科技创新中小企业论文

摘要：“科学技术是第一生产力”。那么，技术创新就是企业发展的重要支撑。新知识经济时代由于创业领域不断拓宽，新业态、新模式不断涌现，传统的中小企业要想生存与发展就要转型，转型其实要面临一定的风险，笔者认为科技创新与中小企业转型有着密切关联。今天小编给大家找来了《科技创新中小企业论文(精选3篇)》，仅供参考，大家一起来看看吧。

科技创新中小企业论文 篇1：

浅析科技创新型中小企业的知识产权担保融资

摘要：科技创新型中小企业不仅是各国技术创新的源泉，还对就业和经济增长起到日益重要的影响。文章针对科技创新型中小企业的特殊性，论述了知识产权担保融资的产生、担保的确定、融资的评估等，以期对这类企业的融资难问题解决有所启示。

关键词：科技创新；中小企业；知识产权；担保融资

一、引言

世界各国的实践证明，科技创新型中小企业的科技创新活动对技术进步和劳动生产率提高起到非常重要的作用，而融资约束却可能极大地限制这类企业的研发活动。然而，国内外科技创新型中小企业却面临着更为严重的融资约束。为了解决这类企业融资难问题，西方国家不断创新企业融资工具，针对其有形资产少、无形资产比例高、可抵押物缺乏等特点开展了灵活的无形资产抵押方式——知识产权担保融资。

二、科技创新性中小企业的特殊性及其对融资的影响

与传统领域的中小企业相比，科技创新型中小企业具有以下特点：

第一，研发高投入。先进的技术产品或服务是科技创新型中小企业生存的基础，为了能够立于不败之地，科技创新型中小企业的研究投入普遍较高。如2005年中关村科技园区有612家企业拥有专利，其中总收入亿元以下的中小企业有530家，占86.6%；同年，园区内总收入1000万元以下的中小企业研发支出占总收入的比重达到了23.3%，远远高于园区平均值4.6%。科技创新型中小企业自身的积累较少，较大的研发投入可能引致企业的融资需求。

第二，高风险性。科技创新型中小企业技术更新速度快，资金需求量大，一旦丧失技术优势或资金链断裂就有失败的可能。Baldwin等（2002）指出，仅有20%的加拿大新型小企业成功地存活10年以上。王小兰和赵弘（2005）指出，美国新型小企业能够存活5年以上的只有20%；以民营科技企业为主导的中关村，企业平均寿命2.7年，5年死亡率90%，10年死亡率99%。科技创新型中小企业的高风险性还体现在其资产结构中，这类企业持有的可用于抵押的有形资产非常有限，在面临财务危机时资产贬值的风险更大，这种资产结构更加剧了其获取银行贷款的难度。

第三，高成长性。科技创新型中小企业主要是处于创建阶段和成长阶段的高科技企业，在创建和成长过程中，企业需要大量的研发投入，并且需要利用广告宣传等营销措施将高科技产品推向市场。上述成长过程需要大量的资金支持，但公司由于经营时间短，自身的资金积累较少，而且所得的销售收入一般难以满足公司为扩张生产和组织销售而生产的资金需求。因此，科技型中小企业的高成长性决定了其资金需求量较大。

第四，有形资产少，无形资产比例高，可抵押物缺乏。科技创新型中小企业在创业之初，净资产比例偏低，资产多为具有市场价值的技术、专利无形资产、掌握核心技术的人力资本，几乎没有有形资产，即使到了高科技中小企业发展的中后期，企业无形资产仍占很大比例。

可见，高研发投入与高成长性造成了科技创新型中小企业更大的资金需求，而高风险、无形资产占比高、有形资产比例低、可抵押物缺乏却使得科技创新型中小企业比传统中小企业更难获得银行贷款。

