信达证券新员工培训：经济业务

信达证券新员工培训：经济业务（共2篇）

篇1：信达证券新员工培训：经济业务

信达证券新员工培训：经济业务

一：常州现有的上市公司：常林股份（600710）、新城B股（900950）、黑牡丹（600510）

苏常柴A(000570)、苏常柴B（200570）、常发股份（002413）

常宝股份（002475）、江苏旷达（002516）、千红制药（002550）

南方轴承（002553）、星宇股份（601799）、天晟新财（300169）

天龙光电（300029）

二：开户流程：开户包括开立证券账户和资金账户：

1、开立证券账户，需要携带本人身份证原件到我公司营业网点，开户后将拿到深市和沪市股东代码卡。

2、开立资金账户，需要携带证券账户卡和指定资金存管银行的存折（或卡），同时需要签署指定的银行的《第三方存管协议书》即可。

3、在营业网点或到指定存管银行网点办理第三方存管确认手续，开通银证转账功能。

三：转户流程：到原开户营业部将证券交易结算资金转入中、农、工、建、交招、华夏、兴业、浦发和民生银行等我公司开通第三方存管业务的银行，并由本人携带身份证原件、股东账户卡原件及资金卡，在原开户营业部办理上海撤销指定交易和深圳转托管手续。

转入券商名称：信达证券常州营业部

四：公司介绍：信达证券概况

●基本情况

信达证券股份有限公司是经中国证监会批准，在收购原汉唐证券、辽宁证券的证券类资产基础上，由中国信达资产管理股份有限公司、中海信托股份有限公司、中国中材集团公司作为发起人，于2007年9月设立的证券公司。公司注册地在北京市，注册资本为15.11亿元人民币，拥有68家营业网点，全资控股信达期货有限公司。

●经营范围

公司业务范围包括证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理等项业务资格。

●雄厚的金融集团背景

公司的主要出资人及控股股东中国信达资产管理股份有限公司是经国务院和人民银行批准，由财政部出资于1999年4月设立的国有独资非银行金融机构，注册资本金100亿人民币，是国内第一家金融资产管理公司。经过多年的发展，信达资产管理股份有限公司取得了良好的业绩，各项指标居行业领先水平。在完成不良资产处置的同时，信达资产管理股份有限公司依据国家相关政策积极探索商业化转型之路，陆续搭建了证券、基金、保险、信托等金融服务平台，综合服务金融集团的框架初步形成。

●现代企业组织架构及日趋完善的网点布局

信达证券按照现代企业制度建设的要求，建立了完善的组织架构和精简高效、权责明晰的组织管理体系，在北京、上海、深圳、广州、沈阳、成都等30个城市设立了证券服务机构。随着业务的发展，信达证券将进一步完善网点布局，构建更加科学高效的机构网络，使得公司能够在多个层面及时、准确的了解资本市场的信息，把握好市场发展的脉动，为投资者提供更加专业和针对性的服务，实现公司与客户的共同发展。

●素质优良的员工队伍

截至2008年底，公司共有员工1079人，其中总部人员239人，研究生以上学历177人，本科学历595人，合计占比71.55％。全公司平均年龄35.7岁。

●投行业务

公司投资银行业务源于信达资产管理股份有限公司，依托其良好的业务平台，公司投行在国有大型和特大型企业资产重组方面，特别是在能源、石化、基础设施、生物医药、房地产等领域具有明显的竞争优势。自2000年12月以来，信达资产担任上市推荐人和副主承销商的甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司（600307）在上海证券交易所上市，这是国内第一个由资产管理公司参与发行承销上市的项目；2007年4月担任登陆上海证券交易所的连云港（601008）A股IPO项目的重组顾问、保荐人和主承销商、同年8月作为中核钛白A股的第一大股东并担任中核钛白A股IPO项目保荐人（主承销商），网上发行超额认购倍数1647倍。9月，信达证券与中国国际金融有限公司和中信证券一起作为联合保荐人、主承销商成功承销了建设银行A股，筹集资金580.5亿元，在国内引起很大反响。2008年3月26日，信达证券荣获“第二届新财富本土最佳投行团队”第10名，充分展示了信达证券锐意进取的精神风貌并呈现出厚积薄发的良好态势。2009年10月，信达证券做为主承销商成功承销了创业版乐普医疗（北京）股份有限公司股票。公司投资银行累计担任了20多家主承销、副主承销、财务顾问业务，发行了20多只债券。

