全球经济背景下金融证券论文

随着科技和网络的不断发展，全球经济一体化趋势愈加明显，当前时代，怎样让资本更加便捷和自由的流动是当前金融发展的实际情况和需要。所以，在经济发展的时候，金融证券化已经逐步的取代经济金融化。金融证券本身的流动性和直接性较强，这符合全球经济发展和金融证券化的发展趋势。下面是小编精心推荐的《全球经济背景下金融证券论文(精选3篇)》的相关内容，希望能给你带来帮助!

全球经济背景下金融证券论文 篇1：

浅析我国金融证券的现状及应对措施

摘 要：随着改革开放推动了经济的发展，我国的金融体系得到极大的完善，金融证券市场也随之出现并不断的扩大和升级。本文针对金融证券的发展现状，目前面临的问题以及相应的解决措施进行了一系列的探讨。仅供参考。

关键词：金融证券 现状 问题 应对措施

一、金融证券的概念

金融证券（Financial securities）是指类似家庭、企业、政府等之类，消费和投资的金钱支出大于目前所得收入的单位，开出的具有法律意义的收据或者借据。我国的金融证券包括金融和证券行业的内容，主要是指股票和证券。金融证券化（Securitization of financial）狭义上也可称为资产证券化。是指把银行贷款或其他的有关金融方面的商品及资产转变为金融市场上可以流通的有价值的证券。如：把筹集资金的方式改变为发行证券的方式。现如今，金融机构、政府、居民储蓄越来越倾向证券化。证券化不仅可以灵活有效的利用金融机构现有的资产，使企业筹集资金的方式更加多样化，还可以开拓公司新的投资方向，降低单方面项目投资的风险。

二、我国金融证券的发展现状

金融的发展可以划分为大致三個阶段：1950年至1970年，经济金融化飞速发展；1970年至1990年，金融证券化飞速发展；1990年至今，投资机构化飞速发展。在20世纪80年代，世界金融市场第一次出现了金融证券化（非中介化）的现象。它改变了通过银行借贷来筹集资金的传统信用交易模式。1990年至1991年，我国先后建立了首个上海证券交易所及深圳证券交易所。经过改革开放的十几年发展，我国的证券形式以债券和股票为主，同时各种证券形式以辅。且各种交易条约和监管体系也逐渐完善。至2001年，我国的上市公司已有一千多家。证券市场的出现大大推进了企业产业的结构调整和升级。融资方式飞速变化：据统计，在1993年，国际银行贷款和国际证券融资大约都为2000亿美元；至1998年，国际银行贷款约为1000多亿美元，而国际证券融资约为6800亿美元。

三、当前金融证券面临的问题

1.网上金融证券的信息信息平台存在很多问题。就目前而言，在网上，我国还没有一套全面有效的金融证券信息检索和管理系统。网上搜索时，金融证券的大多数信息都多由众多的投资者而提供的。由此可见，信息的收集方式还需要改善；网络上的金融证券信息模块大致可以划分为事实类、研究类、新闻类、参考类以及一般类。但是各类界限划分的并不十分准确，信息内容交叉且模糊，使得用户并不能针对性的获取信息；网站的栏目设置也不相同，使得用户搜集效率下降；目前，各类网站的的联系度也不够，许多网站都被淹没在其他网站资源中，使其难以被人发现。

2.股东的权益不均衡。我国目前正处于社会主义初级阶段，根据国情，确定了以公有制为基础，多种所有制经济共同发展的基本经济制度。但是由于我国以国有制经济为主体，使得大部分企业归国家所有，企业的股权被分割成国有股、法人股和个人股等。企业受到政府的干预管理，许多中小股东的权益无法得到保证。

3.金融证券市场不大。虽然我国是一个产业大国，但是由于金融证券领域起步较晚，证券市场相对西方发达国家来说，规模还是较小。一方面是由于我国的市场经济发展方向和公司的融资制度有分歧；另一方便是融资方式和信用方面还存在许多问题。