三、知识产权担保融资的产生及概念

随着科学技术的进步，国际分工的日益深化，知识产权将占据国际分工的制高点，知识产权在一国经济发展过程中所处的地位日益重要，2002年新年伊始中国DVD行业国际专利纠纷事件充分证明了这一点。在科技创新型中小企业成长实践中，拥有知识产权往往成为企业的核心竞争力和企业发展的聚合点。随着世界各国对知识产权的重视和保护力度的加大，科技创新型中小企业的发展环境将得到改善。这将使拥有技术、知识产权无形资产优势的科技创新型中小企业在社会分工乃至国际分工中处于有利地位。

针对科技创新型中小企业有形资产少、无形资产比例高、可抵押物缺乏，导致银行借贷困难的现象，世界各国为支持科技创新型中小企业发展的融资需求，开展了灵活的无形资产抵押方式——知识产权担保融资。从理论上讲，知识产权担保融资是权利质押贷款的一种形式。权利质押是以特定权利作为担保物的质押形式，即以权利作为质押的标的物，在债务人到期不能清偿债务时，债权人有权将该权利转让以优先受偿。一般认为，以所有权以外的可转让的财产权利而作的债权担保是权利质押的基本属性。通常权利质押包括一般债权质押、证券质押和知识产权质押三种形式。而知识产权担保融资是指债务人或第三人将其依法拥有和控制的知识产权移交债权人作为贷款的担保，以督促债务人履行偿债义务、保障债权人实现权利的一种担保贷款。当债务人不能履行该债务时，债权人有权依法将该质押知识产权折价或者以拍卖、变卖该无形资产所得的价款优先受偿。

知识产权担保始于1995年日本第三次创业高潮期，信贷资金主要投向处于创业和发展阶段的创业。日本开发银行对授信企业的资格限定包括技术倾向性和成长性，特别是注重企业的技术水平。融资对象主要包括年销售收入在20亿-30亿日元、人数达到100人左右的发展阶段的企业和技术倾向性较高的企业，而其向融资对象所提供的贷款为不动产抵押贷款的70%。获得知识产权担保融资的企业的产业分布主要为电子技术产业和软件制造业。

知识产权担保融资是一种新的融资方式，它为科技创新型中小企业获取发展资金提供了很好的思路。

四、知识产权担保融资的程序

与实物抵押贷款相比，知识产权担保融资因其特殊的质押物及复杂的风险管理等特点，操作风险相应增大，具体表现在：企业对知识产权认识不足，知识产权担保融资风险控制缺位，知识产权评估难，知识产权变现难。因此，在实际业务操作中要控制好风险。

（一）担保的确认

知识产权通常包括工业产权和著作权等，工业产权则可细分为专利权、实用新型权、商标权等。对金融机构来说，知识产权担保融资属于债权融资，本金和利息的亏损不能用创业企业的资本获利来进行补偿，所以必须考虑获得一定利息以上的收益并寻求本金安全回收的保障手段，因此，必须考虑作为担保的权利是否具有担保行。

权利是否具有担保性可以从以下三个方面加以确定。

1、权利的确定性

权利是不是设定担保的债务人本人？该项权利是否确定已经登记？该项权利的申请有无第三方异议？权利是否具有可执行性？

2、知识产权对产品竞争力的贡献性

技术或产品是否符合新颖性？技术或产品是否尚有持续的竞争优势？

3、产品的市场性（收益性）

对产品收益性进行分析的主要手段包括宏观市场分析和微观市场分析。通过对知识产权的担保特性的分析，如果该知识产权具有担保性，那么可以根据该项知识产权出让给第三者所能够创造的预期现金流入进行进一步的融资评估。

（二）融资的评估

融资评估必须对企业的盈利性和风险管理手段进行综合考虑。一方面要鉴定企业现有的收益性和未来的还债能力；另一方面在作为债务者的企业不能履行任何债务时，作为强制性执行行为的手段，又需要将作为债务者的企业最终回收财源设定为担保。

通常评估的方法和途径主要包括成本方法、市场方法和收益方法。

评估必须对担保品的未来现金收益根据合理的贴现率进行贴现，评估过程包括以下几个连续环节。

1、评估与担保品相关产品的未来收入

从理论上讲，假定知识产权担保品转让给一般受让人，根据市场项测估计利用知识产权开发产品的未来收益。产品未来的现金收益过程中，还必须考虑到外部市场竞争和技术进步等因素对销售的影响。

