银行营销技巧培训

第一篇：银行营销技巧培训

银行对公业务客户经理营销技巧培训

培训讲师：谭小芳

培训时间：1-2天

培训地点：客户自定

培训对象：

培训目标：

1、了解对公业务客户采购特点与采购流程，帮助客户经理系统的把握对公业务营销流程

2、理解和熟练把握客户选择的方法和掌握客户内部人事关系的技巧

3、帮助银行对公客户经理理解和掌握接触对公客户关键并引发兴趣的关键技巧

4、银行对公客户经理掌握对公客户需求深度挖掘的关键技巧

6、理解并掌握商务谈判的策略、原则和技巧，促进营销进程的发展

7、理解客户关系管理和客户终身价值管理的理念，掌握增进客户关系的策略和技巧

8、掌握各种对公业务的营销金点。

9、透析客户深层次需求，以专业的客户开发流程提高效率;

10、运用大客户销售中的关键人策略与沟通技巧，提升赢率;

课程收益：

1、了解对公业务客户采购特点与采购流程，帮助客户经理系统的把握对公业务营销流程

2、理解和熟练把握客户选择的方法和掌握客户内部人事关系的技巧

3、帮助银行对公客户经理理解和掌握接触对公客户关键并引发兴趣的关键技巧

4、银行对公客户经理掌握对公客户需求深度挖掘的关键技巧

6、理解并掌握商务谈判的策略、原则和技巧，促进营销进程的发展

7、理解客户关系管理和客户终身价值管理的理念，掌握增进客户关系的策略和技巧

8、掌握各种对公业务的营销金点。

9、透析客户深层次需求，以专业的客户开发流程提高效率;

、运用大客户销售中的关键人策略与沟通技巧，提升赢率;

训练有素的客户经理是商业银行对公业务直销的主力军。对客户经理的培训，既要紧密结合商业银行的对公业务，又要揭示客户营销的本质规律。谭小芳老师的《银行对公业务客户经理营销技巧培训》课程不仅是对公业务和营销技能的浑然一体，而且通过“情境营销”实战训练的方式，有效的改变商业银行客户经理的销售行为。受训后的银行对公客户经理一律反馈：谭老师的银行培训实在、实战、实用!

中国加入WTO后，整个经济融入了一个更大的范围，为银行营销开创了一个更为广阔的空间。中国的银行业面临着新的发展机遇，同时面临的竞争压力也更大了。在机遇和压力面前，在竞争的环境下，银行营销日显重要。目前国内各家商业银行在营销的道路上都已经起步，逐渐转变观念，努力摆脱计划经济体制下养成的骄气和惰性，把银行工作的重点转向了客户，转向了市场。这是银行营销思维的一场革命。

有效的银行销售实战技巧，银行营销沟通技巧，从根本上把握与推进客户购买进程，提升成交率!《银行对公业务客户经理营销技巧培训》课程将彻底打破前期思考方式的刻板化，以切实提升银行客户经理的营销实战水平与技能为出发点，为国内银行客户经理拓展业务，自强发展，提供全面务实的指导。

欢迎进入谭小芳老师的《银行对公业务客户经理营销技巧培训》课程!

一、商业银行营销管理导论

1、商业银行营销的产生及发展

2、商业银行营销观念的演变

3、全方位的商业银行营销观念

二、银行大客户开发流程

1、银行大客户开发八步法：

①甄选目标客户②拜访准备③接近客户建立信任④沟通并发掘客户需求

⑤风险评估价值评估⑥方案设计与展示⑦促成成交⑧客户关系管理

、如何甄选优质的目标客户

甄选标准：资产规模VS经营规模

3、拜访客户前必须做哪些准备?

