银监局现场检查意见书

银监局现场检查意见书（通用8篇）

篇1：银监局现场检查意见书

XX银监局2012年统计现场检查问卷

XX银监局：

为进一步贯彻《银行业监管统计管理制度暂行办法》、加强监管统计工作管理与工作流程、完善系统信息、基础数据及统计资料，切实提高监管统计工作质量，根据贵局《XX银监局2012年统计现场检查问卷》，现就问卷事项汇报如下：

一、在经营管理、业务发展和统计管理方面的基本情况

2011年,本联社在银监部门的有效监管下，以服务“三农”为宗旨，巩固农村市场，拓展城区市场，推进清非攻坚、信用工程、企业文化“三项工程”，进一步深化改革，各项业务稳健发展，经营效益逐步提升。

一是坚持服务“三农”宗旨不动摇，支持县域经济发展成绩显著。全年累计投放各项贷款394067万元，同比增加253306万元，增长37.87%；净投放各项贷款85502万元，同比增加34650万元，增长15.07%，12月末涉农贷款占比68.51%。

二是坚定存款立社目标不放松，各项存款稳步增长。全社上下定目标，增动力，挖潜力，抓服务，深入开展服务竞赛活动，着力从服务环境、服务手段、服务内容、服务质量等方面入手，保证存款进得来，留得住，确保了目标任务的如期完成。年末各项存款余额达到20.5亿元，比年初净增5.1亿元，增长了33.6%。

三是创新业务收入增长点，经营效益实现新增长。到年末，实现各项收入59860万元，接近六亿元大关，创历史最高水平，较上年末增加26068万元，增长44%。全年办理贴现业务33341万元、转贴现业务80570万元，签发承兑汇票115715万元，票据业务实现净收入18765万元。四是强化金融服务功能，市场竞争力有效增强。在做好客户经理业务拓展、加快改善旧网点服务环境，加强与各行业业务合作的同时，积极开展电子业务，年末已安装电话转账自助终端157部，覆盖了县城农贸市场、全县四镇一乡、两个农场、一个管委会及380个行政村；网银签约客户达到3518户，其中开通个人网银4278户，企业网银409户；已在县城及四镇一乡安装了ATM机80台、POS机267台。

五是坚定清非攻坚，信贷资产质量逐步提高。2011年来，本联社严控客户准入关，继续加大对不良贷款的责任追究力度，大力营造全员关心不良贷款、全员参与清收不良贷款的氛围。2011年，共收回已核销贷款780万元，收回了拖欠10年的XX贷款3100万元、XXX贷款230万元等一批“老”、“大”、“难”贷款，极大地鼓舞和坚定了全辖员工深入推进“清非攻坚”工作的信心与决心，有效形成了清非攻坚高压态势。

六是风险防控能力进一步提高。2011来，各部门对信贷、会计、员工行为等方面开展专项检查22次，修订制度4项，下发新制度5项，重点是继续规范操作流程，通过严格规范业务操作流程、增强业务辅导、强化事后监督及回头看检查力度、严格落实审贷分离制度，提高审批效率等措施，有效控制了操作风险。2011年，本联社全面开展了抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治和置换、核销不良贷款排查清理“三项整治”活动，堵塞了管理漏洞，消除了风险隐患，抗风险能力进一步提高

八是认真做好银监会非现场监管报表上报工作。为进一步有效提高数据质量，规范操作行为，本联社成立了非现场监管报表填报报送工作小组，由监事长任组长，纪检监察室、财务会计部、信贷管理部、授信审批部、办公室负责人为成员的非现场监管报表填报报送工作小组，原则上由填报人员所在部门负责人具体审核，监事长对报表的真实性、准确性、及时性负总责，通过严格的考核机制将报表填列、审核、报送等环节的责任层层落实到位。

二、监管统计法规、制度贯彻执行方面：

（一）贯彻执行《银行业监管统计暂行办法》的学习培训：本联社认真贯彻《中华人民共和

国统计法》《银行业监管统计管理暂行办法》，以及相关的法律法规。统计人员能按时参加银监部门和黄河银行组织召开的“1104”非现场监管报表的升级、报表变更、统计口径变化等培训会议，统计人员还参与了黄河银行开发的《商业银行上报数据处理平台》的功能调试、取数关系、报表设计、系统测试、历史数据过渡、系统培训等工作，增强了统计人员的业务知识及管理水平。统计部门的相关人员认真学习了XXX副局长《在XX银监局2011年统计与科技改制会议上的讲话》，对做好本联社监管统计工作的重要性有了更进一步的认识。

（二）为切实做好统计管理工作，保证及时准确上报，本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》、《XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》和《XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则》管理考核办法。客户风险监测预警由于银监部门及自治区联社均未组织培训，统计人员的学习以黄河银行下发的文件自主学习，通过学习掌握的知识对基层网点进行了一次系统的培训。

（三）通过对历年非现场统计数据的自我检查，为保证监管统计数据的真实性，本联社采取了对基层原始统计数据准确性、完整性的现场检查、认真落实黄河银行及银监部门的工作通知、考核通报和指导培训等措施，提高统计人员的数据质量管理和责任意识，上报的报表能够做到报送数据的及时性、准确性、完整性。一是不存在虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。二是统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一直，数据差异不大。三是不存在利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。四是不存在强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

