银监任职行长谈话记录

2023-04-29

第一篇：银监任职行长谈话记录

信用社领导任职前与银监局的谈话稿

一、请你简单谈谈你的简历(学历、职称和工作简历等)

我叫***，出生于1971年，中共党员，学历党校大专，参加信用社工作也十二年了，先后在联社办公室任副主任(负责全面工作)以及在附城信用社、城区信用社等任副主任职务。现在是**信用社的副主任(负责全面工作)。

二、请你谈一谈你社今年1-6月的业务经营情况，包括你社的资产、负债、存款、不良贷款比例以及不良资产的风险状况。

我们**信用社在今年1至6月份的各项业务发展都有平稳上升趋势，截止6月底各项存款余额***万元，比年初净增754万元，各项贷款余额2208万元，比年初下降55万元，不良贷款比年初下降6万元，不良贷款占贷款总额比例25.72%。中间业务收入**万多元。非信贷不良资产80万元，占非信贷类资产总额的2.33%。

三、农信社作为一个企业，会实现经济效益和社会效益，根据你社目前的经营状况，你认为应该怎样进一步提高经济效益?

农信社作为一个企业，当然要按照现代化的企业管理理念来经营，但相对于国家赋予我们农信社立足三农和支持新农村建设的特殊使命来说，我们在追求利润最大化的同时也应注重对当地基层农村经济的社会效益，故此本人认为农信社以支持当地三农龙头企业为重要对象，加强银企合作交流，支持当地农业龙头自创品牌，通过当地三农龙头企业来实现资金营销策略，从而在实现农信社利润最大化的同时也为当地三农提高经济效益，最后达到实现经济效益和社会效益的

最大化。按照我社的情况，结合**镇目前的发展形势，我社大力支持当地农户和温氏集团公司的养猪合作项目。截止八月底我社发放的农户+基地+公司模式的贷款户共50多笔，总贷款额100多万元。

四、你认为目前你社存在的主要问题是什么?应如何解决?

目前我社存在的主要问题是贷款营销困难，不良贷款回收难度大，专项央行票据兑付难度大等到问题，解决方案主要有一是以社团贷款为突破口，支持营利模式较好的企业贷款以及支持温氏公司的合作散养农户和当地农村其它种养业等作为贷款营销的主要目标;二是加大力度压降不良贷款，对钉子户采取依法收贷、提起诉讼等强硬措施来达到下降目标;三是提高营利水平，提足拔备，以达到资本充足率，努力达到央行票据的兑付标准。

五、目前贷款仍然是农信社的主要资产业务，你认为新发放的贷款怎样才能放得准、放得好?应该采取什么措施来提高资产质量?

新发放的贷款没有任何好与准的界定，也没有绝对的好与准，但我们会最大限度做到放得好、放得准，以提高资金运用的安全性。提高资产质量的方法有很多，本人认为按农信社目前的贷款来说应从最基本抓起，从贷款的发放到管理都要按程序来做，提高信贷员素质和三查制度的落实，重点要把好贷前调查、贷时审查、和贷后检查关。

六、现在经常提到金融创新，请你谈谈你对金融创新有何认识，农信社应该怎样进行金融创新才能提高农信社的竞争力，才能培育新的利润增长点，提高经济效益。

本人认为金融创新是由金融机构主导，同时推进面向企业和个人

的新产品和服务。对于现在的农信社来说要大力发展代收代发业务的同时，应结合当地经济推出各种代理业务，比如三农企业、私营个体、农户等理财咨询业务等。中间业务的发展与新型贷款的开发等都是提高农信社竞争力的有效途径。农信社要结合当地的经济发展实际针对地方服务需求进行业务创新，培育新的利润增长点，这样才可以打造地方特色的核心竞争力。

七、你认为怎样才能控制和避免大额贷款风险度过分集中，目前的社团贷款如何管理才能防范风险，提高资产质量。

目前来说上级联社部门对大额贷款都有较完善的程序制度，而上级联社都对每个基层农信社有贷款授限额度，一旦超出权限都要向上审批或采用社团贷款的方式来规避风险度的过分集中，而社团贷款的管理也要严于其它贷款，对社团贷款户都有较完善的贷后跟综管理的模式，以此来提高资产的质量。