形象准备、心态准备、销售工具准备、客户信息准备„„

4、接近客户的细节和技巧

5、如何快速建立信任

：

以客户为中心、抓住机会点、影响决策点

案例：某企业票据质押开票业务

7、银行大客户关系管理八大武器

三、商业银行对公业务“客户接触”关键技巧

1客户接触的三个策略

AIDA法则

3引起客户注意并让客户产生兴趣的六大方法推荐

4必须遵循的两个原则

5商业银行对公业务客户接触情境营销实战训练：东方柳汽公司

6存款类业务营销金点

7某银行大昌铁矿存款业务营销案分析

1企业/机构金融服务需求的概念与内涵

2商业银行对公业务客户需求的分类

存款类需求

信贷类需求

结算类需求

理财型需求

一揽子需求

3客户经理需求访谈的关键技术——五步拜访法

4需求访谈中的人际沟通风格匹配

5需求访谈问题清单设计

对公客户需求案例分享与分析：蓝海公司案例

8某银行新阳纸业上下游票据贴现营销案分享

五、银行客户经理陌生客户拜访八步骤

1、拜访前的准备

1)计划准备

计划目的、计划任务、计划路线、计划开场白

)外部准备

仪表准备、仪容仪表、资料准备、工具准备、时间准备

3)内部准备

信心准备、知识准备、拒绝准备、微笑准备

4)十分钟法则

开始十分钟、重点十分钟、离开十分钟

、确定进门

敲门、话术、态度、注意

3、赞美观察

赞美、话术、观察例举

4、有效提问

提问的目的、提问注意、寻找话题的八种技巧

、倾听推介

6、克服异议

7、确定达成

8、致谢告辞

六、银行大客户销售策略：关键人策略

银行解决方案的若干案例：销售环节——保兑仓,仓单质押融资,保理,买方信贷„„

1、练习：利益展示的FABE法

2、关键人策略六步法

4、如何发展内线

、银行大客户中的影响人：决策人、执行人、使用人

1、如何才能有效沟通?

2、客户的性格特点：DISC分析

控制型、分析型、表现型、和蔼型

1、如何快速判别客户性格：电话预约、办公室陈设„„

2、和不同性格客户沟通的细节和技巧：开场白、方案书、缔结成交„„

八、商业银行对公业务“交易赢得”关键技巧

1、商业银行对公客户经理业务案例模拟

2、交易赢得与商务谈判的关系

3、商务谈判必须遵循的两个原则

4、常用商务谈判的策略与技巧

6、识别营销流程中销售僵局和谈判僵局的不同

7、如何打破商务谈判的僵局

8、商业银行对公业务情境营销实战训练：某大型汽车制造厂

9、结算类业务营销金点

九、商业银行对公客户“关系增进”关键技巧

2、案例：商业银行客户XX机床厂“客户关系维护与增进”分享与分析

3、卓越服务、风险控制与客户满意的均衡

4、识别客户满意与客户忠诚的不同

5、创造对公业务客户忠诚的九大方法

67

8、超越——追求客户的终身价值

9、综合类/一揽子方案类业务营销金点

十、银行对公业务客户经理营销技巧培训总结

第二篇：培训制度(三)银行柜面人员营销技巧

银行柜面人员营销技巧

银行柜面人员的主要工作是帮助客户办理业务，这个过程也属于银行营销范畴，所以银行柜面人员需要拥有一定的营销技巧。对于银行柜面人员来说想要掌握银行柜面人员营销技巧，必须经过一些专业的银行柜员培训或是相关的银行培训，现在的银行业已经接受了培训这一体系的系统建立。

柜面营销介绍

什么是柜面营销?柜面营销，英文名Counter

Marketing，其主要功能是提供传统银行服务，目的是通过主动营销，使客户得到已经满足需求之外的所有其它产品。 其实银行柜面营销跟其他行业的营销套路都差不多，通过客户来办业务，给他推荐一些其他的业务，针对不同的客户身份所采取的方式和介绍的业务内容有所不同。如一个储蓄的客户进来，我们可以向他营销信用卡、国债、开放式基金和代理分红险;一个对公的客户进来，我们可以向他营销代发工资、委托理财产品、代理保险等等;准确地说，柜面营销的内容应该是根据客户在办理业务和营业员与其交谈的过程中掌握的客户信息，开展的有针对性

