银行拉动业务解决方案

2023-05-06

方案在我们工作与学习过程中起着重要的作用，对于我们进一步开展工作与学习，有着非常积极的意义。那么一份科学的方案是什么样的呢？以下是小编整理的《银行拉动业务解决方案》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

第一篇：银行拉动业务解决方案

银行个人业务营销方案

银行个人业务营销方案为了积极贯彻落实中心支行XX年营销动员会的相关精神，布置我支行旺季营销具体措施和奖惩办法，顺利实现XX年开门红!我支行召开了旺季营销启动会，包括行长，主管等全体员工全员参加，各抒己见，头脑风暴，并最终提出相关工作要求，现在总结如下：

一、全员思想上高度重视，认真领会营销实质!2013年旺季营销工作任务和要求已经深入人心，全体员工思想高度重视，认真领会会议精神，已将中心支行下达的任务进行分解，并且已经提前做了旺季营销工作储备。

二、布置具体措施，实施奖惩办法!我支行根据中心支行的任务对每项指标逐一讨论，已经制定出具体的实施措施，将各项指标已经分解到人，并制定了详尽的考核办法和奖惩制度，以推动旺季营销工作的顺利完成。

三、走进周边社区单位，加大产品宣传力度!我支行已经提前制作出简单明了，优势突出的个人业务宣传单，在每天客流量较少的时候，组织休息柜员与引导员到周边单位和社区宣传我行定期和理财的优势。

四、强化公私联动，推动交叉销售!我支行属于科技支行，充分依托科技支行的优势，走进代发工资单位，走进小企业主，充分利用该项资源，深度挖掘客户，深化在中高端，代发工资等指标上的合作，确保旺季营销任务的完成。

五、组织专项主题营销，攻克任务指标难点!保险，中高端和储蓄等指标在我行相对来讲完成难度大，我们为此准备选定特定群体客户，通过组织专项主题营销活动，配合礼品发放的形式确保完成旺季营销任务指标。

五、提升存量客户服务，提高客户资产总量!以旺季营销为契机，以中心支行服务检查和季度总行神秘人检查为指导，继续提升客户服务水平，增强客户满意度和归属感，以此带动个人业务的发展，实现业务和服务共同发展。

第二篇：电子银行业务营销方案

XX行

电子银行业务营销方案

随着科技的发展和信息化社会的来临，电子银行已成为银行间产品创新和服务渠道发展的一个明显趋势，其以突破时空限制和成本低廉的独特优势受到越来越多客户的认可。作为依托于XX数据大集中系统，在XX卡等现有电子银行产品基础上由XX主导推出的又一全新业务，“XX”这一品牌业务通过计算机、互联网、电话和电子终端等为客户提供了集综合性、安全性、实时性于一体的自助金融服务。为顺利推动“XX家”品牌业务在我行的应用和推广，更好地为客户提供“安全、方便、快捷”的金融服务，根据“先易后难、锁定客户群、积极推广”的原则，特制定本营销方案如下：

一、营销目标

以扩大业务规模和提高综合效益为目的，以综合营销和专题营销为手段，建立多渠道协同发展，各层次广泛覆盖的营销模式，进一步增强“XX”品牌竞争力，树立我行电子银行业务系统功能强大、先进、运用领域广泛的品牌形象，促进我行电子银行业务快速、健康发展。

二、目标客户群

电子银行业务作为为客户提供自助金融服务的离柜业务，其具有高度程序化的特点，目标客户群应锁定为较易接

受电子产品的群体，如青年群体、大、中专院校、高等职校、中学等的在校师生、生产、流通企业客户商户，特别是本辖区的贷款企业客户、个体工商户、较频繁使用个人结算账户的客户、银行卡个人用户、对公账户财务人员及较常使用电脑及上网的人群等。

三、营销方式

(一)宣传

全市采取统一时点，立体宣传的方式进行业务宣传：

1、广告牌宣传。

各分行在本辖区树立统一版面的T型广告宣传牌;

2、网点宣传。

各分行在本辖区营业网点悬挂宣传横幅，或通过电子显示屏播放XX统一拟定的宣传口号和电子银行业务介绍;

