银监局述职报告范文

2022-06-19

报告具有汇报性、陈述性的特点，只有按照报告的格式，正确编写报告，报告才能发挥出它的作用。那么在写报告的时候，应该如何写才能突出的重要性呢？以下是小编整理的《银监局述职报告范文》相关资料，欢迎阅读！

第一篇：银监局述职报告范文

银监局职工述职述廉报告

工作中恪尽职守，20xx年。始终保持着高涨的工作热情，以认真负责的态度全身心的投入到各项工作中，领导和同事的帮助指导下，较好的完成领导安排的各项工作任务，现将一年来的学习和工作情况汇报如下：

一、加强学习，提高理论和业务能力。不断提高自己的政治素质和业务水平是做好各项工作的基础，我坚持政治理论的学习，注重思想意识的提高，利用集中培训、部门集中学习和业余时间学习了科学发展观等，在业余时间自学总行的各类教材，并通过了总行组织的风险经理考试，通过科学的政治和业务理论学习来指导实际工作，使实际工作能够保持正确的方向。

二、做好20xx年银监局“三个办法一个指引”宣传推广工作。今年是银监局“三个办法一个指引”推广宣传年，根据银监局要求营业部将6月确定为推广宣传年，并制定了本部三个办法一个指引宣传实施方案。贷款新规推广实施期间，银监局和省行也加大了三个办法一个指引宣传执行情况的监管力度，通过多次非现场和现场检查的要求，自己认真学习办法，指导支行做好相关报表及案例报告，按月上报贷款新规执行非现场检查表份及各类临时性非现场检查表30余份，配合银监局现场检查工作1次，参加营业部专项检查1次，上报执行情况案例2个，上报典型问题案例报告2个，新规执行情况调研报告、上报自查报告、执行评估报告及排查报告等多份报告，做了大量的工作也到了同事、领导和上级行的认可，被推荐评为“三个办法一个指引”推广宣传先进个人。

三、做好信贷信贷指标完成情况监测工作。到期贷款收回率、不良贷款、潜在风险贷款等8项项指标，按月监测五项指标完成情况，起草各行指标完成情况通报，适时向上级行上报追加保函限额计划的请示。

四、做好大额授信数据报送工作。20xx年各个监管部门加大了对大额授信数据质量的监测力度，并将此纳入绩效考核。为进一步提高我行的大额授信客户信息质量，根据银监局下发的1-11月4次数据质量通报和2次数据专项清理，组织辖内相关支行进行了多次集中的数据整改，累计核实、修改、补录企业股东、关联企业等信息数据869条，经过几次整改后数据质量有了较大的提高，不确定信息通报数量大大减少，对于银监局重复通报的信息，按要求及时向省行上报异议信息处理单，避免银监局重复通报影响绩效考核。

五、做好领导交办的其他工作。上报关于信贷合同文本使用情况调研表及报告等10余份，经办处理各类文件68份，参加了两次大规模的部门搬迁及整理工作。

工作仍有许多不足，我会在今后的工作中更加认真、努力，争取把工作做得更好。

第二篇：农发行行长向银监局的履职报告

200年，根据市分行党委分工，本人分管、、部、、工工作。现将一年来的职责履行情况报告如下：

一、守法合规方面本人能够认真执行国家法律法规、银监部门的制度规定及上级行要求，以科学发展观为指导，突出信贷风险防控、业务有效发展、内部经营管理、企业文化建设等重点工作，认真履行职责，强化措施落实。年内各项工作没有发生

违反国家法律、银监部门及上级行规章制度的问题。工作中，能够按照党委分工，尽职尽责地当好参谋助手，坚决落实党委集体研究决定的事项，没有滥用职权、干扰党委集体决议以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，积极参加银监部门召集的各种会议;认真配合银监部门对农发行各项工作的监督检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保了各项监管措施地贯彻落实。

