金融投资风险管理论文

摘要：金融投资风险管理技术和方法，发展到同时注重盈利可能性的双侧概念的突破，使投资者不仅将风险视为损失的可能而加以控制，而且将风险视为盈利的机会加以充分利用。同时，也促使人们将盈利者，尤其是创造巨大盈利的交易纳入风险管理的视野，而并非仅仅关注风险和损失。本文论述了金融投资风险的种类和管理，提出了投资者应对金融风险的完善策略。下面是小编整理的《金融投资风险管理论文(精选3篇)》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。

金融投资风险管理论文 篇1：

大数据分析技术在金融投资风险管理中的应用

[摘要]如今大数据分析技术的优势是其他领域无法替代的，它不仅开拓了新市场，还创造了新的运营模式。文章通过大数据分析技术在金融投资风险管理中的应用，对其中存在的问题和原因进行了研究分析，并提出了相应的解决策略，以推动大数据分析技术在金融投资风险管理中更好地应用。

[关键词]大数据;金融投资;大数据分析技术

[DOI]1013939/jcnkizgsc201928035

大数据分析技术作为一种现代化信息处理技术，广泛地应用在各行各业。大数据分析技术发挥的作用是其他信息技术无法替代的，它开拓了新的市场，创造了新的运营模式，为企业在金融投资风险管理中提供了非常大的保障，降低了企业在金融投资中的风险。大数据分析技术的应用推动了企业的经济效益，提高了企业的市场竞争力。大数据分析技术在银行等金融行业广泛使用，文章就其大数据分析技术，对金融投资风险管理的应用进行了研究。

1大数据挖掘与数据分析解释

11大数据时代背景

如今大数据在各行各业广泛使用，逐渐形成了大数据时代。与其他发达国家相比，我国的大数据起步较晚，发展尚未成熟，还存在着一些问题。如今大数据技术作为一种不可替代的信息技术，给各行各业创造了非常大的优势，为市场的开拓提供了有力的保障，改变了传统的商业运营模式，提高了企业的经济效益。与此同时，大数据技术改变了消费者的行为，能为消费者提供更优质的服务，在产品质量方面进行优化和改进，为企业提高经济效益，降低企业产品库存，运用大数据技术还可以预测市场的变化，为企业提供更重要的保障[1]。大数据分析技术在我国的发展将会越来越快，相信不久将会在各个行业得到广泛使用，并能对大数据分析技术进行有效的操控。

12金融投资中应用大数据技术的必然性和必要性

随着我国科学技术的不断发展，各行各业也得到了快速发展，但是企业在金融投资风险中遇到的问题越来越大，甚至面对前所未有的金融投资风险，给这些企业带来了非常大的困难。由于这些企业在金融投资风险中缺少相关的风险管控技术，无法真正降低金融投资的风险，所以很多企业在金融投资风险上迫切需要有效的解决方法，从而致使大数据时代的到来。大数据的应用能有效地降低企业金融投资风险，改善企业遇到的困难，为企业提供更高的经济效益。根据调查数据显示，应用大数据技术的三大行业，其互联网行业最高，其次是电信行业，金融行业对大数据的应用也非常广泛[2]。

在金融行业中，将大数据技术利用在金融投资中，凭借着大数据预测功能，准确地分析金融投资风险数据，为金融行业提供有效的解决方法，并能科学性地进行解决，为金融行业明确可控化方向。一些企业在经营上互相依赖，导致了金融风险日益加剧，利用大数据技术可以实现信息共享，有效解决企业之间的风险，提高他们的经济效益，使每方都受益。目前企业处于现代化经营，面对着多元化、信息化的趋势，使企业的经营风险越来越大，也变得越来越复杂，通过对大数据技术的应用可以有效地获取公司的数据信息，并对其进行准确、科学的评估，从而解决企业在风险管理的问题。

2大数据分析技术在金融投资风险管理中的应用

21大数据分析技术在银行行业的应用

前文阐述了金融投资中应用大数据的必然性和必要性，大数据时代背景下，应用大数据技术使企业取得了更大的优势，能非常有效地对金融投资风险进行管控，在银行领域，大数据分析技术应用也十分广泛，能有效地对银行风险进行管理。[3]