2、费用预测

通过费用预测可以从产品销售收入推算出现金流入。用预计的产品销售收入减去预计的产品成本、销售管理费用及相关损益则可以推算出营业利润，再由营业利润减去实际税额则可以推算出税后营业利润，再加上非现金费用并扣除增加设备投资等方面的支出可以得到合计现金流入。

3、贴现率的确定

贴现率应该是加权平均资本成本，它由资本成本和债务利息成本的加权平均值和相应的风险贴现率构成。

4、贴现换算成现价

贴现的现金流=未来现金流入/（１-加权平均资本成本）n，其中，n表示贴现的期间数，通过贴现换算可以得出担保的价值。

5、检查验证

在通过贴现方法计算出担保品的价值之后，还可以通过其他方法对其进行评估，从而检查原评估方法的正确性，最终得出合理的评估结论。评估过程中最大的问题是产品的销售价格（收入）和产品的寿命问题，对产品用户和销售商进行调查都是很有必要的。

五、结论

对于科技创新型中小企业而言，虽然它们拥有技术方面的无形资产，但缺乏传统的有形资产抵押物，很难获得商业银行的资金支持，以知识产权作为创新担保品来替代传统打包品，对科技创新型中小企业融资具有重要的现实意义。

（作者单位：西安电子科技大学）

作者：赵武 朱明宣

科技创新中小企业论文 篇2：

科技创新在中小企业中的作用

摘要：“科学技术是第一生产力”。那么，技术创新就是企业发展的重要支撑。新知识经济时代由于创业领域不断拓宽，新业态、新模式不断涌现，传统的中小企业要想生存与发展就要转型，转型其实要面临一定的风险，笔者认为科技创新与中小企业转型有着密切关联。

关键词：科技创新 中小企业 作用

党的十八大报告指出：科技创新是提高社会生产力和综合国力的战略支撑，必须摆在国家发展全局的核心位置。要坚持走中国特色自主创新道路，以全球视野谋划和推动创新，提高原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新能力，更加注重协同创新。

一、中小企业在有中国特色新知识经济时期的地位和作用

改革开放以来，中小企业在我国如雨后春笋，迸发出前所未有的活力，并以迅猛的发展态势使其在社会经济中占据了举足轻重的地位。特别是通过近二十年的社会发展，中小企业已俨然成为是国民经济的基础支柱之一，不乏有人将它比作是国家经济的“底座”。截止目前，在全国工商注册登记的中小企业占全部注册企业总数的99%。有关数据显示：在工业领域总产值、销售收入、实现利税三方面中小企业分别占据总量的60%、57%、40%；流通领域全国零售网点90%以上为中小企业；出口总量的60%以上为中小企业所提供。各种数据显视，中小企业在国民经济增长方面有着不可替代的地位与作用，很多专家学者研究与大量的事实证明，中小企业的作用主要可以归纳为以下几个方面。

1. 中小企业的存在与发展，拉动了中国城镇化进程。

2. 中小企业是解决“三农”问题的生力军。

3. 中小企业是缓解社会就业压力，保持社会稳定的主要力量。

4. 中小企业是社会投资的主要载体。

5. 中小企业是增加地方财政收入的主要群体。

6. 中小企业是大型企业缺失的重要补充。

7. 中小企业是市场经济最活跃的主体。

8. 中小企业是科技创新活动的主因素与新生力量。

9. 中小企业是国际贸易的主要成员。

有关数据显示，截止2015年年末，规模以上中小工业企业36.5万家，占规模以上工业企业数量的97.4%；实现税金2.5万亿元，占规模以上工业企业税金总额的49.2%；完成利润4.1万亿元，占规模以工业企业利润总额的64.5%。中小企业提供80%以上的城镇就业岗位。纵观世界各国经济发展情况，因中小企业具有“小、精、专、优、特”特有现象和灵活的经营机制与旺盛的创新活动而成为新知识经济时代大生产的重要基础。各种事实证明，中小企业能否健康发展不单单是个微观现象，他是直接关系宏观经济质与量的重大因素。