本人熟知国家法律法规和银行监管部门的各项规定要求，并严格要求自己，没有在任何经济组织兼任职务。

二、勤勉尽职方面坚持深入学习贯彻党的十七大和十七届三中、四中全会精神，认真学习国家宏观调控政策，积极学习现代金融、法律和经营管理知识，不断更新观念，优化知识结构。认真贯彻落实上级行各项部署，牢固树立为客户、为基层服务的思想，坚持求真务实，密切联系实际，深入开展调研，及时解决业务发展和管理工作中存在的问题。按照“四好”领导班子目标要求，严以律己，率先垂范;加强协作配合，自觉维护班子团结;能始终保持良好的精神状态，一心一意谋发展，努力完成全年的各项任务目标。

三、履职业绩方面，在市分行党委的正确领导下，我严格执行银监部门和上级行的制度办法，认真履行职责，合理安排和开展工作，狠抓制度和工作落实，各项工作取得了较好成效。

(一)加强信贷管理，有效防范化解各种风险。一是认真做好审查审议工作。在做好项目合规性和资料完整性审查的基础上，重点加大对客户行业风险、市场风险、财务风险及关联风险等方面的审查力度。指导相关部室制定了《贷款项目流程记录表》，进一步提高了办贷效率;研究制定下发了《贷款调查、信贷审查和贷款清收监测中心运行暂行办法》，提高了调查审查审批效率。累计召开贷审会次，审批各项贷款笔，金额万元;审查批复银票笔、金额万元;审批各类储备贷款展期笔、金额万元;法律审查(核保) 笔，审查借款合同笔。二是严格cm业务系统和人行征信系统管理，提高运行质量。认真做好了cm二期风险资产管理系统和人行征信系统上线运行工作，并及时完成了全市信贷业务的系统审批工作。对涉及cm系统的市分行机关和各行部人员进行了调整。对征信系统出现的内、外部校验错误及时进行了修改。三是认真开展了评级授信工作，把好贷款准入关。督促相关部室抓好了对总行新评级授信办法的学习和贯彻，确保了评级授信工作的顺利开展。累计审查批复信用等级个，审查批复内部授信客户个、金额亿元。四是加强业务营销，积极做好国际业务自营筹备工作。为进一步调动各行拓展国际业务的积极性,对各行下达了国际结算专项奖和任务指标，并将国际业务纳入专项考核。通过调度、督导和转发国际业务收益等工作，加强了国际业务营销。累计办理国际结算业务笔、万美元，完成省行任务 %，实现收入万元，完成省行任务 %。为完善服务功能，实现国际结算业务自营，我们进行了紧锣密鼓的筹备工作。从软硬件两方面做好准备工作，在短时间内完成办公场所改造，设备网络配置等工作，制定相关管理制度流程和岗位职责，积极与外管局、海关等有关部门联系，各项工作有序进行，顺利通过了上级行验收。

(二)强化经营意识，进一步加强财务会计管理。一是完善经营机制。根据省行经营绩效考评办法，结合我行实际，组织修订了“经营绩效考评办法”和“经营绩效专项考核办法”，促进了经营目标的顺利实现。二是认真做好财务计划指标分配，加强财务事项的监督管理。认真测算并核定各行(部)利润计划指标，为努力完成全年利润计划打下了良好的基础。在财务资源分配上，坚持费用与经营效益、业务量和专项工作挂钩分配,体现向业务量大、效益好的行倾斜的原则，有效发挥对业务经营的保障和促进作用。三是加强综合业务系统管理，实现系统的高效平稳运行。认真抓好市分行管理前台系统运行的日常管理，为综合二期上线进行了模拟演练和硬件准备，实现了顺利切换。四是加强内部管理,实现安全核算。完善下发了《关于规范资金收支有关手续的通知》，切实加强资金管理，防范结算风险。落实了坐班主任交流制度，通过交流促进了管理水平和核算质量的提高。五是积极推行综合柜员制改革，提高柜台服务水平。加强业务和技能的系统学习培训、强化训练，分阶段学习考试，多次组织比赛，整体业务水平有了较大提高，并在省行比赛中取得一个单项第一名;组织各支行会计主管到济南几家商业银行观摩学习，提升服务理念;统一购

