银行短板指标分析

第一篇：银行短板指标分析

对指标 找差距 补短板 上台阶

公司“任责实”三台阶考核考评委会议要求,下半年要——

对指标 找差距 补短板 上台阶

本报讯 (记者 杨森)7月22日,公司召开“任务、责任、实践”三台阶考核考评委会议。受考评委主任李安喜总经理的委托,考评委副主任、副总经理吴耘主持会议,对上半年三台阶考核工作进行总结,并对下半年工作提出要求:各部门从7月份起,要“对照指标、找准差距、补上短板、真上台阶”,进一步加大考核力度,奖罚分明,真正发挥考核的导向和激励约束作用。

会上,公司领导王洪亮、翟丕沐、张绍光、孟祥德、宫武、孙振光、韩峰等出席会议并结合自己分管的工作,对三台阶考核工作给予充分肯定,并提出改进意见和建议。三台阶考评委成员部门发言。考评委办公室企业管理处对上半年三台阶考核情况进行分析通报:12个重点考核单位中,腈纶厂、热电厂、销运部月度考核得分累计平均分位列前三名;8个重点考核部门中,安全环保处、设备管理处、动力管理处位列前三名。

吴耘对上半年三台阶考核工作进行总体评价:一是考核体系更加完善。三台阶考核是李总最早提出,在茂名得到发展,镇海炼化在学茂名的基础上有创新,三年来三台阶考核在齐鲁生根、开花、结果,得以不断发展完善。二是考核指标更加准确。三是考核过程更具约束和激励作用。四是考核结果总体较好。表现在:一是考核指标确定准确率都在合理区间内,上半年考核达到或优于确保指标的占92.56%,达到或优于力争指标的占55.79%;达到或优于奋斗指标的占19.42%,这一组数据显示今年三台阶考核指标设定是合理、科学的。二是专业考核发挥作用,实现了安全环保质量无事故和装置稳定运行。三是专业考核认真度提高了,24个专业部门杜绝了零考核。四是月度基本奖金发放在合理区间之内。

上半年考核工作中存在的问题:一是公司内部考核指标中,由于受“3.9”停电事故、胜利高含氯原油进厂、大检修、因市场形势部分装置停工等因素影响,有18项没有达到确保指标;二是总部在6月9日下达了2013考核指标,与上相比做了大幅度调整,更加突出利润和成本费用指标考核,对像齐鲁石化这样人员多、负担重、规模小、资产盈利能力差的老企业非常不利,给完成全年各项考核任务、实现保“A”目标带来很大挑战。

针对下半年三台阶考核工作,吴耘强调:一是要对照指标、找准差距、补上短板、真上台阶。从七月份开始,公司各项硬件装备、员工精神状态均进入最佳状态,各单位各部门要铆足劲、奋起直追,按照李总“一年打基础、两年上台阶、三年赶镇海”的工作要求,实现真正上台阶。二是落实责任、逐月通报、挂钩联动、奖惩兑现。对总部下达的指标加大考核力度,不放弃、不放松,力保实现连续三年保持“A”类企业目标。

针对考评委员会成员部门和各位公司领导提出的意见和建议,吴耘要求考评办公室认真梳理研究、记录在案,进一步完善考核体系,更好地发挥考核的导向、约束和激励作用,真正体现李总说的“企业大事、奖惩二字”。对内部考核要把握好效率和公平、考核过程和考核结果的关系问题,力求公平、公正、公开。对总部考核指标加大力度,梳理管理创新、科技创新项目,争取加分项。各专业部门要加强与总部对口部门的沟通,争取在考核中对一些客观因素予以考虑。要加大专业考核力度,做到奖罚分明,罚要罚到心痛,奖要奖到能够提高幸福指数。

第二篇：试论商业银行风险的指标分析

论文关健词：风险控制 贵本风险 信贷风险 流动性风险 监管指标

论文摘要：加强银行风险控制，是银行自身生存和发展的需要，也是保证整个社会经济正常发展的需要。运用资产负请比例指标的监控管理手段，时商业银行经管的安全性进行考核、分析与评价，是商业银行风险控制的基本方法。

加强商业银行的信贷风险管理、注重资产的安全性和流动性、关注其资本的充足水平等，是现代商业银行经营管理的核心内容之一。根据国际贯例和我国的实际情况，中国人民银行建立了对商业银行资金使用实行比例管理的制度，并提出了商业银行资产负债比例管理监控指标。