4.投资的方向较少。我国的证券市场投资的方向较少。和发达国家相比，我国市场上的股票种类还比较少，投资的品种过于单一，获得的收益较少，使其对于投资者的吸引力大为降低。因此，中国应该在目前证券市场的基础上投入更多的股票品种，吸引外商的投资。

5.法制监督手段较单一。从1990年我国金融证券市场起步到现今，我国上市公司的规模位居世界前列。但是我国金融证券市场的健康度极低。特别是近几年，我国股市方面的各种关于犯罪行为的负面新闻常常被报道。发生这种现象的主要原因还是政府的监管力度不足，国家出台的法律不够严谨。

四、推动金融证券的措施

1.完善网络金融证券信息检索系统。制定一定的金融证券信息网上分类。我国目前有《资料发》和《中图法》等分类结构体系，但对于金融证券信息的分类并不适合。因此，需要权威机构对于金融证券信息在网上的模块进行统一的分类组织。规范网上信息的真实性发布。许多网上信息的来源都不可靠，使得网上信息的权威真实性大大降低，只有制定和建立全面的法律法规，才能保证投资者的权益。

2.增强市场监管力度。增强市场的监管力度首先需要完善我国关于金融证券方面的法律体系。我国现行的相关法律有《公司法》和《证券法》，但从总体上来看金融证券的法律还存在许多漏洞。只有制定更多的法律来填补漏洞，落实监管政策，投资者的权益才能得到保障；同时引进更多高素质的专业人才，提高监管水平。

3.适时发挥政府的职能。政府在金融证券市场起着宏观调控的作用。政府对于证券市场的发展有着极大的影响。在金融创新方面给与支持，放松对证券市场的管制，建立适合我国证券市场的新型管理体制；创造良好的投资平台和环境，扩宽投资品种，吸引更多投资者；在监管方面，加大宣传诚信意识，严格惩治不良违法行为。

五、结语

进入二十一世纪，我国金融证券市场将会更加飞速的发展。金融证券化的比重也将越来越大，银行贷款的利息也将日益减少。银行机构应该改变传统的贷款方式为盈利方式，向证券市场方向进行发展。同时，由于我国在金融证券市场的开发较晚，与国外相比，我国金融市场的运行还存在许多问题。因此，我们要在中国宏观经济条件下发展金融证券化，而不是盲目采取西方的运行模式。只有在此基础上，我国才能找到自己适合的金融证券化道路。

参考文献：

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[5]徐亚平，韦邦荣，王春贤.金融证券化与金融监管——基于美国金融危机的反思[J].金融发展研究，2010，12：21-25.

作者：马德超

全球经济背景下金融证券论文 篇2：

全球经济背景下我国金融证券化的发展方向分析

随着科技和网络的不断发展，全球经济一体化趋势愈加明显，当前时代，怎样让资本更加便捷和自由的流动是当前金融发展的实际情况和需要。所以，在经济发展的时候，金融证券化已经逐步的取代经济金融化。金融证券本身的流动性和直接性较强，这符合全球经济发展和金融证券化的发展趋势。笔者主要探讨了全球经济背景下，金融证券化的发展趋势和我国金融证券化的发展方向，希望能够推动我国经济更好的发展。

随着社会经济的不断发展，市场经营和货币流通愈加重要。金融证券化这个概念最早是西方发达国家提出的。金融证券化的实现不但能够让世界各国企业资产更好的流通，还能够给经济全球化的发展奠定基础。通过分析可以发现，金融证券化主要包含了两个重要方面。第一个方面是社会主义市场经济金融证券化，另一方面便是银行贷款金融证券化。市场经济金融证券化应用非常的广泛，不但能够在国家资产流通中使用，还能够帮助各种企业更好的进行社会融资。

