反洗钱法律问题论文提纲

论文题目：自由贸易账户的法律性质及其法律问题研究

摘要：2014年随着上海自贸区金融改革的推进,自由贸易账户正式落地,2015年自由贸易账户启动外币功能。随着上海自由贸易区改革不断深入,人民币国际化进程越来越快,自由贸易账户的功能得到了充分发挥。与此同时,全国人大或全国人大常委会却未针对自由贸易账户作出系统性规定,导致自由贸易账户实践先于理论。账户的功能决定其性质,基于不同的部门法,账户的法律本质归纳也有所不同。因此,本文以总分的结构对自由贸易账户的法律性质及其法律问题进行剖析。通过对自由贸易账户的业务分析从银行法与金融法的角度对自由贸易账户的法律性质进行分析。归纳自由贸易账户基于不同部门法下的法律性质而衍生出实践中的法律问题,并结合自由贸易账户的特性对其法律问题进行分析。本文第一章节通过对自由贸易账户的现状及功能,结合中国人民银行上海总部发布的有关自由贸易账户的多个文件对归纳笔者理解的自由贸易账户的法律性质,并围绕自由贸易账户的法律性质提出自由贸易账户下的三个法律问题。本文第二章节针对导言中提出的问题,从银行法角度对自由贸易账户的抵销权进行研究。通过分析银行账户的抵销权、结合自由贸易账户本外币一体化的特殊性分析如何认定同种类的债权,分析自由贸易账户抵销权的行使问题。本文第三章节针对导言中提出的问题,从外汇监管法角度对自由贸易账户下的汇率风险进行分析。通过分析汇率风险产生的原因结合智利、俄罗斯对于汇率风险的应对分析研究自由贸易账户在促进跨境资金流动的同时如何完善汇率风险监管。本文第四章节针对导言中提出的问题,从金融监管法角度对自由贸易账户下洗钱风险进行分析。主要通过研究自由贸易账户下发生洗钱的原因、可能存在的洗钱方式结合美国的反洗钱监管体系对自由贸易账户下的反洗钱监管进行分析并提出完善建议。本文结合相关文献,从问题产生的原因入手,结合自由贸易账户的法律性质并借鉴国际经验,从银行法、外汇监管法以及金融监管法角度对上述三个问题进行分析,并提出自由贸易账户的应对措施或完善方法。

关键词：自由贸易;账户法律性质;账户抵销;汇率;反洗钱

学科专业：法律硕士（全日制）（专业学位）

摘要

Abstract

导言

一、问题的提出

二、研究价值与意义

三、文献综述

四、主要研究方法

五、论文结构

六、论文主要创新和不足

第一章 自由贸易账户的概述

一、自由贸易账户的基本情况

（一）自由贸易账户的定义及分类

（二）自由贸易账户的现状

二、自由贸易账户的功能

（一）资金存贷功能

（二）货币汇兑功能

（三）跨境资金划转功能

三、自由贸易账户的法律性质分析

（一）具有一般结算账户性质的本外币专用账户

（二）具有货币汇兑便利的金融设施

（三）金融监管的防火墙

第二章 结算账户属性——自由贸易账户的抵销权

一、银行对普通银行账户的抵销权行使

二、同种类债权的认定

三、自由贸易账户抵销权的特点

（一）银行抵销的立法现状

（二）银行对自由贸易账户下抵销权行使

四、自由贸易账户的便利性

第三章 监管账户属性之一——自由贸易账户的汇率风险监管

一、自由贸易账户汇率风险产生的原因

（一）外汇监管模式的改变

（二）资本账户逐步放开

（三）国际投机资本

二、俄罗斯、智利的汇率危机及经验借鉴

（一）智利汇率制度改革

（二）卢布危机的应对

三、自由贸易账户下汇率风险的应对措施

（一）自由贸易账户应建立检测预警系统

（二）自由贸易账户应完善风险应急机制

（三）自由贸易账户应加强外汇监管部门对其的指导和监管

第四章 监管账户属性之二——自由贸易账户的反洗钱

一、自由贸易账户产生洗钱风险的原因

（一）洗钱罪“上游犯罪”的规模扩大

（二）上海自贸区监管模式的转变

二、自由贸易账户下可能的洗钱方式

（一）账户洗钱

（二）贸易洗钱

三、自由贸易账户下反洗钱的监管

（一）建立多层次的反洗钱法律体系

（二）强化自由贸易账户金融机构的风险防范作用

结语

参考文献