甘肃省经纪人管理暂行条例

甘肃省经纪人管理暂行条例（精选7篇）

篇1：甘肃省经纪人管理暂行条例

甘肃省经纪人管理暂行条例

第一条 为了适应社会主义市场经济发展的需要，加强对经纪活动的管理，规范经纪人的行为，保护经纪活动当事人的合法权益，制定本条例。

第二条 本条例所称经纪人是指专门从事为商品交易双方提供中介业务或者充当订约介绍人，促成交易，从而获得佣金的公民、法人和其他经济组织。

经纪活动是指经纪人的中介业务行为。

第三条 本条例适用于本省行政区域内从事经纪活动的经纪人。国家另有规定的从其规定。

第四条 县级以上人民政府工商行政管理部门负责经纪人的登记注册和对经纪活动的`指导、业务和监督、管理。

第五条 具备下列条件的公民，经所在地县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可从事经纪活动：

(一)具有民事权利能力和完全行为能力;

(二)有身份证明和在本省行政区域内有固定住所;

(三)具有从事经纪活动的业务知识、法律知识和业务能力;

(四)取得经纪人资格证书。

第六条 经纪人资格的取得，由个人提出申请，经县级以上人民政府工商行政管理部门或者由其委托的业务部门考核后，发给经纪人资格证书。

农村集贸市场专门或者长期从事经纪活动的经纪人的资格考核内容，以实际经验、有关法律知识和中介业务能力为主。

第七条 具备下列条件专门从事经纪业务的经济组织，经县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可从事经纪业务：

(一)符合企业登记管理法规规定条件;

(二)取得经纪人资格证书的专职人员不少于三人。

具备以上条件已经登记注册的贸易货栈、信息业务部等经济组织，可以向登记机关申请变更登记，兼营经纪业务。

第八条 具备专门为经纪活动提供场所、设施、信息，接纳个体经纪人挂靠，代办结算等条件的企业，经县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可开展为经纪人业务的活动。

第九条 个体经纪人可以挂靠在经纪人业务机构，并缴纳保证金、业务费，由其代办结算，扣缴税、费。经纪人业务机构应当将代办结算及接纳个体经纪人挂靠情况，定期向原登记机关统计上报。

第十条 国家允许进入市场流通的商品，经纪人均可进行经纪活动。国家限制自由买卖的商品，经纪人应当依照国家有关规定进行经纪活动;国家禁止流通的商品，经纪人不得进行经纪活动。

第十一条 经纪人在经纪活动中享有下列权利：

(一)接受买方或者卖方任何一方的经纪委托;

(二)要求委托人提供真实可靠的相关资料;

(三)经纪业务完成后，按约定获取佣金和要求支付其他费用;

(四)不能按约定取得佣金或者其他合法权益受到侵害时，有权申请仲裁或者起诉。

第十二条 经纪人在经纪活动中应当履行下列义务：

(一)遵守国家法律、法规和>策，遵循公平、公正、诚实、信用原则，在登记注册的范围内从事经纪活动;

(二)公平对待交易双方，如实介绍委托方的有关情况，不得进行欺骗性介绍和合谋串通介绍;

(三)按约定为交易双方保守秘密;

(四)>从国家有关机关的监督管理，依法缴纳税、费。

第十三条 经纪人的合法权益受法律保护。任何单位和个人不得歧视、刁难、非法干涉经纪人的经纪活动。

第十四条 经纪人根据实际和需要，可以与交易双方订立经纪合同，也可以在交易双方签订的交易合同中约定经纪条款。合同应当载明经纪项目、委托事项、完成期限、佣金标准、佣金支付方、支付方式和时间、违约责任、纠纷处理办法以及当事人认为需要载明的其他事项等内容。

第十五条 经纪人佣金及费用支付，由参与经纪活动各方协商议定。国家有规定标准的依照其规定。

经纪人收取佣金必须开具发票。

第十六条 经纪人在经济活动中违反其义务，或者违反经纪原则和商业道德，确实有损于委托人的利益的，经纪人丧失其佣金请求权;造成当事人经济损失的，应当承担民事赔偿责任。

第十七条 经纪人和经纪人业务机构应当依照工商行政管理的有关规定，按年度向原登记机关办理年检。

经纪人和经纪人业务机构歇业或者因故终止营业的，应当向原登记机关办理注销登记。

第十八条 经纪人有下列行为之一的，由工商行政管理部门视其情节轻重，分别给予警告、没收非法所得、处五百元以上>万元以下罚款、责令停业整顿、吊销经纪人资格证的处罚;国家法律、法规另有规定的从其规定。

(一)登记注册时>瞒真实情况或者未经登记注册擅自营业的;

(二)中介国家禁止流通商品或者未按国家有关规定从事限制流通商品经济活动的;

(三)故意捏造商业信息或者>瞒真实情况牟取佣金的;

(四)泄露交易双方商业秘密，造成不良后果的;

(五)欺行霸市、违背交易双方意愿强买强卖或者故意损害交易双方商业信>和商品声>的;

(六)在经纪活动中采取商业贿赂手段，损害国家和企业利益的;