一、全球经济背景下金融证券化发展趋势分析

从上世纪八十年代开始，我国便开始学习西方比较先进的金融证券化的管理模式，并在学习的基础上形成了自己的金融证券化市场。改革开放实施之后，我国经济发展速度非常快，这也和金融证券化的实施有着直接关系。我国经济转型的过程中，金融证券化也很好的推动了市场经济的管理和运转。金融证券化中包含的社会融资证券化也给市场更好的发展注入了新的资金和资金流转的方式，能够让我国不同行业都能够更加便捷的流通资产和经营。1991年额时候，我国发行的证券总额便超过了三千亿元。随着经济发展，金融证券化也有了较快的发展。也给我国股份制企业更好的建立奠定了基础，股份制企业中也有了入驻到股票市场中去的动力。股票市场能够将企业资产、国家资产以及普通人民群众的资产更好的连接在一起，通过控制我国的资产能够很好地解决资产流通方面的问题。股票市场想要更好的发展，需要金融证券化给其提供足够的支持。在我国，股票市场已经将其金融控制能力很好的体现了出来，不但给企业融资更好的进行提供方便，帮助企业更好的发展，还给股民提供了更便捷的投资渠道，帮助股民更好的流通其资产。本世纪我國证券公司数量已经超过了两百家，已经形成一定规模的信托投资公司也已经超过了三百家。通过分析金融证券化发展的趋势来看，将来我国金融证券化发展的趋势比较好，并且随着改革的不断进行，在社会经济发展中，金融证券化的作用将会得到更好的发挥。

二、我国金融证券化的发展背景

金融证券化发展和社会经济发展有着直接关系，其也是一定社会条件下产生的金融活动。就当前而言，其发展和国家管理和规范金融活动有着直接关系。随着国家政策的不断变化，国家在管制金融活动的时候，政策也开始逐步的放宽，从而对金融活动市场化发展进行引导。并且，随着社会发展，我国金融机构之间的竞争也愈加激烈。与此同时，民间资本也会随着我国金融政策的改变而慢慢的进入到市场中来。企业融资活动的开展和资本的流通也开始愈加频繁，企业融资获取的时候，渠道也更多。以此为基础，银行等一系列金融机构经营的范围不断的扩大，这也让有价证券等很多形式的资产更好的流通，并且已经逐步的成为了金融市场的主流交易方式，这便是金融证券化的整个过程。此外，在经济发展的时候，股份制经营企业不断的增加，这也会在一定程度上增加市场有价证券的形式，很多企业在融资的时候，都会选择股票发行或者股份转让的方式，也就是通过交易有价证券的手段来融资。这也很好的推动了我国金融证券化的过程，逐步的将金融证券化变成了企业融资的最重要方式。随着互联网技术的发展，各种能够将金融风险降低，降低利率的工具也开始产生，通过金融科技发展来创新金融工具，这也很好的推动了金融证券化发展。

三、我国金融证券化发展策略分析

随着社会经济发展，金融证券化的作用也在不断的增加，我国金融证券化发展的时候也借鉴了其他发达国家的经验。和发达国家相比，我国金融证券化本身便起步较晚，但是发展的速度很快。怎样对我国金融证券化发展进行规划，便必须根据金融政策来进行分析。

（一）金融管制放宽，对金融市场管理进行规范

现在我国金融市场上进行投资的时候，主要形式有下面几种，分别是股票、企业债券以及政府债券，但是最主要的投资方式还是国债。我国需要进一步的对金融管制进行放宽，鼓励企业和商业机构找到质量较高的债券来投资，或者通过证券发行的办法来融资。这样能够推动我国金融证券化更好的发展;同时还能够合理的将社会上的闲散资金利用起来，给人们的投资提供更多的选择，切实提高投资者投资的实际收益。最后，需要做好证券市场的调控工作。调控证券市场能够让金融市场更加的规范，能够让证券市场和金融市场发展的更加繁荣。