二、科技创新与社会发展的关系

火是人类文明的根源，是文明发展的种子，火可算是人类最早对能源的利用，是人类创新的结果，也是社会发展必然现象。以“造纸、指南针、火药、印刷术”为代表的发明创造为中国古代的政治、经济、文化的发展产生了巨大的推动作用，也为世界文明发展产生了很巨大的影响。1662年，英国哲学家培根曾在《新工具》一书中提到：“印刷术、火药、指南针这三种发明已经在世界范围内把事物的全部面貌和情况都改变了。”；马克思在《机械、自然力和科学的运用》中这样写道：“火药、指南针、印刷术——这是预告资产阶级社会到来的三大发明。火药把骑士阶层炸得粉碎，指南针打开了世界市场并建立了殖民地，而印刷术则变成了新教的工具，总的来说变成了科学复兴的手段，变成对精神发展创造必要前提的最强大的杠杆。”；英国汉学家麦都思则认为“中国人的三大发明航海罗盘，印刷术、火药对欧洲文明的发展，提供异乎寻常的推动力”等都对中国的四大发明给予了中肯的评价论证，这些评价论证完全显示着创新与社会的发展关系。18世纪后半叶，英国人瓦特发明了蒸汽机，19世纪70年代的内燃机，以及至今，太阳能、地热能、海洋能、生物能等各种新能源开发利用。都彰显着科技创新与人类社会发展的密切联系。透过历史发展的轨迹，每一次高效的新能源的利用，都会使社会进入一个新的时代，形成一次新的飞跃。

三、科技创新在中小企业中的作用

（一）科技创新是中小企业发展壮大的动力源

由于我国发展的黄金时间已经过去，原来的一些竞争优势渐行渐远，中国制造业遇到了发展瓶颈，可以说我国中小企业普遍面临着前所未有的挑战。世界皮鞋行业的发展史诠释了这一现象，20世纪20～30年代，全世界皮鞋做的最好的是英国，40～50年代意大利赶超英国，之后台湾、新加坡、日本俱上，当中国经济崛起后，中国的皮鞋遍布全球，按社会发展规律，目前应该转移到非洲等经济相对落后的国家和地区。由于中国企业家注重科技创新暂时打破了这种规律延续了企业的生产周期并在很大程度上保持了竞争优势。另外同属轻工行业的纺织品与服装业已经出现了规律性转移。因为这些发展较晚的国家和地区工人工资比我国低很多，据了解缅甸只有我国的30%，相对于因为在用工成本悬殊而造成生产成本高的情况下，对中国的中小企业来讲只能转型，但是转型存在一定的风险，如何规避这种风险，科技创新不能说不是一个途径。

（二）科技创新是中小企业解决融资难的一把金钥匙

资金是企业生存和发展不可或缺的主要资源和基础支柱。融资就伴随着中小企业的出现与发展应运而生。仅就中小企业融资来说，银行信贷是重要的资金来源，中小企业又有着资产总额大但负债率较高，且擁有的资产往往不符合银行对变现能力、保值能力的偏好要求。就目前这种金融环境而言，中小企业融资难成为这个过程中的必然现象和普遍现象。为破解中小企业融资难现象，河南省科学技术厅会同河南省财政厅出台了“科技保”、“科技贷”等金融业务，随后辖区内市、县两级科技部门联合同级财政也出台了相应的政策措施，重点针对辖区内科技型中小企业进行帮扶。并重新把“知识产权抵押融资”政策进行了宣贯。各种科技金融政策的出台不单单说明科技创新是中小企业解决融资难的一把金钥匙，更重要的是体现了中国共产党执政的人民政府对中小企业的重视，尤其是对注重科技创新的中小企业的关爱。

