安全风险责任

2024-05-16

安全风险责任（通用6篇）

篇1：安全风险责任

山西长治县雄山常蒋煤业有限公司

安全风险分级管控责任体系

编制单位：安全科

编制日期：二零一七年五月

山西长治县雄山常蒋煤业有限公司

安全风险分级管控责任体系

矿属各科队：

为全面辨识、管控矿井在生产过程中，针对各系统、各环节可能存在的安全风险、危害因素以及重大危险源，将风险控制在隐患形成之前，把可能导致的后果限制在可防、可控范围之内，提升安全保障能力，根据公司要求并结合我矿实际，特制定本责任体系。

附：山西长治县雄山常蒋煤业有限公司《安全风险分级管控责任体系》。

2017年5月2日

主题词：安全风险分级管控责任体系

山西长治县雄山常蒋煤业有限公司2017年5月2日印发

山西长治县雄山常蒋煤业有限公司

安全风险分级管控责任体系

一、总则

安全风险分级管控是指在安全生产过程中，针对各系统、各环节可能存在的安全风险、危害因素以及重大危险源，进行超前辨识、分析评估、分级管控的管理措施。各单位主要负责人是本单位安全风险分级管控工作实施的责任主体,各业务科室是本专业系统的安全风险分级管控工作实施的责任主体。

二、“安全风险分级管控”组织机构

（一）成立“风险分级管控”工作领导组：

组长：矿长

副组长：安全矿长、生产矿长、机电矿长、总工程师

通风矿长、安指中心主任、防治水副总工程师

成员：各科室负责人及区队队长。

领导组下设办公室,办公室设立在安全科,安全科科长兼职办公室主任并负责日常具体工作。

（二）领导组职责：

1、矿长是安全风险分级管控第一责任人，对安全风险管控全面负责。

2、安全矿长负责对安全风险分级管控实施的监督、管理、考核。

3、各副矿长及总工程师具体负责实施分管系统范围内的安全风险分级管控工作。

4、专业务科室负责具体实施专业系统的安全风险辨识、评估分级、控制管理、公告警示等工作。

5、区队负责人负责本作业区域和工艺工序的安全风险管控工作。

6、班组长负责本作业区域的安全风险辨识管控，岗位人员负责本岗位的安全风险辨识管控。

（三）办公室职责：

“安全风险分级管控”办公室设立在安全科，由安全科负责检查、督促 “安全风险分级管控”工作的实施情况，具体职责如下：

1、制定“安全风险分级管控”工作制度，制定实施方案，明确辨识程序、评估方法、管控措施以及层级责任、考核奖惩等内容；

2、制定安全风险辨识的程序和方法（通过对系统的分析、危险源的调查、危险区域的界定、存在条件及触发因素的分析、潜在危险性分析）；

3、指导、督促各科室、区（队）开展“安全风险分级管控”工作；

4、组织相关人员对全矿“安全风险分级管控”实施情况进行检查、考核；

5、承办上级部门和矿“安全风险分级管控”工作领导组交办的其他工作。

三、安全风险分级管控的辨识程序、评估方法

（一）综合辨识程序：

1、辨识评估：

每年由矿长亲自组织，制定安全风险辨识评估工作方案，抽调各系统技术人员，围绕人的不安全行为、物的不安全状态、环境的不良因素和管理缺陷等要素，结合我公司生产系统、设备设施、作业场所等部位和环节，进行一次全面、系统的安全风险辨识评估，并对辨识出的各类安全风险进行分类梳理，综合考虑作业场所、受威胁人数、起因物、引起事故的诱导性原因、致害物、伤害方式等，通过对系统的分析、危险源的调查、危险区域的界定、存在条件及触发因素的分析、潜在危险性分析，确定安全风险类别。

2、月度辨识评估：

每月由各分管副矿长牵头组织相关业务科室进行一次本专业系统的安全风险辨识及隐患排查，并于当日下午各分管副矿长组织本系统骨干精英，召开本系统安全风险分级管控工作会，结合本系统重点区域、重点场所、重点环节以及操作行为、职业健康、环境条件、安全管理等，进行一次专业系统的安全风险辨识。

3、周辨识评估：

区队负责人每周组织本单位人员，对本单位作业区域开展全面的安全风险辨识，由本单位技术人员根据辨识情况编写作业区域安全风险综合评估报告，明确辨识的时间和区域、存在的风险和等级、管控措施和建议等内容，做到“谁辨识、谁签字、谁负责”，存档备查。

4、日辨识评估：

上岗干部、班组长每班交接班前组织本班组岗位员工对重点工序进行安全风险辨识评估。全面掌控作业现场班组、岗位人员的风险辨识情况；发现安全风险后及时向当班上岗干部、班组长汇报，若发现存在不符合项应立即处理，处理不了的及时汇报本班班组长及跟班干部，由上岗干部组织人员处理并汇报单位值班室。值班人员在岗位工种值班日志中记录，本单位处理不了的报矿“安全风险分级管控”办公室。

（二）专项辨识程序：

1、全国其他煤矿发生重特大事故后或矿发生涉险事故、出现重大非伤亡事故隐患，由矿长组织分管副矿长、总工程师和业务科室、区队，从吸取事故教训和消除事故隐患的角度，开展一次针对性的专项辨识，辨识评估结果用于识别之前的安全风险辨识结果及管控措施是否存在漏洞、盲区，指导修订完善设计方案、作业规程、操作规程、安全技术措施等。

2、新水平、新采（盘）区、新工作面设计前，由总工程师组织相关业务科室，重点对地质条件和隐蔽致灾因素等方面存在的安全风险进行一次专项辨识，辨识评估结果用于完善设计方案，指导生产工艺选择、生产系统布置、设备选型、劳动组织确定等。

3、在生产系统、生产工艺、主要设施设备、隐蔽致灾因素等发生重大变化时，由分管副总经理和总工程师组织相关业务科室、区队，重点对作业环境、生产过程、隐蔽灾害因素和设施设备运行等方面存在的安全风险进行一次专项评估，辨识评估结果用于指导重新编制或修订完善作业规程、操作规程。