（四）根据《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》、《XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》，所有统计人员职责分工明确，所有上报报表必须经填报岗和复核岗双重复核无误后上报。非现场监管信息系统基础数据大部分报表由黄河农村商业银行“商业银行上报数据处理平台”根据取数关系自动提取，由于该平台取数功能不完善，提取的数据不能覆盖全部报表且提数据准确性不稳定，所需空缺数据以及无法把握数据真实有效性的报表由信贷管理部、风险控制部、财务会计部、授信审批部、办公室配合提供，各部门按照管理办法设置AB填报岗及复核岗，按照非现场监管信息系统填报口径及时向纪检监察室提供基础数据（包括但不限于），确保数据真实、准确，有据可查

（五）2011，本联社非现场监管报表未出现迟报、漏报及错报现象，对监管部门的监管人员提出数据异议时，均能做出合理的解释。

（六）本联社有效地处理了新业务的开展、会计方法的变更、系统的升级等对本联社统计工作的影响。采取的措施主要是：一是高度重视新系统的开发，派遣统计人员参与自治区联社“上报数据处理平台”的测试、提出实际需求；二是认真组织填报人员学习填报操作流程；三是认真学习新会计科目表和新旧报表系统取数对照关系表；四是认真试填新系统数据，确保新旧系统数据衔接一直。

（七）本联社于2012年3月对非现场监管统计、客户风险监测预警统计数据质量和工作程序进行了自我检查和评估，经检查和评估，评估结果整体符合《良好标准》要求，15项原则中除第1、6、8、11、12、14项原则中部分大体符合外，其余原则评估结论均为符合。对在评估中存在的问题，如：监管报表变化过快，新增报表较多，填写报表的难度加大，监管报表的不断增加，数据填报平台更新升级缓慢，一些功能还不够完善，一部分数据需手工汇总填例。数据分析还不能全面覆盖联社的经营状况，需进一步提高监管统计人员的数据分析和风险识别能力。虽然稽核部门对各网点进行常规或序时的稽核，但稽核范围很大，没有专门对基层网点的数据作专项稽核。通过检查，本联社加强了对统计工作的领导统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。针对存在的问题，本联社一方面及时向黄河银行反馈，另一方面正在整改。

三、统计报表和统计数据管理方面：

（一）本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》《、XX农村信用合作联社“1104”非监管报表填报实施细则》和《XX农村信用合作联社客户风险预警统计报表实施细则》等管理考核办法，统计制度对数据的收集、加工、整理、分析和反馈流程均提出明确的要求，并对数据的采集、整理制定了奖罚措施，确保数据的质量。

（二）本联社所有统计数据报表均由电子版及纸质两种方式进行存档，按月打印装订，专夹进行保管，设立了人员变动登记交接手册。

（三）对统计的信息内容，由统计人员汇总分析形成纸质报告，按季度向联社领导反馈，对指标异常或不达标情况，联社领导及时召开信贷、财务以及其他业务部门专题会议，查找原因，制订整改措施。但本联社暂未就统计信息披露制定专门的制度办法。

四、在统计部门设置、统计队伍建设和统计工作基础设施等方面：

（一）本联社暂未设立独立的统计部门，现行的监管统计职能由风险部承担，由监事长负总责，配备AB岗统计人员，其他业务部门统计人员设置了AB统计岗及复核岗，所有基层网点设置了AB统计岗，网点主任及部门经理对统计数据的真实准确性负总责。

（二）本联社监管统计部门配备了专职的监管统计人员，联社对基层的统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，并要求基层统计人员自学《银行业监管统计管理暂行办法》及相关法律、法规，进一步增强统计意识，提高统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。所有统计人员要求具备良好的思想品德和职业道德，有较强的业务素质等基本条件。

（三）本联社制订了《XX农村信用合作联社统计管理暂行办法》，《管理办法》中对统计人员职责分工明确，根据报表报送质量进行考核奖惩。从执行情况看，由于职责明确，奖惩分明，统计人员能从思想高度重视统计数据上报工作，对模糊不清的概念能及时沟通解决，发现错误态度诚恳，能及时整改。

（四）本联社1104非现场监管统计报表系统配备有专用电脑和存贮设备，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用，设备的详细清单：

两台专用计算机：一台台式机、一台笔记本电脑；

存贮备份设备：一块1104系统备份专用500GB移动硬盘。

（五）本联社主要依托自治区联社开发的《商业银行上报数据处理平台》实现客户风险监测预警报表涉及的信贷基础数据，但由于客户的地址在信息录入时没有按照三级地址进行录入，自治区联社开发的取数程序不能完全被利用，由各网点按照配备的AB岗人员每月按统计口径及填报说明上报。

五、现行统计制度中存在的实施难点：一是从现行统计制度执行情况看，统计人员业务素质有限，对一些理解性需要分析填报的报表分析的还不够全面，对监管指标风险点分析不到位，统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全联社业务的全面发展提出合理的建议，统计分析的实效性没有较好的发挥；二是统计资料整理归档缺乏统一的标准，归档工作规范性有待提高。

六、对改进和完善监管统计管理改制的建议：建议银监部门多组织统计人员进行系统的专业培训，提升统计人员结论性分析应用能力。

篇2：银监局现场检查意见书

受益于党委的青年培养计划，该同志有幸在国有银行现场检查岗位工作7年，在农合机构非现场监管岗位工作6年，积累了多层次、多岗位的工作经验。

在党委的培养下，该同志先后获得各类荣誉称号18次。其中，荣获河北省第十六届“五四青年奖章”提名奖，并记三等功一次;被中央金融团工委认定为“全国银行业监管政策宣讲青年专家”.