一、资本风险指标分析

评价资本风险的主要指标是资本充足率。一般来讲，只要一家商业银行总的现金流人超过其现金流出，他就具备了清偿能力。由于商业银行的债务利息支付是强制性的.而资本是能够通过推迟支付股票红利而减少强制性的现金流出，因此，商业银行资本构成了其它各种风险的最终防线。一家商业银行的资本充足率越高.其能够承受违约资产的能力就越大，其资本风险也就越小。但从盈利方面看，则资本充足率并非越高越好，因为较低的资本充足率，它意味着商业银行开展资产业务所需资本的支持数量相对较少。资本成本也会相应降低。因此.商业银行会有以较少的资本开展经营的动机，资本风险也由此会增加。

依据人民银行的规定，我国商业银行的资本构成包括核心资本和附属资本两大类。核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积以及未分配利润;附属资本包括贷款呆账准备、坏账准备、投资风险准备以及五年期以上的长期债券。扣减项主要包括在其他银行和非银行金融机构资本中的投资、工商企业的参股投资，以及呆账损失尚未冲销部分等。

表内、表外风险加权资产的计算比较复杂。根据商业银行资产负债表中的资产项目的风险程度大小划分为六级权数，即。%、10010. 50,70%和100 % o按照风险权数计算出的资产即为加权风险资产二表外资产项目是指不反映在资产负债表上，但又有可能随时转化为表内项目的资产。信用转换系数是衡量表外资产转换为表内资产风险程度的指标;依照中国目前的规定信用转换系数分成四级。即0%, 20%、50 %、100 %。将表外资产项目的本金数额乘以信用转换系数，得出的数额根据表内同等性质的项目进行加权，从而获得相应的风险权重资产数额。

资本充足率是衡量银行以自有资本抵御经营风险能力的关键性指标，也是央行实施金融监管的焦点所在。为控制风险。世界各国金融监管当局对商业银行的最低资本充足率都做了规定。《巴塞尔协议》中规定，商业银行的资本充足率至少应为8 0。中国商业银行法规定了商业银行的资本充足率不得低于8%。

二、信贷风险指标分析

(一)货款质量指标分析。基于商业银行的主要经营业务是信贷业务，其信贷资产在资产总额中所占比重最大。其贷款质量的高低、又不仅在微观上会涉及其自身的安危.而且在宏观上对国家的金融体系甚至会对国民经济的正常运行都会产生巨大的影响。因此，商业银行最基本的风险管理就是对其贷款质量的管理。贷款质量指标也是中央银行考核商业银行资产质量的监控指标，其具体指标有如下三个:

逾期贷款、呆滞贷款、呆账贷款同属于不良贷款。为控制信贷风险，中国人民银行规定不良贷款合计比例不得超过巧%。其中，逾期贷款比不得超过$ % ,呆滞贷款比不得超过5%、呆账贷款比不得超过2 0k。不良贷款比例越低，说明商业银行的贷款质量越高1其控制信贷风险的水平程度也高。同时，它也可以说明该银行经营资产的能力与管理水平较高。

在运用以上指标进行实际分析时，应注意分析不良贷款产生的原因，以对商业银行本身进行正确客观的评价，因为产生不良贷款的因索既有内部因素也有外部因素。外部因素是外部力量决定、银行自身无法控制的因素，如社会政治、国家经济形势等的变化，自然灾害、战争的发生等。这些因素常常会对借款人违约甚至破产的可能性产生很大影响。导致银行无法按期收回贷款本息而产生不良贷款。内部因素是由银行的信贷资产管理水平、管理政策、对待风险的态度等决定的因素。它们直接影响着银行的贷款质量、贷款风险，体现在银行的贷款政策、信用分析和贷款监管，以及银行信贷管理人员的工作实践中。

(二)单个资款比例指标分析。对于商业银行开展信贷业务而言，“别把鸡蛋放在一个篮子里是一个必须信奉的原则。依据这一原则世界各国都对商业银行的贷款集中性问题予以监管，其主要目的就是限制商业银行对个别借款人的贷款数量和比例，以防止贷款投放过度集中于某些企业或行业，从而增加了贷款的风险。衡量贷款集中程度的主要指标就是单个贷款比例指标。它又包括:

为了控制贷款集中过度风险，商业银行法规定。单一贷款比不得超过10%最大10家贷款比不得超过SO% o此夕卜计算上述指标时应以本外币合并数计算。

三、流动性风险指标分析

流动性风险管理是商业银行最重要的、也是必不可少的日常管理工作，因为实践经验证明缺乏流动性常常是商业银行陷人财务困境的早期信号之一商业银行流动性风险管理的基本目标就是:在收益水平一定的条件下，确保商业银行资产负债结钩的匹配，最终减少流动性的风险。商业银行管理流动性风险的主要方法与措施有三种:资产的流动性管理战略、负债的流动性管理战略以及资产负债的流动性管理战略。一般来讲，资产的流动性管理战略由于储备了流动性因此具有较高的成本，负债的流动性管理由于依赖借人资金的流动性因此具有较大的风险，而资产负债的流动性管理则采取了总量平衡、结构均衡的管理方式。

根据以上管理流动性风险的方法，也就产生了以下监管指标:一资产流动性指标流动比例，流动性资产期末余额

该指标是以人民币、本外币合并计算的。其中.流动资产包括:库存现金、在人民银行存款、存放同业款、国库券、1个月内到期的同业净拆出款. 1个月内到期的贷款、1个月内到期的银行承兑汇票、其它经人民银行核准的证券。流动负债包一个月内刹存流动资产比例指同业;侧重理方针下商业银行衡量流动性风险程度的重要指标之一。该指标数值越高，即流动性资产余额越高于流动负债余额，则说明商业银行的流动性风险越小。但是，该指标太高，又可能意味着银行的资产利用程度、效率不高，其盈利能力也会不高。

为衡量与控制流动性风险，商业银行法规定:商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25 %。

2.存贷款比例指标存贷款比二

各项贷款期末平均余额该指标是反映商业银行流动性风险的传统指标，它在一定程度上反映了存款资产被贷款资金占用的程度。存贷款比例越大，即贷款额占存款额的比例大.它表明银行占用在贷款上的资金越多，因此反映银行的风险程度就大。通常，商业银行在发展的初级阶段该比例较低，随着银行规模的扩大.经营管理水平的提高，该比例也会有所升高一此外，商业银行的经营方针、进取心、对市场的把握与对风险的态度等，也会影响该比例的大小.，例如，注重资产安全、经营稳健的银行，其存贷比会较低一些，而追求进取、重盈利的银行其存贷比就会比较高。

商业银行法规定:商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75。对于实行增量考核的商业银行.计算该指标时则用平均增加额代替平均余额。

由于该指标仅仅是以期末余额数作为计算依据，并且该商业银行的存贷款期限、质量及收付方式等并没有反映出来.因此，在运用该指标对一个银行的流动性风险进行实际分析时，我们不仅要看该银行的存贷比是否符合银行法的规定，而且还应该进行深人、具体、细致地分析。不仅看期末.还要分析平时。同时，还应该考核其它流动性风险指标。

3中长期贷款比例指标

该指标是存贷款比例指标的分解和补充.它反映了商业银行的中长期资产负债结构的匹配程度。中长期是以一年期以上(含一年期〕为限。人民银行规定中长期存贷比不得超过1209。在商业银行的资产负债管理中，结构管理要求商业银行应该恰当安排贷款资产的期限与种类，以保证及时支付各项存款。合理搭配银行资产与负债的期限.以便提高银行的变现能力，减少支付准备，提高资产收益率。

4拆借资金比河指标

拆借资金比例也是衡量商业银行流动性风险及其程度的重要指标。人民银行监管规定:拆人资金比不得超过4 %.拆出资金比不得超过8%。拆借资金属于负债流动性管理战略中的一种。它主要用于弥补商业银行在经营过程中因某种突发因素或特殊因素所造成的临时流动性不足。银行的拆借资金与各项存款的关系非常密切，因为无论是拆人资金还是拆出资金都要考虑银行资金的承受能力。拆出资金需要考虑即期的资金能力.而拆人资金则要考虑预期是否有足够的资金来源。同时由于货币市场利率的频繁波动，会增加影响商业银行收益与盈利目标的不稳定因素.所以必须对商业银行的资金拆借予以控制。

