银行治理机制论文提纲

论文题目：FD银行董事会治理机制优化研究

摘要：地方城市商业银行是我国金融业发展到一定阶段的特殊产物,是为经济发展需要而诞生的特殊金融体,其源于地方经济、根植于地方经济、服务于地方经济,在特定的经济发展潮流中,它们为地方本土企业的生存和发展、地方经济建设、地方政府宏观调控等作出了较大的贡献。近些年来,随着经济的快速发展,市场机制对城市商业银行的业务发展提出了与时俱进的市场需求,FD银行在省委省政府的正确领导下,不断扩展业务网点、开拓资本及客户市场、创新金融服务,进一步提高其自身的市场占有率和竞争力。但城市商业银行作为经济发展的特殊产物,具有基础弱、规模小、抗风险能力差的先天不足,在激励的市场竞争和复杂的金融环境中,要保持可持续的良性发展态势,需要建立一套科学有效的董事会治理机制。国内外城市商业银行的理论实践证明,董事会治理是银行内部控制中一项非常重要的管理手段,高效的董事会治理机制能提高银行经营业绩、提高内部控制质量与效率、降低财务风险,其科学有效的决策为银行的发展不断注入新动力,逐步提高银行在市场中的竞争力。因此,建立科学、有效、完善的董事会治理机制是银行持续、良性发展的关键。FD银行作为云南省首家正式成立的地方城市商业银行,经过十余年的艰苦发展,其资本运营总体稳定,经营业绩不断提高,业务范围稳步向前推进,为当地建设和发展做出了应有的贡献。本文对FD银行董事会治理机制进行分析研究,研究内容主要如下:第一部分为“引言”,主要阐述论文的选题背景及研究意义,并概括文章的研究内容及框架。第二部分为“董事会治理的相关理论概述”,包括公司治理相关理论、商业银行的特殊性、董事及独立董事相关概念。第三部分为“FD银行董事会治理机制”,包括FD银行简介、银行组织机构、董事会管理制度、公司薪酬管理制度、议事规则及信息披露制度等内容。第四部分为“FD银行董事会治理机制存在的问题”,分析FD银行董事会治理机制存在的问题,主要有三个方面:第一方面是高层管理层方面存在的问题（包括董事会各机构职责边界不清,董事会独立性不够,董事会管理制度不健全,董事专业理论知识与实践经验脱节等）;第二方面是薪酬激励机制方面存在问题（包括薪酬激励机制不健全,薪酬待遇受政府宏观干预,缺乏科学的绩效考核机制,缺乏有效的薪酬管理监督机制）;第三方面是内部控制方面存在问题（包括内部治理的独立性受限,内部控制部门独立性不强等）。第五部分为“FD银行董事会治理机制优化方案”,包括完善董事会、监事会的内部治理机制（加强高层管理层的能力建设、推进人才储备战略、建立高级管理人员问责机制、加强董事会成员的履职考核、优化运营管理组织架构配置）;完善独立董事制度建设（包括加强独立董事履职独立性、健全信息获取机制、优化薪酬体系和建立履职考核机制）;完善薪酬激励约束机制（创新优化高层管理人员的薪酬模式、建立股权激励机制、完善薪酬激励约束机制的反馈渠道等）;加强内部控制（加强内部控制制度建设、加强风险防控能力、加强教育培训工作、完善内部审计管理体系、完善内部检查监督机制、保障各类利益相关者的合法权益、厘清地方政府的治理行为边界等）。第六部分为“结论”,通过前面章节的分析,对FD银行董事会治理机制的优化进行总结,期望本文的研究结果能为FD银行董事会治理提供一些参考借鉴,进一步完善董事会治理、实现经营目标。

关键词：FD银行;董事会;治理机制;优化方案

学科专业：工商管理（专业学位）

摘要

Abstract

第一章 引言

第一节 选题背景及研究意义

一、选题背景

二、研究意义

第二节 国内外研究现状

一、国外研究现状

二、国内研究现状

第三节 研究方法

一、文献研究法

二、比较分析法

第四节 研究内容及研究框架

一、研究内容

二、研究框架

第二章 相关理论概述

第一节 公司治理相关理论

一、委托-代理理论

二、利益相关者理论

第二节 商业银行的特殊性

一、合约的不透明性

二、产品的特殊性

三、银行监管的特殊性

第三节 董事会相关概念

一、董事的概念

二、董事会的概念

三、董事会的职能

四、董事会的特征

第四节 独立董事相关概念

一、独立董事的概念

二、独立董事的相关理论

三、独立董事的职业特征

第三章 FD银行董事会治理机制

第一节 公司简介

第二节 FD银行决策管理组织架构

一、董事会组织架构

二、监事会组织架构

三、经营决策体系

第三节 董事会管理制度

一、董事会职权

二、董事会会议制度

三、董事会下设委员会

四、董事选聘程序及任职资格

第四节 公司薪酬管理制度

一、设立目标与绩效考核领导小组

二、人力资源部负责领导小组薪酬方案的落实

三、制定薪酬管理规章制度

第五节 议事规则及信息披露制度

一、议事规则

二、信息披露制度

第四章 FD银行董事会治理存在的问题

第一节 高层管理层方面存在的问题

一、董事会各机构职责边界不清

二、董事会独立性不够

三、董事会管理制度不健全

四、部分董事专业理论与工作实践脱节

五、银行职业经理人市场化程度不高

第二节 薪酬激励机制方面存在问题

一、薪酬激励机制不健全

二、薪酬待遇受地方政府干预

三、薪酬待遇缺乏竞争力

四、缺乏科学的绩效考核机制

五、缺乏有效的薪酬管理监督机制

第三节 内部控制方面存在问题

一、内部治理的独立性受限

二、内部控制部门独立性不强

三、内部控制制度建设滞后

四、风险管理和评估能力不足

第五章 FD银行董事会治理机制优化方案

第一节 完善董事会、监事会的内部治理机制

一、加强高层管理层的能力建设

二、推进人才储备战略

三、建立高级管理人员问责机制

四、加强董事会成员的履职考核

五、优化运营管理组织架构配置

第二节 完善独立董事制度建设

一、加强独立董事的履职独立性

二、健全独立董事的信息获取机制

三、优化独立董事薪酬体系

四、建立独立董事的履职考评体系

第三节 完善薪酬激励约束机制

一、构建科学的绩效考核体系

二、建立股权激励机制

三、完善薪酬激励约束机制的反馈渠道

第四节 加强内部控制

一、加强内部控制制度建设

二、加强风险防控能力

三、加强教育培训工作

四、完善内部审计管理体系

五、完善内部检查监督机制

六、完善信息披露制度,保障各类利益相关者的合法权益

七、厘清地方政府的治理行为边界

第六章 结论与展望

一、研究结论

二、后续展望

参考文献

致谢