现金反洗钱分析论文提纲

论文题目：反洗钱监管应用系统及DBSCAN算法的应用研究

摘要：洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、赌博犯罪、税务犯罪、非法集资、传销犯罪等上游犯罪的非法所得,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。近几年来随着人们生活水平和经济水平的不断提高,洗钱活动也越来越猖獗。由于洗钱犯罪与各种上游犯罪相联系,因此严重危害国家政治稳定、社会经济增长、人民生活和谐,甚至会对国际社会安全产生严重威胁,因此开展反洗钱工作对于加强国家政治、经济、社会稳定具有很重要的意义。为了有效开展反洗钱工作,本文设计与实现了反洗钱监管应用系统,系统能全面、详细的对洗钱案例数据和上游犯罪案例数据进行自动化整理、统计,并能对大额现金交易数据和重大可疑交易数据汇总、分析、统计。本系统通过充分挖掘现有案例的价值,为辖内反洗钱行政调查、案件协查提供规范、全面、精准、权威的案例信息查询。使其成为日常调查研究、培训学习等工作坚实的信息服务平台。由于通过金融诈骗、洗钱、逃税、内幕交易等违法手段占据信息优势进行牟利的犯罪形式日益发达,其收益也超过了抢劫、盗窃等通过暴力直接占有财富的传统犯罪形式,而现金交易与金融犯罪有着密不可分的关系,因此,对现金交易数据进行严密核查是预防金融犯罪的有效手段。为充分利用反洗钱监管应用系统中的大额现金部分的数据,本文使用数据挖掘技术中的DBSCAN聚类算法对已录入系统中的实际大额现金交易数据进行挖掘,得到一些可疑交易,然后使用链接分析（LA）对可疑交易账户的等级进行标注。最后将所得结果提交有关专家分析,证明本方法有效的减轻了从海量金融数据中提取出可疑信息的工作量,同时对防范洗钱案件的发生起到了帮助作用,也为反洗钱工作的推进和监管起到辅助作用。

关键词：反洗钱;反洗钱监管应用系统;DBSCAN算法

学科专业：工程硕士（专业学位）

中文摘要

Abstract

第一章 引言

1.1 研究背景

1.2 国内外反洗钱研究概况

1.3 研究目的和意义

1.4 论文的章节组织

第二章 反洗钱与数据挖掘理论研究

2.1 洗钱

2.1.1 洗钱的特征

2.1.2 洗钱的阶段

2.1.3 洗钱的发展历史

2.1.4 洗钱的危害

2.2 反洗钱

2.3 数据挖掘

2.4 国外数据挖掘技术在反洗钱领域的应用研究

2.5 国内数据挖掘技术在反洗钱邻域的应用研究

第三章 反洗钱监管应用系统的设计与实现

3.1 系统开发平台

3.2 系统架构

3.3 系统业务逻辑结构

3.4 系统功能模块

第四章 基于DBSCAN算法的可疑金融交易识别及实验验证

4.1 可疑金融交易识别流程

4.2 可疑金融交易识别技术现状

4.3 DBSCAN算法及链接分析LA的研究

4.3.1 DBSCAN算法的研究

4.3.2 链接分析(LA)的设计

4.4 实验设计及实现

4.4.1 数据标准化处理

4.4.2 DBSCAN算法在可疑交易识别中的应用

4.4.3 LA在可疑交易等级标注中的应用

第五章 结束语

5.1 论文工作总结

5.2 问题和展望

参考文献

致谢