第三篇：短板学习分析 (2)

学习分析“短板效应” 持续改进自己的工作

2011年9月10日

按照公司“质量年”活动第二阶段工作安排，通过自学和集中学习，比较系统的学习了胡锦涛总书记“七一”重要讲话、集团公司“十二五”发展规划以及纪喜来书记、王安总经理和高总、义书记的重要讲话精神。更加清醒、更加系统、更加理性地看待 “质量年”活动的意义，这里本人着重谈谈对短板的认识和对照查找自己的短板和改进措施。

在管理学上有一个著名的“木桶理论”，是指用一个木桶来装水，如果组成木桶的木板参差不齐，那么它能盛下水的容量不是由这个木桶中最长的木板决定，而是由这个木桶中最短的木板决定，所以它又被称为“短板效应”。这一理论又有四个推论：第一，只要有一块壁板不够高，木桶就不可能装满水。当所有的壁板都达到要求的高度时，木桶才能盛满水;第二，比最低木板高的所有木板，高出的部分都没有意义，高得越多，浪费越大;第三，最短的木板也是最有用和最关键的，不能当作烂苹果扔掉，而是需要加以提升;第四，最短的木板对较长的木板起着限制和制约作用。只有向长的看齐，才能提高整体水平。

任何事物的发展都必然存在“短板”，其高度决定事物整体状态和发展要素。一个信息化系统正常的运行不一定取决于设备的优质，不一定取决于某个设备是名牌，而是取决于这个系统的优良，始终整体运行在良好的状态。如果信息化系统中某环节出现了短板，那么就会让整个系统不能正常工作，甚至会导致系统的瘫痪。

如果一个人某方面的理念或者能力是“最短的木板”，就应该考虑尽快把它补起来;如果工作中存在着“最短的木板”，你一定要迅速将它做长补齐，否则它给造成损失;一个企业或是任何一个团队都有这样“最短的木板”，它有可能是某个人，或是某个部门，或是某件事，应该迅速找出它来，并抓紧做长补齐。

木桶上的短板很容易被发现，而且显性效果非常直观，所以用它来形象地比喻“短板效应”是最合适不过了。但是，在实际工作中存在的短板却往往很容易被忽视，有的甚至是人们主观上不愿去发现，有意识地加以回避。所以，我认为，必须学会通过各种途径找短板，知不足，然后求上进，逐步强化自己的工作。

随着社会的进步和科技的发展，新的事物不断的涌现，就调度信息化的更新，也大大的上了一个台阶，由原来的一无所有，到现在的几乎武装到牙齿，新的设备，新的技术，如果没有刻苦的学习精神和相应的专业知识、技能，要想使用好，让系统发挥应有的作用，很好地为安全生产服务，是根本不可能的。因而，自己的短板也就显山露水了，已经感觉到对新增的信息化新技术、新装备不够熟悉掌握，对照自己的短板，必须予以补齐。只有加强相关的技术学习，提高自己的业务技能。俗话说熟能生巧，因而，工作就会得心应手,大胆泼辣。争取年内熟悉掌握新技术。

第四篇：旅行社短板分析

如果说中小企业的日子过得最难受，相信很多人会有所共鸣。据我所知，武汉市众多中小旅行社生存堪忧，其中本地的几家知名旅行社近几年的经营规模也都在不断萎缩，在全国旅行社排名双百强的名录中，没有一家是来自武汉的旅行社。武汉市旅行社业的如此发展现状，究其原因，市场营销的不力占很大的比重。

然而进入2010年，世界瞩目的世界博览会在上海举行，武汉的旅行社一个个赚得盆满钵满。在这一片繁荣的景象下，武汉市的中小型旅行社们，似乎忘却了金融危机的伤痛，忽视了来自国字号旅行社、康辉国旅、上海春秋国旅等传统旅游大鳄和携程旅行网、芒果网等新兴网络旅游势力的双重夹击，无视自身的营销短板。

