成 交 认 购流程（通用5篇）
篇1：成 交 认 购流程
信托理财产品（信托计划）购买流程：
1.咨询及预约：
理财经理会向您推荐适合您的信托产品，如您确定购买意向，理财经理会代您进行产品预约，需要您提供身份证或护照进行产品预约登记。
2.缴款：
在信托公司通知打款时间后，理财师将第一时间通知您打款。打款时，你可以通过银行转账（或网上银行转账）的形式，将资金转入信托公司为信托计划开立的信托专户。汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。
3.签署信托合同：
委托人交款后与信托公司签署信托合同（一般一式2份或3份，委托人保留一份已盖章的合同）及相关文本，同时需提供以下材料：
1）银行转账凭证原件及复印件。
2）信托利益划付账户（银行存折或复印件）。注意：该账户应列明开户支行，该账户在信托财产最终分配前不得取消。如果该账户或存折遗失或变更请向信托公司申请办理变更手续。
注意：部分信托公司要求以银行转账形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息（含户名、账号、开户行）必须与该客户的缴款账户信息完全一致。
3）身份证明文件（新版身份证需复印正反两面）。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。
注意：以上文件均需要委托人亲笔签字。
4、信托计划成立后，信托公司将在约定时间向受益人发放权益确认证书或以其他约定方式进行权益确认。
5、信托计划结束，收益会打入合同签订时写的银行账户，需要注意的是，信托程序期间，该账户勿销户，勿更改姓名，以便资金顺畅的打入。
篇2：成 交 认 购流程
1、客户选择意向房产（置业顾问通过磋商，客户确定意向房产）;
2、内勤人员确定销控（内勤人员查询电子销控，并确定房产状态）;
3、客户确定房源后，置业顾问持客户夫妻双方身份证、户口本（如家庭成员孩子未满18周岁，需提供孩子身份证号），由内勤人员查询客户房产明细(通过天津市商品房管理系统查询购房人及家庭成员房产明细，确定是否符合限购政策);
4、家庭成员购房情况核实后，由置业顾问核算房源价格明细。
1）、按揭首套购房首付三成,执行基准利率，二套购房首付六成,利率上浮1.1倍；公积金首套购房首付三成, 二套购房首付五成,利率不变；按揭公积金组合贷款,首套购房首付三成, 二套购房首付六成(按揭部分利率上浮1.1倍)。
2)、如果之前有贷款未还清,不能贷款,必须还清后才可贷款.3）、如有不良贷款记录，银行不批予贷款。
5、核算清楚后，客户认购意向房产，由置业顾问到财务领取《认购单》且签字登记。
6、由置业顾问填写《认购单》、《置业计划》完毕，且跟客户说明《认购单》、《置业计划》上的各项条款内容。
7、客户确认后，由客户签字、按手印。
8、由置业顾问将《认交购单》、《置业计划》交给内勤人员，内勤人员核对《认购单》、《置业计划》及销控。
包括：房号、面积、单价、总价、补款期限、契税（房款3%）、维修
基金(1%)、产权登记费80元、地下室等相关费用。
5、再次查询客户房产明细(通过天津市商品房管理系统查询购房人及家庭成员房产明细，确定是否符合限购政策);
6、由置业顾问带领客户去财务缴纳认购金（现金2万）(经上述一系列核实无误后，再由置业顾问带领客户去开发商缴纳认购金且在《认购单》上加盖合同章;
7、认购成功、录入销控(内勤将一式三联的《认购单》、《置业计划》的粉联交予客户，白联交予开发商，黄联我公司留存。同时将客户信息及时录入销控，避免错售);
8、客户认购成功后，由置业顾问在前台为客户领取一张购房须知。注：因为限购政策，客户在认购后将得到一张《购房须知》,写清交房款时所需要携带的证件资料;
