商业银行事业改革论文提纲

论文题目：QS银行理财业务事业部制优化设计研究

摘要：自2005年以来,商业银行理财业务发展速度不断加快,业务规模不断壮大。爆发式增长的同时,银行理财业务逐渐显露出风险的堆积和创新的瓶颈,原有的理财发行模式、自营业务与代客业务之间的防火墙缺失等问题都亟待改变。商业银行理财业务的规范发展及有效监管也成为监管机构的重点工作。事业部制能够有效解决目前商业银行内部理财业务多头管理问题,实现理财业务的统一归口管理,进而优化理财产品开发及组合管理、产品销售等环节的风险管理和内部控制,有助于实现对理财业务的独立风险控制与指标管理,推动理财业务的规范化运作、专业化管理和精细化发展。回归中间业务与受托管理的本源,向真正的资产管理业务转型成为银行理财业务发展的必然选择,商业银行理财业务事业部制改革即顺应了业务发展的需要,又符合监管层面的要求,商业银行理财业务事业部制改革的步伐正在加快。QS银行作为一个中小城市商业银行,最近几年理财业务也有蓬勃的发展。理财业务事业部制改革也提上了议事日程。本文主要从以下几个方面对QS银行理财业务事业部制优化设计进行了研究:首先,分析归纳了国内外对事业部制改革的研究文献;其次,说明了 QS银行理财业务事业部制概念及理论基础;第三,归纳、分析了 QS银行理财业务开展的现状,对QS银行进行理财业务事业部制优化设计进行了必要性分析;第四,国内外商业银行进行事业部制改革的案例,为QS银行理财业务事业部优化设计提供借鉴;第五,为QS银行进行理财业务事业部制优化设计提出了指导思想、改革路线及具体改革措施,并且针对改革可能存在的难点提出了保障手段。在进行了文献研究、实证分析以后,针对QS银行理财业务实行事业部制得到以下结论。而银行理财业务实行事业部制也需要具备一定的条件:一是全行的战略决策,事业部制改革是银行组织结构的重大调整,需要董事会、高级管理层慎重决定。其次人力、财务、信息系统的支撑和相应的激励约束机制,没有一定的人才、物质、信息技术条件很难进行事业部制改革。再次还要看理财业务发展的程度与规模,具备一定的发展规模是进行事业部制改革的基础,对于理财业务发展较为成熟,规模较大的银行更具备进行理财业务事业部制改革的优势条件。本文主要的创新之处在于从宏观层面对商业银行事业部制改革做了梳理,又从微观层面聚焦QS银行理财业务的发展现状特点,提出对QS银行理财业务进行事业部制改革的措施建议,焦点更为明确,单独以QS银行理财业务事业部制优化设计为研究出发点和落脚点,QS银行符合目前我国多数中小银行的发展特点,希望能够通过对QS银行理财业务事业部制优化设计的研究,为中小商业银行事业部制设计提供参考。

关键词：QS银行;理财业务;事业部制

学科专业：工商管理（专业学位）

摘要

Abstract

第1章 绪论

1.1 研究的背景及意义

1.1.1 研究的背景

1.1.2 研究的意义

1.2 文献综述

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.2.3 国内外文献总体评价

1.3 研究内容及研究方法

1.3.1 研究内容

1.3.2 研究方法

1.4 本文创新点

第2章 相关概念与理论基础

2.1 相关概念

2.1.1 商业银行理财业务

2.1.2 事业部制

2.1.3 实行事业部制要求的基本条件

2.2 理论基础

2.2.1 结构跟随战略理论

2.2.2 交易成本理论

2.2.3 委托代理理论

小结

第3章 QS银行理财业务进行事业部制优化的必要性分析

3.1 QS银行理财业务发展现状

3.1.1 QS银行理财业务发展状况

3.1.2 QS银行理财业务组织架构

3.2 QS银行理财业务面临的问题

3.2.1 组织架构不清晰

3.2.2 风险控制措施不到位

3.2.3 产品开发设计机制不够健全

3.2.4 专业化理财业务人员缺失

3.2.5 绩效考核分配不能充分调动发展积极性导致市场竞争力不强

3.2.6 科技信息系统不完善

3.3 QS银行理财业务进行事业部制优化设计的优势

3.3.1 有助于形成统一清晰的组织架构

3.3.2 有助于进行风险隔离,强化风险管理

3.3.3 有助于形成完善的产品链条,提升专业化水平

3.3.4 有助于成本与收益的匹配,调动积极性

小结

第4章 国内外商业银行事业部改革经验借鉴

4.1 德意志银行事业部改革

4.1.1 德意志银行事业部改革背景

4.1.2 德意志银行事业部改革历程及措施

4.1.3 德意志银行事业部改革效果

4.2 民生银行事业部改革

4.2.1 民生银行事业部改革背景

4.2.2 民生银行事业部制改革历程及措施

4.2.3 民生银行事业部制改革效果

4.3 国内外商业银行事业部改革经验启示

小结

第5章 QS银行理财业务事业部制优化设计方案

5.1 QS银行理财业务事业部制优化设计遵循的战略定位

5.2 QS银行理财业务事业部制优化设计遵循的原则

5.2.1 全行利益统一的原则

5.2.2 责、权、利相匹配的原则

5.2.3 严格风控与提升效率兼顾的原则

5.3 QS银行理财业务事业部制优化设计路线

5.4 QS银行理财业务事业部制优化设计具体措施

5.4.1 细化岗位分工,明确工作职责

5.4.2 整合部门职责,完善组织架构

5.4.3 建立健全风险管理体系

5.4.4 优化产品研发设计流程,提升产品吸引力

5.4.5 注重人才培养,提升业务素质

5.4.6 优化绩效考核,提升竞争力

5.4.7 加强科技支撑体系建设

5.5 QS银行理财业务事业部制优化设计保障措施

5.5.1 加强领导,坚定信心

5.5.2 统筹规划,协调发展

5.5.3 宣传引导,解决顾虑

小结

结论及展望

参考文献

致谢