4、启封火区、排放瓦斯及石门揭煤等高危作业实施前，新技术、新材料试验或推广新应用前的风险辨识，由分管副矿长组织相关业务科室、区队，重点对作业环境、工程技术、设备设施、现场操作等方面存在的安全风险进行一次专项评估，辨识评估结果作为安全技术措施编制依据。

（三）风险辨识评估方法：

1、安全风险等级标准：

由矿长牵头组织，在“煤矿安全风险预控”辨识标准的基础上，依据国家标准、规范以及集团公司确定的重大安全风险辨识、评估、分级标准，结合我公司实际，制定安全风险等级评估标准，从高到低，划分为重大风险、较大风险、一般风险。

2、安全风险评估：

（1）矿、各专业系统每次风险辨识结束后，分别由矿长、各分管副矿长和总工程师组织，针对各系统安全风险和安全隐患，按照矿制定的安全风险等级评定标准，建立一整套安全风险数据库。要完善本系统安全风险档案，明确级别、管理状况、责任人、管控能力等基本情况，实行“一风险一档案”。对现场辨识出现的不同类别安全风险，必须明确应急处置程序和措施，经评估存在不可控风险的，必须立即停止区域作业或停止设备运行，撤出危险区域人员，督促责任单位制定措施进行整改，整改完毕后再重新进行评估并进行实时监控。

（2）矿、各专业系统每次安全风险辨识、评估、定级结束后，要组织编写安全风险综合评估书，明确辨识的时间和区域、存在的风险和等级、管控措施和建议等内容，做到“谁辨识、谁签字、谁负责”，存档备查。

四、安全风险分级管控

1、根据安全风险评估，针对安全风险类型和等级，从高到低，分为“矿、区队、班组、岗位”四级，逐级分解落实到每级岗位和管理、作业员工身上，确保每一项风险都有人管理，有人监控，有人负责。

2、由矿长亲自组织实施，针对重大、较大安全风险，采取设计、替代、转移、隔离等技术、工程、管理手段，制定管控措施和工作方案，人员、资金要有保障，并在划定的重大、较大安全风险区域设定作业人数上限。

3、由矿长牵头组织召开专题会，每月对评估出的重大安全风险管控措施落实情况和管控效果进行检查分析，识别安全风险辨识结果及管控措施是否存在漏洞、盲区，针对管控过程中出现的问题调整完善管控措施，并结合季度和专项安全风险辨识评估结果，布置下一月度安全风险管控重点。

4、由分管副矿长牵头组织召开专题会，每月各专业系统针对本系统存在的每一项安全风险，从制度、管理、措施、装备、应急、责任、考核等方面逐一落实管控措施，组织对月度安全风险重点管控区域措施实施情况进行一次检查分析，落实管控措施是否符合现场实际，不断完善改进管控措施。

5、由安全矿长牵头，“安全风险分级管控”办公室负责严格对照每一项安全风险的管控措施，抓好日常监督检查，确保管控措施严格落实到位。

6、矿领导带班上岗过程中，严格按照集团公司“三走到、三必到”原则，跟踪安全风险管控措施落实情况，发现问题及时督促整改。

7、各业务科室要突出管控重点，对重大危险源和存在重大安全风险的生产系统、生产区域、岗位实行重点管控，有针对性地开展监督检查等日常管控工作。

8、实时动态调整，高度关注生产状况和危险源变化后的风险状况，动态评估、调整风险等级和管控措施，实时分析风险的管控能力变化，准确掌握实际存在的风险状况等级，并随着风险变化而随时升降等级，防止出现评级“终身制”，确保安全风险始终处于受控范围内。

五、安全风险公告警示及培训

1、完善安全风险公告制度，全矿要在井口或存在重大安全风险区域的显著位置，公告存在的重大安全风险、管控责任人和主要管控措施。制作岗位安全风险告知卡，标明主要安全风险、可能引发事故隐患类别、事故后果、管控措施、应急措施及报告方式等内容。安全科负责做好日常监督检查。

2、加强风险教育和技能培训，培训科每半年至少组织安全风险辨识评估技术人员进行辨识评估专项培训；每年对全矿所有入井人员进行以、综合、专项安全风险辨识评估结果、与本岗位相关的重大安全风险管控措施为主的教育培训，确保每名员工都能熟练掌握本岗位安全风险的基本特征及防范、应急措施。

3、各业务部门要探索采用信息化管理手段，实现对安全风险的记录、跟踪、统计、监测和预警等全过程的信息化管理。加强信息共享和协调联动，由安全科及时将安全风险区域的有关信息及应急处置措施告知受风险危害的相邻作业区域区队、班组、岗位。

六、考核办法

1、未按规定进行安全风险辨识活动的单位，罚单位主要负责人各500元；风险辨识不认真，辨识内容不清晰的，罚主要责任人300元；

2、各系统针对安全风险和安全隐患，未按规定建立安全风险数据库、重大安全风险清单、绘制“红橙黄蓝”四色安全风险空间分布图并汇总造册的单位，罚单位主要负责人各500元；编制内容不全，编制不合格的，罚单位主要责任人200元。

3、各系统未按规定编写系统安全风险综合评估书的单位，罚单位主要负责人500元；编制内容不全，编制不合格的，罚单位主要责任人200元。

4、本单位作业区域安全风险评估报告编制不认真或弄虚作假的，罚单位主要负责人500元，罚主要责任人200元。

5、上岗干部、班组长每班交接班前未组织本班组岗位员工对重点工序进行安全风险辨识评估或未严格按照《班组、岗位安全管控现场检查考核表》现场监管的，罚跟班干部、班组长各200元。