的银行产品和服务推介活动。

柜面营销的方法

银行柜员营销的方法一帮有三种：产品吸引法，理财法，情感法。这些方法是针对客户的不同，身份的不同而随机应变，灵活运用的。

产品吸引法：即通过向客户介绍符合其要求的产品，来达到营销的目的。这是最直接的方法，但关键是客户要有这种需求，并且营业员及时地掌握这种需求。

理财法：通过对客户的资产进行组合、整理，为客户谋取更多的利益，从而促使客户按照你提供的理财思路操作，达到营销的目的。在这种情况下要尽量介绍我行特有的产品，要承诺为其提供预约、到期通知等，向客户介绍理财收益时，选择较长的期限，以使客户收益数量增加的同时，更长时间地留住客户。

情感法：有些客户精力不多，资产庞大，对收益不是很在意。这时就要营业员在掌握相关信息后，着重发展感情关系。在营业厅与客户熟悉后，利用适当的机会，如客户生日等等，进行上门公关和营销，利用感情达到营销的目的。这是柜面营销的延续和深入。

银行柜面人员服务要求

银行柜面人员想要营销首先要保证服务质量，所谓质量里面出销售，对服务质量一定要严格要求。

真诚服务：热情接待客户，语言文明，耐心解答客户疑问，塑造以诚待人、以情动人的服务形象。

文明服务：坚持微笑服务，提倡使用普通话，做到

“来有迎声，问有答声，走有送声”。

规范服务：严格按照相关业务规章及操作流程，准确、快速办理业务。

优先服务：当解决客户服务需求与处理行内事务发生冲突时，应先解决客户服务需求，然后处理行内事务。

品牌服务：努力提高业务技能和综合素质，树立品牌服务意识。

安全服务：保证客户信息及资金安全，维护客户合法权益。

银行柜面人员规范操作

银行柜面人员在工作的过程中，需要掌握规范的操作，往往因为一个细节性的问题，损失一个业务或是一个客户，在准确操作时留住客户的保障，也是营销的前奏，至关重

要。

主动识别客户：柜员接待客户时应集中注意力倾听，有效询问、循序渐进地了解客户的需要，根据客户不同的需求类别，提供个性化服务。

双手接递：交接钞、单、卡、折或有关证件时，柜员双手自然接交，给予必要的提示，对需要帮助的客户指导填单。

妥善处理假币：柜员发现假币时，应及时向客户说明判定为假币的依据，诚恳地向客户讲解识别假币的方法，按规定履行假币没收手续。

主动提醒客户当面点验钱款：当客户离柜前，柜员必须主动提醒其在柜台前点验清楚，避免发生纠纷。如客户对现金数量提出异议，应为客户当面点验，确保无误。

对非受理范围内业务主动引导：对不属于自己职责范围的业务，应主动告知或请大堂服务人员引导客户至相关窗口办理。

送别客户体贴提示：柜员办结业务，应向客户提示是否需要其它服务，微笑提示客户带齐各类物品、保管好财物并向客户告别。

第三篇：培训 银行 帆宇达 《网点负责人营销技巧与营销模式实战训练》——殷国辉

网点负责人营销技巧与营销模式实战训练

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：局长、支局长、职能部门管理者、客户经理、柜员等。

课程大纲:

一、导入篇：中国银行业的发展之路 1.利率市场化促使行业变革

2.互联网金融对传统金融业的四大冲击 3.各家银行的变革转型之路

二、思维篇：银行营销的思维误区 1.第四境界：无动于衷 案例：柜员如何丢失了准客户 提升点：销售意识 2.第三境界：无孔不入

案例：浙江某国有银行理财经理面对肥羊型客户的疯狂销售 提升点：顾问思维 3.第二境界：无中生有

案例：当他行理财高于我行时如何应对 提升点：哲学思维 4.第一境界：无住生心

案例：四川自贡邮政员工送化肥时拉来的存款 提升点：人性思维

三、营销篇：精准出击的营销技巧与关系维护 1.陌生客户建立信任的电话营销 案例：平安银行如何接触陌生大客户 案例：物资局退休老领导的理财产品营销 关系预热六大步骤