(七)从事其他不正当经纪活动的。

第十九条 经纪人不依法纳税或者收取佣金不开具发票的，由税务机关依法处罚。

第二十条 经纪人对行政机关的处罚决定不服的，可以在收到处罚决定书之日起15日内向作出处罚决定机关的上一级机关申请复议;对复议决定不服的，可依法向人民法院起诉;也可以直接向人民法院起诉。逾期不起诉又不执行处罚决定的，由处罚机关申请人民法院强制执行。

第二十一条 本条例实施中的具体应用问题由省工商行政管理局负责解释。

第二十二条 本条例自发布之日起施行。

附：甘肃省人民代表大会常务委员会关于修改《甘肃省经纪人管理暂行条例》的决定

篇2：甘肃省经纪人管理暂行条例

【发布日期】1997-05-28 【生效日期】1997-05-28 【失效日期】 【所属类别】地方法规 【文件来源】中国法院网

甘肃省经纪人管理暂行条例

（修正）

（1994年1月29日甘肃省第八届人民代表大会常务委员会第七次会议通过1994年1月29日公布施行根据1997年5月28日甘肃省第八届人民代表大会常务委员会第二十七次会议《关于修改〈甘肃省经纪人管理暂行条例〉的决定》修正）

第一条 第一条 为了适应社会主义市场经济发展的需要，加强对经纪活动的管理，规范经纪人的行为，保护经纪活动当事人的合法权益，制定本条例。

第二条 第二条 本条例所称经纪人是指专门从事为商品交易双方提供中介服务或者充当订约介绍人，促成交易，从而获得佣金的公民、法人和其他经济组织。

经纪活动是指经纪人的中介业务行为。

第三条 第三条 本条例适用于本省行政区域内从事经纪活动的经纪人。国家另有规定的从其规定。

第四条 第四条 县级以上人民政府工商行政管理部门负责经纪人的登记注册和对经纪活动的指导、服务和监督、管理。

第五条 第五条 具备下列条件的公民，经所在地县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可从事经纪活动：

（一）具有民事权利能力和完全行为能力；

（二）有身份证明和在本省行政区域内有固定住所；

（三）具有从事经纪活动的业务知识、法律知识和服务能力；

（四）取得经纪人资格证书。

第六条 第六条 经纪人资格的取得，由个人提出申请，经县级以上人民政府工商行政管理部门或者由其委托的业务部门考核后，发给经纪人资格证书。

农村集贸市场专门或者长期从事经纪活动的经纪人的资格考核内容，以实际经验、有关法律知识和中介服务能力为主。

第七条 第七条 具备下列条件专门从事经纪业务的经济组织，经县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可从事经纪业务：

（一）符合企业登记管理法规规定条件；

（二）取得经纪人资格证书的专职人员不少于三人。

具备以上条件已经登记注册的贸易货栈、信息服务部等经济组织，可以向登记机关申请变更登记，兼营经纪业务。

第八条 第八条 具备专门为经纪活动提供场所、设施、信息，接纳个体经纪人挂靠，代办结算等条件的企业，经县级以上人民政府工商行政管理机关登记注册，领取营业执照后，方可开展为经纪人服务的活动。

第九条 第九条 个体经纪人可以挂靠在经纪人服务机构，并缴纳保证金、服务费，由其代办结算，扣缴税、费。经纪人服务机构应当将代办结算及接纳个体经纪人挂靠情况，定期向原登记机关统计上报。

第十条 第十条 国家允许进入市场流通的商品，经纪人均可进行经纪活动。国家限制自由买卖的商品，经纪人应当依照国家有关规定进行经纪活动；国家禁止流通的商品，经纪人不得进行经纪活动。

第十一条 第十一条 经纪人在经纪活动中享有下列权利：

（一）接受买方或者卖方任何一方的经纪委托；

（二）要求委托人提供真实可靠的相关资料；

（三）经纪业务完成后，按约定获取佣金和要求支付其他费用；

（四）不能按约定取得佣金或者其他合法权益受到侵害时，有权申请仲裁或者起诉。

第十二条 第十二条 经纪人在经纪活动中应当履行下列义务：

（一）遵守国家法律、法规和政策，遵循公平、公正、诚实、信用原则，在登记注册的范围内从事经纪活动；

（二）公平对待交易双方，如实介绍委托方的有关情况，不得进行欺骗性介绍和合谋串通介绍；

（三）按约定为交易双方保守秘密；

（四）服从国家有关机关的监督管理，依法缴纳税、费。

第十三条 第十三条 经纪人的合法权益受法律保护。任何单位和个人不得歧视、刁难、非法干涉经纪人的经纪活动。

第十四条 第十四条 经纪人根据实际和需要，可以与交易双方订立经纪合同，也可以在交易双方签订的交易合同中约定经纪条款。合同应当载明经纪项目、委托事项、完成期限、佣金标准、佣金支付方、支付方式和时间、违约责任、纠纷处理办法以及当事人认为需要载明的其他事项等内容。

第十五条 第十五条 经纪人佣金及费用支付，由参与经纪活动各方协商议定。国家有规定标准的依照其规定。

经纪人收取佣金必须开具发票。

第十六条 第十六条 经纪人在经济活动中违反其义务，或者违反经纪原则和商业道德，确实有损于委托人的利益的，经纪人丧失其佣金请求权；造成当事人经济损失的，应当承担民事赔偿责任。