建立风险数据收集整理平台。通过对大数据分析技术的应用，银行在数据分析和现实数据中能有效地进行整理，使银行在数据分析方面进行有效的预判，可以分析金融投资风险发生的概率，从而采取有针对性的预防。大数据分析技术还可以使银行在贷款方面得到安全性的保障，一些银行在大数据分析技术应用方面对风险数据、监管报送集市等多个内部数据中进行了统一整理，形成了银行数据共享平台，为银行在金融投资风险管理中提供丰富的数据基础，能实时有效地对银行金融投资风险进行有效的预测和管控。

银行应用大数据分析技术，可以有效地掌握客户的实时动态，对客户的信息进行分析整理。通过大数据分析技术，有效地将客户资金到账信息等信息数据进行系统性管理，最大程度上保障客户资金安全。在提高客户对银行诚信方面，可以有效降低客户的金融风险，为客户的资金提供更大的保障。

当银行在处理客户信息数据时，会利用大数据分析技术进行分析处理。云计算的应用，为银行提供了数据信息制订方案。基于对云计算的应用，使银行的数据平台得到了更高性能的提升。它能有效地处理数据信息，便于云计算的架构设计，充分发挥大数据技术的应用。

银行在对数据驱动系统方面需要应用大数据分析技术，通过对大数据分析技术的应用，可以将银行数据库的信息进行有效的识别。针对银行业务的信息数据，可以实现全面的分析，对银行处理的每一笔业务数据可以达到最大限度地安全保障，减少银行在金融投资管理中的风险，为银行业务提供更高的保障。

22数据挖掘技术在保险行业的应用

在大数据背景下，大数据分析技术为各行各业提供了有效的保障。作为大数据分析技术中的数据挖掘技术，它在保险行业的应用也十分广泛，为保险行业在金融投资管理上有效地对风险进行降低。保险公司的很多项业务都能看到数据挖掘技术的影子，数据挖掘技术的流程较为复杂，但是它发挥的作用是非常有影響力的。它可以对保险公司的数据信息进行分析，从而发现具有潜在价值的信息数据。所以保险公司的业务离不开数据挖掘技术的应用，它对保险公司的业务开展和保险公司的未来发展有非常重要作用。

数据挖掘技术在保险行业的应用，首先要对客户的价值进行明确建立。保险公司的主要生存条件是客户，客户的价值将会影响保险公司业务的进一步开展，对客户进行有效地价值模型建立，将会推动保险公司效益的提升。通过利用数据挖掘技术，可以对客户的信息进行科学性的分析，发掘出具有潜在价值的数据信息，从而保险公司才能有针对性地制订服务方案，为客户提供更有价值的保险业务，使客户和保险公司在各自需求上获得共同的满足。

保险公司利用数据挖掘技术，建立属于自己的数据库。通过数据挖掘技术对客户数据进行科学分析，建立全面、系统的保险公司数据资料库。通过对客户信息的收集、分析、研究，进行有效性整理，使保险公司可以实时了解客户的需求，帮助保险公司在金融投资管理中降低风险，为保险公司减少不必要的业务开展，才能更好地为客户提供服务保障。

保险公司应用数据挖掘技术，可以有效地分析数据信息，并对信息数据进行整理，为保险公司的数据资料库提供更大的保障。保险公司应用数据挖掘技术，可以对保险业务相关数据资料进行有效的分析，对保险公司业务进行筛选，才能有效地降低保险公司在金融投资的风险。

3结论

综上所述，文章对大数据分析技术在金融投资风险管理中的应用进行了研究分析。当前大数据技术在各行各业得到了广泛应用，其优势是其他信息技术无法替代的，为我国开拓了新的市场，创造了新的运营模式。在大数据时代背景下，为企业在金融投资风险提供了有效的保障，运用大数据技术对公司数据进行科学性的分析，从而有效地对金融投资风险进行管控，使企业在经济效益上获得提高。所以大数据技术在金融投资中的应用是必然性的，也是必要性的。凭借着大数据的预测功能，能准确地分析金融投资风险数据，使金融行业在金融投资风险管理中进行有效地管控，从而实现金融行业持续性的发展。