2.营销语术的设计--医生营销法 SPIN营销的四大步骤及要点 案例：水泥厂老板的太太如何营销保险。 演练：保险销售引导语术设计与指导 3.大客户关系维护--用金不如巧用心 日常维护：客户关系维护的五大技巧

演练：客户结婚、生孩子、考学、升迁、乔迁、车祸等维护技巧

四、服务篇：构建“不忍离去”的网点服务文化 1.终端制胜，服务为王

案例：广州某银行的高客户忠诚度是如何打造的 2.双因子理论对银行服务的巨大启示

论点：从赫兹伯格双因子理论看网点服务的激励因子 3.服务文化的落地执行

演练：如何在自己的网点构建“不忍离去”的服务文化

五、管理篇：打造“乐在网点”的愉悦工作氛围 1.银行网点的晨会管理 1)晨会四大目的 2)晨会八大步骤

2.银行网点员工激励的八心八箭 1)手势暗语有默契 2)温馨便签传激励 3)早晨计划晚汇报 4)喜报频传提士气 5)每周拍卖有乐趣 6)明星徽章是利器 7)精神文化墙上去 8)家园文化显情谊

第四篇：银行客户经理培训系列《网点转型时期的优质服务与营销技巧》

讲师介绍： * 国家营销师 * 国家企业培训师

* 银行服务营销专家、服务礼仪专家 * 中国咨询行业赏识培训模式倡导者

* 清华大学EMBA研修班、浙江大学、广东外语外贸大学、华南理工、华南农大、广东药大、国防工大、广东邮电等数十所大学客座讲师

* 中国总裁培训、中国商务培训、中华培训、中国商战名家、众行集团、时代光华、上海银翱、慧宇培训等数十家咨询公司特约讲师

* 历任外企、港资企业、上市公司营销经理、大客户部经理、培训经理、培训总 培训对象：

网点转型下的客户经理 课程介绍：

银行客户经理：《网点转型时期的优质服务与营销技巧》

------银行客户经理培训系列课程

【课程大纲】：

(领导开训:强调学习的意义和纪律)

头脑风暴：您碰到哪些关于营销、服务的问题? 每人提一个问题， 老师将这些问题作为案例在整个课程中巧妙地穿插、分析、演练，解决学员实际难题。

前言、客户经理制

(一)、 何谓客户经理制

(二)、 客户经理制的重要意义

(三) 、客户经理制形同虚设的三大原因

(四) 、理顺客户经理责权利关系，使客户经理制能发挥作用有四大方法

第一章、银行客户营销策略 (案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练) (一) 、关系营销策略 (二)、 高层营销策略 (三) 、资源整合策略 (四)、 海量营销策略 (五) 、体验营销策略 (六)、 技术壁垒策略 (七) 、网络利用策略 (八) 、团队配合策略 (九) 、攻心为上策略 (十) 、主动出击策略 (十一) 、创新营销策略 (十二) 、策划营销策略

短片观看及案例分析： 广发行: 营销案例分析 招行：营销案例分析 联社：营销案例分析 工行：营销案例分析 农行：营销案例分析 模拟演练、点评分析

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

第二章、 银行客户经理营销实战六步曲(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导、模拟演练)(重点)

一、 挖掘和识别目标客户 (一) 、目标客户MAN 法则

(二) 、客户挖掘与识别的五大途径 (三)、 客户挖掘的六大步骤

(四) 、四种客户档案建立与完善技巧 (五) 、客户评估

短片观看及案例分析： 工行: 客户挖掘与识别案例 招行：客户挖掘与识别案例分析 浦发：客户挖掘与识别案例分析 广发行：客户挖掘与识别案例分析 农行：客户挖掘与识别案例分析 模拟演练、点评分析