八、今年对于案件专项治理无论是银监会还是省联社都非常重视，可以将案件专项治理工作是农信社工作的重中之重，你认为你社的案件专项治理工作哪些方面仍需加强，如何健全完善和落实内控制度才能在提高预防外部入侵害能力的同时更好地防范内部人员作案。(银监会提出今年作为合规建设年，你认为农信社应如何加强合规建设)

案件专项治理是一项长抓、严抓的工作，按照目前来说我们在省联社的领导下和银监局的监管下基层农信社的案件专项治理工作和内控制度已经较为完善，现在需要的就是我们怎样去执行这些制度，因此现在农信社仍需要加强的就是制度的执行力，那就需要有明确的

农信社合规文化和员工的合规文化培养。只有全体职工从思想认识上得到提升，才能实实在在的执行制度，农信社的安全才能得到最大限度的保障。

九、农信社处于资金密集度高、外部风险大的特殊领域，好容易成为商业贿赂的多发地带，你认为应该怎样结合治理商业贿赂工作来抓好单位的廉政建设，你自已应怎样发挥表率作用?

抓好治理商业贿赂工作要结合社内实际，加强员工教育，不失时机地向员工宣传学习最近党纪党风等廉政建设内容。作为一个基层社的主任，我认为应身先士卒，在廉洁自律方面更是应该注重，不搞特殊享受，财务开支社内公开原则。不能利用工作之便吃、拿、卡、要，拒绝腐败思想，提升意识层次，接受群众监督。

十、作为农信社的领导你采取何种方式、方法，提高农信社职工素质。

经常组织班后会学习有关文件精神和法律法规，鼓励员工积极参加各种自学活动、学历深造以及认证考试，配合上级联社组织的各类培训班，努力打造一批业务硬、服务好、知识强的员工队伍。十

一、目前农信社的改革工作、案件专项治理和贷款五级分类都是工作重点，你如何处理三者关系?你如何处理业务发展与风险防范的关系?

案件专项治理是保证农信社安稳经营的手段，贷款五级分类是为农信社全面改革的一个动向，农信社的改革工作是农信社增强核心竞争力、实现可持续发展的起跑线，在做好风险防范的前提下，最大限

度地发展各项业务。

十二、今后的工作措施和工作思路?

今后我将在全力配合上级联社的政策目标下，结合本社实际做好各项工作，按照当前我社情况，重点做好贷款营销工作、不良贷款压降工作以及大力发展中间业务，加大中间业务收入以此培养新的利润培长点。主要措施有：

一、支持当地经济发放“公司+农户+基地”模式的三农贷款和支持当地有潜力的中小企业发展以及配合兄弟社发放社团贷款。

二、加大力度压降不良贷款，对钉子户采取依法收贷、提起诉讼等强硬措施来做好清收工作。

三、大力宣传代理业务，包括工资代发、代收电费、代收电信移动话费、短信通业务等，让更多顾客了解这种业务属于便民业务，以此提高无成本的利润增长。今后的工作思路包括：

一、继续大力组织存款，壮大资金实力，加大贷款营销力度，提高资金运用的安全性。

二、努力实现本社利润最大化，提足拔备，提高资本充足率，增强抗风险能力;

三、长抓案件专项治理和治理商业贿赂工作，落实各项内控制度确保社内安全无事故;

四、大力压降不良贷款，控制不良资产风险，提高资产质量。

第二篇：支行长任职谈话记录

谈话记录

一、问：作为支行负责人，任职后如何处理拓展业务与风险控制的关系?

