基金法律法规记忆总结

基金法律法规记忆总结（通用6篇）

篇1：基金法律法规记忆总结

期货法律法规方面硬性记忆要点（总结）

以下小总结有部份是网上找到的，一些是本人附加的，希望对各位考友有帮助！

对本次6月份的考试，以下内容出现了约8分左右（本人与几位同事都考到了）——白捡的分数~~~

以下大家一定要记的，其他内容比较文字化，多看书就行了。

（记住特殊情况时的规定，一般情况下看清主体往上套就行了）

1、《期货交易所管理办法》（2007/04/15施行）：

10日内（和会议有关），3日内（限制结算会员业务范围）

2、《期货公司管理办法》（2007/04/15施行）：

5个工作日内（一般情况），5日内（控股股东、实际控制人股权发生重大变更及事故）

3、《期货从业人员管理办法》（2007/07/04施行）：

10个工作日内

4、《期货公司董事、监事和高管人员任职资格管理办法》（2007/07/04施行）：

5个工作日内（一般情况），3个工作日内（采取强制措施或代为履行职责），10个工作日前（撤换首席风险官）

5、《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》（2007/04/20施行）：

5个工作日内（与期货公司签订变更、终止委托协议），2个工作日内（重大事项）

6、《期货公司金融结算业务试行办法》（2007/04/19施行）：

3个工作日内

7、《期货公司风险监管指标试行办法》（2007/04/18施行）：

5个工作日内（一般情况），2个工作日（现场检查），3个工作日（解除限制措施）

8、《期货从业人员执业行为准则》（2003/07/01施行）：

10个工作日内

期货公司申请各种业务资格的条件

金融经纪业务资格：

前2个月风险指标合格，高管近2年内无违法违规行为，公司近2年内无违法违规行为（股权变更比例超过50%的除外），控股股东净资产不低于3000万元，控股股东、实际控制人近2年内无违法违规行为。

金融结算业务资格：

已取得金融经纪业务资格，负责人具有2年以上经历，高管近2年内无违法违规行为，公司近3年内无违法违规行为（股权变更比例超过50%的除外），公司3年内未出现严重风险事件（股权变更比例超过50%的除外），控股股东、实际控制人持续经营2个会计以上，控股股东、实际控制人近2年内无违法违规行为。

金融交易结算业务资格：

注册资本不低于5000万元，前2个月风险指标合格，前3个会计至少1年盈利，每季度末客户权益总额不低于8000万元，控股股东净资产不低于2亿元，或控股股东净资本不低于5亿元，或控股股东净资产不低于8亿元。

金融全面结算业务资格：

注册资本不低于1亿元，前2个月风险指标合格，前3个会计持续盈利，每季度末客户权益总额不低于3亿元，控股股东净资产不低于10亿元，或前3个会计至少2年盈利，每季度末客户权益总额不低于1亿元，控股股东净资本不低于10亿元，或控股股东净资产不低于15亿元。

首席风险官，独董，董事长，监事会主席，经理层人员————要通过资质考试认可

首席风险官，法定代表人，经理层，营业部，财务负责人————要具有期货丛业资格

报告签名确认——————董事，高级管理人员，财务负责人

月度报告签名确认——————法定代表人，经营管理主要负责人，财务负责人

申请金融期货结算业务资格需要先取得（金融期货经纪业务）资格。取得金融期货经纪业务资格的期货公司可向期货交易所申请（非结算会员）资格。期货公司金融期货结算业务资格分为（交易结算业务资格）和（全面结算业务资格）

金融经纪业务资格：前2个月风险指标合格，高管近2年内无违法违规行为，公司近2年内无违法违规行为（股权变更比例超过50%的除外），控股股东净资产不低于3000万元，控股股东、实际控制人近2年内无违法违规行为。

金融结算业务资格：已取得金融经纪业务资格，前2个月风险指标合格，公司近3年内未因违法违规经营受过刑事处罚或行政处罚、未出现严重的期货交易风险事件、期货结算风险事件，（股权变更比例超过50%的除外），控股股东净资产不低于3000万元，高级管理人员、控股股东、实际控制人近2年内未受过刑事处罚，未因违法违规经营受过行政处罚。

申请金融期货交易结算业务资格需要先通过金融期货结算业务资格（限期在6个月之内）后再附加条件为：董事长、总经理和副总经理中，至少2人的期货或证券从业时间在5年以上，其中至少1人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或高级管理人员时间在3年以上。注册资本不低于（5000万元），净资本不得低于（4500万元）。控股股东净资产不低于2亿元，或控股股东净资本不低于5亿元，不适用净资本或类似指标的，净资产不低于（8亿元）。前2个月风险指标合格，前3个会计至少1年盈利，每季度末客户权益总额不低于8000万元。

申请金融期货全面结算业务资格需要先通过金融期货结算业务资格后再附加条件为：董事长、总经理和副总经理中，至少3人的期货或证券从业时间在5年以上，其中至少2人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或高级管理人员时间在3年以上。注册资本不低于（1亿元），净资本不得低于（9000万元），每季度末客户权益总额平均不低于3亿元，控股股东期末净资产不低于10亿元，不适用净资本或类似指标的，净资产不低于（15亿元）。前2个月风险指标合格，前3个会计持续盈利，或前3个会计至少2年盈利，每季度末客户权益总额不低于1亿元，控股股东净资本不低于10亿元，或控股股东净资产不低于15亿元。

篇2：基金法律法规记忆总结

（一）基金法律法规考点：金融资产的概念 金融资产的概念

在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

（二）基金法律法规考点：金融与居民理财

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

现代居民经济生活中的日 常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。居民通过生产经营活动，提供劳务、经营性资产等各种渠道获得收入，现代经济 中居民收入绝大部分是货币性收入。个人居民的收入需要用来满足个人和家庭的生活消 费支出，企业居民的收入需要用来满足再生产或者扩大再生产的支出。居民的货币收入 大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字。产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用 出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求。

理财，指的是对财务进行管理，以实 现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。货币储蓄是指 居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特 征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。如果居民希望获得比储蓄利息更多的收益回报，就 需要进行投资。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。长 期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我 国居民投资的理财需求也迅速增长。随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越 来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。