一、武汉市中小旅行社营销短板剖析

1.中小旅行社市场定位缺失

多数中小旅行社由于没有专业的营销队伍，从事市场的人员素质偏低。以我挂职的旅行社为例，其负责市场的副总和市场部经理都是中等职业学校毕业。所以，武汉市多数中小旅行社的市场部的岗位职责不明，从老总到市场部负责人很少静下心来思考企业长远的市场定位问题。有的旅行社成立十几年了，但对于要在目标客户心中和目标市场区域树立怎样的旅行社形象，没有十分明确的规划。十多年来企业的规模一直徘徊不前，老总是最大最主要的业务员，老总一天不出去跑关系，企业的生存就有问题。也就是说，旅行社成立十多年了，还没有走上一个良性的发展轨道，缺乏自我运转的企业机制。我在分析了其经营环境之后，从市场营销方面得出的结论是：该旅行社没有一个明确的市场定位，导致企业的业务开展起来很困难，做了十几年的企业面临如同刚成立的企业市场环境。

2.中小旅行社员工缺乏全员营销的理念

中小旅行社对客服务的一线员工在服务过程中顾客意识和企业意识不够，从而造成较低的顾客满意度。中小旅行社员工往往营销的积极性较差，上面的分析也提到了武汉市中小型旅行社的老总们往往是企业最大最辛苦的业务员，企业的销售全靠老总支撑。并且，其老总也是最累的。因为其需要经常去安抚那些投诉的客户。归根结底，武汉市的中小旅行社员工全员营销的意识缺乏，或是没有统一企业得的高度。从而造成了企业销售业绩徘徊不前、企业利润下降、顾客流失率较高等的现象。

3.中小旅行社营销手段简单单一且缺乏科学性、系统性

大部分的中小旅行社市场营销就是上门推销、低价抢单等。其没有正确应用营销组合策略，或是将6Ps策略分割运作;不少企业新产品开发和产品组合决策能力低，单纯注重目前产品的功能和质量，对产品的生命周期缺乏认识，产品定位模糊;风险意识弱，经常推出市场无需求的新产品，或选择目标市场时不考虑企业自身现状，盲目行动;品牌意识薄弱，缺乏产品整体价值策划，有些实力不错的企业心安理得地长期模仿别人做旅游产品;对目标顾客和竞争对手分析不够，分销渠道管理方法落后，控制和扩展能力不强;营销技术薄弱，对整合传播认识肤浅;企业促销手段单调落后，最常用的就是“广告”、“人员推销”、“回扣”和“价格战”;广告成了营销的代名词，着眼于一时的轰动效应和短期效益，资金浪费严重，而对产品质量、服务体系、企业形象、公关建设却很少花力气改进。

4.中小旅行社营销投入较少

市场的巩固和市场的开拓，持续的综合营销投入必不可少。许多中小旅行社由于效益差，加之目光短浅，对营销投入缺乏正确认识，陷入营销投入是增加企业成本、减少企业利润的误区。企业用于企业形象、公关活动、产品宣传促销的投入不足，有的甚至没有营销的投入。就以我挂职的旅行社而言，还是几年前在开发区报上登过几期广告。于是，出现了新产品研发少、企业形象宣传少、公关建设活动少、营销人员培训少、销售激励不够等的现象。在当前竞争空前激烈、产品高度同质化的时代，没有足够的营销投入，再好的产品也会被“上帝”遗忘得一干二净。

二、武汉市中小旅行社营销补短分析

1.树立现代人力资源观念，加强营销队伍建设

中小旅行社营销力的强弱，从根本上看，取决于营销队伍素质。企业只有拥有高素质的营销队伍，才能制定与实施高水平的营销策略，企业才能有科学市场定位。中小企业必须高度重视营销队伍建设，把人才引进、培养、发展、激励有机地结合起来，建立营销人才开发与管理的新机制，按现代人力资源管理模式培训现有营销人员，定期学习市场营销理论，把握现代市场营销特点和发展趋势，严格内部考核制度，组织营销人员参加全国营销员资格统一考试，逐步实施持证上岗。

2.科学地市场定位，树立鲜明的企业形象

与大的旅行社相比，我国中小旅行社面临着人才薄弱，管理能力差，经济效益低下，资金短缺等严重问题。不仅如此，随着国民经济的快速发展，我国已告别短缺经济，人民的需求档次逐步提升，价格影响减弱，开始追求品牌和高质量、多功能的消费品，没有特色的中小旅行社在低层次的竞争中很难生存。中小旅行社应进行科学的市场定位，树立鲜明的企业形象。