置配齐设备;借鉴商业银行做法对部分营业场所进行综合改造，提高了服务水平，提升了服务形象。

(三)加强对计算机设备和网络安全的管理。一是全力做好系统安全运行技术支持工作。顺利完成了综合业务二期改造工作;保障各了应用系统特别是cm信贷管理、统计数据大集中等重要系统的安全稳定运行;完成了全市ip电话改造工作;开通了市分行与各县行的

会计远程监控线路;按照机房建设标准，指导两个支行顺利完成了机房改造项目;对市分行和各支行公文数据库进行了升级;对人行同城清算程序服务器故障和宁阳支行联通专线线路故障进行抢修，更换了同城清算机器的硬件设备，保证了办公和业务系统正常运行。二是加强信息技术风险控制。做好了《二级分行机房预警监控系统及桌面管理系统建设方案》审查工作，并进行了数据调试改进。三是完成了“数据网络监控系统”在辖属支行的推广工作;组织两级行网络和供电应急演练，提高了信息技术应急处置能力。

(四)进一步加强纪检监察和安全保卫工作。一是严格落实党风廉政建设责任制，认真履行纪委书记职责，按照“四无”创建活动的要求，扎实抓好廉政建设、行业作风建设。组织员工收看警示教育片、法制教育展览，使广大员工在潜移默化中接受教育、得到启迪。扎实开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动，在市银监分局组织的法制教育活动中，我代表在全市经验交流大会上作了典型发言，我行代表队在全市银行业金融机构法律知识竞赛中获得第名。二是坚持不懈地抓好安全保卫工作。对两个支行营业室的改造项目，按规定把好设计、施工和验收三个关键环节，确保了各类安防设施的到位。强化监督检查，高度重视容易发生问题的季节和环节，有组织有重点地进行了定期、不定期的安全保卫检查，及时纠正问题和隐患，确保了安全保卫措施的落实。

(五)继续抓好企业文化建设。积极组织开好两级行职代会，坚持落实民主监督管理。进一步加强了企业文化建设，积极组织员工认真学习总行《员工行为规范》、观看示范录像，确保了“企业文化建设知识竞赛”、全市农发行员工礼仪比赛和市分行机关员工礼仪比赛的成功举办;指导员工参加了全省农发行迎国庆员工礼仪比赛，取得了良好成绩;参与组织并积极参加庆祝建国60周年文艺汇演、摄影比赛、军事拓展训练等活动，活跃员工文体生活，增强了队伍的凝聚力和战斗力。

四、履职能力方面本人从事银行工作多年，担任市分行年，对有关政策、制度、工作流程等都比较熟悉。多年的工作实践，使自己对所分管业务现状及存在问题有了比较深入的了解，能够正确地判断业务发展中的趋势和方向，能有针对性的指导所分管的业务，具备独立地解决业务发展中疑难复杂问题的能力，并能对业务发展方面的问题提出自己的见解和思路，能够胜任所承担的工作。

五、职业操守及个人品质我积极发挥党员干部的模范带头作用，严格按照一名银行高管人员的标准要求自己，认真学习党风廉政建设的有关文件，自觉遵守廉洁自律各项规定，发扬艰苦奋斗的优良传统，不断提高自身修养，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观。始终坚持诚实守信、公道正派的作风，说实话、办实事、求实效;如实地向组织报告自己及家庭成员财务状况，从没向组织隐瞒过任何问题;处处严格要求自己，遵纪守法，自觉接受党内和群众的监督;遵守社会公德、家庭美德，严以律己，宽以待人，要求别人做到的，自己首先做到，要求别人不做的，自己坚决不做。

六、存在的主要问题及不足，下一步努力方向一年来，我按照国家法律法规及银监部门的要求认真履行职责，自己分管的工作取得了一定的成绩，但离上级行党委及银监部门的要求还有一定的差距和不足。如对政治理论和现代银行管理知识学习不够系统深入，对科学发展观的认识还不够系统全面，精细化管理的力度还需进一步加强。下一步，一是要继续深入学习党的十七大和十七届五中全会精神，认真落实科学发展观，进一步加强业务管理知识学习，不断开阔视野、拓宽思路，在管理手段上与时俱进，进一步增强决策能力、执行能力和开拓创新能力。二是要进一步转变工作作风，坚持率先垂范、廉洁勤政，积极为基层、为业务搞好服务。三是要继续加强工作精细化管理，防控各类风险发生，确保各项工作稳健开展。