第十七条 第十七条 经纪人和经纪人服务机构应当依照工商行政管理的有关规定，按向原登记机关办理年检。

经纪人和经纪人服务机构歇业或者因故终止营业的，应当向原登记机关办理注销登记。

第十八条 第十八条 经纪人有下列行为之一的，由工商行政管理部门视其情节轻重，分别给予警告、没收非法所得、处五百元以上二万元以下罚款、责令停业整顿、吊销经纪人资格证的处罚；国家法律、法规另有规定的从其规定。

（一）登记注册时隐瞒真实情况或者未经登记注册擅自营业的；

（二）中介国家禁止流通商品或者未按国家有关规定从事限制流通商品经济活动的；

（三）故意捏造商业信息或者隐瞒真实情况牟取佣金的；

（四）泄露交易双方商业秘密，造成不良后果的；

（五）欺行霸市、违背交易双方意愿强买强卖或者故意损害交易双方商业信誉和商品声誉的；

（六）在经纪活动中采取商业贿赂手段，损害国家和企业利益的；

（七）从事其他不正当经纪活动的。

第十九条 第十九条 经纪人不依法纳税或者收取佣金不开具发票的，由税务机关依法处罚。

第二十条 第二十条 经纪人对行政机关的处罚决定不服的，可以在收到处罚决定书之日起15日内向作出处罚决定机关的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，可依法向人民法院起诉；也可以直接向人民法院起诉。逾期不起诉又不执行处罚决定的，由处罚机关申请人民法院强制执行。

第二十一条 第二十一条 本条例实施中的具体应用问题由省工商行政管理局负责解释。

第二十二条 第二十二条 本条例自发布之日起施行。

篇3：甘肃省经纪人管理暂行条例

一、违反会计岗位设置、会计人员聘任及会计核算规定的法律责任

《条例》第三十条是对违反会计岗位设置、会计人员聘任及会计核算规定的法律责任的规定。

违反会计岗位设置、会计人员聘任及会计核算规定应处罚的行为包括:

设置会计岗位、任用(聘用)会计人员不符合规定的;随意变更会计事项的确认、计量、记录方法的;随意变更财务会计报告的编制基础、编制原则和编制方法,向不同使用人提供编制依据不一致的财务会计报告的;在规定账册以外设账或者保留账外资金、资产的;会计信息化工作不符合规定的;未按照规定办理会计移交手续的。

违反本《条例》规定,有上述行为之一的,由县级以上人民政府财政部门依法依规给予行政处罚,构成犯罪的,移交司法部门依法追究刑事责任。具体包括:

(一)责令限期改正

所谓责令限期改正,是指要求违法违规行为人在一定期限内停止违法违规为并将其违法违规行为恢复到合法状态。违法违规单位或者个人应当按照县级以上人民政府财政部门的责令限期改正决定的要求,停止违法违规行为,纠正错误。比如,任用会计人员不符合规定的单位,应当将不具备任职资格的会计人员予以解聘或者转任其他职务,并任用具备规定资格条件的人员作会计人员。

(二)罚款

县级以上人民政府财政部门根据上述违法违规行为的性质、情节及危害程度,在责令限期改正的同时,可以对单位并处1万元以上5万元以下的罚款;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以处5000元以上2万元以下的罚款。

(三)给予行政处分

对上述违法违规行为直接负责的主管人员和其他直接责任人员中的国家工作人员,视情节轻重,还应当由其所在单位或者其上级单位或者行政监察部门给予警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看和开除等行政处分。

(四)吊销会计从业资格证书

会计人员有上述行为之一,情节严重的,由县级以上人民政府财政部门吊销会计从业资格证书,五年内不得再次申领。

(五)依法追究刑事责任

我国刑法对行为人为偷逃税款、骗取出口退税、贪污、挪用公款等目的,从事了上述行为,造成了严重后果,按照刑法的有关规定,构成犯罪的,应当依照刑法的规定分别定罪、量刑。

二、违反代理记账规定的法律责任

《条例》第三十一条是对代理记账机构、委托代理记账单位不符合本条例规定的违规行为的处罚规定。

本条规定的应予处罚的行为包括:

未经批准擅自从事代理记账业务的行为;单位委托不符合规定的代理记账机构或者个人代理记帐的行为。

对上述违规行为的处罚:

(一)责令限期改正

违法违规单位或者个人应当按照县级以上人民政府财政部门的责令限期改正决定的要求,停止违法违规行为,纠正错误。比如,非法代理记账机构或者个人停止代理记账,单位委托非法代理记账机构停止代理记帐。

(二)罚款

县级以上人民政府财政部门根据上述违法违规行为的性质、情节及危害程度,在责令限期改正的同时,没收非法所得,可以对非法代理记账业务的机构并处5000元以上1万元以下的罚款;对个人非法代理记帐业务的人员,可以处3000元以上5000元以下的罚款;单位委托非法代理记账机构或者个人进行代理记账的,可并处5000元以上一万元以下的罚款。