9、在缴纳房款期间，由置业顾问以短信的形式，发送《购房须知》(为避免客户7天后交纳房款时忘记携带证件，我们又编辑一条短信，以温馨提示的形式发送给客户);
二、签约部分
1、客户补交房款时，由置业顾问核对证件（身份证、户口本、结婚证），并对此些证件复印一份，填写《家庭成员情况申报表》。外地人购房还需填写《缴纳证明承诺书》。
2、由置业顾问带领客户到财务室缴纳房款，并把此些证件交给财务再次核实（身份证、户口本、结婚证原件及复印件），《家庭成员情况申报表》填写情况等。
3、证件核实完毕后，由内勤人员打印《交款确认单》(根据客户的《认
购单》、《置业计划》身份证件填写并打印《交款确认单》，交予置业顾问及客户核对，核对无误后，由置业顾问、客户和内勤人员签字确认。
4、打印《缴款通知书》(内勤登陆天津市商品房销售管理系统，根据《交款确认单》打印《缴款通知书》；
5、客户刷卡缴款(根据《缴款通知书》编号，输入监管pos机；客户刷卡交纳房款；
6、房屋契税、公共维修基金、地下室费用现金缴纳至开发商财务部，并开据收据。
7、封闭销控(客户交完房款后，再次确认销控，最后封闭销控)；
8、由内勤人员在天津市商品房销售管理系统上签署打印合同。
9、完毕后，由置业顾问准备一式五份的小区总平图、户型图、交付标准、补充合同进行《商品房买卖合同》的打印装订。
注：总平图和户型图需要用红笔标记相应的楼号及户型； 补充合同第一页由置业顾问填写客户及房屋信息。
装订完毕后，置业顾问需填写《委托书》、《产权登记证明》、《物业临时管理规约》及《居民购买家庭住房确认书》。
单身客户需填写《婚姻状况承诺书》。
如房屋配有地下室，还需填写一式三份的地下室使用协议。
10、由置业顾问协助客户签署《商品房买卖合同》、《物业临时管理规约》、《委托书》、《婚姻状况承诺书》并按手印。
注：总平图和户型图需客户按骑缝手印；
补充合同的第五页需客户本人签字按手印。
11、留下客户证件资料（夫妻双方身份证原件及复印件、户口本原件及复印件、结婚证原件及复印件）；
注：单身客户购房，还需在民政局开据《单身证明》。
离婚客户购房，也需要在民政局开据《无再婚证明》，如无离婚证，必须提供《离婚协议书》或者《法院判决书》。
外地人购房需提供一年完税证明，并填写《缴纳证明承诺书》，签字确认；
12、置业顾问合同整理完毕后交予权证人员，并进行登记。
13、由权证人员审核，审核无误后，交给房管局进行备案登记。注：周一至周五为房管局办公时间，一般情况下当天备案，第二天可取身份证、户口本、结婚证等相关证件。预告登记证明在登记备案后7个工作日后可取。
14、房管局备案登记完毕后，由权证人员打印取件通知，交给置业顾问。
15、由置业顾问通知客户必须携带置业计划、认购单、房款和税费收据来换取正式票据。
16、由置业顾问带领客户取件，填写取件单，并由置业顾问和客户签字确认，交给内勤人员再次确认。（注：身份证、户口本、结婚证领取，需在登记本上客户签字确认。）
17、存档(审核完毕后，由内勤人员进行入柜分类存档保存)；
18、如贷款客户，置业顾问需给客户提供建行、农行、农商行等相关银行的收入证明。（单身一式两份，夫妻双方一式四份，并盖单位公章及准备贷款所需资料）。
19、根据客户按揭公积金贷款情况，由备案人员带领客户去建行、农行等银行办理相关手续。
20、贷款完毕，客户去银行领取贷款回执单，交予置业顾问，复印一份存档，换取贷款正式大票。
篇3：成 交 认 购流程
过去一周， 恒生指数大部分时间于25000点水平横行， 市场缺乏波幅， 减低投资者入市意a欲。港股成交连日下跌，由前周的日均2000亿港元减少至本周日均1150亿港元， 周四（16日）当日成交更减少至915亿港元，为近一个月来最低。成交量萎缩直接影响港交所（388.HK）盈利。近期各券商对港交所看法不一，据彭博信息，7月新发报告对其目标价分野颇大，最高达336港元，最低195港元，平均则为268.6港元。以五日计， 轮证投资者普遍减持港交所认购证持仓， 约有3700万港元流出港交所认购证。