七、自我评价一年来，我在工作和生活中都始终做到了守法合规、廉洁自律，兢兢业业、勤勉尽职，分管的工作取得了较好的成绩。从我本人及全行的工作情况看，我较好地履行了职责，符合一名银行业高管人员的标准。

二〇一〇月日

第三篇：银监局局长讲话

加强沟通协作，促进银企良性互动，合作共赢 ——葛文明同志在北京鄂尔多斯商会迎春座谈会上的

讲话

尊敬的李市长、苏秘书长、各企业家：大家好! 今天北京鄂尔多斯商会在这里召开银企迎新春座谈会，很荣幸参加这次座谈会。我代表鄂尔多斯银监分局对座谈会的召开表示热烈祝贺! 下面我把近年来辖内银行企业金融机构支持中小企业发展的情况向在座各位做一下介绍：

一、辖内银行业支持中小企业发展中采取的措施及成效

2005年以来，按照银监会、内蒙古银监局的总体部署和要求，鄂尔多斯银监分局紧密结合全辖实际，围绕“六项机制”建设，不断完善监管激励政策，采取组织推动、宣传引导、考核评价、标杆引领等多项举措，为银行业金融机构开展中小企业金融服务创造有利条件。2009年和2010年连续两年在工作会议上提出中小企业贷款增速要高于各项贷款水平均增速，增量高于上年的两个不低于的目标。引导银行业金融机构从履行社会责任和实施经营战略转型的高度加大对中小企业的金融支持力度，提升对中小企业金融服务水平。

(一) 加强政策引导，树立银行业金融机构与中小企业共克时艰的大局意识。通过多种渠道及时传达银监会、内蒙古银监局和自治区政府支持银行业开展中小企业贷款的鼓励政策和相关精神，引导辖内银行业金融机构按照科学发展观的要求，切实增强社会责任感，提高对经济形势和宏观政策变化的敏感度，积极应对经济周期性波动影响，在有效防范风险的前提下，探索中小企业金融机构服务工作的新思路和新方式，努力增加对中小企业的有效信贷投入。

(二) 健全激励约束机制，发挥先进银行的标杆示范作用。在引领辖内各机构中小企业贷款工作中，鄂尔多斯银监局对小企业贷款先进单位的机构准入和业务准入实行政策倾斜。通过差别监管政策的实施，充分发挥了包商银行鄂尔多斯支行等第一批小企业贷款先进单位的正面导向和标杆示范作用，有力推进了中小企业贷款工作的开展。

(三) 实施分类推进，重点突破。为有效推进中小企业贷款，鄂尔多斯银监分局确定了推进中小企业贷款重点联系行制度，国有银行重点在支行、股份制银行重点在分行、法人机构重点在总部的分类推进政策。同时，将对法人机构的推动与单户贷款比例考核相结合。督促地方法人机构从公司治理层面加强中小企业金融业务战略规划和战略部署。每年组织召开由全辖机构主要负责人参加的小企业金融服务工作座谈会，明确将“立足中小企业”作为辖内银行业的业务重点发展方向。

(四) 鼓励开展理性创新，推动银行业金融机构满足中小企业有效需求。在金融产品创新上，鄂尔多斯银监分局始终鼓励银行业金融机构按照“六项机制”要求，结合中小企业的经营特点和融资需求，积极开展体制、机制和产品创新，为中小企业提供良好的金融服务。为此辖内一大批银行业金融机构创新开发了各具特色的适合中小企业特点的产品与服务，较好的满足了中小企业多样化的资金需求。如工商银行鄂尔多斯分行的网络循环贷款、建设银行鄂尔多斯分行的“成长之路”和“速贷通”、中信银行鄂尔多斯分行、鄂尔多斯银行、鄂尔多斯农村商业银行为中小企业贴身打造的各具特色的中小企业联保贷款、交通银行东胜支行的异贷通等产品在很大程度上方便了中小企业的资金融通，及时解决了中小企业资金需求。