一、筑牢普惠情怀，全力服务人民大众

“仓廪实而知礼节，衣食足而知荣辱”.河北银监局党委认真贯彻党中央“一号文件”要求，多措并举，全力推进“三农”普惠金融服务。该同志作为具体承办人员，认真按照局党委的部署，深入基层，深入农村，想农民之所想，急农民之所急，细化、分解支农、惠农政策，逐项落实、逐项完成，取得了突出的成绩。独自研发了全国首创的“三农”金融服务信息系统，为精准考核全省426家机构“三农”金融服务奠定了坚实的基础。先后印发数十份文件引导机构加快网点下延速度，加大农户小额信用贷款、联保贷款投放力度，加强“三权”抵押贷款试点工作。积极组织团员开展送金融知识下乡活动，引导农民了解现代金融、使用现代金融、受益现代金融，深受老百姓的广泛好评。邢台威县张家庄乡养殖专业户李增贞激动地说，以前种粮食只能解决吃饭问题，现在靠联保贷款养500多头羊，这是想都不敢想的事，以后发家致富奔小康就靠它了，感谢党的好政策，感谢联保贷款。在河北银监局多项措施推动下，河北省涉农贷款历史上首次突破1亿元大关，惠及“三农”客户175万户，连续多年完成涉农考核目标，为建设“经济强省、美丽河北”持续不断地注入新鲜“血液”,受到省委省政府的点名表扬。

二、践行勇于担当，冲锋陷阵处置风险

“看似寻常最奇崛，成如容易却艰辛”.辖内某农信社是全国风险最为突出的`机构，“造血”功能严重丧失。在国务院和银监会领导直接关心下，河北银监局党委全面打响了该农信社风险处置的攻坚战。在局党委支持和帮助下，该同志积极参与了该农信社全面清产核资、专项票据弥补损失、全部撤销代办站、依法合规安置员工、增资扩股等、组建成农村商业银行等整个过程的具体工作，并为应对流动性风险、负面舆情、群体事件、安全稳定等方面的挑战出谋划策。经过河北银监局党委的精心部署和全力攻坚，使全国风险最为突出的农信社一步到位组建成农村商业银行，安全稳妥地化解了遗留20多年的重大风险隐患，受到银监会党委领导的点名表扬。这个重大风险的成功处置，得益于党委的坚强领导，得益于不发生系统性和区域性风险的总体要求，得益于各级各部门青年人的积极工作。

三、甘心无私奉献，忠诚实践为民监管

篇3：银监局现场检查意见书

浙银监发〔2011〕128号

机关各处室、各银监分局、各直辖监管办事处，各政策性银行浙江省分行（营业部），各国有商业银行浙江省分行（营业部），浙商银行、各股份制商业银行杭州分行，邮储银行浙江省分行、杭州市分行，各金融资产管理公司杭州办事处（浙江省分公司），杭州银行、各城市商业银行杭州分行，省农信联社、杭州辖内各农村中小金融机构，各外资银行杭州分行，各信托公司、财务公司，省银行业协会：

现将《关于大力推进浙江银行业支持海洋经济发展的若干意见》印发给你们，请结合实际，认真贯彻落实。

请各银监分局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。特此通知。

二○一一年六月二十九日

关于大力推进浙江银行业支持海洋经济发展的若干意

见

根据《国务院关于浙江海洋经济发展示范区规划的批复》（国函〔2011〕19号）和《中共浙江省委、浙江省人民政府关于加快发展海洋经济的若干意见》（浙委〔2011〕31号），为进一步指导和推动浙江银行业提高对海洋经济发展的金融服务水平，并在推动浙江海洋经济科学发展中实现银行业转型升级，特制定本意见。

一、树立银行业支持海洋经济发展的战略意识

浙江海洋经济发展示范区建设是国家海洋经济发展战略的重要组成部分，是省委、省政府培育新的经济增长极和实现经济转型升级的重大决策，也是缓解我省经济社会发展资源环境等要素制约的有效举措。浙江银行业要充分把握海洋经济发展带来的巨大发展机遇，把大力支持浙江海洋经济发展作为本单位发展战略的重中之重，并以此为契机扎实推进浙江银行业转型升级。浙江银监局牵头成立浙江银行业支持海洋经济发展领导小组，各银行业金融机构也要成立“一把手”为组长的领导小组，并在总行或省级分行层面明确支持浙江海洋经济发展的金融牵头部门或成立服务海洋经济发展的专门部门，通过加强战略规划、组织部署和沟通协调，进一步推进银行业经营理念的转变、体制机制的创新、业务流程的优化、综合能力的提升和内部资源的整合，努力实现“十二五”期间浙江银行业海洋经济金融服务水平的整体提升。

二、健全银行业支持海洋经济发展的机构体系

根据浙江海洋经济发展示范区建设需要，健全政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、非银行金融机构和各类农村中小金融机构业态多元、互为补充的银行业金融服务体系。加快农村合作金融机构股份制改造，在舟山改制设立海洋农村商业银行；鼓励和引导中小商业银行等在海洋经济发展示范区设立分支机构，成立服务海洋经济发展的专业部门、专业支行或特色支行；加强海洋经济发展示范区金融渠道建设，优化网点布局，提升网点功能；支持政策性银行在“总行同意、政府支持、风险可控”的前提下，在舟山群岛新区设立联络处；扩大沿海及海岛地区村镇银行、农村资金互助社等新型农村金融机构试点，引导和支持村镇银行到乡镇设立分支机构；鼓励和引导海洋金融优势突出的外资银行到海洋经济发展示范区设立分支机构；支持符合条件的金融机构、船舶制造企业设立金融租赁公司，引导有条件的大型企业集团探索设立财务公司；探索辖内金融租赁公司在舟山群岛新区试点设立船舶业务管理总部，为海洋经济发展提供专业化金融服务。

