银行开门红营销技巧

第一篇：银行开门红营销技巧

开门红客户经理银行信贷营销技巧课程介绍范文

银行信贷营销技巧课程介绍

主讲老师：孙军正博士

一、课程背景

作为客户经理，你是否经常有这样的遭遇和困惑：

潜在客户约见成功率低，80%甚至更高的拒绝率让人无比纠结;

客户的情绪化或习惯性拒绝使得电话约见正成为危急自尊的工作，工作挫败感越来越强; 电话接通10秒客户就习惯性用各种理由挂电话，准备好的电话也无用武之地; “扫楼”“扫街”掉身份，效果也不好，有没有更好的客户开拓方式

“我现在不需要，等我需要的时候再跟你联系”，客户貌似已经习惯用这句“神器”来忽悠我们!

第一次接触客户如何快速建立信任与好感，让客户愿意跟我们交流? 销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，以推销员的身份向一个又一个客户推销一个又一个贷款产品，沟通成本高、客户感知差不说，而且销售业绩还总是不理想。

我行的产品与政策貌似不那么给力，客户总是表示其他行的政策更好，怎么把客户争取过来? ……

二、课程收益

针对银行典型小微企业主，掌握一套科学有效的电话约见流程与约见话术;

掌握电话前向客户传递结构化信息来预先提升信任度的技巧，有效降低10秒钟挂线现象; 掌握针对不同的客户背景来策划能够建立起真诚且专业顾问形象的开场白脚本; 懂得站在让客户心动的角度进行理由包装与呈现，并能有效敲定见面时间;

掌握顾问式的产品推介技巧，降低客户的被推销感知，掌握迅速签约的促成技巧; 掌握后续跟进技巧，强化客户良性感知，进而进行深度营销并让客户愿意转介绍; ……

三、课程特色

1、名师授课，游戏贯穿其间，深刻的道理体现在浅显的比喻;复杂的难题溶解于简单的故事。

2、寓教于乐，活跃的课堂气氛，体验、参与、互动的教学方式，让大家在学中练，在练中学。

3、非常简单，快速有效，容易做得到。

四、培训形式：课堂讲解、小组研讨、案例分享、案例研讨、图片展示、情景训练，启发性、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出，现场演练，现场转化，极具系统性、针对性、实战性、工具性

五、课程时间：2天，6小时/天

六、适合对象：银行贷款客户经理

七、核心模块 模块1：分析篇 模块2：导入篇

模块3：邀约技巧篇 模块4：互动总结篇 总结答疑与行动计划

以上课程安排仅供参考，具体情况以现场授课为准!

第二篇：42课题：2018开门红存量客户营销实战技巧

课题：《2018年 对公开门红存量客户营销实战技巧》

课程时数：12小时 课程纲要：

第一篇 精准营销的流程与实务

1. 企业客户精准营销的八个步骤 2. 营销前先了解企业运营特性 3. 与一家企业往来应观察的几个重点 4. 如何策划成功的市场营销执行方案 第二篇 目标客户分析

1. 精准营销第一步-二八法则的创新应用 2. 存量客户名单分层分群的技巧 3. 从区域地图思考客户的经营策略 4. 从产业链拓展客户关系的经营策略 5. 目标企业客户营销组合的4P策略 第三篇 营销前准备工作

1. 企业资料搜集方法与工具

2. 产品组合策略与产品导入营销话术设计 3. 存量客户营销的话术切入点 第四篇 面对面营销技巧与实务

1. 企业客户营销沟通技巧 2. 人际沟通通风格研判的工具 3. 顾客沟通风格类型的因应策略 4. 企业组织层关系营销技巧

第五篇 企业运营流程风险分析与商机

1. 企业运营的商业模式与基本运营流程 2. 信贷政策与产业链上下游风险分析 3. 企业运营成长周期与风险分析 4. 信用风险评估的五要素

5. 从企业主/财务主管的角度出发的需求导向分析 6. 匹配企业运营流程的产品策略

7. 案例分析(1)-从绘制企业运营流程开始分析 第六篇 企业财报风险与商机分析

1. 企业财报编制流程与相互关系

2. 如何摸清楚企业运营流程与财务框架的访谈话术 3. 企业财务报表解读技巧

1) 资产负债表分析重点与金融产品商机 2) 损益表分析重点与金融产品商机 3) 现金流量表分析重点与金融产品商机

4. 案例分析(2)-财务报表风险与金融产品商机解析

第七篇 企业深耕挖掘与差异化策略 1. 从征信资料看银行同业竞争 2. 担保条件竞争分析比较

3. 企业未被满足的资金缺口与产品分析 4. 案例分析(3)-企业客户深耕挖掘与差异化导入 第八篇 金融解决方案设计实务

1. SPIN顾问式营销的成功营销四步骤 2. 从营运流程与供销面分析的金融解决方案

3. 案例分析(4)-批发贸易行业金融解决方案 4. 从上下游产业链出发的金融解决方案 5. 案例分析(5)-供应链金融解决方案设计 6. 商圈融资的批量营销与风险框架 7. 案例分析(6)-集群授信方案撰写实务 第九篇 客户关系持续维护