参考文献：

[1]李宏伟企业金融投资常见的风险及控制路径[J].中国市场，2018（7）：70-71

[2]赵杰突破传统思维创新互联网金融[J].信息技术与信息化，2018（4）：6-7

[3]扈润楠，姜鲁大数据背景下互联网金融风险及规制路径[J].时代金融，2018（11）：45-46

[作者简介]靳朝阳（1993—），女，汉族，河南新郑人，本科，助教，研究方向：经济学。

作者：靳朝阳

金融投资风险管理论文 篇2：

试析金融投资的风险管理和完善策略

摘 要：金融投资风险管理技术和方法，发展到同时注重盈利可能性的双侧概念的突破，使投资者不仅将风险视为损失的可能而加以控制，而且将风险视为盈利的机会加以充分利用。同时，也促使人们将盈利者，尤其是创造巨大盈利的交易纳入风险管理的视野，而并非仅仅关注风险和损失。本文论述了金融投资风险的种类和管理，提出了投资者应对金融风险的完善策略。

关键词：金融；风险投资；管理；完善

前言

在金融投资过程中，投资风险管理和控制是一项必不可少的内容也是至关重要的一环，试想如果对自己手中的资产缺乏正确的评估，盲目投资，则很有可能导致投资失败。因此，正确对待金融投资风险，科学合理规划完善控制风险策略，对可能产生的金融投资风险进行有效的预见性防范，便是金融投资风险管理的题中之意。

一、金融投资面临的风险和管理

风险广泛存在于投资之中，就像投资的一个孪生兄弟，相伴相生，有投资必然有风险，而投资也是在对风险的合理预测和规避中产生效益的。在风险管理过程中，第一要做的是识别风险，进而才能采取恰当的方式进行管理。

（一）市场风险

人们常说“股市有风险，入市需谨慎”，其实将这句话扩展为“投资有风险，行为需谨慎”更为恰当，常常是今天一个价，后天一个价，对这些变化若不能及时做出很好的预测和反应，则会导致金融投资收益下降甚至出现负收益，这种由于金融工具价格变动导致投资亏损的风险称为市场风险。根据市场风险的来源，常分为系统性风险和非系统性风险，其中系统性风险主要指由于宏观因素的变化造成投资组合净值波动的风险，如来自利率波动、汇率波动等引起的整个市场价格波动的风险；而非系统性风险则是指所投资的单个或某一类品种所带来的风险，如源于某个公司经营业绩的下滑而导致的所投资公司股票价格下跌的风险。

（二）流动性风险

流动性风险是指由于投资组合较为集中或超配某些金融工具，导致所持有的投资产品在短期内难以变现，同时所持有的流动资金又不足以进行正常支付而形成的风险。通常情况下，如果投资者所投资的金融产品价格正常波动，而且投资金额占总资产的币种较小时，流动性风险并不会很严重。流动性风险通常发生于市场剧烈波动，交易量急剧下降、投资者需要大量现金的情况下，容易给投资者造成重大损失，因为在这种情况下，投资者往往需要以较低的价格出售所投资的金融资产。常见的衡量金融投资流动性风险的指标包括：持股集中度、投资组合数和变现能力等。

（三）操作风险

操作风险的影响因素较多但较易识别，许多可以识别的风险都是操作方面的。具体来说，操作风险是由于投资者决策错误或内部管理不善导致的风险，这种风险在一定程度上是可控的。一般而言，操作风险的来源包括如下几个方面：一是投资者不善管理导致风险，这一点难以用一句话概述，但实实在在对金融投资的方方面面产生影响；二是操作者水平不高导致风险，比如操作者职业道德败坏、缺乏风险意识、麻痹大意，或者专业水平欠佳，不能有效进行风险管理等；三是其他影响因素，比如会计核算不准确、网络技术水平落后、投资者的内幕交易等等。这些都会给金融投资风险管理留下隐患，是投资者或管理者应当重点关注的问题。