（三）科技创新是中小企业减负前行的主要途径

近年来国家与各省市区都出台了关于支持科技创新的相关政策。比如高新技术企业可以享受相关税收减免；在科技创新方面，在计算所得税当中可以研发费用的加计扣除等。这些无疑减轻了中小企业在发展过程中因为搞研究开发的资金负担。过去国家的一些重点技术项目，对于中小企业基本上是排斥的，现在都在鼓励，只要你有资质，你有这个能力就可以去报名参加，可以相应地获得政府给予的研发资金的支持，无疑能极大地减轻中小企业进行科技研发、技术更新和项目技术改造的负担。2016年河南省鹤壁市科学技术局会同市财政局出台了《鹤壁市市级科技专项资金管理暂行办法》，加强对辖区内企业从政策与奖金两方面的支持，尤其是辖区内注重科技创新的企业支持力度达到了前所未有的力度，让企业实实在在感受到了科技创新给企业带来的实惠。

（四）科技创新是中小企业招贤纳士的梧桐树

古往今来，贤与士都是有才的人，其性格多异，一般都会有执着的人生追求和明确的人生目标。往往注重科技创新的企业都有礼贤下士的作法，而这些贤士会认为物欲横流的当今社会只有注重科技创新的企业才能够为自己提供良好的发展平台，其次注重科技创新的企业也能够为自己实现人生价值提供条件，第三注重科技创新的企业同样会给自己提供良好的发展机遇，第四注重科技创新活动的企业，一定具有清晰可行发展战略规划。

（五）科技创新是中小企业抢占商机的快速通道

有一个影响世界的例子与大家分享：有一个企业老板喜欢搞研究，他曾经研制出了最好的高压锅、电饭煲密封圈。他把朋友给他开的玩笑认真起来，结果这个老板作为民营企业的创新先进典型被请到了人民大会堂做报告，总装备部、海军等都希望与他合作。事情是这样的，他的一个朋友跟他开玩笑说，你研究高压锅密封算什么，如果你能研制出可以防核泄露的密封装置那才算你水平真高，因为用于核泄露的密封装置在密封的领域里是属于最尖端的，你能搞出来吗？说者一句玩笑听者当了真，这个原来生产高压锅密封圈的老板就真的开始琢磨研制防核泄露的密封装置，最后真的研制成功了，而且产品水准达到分子级，远远超出美国物理级的水平。所以也就发生了作为创新先进典型被请到人民大会堂作报告的一幕。从这个故事不难发现，谁能够发现差距，谁就能够抓住这个需求，谁就能发展得更好，活得更好。

四、结语

“科学技术是第一生产力”，科学技术与创新是密不可分的。中小企業应该把创新发展作为引领发展的第一驱动力，要清醒认识实施创新驱动发展战略是实现新知识经济时代新发展的迫切需要，是抢占未来发展制高点的关键所在，是推动企业持续发展的根本。

（作者单位：河南省鹤壁市浚县新镇镇政府）

作者：牛威　李学芬

科技创新中小企业论文 篇3：

中小企业科技创新风险管理研究

【摘要】实施科技创新是中小企业快速发展的主要途径，但科技创新受许多不确定性因素影响，风险较大。以青海藏区为例，根据青海藏区中小企业科技创新的特点，分析科技创新风险因素，针对青海藏区中小企业科技创新风险类型，提出相应的防范对策。

【关键词】中小企业科技创新风险青海藏区

青海是除西藏以外全国最大的藏族聚居区，藏区总面积69．6万平方公里，占青海全省总面积的96．6％；人口181.85万，占青海全省总人口的32.8％。青海藏区地域辽阔，资源丰富，为中小企业提供了广阔的成长空间；但是，青海藏区地处偏僻，交通不便，信息闭塞，自然条件差，经济发展落后又限制了中小企业的发展。

青海藏区中小企业科技创新的特点

科技创新意识缺乏。青海藏区中小企业起步较晚，许多中小企业是由传统的民族手工业发展而来，属于传统型中小企业，所处行业及生产产品对技术需求不是很大，科技创新压力较小，缺乏科技创新意识。据调查：已开展科技创新活动的企业其科技创新动力主要是由于市场需求和竞争压力。