答：作为城市商业银行，首要任务是加快发展，要通过发展来解决前进中遇到的问题。**市商业银行刚刚摆脱求生存的困境，走上稳健发展之路。但目前面临的主要问题就是，发展速度不快。因此，作为支行负责人，必须埋头实干，努力工作，积极开拓市场，加快支行规模和效益的快速增长。但同时，必须牢固树立强烈的风险意识，全面了解和认真贯彻执行国家的产业政策和信贷政策，严格执行总行的信贷方针，加强信贷管理，优化信贷结构，调整信贷投向，准确把握市场供求关系和产业变化趋势，实现贷款科学决策，合理配置信贷资金，加强信用风险控制。在防范信用风险的同时，通过不断提高员工的业务能力、操作技能，加强职业道德教育，有效防范市场风险、操作风险和道德风险。作为支行负责人要时刻保持清醒的头脑，抑制发展的冲动，有效处理好业务开拓与风险控制的关系。要大力发展经济资本占用低的零售业务和中间业务，充分发挥我行的比较优势，坚持依法、合规经营，加强成本控制，本着量力而行的原则来组织业务拓展。

我的发展思路是：风险无法控制、看不准的业务坚决不

做，既要加快发展，又不能为了发展不顾风险。

二、问：结合近年来你行发生的两起金融案件，谈一下任职后如何加强内部管理，增强员工凝聚力，有效防范操作风险。

答：我支行发生的**案件和**案件，都属于操作风险案件。特别是**一案，是典型的由于员工的道德而形成的操作风险。

组织上派我到**支行，一来是对我的信任，二来是对我的考验，我感到责任重大。一方面，我要履行职责，积极配合各方完成对此案的调查和审理;另一方面，要以此案为警示，加强内部管理、加强内控制度建设、加强对员工的教育、增强员工凝聚力。具体措施：

一是稳定人心，查清责任，客观、公正地对有关当事人给予相应的处理。

二是积极消除案件对员工心理带来的负面影响、对我支行声誉造成的不利影响。

三是通过对案件的认真分析，深刻、生动地对员工进行职业道德、人生观、世界观和价值观教育，真正提高员工思想道德修养和职业操守水平。

四是积极配合有关部门做好案件的审理工作。目前，**一案，除正常贷款外，企业已经将欠款归还，并承担了罚息。

五是创造和谐的工作氛围，倡导以人为本的管理方式，

努力创建学习型银行，使员工快乐工作、愉快生活。

六是加快发展，提高支行的经营效益，努力改善员工的生活质量和待遇。

七是进一步加强内控机制建设，狠抓制度的执行，在制度面前决不姑息迁就。

三、问：从总部部门负责人到支行负责人，如何实现角色的转换，任职后有哪些打算?

答：在总部人力资源部任负责人四年，我系统、全面地掌握了人力资源管理的理论和技术，积累了较为丰富的管理经验，这使我对经营管理好一家支行充满了信心。从事银行工作16年，我先后从事过银行会计、国际结算、信托业务等业务工作，从事过人事管理、党团工作、行政文秘工作等，对银行的基层工作十分熟悉，因此，我相信自己能够很快适应新的岗位工作。

要尽快完成角色转换，首先，在观念上要进行更新与转变，从对内的为支行服务转变为对外的为客户服务，强化以客户为导向的服务理念，全心全意为客户服务。同时，要明确目标，突出重点，作为支行负责人主要的任务就是：管方向、带队伍、创业绩。我的主要工作打算是：

(一)制定明确的工作方针，带领支行走上健康发展的快车道。经过一段时间的情况了解，我在支行提出了32字的工作方针：埋头实干、稳健发展;从严管理、人本和谐;

精益求精、全面提升;用心做事、不断创新。支行将在这一工作方针的指导下，积极工作，实现全面发展。

(二)加强人力资源管理，打造一支优秀的团队。要沉下心来，认真了解支行的每个员工的真实情况，熟悉每个员工的特点，发挥自己在特长，有针对性的做好每个员工的工作，优化人力资源结构，发挥出每个员工的潜能，有最短的时间打造一支优秀的团队。

(三)稳健经营，快速发展，形成业务特色，培育一批忠诚度高的优质客户。尽快熟悉支行的经营现状、客户结构，对支行进行全面财务分析和经营分析。在掌握情况的基础上，对支行进行定位调整，突出支行的经营特色，重点发展支行的零售业务和包括国际业务在内的中间业务，培育出一批优质的、稳定的客户群。