上半年中国房地产市场逐渐复苏，6月出现尤其明显迹象。据中国国家统计局数据， 中国6月份商品房销售额同比增长10.6%，比前五个月有所增长。各大地产开发商也均在上半年取得不俗成绩，据彭博信息，30间上市房企公司上半年合计完成全年销售目标的44%。有市场分析指，虽然中国经济和股市仍存在不确定性， 在政策稳定的大环境下， 预计下半年销售有望持续升温。内房股周四受到市场青睐， 跑赢大市。其中周三（15日）公布上半年完成全年销售目标五成的中国海外发展（688.HK）翌日中海外引领蓝筹， 升4.3%， 当日流入中海外认购证的资金， 约有320万港元。
（作者系摩根大通香港认股证牛熊证销售及市场部主管）
篇4：会议邀约、成交及跟踪流程
一、会议前的邀约
根据每次活动会议的主题邀约意向客户——塑造活动或主讲人价值【参照邀请函】——找出客户的问题——从问题中挖掘痛苦——有痛苦才会有需求——再次塑造价值——邀请加入！
二、会议中的服务及成交
◆到场交流，建立信赖感：
1、问候：您好！请问您贵姓？
2、交换名片认识。
（注：1.与客户沟通交流要注意时间分配；2.注意交换名片的礼仪）×总，您好！我叫××，这是我的名片，和您交换一下！
（如对方没带名片，可让对方在空白便笺或备用名片上签名留下电话。“很高兴得到您的亲笔签名，谢谢！”）
◆专业发问，了解客户——（是否为企业经营决策人、问题及需求、企业经营规模）：
1、×总，我对您这个专业真不了解，您公司主要经营什么产品？产品有什么功能？是生产还是销售呢？
2、今天您这边是来了×位，分别是负责哪一方面呢？
3、企业是您个人投资还是和几个朋友一起合作呢？
4、公司现在有多少员工？中高层管理人员有„„？
5、企业经营中遇到了哪些障碍，您今天最想解决的问题是什么呢？
6、现在最想听什么课呢？哪个老师的课呢？
(如果时间允许，还可以了解对方：是哪里人？业余时间有什么兴趣爱者好„„)◆塑造沙龙活动及价值：（见《邀请函》。）◆现场成交
1、在会议现场，观察客户投入度（是否记笔记，点头认同等）重点关注。
2、关注意向客户，互动交流时多引导客户写下企业问题。
3、课后如有对某老师感兴趣，要引导客户私下去交流，建议客户不要错过机会，建议和副总一起报名学习，多赠送礼品和课程权益，可以约某老师进企业亲自指导等。（前提是先报名总裁班）
4、现场以收款为原则：
◆快速签单——逼迫式成交
●※总，您今天打算报几个呢？
●※总，您看我们李总已经报名3个了，您怎么还这么犹豫啊！赶紧先报两个吧！
●※总，学习是最有价值的投资，我把报名表填写好了，您签字就可以了！
●※总，您今天可能会责怪我，但是我相信您加入我们总裁班后一定会感谢我的，为了让您更成功，哪怕您今天责怪我，我也不在乎！
——●逼迫式销售成交要语速快，态度热情饱满，让客户跟着你的思路走！
●全是封闭式问题，不给客户留时间考虑！
●至少保证逼迫客户的时间达5分钟，被拒绝7次以上，才可以转到顾问式销售方法！
1）现场一定要收到钱，如果客户说没带现金，怎么办：
——大老板谁出门身上带现金啊，有没有带卡？（微笑欢快语气）——“没带卡？”
——※总，您开玩笑吧？把您钱包给我看看，骗我的吧？ ——“卡里钱不够”
——※总，今天活动这么优惠，先交定金，留500元请我吃饭好了 ——“没带钱”
——※总，是不是您今天带钱就一定会报名这个班呢？ ——“是的”
——您是认真的吧？不是开玩笑吧？
——这也怪我，忘记告诉您现场有这么多优惠，今天报名最合适，我先偷偷地给您垫上，占个名额。◆注意细节：
会议营销——必须在现场帮助客户做决定（敢于成交）
三、会议后总结及跟踪：
◆在工作中对所有的意向客户建议最好加私人QQ或者微信。
1、统计分析市场部每人活动邀约人数与实际到场参会人数，分析参会人数的质量和意向程度（根据名片及网站搜索确认）。