（二）重视先进经验的借鉴

在金融证券化的过程中必须重视不良资产问题的解决，提高对于证券市场规范和管理的力度，解决发展过程中存在的隐患，进行科学管理法律法规的完善，让证券市场发展的更加规范。此外，我国必须认识到国有银行改制的重要性，鼓励私有银行更好的发展。银行经营的时候，一般是通过分业经营的方式进行，业务往往比较单一，这也导致了其客户群体比较狭窄，银行业务开展也会受到一定的限制。银行改制的进行，混业经营，能够让银行在多个市场中进行资源的配置，让风险更加的分散，利润也会呈现出多样化的特点，这也能够吸引更多的客户。并且业务多样化也能够让银行更好的和其他金融机构进行交易，让金融市场更加的稳定和繁荣。

（三）重视技术成果的运用

将多样化证券引入进来，能够推动金融证券化更好的发展，金融证券交易方式的多样化也能够让交易更加的有效，降低金融证券化准入的门槛，也能够让更多投资者来金融证券市场中投资，并且也能够在投资的过程中获得更好的服务，给金融证券市场更加健康和稳定的发展奠定基础。现在有些企业证券发行规模比较小，成本较高，利率和准入的门槛以及风险都比较高，这也导致了一些企业证券发行的积极性较差。这便要求政府必须对证券发行门槛进行合理的调整，对证券市场进行规范。此外，还应该重视票据、股票以及债券等多种形式的发展，提高金融证券的多样性，从而给金融证券化更好的发展奠定基础，让金融市场更加的稳定和繁荣。

（四）政府必须给金融证券化提供支持

发展金融证券化本身便不是盲目的需要根据我国国情进一步的进行发展，这便要求金融证券化发展的时候绝对不能够盲目，必须根据我国的情况和国际经济发展情况来对金融证券化进行规范，根据市场规律发展，将其给实体经济发展服务的作用发挥出来。金融证券化发展的时候，并不是速度越快那么发展的越好，也并不是将所有金融交易都转变成为证券化越好，而是需要将实体经济和货币交易作为基础。所以，我国金融证券化发展的时候，绝对不能够盲目的发展，而是应该将多块作为发展的目标，并根据当前的国际经济发展情况，合理有序的进行规划。并且在发展的时候，也必须考虑到市场规律，不但需要真正的关注金融市场发展的情况，还需要给实体经济发展服务，并将二者更好的结合在一起。

四、全球经济背景下金融证券化发展趋势分析

随着社会经济的发展，全球化发展的趋势也愈加明显，为了切实提高自己的经济效益，便必须做好证券发行保证资金筹集工作。为了更好的適应市场的变化，我们也发放了相关的证券，这些正确具有风险较低，回报较高的特点。其能够给企业发展提供资金方面的支撑。此外，在证券衍生的时候，还需要创新证券发行的方式，从而推动其金融化趋势更好的发展。就当前而言，发行证券的时候，国家也会通过调整浮动利率来进行控制，导致了其风险性的增加，衍生证券需要在分散企业风险的情况下提高生产的效益。

金融证券化发展的时候，背景是经济全球化，在加大投资力度的同时需要努力的放宽金融政策，并以此为基础来做好制度的调整，利用商业银行来挖掘证券投资企业，合理的利用其闲散资金，从而提高证券化建设的实际效果，切实提高投资的收益。而金融资产证券化发展的时候，需要合理的利用相关的资源，降低浪费出现的概率，并以此为基础来实现证券化发展。随着经济全球化的发展，证券投资和消费者数量提高的同时，金融证券种类也在不断的增加，器官已经调整了传统证券的局限性，投资者所能够取得的利益回报也在不断的增加。有些资金比较困难的企业能够获得流动资金来进行周转，不但能够让企业发展的更加稳定，还能够切实他高企业的管理效率，优化企业的整体效益。在将来的发展中，市场竞争也会愈加的激烈，发行新型证券主要针对的是即将破产的企业。通过购买证券，在取得较高利益的同时也能够减少经济方面的损失。在将来发展的时候，金融证券的类型也会不断的增加，不但能够满足投资者的实际需要，其体制也会出现一定的变化，也能够在发展的过程中不断的完善，我们必须主动积极的适应当前的经济环境，不断的根据实际情况和需要调整自我，从而切实提高证券建设的实际效果。