3.实施内部营销，打造全员营销的氛围

营销工作并不仅仅是营销部门的事，企业所有部门都应以“满足客户”这一原则为中心，致力于满足客户需要，而要在企业创造上述全员营销的氛围，在旅行社实施内部营销必不可少。

员工不是会自动热爱自己的公司和它的品牌吗?坦率地说，不会。现实地讲，有些人工作的目的就是养家糊口。企业可以接受这样平庸的绩效，但肯定是不提倡的。内部营销被描述为，“将雇员当作顾客，将工作当作产品，在满足内部顾客需要的同时实现组织目标”，“通过创造满足雇员需要的工作来吸引、发展、激励和保持高质量的雇员，是将雇员当作顾客的哲学，是一种使工作符合雇员需要的战略”。

中小旅行社应抛弃视人力成本为负担的错误理念，主动地实施和贯彻上述内部营销的理念和方法，从而降低中小旅行社的人才流失率，保证员工队伍的稳定。使员工产生“企业为我、我为企业”的意识，推进旅行社的服务质量在稳定的基础上不断提高。

4.科学系统地运用营销组合

首先，在产品方面，旅行社应有整体产品的概念。具体表现在，积极创新产品，给客户不一样的体验，在产品的核心功能上与竞争对手形成区分;在产品同质化的背景下，打造属于自己旅行社的特色卖点;并且注重顾客的满意度和口碑，塑造良好的企业形象;还有注重售后服务，将客户关系管理提高到企业的高度，从而极力开发企业老客户的购买潜力。

然后，在销售渠道方面，中小旅行社也要注重互联网这个销售渠道。

最后，在促销方面，除了应加大广告投放力度和加强销售队伍建设之外，应注重丰富营业推广的方式，给顾客创造切切实实的财务利益。

5.树立长远市场眼光，加大营销力度

中小旅游企业没有大企业的规模优势，平均成本(服务成本、营销成本、管理成本)过高，然而要想获得市场必定要以不高于其他品牌的价格进行销售。这样，利润空间被压缩，进而没有足够的资源投入市场，结果是进入没有资源投入销售就无法提升，销售无法提升就没有资源投入的怪圈。所以，中小旅行社要想获得较大的发展，必须在营销方面舍得花银子，世界上没有白吃的蛋糕。因此，中小企业应多方筹措资金，并加强对应收应付款项的管理，灵活地运用商业信用，使企业有充足的资金投放到市场营销当中。

参考文献:

[1] 童举希:中小企业营销力提升对策[J]. 投资与营销，2005(10)

[2] 熊吉陵 郭朝晖: 关于中小企业营销发展的思考[J]. 理论前沿，2006(12)

[3] 夏达福:中小企业的两种营销战略[J].中外企业家，2004(10)

[4] 谢仁寿:中小企业建立战略联盟的正负效应及其控制[J].现代管理科学，2005(6)

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第五篇：补短板的政治经济学分析

作者：黄泰岩 《光明日报》( 2016年04月27日 15版)

党的十八届五中全会强调，要使全体人民在共建共享发展中有更多获得感，朝着共同富裕方向稳步前进，这充分体现了中国特色社会主义的本质要求和发展目的。为了达到共享的目的，中央提出“十三五”规划必须紧紧扭住全面建成小康社会存在的短板，在补齐短板上多用力，全力做好补齐短板这篇大文章。这一重大战略是我们对如何实现共同富裕目标、如何实现全面小康认识和实践的进一步深化，具有重大而深远的意义。

一、补短板的经济性质

补短板，从理论上讲，通常直接想到的基本原理就是木桶定律或短板效应，即木桶盛水量的多少是由桶壁上最短的那块木板决定的。按此原理，补短板改变的是水的数量，并不改变水的性质，以此来解释我国经济发展新常态下的补短板是不够的。因为我们的补短板不仅要增加经济总量，而且还要经济的更高质量、更有效率、更加公平、更可持续。这就意味着补短板是我国经济从量到质的全面提升，是经济社会质的根本性变化：