(三)吊销会计从业资格证书

对个人非法代理记帐业务的人员由县级以上人民政府财政部门吊销会计从业资格证书。

三、政府部门工作人员在会计监督中违规行为的法律责任

《条例》第三十二条是对县级以上财政、审计、税务、金融监管等政府行政部门的工作人员在会计监督中违规行为的处罚规定。

财政部门及有关行政部门的工作人员在会计监督中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊以及泄露国家秘密、商业秘密、检举人秘密的行为可能构成以下犯罪:

(一)滥用职权罪和玩忽职守罪

根据《刑法》第三百九十七条的规定,财政部门及有关行政部门的工作人员滥用职权或者玩忽职守,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的,构成滥用职权罪或者玩忽职守罪。对犯本罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役,情节特别严重的,处3年以上7年以下有期徒刑。财政部门及有关行政部门的工作人员徇私舞弊,犯上述罪行的,处5年以下有期徒刑或者拘役,情节特别严重的,处5年以上10年以下有期徒刑。

(二)泄露国家秘密罪

根据《刑法》第三百九十八条的规定,财政部门及有关行政部门的工作人员违反保守国家秘密法的规定,故意或者过失泄露国家秘密,情节严重的,构成泄露国家秘密罪。对犯本罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处3年以上7年以下有期徒刑。

财政部门及有关行政部门的工作人员保守其在执行职务中获取的商业秘密,是其法定职责。财政部门及有关行政部门的工作人员不履行、不正确履行或者放弃履行这一职责,则属于滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊行为,按照《刑法》第三百九十七条的规定构成犯罪的,应当按其规定定罪处罚。

财政部门及有关行政部门的工作人员在会计监督中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊以及泄露国家秘密、商业秘密、检举人秘密,情节显著轻微,危害性不大,应当依照本条及有关法律、法规的规定,由其所在单位或者其上级单位或者行政监察部门视情节轻重,给予行政处分。行政处分主要有警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看和开除等8种。

四、其他违法违规行为的法律责任

《条例》第三十三条是对违反本条例规定的其他行为法律责任的规定。

本《条例》法律责任部分未涉及的其他违法违规行为,按《会计法》及其他相关法律法规执行。

篇4：证监会-证券经纪人管理暂行规定

证监会公告[2009]2号

现公布《证券经纪人管理暂行规定》，自2009年4月13日起施行。

二○○九年三月十三日

证券经纪人管理暂行规定

第一条为了加强对证券经纪人的监管，规范证券经纪人的执业行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》和《证券公司监督管理条例》(以下简称《条例》)，制定本规定。

第二条证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照《条例》规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式。

前款所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

第三条证券公司应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。

第四条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。

证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。

第五条证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同。

第六条证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务。

委托合同应当载明下列事项：

(一)证券公司的名称和证券经纪人的姓名；

(二)证券经纪人的代理权限；

(三)证券经纪人的代理期间；

(四)证券经纪人服务的证券营业部；

(五)证券经纪人的执业地域范围；

(六)证券经纪人的基本行为规范；

(七)证券经纪人的报酬计算与支付方式；

(八)双方权利义务；

(九)违约责任。

证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应。

第七条证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

第八条证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证券业协会(以下简称协会)进行执业注册登记。执业注册登记事项包括证券经纪人的姓名、身份证号码、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围和公司查询与投诉电话等。

证券公司应当在为证券经纪人进行执业注册登记后，按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖公司公章，颁发给证券经纪人。证券经纪人证书由协会统一印制、编号。

第九条证券经纪人证书载明事项发生变动的，证券公司应当将该证书收回，向协会变更该人员的执业注册登记，并按照本规定第八条第二款办理新证书的打印和颁发事宜。

证券公司终止与证券经纪人的委托关系的，应当收回其证券经纪人证书，并自委托关系终止之日起5个工作日内向协会注销该人员的执业注册登记。证券公司因故未能收回证券经纪人证书的，应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废。

第十条取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业。证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。

第十一条证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：

(一)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；

(二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

(三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；

(四)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；

(五)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

(六)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

第十二条证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，向客户充分提示证券投资的风险。

第十三条证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：

(一)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

(二)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

(三)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

(四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

(五)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

(六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

(七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

(八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

(九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

第十四条证券公司应当按照协会的规定，组织对证券经纪人的后续职业培训。

第十五条证券公司应当建立健全证券经纪人执业支持系统，向证券经纪人提供其执业所需的有关资料和信息。

第十六条证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。

证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。证券公司与客户另有约定的，从其约定。

第十七条证券公司应当建立健全客户回访制度，指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并作出完整记录。负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动。

第十八条证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。

第十九条证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉和与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉和纠纷处理工作。证券公司应当保证在营业时间内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。证券公司的客户投诉渠道和纠纷处理流程，应当在公司网站和证券营业部的营业场所公示。

证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

第二十条证券公司应当将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的证券经纪人绩效考核制度，将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

证券公司应当将证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围。

第二十一条证券经纪人在执业过程中发生违反证券公司内部管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为的，证券公司应当按照有关规定和委托合同的约定，追究其责任，并及时向公司住所地和该证券

经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告。证券经纪人不再具备规定的执业条件的，证券公司应当解除委托合同。