(五) 推动各机构实行中小企业金融业务专营。银监会2008年12月印发了《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》，鄂尔多斯银监分局按照银监会、内蒙古银监局的工作要求，对辖内银行专营机构建设进行了全面部署，分类确定了时间表，并结合日常监管对建设情况进行跟踪督促，对已成立专营机构的经验做法进行了深入宣传，推动了这项工作的顺利开展。目前，辖内10余家银行成立专门的中小企业信贷中心，中小企业信贷逐步走向专业化，规范化。

(六) 深入开展调查研究，为监管引领提供决策依据。为探索在新形势下推动中小企业贷款的有效措施，2010年，鄂尔多斯银监分局开展了大量的调查研究，从专营机构的设立、从业人员数量、审批流程、金融产品及担保方式等8个方面对辖内银行业支持中小企业金融服务情况进行了调查，根据调查情况，及时召开中小企业贷款推进会，通报各机构在推动中小企业贷款工作中好的做法和存在的问题，指导各机构有针对性地开展中小企业金融服务工作。

通过分局和辖内银行业金融机构的共同努力，2010年辖内银行业中小企业金融服务工作取得了一定成效。一是提前两个月实现了中小企业贷款“两个不低于”的目标。至10月末，辖内银行业中小企业贷款余额461.32亿元，较年初增加137.85亿元，增长42.62%，高于各项贷款平均增速19.3个百分点，较去年多增5.03亿元。二是辖内国有大型银行中小企业贷款增长速猛，一定程度缓慢了贷款集中度风险。至10月末，辖内各国有商业银行中小企业贷款余额300.32亿元，较年初增加117.62亿元，增长64.38%，高于其各项贷款平均增速49.67个百分点，较去年多增73.19亿元，有效分流了国有大型银行贷款向煤炭、电力等四大行业的集中的趋势。三是专营机构作用初步显现。今年以来，辖内各机构加快了中小企业贷款专营机构设立步伐，各机构按照“六项机制”要求，单列配置人力资源和财务资源，简化信贷审批流程，创新担保方式。不断开发适合本地中小企业快速发展的新产品。

二、银行业支持中小企业发展中的困难和问题

(一) 受主、客观条件制约，银行对中小企业的信贷投放有后顾之忧。由于部分中小企业财务不透明，管理不规范，报表数据失真，银行尽职调查难度大，银行对中小企业的采信与监督成本远远大于大企业，由此银行对这些中小企业放贷态度比较审慎。同时，一些中小企业普遍缺乏土地、房屋等抵押品，即使有合格的抵押品，也大多难以承受资产评估、抵押登记等费用负担，无法满足银行放贷的前置条件，使中小企业贷款满足程度低于大型企业。

(二) 融资渠道的单一性，制约了企业的融资水平。从中小企业融资状况调查显示，辖内多数企业目前和未来的融资渠道都主要集中在银行贷款。截至2010年10月末，全市仅有为数甚少的企业通过发行短期融资券和中期票据等债务融资工具筹措资金，监管机构虽通过各种形式向符合条件的企业进行宣传推介，但目前尚没有一家企业规划利用此类融资工具。

(三) 金融机构信贷管理权限上收也在一定程度上影响了中小企业贷款。从辖内五家国有商业银行和几家股份制银行现行的信贷管理模式上看，各机构对中小企业信贷管理趋于严格，准入门槛在不断提高，信贷管理权限过于集中，一定金额的中小企业贷款审批集中在省级分行，审批环节过多，审贷期限长，使中小企业无法统筹规划和衔接产供销活动，在一定程度上制约了中小企业的发展。此外，国际金融危机使银行业金融机构，贷款大量投向有政府背景、风险相对低的大项目、大企业，对中小企业贷款挤出效应问题更加明显。

(四) 民间借贷未能得到有效疏导也使银行产生放贷恐惧。在今年以来银行信贷规模控制的背景下，辖内民间借贷呈现出更为活跃的发展趋势，部分中小企业在生产经营资金紧张的情况下，暗自使用过桥式的高利民间融资争取银行需贷，继而用银行贷款归还民间借贷，形成借新还旧、恶性循环的“倒贷”，往往对原本希望缓解资金紧张的企业形成更大的债务压力。还有在民间融资高利的诱惑下，个别企业挪用银行贷款参与民间借贷的资金融出活动，严重威胁银行信贷资金安全性，甚至导致民间借贷风险向银行体系转嫁，这也给辖内部分机构造成了很大的放贷恐惧。

