权、机器设备、车船以及其他自有财产给他人或单位而取得的所得，包括转让不动产和动产而取得的所得。对个人股票买卖取得的所得暂不征税。

十、偶然所得

偶然所得，是指个人取得的所得是非经常性的，属于各种机遇性所得，包括得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得(含奖金、实物和有价证券)。个人购买社会福利有奖募捐奖券、中国体育彩票，一次中奖收入不超过10000元的，免征个人所得税，超过10000元的，应以全额按偶然所得项目计税(截止至2011年4月21日的税率为20%)。

十

一、其他所得

除上述10项应税项目以外，其他所得应确定征税的，由国务院财政部门确定。国务院财政部门，是指财政部和国家税务总局。截止1997年4月30日，财政部和国家税务总局确定征税的其他所得项目有：

(一)个人取得“蔡冠深中国科学院院士荣誉基金会”颁发的中国科学院院士荣誉奖金。

(二)个人取得由银行部门以超过国家规定利率和保值贴补率支付的揽储奖金。

(三)个人因任职单位缴纳有关保险费用而取得的无偿款优待收入。

(四)对保险公司按投保金额，以银行同期储蓄存款利率支付给在保期内未出险的人寿保险户的利息(或以其他名义支付的类似收入)。

(五)股民个人因证券公司招揽大户股民在本公司开户交易，从取得的交易手续费中支付部分金额给大户股民而取得的回扣收入或交易手续费返还收入。

(六)个人取得部分单位和部门在年终总结、各种庆典、业务往来及其他活动中，为其他单位和部门的有关人员发放现金、实物或有价证券。

(七)辞职风险金。

(八)个人为单位或者他人提供担保获得报酬。

有法律问题，上法律快车http:/// 想学法律?找律师?请上