（三）基金法律法规考点：我国资产管理行业的现状 我国资产管理行业的状况

在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。

中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

资料来源：中国证券投资基金业协会．中国证券投资基金业年报(2013)。

根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基 金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募基金管理资格 的证券公司7家，保险资管公司l家。基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公 司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约23．82万亿元。其中，基金管理公司管理 公募基金规模5．24万亿元，基金管理公司及其子公司专户业务规模6．96万亿元，证券 公司资产管理业务规模8．79万亿元，期货公司资产管理业务规模275亿元，私募基金管 理机构资产管理规模2．79万亿元。

（四）基金法律法规考点：投资基金的定义和主要类别

一、投资基金的定义

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

二、投资基金的主要类别

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进

行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。此外，按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。

(一)证券投资基金

证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。证券投资基金是本书介绍的重点。

(二)私募股权基金

私募股权基金(pfivateequity，PE)指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

(三)风险投资基金

风险投资基金(venturecapital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般也采用私募方式。

(四)对冲基金

对冲基金(hedgefund)，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。经过几十年的演变，对冲基金的操作策略已经要比最初诞

生时利用空头对冲多头风险的方法复杂很多倍。虽然“对冲”(hedge)一词已经远远无法涵盖这些投资策略和方法，但人们还都习惯于称这类基金为“对冲基金”。

(五)另类投资基金

篇3：基金法律法规记忆总结

一、筹款募捐规则的立法概况

美国大学的筹款活动起源于马萨诸塞湾殖民地时期,当时雇佣代理人为新学院筹集资金、筹款活动带有极大的宗教热忱,通常会按一定比例将筹款总数的一部分支付给代理人作为佣金。第一次世界大战以后,高等教育筹款运动渐成系统,出现了职业筹款人和商业筹款及咨询公司。到20世纪50年代,各类专业组织包括行业协会应运而生,为筹款人及其筹款活动提供专业培训和信息来源, 制定职业道德标准,大学也开始建立自己的筹款机构并招募专业人员,从而催生了“全面筹款运动”并推动了大学捐赠基金的迅速扩张。虽然各州与联邦政府一直对包括大学在内的行为主体所实施的筹款与募捐活动保持着高度审慎与严格监管的态度, 但20世纪80年代末90年代初公共慈善组织的一系列丑闻曝光,引发了社会公众和政府监管机构对大学筹款资金去向、支付开支方式以及馈赠计算等问题的种种质疑,加上筹款行业滋生蔓延的违法和不道德行为,及一些主要的研究型大学以不当方式向政府收取公共赠款费用,使得联邦和州立法机关加大了对大学筹款与募捐行为的法律监管力度。时至今日,由于高校筹款活动不断地推陈出新,大学捐赠基金的总体规模日趋庞大,新的问题仍然层出不穷,这种强化立法监管的呼声和趋势依旧存在[1]。

以慈善为目的的筹款与募捐活动最初由基层地方政府负责管理。二战后,州层面的立法活跃起来,20世纪60年代中期有17个州要求筹款组织提供年度或特定的财务报告,要求付酬的筹款人或发起者提供独立报告,21个州要求在筹款获准开展之前必须取得执照或注册。1986年, 全国州检察长协会 (the National Association of Attorneys General)出台了一部示范法 (A Model Act Concerning the Solicitation of Funds for Charitable Purposes),试图涵盖当时绝大多数州的法律实施模式。该法要求慈善组织详尽地登记和汇报筹款活动细节,但是手续繁琐、复杂多样。截至2010年 , 美国已有40个州制定 “慈善募 捐法”(Charitable Solicitation Acts),适用于在其管辖区域内从事筹款的慈善或其他的非营利组织。这里的“管辖区域”指的是州法的地域管辖,即州有权对位于州范围内的或者在州范围内主动开展劝募活动业务的慈善组织进行管辖, 管辖的内容主要包括注册和监督等。各州立法深受1986年示范法的影响,也或多或少受到了联邦最高法院统称为“莱利三部曲”(Rileytrilogy)案件所确立的原则影响,即禁止在筹款开支的比例上设定任何固定限制用于筹款所需,以及关于筹资成本的限制等[2]。因此,对所有以慈善为目的的筹款与募捐行为的法律监管权力目前仍由各州掌控,但各州立法错综复杂,缺乏相当大的一致性,不仅名称各异,而且执法的机构、范围与强度也有较大差别1。总的来讲,各州法的内容主要涉及诸如慈善组织与慈善目的、募捐、捐赠、职业筹款人、职业募捐者、商业合作企业等法律定义,要求慈善组织、职业筹款人和募捐者在从事筹款募捐活动之前向所在州注册,并提交具有明确内容的年度报告,筹款合同和募捐公告的内容,特定慈善组织依法全部或部分的税收豁免,与慈善促销行为、记录保存和公众信息相关的一系列要求,以及符合信息披露、筹资成本限制、可得性记录、禁止性行为、注册代理要求、互惠协议规则等规范,并授予执法人员民事、刑事处罚及其他制裁的调查与禁令权等。最核心的制度有以下4项:(1) 注册报告制度。即要求慈善组织在开始向一州居民发起任何募捐活动前都要向该州慈善执行官提交年度注册和声明;要求职业筹款人和职业募捐者在其所代理的慈善组织进行慈善募捐活动的州进行注册备案,且必须在采取募捐行为之前完成,有效期通常为一年,并缴纳一定数额的履约保证金,以弥补其在进行慈善募捐活动中有任何的渎职、不作为或不当行为所造成的任何损失,在法定期限内(通常为3年)保留准确的账簿和记录[3]。 (2)信息披露制度。目的在于保障捐赠者以及广大的社会公众能够清楚地了解并监督善款或捐赠是否按照捐赠者的意愿以及筹款与募捐活动所声称的目的而被恰当地使用。各州规定包括申请注册、年度报告、募捐公告、筹款合同或其他重要文件等信息必须备案,且必须是“真实而完整的”,一般社会公众在任何合理的时间里都有权要求公开查阅这种“可得性记录”。 (3)筹款成本限制。州法能否限制筹款的成本和费用数额曾经是最具争议的问题之一2。目前许多州都要求慈善组织与职业筹款或募捐者就合同约定的筹资成本做出声明或披露相关财务信息,如“保证从捐赠总收入中移交给慈善组织的最低百分比”和“募捐者将从募捐总收入中得到的补偿比例”。 (4)禁止性行为。一般包括以下5种:1任何人未经慈善组织的任一高级职员、董事或受托人同意,不得以其名义从事慈善募捐;2任何人不得为了慈善募捐目的而使用另一个慈善组织或管理机构使用过的相关或相似的名字、标志或陈述而混淆或误导公众;3任何人不得使用或利用在州注册的事实引导公众相信以任何方式注册都构成该州的认可或批准;4任何人不得以任何方式、手段、做法或设备,欺骗或误导任何人相信其所代表的正在进行募捐的组织是一个慈善组织,或者募捐所得收益将用于慈善目的,而事实情况并非如此;5任何人不得表示募捐行为是为了或代表慈善组织,或者未经慈善组织适当授权而诱导公众捐赠。