三、下一步推进措施

(一)继续督促银行业金融机构加大对中小企业的信贷投放力度，督促各机构2011年新增中小企业贷款高于2010年，增速不低于全部贷款增速。同时，加大考核的约束措施，

对金融机构企业信贷审批效率、分类授权管理、信贷市场营销力度、创新金融产品等情况实施按季度评估通报，根据评估考核情况，采取约见谈话、窗口指导、现场检查等措施进一步督促银行业金融机构加大对中小企业的信贷投放。

(二)引导法人银行业金融机构适当下调市场前景好、盈利能力强的企业利率上浮力度，增强贷款利率下浮弹性;督促金融机构综合运用表内外工具，拓宽企业融资渠道。积极推广以“龙头企业+专业合作社+农户”、“龙头企业+基地+农户”贷款、专业合作社贷款为主的农业产业化贷款模式，加大对涉农中小企业的信贷支持，扶持有条件的中小企业做强、做大。

(三)加大金融创新力度，拓宽融资渠道。一是灵活运用贸易融资、发行企业理财产品。动产抵押和股权质押等形式，多渠道满足企业融资需求;二是创新金融产品。积极拓展委托贷款业务，大力推广应收账款质押、融资租赁、动产抵押和股权质押业务;积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品，指导农村金融机构开展土地使用权抵押、林权质押贷款业务;扩大直接融资比例，积极做好短期融资券等新型融资工具的政策宣传和产品推广，推动符合条件的中小企业发行“中小企业集合债券”。

(四)健全中小企业金融服务体系，促进金融资源向中小企业倾斜。督促全市银行业金融机构认真贯彻执行“国发九条”、“国办30条”及自治区、市委出台的一系列关于金融促进中小企业发展的政策要求，结合实际，适度降低信贷门槛，对基本面比较好、信用记录良好、有竞争力、有市场、有订单但暂时出现经营或财务困难的中小企业给予信贷支持。在“风险可控、监管到位、规范运行”的前提下，加快适合中小企业融资的小型金融组织级建步伐，疏通社会金融资源向中小企业流动的渠道。

(五)加强金融生态环境建设，健全中小企业信用担保体系，认真按照市委、市政府《关于进一步加强金融生态环境建设的意见》要求，协助市金融办等部门制定《鄂尔多斯市金融生态环境建设考核评价办法》，推动地方政府加强对金融生态环境建设的支持力度，重点强化中小企业信用体系建设，推动银行业机构化与担保机构的业务合作。认真抓好《中小企业信用担保机构风险补偿资金管理暂行办法》的政策落实，以风险补偿机制助推中小企业担保贷款业务发展，为中小企业健康发展营造良好的政策氛围。

最后，希望北京鄂尔多斯商会和在座的各位企业家与我们一起共同努力，为提升银行业对中小企业的服务水平、为促进地方经济发展做出我们的成就!

第四篇：银监局工作总结

一、力推战略合作，支持经济发展有思路

在分局的参谋和争取下，邓智毅局长于4月份带领21家省级金融机构到襄阳召开湖北银行业支持“四个襄阳”建设工作会，省局与襄阳市签订了《战略合作备忘录》。在省局支持下，XX区域性金融服务中心建设步伐加快，2012年引进了汉口、兴业2家银行，浦发、平安、广发等银行提出了设点计划。各行面向襄阳制定了业务创新试点、信贷审批绿色通道、贷款额度优先配置等倾斜政策，有效支持了襄阳省域副中心城市建设。省委常委、襄阳市委书记范锐平对襄阳分局支持实体经济发展政策措施专报给予了批示肯定。