6、岗位员工上岗前未严格按照《安全确认单》对上岗区域进行安全风险辨识的，罚责任人100元；凡发现安全风险未及时处理并汇报的，罚责任人100元。

7、岗位员工汇报的安全风险值班人员未在岗位工种值班日志中记录的罚当班值班干部100元。

8、各业务部门对安全风险辨识评估的结果未按要求进行跟踪落实闭合管理的，罚责任单位正职各500元。

9、各相关未按规定在井口或存在重大安全风险区域的显著位置，公告存在的重大安全风险、管控责任人和主要管控措施的，罚责任单位正职各200元。

山西长治县雄山常蒋煤业有限公司

2017年5月2日

篇2：安全风险责任

甲方：

乙方：身份证号：教练证号：

为了提高教学质量，完善教练员与学校之间的监督约束机制，有效地控制教学过程的安全事故，维护企业的信誉，经甲、乙双方平等协商，特制订如下协议：

一、期限：自年月日至年月日止，有效期为年

二、甲方职责：

甲方为乙方提供教练车和安排教练任务，在乙方完成每期学习任务的基础上，甲方根据考核方案发给乙方薪水。

三、乙方职责：

1、严格按照教学计划教学，不断提高教学能力和业务水平，并按照甲方规定进行考核。

2、服从甲方工作安排，维护甲方信誉，融洽甲方工作人员及学员的关系，遵守甲方的各项规章制度。

3、洁身自爱，严禁直接或变相向学员索取红包、疏通费、加油费和馈赠、宴请等；一经发现，限期退回，期限内未退回的，甲方有权在乙方的风险金中提取退回。

4、严禁将教练车借给他人使用，如发生交通事故一切后果由乙方承担。

5、严格按作息时间上下班，合理安排课时，场地教学中不得擅自离岗，道路教学应遵守交通法规。

6、确保学员的安全，不在学员未坐稳时起步或车未停稳时上下车，如发生事故一切后果由乙方承担。

7、保证车辆灯光、制动、方向系统符合要求，如发生车辆故障及时上报，由学校统一安排修理。

8、发生交通事故及时汇报，并根据事故责任和损失金额，乙方承担保险公司不能理赔的经济损失，如隐瞒事故不报予以重罚。

9、大力宣传学校形象，积极做好招收学员工作。

10、协议有效期内发生的民事纠纷、车辆闯红灯、乱停乱放等治安处罚事件，甲方派员协调，乙方承担全部经济责任。

11、保证车辆整洁卫生，定期对车辆进行检查和维护，确保车辆技术状况良好、安全可靠。

四、双方约束条件：

1、乙方自愿向甲方交纳安全责任风险金元整（不计息），凡乙方在工作中未能履行好工作职责或发生交通事故，给甲方的信誉和经济方面造成损失，甲方有权要求赔偿，不足部分在乙方风险金、乙方薪金和奖金中扣除，并限期补足风险金。情节严重者甲方有权要求乙方在弥补经济损失的基础上解除本协议。

2、如乙方有正当理由不再为甲方从事教练工作，应提前壹个月向甲方递交辞职报告。甲、乙双方办理好相关离职手续，甲方将风险金退还给乙方。

3、乙方如将教练车借给他人使用，一经查实处罚元。

4、如甲乙双方发生争议，诉讼签约地法院解决。

五、本协议自甲乙双方签字之日起生效。

六、本协议解释权属甲方。

七、本协议一式二份，甲乙双方各执一份。

八、未尽事宜，甲、乙双方协商解决。

甲方：乙方：

篇3：工程建设监理安全责任风险探析

关键词：工程建设监理,风险,安全

0 引言

建筑业一直以来都是我国国民经济的重要组成部分, 其经营状况直接影响着我国经济的发展水平。建筑行业是劳动密集型产业, 在其整个经营过程中生产和安全时刻相伴而行, 影响工程安全风险的因素非常之多, 因而伤亡事故率高一直是阻碍建筑业发展的重要方面。特别近几年来, 随着我国经济水平的不断发展, 国内大、中、小型城市纷纷走上“房地产经济”时代。与此同时各类事故也屡见不鲜, 直接影响了我国建筑行业的长期稳定发展。从建设工程安全生产的重要性和安全生产形势的严峻性出发, 有针对性的对建筑工程安全生产管理的各个环节加强管理, 采取更为有效的措施来对工程的整个建设过程进行全面监督管理, 把重大安全事故的发生率降至最低点, 保证工程能够长期稳定安全施工是每个工程建设单位的期望所在, 同时也是各级政府进行安全管理的迫切要求。因此, 必须加强对工程建设监理安全责任和风险防范意识的提高, 保证和促进工程项目建设的安全生产。

1 工程建设监理安全责任概述

我国所颁布的《建设工程安全生产管理条例》对于工程建设监理安全责任进行了明确规定, 通常情况下我们从两个方面来理解“责任”的内涵:第一, 当事人必须或者应该去做某件事情;第二, 当事人做了不应该做的事情所需要承担的后果。广义的安全责任是指工程建设监理所应该承担的合同、法律和社会等多个方面的安全义务;狭义的安全责任通常情况下是指违反了国家法律或者合同有关安全方面规定时所应当承担的相应法律后果。

2 工程建设监理安全责任的产生

2.1 工程建设监理安全责任的产生机理

所谓工程监理行为就是指监理工程师或者某些工作人员做出的可能影响权利义务关系的行为。这种影响有多种形式, 譬如产生、变更或者解除。通常情况下工程监理行为有很多种, 其中最主要也最为常见的有两种:工程监理单位所发生的单位行为;监理工程师或者其他工作人员的个人行为。具体的工程监理行为在实际实施过程中会受到一些约束条件的限制, 必须要在工程监理委托合同范围内加以执行。从某种意义上来说, 合同中约定内容就是构成工程建设过程中监理约束体系的重要组成部分。如果工程建设监理的实际行为背离了合同中有关安全方面的约束内容, 导致工程建设另一方或者第三方受到了一定程度的损失, 那么工程建设监理方就必须对所造成的损失承担责任, 这也就是工程建设监理安全责任产生的原因。通过上述分析, 工程建设监理安全责任的产生, 实质上就是工程监理行为违背了其约束体系的限制。