联邦层面关于筹款的规定散见于各类规范性法律文件之中,与大学捐赠基金关联度最高的是《国内税收条例》和国税局颁布的《学院和大学审查指南》。《国内税收条例》要求免税的慈善组织必须提交关于筹款和捐赠的详细报告并履行信息披露义务,高等院校则属于法定的免税慈善组织之一。1994年,国税局专门颁布了《学院和大学审查指南》(IRS COLLEGE AND UNIVERSITY EXAMINATION GUIDELINES),要求各级税务稽查机关审查各个学院和大学所接受的捐赠是否符合慈善目的,捐赠的财产如何处置尤其是估价是否公平,捐赠财产产生的任何收益,以及捐赠的信息披露和筹款成本是否合理等具体事项。就筹款而言,国税局审查高等院校筹款项目的核心是审查捐赠者是否获得了足以影响其捐赠减免税待遇的利益。因此,税务稽查机关除了要审查负责募捐和捐赠账目的高级雇员, 获取关于其活动和职能的详细描述,还要审查与捐赠相关的内部报告,尤其是捐赠者清单、受限制捐赠和实物捐赠等,以及审查相关协议和书信以确定捐赠是否受到限制或被指定用途或附有提供给捐赠者好处等条件。该指南声称:“许多高等院校要求大额捐赠, 特别是附条件或指定用途的捐赠,必须正式由董事会接受。”它建议各级税务稽查机关应该检查这些董事会会议记录以及所谓筹款委员会的会议记录(包括预算、财务、发展或进步),以找出任何带有“可疑”条款的附条件捐赠。其次,该指南还指出如果捐赠者和该条件的受益人存在“不到一臂臂长的关系”的话,这类条件就意味着一项“私人利益”,从而危及慈善捐赠的减免税待遇。此外,该指南要求税务稽查机关审查高等院校是否按要求填报了超过5千美元捐赠财产的表格部分,该项内容涉及高等院校是否存在与捐赠的财产相关的任何收益, 包括销售、置换、转移、消费或其他自收到之日起两年内的处理情况,是否在捐赠的不动产被抵押的情况存在任何无关的债务融资收入,高等院校与金融机构之间管理各种基金的任何代理协议(检查是否存在内部人分配或私人利益行为), 以及是否按联邦税法规定的减免税比例对个人捐赠进行了扣减等[4]。

总的来讲,筹款与募捐相关的立法通过对该类行为施以严格的法律监管,有效地保证了慈善捐赠的目的得以实现以及牵涉各方主体的权益,既鼓励了以慈善为目的的筹款与募捐活动,也规范了职业筹款人与募捐者的行为, 促进了慈善筹款与募捐的专业化、职业化发展,提升了慈善组织动员社会资源的能力和效率, 从而构成了美国慈善文化传统的重要成分之一。当然,该项立法也在随着新型的慈善筹款与募捐行为的出现而始终处于完善与变革之中。如近年来全国州慈善执行官协会(National Association of State Charity Officials)和全国检察长协会共同制定了《统一登记声明》(Unified Registration Statement, URS)作为标准化报告项目的一部分,目的就在于整合所有州对在其管辖区域内从事慈善募捐活动的非营利组织注册的信息和数据需求,使慈善组织在履行各州募捐法的报告要求时更加规范、简化和节俭并实现电子化。

二、投资运行规则的核心规定

大学捐赠基金在2013财年扣除各项费用后的投资回报率平均达到11.7%1。相关研究报告指出大学捐赠基金仍然是高等教育显著的支持来源,参与研究的835所美国学院和大学提供的数据表明其运营预算平均8.8%都来自于捐赠基金, 资产超过十亿美元的院校最高达到16.2%。成熟的投资运作是美国大学捐赠基金管理运营的最大亮点,有效地保持了资金的购买力以应对通货膨胀和随时可能发生的经济衰退,是实现捐赠者慈善目的和捐赠基金“代际公平”的必要手段。

然而, 大学捐赠基金的慈善宗旨与投资的投机性、逐利性之间存在天然的矛盾,使得利益相关者对其投资的理念、目标、策略以及投资经理人的专业能力与伦理操守保持时刻的警惕和戒备。法律监管的重点是大学捐赠基金投资的行为界限、法律问责、权利救济以及司法诉讼中如何裁决的问题。譬如,捐赠基金分类与收益的法律界定直接关系到哪些钱可以用来投资,投资产生的收益怎样使用,能否委托外部的专业投资者进行投资,投资者做出投资决策的判断标准与法律责任, 内部和外部投资经理人的薪酬政策,投资的种类和领域是否与大学的社会责任相悖,投资顾问的伦理标准等等。由于大学捐赠基金在机构投资者中具有举足轻重的地位,包括立法者在内的社会各界对它的投资行为均予以了持续的关注和规制,不仅法定监管机构针对大学捐赠基金的投资行为制定了较为全面的报告制度和检查要求,以便全面了解和评价它的投资比例、种类、收益及使用情况,为日常监管和未来的立法提供依据,而且独立的第三方和专业研究机构也通过各种途径收集和发布与大学捐赠基金有关的各类信息和研究报告,尤其对它的投资活动做了详尽的数据分析和专业评估,也起到了极为重要的信息披露与社会监督作用。与大学捐赠基金投资行为相关的核心规定主要体现在以下3个方面:

1. 投资权的委托立法。大学捐赠基金的管理模式按照投资主体的不同分为两种, 即内部管理 (inhouse management) 和外部管 理 (external -party management), 前者是大学设有专门的投资委员会或由财务部下设投资办公室负责捐赠基金的投资、支出和相关信息申报工作,后者是由独立于大学的投资管理公司管理捐赠基金。随着捐赠基金对大学财政的重要性与日俱增,投资活动趋于复杂化、专业化,大多数高校都倾向于将捐赠基金的投资组合交由专业的投资人士或公司来运作以保证投资业绩。

无论采取何种方式,投资人行为的授权和限制在法律关系性质上必须明晰, 以确保法律适用的恰当。信托法传统上是严格禁止受托人将本应由自己履行的投资责任委托给他人的,因为法律认定捐赠者在设立慈善信托时一般都考虑了受托人的能力包括投资的专业性,大多数信托协议中都规定有“选择和监督投资是不可转授的”。《信托法重述(二)》为了区分慈善法人与慈善信托,特别规定慈善法人的董事会可以任命其成员组成的委员会处理法人资金的投资问题,董事会仅履行对委员会行为一般的监督权即可。《非营利法 人示范法 》 (the Model Nonprofit Corporation Act,1964)允许非营利组织的董事会将大部分责任授权给由2名或更多的董事构成的委员会,并进一步规定董事会可以选择和任命管理人员和代表并限定其责任。1969年,一份名为《捐赠基金的法律和知识》的研究报告建议采纳将投资权委托的“法人标准”适用于捐赠基金的管理,包括将投资决定委托给外部投资经理人 [5]。《统一 机构基金 管理法》 (the Uniform Management of Institutional Funds Act,UMIFA,1972)规定,允许非营利法人将投资责任授予慈善组织的委员会、高级管理人员和雇员,也可以授权给“独立的投资顾问、投资经理人、投资银行或信托公司”,但在选择投资经理人时,董事会应尽最大限度地注意义务。

2. 谨慎投资者规则。投资收益与风险并存,当大学捐赠基金的投资造成损失时该如何界定投资者的责任呢? 过于严苛将使投资者裹足不前,过于宽松又会放纵投机行为,因此判断投资者应否承担个人责任与赔偿数额的标准才是关键。2006年,全国统一州法委员会制 定的《统 一机构基 金谨慎管 理法》 (the Uniform Prudent Management of Institutional Funds Act, UPMIFA) 规定捐赠基金的受托人必须考虑通货膨胀影响,致力于实现“保持基金购买力”的目标,同时也允许捐赠基金投资于任何一种资产,为投资目的而储备基金,并将投资管理的职责授权给其他人如专业的投资顾问,只要投资管理委员会在做出上述决定时履行了普遍的商业注意和谨慎义务即可。投资专家,无论是内部的还是聘用的,都采用与其专业知识相一致的注意标准。该法吸收了经修订的《非营利法人示范 法》(the Revised Model Nonprofit Corporation Act, RMNCA) 和《统一谨慎投资者法》(the Uniform Prudent Investor Act, UPIA) 的文字表述 , 如要求“每一个对管理和投资机构基金负有责任的人应当以一个普通谨慎人在类似情形下所采取的善意和注意来管理和投资机构基金”,适用的是商业判断“谨慎”标准,即投资者只要能够证明自己已“谨慎”从事就可以免责,当然是否做到了“谨慎”还要由法院根据具体情形来解释和判定,但这里的“类似情形”指的是管理基金的事实是为了慈善目的而非商业目的。该法还要求管理者履行信托注意义务、成本最小化责任和与投资决定相关的调查义务, 以及考虑一般的经济状况、基于投资组合做决策、分配整个投资组合的风险和回报, 综合考虑慈善组织分配和保留资本的需要等。UPMIFA开启了包括大学捐赠基金在内的机构基金的现代投资组合时代,为后来的实践提供了标准和指引,也便于法院在具体个案中确立判断谨慎与否的标准[6]。此外,法律还要求大学捐赠基金的投资者在维持资产购买力的前提下谨慎地选择投资方式、种类和比例,提交与投资有关的财务信息定期或不定期地以备税务稽查部门审查,且必须遵守相关的财务会计与审计标准。如国税局设有专门针对学院和大学的合规性项目调查, 要求高等院校就捐赠基金的投资种类、比例和收益做详尽的汇报备案。

UPMIFA与UMIFA相比在诸多规定上都体现了与时俱进的特点,主要有以下7点:1投资自由。机构基金的管理人可以寻求各类投资组合,而不受资产种类的限制, 这一规定放宽了UMIFA对投资种类及比例的限制,使得投资更加灵活多样。2成本。机构基金的管理人必须以与资产、机构宗旨和专业技能相应的方式谨慎地管理投资成本, 而在UMIFA里没有提及这一点。3基金支出。UPMIFA明确规定,管理人有权在综合性的谨慎标准下做出与慈善机构整体经济形势相关的总回报支出决策,UMIFA没有此项标准。4取消“历史价值”的限制性规定。UMIFA规定机构基金的支出不得超出“历史价值”,而UPMIFA则取消了这一规定。5设定7%规则。UPMIFA建议各州可以选择采纳此项规则,即超过总回报支出的7%被视为“非谨慎”。6取消对解散小规模机构资金的程序性限制。UPMIFA为解散小规模机构基金(指的是在很长一段时期如20年持有少于两万五千美元的基金)提供了更简化的法律程序, 要求在解散前60天告知州检察长即可。7适用范围。UPMIFA适用于任何形式持有的资金,包括非营利法人形式,除了慈善信托以外,也适用于商业或个人的受托人,这比UMIFA规定的适用范围要宽泛得多[7]。