三、加大银行业支持海洋经济发展的信贷倾斜

各银行业金融机构要根据浙江海洋经济发展示范区规划，围绕“九大产业集聚区”建设和“三大核心任务”，进一步优化配置信贷资源，积极争取上级单位的倾斜政策，有效整合系统内部资源，专列信贷额度，力争“十二五”期间浙江涉海信贷增速高于全部贷款增速，舟山市的信贷增速高于全辖信贷增速。加大对海洋新兴产业、现代海洋渔业、海洋交通运输业、海洋油气和海洋矿产、海洋旅游和临港先进制造业的支持力度，在行业准入、客户分类、融资额度、担保要求等方面给予信贷政策倾斜，扩大审批权限，优化审批流程，简化审批程序，对海洋经济优势产业和重大项目，开通“绿色通道”。对符合浙江现代海洋产业发展方向和银行业信贷政策的企业及项目，要加大信贷资金供给力度。根据《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》，扎实推进海洋经济产业链上各类小企业的金融服务，支持发行小企业集合票据，稳妥推进小企业信用贷款试点。发挥农村中小金融机构等涉农银行机构的综合效应，大力发展涉海、涉渔小额贷款以及渔船抵押等个人商务贷款。积极推进绿色信贷工作，大力支持科技型海洋产业发展。对于产品有市场、信用记录良好、发展有空间，但处于初创期和成长期的海洋经济产业链上的企业，要积极给予必要的信贷支持。根据海洋产业资金需求特点，合理确定贷款期限、利率定价和偿还方式；建立海洋金融服务绩效考核机制，优化经济资本和风险资本配置，适当提高涉海信贷不良贷款容忍度；对海洋经济发展示范区内分支机构在经济资本、存贷比、信贷规模、绩效考核、财务费用和人力资源配置等方面予以适当倾斜。

四、推进银行业支持海洋经济发展的金融创新

积极争取国家金融监管部门、银行业金融机构总行（总公司）将支持浙江海洋经济发展示范区建设纳入中长期发展规划，将浙江定位为海洋金融创新基地，允许在一定范围内对海洋金融创新业务先行先试。加强对海洋产业和海洋金融的研究，开展与国际先进银行在海洋金融领域的合作，积极借鉴和吸收国际先进的海洋金融模式与经验，在船舶融资、航运融资、贸易融资、供应链融资、汇率避险等方面加大产品创新力度和优化组合，规范发展在建船舶抵押、海域使用权抵押、船舶出口买方信贷、船舶预付款保函等新业务。积极为大宗商品交易平台建设开发一体化金融服务，开发银商转账资金结算服务和电子仓单质押、订单质押等在线融资产品，提供信息交互渠道和第三方资金监管。立足浙江民资雄厚、投资活跃的特定环境，充分利用浙江海洋经济发展示范区和舟山群岛新区建设的政策优势，找准接轨上海国际金融中心和国际航运中心建设的配套优势和错位优势，探索发展分离型离岸金融市场，鼓励离岸金融业务创新。扩大跨境出口贸易人民币结算业务试点，探索跨境直接投资人民币结算和境外人民币债券发行业务。支持辖内金融租赁公司在保税区内设立项目公司，从事船舶和大型设备的租赁业务。

五、形成银行业支持海洋经济发展的聚集效应

各银行业金融机构要根据《浙江海洋经济发展示范区规划》和总行（总公司）与浙江省人民政府签订的支持海洋经济发展战略合作协议，围绕“一核两翼三圈九区多岛”的总体发展格局，以推动沿海基础设施网络完善、“三位一体”港航物流服务体系构建、海洋新兴产业培育、舟山群岛新区建设等为重点，研究制定本单位支持浙江海洋经济发展的综合性金融服务规划。充分整合各银行业金融机构及其控股集团（总公司）内的资源和渠道，利用投资、基金、融资租赁、信托、海外分支机构等业务平台，积极为浙江海洋经济发展示范区建设和海洋经济产业链上的企业提供综合授信、贸易融资、汇票业务、代理发行债券、投资银行、金融租赁、信托、财务顾问等一揽子金融服务方案。引导和支持信托公司、租赁公司规范发展涉海业务，鼓励和推动辖内信托公司为海洋经济发展研发专门信托产品；鼓励和支持辖内融资租赁公司发行金融债和在公开市场上市，积极开展港口物流基础设备、船舶制造、海洋工程装备制造等领域的融资租赁业务。通过信托、租赁、担保、基金等多元渠道，吸引民间资金和海外资金参与我省海洋重大基础设施、重点产业项目和港口航运开发，充分发挥银行业的资金聚集效应。