（四）信用风险

信用风险也是金融投资风险的重要类型，主要是指在金融交易过程中发生交收违约，或者所持有债券的发行人违约、拒绝支付到期本金和利息，从而导致金融投资资产发生损失的风险。随着我国金融市场的发展和金融创新进程的加快，债券、货币基金等固定收益类金融工具日趋成为重要的投资品种，以及国内短期融资券发行主体的继续扩大，且投资主体发展呈多样化、年轻化趋势，与这些金融投资品种相关的信用风险也在不断累积，如何最大限度地规避金融投资信用风险，如何有效加强信用风险的预估和监管将是投资者需要考虑的一个重要问题。

二、完善投资风险和提高收益的策略分析

（一）加强对金融投资的监管

金融监管行政机关要加强对金融投资的监管，在金融投资领域，政府的监管是必不可少的重要环节，如果政府行为确实或者政府作为不够，则很有可能导致金融市场混乱，投资者盲目投资或不理性投资，利用制度或法律漏洞钻投资的空子，在一些领域赢取暴利，不利于金融市场的健康稳定发展。在我国金融监管行政机关主要是指中国人民银行，金融业自律组织包括证监会、银监会等，要不断建立和完善相关法律法规，完善行业规范和规章制度，在法律上建立起对金融监管的第一道防线。其次，要完善企业和投资人的自身监管，加强宣传和文化建设，提高所有从业者的行业自律意识，共同维护金融行业制度轨道，提升金融行业的健康水平。

（二）加强对实际情况的考察

金融投资风险管理是一项系统而长期的工程，不仅需要投资者掌握专业的金融知识，拥有良好的金融投资意识，还需要良好的投资心态和格局，拥有不为丢失小兵小卒而气急败坏的气度，同时要求金融投资操作人员具有精湛的技术能力，高尚的职业道德情操。面对复杂的投资环境，金融投资者要做的是不断提升自身的技术水平，不断升级投资的专业知识，要明确自己的投资目标，了解自己的投资偏好，准确预估自己目前及未来的经济实力，确定自身的抗风险能力。在实际的投资过程中，要对投资对象尽心深入了解和考察，根据自己的资金状况和抗风险能力选择投资对象。比如，在投资外汇时，不仅要了解银行利率，还要深入了解相关汇率的具体波动情况，国家的金融政策和经济水平；在投资银行储蓄时，要考察当地的居民消费指数，当地的物价水平等。

（三）善于运用技术分析法

虽然金融投资更多的是依靠对专业知识的熟练掌握，但是技术分析也是必不可少的。合理运用技术分析，运用科学的分析方式，借助计算机的运算能力，也能够最大化避免风险。道氏理论认为股票市场的运动可以分解为三个方面，即主要趋势、次要变动与日常变动，并且认为股市的变动存在规律和周期，空头市场和多头市场存在着必然的转化，也就是多头市场经过一段时间必然会成为空头市场，空头市场经过一段时间必然会成为多头市场。道氏理论还认为经济的周期性危机、投资者的模仿投资信息，以及股市信息传播时的视察效应都是股票市场运动的动力。这种理论非常适合于研究股市价格长期走势与短期变动。

（四）采用分散型投资方式

随着《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》的出台，我国金融市场经过十多年的深入发展，逐渐从幼稚走向成熟，金融工具的种类也日渐丰富，特别是随着互联网金融的发展，投资者有更多的途径来理性选择投资渠道。金融投资学分析，金融投资不应采取集中投资的方式，强调“不能把鸡蛋放在一个篮子里”、“不在一棵树上吊死”，而应该采取多种方式，多种渠道分散投资，即将金融资本根据具体的投资收益比投放到不同风险、期限、收益的金融资产上，以实现投资收益的最佳组合，尽可能发挥各种金融工具的最大效益，尽可能规避风险，实现收益的最大化。