3. 投资的社会责任。大学在发展道德性投资和承担法人社会责任上扮演了关键的角色。 早在20世纪70年代,许多捐赠规模较大的大学,如哈佛、斯坦福和耶鲁都率先创建了多元成分的委员会,以指导管理层如何以最佳方式处理有关投资的社会责任议题,如大学师生在涉及南非种族隔离、烟草制造商和苏丹达尔富尔地区种族灭绝的撤资活动中发挥了重要作用。1994年,美国劳工部发出关于投资受托人责任的公告 , 意在阐明 投资管理 者的社会 责任 (Socially Responsible Investment),大学捐赠基金作为机构投资者的重要代表,理应参与到可持续性和负有社会责任的投资活动之中。尽管各个大学都要求捐赠基金的投资活动应遵守环保、和平、人权等基本的社会价值,不得投资包括武器制造、酒精饮料生产、烟草制造、商业赌博等在内的项目和违反有关法律的规定,但由于制定社会责任的投资标准及决策仍然属于大学捐赠基金的内部管理事务,各个大学根据自身规模和治理要求的不同所制定的社会责任标准也存在不小的差异,主要表现在对允许或禁止投资什么样的领域、行业和企业的限制性规定方面,一般规模越大的大学在违背社会责任的投资项目上限制得更加宽泛也更加严格。

2012年,美国投资责任研究中心发布一项报告 ,提出了大学捐赠基金的环境、社会和治理投资标准(Environmental,Social and Governance Investing,ESG)等概念,尝试整合如共同基金、NACUBO、可持续捐赠基金研究院(SEI)、高等教育发展促进协会(AASHE)及持续追踪评价和排名系统等机构有关社会责任投资和环境、社会和治理投资的调查数据和政策标准。ESG标准强调大学捐赠基金应当关注利益相关者的具体需要,特别是学生和校友捐赠者,为其提供反馈信息至投资委员会或建立起能够吸纳他们投资意见的治理结构, 本着诚信传统积极鼓励在涉及劳工、环境、人权和私募股权等问题的投资上以一种可持续的和负责任的方式进行, 将制定ESG投资政策作为审慎的风险管理方法而非危机管理模式,推动大学投资发挥积极的社会和环境影响。报告建议应从以下3个方面采取积极举措: 1将ESG标准纳入到大学捐赠基金的管理当中, 主要包括劳工和人权风险管理、诚信投资、环境投资以及社区投资和小额贷款4个方面;2通过代理投票、决议备案和对话等方式吸收股东倡议和积极的所有权人参与决策; 3提高ESG投资的治理水平与透明度, 建立投资者责任委员会、学生基金和透明度政策1。

总的来讲,谨慎投资者规则的确立和投资收益的法律定义变化使大学捐赠基金得以在更宽松的环境下进行投资活动,提供了适合于机构所需要的最稳健的投资选择自由。同时,大学的功能和定位使其担负特殊的社会责任,法律要求大学捐赠基金在投资时考虑到道德伦理准则而对投资的领域和项目有所限制甚至禁止。法律还对大学捐赠基金管理机构雇佣的外部投资顾问制定了《投资顾问伦理准则》(Investment Adviser Codes of Ethics,1940)和相关的报告要求。后来的实践也证明法律确实在朝着大学捐赠基金管理更灵活的方向逐步迈进,影响并改变了对大学捐赠基金投资活动的传统观点。

摘要：筹款募捐与投资运作是美国大学捐赠基金管理的核心职责与功能所在。各州慈善募捐法针对筹款与募捐行为设计了注册报告、信息披露、筹款成本限制和禁止性行为等四项核心制度,联邦法层面审查的重点则是大学及其捐赠基金与捐赠者是否获得了足以影响其减免税待遇的利益。法律规制大学捐赠基金投资行为的规定主要有投资权的委托立法、谨慎投资者规则和投资的社会责任等。系统地考察美国大学捐赠基金法律制度的设计与实施,有助于补充和完善我国与大学基金会相关的慈善法、基金会条例以及税法等法律法规,也为我国大学未来在美国开展募捐与投资活动提供了必要的法律指引。

篇4：基金黑幕的法律规制

基金经理对基金的义务

就我国相关立法而言，《中华人民共和国证券投资基金法》第18条规定，基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。笔者认为，解释上可以理解为基金经理对基金及份额持有人承担直接的忠实义务。

《证券法》第43条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。笔者认为，其中含有基金经理人员利益冲突交易禁止的立法目的。

近日，中国证券监督管理委员会紧急发布《关于切实加强基金投资风险管理及有关问题的通知》，特别强调打击“老鼠仓”。通知要求基金公司严格对投资管理、研究分析和交易执行人员进行管理，禁止相关人员利用职务之便为自己及亲朋好友等进行股票投资或提供股票投资信息、建议。并要求基金公司申报员工自己和直系亲属的身份证号码、证券账户，称如果出现瞒报、不报或者用隐藏身份炒股的行为将严加制裁。

其实“上投老鼠仓”，仅是基金经理人个人交易行为的一种。基金经理人除了为相关人士的账户(包括自己账户)进行利益交易外，为其他个人账户(例如私募基金账户)进行的交易也包含在内。就后者而言，无论就其规模还是对公募基金持有人利益的危害性来说更应引起监管方的重视。实践中，公募基金的基金经理人会反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为来“损公肥私”。

谁的责任?

如前所述，由于基金经理人并不是基金合同的当事人，他并不对基金承担合同法上的义务。“基民”只能根据法律的规定追究基金经理人的侵权责任。这里需要讨论两个问题。

问题一：是不是只要查实基金经理人个人交易，基金经理就一定承担侵权责任?

问题二：对基金经理人的侵权行为，作为其雇主的基金管理人是否应承担连带责任?