六、加强银行业支持海洋经济发展的同业合作

要充分发挥银行业协会和牵头银行的积极作用，加强对资金需求量大、融资期限长、融资结构复杂的重点海洋经济项目的支持；要大力发展银团贷款和并购贷款业务，主动提供综合融资方案，重点推动海洋骨干企业通过上下游整合做强做大。加强行业自律与监督，探索制定海洋金融服务等方面的自律公约，维护海洋金融竞争秩序。进一步加强银保合作，发挥保险在分散海洋金融风险中的作用。加强银行业与融资性担保机构合作，对综合实力强、合规意识强、信用记录好、支持海洋经济成效突出的融资性担保机构，适当提高担保倍数。探索加强银行业与风险投资、股权投资机构合作，开展股权结合融资服务。开展银行业与航运经纪公司、专业保险公司、船级社、律师行、专业独立检验师行等第三方服务机构的合作，借助专业力量提升海洋金融综合服务能力。

七、搭建银行业支持海洋经济发展的信息平台

银行业要主动加强政银企联动，积极为地方政府在制定海洋经济产业发展规划和调研论证重点建设项目等方面建言献策，并在区域系统性融资规划制定、重大投资项目融资模式设计等方面提供金融顾问服务。要联合政府相关部门通过组织实地调研、专题研讨、政策通报、新闻发布等方式，交流海洋经济发展的最新政策与动向，完善对重点项目与优秀企业的金融服务。建立健全银监机构、海经办、金融办、发改、经信、环保、科技等部门的沟通合作机制，探索建设海洋经济金融信息共享平台，积极推动地方政府建立涉海项目和金融服务需求信息库，及时向银行业金融机构发布海洋经济政策法规、产业政策、发展规划、重点建设项目、优质骨干企业、特色产业集聚区以及金融需求等信息。积极协助地方政府和有关部门搭建海洋经济重点项目银企对接平台，引导银行业金融机构根据本行业务特点，提前开展专项调研，积极跟踪项目进展，适时介入项目融资。探索由银行业协会牵头发布浙江银行业支持海洋经济发展蓝皮书。

八、做好银行业支持海洋经济发展的人才培养

根据浙江省委、省政府关于加快海洋教育事业发展和人才培养的精神，积极参与省委、省政府从省级单位选派100名干部和专业人才到舟山挂职的“百人计划”，组织实施浙江银行业“百千人计划”,即在“十二五”期间，由各银行业金融机构选派100名以上高管人员和专业人才到舟山开展挂职服务，支持舟山群岛新区建设；在浙江海洋经济发展示范区着力引进和培养1000名以上熟悉离岸金融、船舶融资、船舶管理与贸易、航运金融衍生品交易、国际航运结算、海事法律等海洋经济金融类高层次人才，逐步形成浙江海洋金融人才的集聚效应；在省银行业协会和各银行业金融机构分别建立海洋金融类专业人才库，通过专项培训、上挂下派等形式加强培养与交流，推进持续培养、跟踪考察和激励约束，为浙江海洋经济金融发展提供实用人才支持。

九、完善银行业支持海洋经济发展的风险管理

认真贯彻国务院及监管部门关于宏观调控和风险防控的各项政策，切实执行国务院关于政府融资平台贷款规范清理和银监会贷款新规等政策要求，严格控制“两高一剩”和落后产能等行业贷款，严防海洋经济发展示范区建设和区域经济转型升级中的风险隐患。加强海洋金融创新引领与风险监管，引导银行业金融机构通过行业调研和专业数据积累分析，提升对海洋金融风险的识别、计量、监测和控制能力，通过标准化和专业化操作不断提高项目尽职调查质量，提高业务操作的规范性。加强金融监管部门与地方政府的协调配合，探索建设海洋经济金融风险预警平台，研究评估大宗商品价格波动、海洋污染、国际航运形势变化等对银行业涉海业务的影响，并根据实际情况进行海洋信贷风险提示；引导银行业金融机构建立健全突发事件应急预案和应急处置机制，积极做好海洋金融风险的监测、防范和处置工作。

十、优化银行业支持海洋经济发展的环境建设

坚持以支持浙江海洋经济发展示范区建设和“支农支小”为重点，实行银行业机构准入适当挂钩、监管政策适时支持、信贷资金适度倾斜、金融试点改革适时优先。配合地方政府及有关部门建立健全海域使用权抵押、船舶抵押登记制度，建立海域使用权流转交易平台，简化涉海抵押登记手续；优化社会信用环境，保护金融合法债权，协助金融机构做好抵押海域使用权、沿海沿江资产、渔业船舶等抵押品处置工作。协助地方政府出台支持海洋经济金融发展的财政税收、奖励补助和风险补偿等激励政策，研究设立海洋经济投资基金、涉海贷款风险补偿基金、专项船舶委托租赁基金和船舶融资担保机构，分散金融风险，鼓励金融创新。

十一、建立银行业支持海洋经济发展的评价机制

建立健全浙江或舟山等区域性的海洋经济金融定期监测、分析与发布机制，逐步建立和完善浙江银行业涉海金融统计制度。加大监管激励，对于海洋信贷投放力度大、海洋金融创新能力突出的机构，优先支持在海洋经济发展示范区设立分支机构、开办创新业务，并将银行业对海洋经济支持情况纳入年度监管评级考察范围。引导银行业金融机构建立支持海洋经济发展的内部评价机制，加强海洋金融发展同业交流与合作，及时总结先进经验和创新做法，持续推动浙江银行业金融机构做强做大海洋金融。根据浙江银行业服务质量长效机制建设的要求，发挥银行业金融机构和银行业协会的积极作用，组织开展海洋金融服务质量专项评估。