在对有助于企业创新成功的因素调查中，“厂级领导的作用”在重要性排序中排在第二，说明厂级领导的作用是决定企业创新成功与否的关键。青海藏区中小企业管理者受传统文化影响很深，惧怕科技创新风险，害怕失败，求稳怕乱，图个安稳日子；部分中小企业小富即安，不谋做大做强，不注重创新，科技创新的主动性较差。

科技创新水平不均衡。青海藏区中小企业分布在青海省6个藏族自治州。由于各州自然资源禀赋不同，经济发展水平差异很大，生产总值最高的海西州为273.11亿元，占全省的28.4%，最低的玉树州只有12.66亿元，占全省的1.3%，相差20余倍；人均GDP最高的海西州为62583元，与最低果洛州7391元相差8倍有余。同时地理位置、交通运输等条件不同，使得青海藏区中小企业发展速度及规模也不相同，科技创新水平差异较大。

科技创新模式多样化。科技创新模式是指创新主体在一定时期内所采用的相对稳定的一般创新行为倾向和样式。根据科技创新方法分为自主创新模式、模仿创新模式和合作创新模式①。中小企业应根据企业性质及企业所处的发展时期选择适合本企业发展的科技创新模式，降低风险，获取收益。据调查：青海藏区中小企业在科技创新模式选择中52.80%的企业选择了自主创新，29.85%的企业选择模仿创新，17.35%的企业选择了合作创新。

产学研合作创新的困难较大。青海省目前共有研究与开发机构49个，其中有40个集中在西宁市及海东地区，青海藏区只有9个（其中海北州2个，黄南州2个，海南州1个，果洛州1个，海西州3个），占22.5%②。青海省仅有的8所普通高等学校均在省府西宁市。这对地处偏远的藏区中小企业来说，在很大程度上增加了产学研合作的困难程度。

知识产权保护意识不强。青海藏区中小企业知识产权保护意识不强，在知识产权保护方面采取的措施不够完善。据对青海藏区中小企业2006～2008年在保护知识产权方面采取的措施调查：38.7%的企业只是进行了企业技术秘密内部保护；只有13.7%的企业申请了专利，31.8%的企业注册了商标。由于对知识产权的保护意识不强，创新企业的一些科技创新成果不能得到很好保护，被别的企业或个人“搭便车”，挫伤其创新积极性，影响科技创新水平的提高。

青海藏区中小企业科技创新风险类型

中小企业的发展离不开科技创新，但科技创新受许多不确定性因素影响，风险较大。科技创新风险是指由于外部环境的不确定性、科技创新项目的难度与复杂性以及创新者自身能力与实力的有限性，而导致的科技创新活动达不到预期目标的可能性及其后果③。理论上讲，科技创新是具有创造性的过程，整个过程中的各个阶段、各个环节都有风险存在。

技术风险。技术风险主要是指由于技术方面的因素及其变化的不确定性而导致创新失败的可能性。青海藏区经济发展滞后，中小企业资产规模小，技术力量弱等特点，使得技术风险在所难免。一方面由于技术基础薄弱，技术积累不足，缺乏相应的科技创新能力，不能够达到预期的创新效果。另一方面由于对引进技术的有用性和先进性不能正确评价，无法产生预期收益；对引进技术不能消化、吸收及进一步创新、开发，导致低水平重复引进④。同时，由于缺乏知识产权保护意识及相应的科技创新成果保护措施，致使科技创新成果以公开或隐蔽的方式流向企业外部。所有这些都可能引起技术风险。

人力资源风险。青海藏区自然条件差，经济发展落后，难以吸引和留住人才，而当地国民素质较低，因此青海藏区中小企业职工素质普遍较低，尤其是高素质的科技创新人才更为缺乏。据调查：青海藏区中小企业中本科以上学历的职工只占企业职工总数的18.20%；企业科研人员只占到总人数的7.46%，科研人员中本科以上学历只占科研人员的47.70%，甚至有许多企业就没有专门的科研人员。科技创新活动离不开高素质的科技创新人才，创新人才的缺乏势必给科技创新带来不确定性，并可能成为风险。