3、手册宣传。

印制电子银行业务宣传手册，一部分进行现场营销派发，一部分摆放在客户容易且经常看到的位置供客户翻阅，如网点营业厅、酒店大堂、商场休息区等;

4、媒体宣传。

全市统一宣传。在电视台节目中插播视频广告;二是在日报刊登期业务宣传广告，开辟我行电子银行业务宣传专版。

(二)现场营销

各分行开展现场营销活动，地点设在各大、中专学校、高等职校、各中学等，对于现场开卡、现场开户的客户，给予首年免年费、口令卡申领免费、UKey证书/动态令牌申领免费等优惠或赠送精美小礼品一份。

四、营销激励

为加快我行电子银行产品营销，抢占电子银行市场份额，改变我行电子银行业务起步较晚，市场占有率落后的局面，各分行除了要做好对外宣传推广活动，还必须通过发展内部员工为客户，发挥以点带面作用和建立绩效激励机制，采用奖励绩效方式，最大限度调动员工积极性和主动性的方式，做好内部营销激励。

(一)全体员工首先成为使用我行电子银行产品的客户，通过使用电子银行产品，熟悉产品的功能和使用方法，成为宣传“活招牌”，也使各营业网点成为咨询、宣传点。

(二)在现行绩效挂钩考核基础上增加电子银行业务考核内容，考核将参照经营指标考核的地区分类，对不同地区分别下达年内的电子银行业务指标，内容可包括：

1、电子银行业务新增签约量的考核(含柜台和自助渠道签约);

2、电子银行业务交易量的考核。

XX行

第三篇：投资银行业务直营方案

**银行2016年投行业务营销管理办法

(试行)

一、目的

为了加强**银行投行业务的直接经营能力，强化市场化运作机制，充分激发经营活力和业务增长潜能，打造新的竞争优势和利润增长点，解决当前投行业务发展单

一、创新能力和专业化服务水平不高、面向市场的反应速度不快等问题，**银行决定在2016年开展投行业务直营试点工作。

二、直营优势

数据显示，2015年**市场整体银行投行业务市场分析如下：其中：

债券类(放表：人行数据列表目前只有到9月末的数据)：

撮合类(放表，数据难取，主要以公司债、私募债、企业债、租赁、信托、IPO为主)。

当前，利率市场化进程加快，银行传统业务的利润空间被挤占，而正如此，2016年**银行投行业务将迎来较大的业务机会，**银行投行业务如果通过直营能带来的优势：

1、提高工作效率;

2、获得新的客户群;

3、新的利润增长点;

4、扩大交通银行投行品牌效应。

(难点：

1、不能为了直营而直营;

2、与大客户部一样无网点优势，因此投行直营的模式实际应该是半直营需要跟分行敲定模式)

三、组织构架

沿用现有的管理模式，在**银行公司业务管理部下设投行部二级部，设置二级部总经理一名，投行产品经理三名，投行二级部人员、工作职责纳入公司业务管理部统一管理。列图展示：

四、工作职责

分为：

1、直接经营(需要探讨，职责参考支行的职责，但需要费用配置及网点支撑，是否可行?)

对于经营部门未能覆盖的区域、难以搞定的客户，由投行部直接营销，工作内容包含从客户接洽到资料收集、材料上报、业务存续期管理、后续跟踪服务，而该客户所带来的综合收益(存款、中收、利润等)全部计入投行部。

2、协助经营(目前现有的管理经营模式)

经营部门现有存量的客户，其投行业务需求，由投行部与经营部门共同参与营销并推进。其中经营单位负责项目前端的客户营销、关系维护、及客户资料、财务数据等基础材料收集(经营单位应对基础材料及财务数据真实性负责)和项目后端的存续期管理;投行部负责项目中端的报告撰写、上报、联系单回复及推进过程中所有与上级行的沟通工作，推进过程中，支行客户经理作为投行助理的角色协助投行业务推进。

五、考核机制(考核量需要商榷)

1、2016年省行投行指标预计为：类信贷业务量、投行业务中收两个指标;指标下达给支行的同时全部挂钩至投行部负责人及三名投行产品经理，根据挂钩支行的业务量进行业务量及中收的考核，同时考虑到一名投行产品经理同时兼其他指标，可以1.5:1的方式进行量的考核。