2.2 工程监理的行为约束体系

工程项目建设过程中, 工程建设监理一定要充分认识到自身所承担的责任, 全面有效的维护个人合法权益, 充分理解工程监理行为约束体系的具体内容。同时也要对工程监理行为约束体系的具体内容进行深入分析, 研究其是否能够全面清晰合理的界定工程建设过程中各方所应该承担的安全责任。据此, 从理论上来说, 工程监理委托合同中的内容就是行为约束体系的重要组成部分, 而在具体实际工程建设过程中, 由于行为约束体系的内容会发生一定程度的扩充或者变化, 不仅包括合同原有内容, 同时还包括法律法规等相关内容的约束。工程管理学界通常情况下会将这两种约束分别定义为合同条款约束和合同条款外围约束。

2.2.1 合同条款约束

随着我国法律体系的不断发展和完善, 合同已经逐渐成为法律的延伸品。任何一个国家的法律体系都不可能尽善尽美、毫无漏洞, 所以合同也就成为在法律之外能够对当事人双方产生一定有效约束的文件。合同条款约束主要有以下几种类型: (1) 合同执行机制约束。合同的运行机制是执行过程的唯一准则, 合同当事人双方必须要严格按照机制规定来执行; (2) 合同目标约束。双方当事人之所以要制定合同, 其主要目的就是为了能够从合同中获得预期收益。所以双方当事人在签订合同前都必须以这一目标为原则, 通过全面、适当地履行合同并进行有效管理来保证这一目标的实现。

2.2.2 合同外围约束

(1) 法律约束。合法的合同自签订之日起便具有法律约束力。我国《合同法》对合同的签订做出了明确规定, 只有合同的主客体和内容均符合法律规定, 才能够产生相应的法律约束力; (2) 公序良俗。所谓公序良俗是指基于社会公德而形成的约定俗成的行为规范, 是整个社会大众广泛认可的行为模式。公序良俗的影响为我国工程建设监理制度的发展提供了非常大的帮助, 因为我国在该领域的起步时间较晚, 所以完全可以借鉴成熟的国际惯例来发展我国工程建设监理制度体系的构建; (3) 诚信约束。诚实信用是当前社会对个人和企业发展提出的最重要、最根本的要求, 同时也是当今社会经济长期稳定可持续发展的保证。在国家法律法规和行为习惯都没有明确规定的前提下, 诚信是合同双方当事人执行合同内容的有效约束力之一。

3 工程建设监理安全责任风险识别

二十世纪末期, 国家为了进一步规范建筑市场管理体制, 在全国范围内推广并实施工程建设监理制度。二十一世纪初, 又结合项目管理理论对工程项目的施工进行全面监督与管理, 一旦工程项目的具体实施过程出现了安全风险问题, 政府相关主管部门不仅要对施工单位进行惩罚, 同时还要追究工程监理方的安全责任。当前我国工程监理行业很多规章制度的建设还不够完善, 这也导致在监理业务范围和监理技术水平上都受到了不同程度的影响。因此工程监理单位必须要对安全责任风险进行深入分析与研究, 全面实施工程建设监理安全责任风险管理制度。风险识别是风险管理体系的重要组成部分, 它的作用就是在风险事件发生之前, 通过科学方法对不同风险内容和类型进行深入分析和辨别。只有明确辨别出风险之后才能够对其加以控制, 才能够制定并采取更为有效的防范措施。工程建设项目的特点决定其本身所包含的风险因素大多数情况下不易被察觉, 所以风险识别是否高效将直接影响风险管理制度的优劣。

3.1 风险识别的作用

(1) 风险识别是风险分析的前提, 它为具体风险防范方法制定提供必要的信息。全面而深入的工程建设监理安全责任风险识别分析, 能够对我国工程建设监理所承担的安全责任进行更为有效的认定; (2) 风险识别是系统工程理论发展的重要产物之一, 它的存在能够用来确定具体工程监理项目成功与否; (3) 风险识别能够在很大程度上提高工程建设人员人身安全系数, 提高项目成功率; (4) 风险识别效率及结果的正确率直接影响着风险管理的成效。风险识别主要是对关键风险因素的识别, 如果只识别出一些非关键性风险因素, 那么势必会给整个项目的开展带来巨大影响。

3.2 风险识别的程序

通常情况下, 工程项目的风险识别主要按照以下程序来进行: (1) 分析工程建设监理安全管理都包含有哪些内容; (2) 不同内容都可能会产生哪些风险; (3) 是什么因素导致这些风险的产生; (4) 所发现的这些风险中哪些是主要风险, 哪些是次要风险。

实际上风险识别的具体开展主要是依据以往历史资料和工作经验来进行的, 所以不同工程建设项目所存在的风险具有较大的区别。提高风险识别的准确性必须从提高工程项目风险管理人员经验分析能力和敏锐程度着手, 结合工程建设监理自身特点, 运用相关分析方法来尽可能的完善风险识别程序。

4 工程建设监理安全责任风险估计与评价

4.1 风险估计

风险估计是基于风险识别程序后一个非常重要的环节, 在对整个工程进行全面分析后, 根据所得到的不确定性因素计算出风险发生的概率及可能因此而产生的结果。通常情况下, 风险估计环节是对某个风险的估计, 并非对项目整体风险的分析。所谓风险估计就是风险测定, 换句话说就是对已经识别出来的风险进行评估, 分析出该风险发生的可能性大小, 进而有针对性的制定相关应多措施。风险估计的主要内容有以下几点: (1) 风险事件发生的时间; (2) 风险事件实际发生的可能性大小; (3) 风险事件发生的频率; (4) 风险事件一旦发生之后, 对整个工程项目所造成的损失程度。概率问题是风险估计的关键, 只有准确计算出概率才能够从根本上对风险进行全面认识。概率可以分为客观、主观与合成概率, 其中客观概率是根据数学理论来对大量实验进行计算而得出的, 从某种意义上来说客观概率更能够对风险概率进行准确确定;因为工程建设项目的风险有很多都无法通过实验来进行分析, 所以需要结合多方面因素经有关专家的深入合理研究后得出, 这就是主观概率。