证券经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，证券公司应当及时报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌刑事犯罪的，证券公司应当及时向有关司法机关举报。

第二十二条证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。证券经纪人档案应当记载证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

第二十三条证券公司应当在每年1月31日之前，向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理报告。报告应当至少包括下列内容：

(一)本与证券经纪人有关的管理制度、内控机制和技术系统的运行和改进情况；

(二)本证券经纪人数量的变动情况，报告期末证券经纪人的数量及在证券营业部的分布情况；

(三)本证券经纪人委托合同执行情况、证券经纪人报酬支付和合法权益保障情况；

(四)本证券经纪人执业前培训和后续职业培训的内容、方式、时间和接受培训的人数以及下一的培训计划；

(五)本与证券经纪人有关的客户投诉和纠纷及其处理情况，当前可能出现集中投诉的事项、形成原因及拟采取的化解措施。

第二十四条协会负责制定有关自律规则，组织或者办理证券经纪人的资格考试、注册登记、证书印制与后续职业培训，并可以对证券公司委托、管理证券经纪人的情况和证券经纪人的执业行为进行监督检查，对违反自律规则的证券公司和证券经纪人予以纪律处分。

协会建立证券经纪人数据库，向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。

第二十五条证监会及其派出机构依法对证券经纪人进行监督管理。对违法违规的证券经纪人，依法采取监管措施或者予以行政处罚。对违反规定或者因管理不善导致证券经纪人违法违规、客户大量投诉、出现重大纠纷、不稳定事件的证券公司，可以要求其提高经纪业务风险资本准备计算比例和有关证券营业部的分支机构风险资本准备计算金额，并依法采取限制其证券经纪人规模等监管措施或者予以行政处罚。

证券公司和证券经纪人的失信行为信息，记入证券期货市场诚信信息数据库系统。

第二十六条证券公司应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监会派出机构备案。经住所地证监会派出机构现场核查，确认其相关管理制度、内控机制和技术系统已经建立并能有效运行，证券经纪人制度启动实施方案合理可行，证券经纪业务已经满足合规要求后，证券公司方可委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。

证券营业部在启动实施证券经纪人制度前，应当将证券公司与证券经纪人有关的管理制度和证券经纪人制度启动实施方案报所在地证监会派出机构备案，并接受所在地证监会派出机构的监管。

与证券经纪人有关的管理制度，应当至少包括证券经纪人的资格管理、委托合同管理、执业前和后续职业培训、证书管理、行为规范、报酬计算与支付方式以及本规定第十五条至第二十二条规定的事项等内容；证券经纪人制度启动实施方案，应当至少包括实施该制度的证券营业部的选择标准和确定程序、实施该制度的基本步骤等内容。

第二十七条证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行。

篇5：甘肃省经纪人管理暂行条例

定》的通知

各营业网点：

人民银行对我司反洗钱现场检查工作已接近尾声，《证券经纪人管理暂行规定》（以下简称“暂行规定”）也于4月13日正式施行，现结合检查中发现的问题，在现有制度的基础上进一步加强反洗钱工作，并切实落实《证券经纪人管理暂行规定》通知如下，请各网点遵照执行：

一、根据监管部门反洗钱、账户信息规范相关规章制度的要求，投资者填写个人信息应真实、有效和完整，经纪人和柜台人员有义务指导客户按公司要求填写身份信息，客户信息尽量保证准确、全面。

1、个人客户填写联系地址应尽量详细、全面、完整，包括但不限于小区名称、单元及门牌号码，确保通过该地址能联系到客户本人。

2、对于归属同一公司、厂区或车间的客户，应要求客户留存联系地址务必详尽，避免出现因4人以上客户联系地址相同而被监管部门批评或处罚的情况。

3、客户有效联系方式应包括：固定电话、移动电话、E-mail地址、联系地址。

二、进一步做好代理人信息的登记工作

1、如客户授权代理人，需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理的资金账户建立代理关系，设置代理权限。使用菜单：

账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立

2、特别注意：如机构客户一事一授权，则无须开立代理人客户代码，建立代理关系。

3、对于设置代理人的账户，网点根据客户填写的《客户（个人或机构）授权委托书》内容，在柜台系统录入代理人的姓名、联系方式、身份证件类型及号码等身份信息。客户提供经公证的授权书时，应要求代理人在其身份证复印件空白处留存联系电话、联系地址等身份信息。

三、确保客户档案的完整保存。目前，网点将客户各类证件复印件、业务单据、协议散放于开户文本中，存在毁损、丢失和泄漏的风险。为保证客户档案资料的完整、全面，各网点应做好以下工作：

1、公司于5月1日将客户代码分配规则改为以营业部为单位进行分配，各营业部可以根据自己的客户代码段区间手工录入客户代码，也可由系统自动产生。各网点5月1日后新开立账户的客户档案改为以客户代码为索引单位进行归档，5月1日前开户的存量客户档案维持原有存档规则，可暂时不动。

2、将客户开户文本内散放的各类单项业务单据，如开户申请表、授权委托协议书、三方存管协议和各类证件复印件等统一进行装订（或粘贴），并将装订（或粘贴）好的业务单据放于开户文本内保存。后续客户新增单项业务凭证的，需和前期业务单据一并装订（或粘贴），避免遗失。