资金风险。青海省经济发展相对落后，对中小企业科技资金的投入力度不大，青海藏区科技资金投入更是严重不足。青海藏区财政科技拨款占地方财政支出总额的比重由2007年的0.39%（最高海南州0.50%，最低黄南州0.22%）增加到2008年的0.44%（最高果洛州0.74%，最低黄南州0.18%），但远低于青海省的1.09%。总体来说地方财政科技拨款总额少、占地方财政支出比重低，且不稳定。由于财政科技投入严重不足，青海藏区中小企业科技创新资金主要以自筹和银行贷款为主。由于中小企业自有资金规模小，通过银行贷款融资又比较困难，因此青海藏区中小企业资金缺乏，很难保证科技创新的资金需求，影响科技创新活动的正常进行，形成风险。

市场风险。市场是企业科技创新的起点和终点。企业通过市场调查，了解市场需求，从而可以选择适合市场需要的科技创新项目，通过加强管理，取得创新成果，最终满足市场需求，获取科技创新收益。但由于青海藏区中小企业地处偏僻，非常分散，交通不便，信息闭塞，使得企业很难及时、准确地收集到市场信息，把握市场变化，科技创新盲目性较大；同时，由于缺乏必要的市场信息，创新成果也很难推向市场获取收益，风险较大。

青海藏区中小企业科技创新风险防范对策

技术风险的防范对策。培育企业科技创新能力，加强技术积累；在科技创新项目的引进上尽量选择与企业自身能力相匹配的项目；同时回避风险较高的科技创新项目。加强产学研合作，主动寻求与科研机构、高等院校的合作，由它们为企业提供技术咨询、解决企业技术难题，降低企业创新风险；同时积极与其他企业合作，联合攻关，减少研发风险。实施科技创新多元化策略，选择合适的科技创新项目进行组合，达到分散风险的目的。建立相应的科技创新风险预警系统，降低风险发生的可能性和频率；同时建立“科技创新风险基金”，增强风险承受能力，减少风险损失对企业正常生产经营活动的影响程度。提高知识产权保护意识，通过申请专利权、注册商标权及技术保密等措施切实保护企业科技创新成果。

人力资源风险的防范对策。积极加强人才引进，通过采取各种优惠政策吸引、招聘高校毕业生及各种高素质的人才到企业工作。注重“引进与培养相结合”，加大员工培训力度，提高员工素质；同时加强“科研团队”的组建和培养。改革用人机制，“不为所有，但为所用”，引进“候鸟型”高素质科技人才；同时，聘请本地科研机构和高等院校的专家、学者到企业做顾问或者咨询人员。构建有效的激励机制，调动科技人员的积极性，留住人才。

资金风险的防范对策。积极争取政府科技创新的财政支持和优惠政策。拓宽融资渠道，确定适合自身状况的融资途径，寻求和利用外部资金。转移科技创新项目的投资风险，如向保险公司投保或吸收风险投资。

市场风险的防范对策。加强市场调查，畅通信息沟通渠道，及时掌握市场信息，通过了解、分析，发现市场的现实和潜在需求，抓住市场机遇，使科技创新活动“有的放矢”。加强与同行的技术协作，与用户建立密切联系，建立信息反馈系统。加强市场营销，组建“营销团队”，制定有效的市场营销策略，注重营销沟通，使科技创新成果能快速推向市场并迅速转化为企业利益。（作者为青海大学财经学院副教授；本文系青海省社科规划项目《青海藏区中小企业科技创新模式研究》阶段性成果，编号：09008）

注释

①林迎星：《自主创新与区域建设》，北京：经济管理出版社，2008年，第279页。

②青海省科学技术厅：《青海科技统计数据（2008）》。

③谢科范：《风险管理》，石家庄：河北科学技术出版社，1999年，第43～44页。

④赵成名：“企业技术创新风险对策研究”，《合作经济与科技》，2009年12月下，第31～32页。

作者：赵治中