篇4：银监会枪支弹药现场检查实施细则

根据《中国银监会办公厅关于印发 2010 年两项安全保卫现场检查方案的通知》（银监办发[ 2010 ] 153 号）要求，特制定银行业金融机构枪支、弹药（以下简称枪弹）管理及使用情况现场检查实施细则。

一、检查目的

（一）摸清银行业金融机构持有的枪弹底数，查找、分析存在问题和薄弱环节，准确把握银行业金融机构在枪弹管理及使用中的总体情况。

（二）督促银行业金融机构加强枪弹管理，规范枪弹使用流程，严防枪弹丢失、被盗（抢）及滥用枪弹事件的发生，保障公共安全，维护社会稳定。

二、检查对象和范围

（一）所有持有枪弹的银行业金融机构；

（二）银行业金融机构持有的所有枪弹。

三、检查内容及方法

（一）枪弹数量、枪支与 《枪证 》 是否一致，枪弹数量（含报废或封存枪弹）是否账实相符。检查方法：核对枪支和 《 枪证 》，实地盘点枪弹数量。、报废或封存枪弹未及时向公安机关缴销的原因。

检查方法：询问被检查的银行业金融机构并要求提供相关证明文件或资料。

（二）枪弹保管

l、是否有专门的枪弹保管库（室）或者专用保险柜，枪弹保管库（室）出入口是否安装防盗安全门、与 110 报警服务台相连的紧急报警装置和入侵报警装置、监控是否到位、有效。

检查方法：实地察看，调阅监控录像。要点：“三铁一器一监控”:铁窗、铁门、铁柜、报警、监控、是否建立枪弹保管、领用制度，是否对枪弹实行集中统一保管、分开存放、实行双人双锁和 24 小时值班（含远程监控值守）

检查方法：实地察看，查阅有关制度、值班记录和枪弹领用、缴回登记。

要点：双人双锁；农信网点的枪弹管理常常存在钥匙随意存放的问题。3、是否对枪弹进行定期查验和保养。检查方法：查阅查验维护记录。

（三）枪弹使用

1、是否制定执行守押任务中发生突发事件的处置预案。检查方法：要求被检查银行业金融机构提供并查阅。、在执行任务时，持枪人员是否随身携带《 枪证 》、《 公务用枪持枪证）)

检查方法：实地查验或枪、证扎差核对。、持枪人员是否熟练掌握处置突发事件时的枪弹使用规定。检查方法：随机抽取持枪人员进行询问。

（四）持枪人员管理、是否持有 《 公务用枪持枪证 》，证件是否在有效期内。检查方法：查验证件。

要点：证件过期常常原因在公安方面，如能提供相关已申请验证的文件，可免责。

2、是否进行法制和安全教育，定期组织培训。检查方法：查阅教育或培训记录。

3、是否熟练掌握枪弹使用和保养技能。

检查方法：随机抽取持枪人员进行询问或演示。

（五）“软件”方面

1、是否签订枪支弹药管理安全责任书。

2、是否签订枪弹库消防安全责任书。

3、是否制定枪弹领用审核制度及领用登记制度。

4、是否制定枪弹被盗、被抢应急预案及报告制度。检查方法：实地查验。

四、现场检查实施步骤

现场检查按照以下步骤展开：

（一）下发 《 现场检查通知书）)。

（二）现场检查会谈。召集被检查的银行业金融机构进行现场检查会谈，通报现场检查的内容、方式，提出需要被检查的银行业金融机构配合的事项。现场检查会谈时，现场检查人员应做好 《 现场检查会谈记录 》，并由会谈各方签字。

（三）进入现场。现场检查时，应从检查内容、发现的问题、评价和意见等三个方面认真记录现场检查工作底稿，对发现的问题，应及时制作 《 现场检查事实确认书 》，并由被查机构地市级分支机构和法人机构负责人签注意见。

（四）汇总检查情况。检查组按照机构类别汇总现场检查情况，分别向被检查辖区的法人机构下发 《 现场检查事实与评价 》，通报检查核实的事实与评价意见，并认真听取被检查的银行业金融机构的反馈意见。

（五）出具检查意见。根据 《 现场检查事实与评价 》 和被检查的银行业金融机构的反馈意见，以省分行、法人、省（直辖市）联社为单位，向被检查的银行业金融机构下发 《 现场检查意见书）)。

（六）上报检查情况。形成现场检查报告并附附件 1 一 2 上报银监会安全保卫局汇总。

五、检查要求

（一）本次现场检查与 《 邮政储蓄银行、农村金融机构营业网点、业务库安全情况现场检查方案 》 同步实施。由于检查涉及的营业网点多、地区跨度大，各检查组要精心组织、周密部署，制定可行的现场检查办法，统筹安排检查时间，合理配置监管资源，切实提高现场检查的效率和质量。

（二）在检查中，为确保安全，现场检查人员不得直接接触各类枪弹，需要查验枪弹的，由持枪人员操作，现场检查人员监督。

（三）各银监局要针对检查中发现的问题和风险点，深入查找原因和管理漏洞，在查清、查实、查透的基础上，从管理机制、制度建设等方面提出整改建议和要求，督促被查机构及时整改，切实加强枪弹管理。

（四）各银监局上报现场检查报告应包括基本情况、总体评价、存在问题及成因分析、监管建议等内容。

六、检查依据

（一）《 中华人民共和国银行业监督管理法）);

（二）《 企业事业单位内部治安保卫条例）);

（三）《 中华人民共和国枪支管理法）);