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

二、客户深层需求及决策分析

(一)、客户冰山模型

(二)、高效收集客户需求信息的方法

(三)、高效引导客户需求的方法

(四)、客户合作心理分析

(五)、客户决策身份分析

三、客户沟通引导策略

(一)、SPIN 引导技巧

(二)、沟通引导的目的

(三)、高效沟通谈判六步骤

(四)、沟通引导实用策略

四、银行产品呈现技巧

*

(一)、影响产品呈现效果的三大因素 *

(二)、产品推介的三大法宝 *

(三)、FAB呈现技巧

*

(四)、银行常见产品呈现技巧 *

1、网银呈现技巧 *

2、银行卡呈现技巧 *

3、小额贷款呈现技巧 *

4、分期付款呈现技巧 *

5、保险产品呈现技巧 *

6、基金产品呈现技巧 *

7、黄金产品呈现技巧 *

8、其它个金产品呈现技巧

五、客户异议处理技巧

*

(一)处理异议-异议是黎明前的黑暗 *

(二)追根究底-清楚异议产生的根源 *

(三)分辨真假-找出核心的异议 *

(四)自有主张-处理异议的原则 *

(五)化险为夷-处理异议的方法 *

(六)寸土寸金-价格异议的处理技巧 *

(七)、客户核心异议处理技巧

1、收益：聚沙成塔

2、投入费用：化整为零

3、PMP法-赞美法

4、三明治法

5、对比策略

6、此消彼长策略

7、放大核心关键收益

8、举例法

9、幽默处理法

10、询问法

六、促成合作策略

*

(一)、建立并强化优势策略 *

(二)、 同一战线策略 *

(三)、假设成交策略 *

(四)、逐步签约策略 *

(五)、适度让步策略 *

(六)、资源互换策略

短片观看及案例分析、综合模拟演练 *

1、信贷业务呈现技巧 *

2、存款业务呈现技巧 *

3、小额贷款呈现技巧 *

4、分期付款呈现技巧 *

5、保险产品呈现技巧 *

6、基金产品呈现技巧 *

7、黄金产品呈现技巧 *

8、其它个金产品呈现技巧 示范指导、模拟练习

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

第三章、客户关系营建与深度开发技巧(案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练)

一、 客户关系的4个阶段：认识-->好感-->信赖-->同盟

二、 客户营销六流程

三、 客户关系两手抓

(一) 对公--创造并满足机构核心需求 (二) 对私--创造并满足个人核心需求

四、 营建客户关系的4种技巧

(一)、全员服务客户

(二)、现代客户关怀工具的使用技巧

(三)、沟通频率与质量;

(四)、敢于表达意愿;

五、如何提高客户服务的满意度?

(一)、客户服务的基本原则与要求：共性服务原则、个性服务原则

(二)、客户满意否由何决定?

(三)、提高客户满意度的关键

(四)、提高客户满意度的技巧

(五)、客户满意VS 客户忠诚

六、与客户礼尚往来技巧 (一)、 who送给谁 (二)、 what送什么 (三)、 when 什么时间 (四)、 where什么地点 (五)、 how如何送

(六)、 几种常见场合送礼技巧

七、客户抱怨投诉处理技巧

(一)、客户抱怨投诉心理分析

(二)、处理投诉的要诀与宗旨

(三)、10种错误处理客户抱怨的方式

(四)、影响处理客户不满抱怨投诉效果的三大因素

(五)、客户抱怨及投诉处理的六步骤

(六)、客户抱怨投诉处理三明治技巧

(七)、客户抱怨投诉处理细节

(八)、巧妙降低客户期望值技巧

(九)、安抚客户情绪技巧

(十)、巧妙拒绝客户技巧

(十一)、委婉地提醒客户技巧

(十二)、恶意客户抱怨投诉处理利器

(十三)、服务补救的流程、方法、步骤

(十四)、当我们无法满足客户的时候

(十五)、快速处理顾客抱怨投诉策略 (十六)、顾客抱怨及投诉处理的九对策 (十七)、抱怨投诉处理方案策划与呈现

八、 客户深度开发技巧

(一) 客户重复营销技巧 (二) 客户交叉营销技巧 (三) 客户转介绍营销技巧

九、客户全生命周期管理 (一) 识别期 (二) 培养期 (三) 成长期 (四) 稳定期 (五) 衰退期 (六) 淘汰期

短片观看及案例分析：

山东工行: 客户关系营建与深度营销案例 福建招行：客户关系营建与深度营销案例 中信银行：客户关系营建与深度营销案例 广发行：客户关系营建与深度营销案例 深发展: 客户关系营建与深度营销案例 示范指导与模拟演练