2、**银行的考核：**市场债券覆盖率、投行业务单数。其中**市场债券覆盖率=**行主承销的单数/**市场2016年的债券单数(交协);投行单数包括：债券主承、实质性撮合(存款、中收、IPO);

六、奖惩措施

1、存量费用

按照2015年投行业务利润贡献度进行存量费用配置50%(得查一下预算怎么给支行算存量费用的);

2、费用奖励 (1)投行中收按照百四奖励;对于直接经营的业务，直接奖励投行部;对于协助经营的业务，五五分成对经营部门和投行部进行奖励。投行部内部奖励办法另行制定。

(2)上级行全员全产品及新增费用奖励：考虑到费用进大包，直接经营的业务，50%奖励投行部;对于协助经营的业务，25%奖励投行部，25%奖励经营部门。

3、惩罚

(1)对于2016年未能完成中收业务量50%的投行产品经理，年末绩效奖金系数不得高于标准的80%。 (2)年末绩效考核不超过C。

(3)剔除分行年末综合数据摆布的因素，对于投行部负责人，如果2016年末未能完成当年省行下达投行业务量的80%，则绩效奖金不得高于标准的80%、年末绩效考核评定均不得高于C。

第四篇：银行业务活动营销方案集锦

一般来说，银行活动策划要注重三点：

1、客户的需求;

2、活动的实质内容;

3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。

作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。

在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。

银行营销活动

1、与高端客户的出游活动。

与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考：

1)注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上;同是知识阶层，教师、公务员、医生等;同是企业负责人等等。

2)允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式;但是为什么建议就带一名?一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭;二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。

3)尽量不要让客户带小孩(小孩专项活动除外)。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦;另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻居家，就是这个道理。

4)不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。作者曾经在一次高端客户出游活动上，看一群高端客户一起玩碰碰车，以至于玩兴上来耽误了后面的行程。

5)如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请我作讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。

2、高端女客户的活动。

经常在讲座上讲一些如何聚拢高端女客户的活动，原因很简单，在高端客户家庭，女主人理财基本都是主动权在握。举个很简单的例子，做定投的女性比例是做定投男性的两倍，如果再去掉单身男性，这个比例更低。那一般，银行搞那些女性高端客户的活动呢?

1)化妆、造型，让女性如何更美丽。这样的讲座对知识型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是极具吸引力的。小贴士：这种讲座要发挥三个优势：一是，发挥银行内女客户经理的优势，同性相惜;二是，建议请上级行主管女领导参加，让她既参加了活动，又把她当女人来看(平常总是把人家当作光分配任务的女强人了)，还提升了活动层次。三是，建议去与个什么SPA俱乐部或美容院之类的谈谈，把活动办在他那，既省了讲师费用，还说不定能争取一些免费的试用装什么的。

2)瑜伽、跳操、交谊舞。肯定能满足一定的客户需要，尤其是在一些大的城市。 3)学做某种食品。作者曾经在某地商业银行参加过教银行女客户怎样做寿司的活动，效果很好，银行员工和女客户一起学，效果刚刚的。最后还赠人家卷寿司的小帘子，乐得客户嘎嘎的，其实还没多少钱。

3、考察基金、保险、标的公司。

如果你所在的行是一家有实力的大行，不妨在推荐一些产品的时候，带客户到原产地看看。虽然金融产品的都是一些虚拟资产，但是，到原产地，看看交易室，与基金经理座谈;或者投资某个公司的股权(很多私人银行有这样的产品)，实地过去看看，一方面有游览的内容，一方面能够让客户感觉心情愉悦，放松或者名胜古迹再转转，一举夺得。这里面涵盖的一些费用问题，我们下节再阐述。

4、学校附近的活动营销。

学校的营销一般分为针对老师的营销与针对学生的营销。虽然所处地域相同，但是营销手法截然不同。教师的营销无论做什么活动，一定要给与教师一些特殊的待遇，因为老师这个群体除了收入稳定，素质高还有就是有一定的虚荣心(不是坏事或者叫做为人师表)。比如，赠一个小礼品，不如告诉他们，我们尊师重教，以后去我们行作任何业务不用排队，更让他们感到欣慰。