(四)加强内控机制建设，积极防范和化解风险。要铺下身子，认真了解银行各个环节的风险所在，完善各项规章制度，并狠抓规章制度的执行，坚决杜绝各类案件、事故的发生。

四、问：作为支行负责人，任职后，你如何调动员工的积极性，完成既定的工作目标。

答：我已经为支行制定了三年的发展规划，2010年力争全面完成总行下达的各项工作指标，主要业务指标的增长率要达到50%以上;2011年，规模和利润增长率要达到40%

以上，存款余额达到15亿元，利润达到2400万元;2012年，继续保持30%以上的增长速度，存款余额力争达到20亿元，利润超过3000万元。为实现上述目标，我将坚决贯彻32字工作方针，优化人力资源配置，积极学习和借鉴他行的先进经验，加强激励机制建设，充分调动全行员工的积极性，挖掘员工的潜力，为完成各项经营指标尽心竭力。

第三篇：高管人员任职资格谈话记录

耒阳农村商业银行高管人员任职资格谈话记录

主谈人：徐文燕、张爱国

被谈话人：

拟任职务：农村商业银行支行行长

记录人：邓宏华、肖飞跃

时间：二O一三年八月十九日

地点：衡阳银监分局六楼会议室

谈话人：请你介绍一下个人的基本情况，包括工作经历、家庭情况、经济状况、廉政建设等方面，是否存在兼职、经商办实体的情况?

被谈话人：

谈话人：根据你对拟任机构的了解，谈谈拟任机构目前主要存在的问题，应采取哪些措施?

被谈话人

谈话人：案件专项治理是农村中小金融机构当前一项重要工作，你认为应采取怎样的措施来做好这项工作?

被谈话人：

谈话人：请你谈谈担任拟任机构高管职务后，就目前机构存在的主要问题，拟采取什么样的措施和方法来充分履行自己的职责，以及对合规经营的承诺。

被谈话人：

谈话人：

被谈话人：

第四篇：农行行长对银监的履职报告

农行行长对银监的履职报告

一、守法合规方面

本人能够认真执行国家法律法规、银监部门的制度规定及上级行要求，以科学发展观为指导，突出信贷风险防控、业务有效发展、内部经营管理、企业文化建设等重点工作，认真履行职责，强化措施落实。年内各项工作没有发生违反国家法律、银监部门及上级行规章制度的问题。

工作中，能够按照党委分工，尽职尽责地当好参谋助手，坚决落实党委集体研究决定的事项，没有滥用职权、干扰党委集体决议以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，

积极参加银监部门召集的各种会议;认真配合银监部门对农发行各项工作的监督检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保了各项监管措施地贯彻落实。

本人熟知国家法律法规和银行监管部门的各项规定要求，并严格要求自己，没有在任何经济组织兼任职务。

二、勤勉尽职方面

坚持深入学习贯彻党的十七大和十七届三中、四中全会精神，认真学习国家宏观调控政策，积极学习现代金融、法律和经营管理知识，不断更新观念，优化知识结构。认真贯彻落实上级行各项部署，牢固树立为客户、为基层服务的思想，坚持求真务实，密切联系实际，深入开展调研，及时解决业务发展和管理工作中存在的问题。按照“四好”领导班子目标要求，严以律己，率先垂范;加强协作配合，自觉维护班子团结;能始终保持良好的精神状态，一心一意谋发展，努力完成全年的各项任务目标。