五、结语

我国金融证券化发展本身便需要循序渐进，在金融证券化发展的时候，我国需要根据实际情况和需要逐步的将金融政策放宽，推动金融市场、证券市场多样化发展，有规划和计划的发展金融证券化，从而将其作用更好的发挥出来，让其给社会经济发展更好的服务。（作者单位：四川省社会科学院）

作者：林楠

全球经济背景下金融证券论文 篇3：

当前我国金融证券市场存在的主要问题及应对措施研究

【摘要】从1840年鸦片战争开始，中国的经济便落入了一个持续下滑的局势。自上纪80年代改革开放以来，我国的经济才逐步发展起来，于是像金融证券，股票等也慢慢的兴盛起来。目前我国的证券市场还是一个有待发展的市场，与国外很多的大型的成熟的证券市场相比，中国的证券市场还存在着很多的漏洞。本文就从目前我国金融证券市场存在的一系列问题谈起，并找出相关的应对措施来解决这些问题。

【关键词】金融证券 问题 措施

在1990年，我国的证券市场正式起步，在经过了这么多年的历练与发展之后，其市值规模，上市公司数量等方面均以位居世界前列。但是与其规模不匹配的却是我国金融证券市场的健康程度。最近几年来，关于股市的负面新闻常常被各大报纸铺天盖地的报道，这从另一个角度反射出我国金融证券市场问题的严重性。借于此种现象，有必要仔细的梳理一下我国的金融证券市场存在的问题，从而提出相应的解决措施来促进我国金融证券市场的规范发展。

一、我国金融证券市场存在的主要问题

由于我国的金融证券市场起步相对较晚，与国外很多成熟的金融证券市场相比较而言，我国的证券市场还存在着很多的漏洞。导致这种现象的原因很多，具体的表现在以下几个方面：

（一）股权结构不平衡

长久以来，我国以国有制经济体制为主，企业归于国家。十五大会议召开之后，我国才开始经济体制的改革，逐步实行市场经济体制。但国有股，法人股占的比重仍相当大。企业股权结构被分为了国有股、法人股及个人股等几种形式，其中法人股和国家股是无法上市流通的。反映到企业经营管理中就是政府干预企业经营的意愿强烈，企业经营的管理权落到了政府手中。从而使广大的中小股东的权益无法得到有效的保护。

（二）证券市场偏小

中国作为一个产业大国，在很多的商品领域的发展上都处于一个相对领先的地位。有些领域虽然起步晚，但也取得了很多的成就，例如中国的证券市场。我国的证券市场起步较晚，相对于其他的欧美发达国家而言，其规模还是偏小，速度也偏慢。主要原因还是与中国的公司融资制度有关，目前市场经济的发展与中国的融资制度是相背离的，企业还是过度的依赖银行贷款，并不是直接的内部融资。

（三）投资品种单一

目前，制约中国证券市场国际化的原因还有一个，那就是中国的证券市场投资品种单一。现在市场上交易的股票品种还是一些很原生市场的股票。这与其他国家的股票市场相比，国际化程度偏低，效益不明显，就很难吸引更多的投资者去做投资，因此发展规模也就很难在短时期内得到扩大。中国证券市场应在原生市场的基础上加入更多的股票种类，从而吸进世界各地的投资者来进行融资。