而大学生的营销更侧重于一些竞赛性的活动，比如炒股大赛，理财大赛，电脑节等一些让大学生感兴趣的一些内容。而银行更需要的也是攒量的指标，比如银行卡，比如定投，树品牌之类的。我估计没有人会对大学生进行实物金营销，这就偏颇了。大学生案例非常多，建议上网查阅。

5、节日活动营销。

节日是一个周期性的活动理由。从元旦、春节、元宵、清明、五

一、端午、七夕、中秋、教师、重阳、国庆;只要想做活动都有的。节日活动的形式多种多样，与关系单位的联谊，与代发工资客户的座谈赠礼，与小区的理财服务，多种多样。建议大家可以从不同角度去策划，这点也相信大多数行有经验，在这就不赘述了。

综上所述，银行营销活动的案例可能提到的是冰山一角，而且在策划过程上也得也不是特别的详细，旨在不框架诸位朋友的创造力，不囿于提到的几种方式，结合自己的区位特点和优势，做好营销策划，为更多的客户提供你们行的服务。

银行营销案例

1、不经意的交流带来800多万存款

我是昆明分行的客户经理×××。六年前，我从前台柜员转入客户经理队伍，既无经验，有无资源。参加立金银行培训中心的培训后，我将所学积极应用到实践，六年后，我成为全行“百佳客户经理”，能够取得今天的业绩，和所有客户经理一样，我付出了很多，奉献了很多。做个有心人，客户就在身边。客户需要用心寻找，用心服务。在长期营销过程中，我养成一个习惯，一走进营业大厅，就喜欢观察在众多陌生的面孔中，是否有询问的眼神，遇到这样的眼神，我总会主动上去寻问是否需要帮助，然后，为客户解决问题，记录客户的信息及需求。

一次，我发现一个小伙子拿着存款凭条，却长时间没有填写，而在观察我行储蓄柜员，我主动上前，询问是否需要帮助。我猜想他应该是第一次到我行办理业务，就帮他在叫号机上抽了号，并细致地告诉他办理业务的程序。

没想到小伙子问我，你们行大额存现的速度快不快?从他的衣着举止看，我猜想可能要存几万元吧，因是自己辛勤所得，就特别谨慎。对他所有的提问，我都耐心地一一解答，并给他留了我的名片。小伙子对我的解答非常满意，笑着说：“就凭你的热情，我会再来的”。

下午5点多，我突然接到一个陌生电话，原来是那小伙子打来的，他说现在有800多万现金，能不能今天存进来。我立即与营业室经理协调，组织专门人力，以最快的速度上门服务，客户惊讶的表示，××银行的服务真是细致高效啊!就这样，一次不经意的交流，为我行带来800多万储蓄存款。

2、为客户雪中送炭我有一个客户，是个集烟草、机械、军品、物流生产和销售于一体的大型集团，集团有个子公司，主营施工业务，规模较小，主要为集团配套建设厂房。客户多次向其他银行申请融资200万元，都被拒绝。

由于我为其母公司服务多年，了解到母公司从异地迁到昆明后，将进行大规模厂房扩建，客户前景十分看好。于是，我果断上报了客户授信，很快发放了200万元贷款。这本是笔小业务，但对客户来说，却是雪中送炭。在随后几年里，随着母公司大规模改扩建，公司规模急剧扩张，效益成倍增长。

银行营销方案

1、以客户为中心

以客户为中心是银行必须把客户的需求和利益放在优先考虑的地位，调动所有资源让客户感到满意，以客户的满意度作为评价工作质量和工作效果的标尺。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，使其经营风险降低，运营效率提高，从而提高客户对商业银行的信赖度、依赖度和忠诚度。

2、提供个性化服务

客户经理必须能够综合运用各种知识和技能，根据客户的需求提供“量体裁衣”式的金融服务，通过对客户进行调查和评价，提供客户服务方案，在金融产品和各种可以借助的外部资源中进行组合设计，最大限度地为客户提供专业化服务。

3、营销一体化

目前服务业的市场营销早已超越了产品的生产，范围扩展到市场调研、营销战略、营销组织、公共关系、技术指导、售后服务等诸多领域和环节。银行实施客户经理制，也就是要把金融产品的营销作为一种专门化的事业，将各种营销资源进行整合，以满足各种营销活动要素，实现营销的专业化。