4.2 风险评价

风险评价是对风险各个因素进行深入分析, 综合评价出该风险的整体水平和风险承受者对该风险的承受能力, 在整个工程建设项目过程中, 风险评价需要对所有风险分别进行分析评价。实际上风险评价环节就是对项目风险的综合性分析, 需要根据风险对项目影响程度分级排序所有风险因素, 进而明确知道哪些是关键风险, 哪些是次要风险, 进而能够针对不同风险做出相应的解决措施。工程建设项目进行风险评价, 其主要目的有以下几点: (1) 对项目中可能存在的风险进行深入分析与研究, 进而比较出不同风险对项目的影响程度; (2) 发掘不同风险之间可能存在的关系; (3) 对不同风险之间的转化条件进行研究, 从而给整个工程建设项目带来最大化的利益; (4) 对风险进行量化处理, 尽可能的降低风险发生概率及由风险所造成的损失。

5 工程建设监理安全责任风险对策

5.1 风险回避

现代风险管理理论强调经风险识别、估计和评价之后, 应着重分析相应的风险对策, 并在此基础之上制定出最佳的风险管理方案。通常情况下, 我们将风险对策分为三大类:风险回避、风险自留以及风险转移。其中风险回避是工程建设项目进行风险管理采取的最普遍最有效方法, 实际上就是采取切断发生途径的方式直接中断来强行制止风险的发生。在工程建设项目施工过程中, 有些风险一旦发生之后会给整个项目造成过大的损失, 在没有研究出最佳的解决方案时, 主动放弃也是一种风险应对策略。从工程监理单位的角度出发, 风险回避在某种意义上是主动应对风险的措施之一。在实际采取风险回避进行风险管理时, 应该着重分析以下几点内容: (1) 主要承揽与自身资质和能力相对称的工程监理业务, 正所谓知己知彼百战不殆, 只有承揽较为熟悉的工程项目, 才能够更好地对相关业务进行深入分析与研究; (2) 深入分析具体项目的融资渠道, 对于一些依靠压低工程造价、施工单位垫资等方式来运营整个项目的工程, 监理单位在承接时要更加慎重。因为往往这种工程项目施工方很难以切实保证有充足的资金由于安全防范; (3) 在与工程建设单位签订具体工程监理委托合同时, 一定要对有关安全责任的内容进行全面补充和深入研究, 力求双方在安全责任上权利义务清晰明了; (4) 工程监理单位应该同建设单位一同对施工单位进行系统考核, 其中是否有安全生产许可证是选择施工单位的重要标准之一。工程建设监理一定要明确自身立场, 切不可在安全问题上含糊其词。对于已经明确发现安全问题的合同, 必要时可以采取中止监理合同的风险回避策略; (5) 如果工程建设项目施工过程中出现合同变更情况, 那么工程建设监理应该对接下来的施工安全进行全面评估, 根据分析结果来确定是否同意继续承担相应的监理责任; (6) 有些工程项目施工过程中, 建设单位往往会因为自身原因压缩工期。对于这种情况, 工程监理单位要协同建设单位和施工单位对施工安全措施进行协商, 一同对压缩工期计划可行性进行深入研究。

5.2 风险自留

所谓风险自留, 就是指依靠自身实力来自行承担风险所带来的一切损失, 既不采取相关风险回避措施, 同时也不对风险进行可靠转移。大多数情况下, 风险自留的发生都是无意识的, 并非其自身主动接受。正是因为没有对工程建设项目的风险进行深入分析与研究, 有意识的去采取相应对策, 安全风险一旦发生只能自己承担相应的后果。从某种意义上来说, 风险自留是一种被动自留。但也不排除对风险的主动自留行为。之所以要分析风险自留, 主要是因为在某些情况下, 我们无法及时采取风险回避或者风险转移的方法来及时处理相关安全问题, 面对无法避免的损失, 风险自留无疑是唯一的应对策略。这一点也从侧面告诉我们, 在对工程建设项目风险进行管理时, 一定要全面深入分析, 尽可能的及时制定出最佳风险应多措施。风险自留技术的作用主要体现在资金使用上, 事先预留的风险基金相较于工程保险多提供的理赔而言, 不仅可以大幅度减少处理手续, 同时还能够在风险发生时及时处理资金缺口。此外, 风险自留资金的使用可以免除保费和佣金的支出, 这样就能够从根本上降低因风险而引起的费用开支。长时间存储风险基金在高效应对风险损失的同时, 额外给企业带来了一定的收益。

6 结语

工程建设监理安全责任风险涉及学科领域非常之多, 特别是针对某一个工程建设项目而言, 在开展监理安全责任风险分析时需要综合多方面因素进行深入研究。本文从风险识别、风险估计和评价、风险对策三个方面对监理安全责任风险进行了简单分析, 由于自身理论基础和实际工程经验还相对不够深入, 所以本文在阐述工程建设监理制度安全风险识别和防范的一些方面还存在着不足之处。在今后的工作中, 笔者将继续致力于该领域的研究工作, 以期能够获得更多有价值的研究成果。

参考文献

[1]闫慧萍.谈建设工程监理安全责任风险与规避[J].山西建筑, 2011, 35:204-205.

[2]史毅清.浅析工程建设监理的安全责任[J].建筑安全, 2012, 01:16-18.

[3]杨丽萍.电网工程建设监理安全工作的现状及应对[J].品牌 (下半月) , 2012, 12:51.

篇4：转移质量安全责任风险

2003年5月，美国加州对荷西高等法院做出一项判决，判定生产果冻的中国台湾某公司向一位9岁女童的家人赔付1670万美元。该女童1999年因吃了该公司生产的果冻后被噎住，不幸成为植物人；后于2001年不治身亡。两个月后的7月11日，美国旧金山高等法院判定同一家公司向另一位两岁男童的父母赔付5000万美元。该男童也因食用该公司生产的果冻意外身亡。

“1670万美元”、“5000万美元”，巨额的罚金对一般企业来讲是个天文数字。或许我们会把上面的事例当作一个极端的个案，但也由此可以看到，产品责任风险在某种程度上对产品的出口者不啻为一个噩梦。据悉，在美国，平均每年有超过950万起由产品缺陷造成的非致命人身伤害，有9万件产品责任的诉讼在美国法庭备案。即使一般的人身伤害，赔偿金额也在50万~100万美元。财产损失就要看实际情况而定。要知道，每年中国出口美国2000亿美元以上的产品。常在河边走，哪能不湿鞋。