（四）法制监管不利

在社会日益发展的今天，经济犯罪的比率越来越高，究其原因就是国家法律对市场经济方面的监管不利。市场的稳定与发展必须依靠强大的国家法律制约来做支撑，只有制定相对缜密的法律条文，才能逐渐减少经济犯罪的比率。目前我国已经出台的关于市场管理的法律规范有《反不正当竞争法》，《消费者权益保护法》，《产品质量法》，《证券法》出台这些经济法的目的在于坚持公有制经济为主题，多种所有制经济共同发展。引导推进社会主义市场经济体制的建立和完善，并保证国民经济持续健康快速的发展。这些经济法的出台对证券市场的规范起到了一定的制约作用，但仍无法满足证券市场快速发展的需求。在全球经济的大背景下，国家应制定更详细的具有针对性的法律条文，从而有助于我国金融证券市场健康稳定的发展。

二、完善证券市场的措施

（一）加大法制监管力度

股民在股市中被欺诈的案例时有发生，于是就导致了越来越多的股民对证券市场开始抱有抵触心理，从而影响了证券市场的发展。相关部门应加快健全完善证券侵权民事赔偿制度。通过专门的民事赔偿制度，让证券违法主体付出经济上的成本和代价，是证券市场保护投资者权益的有效制度安排。近几年来，证监会配合最高人民法院对证券侵权民事赔偿案件的实践进行了认真总结，对于包括是否可以取消前置程序，是否可以借鉴成熟市场采取的示范诉讼、公共机构支持诉讼等做法，进一步完善我国的证券侵权民事赔偿制度的思路，也进行了相应的研究和论证。

自古以来中国商场奉行一个原则“没有规矩不成方圆”，特别是针对金融证券这样的新兴市场就更为受用。中国的金融证券市场的发展宛如一个新房，从不规整到规整，从不完善到完善。这期间，证券市场的监管发挥了必不可少的作用。从某种意义上讲，一个成熟的证券市场是以是否具备一个良好的监管运行模式和实施卓有成效的监管过程为首要标志的。

（二）深入融合金融与互联网

这是一个互联网的时代，很多行业都在与互联网做着不同程度的融合。金融行业若想快速发展，迅速跻身国际行列的话，就更应当加大与互联网的融合程度。现如今互联网金融使交易边界无限扩大，很多原来认为不可能的交易的事情变为可能。交易成本越低，或信息不对称越低，交易可能性集合就越大。在当前的互联网情况下，存在着一个“融资工具箱”假说。在信息足够透明，交易成本足够低的情况下，一些企业的融资可以不通过股票市场或债券市场等，直接在众筹融资平台上进行，而且各种融资方式一体化。

（三）充分发挥政府职能

金融业的发展源于更多投资者的加入，而这个时候往往就需要政府的号召。政府在金融发展的过程中作用的体现大致分以下几种：一是创造良好诚实信用环境。充分发挥政府在改善社会信用环境的主导作用，明确部门责任，加大宣传力度，强化诚实守信意识，形成各部门共同参与的社会信用维护体系；积极化解各种不良贷款，建立构建诚信社会长效机制。二是创造优良金融投资环境。建立健全优化金融环境规定，使金融促进经济发展走向科学化、制度化、规范化的轨道；加强金融机构支持力度，着力吸引银行、保险、证券、信托等各类金融机构入驻企业。三是创造灵活融资平台环境。出台政策、优化服务，鼓励和扶持企业上市，形成“政府引导、企业自主、市场运作、政府扶持”的工作机制；鼓励企业通过风险投资、产权交易、金融租赁、典当等进行多元化、多渠道融资。

中国的证券市场是发展中国家市场经济的产物，在中国经济体制改革的进程中发挥着重要的作用。政府作为证券市场的监管主体，希望采取市场化手段解决证券市场中存在问题的意图越来越明显，这表明了政府意欲摆脱计划经济色彩，通过经济杠杆管理市场的决心。因此，我们有理由相信，符合市场发展规律的监管理念和有效措施，必将成为中国证券市场的监管主流，并带动整个证券行业走出低谷，在公平、公正、公开的市场环境中持续发展。

参考文献

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[5]康灿华，张江平.中国证券市场国际化研究[J].世界经济研究，2005，（3）.

作者：张昌高