2、分析参会的意向较强客户，进行重点分析和跟踪。每天跟进，明确市场部人员重点客户的跟踪情况。（根据具体客户抗拒点整理话术参考模板）◆中途离开的客户： ◆最后离开的客户：
3、分析参会的非重点客户——先短信跟踪赠送账号，然后电话直接切入主题要求成交，问对方对浙大EMBA班级怎么看？是否考虑加入少伯会？送张报名表过去？如果对方意向不强，可长期跟踪联系参加各种沙龙活动。
【短信参考模板】感谢各位参加“少伯会抱团打天下”的沙龙活动，现场送出的全年48天网络学习卡发放给大家，请添加我们的少伯会微信公众账号：yingxiao536，并向我们公众账号发送姓名，我们在微信上赠送每家10个员工免费学习账号。我是XX，我的联系电话是————
◆对已邀约但未参加沙龙活动的客户跟踪：
——先短信跟踪，再打电话了解其想法及重点客户约拜访。
【短信参考模板】XX总您好，您X月X日，未参加我们举办的“少伯会XXXXXXX活动”真的很可惜。我们现场参会6位秘书长，这些秘书长是我们少伯会的指导顾问，资源整合中心的指导顾问。沙龙活动现场直接对接资源，场面非常火爆！很多企业家都反映收获很多，希望多举办此类活动。„„„
活动现场有礼品相送，我特意为您准备了现场赠送的《营销动态与研究》杂志一本，您看下周X方便吗我去拜访您，详细聊聊我们浙大研修班以及少伯会能给您提供哪些帮助？
——短信后，稍等些时间再电话联系，参考短信内容强调重点，试探客户的感兴趣程度，如果意向强，公司实力尚可，具有决策权即争取拜访。
——如意向一般，告知下次有活动再邀请您，一定要参加哦！（长期维护）◆参会但无人邀约的客户跟踪：
——以客服的名义打电话，首先表示感谢参加本次沙龙活动，直接要求成交：您感觉我们浙大研修班如何？是否考虑加入少伯会？我给您送张报名表过去。如对方不感兴趣即放弃！
◆每次活动结束后，要求每个人及时写总结，分析不足的地方，以后活动中不断改进。
华文教育市场部
篇5：成 交 认 购流程
（文章原标题：如何买卖etf基金,买卖etf基金的方法）etf基金是什么意思？etf基金如何买卖？etf基金认购流程。中金网，交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。根据投资方法的不同：ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金。目前国内推出的ETF也是指数基金。ETF指数基金代表一篮子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的`管理方法，以拟合某一指数为目标，兼具股票和指数基金的特色。etf基金与股票的区别：在交易方式上，ETF与股票完全相同。投资人只要有证券账户，就可以在盘中随时买卖ETF，交易价格依市价实时变动，相当方便并具有流动性。ETF比直接投资股票的好处在于：1、和封闭式基金一样没有印花税。2、买入ETF就相当于买入一个指数投资组合。例如，对于以上证50指数为标的的ETF，其价格走势应会与上证50指数走势一致，所以买入上证50指数ETF，就等于买进五十只绩优的股票，对中小投资人来说可达到分散风险的效果。3、在投资组合透明度方面，上证50指数由权威机构编制，ETF对应的标的，上证50指数成分相当透明，投资人可直接投资一只ETF来取代投资一篮子股票组合。4、除了正常的市场交易外，投资人还可以选择对ETF进行申购、赎回。etf基金如何买卖？etf基金买卖可以有两个选择，一是在银行买，二是在证券公司的股票交易软件上买。一 、在银行买需要大额的起始资金，用100万份或者50万份基金的净值对于的股票去换取基金份额。也就是一揽子的股票换得的基金，当你赎回的时候换回来的是一揽子的股票而不是现金。二 、在证券公司买就很简单了，和买股票一样，最低卖一百股的etf基金，卖出的时候以及所花费的费用和股票交易一样。