反洗钱信息报道4月

第一篇：反洗钱信息报道4月

反洗钱案例学习报道

大东下支行全体员工，在何婷行长的带领下，进行了反洗钱案例学习。 期间，何行长为各位传达了人民银行对反洗钱工作的要求，同时重申反洗钱工作对社会稳定以及群众金融安全的重要性。随后通过不同的角度与各位分享洗钱与反洗钱案例，使得各位对于反洗钱工作有了更为深刻的认识，也更能认识到洗钱活动的各项危害。

会后，何行长要求在座员工提高对洗钱活动的警觉性，对洗钱活动要及时发现，及时上报，不得隐瞒，并且要积极配合人民银行下达的各项发洗钱工作，并完成各项相关的工作要求。 在会后讨论中，各位员工互相交流反洗钱工作经验，并表示必将认认真做好反洗钱工作，不为犯罪分子留下任何进行洗钱活动的机会。

第二篇：某支行反洗钱工作信息

反洗钱工作信息

********经常利用晨会时间向全体员工宣传和学习反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管理体系，从而更好地发挥********职能，维护好********反洗钱工作的合法、稳健运作。 在近两个月********坚持做到 ：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查单位客户开户资料及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并到中国人民银行所提供的联网身份核查网站进行身份验证，身份验证相符后进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按照人民银行相关规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过

期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金付款和每笔超过10万元(含)现金收款业务进行身份核查，并要求个人或单位大额支取现金需提前一天预约;对大额现金收付、大额转账交易都设立了手工大额登记簿。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地运作，单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在近两个月，********没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第三篇：金融机构柜面反洗钱信息调研

洗钱对社会具有严重的危害性，不但严重威胁社会稳定;扭曲社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序而且会极大的助长和滋生腐败。自中国人民银行颁布了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等，标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。各金融机构在积极响应国家政策做出了很多努力，但反洗钱工作至今还仍存在一定的问题。

一、柜面人员对反洗钱工作的重要性认识不足，意识不够。因为缺乏反洗钱知

识信息的获取途径，关于洗钱的相关业务知识了解只来源于上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别和分析能力较差，且反洗钱相关案例学习较少，缺乏反洗钱的工作经验，这些都直接影响反洗钱工作的开展。平时应积极开展对柜面人员的反洗钱培训工作，并配合相应的反洗钱知识竞赛、反洗钱座谈交流会等文化，注意学习和借鉴国际反洗钱的先进经验，丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识技能，提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。

二、客户身份识别实质审核的难度相当大,反洗钱联网核查体系有待健全。虽然

各家金融机构推行联网核查系统，对客户和身份识别和核查及在一定额度的存取、转账等业务办理进行相应的联网核查，但是仍存在一定的纰漏，所谓上有政策下有对策，在面临额度限制的条件下，客户仍可以选择化整为零的方式完成大额的业务。我们应做好系统的完善工作。这么一来柜台数据录入质量就显得尤为重要了。临柜人员应积极参加联网核查系统操作培训，要求工作人员严格按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求准确而且完整的录入待核查的公民身份信息。建立健全信息反馈体制，帮助提高联网核查系统的数据质量，确保联网核查的准确性和权威性。

三、反洗钱内控机制建设不完善，合作机制有待完善。洗钱犯罪具有跨行业、

跨区域的复杂特点，这就决定了反洗钱工作仅靠一个部门是无法胜任的，必须开展多部门合作。制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反洗钱工作纳入内部稽核范围，增强反洗钱工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。

四、民众监督力度不足，缺乏有效的反洗钱监管体系。由于社会公众对反洗钱

的重要性认识不足，认为洗钱这个事情离自己很遥远。各营业网点应通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等多种宣传方式，全面开展《反洗钱法》宣传, 使人民群众了解洗钱犯罪现状及所造成的危害, 充分认识到反洗钱工作的重要性, 积极参与反洗钱活动, 从根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序, 确保反洗钱工作的顺利进行。

反洗钱工作成败与否不仅事关银行业的健康发展，还事关一国的政治、经济和社会稳定，在未来反洗钱工作新局面的过程中，我们还有很多的路要走，还有不少问题需要认真研究解决。但是只要我们坚持从实际出发，正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性，牢固树立整体意识和大局意识，就能更有效地打击洗钱犯罪，营造健康和谐的社会经济环境。

第四篇：2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)

一，判断题

1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。(×)

2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。(×)

3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。(×)【行政责任】

4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。(√ )

5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。(√ )

6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。(√)

7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。(×)

8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。(√)

9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。(×)【5年】

10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。(√)

11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。(×)

12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。(×)

13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。(×)

14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。( ×)

15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。(×)【10个工作日】

16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。(√)

17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。(√)

18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。(×)

19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。(×)

20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。( √)

二、单选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(B ) A. B. C. D. 20万，5万 【A为错误答案，应选B】 50万，10万 100万，20万 200万，30万

2、下列属于大额交易的是( A) A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

3、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D )

A. B. C. D. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B )缺失的，应要求境外机构补充。

A. B. C. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件

5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收(D)。

A. 大额交易报告 B. 可疑交易报告

C. 人民币大额交易和可疑交易报告 D. 人民币、外币大额交易和可疑交易报告

6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复?(C)