结语

金融投资风险管理是一项系统而长期的工程，不仅需要投资者掌握专业的金融知识，拥有良好的金融投資意识，还需要良好的投资心态和格局，拥有不为丢失小兵小卒而气急败坏的气度，同时要求金融投资操作人员具有精湛的技术能力，高尚的职业道德情操，更重要的是，金融行业要不断完善相关行业准则，加强自身的安全监管，优化行业环境，金融投资才能在一个良性的环境下运行。

参考文献：

[1]张秀娥，孙中博.后危机时代中国家庭金融投资的风险及对策——日本经验借鉴.国际金融，2013（12）

[2]孔祥智.企业融资问题的新形势，农业经济，2015（08）

[3]土洋.浅析企业金融投资风险的评估[[J].商业时代，2014（13）

作者：李璇

金融投资风险管理论文 篇3：

金融投资的操作风险管理

摘 要：随着社会的快速发展，金融行业也得到迅猛发展，金融市场的运作对于国家经济发展有着直观重要的影响。对此，企业必须认识到加强金融投资操作风险管理的重要性，结合企业内部实际情况合理制定金融投资操作风险管理方案。

关键词：金融投资 操作风险 管理

如今，全球经济快速发展，金融已经成为全球经济发展的核心。在新形势下，金融市场开始对外开放，国内经济发展面临着各个国家金融风险的巨大冲击，而且金融风险还在不断加大。虽然我国已经认识到加强金融投资操作风险管理的重要性，但是从金融投资操作风险管理现状来看，风险管理中仍旧存在一些问题，需要不断调整和完善，才能真正实现金融投资操作风险管理目标。

1 金融投资操作风险管理

风险实际上是一个动态的概念，也是对未来可能发生事件的预测，具有不确定性的特点，会给企业带来巨大的经济损失。金融风险产生的因素比较多，金融市场的波动对于金融投资操作风险影响比较大。金融风险实际上就是多种因素导致金融市场出现波动，进而导致企业面临巨大财物损失。金融风险包括以下两种：一是市场风险；二是信誉风险。金融投资操作风险管理实际上就是专家学者通过金融理论来对金融市场波动进行分析评估，并通过调节企业资金安全来实现企业收支平衡，降低企业的投资风险，实现企业利益最大化。

2 金融投资操作风险管理中存在的问题分析

2.1 缺乏金融投资操作风险管理意识

人们的思想会指导行动。相比西方国家而言，我国投资者缺乏金融投资操作风险管理意识，而且对金融风险的理解和认识不足，法律意识也比较淡薄。在新形势下，科学技术的迅猛发展加速了国家经济发展，给金融行业发展带来了新的机遇和挑战，但是金融风险的类型也在不断增多，金融风险影响的范围也在不断扩大。其中最为明显的是商业银行为了加速发展步伐，实现贷款任务量，大量发放贷款，却忽视所发放贷款企业的资质问题，类似较差资质的企业数量较多的话会导致严重不良贷款的出现；除此之外，虽然增加了很多投资业务，但是投资业务的开展缺乏明确的方向性，比较盲目，这些都加大了商业银行金融风险。另外，国内各大中小型券商机构，紧跟市场政策导向，抓住市场融资转型时的契机，为企业制定各种融资方案，这种行为从根本上讲是有利于企业发展，降低融资成本，但在操作过程中，一些中小券商为了短期的盈利，为很多偿还能力相对薄弱的企业发债，虽然也满足发行条件，但长远来看却有相当程度兑付风险的隐患。

2.2 金融投资操作风险管理热情较低

目前，我国金融企业不仅缺乏金融风险管理意识，而且金融风险管理热情和积极性比较低，无法真正发挥出金融风险管理的作用，金融风险管理过于形式化。相当一部分金融机构管理人员目光比较短浅，过于追求眼前利益，忽略了发展中的金融风险，给企业发展埋下了巨大隐患。很多金融机构并未设置专门的金融风险管理部门，即便设置了风险管理部门，管理职责也不明确，未能给予实际风险管理的权限与职能，风险管理人员能力较难发挥。除此之外，金融风险管理人员的专业水平和综合素质对于金融风险管理成效有较大影响，而很多金融机构缺乏专业的金融风险管理人员，现有的金融风险管理人员缺乏实践经验，接受新事物的能力比较低，无法紧跟时代步伐，更无法满足金融风险管理需求。