第五篇：2012电子银行业务检查方案

关于印发《鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》的通知

虎林商行、各县(市)联社：

办事处定于2012年3月5日至3月31日对全市农村信用社电子银行专业及风险管理工作进行全面检查，现将《鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》印发给你们，请各单位按照方案要求，认真抓好贯彻落实。

附件：《鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》

二〇一二年三月二日

1 鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案

为进一步规范我市农村信用社电子银行专业管理，不断提高风险质量，增强防范风险意识，实现业务制度化、规范化、标准化，鸡西办事处决定对全市电子银行专业及风险管理工作进行一次全面检查。依据《黑龙江省农村信用社自助设备管理办法》、《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务办法》等制度，特制定本方案。

一、检查时间

检查时间：2012年3月5日至3月31日。其中：县级联社自查时间为3月5日-19日;办事处抽查时间为3月20日-3月31日。

二、检查方式和基本要求

1、检查分为县级联社全面自查和办事处抽查。县级机构全面自查，由各县级机构按照本方案的要求自行组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门进行，自助设备和农民金融自助终端的检查面要达到100%。自查结束后，要于3日内形成工作报告，报送办事处。

办事处抽查由鸡西办事处统一组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门，并抽调相关人员，成立检查工作组。自助设备的检查面为100%;农民金融自助终端的检查面不低于被检查单位

2 布设站点的30%，问题较多的可适当扩大检查面。检查结束后，检查组要形成工作报告，存档备案，并做为问题整改跟踪问效和工作评比的基本资料。

2、上报报告内容包括：被查单位基本情况，检查工作基本情况，检查出的问题，问题整改计划，其它情况等。

3、在检查过程中，对判别定性有困难的问题，要充分听取被检查单位的意见并集体讨论和请示上级相关部门研究后，方可做出结论;检查过程中如发现重大问题和特殊情况，要第一时间向本单位领导和上级相关部门请示报告，同时做好风险控制和保密工作。

三、组织领导

为加强对此次检查工作的领导，办事处决定成立鸡西市农村信用社2012年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查工作领导小组。

组长：办事处党组书记、主任肖建民副组长：办事处党组成员、副主任焦传河

成员：施文武王国权赵远军罗成高春宇赵洪刚李少华

四、检查内容

㈠农民金融自助业务

1、农民金融自助管理制度执行情况

(1)农民金融自助服务站的选址是否符合制度要求，人口

3 和周围村屯覆盖区域是否广阔。

(2)当地信用环境是否良好，服务站环境是否清洁。 (3)村委会是否向县联社提交《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务设备管理员审查备案表》。信用社、县联社是否出具审查意见。

(4)县联社是否与村委会(社区)签订了农民金融自助服务业务开展合同。

(5)是否对开展农民金融自助服务的行政村基本情况、费用预算等，提出可行性分析报告。

(6)县联社是否根据布设计划及时提出购臵需求。 (7) 设备管理员是否购买现金防盗防抢类保险和人身意外伤害保险。

(8)自助终端挂靠营业网点是否落实具体责任人员对自助终端进行按月及不定时巡查。并填写《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端巡检登记簿》。

(9)县级联社是否每季度按30%对辖内农民自助服务进行抽查，并上报抽查报告。

2、农民金融自助服务网点建设情况

(1)服务站标志是否符合规定，牌匾是否按要求悬挂，是否悬挂灯箱。

(2)服务站配套设施是否与填制的《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端安装信息表》一致。

(3)是否按要求张贴《客户须知》，内容是否符合制度要求。 (4)网络连接是否正常，无线网络信号质量是否影响业务办理;有线网络是否有网络中断现象。

(5)服务站是否经过县级联社验收。

3、农民金融自助服务设备管理员管理情况

(1)聘用的设备管理员是否符合制度要求，是否能够熟练操作设备办理业务。

(2)设备管理员是否与村委会(社区)签订合同。 (3)设备管理员是否有为客户保管存折(卡)、密码的现象;是否有违反制度额外收取费用现象;是否有存款不入账、不给客户出具机打凭证的情况。

4、农民金融自助服务其他检查项目

(1)农民自助终端管理端建立的信息是否与县联社报备内容一致。县联社是否按要求登记《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端设备台账》。