（四）《 公务用枪配备办法 》（2002 年 8 月 28 日公安部重新发布）;

（五）《 中华人民共和国公安部、中国人民银行关于银行系统换装防暴枪工作的通知 》

2（公治 〔 1999 〕 1389 号）

（六）《 中国银监会办公厅关于进一步加强枪支管理工作的通知 》（银监办通 〔 2008 〕 85 号）:

篇5：企业整改报告(药监局现场检查)

整改报告

近期药监部门开展原料药制剂药品生产企业交叉检查，6月**日对我公司进行了检查，检查小组对我公司GMP执行情况提出了宝贵的意见，现讲缺陷整改情况总结如下：

篇6：银监局现场检查意见书

根据《药品注册管理办法》（局令第28号）、《药品注册现场核查管理规定》（国食药监注[2008]255号）及《关于实施（药品注册管理办法）有关事宜的通知》（国食药监注[2007]596号）的精神等，予以实施生产现场检查。检查方案如下：

一、药品注册申请的基本情况

申请人为XXXXXX制药有限公司，位于XXXXXX；本次申请注册的品种为“XXXX片”，每片重0.6g，中药第8类，批准文号：国药准字Z20090000；上市前生产现场检查。

二、核查内容及地点

生产现场检查及地点：XXXXXX制药有限公司（XXXXXX）

三、检查目的

检查该品种核准的处方／工艺的真实性及各种生产条件的可行性。

四、现场核查时间和日程安排

核查时间：

年 月 日（时问不够可后延）1首次会议；

1．1双方见面，核查组长介绍核查人员；申请人介绍研制人员；，1．2核查组简要介绍核查任务，宣读核查纪律，双方签字，申请人盖章；并将放大的药品现场核查纪律张贴在核查现场的显著位置；

1．3．申请人宣读药品注册现场核查工作纪律承诺书； 1．4申请人简要汇报

1．4．1 申请注册品种的研制情况，注册申报情况简介，药审中心发补及完善情况；

1．4．2 接受药品注册生产现场检查准备工作情况； 1．4．2．1 人员培训情况：

1．4．2．2 物料供应商情况及原辅料、包装材料检验情况； 1．4．2．3 生产线的设备、设施情况，批量、生产规模情况，与其它品种共线生产及风险评估情况；

1．4．2．4 生产工艺验证，包括设备能力、批量、清洁验证情况；

1．4．2．5 中间品、成品质量控制和检验情况，是否有委托检验； 1．5 检查员提问。

五、核查的一般要求

l生产现场检查期间，可根据生产实际情况，查阅资料与生产现场检查时间作适当调整或串插进行。2查阅涉及该品种的有关资料

2．1处方、工艺、原辅料及包装材料的申报资料；成品及原辅料的质量标准；

2．2生产工艺规程；

2．3生产厂房、仓库布局图（空调系统、制水系统等）及相关资料：

2．4物料供应商情况；

2．5生产工艺验证、清洁验征资料及图谱； ‘ 2．6机构设置与人员配备、培洲情况；

2．7 生产设备、俭验仪器的管管理、验证或校验情况； 2．8中间品、成品质量控制和检验情况，是否有委托检验情况； 2．9涉及该品种的药品生产与质量管理文件及其它相关资料。3现场涉及该品种的检查内容： ． 3.1人员培训情况：与有关人员面谈； 3.2处方称量及其它工序检查； 3.3生产厂房的设施设备情况；

3.4原辅料、包装材料和成品仓储环境及设施设备； 3.5质量控制实验室及留样情况；

六、核查重点

1、生产过程动态一批，是否按批准的处方、工艺要求制定工艺操作规程，并在生产线上生产和记录；生产坏境、设备、设施是否符合该品种生产的要求；生产量是否与生产设备相匹配；生产过程是否按照药品生产管理规范要求生产：处方称量、提取干燥、制粒、压片一等是否与申报资料一致；

2、检验条件是否与该品种（包括原辅料）相匹配；有无委托检验，是否符合相关规定；

3、三批工艺验证、清洁验证应为本品种在批量生产线上进行的验证，验证操作规程应围绕申报资料中的生产工艺及其参数进行，验证方案、验证指标、验证记录及图谱、验证结果应真实，达到了验证的目的；

4、药材、辅料、包装材料应与中报资料一致，如有变更是否经批准；有无合法来源；购进后是否捡验，购进日期、数量是否与工艺验证、动态生产批次相符合，购进量、使用量和剩余量关系是否相符；

5、与原有品种安全生产带来的风险是否进行了评估，”并能有效防止交叉污染。

检查组应对以上内容进行详述。

七、现场检查需要的国家局注册批准时的申报资料

所用申报资制由企业现场提供（应在正面和骑缝处加盖公章），核查组根据企业提供的申报资料上的生产工艺及原辅料有关内容结合本方案进行核查。核查结束后，应将企业提供的申报资料和承诺书（我公司提供的 申报资料保证是本品种在国家局注册批准时的申报资料）密封，双方签字后交企业保存。‘

八、药品注册生产现场检查要点及判定原则

（一）药品注册生产现场检查要点

1.机构和人员

1．1企业建立的药品生产和质量管理组织机构是否能够确保各级部门和人员正确履行职责。

1．2参与样品批量生产的各级人员，包括物料管理、样品生产、质量检验、质量保证等人员是否具备履行其职责的实际能力。1．3样品批量生产前上述人员是否进行过与本产品生产和质量控制有关的培训及药品GMP培训，并有培训记录。