直面更严格的赔偿制度

据美亚财产保险有限公司责任保险部经理柴轶波介绍，从产品出口市场的司法体系及严格程度来看，美国、加拿大是特别高风险的市场，其次是澳大利亚和欧盟。

以美国举例，法院在产品责任的归则上采用严格责任原则。消费者如果能够证明产品存在瑕疵，且该瑕疵造成其遭受伤害，就可向产品的生产商或销售商进行索赔，而无须证明生产商或销售商在生产或销售的过程中存在过失。

在中国的《产品质量法》第40条也有名文规定：因产品存在缺陷造成人身、缺陷产品以外的其他财产损害的，生产者应当承担赔偿责任。但由于中国与欧美国家在司法体系及具体法律规定的不同，致使这两种差异反映在同样一种伤害事故上，赔偿金额相差悬殊。在中国，赔偿标准只按受害人所在地的平均工资水平、生活水平或者月收入来计算，柴轶波说，这也是出口企业感触不深的原因。

漠视的产品责任险

中国企业投保产品责任险的比例仅为4%，而从中国进口的美国商品投保率高达81%。

对于这样的数据对比，柴轶波认为，更多的是中国企业意识不强。一个出口企业最关心的事情是迫在眉睫的问题，比如收汇、航运这些最直接的风险，一般会去购买出口信用保险或货物运输保险。目前我国出口的产品多集中于服装、玩具、鞋和家电等，不论是产业还是产品，在技术、工艺上都达到了一个比较成熟的阶段。所以大部分生产商认为，除非生产商偷工减料，否则产品不会出现问题。另外，他们也没意识到美国市场和中国市场的差别，可能有的企业决策者认为，电器着火，赔10多万人民币就可以了事。综合几方面的因素，出口企业对产品责任风险意识比较淡漠，需求也就较少。从客观环境来讲，人民币升值、原材料涨价，出口商的利润空间在不断变小，不愿意花钱购买产品责任险。除非海外客商有特别要求，而这部分费用要打入出口产品的成本之中。

为保护自身及本国消费者的权利，美、加市场的进口商往往要求生产商为其产品购买产品责任险，因此，国内出口企业往往是因买家要求购买责任险，才“被迫”投保。

有的美国进口商会要求外国出口商在本国内投保产品责任险，并将美国进口商列为附加被保险人共同享受保险利益。他们甚至将购买产品责任保险作为开具信用证的条件之一，如果供货商未能购买产品责任险，他们将拒绝结汇。

其实对于出口厂商来说，一旦发生产品责任事故，他们将可能面临消费者巨额的索赔以及没完没了的法律诉讼。更为严重的是，出口产品的声誉将会受损，海外市场因此将会受阻。

另外，很多企业出口产品为OEM，认为出口产品责任险大都由海外品牌拥有者解决，自己只对生产环节和产品质量负责。柴轶波表示，这是认识上的一个误区。因为海外客商投保的责任险并没有涵盖OEM企业，国内出口厂商同样面临因产品责任而遭巨额赔偿的风险。

采取多重预防措施

为将出口产品的责任风险降到最低，首先出口的产品从设计、制造到检测都要达到要求，在生产工艺和所用设备上多下功夫。要将管理体系ISO执行到位，同步规范产品生产。但不要认为产品符合当地认证，就可做到万无一失。柴轶波举例，电器出口方面，UL是一个北美地区比较通用的认证，从行业来看要求较高，但相对来说它只是一个市场准入条件，并不意味着有了UL认证，产品就尽善尽美，没有缺陷。只能说有UL认证，在万一发生伤害事故的时候能够成为生产商的抗辩的理由之一。

即使认为产品设计、生产已极尽完美，柴轶波还要提醒出口企业在两个地方要给予更多的关注，那就是出口产品的说明书和警告用语。现在的产品功能先进、工艺复杂，具体的用途要靠说明书来体现，说明书是否符合出口目的地的语言文化背景，文字表述是否准确就显得尤为重要。说明书有问题，使用方法没有正确的告诉消费者，消费者误用之后，厂商还是要承担赔偿责任的。特别是那些使用起来有一定风险的产品，警告用语更要清晰易懂，最好咨询熟悉产品行业和深谙产品责任法律的律师，或与海外客户沟通之后来做标识，从一个专业的角度，指导产品使用者如何避免伤害。

除了上面提到的是预防性措施，柴轶波还提到，现在的产品都是批量生产，一个产品有问题，很可能意味一批产品都有问题。如果条件允许，要将问题产品做一个分析，看是偶然事件，还是批次事件；是产品设计的问题，还是关键零部件的问题。必要时把全部产品召回，或让消费者停止使用，这是一种补救性措施。

合理利用产品责任险

在企业频遭出口产品责任讼诉风险的同时，国内保险公司推出的产品责任险却遭到冷遇。事实上，产品责任保险是可以帮助企业转移部分风险和减少损失的一个有利渠道。产品责任保险不仅为产品责任风险提供保障，同时依照保单规定，还可支付因处理索赔发生的相关法律费用。

一般有出口产品责任险的保险公司都有外资背景，或是该险种是和外方合作开发，他们不但有丰富的经验为出口企业量身定做保险方案，而且所提供的方案也更容易被欧美的进口商所采纳和接受。一旦事故发生后，他们也可以利用在当地的服务网络，提供当地的理赔方案。

如果产品真的出现问题的时候，柴轶波强调，不要自己去解决。如果有保险，第一时间通知保险公司，不要隐瞒此事，自己派人去处理这些客户投诉，企业本身缺乏处理这些投诉及索赔的经验。如果前期处理不当，投诉会变成赔案，小赔案会变成大赔案。如果在美国有律师，则第一时间通知律师。千万不要做出产品有任何缺陷，企业都将承担责任的承诺。