1. 积极性贷后管理模式与预警案例 2. 客户分群与持续深耕策略

第三篇：培训 银行 帆宇达《银行开门红营销模式创新》—— 殷国辉

银行开门红营销模式创新

课程时间：2天-3天。

授课对象：支行长、理财经理、理财顾问、客户经理、个贷经理、个人客户经理、个人业务顾问、大堂经理。

课程大纲：

一、第一战场：社区营销 1.沙龙营销模式

1)论点：沙龙流程：三大步骤二十三流程 2)论点：沙龙策划：五关键十二问

3)案例：深圳XX银行的亲子沙龙如何销售29份儿童保险。 4)案例：端午节的社区活动如何拉存款 2. 路演营销模式

1)论点：化硬为软，卖产品先卖理念

2)案例：GD银行的社区公益巡演如何巧营销保险

3)案例：广州XY银行的闯关行动开户56户。 3. 跨界营销模式

1)论点：借助第三方的力量

2)案例：银行与课外辅导机构的神奇姻缘 3)案例：银行与商场的节前开卡抽奖

二、第二战场：商圈营销 1.堂营销模式

1)论点：讲堂营销三大准备 2)案例：佛山XX医院的理财小讲座 2. 搭车营销模式

1)论点：嵌入式营销的思维

2)案例：XX大学三中全会学习班的银行抽奖 3. 扫街营销模式

1)论点：陌拜营销的五大准备

2)案例：信用卡陌拜营销骂“滚”后反成交10张卡

三、第三战场：网点营销 1.微信营销模式

1)论点：界面三要素-照片，名字，签名 2)论点：发帖三大关键 3)论点：客情维护五技巧

4)案例：重庆XX银行借助云端机月吸粉1809人 5)案例：大客户的微信问候为何被批 2. 电话营销模式

1)论点：短信预热的六大模块 2)论点：电话营销的五大注意四大流程

3)案例：PA银行的短信为何能让客户主动打电话 4)案例：电话营销人民币理财全流程语术的深度解读 3. 联动营销模式

1)论点：联动营销的四大要点四大流程

2)案例：上海XX银行柜员与客户经理联动营销流程解读

第四篇：培训 银行 帆宇达 《开门红营销模式创新与活动策划》——刘东

开门红营销模式创新与活动策划——超越社区

开创社群

课程背景：

银行开门红已经从远距离作战变成了近身肉搏，竞争越来越惨烈。 可如今，所谓的开门红，还停留在：

靠存款换礼，甚至给贴水换取顾客，可问题是顾客胃口越来越高，而息差越来越小，越来越给不起

靠喝酒吃饭，维系存量客户，可问题是吃完饭，喝完酒，存款照样走，顾客忠诚度越来越差 靠走街串户，获取陌生客户，可效果越来越差，获取了客户信息，也很难转化。 员工喊着开门红，可顾客根本不知道这家银行在搞活动

它行策反，付出的成本越来越高，顾客策反成功难，稳定下来更难

营销费用匹配按照业绩，做活动付出了费用，如果没有汇报，就要支行负责人自己承担，于是就干脆不做活动，或者只做送礼的活动，如何让活动有效?

同时，2015年银行业平均离柜率高达77.76%，顾客已经从线下来到了线上，非必须业务不来网点已经成为常态。  如何精准营销，批量获客?  如何突破传统营销思维?

 如何破解活动组织后，效果却不理想的困局?

 营销活动陷入价格竞争，赔钱赚吆喝，最终客户是否有效转化?  如何活动不断，却无需花费行里的经费?  如何破解顾客转介率低的困局?

移动互联时代，客户关系发生了什么样的改变?客户维护方式要如何调整? 传统客户分层维护以资产来划分，是否资产相同，维系方式就相同?