2.3 金融风险管理制度不健全

我国加入WTO后，虽然国家经济快速发展，但是我国仍旧缺乏健全的金融风险管理制度，金融风险管理体系也不完善，存在诸多问题。金融机构现有的金融风险管理制度和体系在某种程度上也不完全能够满足金融市场运作需求，这就导致金融机构容易出现信用风险。

3 金融投资操作风险的特点

3.1 风险内生性

相关部门对于金融投资操作风险是这样定义的，事实上导致金融风险出现的因素非常多，主要包括以下几种因素：一是内部程序；二是内部人员；三是内部系统不完备；四是外部事件。以上因素都导致金融机构风险比例上升，体现了金融风险内生性的特点。

3.2 风险收益不稳定

一般认为风险越大收益就越大，这种观点在金融投资中并不适用。金融投资的风险收益具有不稳定性的特点，较为明显的如投资上市企业，其股价波动并不仅仅由企业自身发展情况而决定，而是取决于市场宏观经济条件的宽松状态、是否符合国家支持鼓励的发展行业、企业自身是否具有长期可持续发展的良好经营能力等。若是再投资金融衍生品等加带杠杆的金融产品，则风险会成倍放大，此时能确定的是风险的绝对存在，却不能确定收益一定随着风险加大而加大。而且投资风险的波及面相当广，如果因投资品种的失败或者投资头寸不足导致投资失败等，很容易影响到其他投资业务的正常进行及企业自身经营的状况。极端严重的情况下，企业会面临倒闭的風险，金融机构也会面临监管机构的处罚。

3.3 风险不易控制

在全球经济快速发展背景下，金融投资操作风险控制难度非常大，影响金融投资操作风险管理的因素非常多，只要有投资产品存在就会出现投资风险。金融机构产品类型越多，金融风险就越大，而且金融风险会随着金融机构的发展变化，随着金融衍生品不断创新而产生新的金融风险，这在一定程度上又加大了金融风险管理难度。

3.4 风险的人为因素

风险的人为因素实际上就是投资者。如果风险管理意识比较淡薄，而且操作不规范，没有严格按照国家法律法规开展风险管理工作不仅不会降低金融投资操作风险，反而会起到反作用。

3.5 风险的危害性大

随着金融风险类型的不断增多，金融风险的覆盖范围也在不断扩大，金融风险的危害性也在不断加大。金融机构内部不同的投资产品会导致不同金融风险的出现，在投资的初期会产生金融风险，比如银行贷款无法按时收回，必定会加大金融机构运营投资风险，在收益阶段依旧会产生金融风险，比如回款比较难等风险。由此可以看出，无论在哪一个投资阶段，只要操作失误都会导致金融风险的出现。对此，金融机构如果仅仅采用一种对策是无法覆盖金融投资操作风险的。

4 金融投资操作风险类型

4.1 人工操作失败的风险

人工操作因素是导致操作风险出现的主要因素。事实上，操作风险是可以控制或者管理的，操作风险贯穿金融机构投资全程。很多金融机构缺乏专业的操作风险管理人员，管理人员缺乏责任心，无法把金融投资操作风险管理工作落实到实处。除此之外，很多金融机构工作人员缺乏实践经验，会出现操作失误等问题，最终导致操作失败。

4.2 内部操作风险

事实上，无论哪种金融投资都具有风险性，只是风险的类型不同、程度不同。金融机构操作速率对金融风险的程度有较大影响。金融机构操作效率低，金融风险就会加大，反之就会降低。金融风险过大必定会给企业带来巨大的损失，影響企业的正常发展。金融机构内部控制对内部操作风险的出现有较大影响。对此，金融机构要想降低内部操作风险就必须加强内部控制，增强风险防范意识，做好风险防范工作，严格按照风险管理方案开展风险管理工作。