第一，从实现全面小康社会来看，我国要实现的全面小康是惠及全体人民的小康，是不让一个人掉队的小康，是共同走向富裕的小康，但2015年我国居民收入基尼系数仍高达0.462，城乡居民收入差距为2.73倍，东部人均GDP是中西部人均GDP的1.7～1.8倍，按我国现行标准，至2014年底还有7000多万贫困人口。因此，补低收入群体的短板，补农民收入的短板，特别是补贫困人口脱贫的短板，确保到2020年全体人民一道迈入全面小康社会，将是我国经济社会向全面小康社会的根本转型。

第二，从跨越“中等收入陷阱”来看，二次世界大战以来，全世界先后有101个经济体进入中等收入阶段，但到2008年为止，只有13个经济体成功进入高收入经济体行列。根据跨越“中等收入陷阱”典型经济体的发展经验，要实现成功跨越，必须使经济增长从要素驱动转向创新驱动，产业结构从低端迈上中高端。补技术创新的短板，补农业现代化的短板，补高新技术产业和新兴战略性产业的短板，补服务业的短板，将是我国从中高收入经济体向高收入经济体的根本转型。

第三，从全面深化改革来看，到2020年我国的经济体制改革要在重点领域和关键环节取得决定性成果，形成系统完备、科学规范、运行有效的制度体系，使各方面制度更加成熟更加定型。经过30多年的改革开放，容易改的已经改完了，剩下的都是难啃的硬骨头。因此，补短板应该是补重点领域改革的短板，补关键环节改革的短板。

综上，我国经济发展新常态下的补短板，表现出两大基本特征：

一是通过补短板推进经济转型和体制转型，实现从中等收入国家向高收入国家的历史跨越，顺利完成第一个百年目标，并为完成第二个百年目标奠定坚实的基础。因此，必须把补短板提高到中华民族伟大复兴的高度来认识。

二是补短板是补经济转型和体制转型的短板。因此，对什么是我国经济要补的短板，必须置于国家宏观经济甚至全球经济的层面加以认识和认定。否则，从各省市各地区各自局部层面认定的短板，可能不是真正的短板;各省市各地区各补各的短板，就会出现新的重复投资和重复建设，形成新的产能过剩。

二、补短板的理论逻辑

为什么要在经济发展进入新常态后补短板?回答这个问题，需要弄清补短板背后的政治经济学原理。

公平与效率的关系，是政治经济学研究的永恒主题。依据政治经济学的基本原理，在经济发展不同阶段，公平与效率的关系组合会依据具体情况而有所不同。改革开放以来，我国在公平与效率的制度安排上经历了让一部分人先富起来以提高效率→“效率优先，兼顾公平”→“初次分配注重效率、再分配注重公平”→初次分配和再分配都要处理好效率和公平的关系→再分配更加注重公平的阶段性演进。

纵观公平与效率关系组合的变化，大致可分为两个方向：一是从改革开放到20世纪末，主要是强调通过拉开收入差距来提高效率，促进经济快速发展;二是进入新世纪后，开始转向逐步强调更加注重公平，要着力解决收入分配差距较大问题，使发展成果更多更公平地惠及全体人民，朝共同富裕方向稳步前进。

近几年，随着我国强调更加注重公平，居民收入差距逐年缩小。然而基尼系数虽然到2015年下降到0.462，但仍是世界上偏高的国家。这不仅会阻碍实现全面小康社会和推进全面深化改革，而且还不利于跨越“中等收入陷阱”。因此，今天我国强调补短板，就是要在以人民为中心的发展理念下更加注重公平，重构公平与效率的关系组合。

经济发展进入新常态后，解决我国经济社会发展的诸多难题，将主要依靠增进公平激发全体人民的创新活力，形成经济增长的不竭动力。这主要体现在：一是创新成为经济发展的第一动力，而创新的主体是人民，这就需要增进机会公平与分配公平，形成“大众创业、万众创新”的发展格局;二是发展根本上要靠改革开放，而改革开放的强大动力来自人民的支持和参与，这就需要增进公平，使 3 全体人民分享改革开放的发展成果;三是经济发展从主要依靠投资和出口拉动转向主要依靠消费拉动，而消费的增长来自于全体人民收入的增长，以及对未来的良好预期和安全感的获得，这就需要增进公平，不断扩大中等收入阶层的比重和实现公共服务的均等化。因此，在新旧动力转换的经济发展新阶段，补短板的核心或关键是补公平的短板。