课程收益：

1.开门红营销创新之从社区转向社群

2.梳理困扰银行创新的原有认知，结构新思路，重塑新营销 3.掌握精准营销技巧

4.掌握批量获客的营销方式，实行常态化的零售业务批发做 5.分析传统营销思路存在的挑战及应对策略

6.学会策划开门红期间针对特定社群的营销活动策划

1 / 5 7.资源整合，羊毛出在猪身上，让银行做活动不花钱 8. 开门红视觉营销系统打造

9. 这是一堂包含118个自身策划案例的营销课，每个案例都可以直接转化为本行营销活动 10.营销活动策划的3大误区，1个思路，3个关键点 11.课后建立微信群，实时研讨银行营销活动 12.老师每天(工作日)一篇银行服务营销文章分享

授课对象：班子负责人、分管行长、营销部门负责人、支行长、网点主任 授课时间：2天课程+1天行动学习，6小时/天，共18小时

(2天培训， 1天组织研讨，团队共创行动方案，并且结合本行实际，形成行动学习方案) 授课方式：案例分析、课堂讲授、小组研讨、视频观看、情景模拟

课程大纲

第一讲：开门红营销环境的变化

一、老年客户、低端客户占据了网点柜面? 1.老年顾客占比高，对银行的影响 2.如何低成本分流老年顾客，案例分析 案例分析：如何形成精准的客户分布图

二、顾客办业务问有没有赠品已经成为常态 1.为何各家银行在积分换礼? 2.为何大多数银行都在送米面油…… 3.顾客礼品的三大忌讳

三、银行也协会的统计数据带来的启示 1.全行业平均离柜率达到77.76% 2.非必须业务不来网点已经成为常态 3.客户变成了用户。

4.网点优势将会失去，网点成为最大成本障碍。 5.电子银行发展使银行跨越时空获取客户成为可能。

四、客户变了，营销模式是否也要变?

五、创新思维模式 1.什么困住了我们的思想

2 / 5 2.破解传统营销思维的基本认知 3.认知，是我们业务发展的最大障碍

第二讲：开门红营销模式创新——社群营销

一、一个高考营销活动带来的启发 1.活动分析

2.活动带来的5大启发 1)关系 2)区域 3)精准 4)社群 5)价值

3.活动的延伸，从个体活动到系统活动

二、社群的概念

1.一个社群营销活动的分析 2.一点一策与社群服务与营销 3.社群营销的关键点

三、社群与社区的区别 1..范围不同 1)社区：时空概念 2)社群：跨越时空 2.维护方式不同：

1)社区：片区维护，按照资产进行维护，客户需求不精准造成成本较高、体验较差， 2)社群：群体维护，精准共同需求，需求明确，按照需求设计活动，成本较低，客户体验好

四、如何找社群 1.社群分类 2.身边的社群

五、营销活动的策划依据：1-3-3-3原则 1.营销策划1个核心指导思想 2.营销策划的3个关键点 3.活动策划的3个误区

3 / 5 4.节日活动策划的3种依据

第三讲：开门红营销模式创新——做活动不花钱之羊毛出在猪身上

一、移动互联时代的营销思维创新 1.羊毛出在猪身上，让狗买单 2.如何找到买单的狗

案例分析：一个案例几乎所有学员企业都在操作这个活动?

二、精准获客模型

1.把目标社群转化为我行客户的模型分析 案例分析

三、常见社群营销案例 1.亲子群体中的精准社群 2.女士群体中的精准社群 3.教育社群

4.车友群体中的精准社群 5.老年群体中的精准社群 6.商友群体中的精准社群 7.兴趣社群：

8.外出务工群体中的精准社群

第四讲：开门红营销之新阵地营销

一、银行营销策略创新

1.从ETC和刷卡观影看银行营销的困局

2.降维攻击的核心思想应用——车险获客、贵金属获客 3.从公众号推广，谈王婆卖瓜的传统困局 4.从林丹出轨谈风险对客户的影响 5.高收益是毒药不是卖点

6.不卖产品的功能属性，买顾客心灵出口

二、网点开门红视觉营销系统打造 1.客户动线与视线管理 2.招商银行视觉营销系统分析

4 / 5 3.厅外营销打造 4.客户引导区 5.客户等候区 6.业务办理区 7.自助服务区 8.设施体验区 9.自造区域引流关注

三、引流顾客开门红期间来网点的设计——便民服务 1.引来顾客的产品——招徕产品 2.网点等候营销

3.网点联动营销与交叉营销体系

四、开门红期间外部阵地建立——外围文宣点：

1.外围宣传广告的三个免费布放区

五、开门红营销-它行策反

1.它行客户分层维护分析，确定策反目标群 2.拦截营销

六、开门红营销广告效果分析

案例分析：开门红活动效果不足原因何在

1.宣传单页、营销广告何时发?发什么?如何发?如何总结?