就第一个问题而言，从国外的立法和判例来看，并不是所有的个人交易都必然侵害基金的利益。根据美国《1940年投资公司法》SeCtion17(j)相关条款的规定，只有基金经理个人交易所涉及的证券具有稀缺性或有限可得性，即基金经理的个人交易行为剥夺了基金的机会时才能构成侵权。笔者认为，在我国追究基金经理个人交易行为的侵权行为时，必须证明基金经理个人交易行为造成了损害后果，损害后果与其侵权行为之间存在因果关系。其中之一就必须证明基金经理的个人交易行为实际上剥夺了基金的投资机会或提高了基金的建仓戚本。

就第二个问题而言，上投基金管理公司一再强调唐建的行为属个人行为与公司无关。公司也已与唐解除劳动合同。其用意显然在于希望免除其“雇主责任”。关于责任问题，德国和日本对于基金经理不法个人交易，基金管理人也应承担相应的赔偿责任。而英国则追究雇主的“无过错责任”。我国《民法通则》第四十三条也规定，企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动，承担民事责任。但是很多相关问题法学界并无统一认识。但法学理论多以“利益”和“控制”作为判断标准。也就是说，雇佣人借受雇人扩展活动并获得利益，雇佣人对受雇人的活动有指挥控制权。

笔者认为，就基金业的实践来看，基金管理人对基金经理的选任权实际上受到一定的限制。因为，我国《基金法》规定了基金经理的任职资格和程序核准。但是，如果有证据证明，基金公司在选任时没有认真核查，导致不符合任职资格的人担任基金经理，或者未及时更换基金经理人员，基金公司应承担雇主责任。

此外，必须要证明基金经理的不法个人交易行为与其职务之间具有内在的必然联系。其必须基于职务和岗位获得了尚未公开的信息；而对基金经理利用该内部信息所进行的非法个人交易行为，基金管理公司作为雇主是否应知而未知(未能合理预见)，或已知而未采取必要措施予以防范。

根据报道，唐建自担任基金经理助理起便以其父亲和第三人账户，先于基金建仓前买入“新疆众和”股票。基金经理唐建建仓信息显然是基于其任职便利而获得的信息。如果有证据证明，基金管理公司存在疏于监管，例如，没有根据中国证监会的要求建立有效的内控制度或虽建立内控制度而并未认真执行时，基金管理人应承担雇主责任。

笔者认为，在我国强调基金管理公司的雇主责任，也有基于公共政策的考虑。特别是有利于权利受到侵害的中小投资者获得赔偿，有利于保护基金投资者的投资信心。同时基金管理公司可以通过举证自己已尽选任和监督之职，则可免于赔偿责任。相关意见和建议

监管方希望基金成为证券市场“负责任”的机构投资者。但是，“基金黑幕”，“基金利益输送”和“上投老鼠仓”等事件折射出规范基金公司及从业人员的任务还很艰巨。当然，规范市场的良好愿望不能导致“惩治基金”的非理性冲动，应该通过规范的制度来形成份额持有人、基金和基金经理、监管方的理性预期，以制度建设引导市场参与方的行为，包括监管行为。为此，笔者提出如下建议和意见：

1、加大对责任人员的惩罚力度。特别是民事赔偿责任和刑事责任。基金公司和基金经理作为受托人应对受益人利益负信托法上的义务。基金经理违反忠实义务，自身获得丰厚利益却直接侵害了委托人的利益，扰乱了市场秩序。民法和刑法应通过明确赔偿额度或刑罚措施事先给基金经理“警告”。

通过刑事责任的追究提高不法个人交易者的违法成本。根据报道，美国证券交易委员会2007年3月曾宣布，查获了一起基金经理内线交易案，已对13个被告提出刑事犯罪指控。在美国，“老鼠仓”不只是经济犯罪，还是严重的刑事犯罪，被定罪的基金经理除了被禁止从业，还可能面临十几年甚至几十年的牢狱之灾。

就民事责任而言，应通过司法解释确定基金经理人利益冲突交易违法行为的归责原则，笔者主张采甩过错推定原则。以防止采用无过错原则过分打击了基金管理机构和基金经理人员。

2、增加对规范基金个人交易行为监管制度的可操作性。目前，关于规范基金的相关制度体系尚未健全，即使是仅有的制度也无操作性。因此，相关监管部门应更加注意制度的可操作性。

虽然，如上所述，我国《证券法》第43条规定了包括基金经理人员在内的人员持有和买卖股票的禁止性规定。但是，笔者认为，应正视证券市场交易的隐秘性，在无法禁止基金经理的投资行为的现实情况下，不如改“禁止性规定”为积极疏导。促使基金经理将“秘密投资”为“公开投资”，规定基金经理定期公布其持股和投资、资产管理情况。此外，应将申报范围扩大到“相关人士”，即只要对该第三人账户，基金经理具有控制权和利益相关，即为相关人士。从而不限于“直系亲属”这一狭小范畴。当然，为严堵利用他人身份证明材料开立“老鼠户”的，应责成证券公司等经纪人承担严格审查责任，例如要求经纪人只能接受开户申请人本人现场开户的方式，不得代理开户。

可以通过司法解释或中国证券监督管理委员会规章的方式，采取正面或反面列表的方式确立基金经理个人交易的行为规则和模式。例如，基金经理与基金同时购买某种证券的管制期、何种情况下基金经理可以参与交易等。

3、完善持有人会议和基金内部的制衡机制。对查实的基金经理不法个人交易的，基金管理人员在对外承担雇主责任后，可以向监察人与基金经理及其他责任人员进行追偿。除非后者证明其已经尽到了内部监管职责。这样的制度设计可以防止内部监管机构的“功能弱化”。

篇5：基金法律法规记忆总结

材料做了最大程度的精简，对照教材进行还原，考前更是效率极高的的复习提纲

简称含义

国监代表：国务院期货监督管理部门，派出机构代表：国务院期货监督管理部门，期交所：期货交易所

交易所报告国监： 提高保证金、调整停板、限制持仓、暂停交易国监批准：改章程、规则、上市品种、上市合约、变住所、合并、分立。期交所向及时证监会报告：年后4个月 年报、季后15日、年后30日内工作报告、交易所及时报告：工作人员违法、10％以上诉讼、重大财务决策。向派出机构7日月度、3个月年度风险监管报表