A. 2个 B. 3个 C. 5个 D. 10个

7、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向(A )报告。

A. 中国人民银行

B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部经侦局 D. 中纪委

8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的(A. 客户身份识别

)报告。 D B. C. D. 交易记录保存 大额交易 可疑交易

9、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是(C)

A. B. C. D. 境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征 跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态 养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型

10、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行?(B)

A. B. C. D. 作为年度报告报送 作为即时报告报送 作为半年度报告报送 自由报送

11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确?(D)

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

B. C. 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 D. 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

12、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、(D)、保密。

A. B. C. D. 完善 合法 有效 完整

13、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B)对该金融机构作出行政处罚。

A. B. C. D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 只能由国务院反洗钱行政主管部门

14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( A)的批准。

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

15、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后( C)小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A. B. C. D. 12 24 48 72

16、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( D)。

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称

17、中国人民银行设立( B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A. B. C. D. 反洗钱局

中国反洗钱监测分析中心 保卫局 分支机构

18、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人?(A)

A. 2人 B. C. D. 3人 4人 5人

19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单(C )。

A. B. C. D. 实施定期监测 实施不定期监测 实施全天候实时监测 实施不少于一年两次的监测

20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员(C)

A. B. C. D. 金融行动特别工作组(FATF) 亚太反洗钱组织(APG) 埃格蒙特集团(Egmont) 欧亚反洗钱组织(EAG)

三、多选题

1、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的(ABCD )。

A. B. C. 客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。 客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。 D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查(BCD)。

A. B. C. D. 涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 其他情节严重或者情况紧急的情形。

3、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地(ABD )报送专门报告。

A. B. C. D. 公安机关 国家安全机关 银行业监督管理机关 人民银行

4、以下说法正确的有( AC)

A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。

5、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。( ABCD)

A. B. C. D. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务 同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同 两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同

6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括(ABCD )。

A. B. C. D. 被调查对象的基本情况 可疑交易活动是否属实 被调查对象的关联交易情况

可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等

7、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括(ABCD)。

A. B. C. 洗钱活动的基本特征 金融机构的反洗钱义务 反洗钱的法律法规 D. 我国反洗钱工作的进展

8、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施(ABD)。

A. B. C. D. 登记王某的姓名、账号和住所 【A也应选上】 登记收款人的姓名、住所 留存王某的身份证复印件或影印件

通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

9、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有(ACD )另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

A. B. C. D. 人民银行

银行业监督管理机关 公安机关 国家安全机关

10、以下说法正确的是( BCD)

A. B. C. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 宣传方式可灵活多样。

对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。 D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。

11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。(ABCD )

A. B. C. D. 来自敏感国家或地区

与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由 与反恐怖融资监控名单相关 行为异常

12、张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告(ABCD)。

A. B. C. D. 张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。 张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。 张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。 张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。

13、刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户(下称账户

1、账户

2、账户3)。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司(共计6500万)，H省XX园林工程有限公司(共计3500万);资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，此案例中刘某可能涉嫌哪些洗钱行为。()【此题不知正确答案，BD,BCD均错】

A. B. C. D. 刘某涉嫌非法传销

H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款

从刘某在异地开户及其账户使用情形看，刘某涉嫌职务侵占 H省2家企业涉嫌从事地下钱庄

14、对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是( ABD)

A. B. C. D. 客户信息公开程度越高，风险越可控 客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高

金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果 企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的(ABCD)。

A. B. C. D. 银行

证券公司、保险公司 信托、财务、金融租赁公司 特定非金融机构

16、反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示(CD )。

A. 身份证 B. C. D. 检查证 执法证 检查通知书

17、下列哪种情况出现时，应重新识别客户。( ABC)

A. B. C. D. 客户行为异常 客户有洗钱嫌疑

先前获得的客户身份资料存在疑点 客户提出销户

18、以下说法正确的有( )。【此题不知正确答案，ABCD，BCD均错】

A. B. 反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。

决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。

C. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

D. 金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。

19、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产( ABCD)信息等情况向有关部门报告。

A. B. 数额 权属 C. D. 交易 位置

20、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应( ABD)。

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B. C. D. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 要求客户出示个人信用记录报告

登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

第五篇：4月红十字会报道

预防春季传染病，积极宣传防在前

春天就要来到了!为了做好春季传染病的预防工作，4月15日下午，站前区建设小学开展了“预防春季传染病专题知识”培训讲座活动。

在宣传活动中，学校卫生保健医生向全校师生详细讲解了关于几种春季常见的麻疹、流行性腮腺炎、手足口病等传染病的发病类型、症状、传播途径、潜伏期、医学观察期及预防措施，并重点介绍了科学预防疾病的方法，使广大教师和学生明确了科学预防传染病的关键是要做到让学生讲究卫生，培养良好的卫生生活习惯。学校还为各班发放了春季传染病防治手册，使教师了解传染病的防治措施。

经过讲座，全校师生对春季传染病有了更多的认识，明白了传染病的危害性，提高了对流行疾病的早期识别和落实防控措施的能力，为切实做好春季传染病防控工作奠定了基础。

此外，建设小学还通过认真落实晨午检制度、因病缺勤追踪制度等各项卫生保健制度，加大卫生消毒工作力度，增加学生户外锻炼，培养良好卫生常规习惯等多项措施，扎实做好学校春季传染病防控工作，促进学生身心健康发展!

班级“春季传染病防治”主题班会

学生春季传染病防治手抄报