以上证50etf为例，说明etf申购赎回的操作。(1)申购赎回etf具体操作流程申购赎回etf具体操作流程如下：①每个交易日开市之前，华夏基金管理公司会公布当日的申购、赎回清单。例如，现金308元、国电电力3700股、齐鲁石化1200股、白云机场1300股、武钢股份7300股……其中国电电力因可能即将调出成分股(随机抽样举例，下同)是必须现金替代的(折合29748元)，齐鲁石化因停牌是允许现金替代的;投资者可以通过华夏基金公司网站、交易所网站、某些行情软件以及证券营业部等多种渠道看到这个清单。②如果投资者想申购100万份的上证50etf，那么投资者必须先按照清单买入一篮子股票(现金29748+308元、齐鲁石化1200股、白云机场1300股、武钢股份7300股……如果没有齐鲁石化，用现金替代也是可以的)。这个过程可以通过国泰君安提供的组合交易系统一笔委托实现。然后投资者可以通过柜台委托或自助交易系统申报买入510051共100万份。申购申请提交之后不得撤消。申购的基金份额将在第二个交易日交割到账。但投资者可以凭借申购成功的回报在申购当天就在二级市场卖出基金份额。③如果投资者想赎回100万份的上证50etf，可以通过柜台委托或自助交易系统申报卖出510051共100万份，赎回申请提交之后不得撤消。赎回的一篮子股票(现金108元、国电电力3700股、齐鲁石化1200股、白云机场1300股、武钢股份7300股……)第二个交易日交割到账。但投资者可以凭借赎回成功的回报在赎回当天就在二级市场卖出股票。etf基金认购流程：网上现金认购：类似最后发售日买封基对于拥有上交所A股账户或基金账户的投资者而言，网上现金认购和网下现金认购是最常用的两种认购方式。网上现金认购方式与购买封闭式基金、打新股相似，认购的时间仅有一天，即8月20日上午9：30―11：30和下午1：00―3：00。投资者在8月20日当天通过上海证券交易所上网定价发行系统认购即可，认购代码为“510063”，认购价格为“1.00元”。ETF网上现金认购可多次认购，单笔认购份额需为1000份或其整数倍，最高不得超过99999000份。拥有A股账户的投资人除了可到证券公司营业厅通过填写认购委托单、磁卡委托的方式现场办理认购之外，还可以足不出户通过电话委托、网上委托等方式申报认购委托。投资者想参与这种认购又没有开户，可以持有本人身份证和银行储蓄卡到各大券商营业部开户后即可办理认购，程序并不复杂。网下现金认购：如同购买开放式基金上证央企ETF网下现金认购程序与开放式基金类似，发售期间也和开放式基金相同，为7月20日至8月20，只是购买网点不是银行，而是代销产品的证券公司。对于从未买过封基或者打新股的投资者，可以携带本人身份证和银行储蓄卡前往券商营业部办理上交所的证券账户，然后进行网下现金认购。网下股票认购：单只成份股可换ETF份额网下股票认购是以工银瑞信公告的可换购ETF份额的上证央企指数的成分股换购上证央企ETF份额，该方式更适合机构投资者参与：因为单只股票最低认购申报股数为1000股，超过1000股的部分须为100股的整数倍，额度较大。用成份股换购ETF份额，最终确认的换购价格为网下股票认购期最后一日的均价。据悉，该方式由于能够有效减少ETF建仓时产生的冲击成本，而被称为“中国式创新”。值得提醒的是，工银瑞信上证央企ETF网下股票认购时间上也有不同：若通过代销的证券公司办理，其认购为期限4日，即8月17日―8月20日；如果通过工银瑞信基金公司办理，则网下股票认购为1日，即8月20日。与前两类认购方式一样，网下股票认购投资者可以多次提交认购申请，累计申报股数不设上限。微信公众号：cngold-com-cn (长按复制)，或搜【中金网】，获得更多免费信息实时推送！★ 基金投资的建议书
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