二、实施惠农工程，农村金融服务有特色

按照银监会“三大工程”和省局“三覆盖一提高”的部署，在全市银行业实施“六个全覆盖”工程，得到了省局邓智毅局长的批示肯定。一是农信社改制农商行已实现5个，占全覆盖目标的71%。二是已设立4家村镇银行，占全覆盖目标的67%。三是布放转账电话4823部，电话银行在全市已布设电信线路的1928个行政村全部覆盖。四是襄阳金融网延伸到县全覆盖，实现了金融网县县通。五是中小企业俱乐部会员面向县域全覆盖，今年俱乐部会员已增至2000家。六是县域信贷主体评信全覆盖，目前覆盖面已达86.5%。11月末，全辖县域贷款余额432.8亿元，比去年同期增长28.1%;县域存贷比达到45.7%，比去年同期提高3.8个百分点。

三、坚持创新驱动，服务小微企业有亮点

2012年，制定并报请政府转发《襄阳市银行业进一步推进小型微型企业金融服务的工作意见》，精心组织开展小微企业金融服务宣传月、“百千万”等活动，引导银行业创新推出了小微企业信用贷款等20项新产品，满足了多元化的金融服务需求。坚持网部共建建设襄阳金融网和中小企业金融服务俱乐部的典型经验被省局表彰会推介，荣获全省最佳中小企业金融服务俱乐部称号。11月末，全市小微企业贷款净增93亿元，增幅41.96%，高于同期全部贷款增幅21.27个百分点，完成了“两个不低于”目标。

四、狠抓制度落实，案件风险防控有措施

坚持将防险控案作为监管工作的重中之重。结合实际制定了2012年案防工作意见，召开了全市案防专项工作会，组织各行一把手签订了案防承诺书，采取了“八个一”的案防工作措施，即：层层召开一次案防工作动员会、层层签定一份案防责任承诺书、组织一次案防专题教育培训、每月开展一次案防突查、每季开展一次案防排查、每行推出一项特色品牌、每年组织一次应急演练、年底组织一次案防工作考评，继续保持了案件防控高压态势。

五、加强监管督导，做实贷款五级分类有动作

坚持将做实贷款五级分类作为2012年重点监管工作，及时印发工作意见、召开推进会，组织对8家银行进行贷款五级分类现场检查，发现并督促整改贷款风险分类不准确、贷后管理不到位、贷款风险分类管理制度不完善等五大类问题，促使辖内银行业贷款风险分类意识明显增强，分类工作质量明显提升，形成的《做实贷款风险分类工作的制约因素与对策建议》调研报告被银监会刊用。

六、夯实监管基础，数据质量管理有起色

坚持以数据质量竞赛为载体，两次召开“提升数据质量”动员会、现场会，两次下发通报文件，不定期编发数据质量竞赛简报，通报情况、交流经验、剖析问题，加强统计数据报送质量监管。并对2家村镇银行开展了统计现场检查，督促银行机构夯实基础，提高了统计数据的报送质量。

七、创新工作模式，治理不规范经营有作为

坚持以开展“诚信与责任文化建设年”活动为主线，将专项治理与提升银行服务水平、保护金融消费者权益等6项工作整体联动，通过采取广泛动员、自查整改、现场检查、明查暗访等措施督导银行认真落实银监会“七不准”规定，牢固树立诚实守信的企业文化和效益第一增益社会的价值文化。今年以来，全市银行业收费项目得到全面清理，实现了公开透明，共清退不合理收费8291笔、765.29万元，8个网点被评为全国和全省优质文明规范服务示范网点。

八、严守风险底线，清理规范平台贷款有进展

加强沟通协调、多方联动、风险排查和重点推进，促使全辖平台贷款户数得到有效控制，存量平台贷款得到有效整改，新增贷款政策得到有效落实。11月末，辖内平台贷款14户，比2010年减少4户;平台贷款余额74.4亿元，已办理有效抵押担保73.22亿元，占比91.17%。二级公路贷款达到了债务分解、按季付息、每年至少一次还本的监管要求。

九、坚持联建共促，监管文化建设有深度

围绕“责任心、专业性、成就感”为核心理念的监管文化建设与实践，举办“监管文化与廉政文化联建共促研讨会”，提炼出具有自身特色的“科学审慎、务实高效、和谐包容、勇于担当、忠直清廉”的监管文化理念和“清廉、公正、诚信、守法、合规”的廉政文化理念。廉政文化建设试点工作得到省局秦汉锋纪委书记批示肯定。