3、对于存量客户开户文本内散放书面资料的，查阅一户装订一户。

四、加强客户身份识别和可疑交易报送工作。

1、除客户开户时要留存客户身份证明文件的复印件或影印件外，客户临柜办理资金账户销户、资金存取、开立基金账户、证券账户的挂失或销户、转托管，指定交易、撤销指定交易、代办股份确认、资金密码或交易密码的重置、修改客户身份基本信息资料、修改委托交易方式等业务时，每次都要留存客户身份证明文件的复印件或影印件，代理人办理的，同时留存代理人身份证明文件的复印件或影印件。尽可能做到将证件复印到客户办理业务单据的背面。（注：第二代身份证要双面复印）

2、对于机构客户，其资产总值或往来资金明显超过注册资本的，营业网点要进行可疑 交易甄别，了解资金来源及公司实际控制人等情况，必要时应到工商登记机关查询、打印客户的工商登记资料信息。对于个人客户中资产总值或往来资金较大，而客户年纪较大或很小、客户职业为“无业”或“其他”等情况的也应进行可疑交易甄别。甄别过程需保留好工作底稿，确认有洗钱嫌疑的需报送可疑交易。客户拒绝更新客户基本信息或提供的变更信息资料有伪造、变造嫌疑的，直接报送可疑交易。可疑交易报送通过“证券风险监控管理平台”进行。

3、严禁办理非现场开户，按时上传客户影像资料。

五、加强反洗钱宣传和培训工作。

1、营业部员工要加强反洗钱基本知识的学习，尤其是反洗钱专岗和客服部经理，对已经发布的反洗钱法律法规和公司的相关制度要进行全面的了解和掌握。

2、五月份开展为期一个月的“反洗钱宣传月”活动，各营业网点从以下口号中任选一条制作宣传横幅：“打击洗钱犯罪，维护金融秩序。”、“了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。”、“打击洗钱犯罪，保护人民财产安全。”、“全民抵制洗钱犯罪活动，维护经济健康发展。”，宣传横幅需悬挂在营业网点显著位置，另将总部下发的反洗钱宣传单张摆放在宣传栏等位置进行派发。以上活动均需拍照存档，作为反洗钱宣传的工作底稿。

六、中国证监会发布的《证券经纪人管理暂行规定》已于4月13日正式施行，各网点应积极组织、认真落实第十六条“证券公司应当按月或者按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。”的相关规定。

1、对于新增客户。4月20日起，所有营业部使用09－1版开户文本，客户在新开户时，填写开户文本《签字页》需要选择是否同意接受以短信、电子邮件等方式发送交易情况或资金余额信息的，柜台人员在柜台系统中进行同步记录，由客户服务部负责每季度向同意订阅的客户发送对账信息。

经纪人应指导并核实其客户填写真实、准确、有效的手机号码和电子邮件信息，并要求客户尽量留存手机号码和电子邮件两项信息，确实没有的至少保证留存手机号码或电子邮件其中的一种联系方式。

2、对于存量客户。

（1）有经纪人绑定关系的客户，经纪人负责在5、6、7月三个月内联系客户，指导并督促客户通过网上交易、CallCenter等方式补充或更新真实有效的手机号码或电子邮件，要求客户在《客户对账信息订阅确认单》（见附件1）确认是否订阅对账信息，并确保同意订阅的客户确已通过网上交易系统订阅了对账信息（可以选择短信或电子邮件其中一种方式）。若经纪人未能在规定时间内完成《客户对账信息订阅确认单》，公司暂停客户与经纪人的绑定关系，直至完成《客户对账信息订阅确认单》。

（2）离职经纪人的客户，由原经纪人所属的团队长和营销主管（市场部经理、银证合作部经理、区域经理等）组织人员在8、9、10三个月内联系客户通过网上交易、CallCenter等方式补充或更新真实有效的手机号码或电子邮件，要求客户在《客户对账信息订阅确认单》确认是否订阅对账信息，并确保同意订阅的客户确已通过网上交易系统订阅了对账信息（可以选择短信或电子邮件其中一种方式）。若未能在规定时间内完成《客户对账信息订阅确认单》，暂停相关团队长和营销部门经理对该客户的管理津贴提成，直至完成《客户对账信息订阅确认单》。（3）网上交易系统日结单、月度分析报告订阅路径：

金掌柜财富管理平台系统：在页面左侧的菜单，报表快递→报表订阅；辅助功能→短信。

易发网上交易系统：在页面左侧的菜单最下方，选择“短信”或“日结单订阅”模块。WEB网页快速交易通道：增值服务→邮件服务→日结单或月度分析报告；增值服务→短线服务→短信定制。