期货公司3000万元、董、监事、高管任职资格3人，从业有从业资格15人、股东盈利、3年无违法

经国监批准：合并、变更公司形式、业务、5%股权、设立境外机构2月、变更注册资本； 20日 派出机构批准：变更公司场所、法人、分支机构20日设立、终止营业部2个月

持续性经营、经营风险谈话、提示、记入信用记录、期货公司诉讼、仲裁、股权被冻结、担保，5日内国监书面报告。

交易所职责：交易规则及实施、监管会员、指定仓库、银行 交易所所章程目的、名称、住所、资本及、期限、风准金、内控制度、变更、终止的条件、程序、章程修改程序

会员制所章程还：会员管理办法、员权利义务、纪律处分。

交易所所交易规则：交易结算制度、异常情况处理程序、保证金制度、违规处理、交易纠纷的处理

会员大会职权：章程、交易规则、选举理事、理事会总经理的工作报告、预决算报告、风准金、变注册资本、合并、、解散、清算

即将产生重大影响，措施：、限制入金、出金、开仓、提高保证金标准、限期平仓、强平

一般董事、监事：期货、证券、法律、会计3年，或经济管理5年、专科 独立董事：期货、证券、法律、会计5年或高级职称、本科、资质测试

董事长、监事会主席：期货3年、其他金融4年、法律、会计5年、本科、资质测试

总、副总经理：期货3年、金融4年、法律、会计5年、期货、证券负责人2年

首席风险官：

期货3年、并交易、结算、风险管理、合规负责人2年；或期货1年，并证券公司等风险管理、合规业务3年

财务、营业部负责人：

从业资格、本科.申请财务负责人，还应会计师或注会；营业部负责人，还应期货3年或者其他金融4年。

不得担任独立董事：期货公司任职人员及其亲属

（二）在下列机构或其亲属任职的人员：5%以上股权的单位、期货公司前5名股东单位、存在业务联系或利益关系的机构；

（三）为期货公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属

（五）在其他期货公司担任除独立董事以外职务的人员；

不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格：

被解除职务、撤销资格、被开除之日起未逾5年、行政处罚未逾3年、不适当人选未逾2年；

净资本的计算公式：净资本＝净资产－资产调整值＋负债调整值－客户未足额追加的保证金-/＋其他调整项。期货公司私下对冲、无效，期货公司赔偿、均有过错的，根据过错别承担责任。

期货公司持续：净资本1500万、净资本不得低于客户权益总额的6％、（净资本/营业部家数）300 万净资本与净资产比例不低于0％

（五）流动资产与流动负债的比例不得低于100％

（六）负债与净资产的比例不得高于150％期货公司

5％股东：实收资本、净资产3000万近2个年度至少1个盈利或实收资本、净资产不低2亿近3年内未行政、刑事处罚、3年内没不诚信行为、高管禁入逾2年、撤销高级任职资格逾2年；、净资产实收资本50%，或有负债净资产50%，100％股东净资本10亿、净资产15亿

申请介绍业务资格：6个月风控合规、2个月持续符合、总部5名、营业部2名、净资本12亿、流动资产流动负债150％、担保净资产的10％、净资本不低于净资产的70％。

申请金融期货：2个月风管、高管近2年内未刑事、行政处罚，无不良信用记录、2年内未违法违规经营，实际控制人变更，高级管理超过50％，除外。控股股东净资产3000万元、近2年内未刑事、行政处罚。

金融期货交易结算：

（一）董事长、总、副总经理2人的期货、证券5年以上，至少1人期货5年以上且连续董事长或高管3年

（二）注册资本5000万元，前2个月持续符合规定的标准；

（三）3年，1年盈利且每季度末客户权益8000万，控股股东净资产2亿或净资本5亿元，不适用的净资产8亿

金融期货全面结算：

（一）董事长、总、副总经理中3人期货、证券5年，至少2人期货5年以上且连续董事长或高管3年以上；

（二）注册资本1亿，前2个月持续符合标准；

（三）3年连续盈利、季度末客户权益3亿，控股股东净资产10亿或3年至少2年盈利且季度末客户权益1亿元，控股股东净资本10亿不适用净资产15亿

委托其他机构提供中间介绍业务，期货净资本3000万元。交易结算期货公司，净资本4500万元。

全面结算业务期货公司，净资本：

（一）人民币9000万元

（二）客户权益总额与其代理结算的非结算会员权益或者非结算会员客户权益之和的6%。

会员大会结束10日内报告证监会。

理事会会议须有2/3，决议全体理事1/2以上表决通过。所有会议全文10日内报证监会 期交所任免中层管理人员，10日证监会报告。

期货从业人员辞职、解聘、受到机构处分，10个工作日协会报告。

期交所对期货交易、结算、交割资料的保存期限应当不少于20年

风险监管指标与上月相比变动超过20%的，派出机构 书面报告，5工作日董事、股东书面报告。

宣传材料5个工作日派出机构备案。开户、变更、销户的客户资料、指令记录、结算、错单、投诉档案，20年。

实际控制人期货交易5个工作日派出机构备案，定期向全体股东、董、监事会报告相关交易情况，并期派出机构报告交易情况。

5个工作日派出机构书面：

（一）变更名称、章程

（二）股权变更

（三）终止业务

篇6：基金法律法规记忆总结

一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1、下列关于行政许可听证的表述中正确的是：（）

A．在涉及社会公共利益的情形下，行政机关可以依职权举行听 证

B．行政许可听证只能依申请人或利害关系人的申请举行 C．行政机关认为需要听证的其他涉及公共利益的重大行政许可事项，行政机关应当向社会公告，并举行听证。

D．申请人、利害关系人提出听证申请的，由申请人、利害关系人承担适当的听证费用

2、行政机关提供（）文本，不得收费。（）A．行政许可决定书 B．行政许可证书

C．行政许可申请书格式 D．行政许可申请书

3、行政机关提供（）文本，不得收费。（）A．行政许可决定书 B．行政许可证书

C．行政许可申请书格式 D．行政许可申请书

4、下列何种情况下，由此给公民、法人或者其他组织造成财产损失时，行政机关应当予以补偿：（）

A．李某依法取得了在江边某处采砂的许可，后为了防洪筑坝的需要，行政机关撤回了该许可 B．赵老大违反规定滥捕滥杀野生动物，为了保护野生动物，猎户赵老大的持枪证被行政机关吊销，猎枪也被没收