三、履职业绩方面

，在市分行党委的正确领导下，我严格执行银监部门和上级行的制度办法，认真履行职责，合理安排和开展工作，狠抓制度和工作落实，各项工作取得了较好成效。

加强信贷管理，有效防范化解各种风险。一是认真做好审查审议工作。在做好项目合规性和资料完整性审查的基础上，重点加大对客户行业风险、市场风险、财务风险及关联风险等方面的审查力度。指导相关部室制定了《贷款项目流程记录表》，进一步提高了办贷效率;研究制定下发了《贷款调查、信贷审查和贷款清收监测中心运行暂行办法》，提高了调查审查审批效率。累计召开贷审会次，审批各项贷款笔，金额万元;审查批复银票笔、金额万元;审批各类储备贷款展期笔、金额万元;法律审查笔，审查借款合同笔。二是严格cm业务系统和人行征信系统管理，提高运行质量。认真做好了cm二期风险资产管

理系统和人行征信系统上线运行工作，并及时完成了全市信贷业务的系统审批工作。对涉及cm系统的市分行机关和各行部人员进行了调整。对征信系统出现的内、外部校验错误及时进行了修改。三是认真开展了评级授信工作，把好贷款准入关。督促相关部室抓好了对总行新评级授信办法的学习和贯彻，确保了评级授信工作的顺利开展。累计审查批复信用等级个，审查批复内部授信客户个、金额亿元。四是加强业务营销，积极做好国际业务自营筹备工作。为进一步调动各行拓展国际业务的积极性,对各行下达了国际结算专项奖和任务指标，并将国际业务纳入专项考核。通过调度、督导和转发国际业务收益等工作，加强了国际业务营销。累计办理国际结算业务笔、万美元，完成省行任务%，实现收入万元，完成省行任务%。为完善服务功能，实现国际结算业务自营，我们进行了紧锣密鼓的筹备工作。从软硬件两方面做好准备工作，在短时间内完成

办公场所改造，设备网络配置等工作，制定相关管理制度流程和岗位职责，积极与外管局、海关等有关部门联系，各项工作有序进行，顺利通过了上级行验收。

强化经营意识，进一步加强财务会计管理。一是完善经营机制。根据省行经营绩效考评办法，结合我行实际，组织修订了“经营绩效考评办法”和“经营绩效专项考核办法”，促进了经营目标的顺利实现。二是认真做好财务计划指标分配，加强财务事项的监督管理。认真测算并核定各行利润计划指标，为努力完成全年利润计划打下了良好的基础。在财务资源分配上，坚持费用与经营效益、业务量和专项工作挂钩分配,体现向业务量大、效益好的行倾斜的原则，有效发挥对业务经营的保障和促进作用。三是加强综合业务系统管理，实现系统的高效平稳运行。认真抓好市分行管理前台系统运行的日常管理，为综合二期上线进行了模拟演练和硬件准备，实现

了顺利切换。四是加强内部管理,实现安全核算。完善下发了《关于规范资金收支有关手续的通知》，切实加强资金管理，防范结算风险。落实了坐班主任交流制度，通过交流促进了管理水平和核算质量的提高。五是积极推行综合柜员制改革，提高柜台服务水平。加强业务和技能的系统学习培训、强化训练，分阶段学习考试，多次组织比赛，整体业务水平有了较大提高，并在省行比赛中取得一个单项第一名;组织各支行会计主管到济南几家商业银行观摩学习，提升服务理念;统一购置配齐设备;借鉴商业银行做法对部分营业场所进行综合改造，提高了服务水平，提升了服务形象。

加强对计算机设备和网络安全的管理。一是全力做好系统安全运行技术支持工作。顺利完成了综合业务二期改造工作;保障各了应用系统特别是cm信贷管理、统计数据大集中等重要系统的安全稳定运行;完成了全市ip电话改造

工作;开通了市分行与各县行的会计远程监控线路;按照机房建设标准，指导两个支行顺利完成了机房改造项目;对市分行和各支行公文数据库进行了升级;对人行同城清算程序服务器故障和宁阳支行联通专线线路故障进行抢修，更换了同城清算机器的硬件设备，保证了办公和业务系统正常运行。二是加强信息技术风险控制。做好了《二级分行机房预警监控系统及桌面管理系统建设方案》审查工作，并进行了数据调试改进。三是完成了“数据网络监控系统”在辖属支行的推广工作;组织两级行网络和供电应急演练，提高了信息技术应急处置能力。那一世范文网