(2)支付给村委会(社区)的服务费是否明确，是否在合同中写明，并向上级机构备案。

(3)是否安装有必要的安防设施、防雷设施、设备接地和业务办理必备的验钞机、金柜等设施;已安装的上述设施是否符合安全保卫的规定要求。有条件的是否建造柜台，防盗门，是否配备消防设施和自卫器具。

(4)查看业务量是否达到了省联社通知要求。 (5)查看成本统计表，核对是否与上报材料一致。㈡自助设备业务

1、自助设备制度执行情况

(1)自助设备的设立、变动及撤销是否按照“统一规划、效益优先”的原则。

(2)是否严格执行自助设备钥匙和密码管理登记制度;钥匙和密码是否实行专人管理，双人平行管理。

(3)自助设备现金出入库管理制度是否落实到位，并得到

5 严格执行。

(4)在现金领用和加钞过程中，是否严格执行双人开箱、双人复核、双人清点和双人加钞制度;是否严格执行双人押运调拨现金制度。

(5)自助设备的备用钥匙和密码的封存，是否由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务管理部门负责人双人封存;备用钥匙和密码的启封，是否由管辖行负责人批准，使用完毕后是否立即密封入库保管。

(6)是否坚持自助设备服务定期巡查制度，巡查间隔是多少;巡查记录是否完整。

(7)是否及时执行安全信息报告制度。各营业网点对于自助设备机具发生的的安全问题和可疑现象，要及时向上级主管部门报告;涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安机关报案，同时要保管好录象资料，为侦破案件提供依据。

2、自助设备网点建设情况

(1)自助设备的安装环境是否符合省联社、公安部及生产厂商规范标准。

(2)自助设备的报警器是否灵敏，网络连接状况是否正常，是否配有不间断电源。

(3)是否严格落实自助设备视频监控制度，有无专人值守;监控系统是否实行全天候监控，画面是否清晰，监控数据是否全面、准确，录像资料保存是否达到90天。

(4)是否切实加强对银行自助设备的日常检查。要加强自助设备工作区域的安全管理，重点检查自助设备周围有无非法装臵或其它异物;插卡口和出钞口是否正常，有无非法装臵或其它异物;设备机具上和周边区域是否有非法张贴物或非法电话号

6 码、网址等联络方式;自助区域的门禁有无非法装臵和其他异物等。

(5)是否积极开展了客户安全使用银行自助设备的宣传工作。各单位要在加强防范的同时，还应采取多种形式向客户提示犯罪分子利用ATM机具作案的新手段和新动向。一是在银行自助服务区域醒目位臵放臵固定的安全提示等;二是加强客户服务热线电话的宣传;三是大堂经理和保安人员要加强对客户的安全宣传，提醒客户随时注意保护好自己的凭证、密码等私密资料。

(6)自助设备布放地点的卫生环境是否达到客户满意程度。 (7)24小时的自助设备是否配备灯箱;灯箱是否能够正常使用。

(8)ATM机加钞室库门设臵使用是否符合规定。 (9)摄像头安装位臵是否合理，对客户面部、出钞口及装钞过程的监控是否合理。

(10)监控主机用户权限设臵是否合理，用户密码掌握、存放是否符合规定。

(11)是否安装红外探头、门磁开关、震动探测器。 (12)接警平台工作是否正常。

(13)设备加钞流程是否符合安全保卫要求。

(14)IP地址是否按分配地址设臵，是否安装安全防护软件。

3、自助设备管理员管理情况

(1)自助设备管理员是否严格执行有关财务制度，每日核对自助设备账务报表，核查清单，核对账款;发现错帐、冲账或其他异常情况后是否进行登记;查明错款原因后是否进行相应处理。

7 (2)设备管理员清机、加钞是否按要求进行操作，是否及时。

(3)设备管理员是否能够熟练掌握自助设备操作规程。 (4)设备管理员对自助设备吞卡处理是否及时、得当。 (5)设备管理员是否对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次。

4、自助设备其他检查项目

(1)自助设备用纸是否按要求正确使用。 (2)自助设备用纸是否有漏签、缺章等现象。 (3)流水纸的保管是否符合要求。