4.3 技术风险

如今，金融行业发展步伐不断加快，创新层出不穷，这就对内部软件设施的更新升级提出了更高的要求，才能保证各金融软件系统的正常运行。专业硬件设施不仅可以提高工作效率，配置较高的硬件设施能更高效的运行，从技术层面降低风险。因此，金融机构必须不断更新内部软硬件设施，并坚持学习新技术和新技能，满足不断发展的金融产品需求，推动整个行业的发展。

5 金融投资操作风险管理对策

5.1 强化相关人员风险意识

无论是银行、券商还是其他金融机构都必须强化相关人员风险意识，加强相关人员的风险管理教育。除此之外，国家相关部门也必须加大监督和管理力度，保证企业金融投资操作风险管理的顺利开展。但是，根据西方国家的总结经验，相关部门的监管政策并不能真正降低金融机构操作风险，也无法提高企业的经济效益。事实上，让民间来监督金融机构成效是比较明显的，银行金融投资操作风险和民间监督制度是否健全有直接联系。国家应该多建设民间银行，而国家银监会则需要降低民间银行进入金融市场的标准，拓宽银行经营范围，放松监管条件。既然人为因素是导致金融投资操作风险出现的主要原因，那金融机构就需要从加强内部人员管理入手，时刻监督内部人员开展工作，降低工作中的失误率，规范机构内部人员的行为，增强内部人员的责任感，提高内部人员的工作热情和积极性，让内部人员能够把全部精力投入到本职工作中。

5.2 提高风险控制热情和积极性

金融监管实际上就是国家监管部门对金融市场和金融机构进行限定。我国金融监管制度是否健全对金融市场发展的稳定性有较大影响。要想保证金融市场发展的稳定性就必须对金融市场进行准确定位，健全金融信用制度。除此之外，国家相关部门必须健全财税制度，正确处理企业、银行和财政之间的关系。国家相关部门还必须加强宏观调控，合理推行适合国情的经济政策。金融机构需要在内部设置岗位责任制，把每一项工作都落实到位，对于出现违规行为的人员给予适当的处罚，对于表现优秀的内部人员给予一定的奖励，提高金融机构人员的风险控制热情和积极性，进而实现金融机构操作风险管理目标。

5.3 加快金融法律法规建设进程

要想实现金融投资操作风险管理目标，国家相关部门就必须健全金融操作风险管理相关的法律法规，为金融操作风险管理工作的开展提供支持和保障。金融机构还必须健全内部管理制度，提高企业的抗风险和风险应对能力，降低外部因素对金融机构发展的影响，提高金融机构的经济效益，推动金融机构的发展。

5.4 加快金融行业信息化建设进程

为实现信息的有效沟通、提高工作效率、实现有效管理、降低运营风险等，金融机构必须根据自身行业性质，开发或者购买符合自身发展的信息系统，最大程度地从控制由人工操作环节、主观投资失误等因素而引起的任何风险隐患，从技术层面控制风险增加的可能性，从而保证金融机构最大程度上良好的持续经营的能力。

6 结语

如今，金融机构的数量不断增多，金融机构投资操作风险的类型也在不断增多，金融投资操作风险给金融机构带来巨大经济损失，阻碍金融机构的发展。在新形势下，金融机构必须认识到加强投资操作风险管理的重要性，结合内部实际情况合理制定投资操作风险管理方案，增强管理意识。但是，从金融机构投资操作风险管理现状来看，金融投资操作风险管理中依然存在诸多问题，金融机构必须详细分析问题出现的原因，并有针对性地采取调整对策，提高金融投资操作风险管理水平，实现投资风险管理目标，推动金融机构的发展。

参考文献

[1] 张怡轩.投资银行金融风险管理策略研究——以高盛集团为例[J].对外经贸，2016（10）.

[2] 杨晨.金融投资中的操作风险以及应对策略[J].经贸实践， 2016（08）.

[3] 任楠.金融投资的操作风险管理[J].中国市场，2015（01）.

作者：李菲