篇5：安全责任目标风险管理考核办法

本办法适用于本公司各级人员安全生产责任目标考核。2 职责

2.1 安全环保部负责制定安全责任目标风险考核办法。

2.2 各车间（部门）负责制定本单位安全责任目标风险考核办法。3 管理内容和要求

3.1 本办法的考核时间为每年的1月1日至12月31日。

3.2 根据安全生产难易程度将各车间（部门）划分为三类进行考核。

一类：一车间、二车间、三车间、四车间、厂办公室、生产部、安全环保部、供应部；二类：、技术质检部；三类：、财务部、党委工作部、销售部，驻渝办。3.3 风险金的收取

3.3.1 车间（部门）安全风险金按其风险类别、风险责任的不同进行收取，在各车间（部门）与总经理签订《安全环保工作目标责任书》后，于每年年初按照《安全风险金收取标准》进行收取。

3.3.2 《安全风险金收取标准》是根据企业生产经营情况，在每年年底由安全环保部编制，报总经理审批后实施。

3.3.3 对出现员工新进、离职、退休以及岗位、职务发生变化等变更情况，各车间（部门）必须以书面形式报告厂安全环保部，并由安全环保部每半年进行一次清理汇总，报公司领导审批后，对已收取的安全风险金作出相应的调整或处理。3.4 考核标准

3.4.1 安全责任目标风险考核以年初各车间（部门）与总经理签订的《安全环保工作目标责任书》及日常安全工作为依据。按每季度进行一次考核打分，满分为100分，年终平均计算考核得分。

3.4.2 考核采用评分制，总分为100分。90分及以上的为全面完成，80～89分的为完成，70～79分的为基本完成，60～69分的为部分完成，60分以下的为未完成。3.4.3 考核细则

3.4.3.1 事故否决考核

⑴、凡发生以下事故，否决公司全年全员安全风险奖励，扣除公司全员风险金，并对发生事故的车间（部门）责任人及员工，按上级和厂部有关制度和规定进行处罚；

①、因工死亡事故；

②、重大、特大火灾或爆炸事故； ③、重大泄漏中毒事故；

④、重大、特大压力容器、压力管道等特种设备事故； ⑤、负主要责任的重大、特大交通事故和公共安全事故； ⑥、重伤事故。

⑵、发生一般人身伤害、中毒事故或火灾燃爆、交通事故人（次）数超过本单位《安全目标责任书》指标的为未完成单位，否决该单位全年全员安全风险奖励，扣除该单位全员安全风险金。

3.4.3.2 日常考核

日常考核每季度进行一次，满分为100分。

⑴、发生生产性一般人身伤害事故，每人次扣20分。⑵、发生非生产性一般人身伤害事故，每人次扣10分。

⑶、凡发生人身伤害、中毒、火灾燃爆、交通事故的单位，必须按照《事故管理制度》规定，在24小时内报告安全环保部、调度室或其他相关部门，超过24小时的按瞒报进行处理。凡瞒报事故一次，除按照《事故管理制度》规定进行处理和扣除该车间（部门）和安全员所缴纳的安全风险金外，每人次扣20分。

⑷、对未与工段、班组签订安全工作目标责任书的车间（部门）扣10分，每少签一人扣2分。

⑸、对员工安全教育、培训、年审工作达不到要求的，每少一人扣2分。⑹、安全检查、整改工作达不到要求的，缺少一次扣5分。

⑻、对所有发生的事故除按以上进行扣分处罚外，另按《事故管理规定》进行处罚。⑼、其它工作扣分标准以每季度检查考核表为准。3.5 考核奖惩

对考核结果为全面完成的单位按照缴纳的安全风险金的2倍进行奖励，同时返还安全风险金本金；对考核结果为完成的单位按照缴纳的安全风险金的1倍进行奖励，同时返还安全风险金本金；对考核结果为基本完成的单位按照缴纳的安全风险金的0.5倍进行奖励，同时返还安全风险金本金；对考核结果为部分完成的单位只返还安全风险金本金；对考核结果为未完成的单位扣除其缴纳的安全风险金本金。3.6 附则

3.6.1 对发生人身伤害、中毒事故的单位除按照以上细则进行考核外，还应按照《事故管理制度》规定进行处罚。

3.6.2 对发生一般火灾燃爆、交通事故、特种设备事故或生产事故，但未造成人身伤害、中毒事故的单位，由相关管理部门进行考核，并按照有关规定进行处理；若同时造成了人身伤害、中毒事故的还应按以上细则进行考核。

篇6：安全风险责任

妥善化解校园安全事故责任风险的通知

云教体〔2011〕25号

各州（市）教育局、财政局，各高等学校，省属中等职业学校、中小学，各财产保险公司省级分公司：

按照《教育部

财政部

中国保险监督管理委员会关于推行校方责任保险

完善校园伤害事故风险管理机制的通知》（教体艺〔2008〕2号）要求，结合我省经济社会的发展水平和学校风险管理工作实际，我省自2008年秋季学期起，在全省公办九年义务教育学校推行校方责任保险制度，至2009年已实现全省公办九年义务教育学校“统一保费、统一赔偿标准、统一服务标准”的“三统一”目标。该工作的实施为转移学校风险起到了积极作用，但随着教育事业改革发展，学校人财物的流动及社会治安的影响，学校安全仍面临着新的挑战，学校安全工作显得十分复杂和艰巨。据统计，2010学年度校方责任保险报案电话、咨询电话、理赔率、赔付额均呈上升趋势。为了进一步做好校园事故风险防范管理，采取有力措施，有效调动各方面的积极性，充分发挥校方责任保险经纪服务机构的职能作用和专业技术优势，切实做好校园事故风险防范、化解转移等管理工作，现将有关事项通知如下：

一、进一步认识建立校方责任保险制度的重要性

（一）推行校方责任保险是市场经济条件下学校进行风险管理和事故控制的有效手段，是贯彻教育部、财政部、中国保险监督管理委员会有关推行校方责任保险精神的重大举措。有利于防范和妥善化解校园安全事故责任风险，维护学校正常教育教学及生活秩序，保障广大师生的合法利益。各地各学校要积极参与校