C．某丙申请食品生产许可，行政工作人员玩忽职守，未经实地检查其场地条件就批准了该申请，后在行政机关的监督检查过程中，撤销了该许可

D．王某在不符合条件的情况下，为了取得生猪屠宰许可而贿赂行政机关工作人员。后王某的许可证被上级机关吊销 5、2004年8月21日,刘某向乡政府提出建房申请，同年8月27日，乡政府通知刘某因为申请材料不全，告知不予受理。对此，下列说法不正确的是：（）A．刘某的申请材料不全的，乡政府应当当场告知刘某补正 B．乡政府告知刘某补正的，可以分几次告知需要补正的内容 C．乡政府决定不予受理是错误的

D．刘某的申请材料不全的，如果不能当场作出的，乡政府可以在五日内告知刘某补正

6、行政许可依法由地方人民政府两个以上部门分别实施的，本级人民政府可以确定一个部门受理行政许可申请并转告有关部门分别提出意见后（），或者组织有关部门（）、（）。()

A．统一办理、联合办理、集中办理 B．集中办理、统一办理、联合办理 C．集中办理、联合办理、分别办理 D．联合办理、集中办理、统一办理

7、关于行政许可法第十二条第三项所列事项的行政许可，下列说法错误的是：（）

A．赋予公民特定资格，依法应当举行国家考试，法律、行政法规另有规定的，依照其规定 B．赋予法人或者其他组织特定的资格、资质的，行政机关根据考核结果作出行政许可决定，法律、行政法规另有规定的，依照其规定

C．公民特定资格的考试可以依法由行业组织实施，公开举行 D．行政机关应当事先公布资格考试的考试大纲和指定教材

8、关于行政许可实施机关正确的说法是：（）

A．凡是国家行政机关都可以对公民、法人或者其他组织实施行政许可 B．行政机关具有的行政许可权应当在其法定职权范围内实施 C．受委托的组织以委托行政机关的名义行使实施行政许可，也可以再委托其他组织实施行政许可

D．行政机关可以将自己的行政许可权委托给具有管理公共事务职能的组织行使

9、行政机关提供（）文本，不得收费。（）A．行政许可决定书 B．行政许可证书

C．行政许可申请书格式 D．行政许可申请书

10、下列关于听证的错误说法是：（）

A．某公司申请许可实施一个建设项目，行政机关认为该项目会对周围居民采光造成影响，则行政机关应当发布公告，并举行听证会

B．行政机关欲许可在某地兴建机场，而兴建机场会有噪声污染，则行政机关应当告知附近居民有要求举行听证的权利

C．利害关系人如果在法定期限内提出听证申请，行政机关应当在20日内组织听证 D．如果B项中的附近居民要求组织听证，则听证费用由附近居民承担

11、行政机关提供（）文本，不得收费。（）A．行政许可决定书 B．行政许可证书

C．行政许可申请书格式 D．行政许可申请书

12、行政许可由_____行政机关在法定职权范围内行使。()A．具有管理公共事务职能的 B．具有行政管理权的 C．具有行政许可权的 D．各级人民政府的

13、某省水利厅发现其附近有地热资源，希望开发两眼用于开采地下热水的地热井，但是并没有法律规定的有关的采矿许可证件。于是，便携带有关资料到某省地质矿产厅办理有关地热井的采矿登记手续，地质矿产厅依法给予了采矿登记。该采矿登记属于何种行为（）

B．属于行政内部审批，因为水利厅和地质矿产厅都属于行政机关

C．属于行政许可，因为该采矿登记是依申请作出的且是依据法律作出的 D．属于行政强制措施，因为采矿必须进行登记 14、68行政许可的实施和结果，除涉及什么外，应当公开：（）A．国家秘密、商业秘密、个人隐私 B．企业机密、企业经营、企业财务 C．商业机遇、个人机会、市场信息

D．企业权利、企业义务、企业责任

15、某市的人大常委会制定了一部地方性法规，规定公民如果要经营某种商品，不但要得到工商行政管理部门的许可，而且要得到文化和卫生行政管理部门的许可。但是，相应的行政法规并没有规定要得到文化和卫生行政管理工作部门的许可。则关于这部地方性法规的正确说法：（）

A．该地方性法规是违法的，因为地方性法规没有设定行政许可的权力

B．该地方性法规是违法的，因为对于该行政许可事项，行政法规已作出了规定

C．该地方性法规是违法的，地方性法规对行政法规设定的行政许可作出的具体规定，增设了行政许可的条件

D．该地方性法规是合法的

16、下列关于行政许可实施程序说法错误的是：（）

A．违反法定程序，作出行政许可决定的，应当一律予以撤销 B．国务院实施行政许可的程序，适用有关法律、行政法规的规定

C．公民、法人或者其他组织从事特定活动，依法需要取得行政许可的，应当向行政机关提出申请 D．行政机关受理或者不予受理行政许可申请，应当出具加盖本行政机关专用印章和注明日期的书面凭证

17、某食品加工企业向卫生局申请卫生许可证，对于该申请，卫生局经过审查后应当如何处理？（）

A．如果不能当场作出许可决定，可以自主决定作出决定的期限

B．如果食品加工企业符合法定卫生条件、标准，卫生局可以当场作出口头许可决定

C．卫生局如果认为食品加工企业不符合卫生条件标准，可以作出不予许可的决定，无须说明理由 D．卫生局如果作出不予颁发卫生许可证的决定，应当告知该食品加工企业有权申请复议或者提起行政诉讼的权利

18、下列关于行政许可实施主体的表述中，正确的有：（）A．行政许可由法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织 实施

B．行政许可只能由具有行政许可权的行政机关以自己名义实施 C．行政许可可以委托一般公民和社会团体实施 D．受委托的行政机关可以转委托

19、关于行政许可的设定方式，不正确的是：（）A．尚未制定法律的，行政法规可以设定行政许可 B．国务院可以采用发布决定的方式设定行政许可