七、其它注意事项

对于客户留存身份要素信息不符合登记公司、监管机构及我司相关规定的，遵照《联合证券有限责任公司营业网点风险合规管理考核办法》有关规定对营业网点进行考核。

特此通知

附件：《客户对账信息订阅确认单》

运营中心

风险合规部

零售客户部

客户服务部

篇6：学生公寓管理暂行条例

第一条：学生寝室由德育处、年级组统筹安排，生活指导老师负责调配，寝室住宿学生未经生活指导老师允许，不准私自调换房间和床位。

第二条：学生公寓的生活指导老师要为公寓学生提供优质服务，传达学校有关规定，让学生明确管理制度，做好公寓的管理服务工作，全体学生必须遵守纪律，服从管理规定。

第三条：生活指导老师对所辖区内的寝室均掌握一把钥匙，以便检查寝室内务整理、清洁卫生、安全、公物、查房等使用，禁止学生借予他人或配其他寝室钥匙。

第四条：清洁卫生管理

1、每寝室选一名室长（由班主任老师和生活指导老师推选），负责本室的清洁卫生管理、纪律安全和确定值日生等工作。值日生早上、中午起床后做好室内清洁，检查本室成员的内务整理情况等，并对室清洁卫生的保持情况加以督促。

2、室长负责督促、维护公共卫生，不准本室人员乱倒水和剩饭菜，不准随地吐痰，乱丢纸屑、瓶子等杂物，不准乱涂乱画、不准在墙上乱挂衣物等，严禁随地大小便和向下水道、厕所丢赌塞物。

3、学生应养成良好的个人卫生习惯，整理好内务，物品摆放整齐。被褥、床单、毛巾、脸盆、牙具、水瓶、餐具、书桌等物品按公

寓清洁标准归位摆放，整洁美观，规范有序，每个同学中午、早上起床后折好被子，摆放好床上用品和其他生活用品。

4、公寓总管理人员每天上午8:00，下午3:00检查学生寝室内务清洁卫生，将检查情况当日报德育处通报考核，一项不合格扣积分1分，对差的寝室进行批评教育，并勒令及时停课回寝室打扫。

5、向楼道、窗外到水、倒剩菜饭、抛废弃物者，该生打扫本楼层卫生一周，并通报批评。

6、向厕所、洗漱间、下水道扔弃物造成赌赛的，除当事人承担全部疏通费用外，并给予警告处分。

第五条：纪律管理

1、全体学生要严格遵守作息时间，凡无故不按时返回宿舍，视为违纪处理。管理人员逐一清查床位，中午1:00，晚上10:30后必须肃静，不准讲话，洗衣服，洗头，吃饭，玩手机等，熄灯后必须上床休息，不得讲话或自行照明看书和做其他事情。

2、宿舍内，不准高声喧哗，乱吼乱叫、聚众起哄，谩骂，不准打架斗殴，不准吸烟、酗酒、划拳、打牌、偷盗、翻越门窗、阳台围墙，不准敲击、损坏任何物品。

3、凡因特殊情况要晚归的学生必须凭班主任老师证明并向值班室登记回寝室，但不能超过当晚12点钟。凡夜间急诊学生出宿舍应有陪诊人员，在值班室登记，返回时出示就诊凭证。

4、上课、上自习时间不得滞留在寝室（生病学生需有班主任或医生证明）和返回寝室取物、换鞋。

5、寝室内不准私接电源或使用其他电具（电炉、电茶瓶、点热杯、点锑壶等）。

第六条：安全管理

1、学生宿舍实行封闭式管理，宿舍大门按学校要求定时开关（早上6:00——6:30，中午2:00——2:30）。在关门的时间内，除学校领导、管理人员和班主任外，一律不准进入。

2、生活指导老师每天早、中、晚查寝室、清查未上操学生和外来人员。

3、来人来客进入公寓，应出示证件、证明、在值班室登记后限定时间内会客，无证件的家长只能在值班室接待。4、5、6、禁止异性学生进入公寓寝室，严禁留宿外来人员。禁止翻越围墙，爬越窗户进入寝室。注意防盗、防火。保管好钱物，离开寝室要关好门，禁止在寝室点蜡烛和燃烧物品。

7、大件物品（被盖、箱子、大中型提包等）出楼必须凭证件到值班室登记，经值班人员允许后方可出楼，否则，予以扣留。

8、周末和节假日管理，周末放假要回家学生到班主任处开请假条叫管理员登记。放长假（3—5天），绝大部分学生要回家，少数不回家的到管理员处登记并签协议书。

第七条：公物管理

1、爱护宿舍的一切公物设施，墙壁、栏杆、厕所、洗漱间、床、灯、壁橱、桌子、凳子等，都不得损坏、拆卸、涂抹。床号不得

涂改。

2、不准将学校配置的设备私自搬出寝室，也不准将配置以外的物品搬入寝室。

3、每班、每寝室、每期要签订公物清单表，班主任，室长签字，管理员签字。每期结束，不住的要进行检查。对故意损坏公物者要加倍赔偿。

第八条：总管对宿舍清洁卫生、内务整理情况的评分以班为单位填写报表，每天娇德育处，德育处将结果予以公布，对学生违纪情况必须于第二天9:00前将名单交德育处，以便公布。