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第五篇：银行对公营销谋略技巧

《银行对公营销谋略技巧》课程大纲

课程简介：对公客户是银行的重要利润源泉，如何提升银行对公客户经理的客户攻关与协调能力，如何避免与企业客户接触中出现的技能误区和盲点，如何使对公客户贡献最大的商业价值，如何快速有效的培养出高质量的对公客户经理，是每个银行客户经理都在思索和关注的问题，成为各家银行面临的一大难题。

本课程结合沙盘、行动学习等高阶学习方式，真实银行案例、MBA研讨教学，将给您传授商业银行对公客户卓越销售实用策略与技巧;通过明确客户销售过程中的一系列关键要素，大大提升对公客户经理的营销效率，并从传统式的销售模式中解脱出来;帮助对公客户经理寻找丢单根本原因，有效提升业绩，不断从优秀走向卓越! 课程目标：

1、充分了解银行对公业务营销的意义，明确自身的角色定位;

2、找到目标客户，理解对公营销业务流程;

3、掌握对公业务开展的基本技巧;

4、掌握对公客户需求深度挖掘的关键技巧;

5、掌握为对公客户设计并向客户陈述一揽子金融服务方案的技巧;

6、理解并掌握商务谈判的策略、原则和技巧，促进营销进程的发展;

7、运用对公客户销售中的关键人策略与沟通技巧，提升成功率。 培训对象：支行行长、对公客户经理等

培训形式：实例讲授、小组研讨、案例研讨、情境仿真、角色扮演 课程时长：2天，共计12小时 课程大纲：

第一篇 营销渠道认知

第一章、我们的早餐在哪里?

1、慧眼识英雄-公开的宝藏

2、栽下梧桐树-自建平台

3、客户扩展模式

4、集群搜寻五大渠道。

5、客户裂变

第二篇

营销谋略

第二章、点突破

1、营销的首要功课

2、点突破两大定理

3、营销穴位图 案例：从哪下手?

第三章、链突破

1、选取最适合的那一环。

2、主要行业供应链方案 案例：超市的入口在哪里? 案例：蒙牛的软肋， 案例：钢铁的缝隙

案例：福田是怎样耕耘的?

第四章、技术营销

1、票据魔方—滴水不漏，

2、保兑仓的智慧

3、得网络者得天下

4、攻占上游—保理的魔力

第五章、产品突破

第一节、授信方案构成四大要素

1、担保或信用设定

2、授信合作者及其操作抓手

3、授信工具及其组合

4、价格

第二节、授信方案设计取向

1、竞争性授信方案—--

2、盈利性授信方案---

3、综合性授信方案。

第六章、平台营销.网络突破

1、发动需求

2、电子平台营销。

第七章、关系突破

1、无法复制的利器

2、永恒的功课

第三篇 营销执行力--战术篇

第八章、银行客户经理顾问式营销—对公营销的基本模式 第一节、顾问式营销基本模式

1、我们有备而来。洽谈前准备与谈判预案。

2、顾问式营销的实质：对话式晋级，量身定做、得失对比

3、顾问式营销的基本模式。银行营销的四类提问方式。

4、顾问式营销演练与矫正

5、、难点提问及其演练。

6、暗示问题及其演练。

7、对比问题及其演练。

8、宣讲与问答

9、顾问式营销的若干问题

第九章、顾问式营销成败要点：融合力 第一节、安身立命基本功：三项修炼。

1、融合力修炼：两大要素与四大路径

2、整合力修炼：手中资本有几多?

3、维护力修炼：线性增长与指数增长 案例：发卡背后的秘密 案例：出版的价值

第二节、客户性格判断与对策： 客户象限及其对策。 九型人格及其营销对策。 第三节、资料收集

1、产品，技术设备，竞争力资料

2、市场定位，行业，市场，市场份额资料

3、财务资料

4、经营者个人资料

第十章、顾问式营销执行力之：授信方案设计 第一节、 授信方案设计适应性

1、担保方式适应性。

2、价格适应性。

3、工具适应性。

4、操作适应性。

第二节、说服的艺术

1、沟通的方法方式

2、说服的N个方法

第三节、谈判与异议处理。

1、异议辨析

2、银行营销异议预案

3、太极式回应

4、实质性回应

5、延后伏笔式回应

6、有理也让人、理直气也平—异议回应的度

8、授信谈判

第十一章、客户维护

第一节、二八现状与分级维护 第二节、客户流失预警 第三节、平台维护 第四节、动态维护 第五节、客户维护体制