十、深化创先争优，加强党的建设有成果

以基层组织建设年活动为推动，结合实际制订《为民服务创先争优工作意见》，采取强化党务、规范政务、优化服务、拓展业务、协调事务“五务合一”的新举措，创新活动载体，丰富活动内容，使创争活动不断引向深入。2012年，全辖获得省级以上荣誉9项，创先争优工作得到省局肯定，并在全省表彰大会上介绍经验。

第五篇：银监局高管任职要求

高管人员任职资格审查

(一)条件 1.基本条件

(1)具有完全民事行为能力的自然人;

(2)遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行;

(3)具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力; (4)具有良好的经济、金融从业记录;

(5)熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识;

(6)能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作;

(7)银监会规定的其他条件。 2.学历与金融工作年限条件

●董事长、副董事长行长、副行长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

●董事会秘书、行长助理，应具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上);

●董事，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况，了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责;

●独立董事，还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定;

●总审计师或内审部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上;

●总会计师或财务部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称(或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上。

未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。

3.其他条件

有下列情形之一的，不得担任董事和高级管理人员：

(一)有故意犯罪记录的;

(二)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处罚的;

(三)在履行工作职责时有提供虚假材料等违反诚信原则行为的;

(四)被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或累计2次被取消董事和高级管理人员任职资格的;

(五)累计3次被金融监管机构行政处罚的;

(六)与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的;

(七)有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

(八)个人或其配偶有数额较大的到期未偿还的负债,或正在从事的高风险投资明显超过其家庭财产的承受能力的;

(九)法律、行政法规及银监会规定的其他情形。

(二)申请材料目录

1.任职资格申请(要对照《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第六条、第七条、第八条和第九条及《中资商业银行行政许可事项实施办法》所规定的相关条件逐项说明审核意见，需个案审核的高级管理人员应详细说明具体原因和情况)，主送机关应为决定机关，如主送机关不是受理机关，还应提交受理申请书; 2.任职资格申请表(申请表中内容要如实填列，并加盖申请人和受理机关公章);

3.董事会选举、聘任决议和股东大会选举董事决议; 4.对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定;

5.个人的资格证明: ●身份证(外籍人士为护照)复印件; ●专业技术证明复印件;

●学历证明材料复印件(非国民教育系列的，须提交入学通知书和毕业生登记表);

6.任职资格谈话记录(必要时); 7.离任审计报告。离任审计报告至少包括以下内容： ●分管业务经营状况。包括资产质量、赢利水平等; ●分管业务合规合法情况;

●分管业务内控建设和风险管理情况;

●职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任;

●审计结论。

8.银监会要求的其他材料。

董事、独立董事、董事会秘书不需提供本款第

6、7条材料。

(三)行政许可权限银监分局、银监局负责受理城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格申请，银监局作出行政许可决定。

对需要进行个案审核的高级管理人员任职资格审核，按照上述权限划分上收一级办理。

(四)实施程序 1.申请与受理

申请人应采用信函方式或当面递交方式向受理机关办公室提出高级管理人员任职资格申请。

受理机关以公文登记日为收文日，并根据高级管理人员任职资格条件和申请材料目录，在五个工作日内完成资料完整性的审核、告知申请人需要补充的全部材料内容。申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正材料的，受理机关向申请人出具书面受理通知书。受理机关在五个工作日内未提出异议的或逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。不予受理的，发出不受理的通知书。

2.审查与决定

行政许可受理机关自受理通知发出之日起、20日内将初步审查意见和全部申请材料直接报送决定机关(行政许可受理机关和决定机关不一致时)。

行政许可决定机关自收到完整申请材料或直接受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定;决定不核准的，应在书面决定中说明理由，并告知申请人依法享有申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

3.送达

行政许可决定机关作出许可决定的，应当自作出决定之日起10个工作日内向申请人送达行政许可文件。拟任人应自作出行政许可决定之日起3个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。未在前款规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效，由决定机关办理行政许可注销手续。

城市商业银行支行高管人员任职资格审查