三、补短板的体制设计

体制设计的核心问题是处理好政府与市场的关系。就社会主义市场经济体制的总体而言，就是必须使市场对资源配置起决定性作用和更好发挥政府作用。在坚持社会主义市场经济体制的这一基本原则下，对具体领域的市场与政府组合关系，要依据具体领域的具体情况进行配置。

要设计补短板领域市场与政府的组合关系，首先需要弄清楚短板形成的原因。我国的经济体制改革是从传统计划经济转向社会主义市场经济，因而改革的推进过程就是使市场在资源配置中的作用不断扩大和强化的过程，虽然目前在重点领域和关键环节还需要继续深化改革以增强市场的作用，但就经济体制的整体而言，市场已经在对资源配置发挥着重要作用了。经过30多年经济快速增长而出现的经济短板，就其基本性质而言，应该属于市场做不了或市场做不好的领域。因此，补短板的体制设计就总体而言，需要在市场对资源配置起决定性作用的基础上，更加注重更好发挥政府的作用。

在补短板中更好发挥政府的作用，重点就是解决政府的缺位和不到位问题。解决政府作用的缺位，一是要补提供公共服务的位，不仅要增加公共服务供给的量，而且还要推进公共服务的均等化;二是要补提供社会保障的位，织密织牢社会安全网。

解决政府作用不到位，一是要强化经济社会发展指标的约束性，如在“十三五”经济社会发展主要指标中，凡是约束性的指标都是需要补短板的指标，比如劳动年龄人口平均受教育年限、农村贫困人口脱贫、城镇棚户区住房改造和资源环境的各项指标;二是要强化政府政策的执行力度，如为按时保质保量完成扶贫脱贫任务，各级政府都立下了军令状，不惜用行政手段强化执行。

四、补短板的思路转换

在经济发展过程中，各国为了提高经济效率，通常应发挥各自的比较优势，通过国际贸易分工或构建分工协作网络规避各自的比较劣势，推进经济的发展。在经济全球化和国内区域经济一体化快速发展的今天，我国理应遵循比较优势原理扬长避短，但为什么不“避短”而要“补短”呢?

在开放经济条件下，依据资源的流动性和可获取性，可以将短板分为两类：可置换的短板和不可置换的短板。对这两类不同的短板，补的途径和方式也不同。

可置换的短板，就是可以通过发挥比较优势取别人之长补自己之短。通常情况下这类短板在经济发展过程中可以自动解决，无须专门强调补短板：一是通过兼并收购的方式用别人的长板置换自己的短板，如通过收购世界矿山资源补我国的资源短板;通过进口粮食补土地和水资源短板等;二是通过合资合作形成强强联合，如组建中外合资公司引进资金、技术和管理。

不可置换的短板，就是不管采取什么方式都不可能取别人之长补自己之短，补这类短板，比较优势理论是失效的，只能依靠自力更生。

改革开放以来，我国充分发挥比较优势，整合国内国际两个市场两种资源，弥补了经济发展面临的资金、管理、技术、资源、市场等一系列短板，实现了30多年近10%的快速增长，创造了经济发展的“中国奇迹”。但随着经济总量的

5 快速提升，一方面我国整合国内国际两个市场两种资源的规模越来越大，要求越来越高，难度越来越大;另一方面进一步发展所要实现的全面小康、经济转型和体制转型必须依靠自己来解决。因此，经济发展新常态下的短板，主要是不可置换的短板，补短板的思路需要适时地从以往发挥比较优势取别人之长补自己之短，转向主要依靠自力更生补短板。

依据上述思路补短板，就需要：一是创新宏观调控体制机制，从大水漫灌转向定向调控、精准调控，切实补低收入群体的短板，特别是补贫困人口脱贫的短板，确保到2020年实现全面小康;二是创新技术进步的路径，一方面走以我为主，通过“引进来”和“走出去”整合全球资源实现自主创新，另一方面发挥社会主义可以集中力量办大事的优越性，整合产官学研用等各方力量进行协同自主创新，提高技术对经济增长和产业结构升级的贡献，助推跨越“中等收入陷阱”;三是创新经济体制改革方式，通过加强顶层设计，在政治体制改革、社会体制改革、生态体制改革、文化体制改革和加强党的制度建设的全面深化改革中，构建成熟定型的社会主义市场经济体制。

(作者系中央民族大学校长、教育部长江学者)