进一步加强纪检监察和安全保卫工作。一是严格落实党风廉政建设责任制，认真履行纪委书记职责，按照“四无”创建活动的要求，扎实抓好廉政建设、行业作风建设。组织员工收看警示教育片、法制教育展览，使广大员工在潜移默化中接受教育、得到启迪。扎实开展

“遵章守纪、合规经营”专题教育活动，在市银监分局组织的法制教育活动中，我代表在全市经验交流大会上作了典型发言，我行代表队在全市银行业金融机构法律知识竞赛中获得第名。二是坚持不懈地抓好安全保卫工作。对两个支行营业室的改造项目，按规定把好设计、施工和验收三个关键环节，确保了各类安防设施的到位。强化监督检查，高度重视容易发生问题的季节和环节，有组织有重点地进行了定期、不定期的安全保卫检查，及时纠正问题和隐患，确保了安全保卫措施的落实。

继续抓好企业文化建设。积极组织开好两级行职代会，坚持落实民主监督管理。进一步加强了企业文化建设，积极组织员工认真学习总行《员工行为规范》、观看示范录像，确保了“企业文化建设知识竞赛”、全市农发行员工礼仪比赛和市分行机关员工礼仪比赛的成功举办;指导员工参加了全省农发行迎国庆员工礼仪比赛，取得了良好成绩;参与

组织并积极参加庆祝建国60周年文艺汇演、摄影比赛、军事拓展训练等活动，活跃员工文体生活，增强了队伍的凝聚力和战斗力。

四、履职能力方面

本人从事银行工作多年，担任市分行年，对有关政策、制度、工作流程等都比较熟悉。多年的工作实践，使自己对所分管业务现状及存在问题有了比较深入的了解，能够正确地判断业务发展中的趋势和方向，能有针对性的指导所分管的业务，具备独立地解决业务发展中疑难复杂问题的能力，并能对业务发展方面的问题提出自己的见解和思路，能够胜任所承担的工作。

五、职业操守及个人品质

我积极发挥党员干部的模范带头作用，严格按照一名银行高管人员的标准要求自己，认真学习党风廉政建设的有关文件，自觉遵守廉洁自律各项规定，发扬艰苦奋斗的优良传统，不断提高自身修养，牢固树立正确的世界观、人生

观、价值观。始终坚持诚实守信、公道正派的作风，说实话、办实事、求实效;如实地向组织报告自己及家庭成员财务状况，从没向组织隐瞒过任何问题;处处严格要求自己，遵纪守法，自觉接受党内和群众的监督;遵守社会公德、家庭美德，严以律己，宽以待人，要求别人做到的，自己首先做到，要求别人不做的，自己坚决不做。

六、存在的主要问题及不足，下一步努力方向

一年来，我按照国家法律法规及银监部门的要求认真履行职责，自己分管的工作取得了一定的成绩，但离上级行党委及银监部门的要求还有一定的差距和不足。如对政治理论和现代银行管理知识学习不够系统深入，对科学发展观的认识还不够系统全面，精细化管理的力度还需进一步加强。下一步，一是要继续深入学习党的十七大和十七届五中全会精神，认真落实科学发展观，进一步加强业务管理知识学习，不断开阔视

野、拓宽思路，在管理手段上与时俱进，进一步增强决策能力、执行能力和开拓创新能力。二是要进一步转变工作作风，坚持率先垂范、廉洁勤政，积极为基层、为业务搞好服务。三是要继续加强工作精细化管理，防控各类风险发生，确保各项工作稳健开展。

七、自我评价

一年来，我在工作和生活中都始终做到了守法合规、廉洁自律，兢兢业业、勤勉尽职，分管的工作取得了较好的成绩。从我本人及全行的工作情况看，我较好地履行了职责，符合一名银行业高管人员的标准。

第五篇：银监局高管任职要求

高管人员任职资格审查

(一)条件 1.基本条件

(1)具有完全民事行为能力的自然人;

(2)遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行;

(3)具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力; (4)具有良好的经济、金融从业记录;

(5)熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识;