就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评

课程结束：

一、 重点知识回顾

二、 互动：问与答

三、 学员：学习总结与行动计划

四、 企业领导：颁奖

五、 企业领导：总结发言

六、 合影：集体合影

第五篇：银行网点营销技巧

证券经纪人进驻银行注意事项

1、 刚进驻银行所要注意和必备的

刚进驻银行面临很多问题，上到行长、副行长，下到清洁员、保安人员无疑都是新面孔，他们之间通过长时间的一起工作交流形同一家，突然在他们的一亩半分环境里面多出来一个人要跟他们共同工作，共同交流，打乱他们习惯了的工作环境，大家可以想想自己家里突然多了个陌生人要跟自己的家人在一起长期生活下去，这个时候你是什么感受，他们会有些许有排外之意在心中。 这样的状态下最好的对待方式就是

(1)勤快，勤能补拙，人人都喜欢勤快的人。具体到银行就是帮行长檫桌子扫地、送报纸、每天给行长送广发速递;帮理财经理复印东西、整理单据、帮他们完成任务、给他们拉一些客户;帮大堂经理接待客户、客户讲解、收放回单等;帮柜员复印身份证、送单据、提醒叫号;帮客户复印身份证、找单据、教填写、取号等;

(2)微笑，千万不能万人皆笑我独忧，不做环境的破坏者。把微笑送给每一个人。

(3)着装，银行没有要求就始终保持穿广发工装，银行另有要求就听从银行来着装，切记一定要确保着装干净整洁。

(4)举止，虽然没有银行员工的强化举止培训，但是也要根据基本礼仪的标准要求自己。 (5)谨慎，言行、举止要谨慎，该坐时候坐该站时候站，行里领导从面前通过要谨慎站起、微笑而送;给客户讲话如果客户站着，自己也要站着;该说的话说不该说的话不说，不说有损任何人利益和面子的话，不说眼见而又不该说的话。

(6)忍耐，在银行里所有人员或客户对自己有任何难堪和不理解都要忍耐，热情对待。

(7)别上网和久看盘，上班时间银行人员都在忙碌着工作，而自己确若无其事的盯着大盘和聊QQ，甚至看电影、玩游戏，这样会无形之中引起工作人员甚至客户的反感，长时间就会把自己在银行孤立，前面六条的所作所为会大打折扣。注意：电脑里的大盘是供客户和银行人员观看的，而不是为经纪人自己开通的。 (8)必须每天都去，即使有特殊情况去不了也要给行长和大堂经理说一下，说明什么情况，这样客户到银行问到会得到一个满意的答复。

这样也许你会很痛苦，面对他们的各种特殊的表情和态度，只有在坚决忍耐的情况下更加的勤快、热情、微笑。表现出一副积极乐观、与世无争;以我为绿叶，他人为红花默默的在银行奉献;会慢慢融入到他们的环境里，他们会打开心扉，真诚的接纳一个新成员的加入。最终让这个特殊的环境有我而乐，无我不欢。

2、注意和做到了以上所述同时要做自己的客户

经过我在银行的经验来总结银行做客户总体归结两种 (1) 最重要，也是事倍功半的事情。那就是通过让银行人员给自己介绍过来客户，往往这种渠道的客户交易额是比较大的。进驻银行以后要从各个角度深入了解该行的高层人员基本情况，比如该行高层人员在银行各自负责的事情，尽量多了解高层人员之间的内在关系，尽量多了解该行各个岗位的重要人物性格等，目的是要了解他们手上掌握着的客户资源情况，以有准备有计划的把他们手上的资源拉到广发。 (2) 自己直接从银行拉客户，时间长了在银行有了好的口碑，和客户融洽的关系，客户也会主动找过来开户和介绍朋友开户，待人热情和每天坚持去银行显得很重要。