第九条：凡违反以上条款者，按《学生公寓处罚条例》处理。

篇7：甘肃省经纪人管理暂行条例

一、《现金管理暂行条例》对反洗钱工作的滞后影响

(一) 《现金管理暂行条例》的针对性不强。

《现金管理暂行条例》第一条规定:“为改善现金管理, 促进商品生产和流通, 加强对社会经济活动的监督, 制定本条例。”现金管理的目的是在社会转型期对经济活动主体的现金收付加强管理, 为的是控制现金支出, 抑制通货膨胀。但随着社会主义市场经济地位的确立和经济体制、分配制度的改革不断深入, 其社会背景已发生了变化, 一些企业和个人利用现金收支活动进行逃废银行债务、洗钱等经济犯罪活动, 扰乱了金融秩序。《现金管理暂行条例》在特定时期的目的显然已不适合现行经济发展的需要, 特别是反洗钱的需要。

(二) 《现金管理暂行条例》重“支”轻“存”。

从防范反洗钱的方式上来看, 现金缴存是重点监测的对象, 严格控制犯罪所得进入银行系统是有效防范和打击洗钱犯罪活动的关键。而《现金管理暂行条例》对现金的支取作了许多限制性的规定, 却对现金的缴存业务持放任态度。虽然我国《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定, 对超过20万元的现金收付活动, 金融机构必须向人民银行报告, 但该办法并没有要求金融机构对客户缴存现金的来源进行严格审查, 对现金缴存业务的放任不管, 形成了现金监管的缺位, 为洗钱行为提供了有利途径。

(三) 现金管理对象不符合要求。

现行《现金管理暂行条例》中规定的管理对象是在银行对公存款开立账户的客户, 主要包括各商业银行等金融机构、国营企业、城乡集体企业、联营企业、私营企业, 从管理对象的范围可以看出, 缺少了外商独资企业和个人。由于洗钱活动主体呈现多元化趋势, 外商独资企业和个人都是洗钱行为的主体, 特别是个人的现金收支活动复杂、隐蔽, 且难于监控, 隐藏着重大洗钱风险。显然, 现金管理的对象与反洗钱的要求有一定的差距。

(四) 现金管理主体单一。

《现金管理暂行条例》中现金管理的主体只是以银行为主, 主要对银行系统内流转的现金加以管理。当今洗钱犯罪活动的触角越伸越广, 保险、证券、信托、期货等行业都已成为洗钱犯罪分子进行洗钱活动的主要场所, 《反洗钱法》已加强了对这些行业的重点监控, 《现金管理暂行条例》没有将这些金融机构列为现金管理的主体, 致使在这些行业流转的现金无法管理, 给犯罪分子造成了可乘之机。

(五) 现金管理落实不到位。

在目前的现金管理中, 开户单位在受到开户银行的严格管束时, 经常采取转移资金、撤销账户等手段来“倒逼”银行放松甚至放弃监管, 而现金管理条例中对开户银行违规行为的法律责任规定不明确、处罚措施规定不完善、对临柜人员遵守现金管理制度的约束性不强, 致使银行和临柜人员放松了对制度的执行, 增加了现金管理工作难度, 与反洗钱所要求的大额现金交易报告存在较大的差距。

二、对修改《现金管理暂行条例》在防控洗钱行为方面的法律建议

(一) 增强《现金管理暂行条例》的针对性。

对于新修订的《现金管理暂行条例》, 应将现金管理的目标由目前的“控制货币控制量, 防止通货膨胀”, 转向“打击以洗钱为代表的经济犯罪”, 将加强现金管理, 指导和规范开户银行、开户单位及存款人的现金收支行为, 维护正常的经济秩序和存款人的合法权益, 防范金融风险和利用现金收支活动进行逃废银行债务、洗钱等经济犯罪活动, 保证金融稳定, 纳入新时期现金管理工作的视野。

(二) 改变现金管理的方式。

现金管理方式应由“只管理现金支出”, 转向以“管理现金存入为主、现金支出为辅”的方式。在新修订的《现金管理暂行条例》中增加对现金缴存业务的限制性规定, 各金融机构对客户缴存的可疑现金的来源进行审查和把关, 与《反洗钱法》相适应, 拓宽反洗钱监测渠道, 以适应反洗钱的要求。

(三) 拓宽现金管理对象。

将外资企业和个人纳入到现金管理对象之中, 新修订的《现金管理暂行条例》应涵盖在中国境内所有开户银行 (包括中资、外资政策性银行、商业银行、城乡信用社等经营人民币存取款业务的金融机构) 及所有开户单位 (包括机关、团体、部队、企业和个人等) , 从而加强对洗钱活动主体的控制。

(四) 扩大现金管理主体的范围。

新修订的《现金管理暂行条例》要将保险、证券、期货等其他非银行金融机构作为现金管理的主体, 界定商业银行和其他非银行金融机构在现金管理中的作用, 将非银行系统的现金流转纳入到现金管理之中, 从而有效监控洗钱犯罪分子的洗钱活动范围, 增强防控洗钱行为的针对性。

(五) 加大处罚措施。

在新修订的《现金管理暂行条例》中增加从业人员在现金管理中的职业准则和法律责任, 规定银行及非银行金融机构的从业人员披露所知悉或怀疑的现金交易是一项法定责任, 同时增加人民银行直接对银行及其个人的处罚相关规定, 并完善处罚措施, 以更好的防控洗钱行为。

(六)