(6)能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作;

(7)银监会规定的其他条件。 2.学历与金融工作年限条件

●董事长、副董事长行长、副行长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

●董事会秘书、行长助理，应具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

●董事，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况，了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责;

●独立董事，还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定;

●总审计师或内审部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上;

●总会计师或财务部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称(或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上。

未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。

3.其他条件

有下列情形之一的，不得担任董事和高级管理人员：

(一)有故意犯罪记录的;

(二)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的;

(三)在履行工作职责时有提供虚假材料等违反诚信原则行为的;

(四)被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或累计2次被取消董事和高级管理人员任职资格的;

(五)累计3次被金融监管机构行政处罚的;

(六)与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的;

(七)有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

(八)个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的;

(九)法律、行政法规及银监会规定的其他情形。

(二)申请材料目录

1.任职资格申请(要对照《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第六条、第七条、第八条和第九条及《中资商业银行行政许可事项实施办法》所规定的相关条件逐项说明审核意见，需个案审核的高级管理人员应详细说明具体原因和情况)，主送机关应为决定机关，如主送机关不是受理机关，还应提交受理申请书; 2.任职资格申请表(申请表中内容要如实填列，并加盖申请人和受理机关公章);

3.董事会选举、聘任决议和股东大会选举董事决议; 4.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定;

5.个人的资格证明: ●身份证(外籍人士为护照)复印件; ●专业技术证明复印件;

●学历证明材料复印件(非国民教育系列的，须提交入学通知书和毕业生登记表);

6.任职资格谈话记录(必要时); 7.离任审计报告。离任审计报告至少包括以下内容： ●分管业务经营状况。包括资产质量、赢利水平等; ●分管业务合规合法情况;

●分管业务内控建设和风险管理情况;

●职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任;

●审计结论。

8.银监会要求的其他材料。

董事、独立董事、董事会秘书不需提供本款第

6、7条材料。

(三)行政许可权限银监分局、银监局负责受理城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格申请，银监局作出行政许可决定。

对需要进行个案审核的高级管理人员任职资格审核，按照上述权限划分上收一级办理。

(四)实施程序 1.申请与受理

申请人应采用信函方式或当面递交方式向受理机关办公室提出高级管理人员任职资格申请。

受理机关以公文登记日为收文日，并根据高级管理人员任职资格条件和申请材料目录，在五个工作日内完成资料完整性的审核、告知申请人需要补充的全部材料内容。申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正材料的，受理机关向申请人出具书面受理通知书。受理机关在五个工作日内未提出异议的或逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。不予受理的，发出不受理的通知书。

2.审查与决定

行政许可受理机关自受理通知发出之日起、20日内将初步审查意见和全部申请材料直接报送决定机关(行政许可受理机关和决定机关不一致时)。

行政许可决定机关自收到完整申请材料或直接受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定;决定不核准的，应在书面决定中说明理由，并告知申请人依法享有申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

3.送达

行政许可决定机关作出许可决定的，应当自作出决定之日起10个工作日内向申请人送达行政许可文件。拟任人应自作出行政许可决定之日起3个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关办理行政许可注销手续。

城市商业银行支行高管人员任职资格审查

(一)条件 1.基本条件

(1)具有完全民事行为能力的自然人;

(2)遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行;

(3)具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力; (4)具有良好的经济、金融从业记录;

(5)熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识;

(6)能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作;

(7)银监会规定的其他条件。 2.学历与金融工作年限条件城市商业银行支行行长及临时主持工作超过3个月的支行副行长，应具备大专以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)。未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求;或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。

3.其他条件

有下列情形之一的，不得担任高级管理人员：

(一)有故意犯罪记录的;

(二)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的;

(三)在履行工作职责时有提供虚假材料等违反诚信原则行为的;

(四)被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或累计2次被取消董事和高级管理人员任职资格的;

(五)累计3次被金融监管机构行政处罚的;

(六)与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的;

(七)有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

(八)个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的;

(九)法律、行政法规及银监会规定的其他情形。

(二)申请材料目录