方责任保险管理工作，将校方责任保险工作纳入中小学校安全管理服务体系之中，加快我省教育事业行业风险管理服务体系的建设。

（二）推行校方责任保险是促进教育事业发展的需要。近年来校园伤害事故呈现出多样性、复杂性等特点，学生意外伤害风险对学校教育教学的影响日趋严重，学校安全管理工作任务十分艰巨。各地各学校要把学生的安全放在学校工作的首位，从实践科学发展观的高度，建立校园意外伤害事故的应急管理机制，完善青少年意外伤害保险制度。

（三）建立校方责任保险制度是学校进行风险管理和控制的基本手段，对有效防范和妥善化解各类安全事故风险，强化教育教学安全管理工作，建立和完善教育风险转移机制，提高构建平安和谐校园的能力具有重要意义。一方面，校方责任保险可以为学校安全提供风险管理服务，利用保险费率的杠杆作用，有效地增强学校安全防范意识和保险意识，加强安全管理，防范和减少各种安全事故；另一方面，校方责任保险又能在安全事故发生后迅速提供经济补偿，有利于维护学生权益，避免或减少经济纠纷，减轻学校经济负担，维护正常的教育教学及生活秩序，促进学校及社会稳定。

二、校方责任保险的主要内容

（一）保险期限

保险期限1年，自每年9月1日00:00起至次年8月31日24:00止。

（二）投保范围

由国家或社会力量举办的全日制普通中小学校（含特殊教育学校）、中等职业学校、普通高等院校都应投保校方责任保险，其他学校和幼儿园应按照《云南省学校安全条例》的有关规定积极投保。

（三）责任范围

因校方责任导致学生的人身伤害，依法应由校方承担的经济赔偿责任。具体参照《学生伤害事故处理办法》（教育部12号令）、《云南省学校安全条例》规定的应由学校承担的事故责任类型。

（四）保费标准和赔偿限额

1．中小学、幼儿园（包括义务教育阶段学校、普通中学、职业中学、特教学校）

（1）保费标准：每生每年人民币5元。

（2）赔偿限额：以政府采购公开招标确定的金额为准。

2．大中专院校（包括普通本专科院校、高等职业技术学校、中等专业学校、技工学校、职业中专）

（1）保费标准：每生每年人民币8元。

（2）赔偿限额：以政府采购公开招标确定的金额为准。

（五）保费来源及支付方式

1．公办九年义务教育学校的学生保费从义务教育保障经费中的公用经费列支。由国库统一集中支付。

2．非义务教育阶段学校和社会力量办学学校（含义务教育阶段）的学生保费由学校举办者自筹解决，不得以任何方式转嫁给学生。建议由当地教育主管部门组织以县为单位集中支付，大中专院校（包括普通本专科院校、高等职业技术学校、中等专业学校、技工学校、职业中专）学生保费以校为单位支付。

三、校方责任保险经纪服务机构服务内容

（一）协助学校鉴别和衡量自身存在的风险，并向学校提供专业的风险管理办法，降低出险的机会或使风险得以合理的转移。

（二）代学校学生办理投保手续，并对保险公司出具的保险单证进行审核，以确保学校学生的利益。

（三）接受学校风险事故报案及咨询，就所发生的风险事故和提出的问题做出解释，并给予专业的处理建议。

（四）若学校发生保险事故，保险经纪服务机构代学校办理索赔、协助学校收集整理索赔所需材料、代学校与保险公司进行索赔协商，追踪案件处理的整个过程，代学校向保险公司争取合理的保险赔偿金。

（五）建立健全省、市、县、学校四级教育行业风险管理服务网络，组织机构明确、人员配备到位，保证服务工作顺利开展。

（六）开展全省校方责任保险培训工作，使教育部门相关人员获得风险管理方面的知识和技能。

（七）编发《云南省教育风险管理期刊》，为参与校方责任保险的管理人员、工作人员和学校广大师生提供有效的帮助和借鉴，了解校园安全管理的相关政策，增强安全意识和保险意识，提高学校及学生防范风险、转移风险的能力。

（八）根据全省中小学校安全责任事故发生情况，定期进行教育风险形势分析，并向云南省校方责任保险工作领导小组汇报教育风险管理工作及学校安全状况。

四、有关工作要求

（一）普遍开展校园安全隐患排查。各地各学校要对教学设备、设施、校车、场所进行不定期的安全排查。加强学校在体育课、实验课、春（秋）游和各类社会实践活动等容易发生学生人身伤害事故的环节加强管理，排除隐患，预防和减少事故的发生。并对各类活动管理环节进行风险分析，提高风险意识和风险防范能力，将安全隐患消灭在萌芽状态。

（二）进一步建立健全安全管理责任制。各地要成立相应的领导机构，指定分管领导和部门做好校方责任保险工作，并层层分解，落实到具体工作岗位和工作环节中，严格执行责任追究制度。

（三）全面进行风险防范管理培训。各地要开展风险防范管理培训，特别是要对班主任、体育教师、实验室教师以及其他关键岗位的教职工进行重点培训，增强事故预防能力，提高风险管理水平。

（四）制定学校安全事故应急预案，并定期组织师生演练，切实加强安全事故应急管理意识，提高安全事故处理水平。一旦发生安全事故，及时处置，同时按程序及时向保险经纪服务机构报案，并作好索赔资料收集工作，以便保险经纪服务机构顺利进行索赔工作。

（五）建立和完善校园风险管理机制，全面构建风险防范管理服务体系。校园事故风险防范涉及面广，情况复杂，形势严峻，各地要加强监督管理，同保险经纪服务机构建立数据共享、信息沟通制度。积极组织安全风险评估、风险防范教育、风险管理培训、风险转移等工作，促进教育风险管理机制的建立和完善，维护师生生命财产安全，建立科学管理措施，构建平安和谐校园。

附件：校方责任保险工作领导小组成员名单

省教育厅

省财政厅

中国保监会云南监管局二〇一一年八月二十四日

附件

校方责任保险工作领导小组成员名单

为进一步推进我省校方责任保险工作，加强校方责任保险工作监管力度，现根据各厅局人事变动的情况，对有关领导小组成员名单作适当调整，名单如下：

组

长：罗崇敏

省委高校工委书记、省教育厅厅长副组长：罗嘉福

省教育厅副厅长

刘德强