2．厂房与设施、设备

2．1生产厂房及其设施、生产设备、仓储条件等是否满足产品批量生产要求。

2．2生产批量与其实际生产条件和能力是否匹配。

2．3如不是专用生产线，样品与原有产品安全生产带来的风险是否被充分评估，并能有效防止交叉污染。

2．4为增加该产品生产，原有厂房与设施、设备足否作相应的变更，变更是否经过批准并经验证。如为新建企业或车间，批量生产前与产品生产相关的厂房与设施、关键设备是否经确认（IQ／OQ／PQ）。，3．原辅料和包装材料

3．1生产过程所需的原辅料和包装材料购入、储存、发放、使用等是否制定管理制度并遵照执行。

３．2上述物料是否具有合法来源并与注册申报一致，如何变更，是否经批准。

3．３是否对购入的原辅料、直接接触药品的包装材料等取样检验并符合质量标准要求。

３．４是否对关键原辅料、直接接触药品的包装材料供货商进行审计并经质量管理部门批准。

４．样品批量生产过程

4．1是否制定样品生产工艺规程，工艺规程的内容与核定的处方、工艺以及批生产记录的内容是否一致。4．2是否进行工艺验证，验验证数据是否支持批量生产的关键工艺参数

４．３清沽方法是否经验证。

４．４生产现场操怍人员是否遵照工艺规程进行操作。

４．5批记录内容是否真实、完整，至少包括以下内容：，４．5．1产品名称、规格、生产批号；

４．5．2生产以及重要中间工序开始、结束的日期和时间；每一生产工序的生产负责人签名；

4．5．３重要生产工序操作人员的签名；必要时，还应有操作（如称量）复核人员的签名；

４．5．４每一原辅料的批号和（或）检验控制号以及实际称量的数量（包括投入，回收或返工处理产品的批号及数量）；

４．5．5所有相关生产操作或活动，以及所用主要生产设备的编号

４．5．6 中间控制和所得结果的记录以及操作人员的签名；

４．5．7不同生产工序所得产量及必要的物料平衡计算；

4．５．８特殊问题的记录，包括对偏离生产工艺规程的偏差情况的详细说明并经签字批准。4．5．9批检验报告单。4．6关键生产设备使用记录时间与批量生产时间是否一致。4．7己生产批次样品的使用量、库存量与实际生产量是否吻合。4．8样品生产使用物料量、库存量与总量是否吻合。c 5．质量控制实验室

5．1是否具有样品及相关原辅料检验所需的各种仪器设备，标准物质。

5．2检验仪器、设备是否经检定合格，各仪器是否有使用记录。5．3是否有委托检验，如有委托是否符合相关规定。5．4质量控制部门是否具有与样品相关的文件： 5．4．1与核定标准一致的质量标准： 5．4．2取样规程和记录； 5．4．3检验操作规程和记录； 5．4．4检验方法验证记录。

5．5是否按规定留样并进行稳定性考察。

（二）药品注册生产现场检查判定原则。

1．生产情况及条件经实地确证，以及对生产过程中原始记录进行审查，未发现真实性问题、且与核定的／申报的生产工艺相符合的，检查结论判定为“通过”； 2．发现真实性问题或与核定的／申报的生产工艺不相符的，捡查结论判定为“不通过”。

九、请做好核查记录，并随核查资料一并上交中心。

十、存在的问题

应记录在“药品注册核查员现场核查记录表”中，内容应记录详细。

十一、填写《药品注册生产现场检查报告》

经综合评定后，填写《药品注册生产现场检查报告》，由现场核查人员、观察员、被核查机构相关人员签字并加盖其公章，并连同现场检查所有资料报送ＸＸ省药品审评认证中心。

十二、抽样

若现场检查通过，每品种抽取一批生产现场动态检查中生产的在线样品（内包装后，企业未全检的样品），抽样量为全检量的3倍，每个全检量单独包装，将抽取的样品封帖，并填写《药品注册检验抽样记录单》。

十三、末次会议

检查组宣布检查结果，如企业对检查情况有异议、不能达成共识的，检查组应做好记录，记录经检查组全体成员和被检查机构负责人签字，并加盖被检查机构公章，双方各执一份。

十四、核查组及分工。核查组长：ＸＸＸ

核查组成员：ＸＸＸ ＸＸＸ

ＸＸＸ：厂房与设施、设备；样品批量生产过程，工艺验证及清洁验证：

ＸＸＸ：机构和人员；原辅料和包装材料；药材、辅料、包材购进时间及数量与样品试制是否对应，样品试制量、剩余量与使用量之间的关系是否对应一致。

篇7：现场检查意见书

现场检查意见书

第（）号 被检单位：同生千井煤业公司

在电科、安监站、政工科等部 门，对你单位井上下部位进行现场检查，存在以下问题：

以上问题违反了《煤矿安全规程》公司安监部备案。

检查单位人员： 杨绍林 武元瑞 贾拉红 白计明 彭福宏 刘占海 王海明吴驰

篇8：银监局批复

你分行应自我局批复之日起6个月内完成机构变更并向我局股份制银行分行监管处报告相关情况。未在上述规定期限内完成变更的，本批复失效，由我局办理注销手续。涉及工商、税务登记变更等法定程序的，你分行应在完成相关变更手续后1个月内向我局股份制银行分行监管处报告。

此复。