●经纪业务

公司经纪业务以技术领先的电子化交易为特色，拥有技术先进、安全高效的证券交易平台和完善的客户服务渠道。公司不断强化网上交易业务，整合投资咨询力量，加大新业务品种的开发力度，经纪业务竞争力进一步提高。公司坚持以客户需求为导向，按客户的不同服务需求重构客户服务体系，客户服务的专业化不断提高，个性化优势日渐突出。依据2008年股票基金交易量排名，公司已进入业内第二集团前列。

网页交易――全国首家

信达证券一直致力于IT技术的研究与创新，为公司的经营管理提供强大的技术支持。在《证券时报》主办的第九届“中国优秀财经证券网站”评选中，信达证券荣获2008金融机构十大IT创新案例、2008最佳网上交易奖（券商类）。

信达证券财富学院

2008年4月，公司在国内证券公司里首家设立财富学院，搭建融投资人教育、专业理财知识传播和客户服务于一体的立体平台，实践公司“专业创造价值”的承诺。2008年共举办了40多场次巡讲，吸引近万名投资者积极参与。●研究实力初露锋芒

公司研发中心是一支由经济学、管理学、理学、工学、法学等多学科博士、硕士组成的具有深厚的理论功底和丰富的实战经验的高素质专业研究团队，是中国证券研究行列中一支朝气蓬勃的生力军。研发中心每日推出的“信达看盘”和“组合专刊”，每月推出的“策略研究”等被多家媒体和相关报刊广泛采用，行业公司研究也受到广大投资者的一致好评。2008年2月，公司选送的课题论文荣获中国证券业协会2007科研课题二等奖。这是新成立的信达证券首次参加此类大型课题研究评选工作，初步显示出信达证券公司较为雄厚的研发实力。

●信达期货有限公司

信达期货有限公司的前身成立于1995年10月，是专营国内期货经纪业务的有限责任公司，系经中国证券监督管理委员会批准成立，浙江省工商行政管理局核准登记注册，是浙江省内规范化、信誉高的大型期货经纪公司之一，公司具有金融期货经纪业务资格和金融期货全面结算业务资格。公司由信达证券股份有限公司全资控股，注册资本为1亿元人民币。公司总部设在杭州，下设上海、金华、乐清、大连、哈尔滨等八家营业部。1999年、2004年、2005年公司期货交易总量名列全国第七位。2006年期货交易总量名列全国第13位。

公司现拥有上海期货交易所等三大期货交易所的全权会员资格和五个交易席位，可以为客户直接代理铜、铝、天然橡胶、黄金、大豆、豆粕、小麦等上市品种的标准期货合约交易，向客户提供交易、结算、交割、信息咨询、培训等全方位服务。

●企业文化

公司秉承“崇德精业，诚信为本，规范经营，创新发展”的经营思想，以“客户至上”为经营原则，以“专业创造价值”为核心价值观，通过服务创新、产品创新、技术创新，为客户提供专业、优质高效的服务，坚持与客户共同成长，为社会创造更多的经济和社会价值。

公司以“激情工作、快乐生活”为企业文化的核心理念，积极推进企业文化建设。●过去的一年

——2008第六届中国财经风云榜颁奖盛典之“2008最具成长性证券公司” ——证券时报“2008金融机构十大IT创新案例”、“券商类最佳网上交易奖” ——第四届北京金博会之“最佳证券公司”、“最受投资者信赖”、“最佳营销团队奖” ——第二届新财富本土最佳投行团队

——郑州商品交易所2008年菜籽油品种优胜奖 ——全国职工职业建设先进奖项 ——证监会账户规范先进奖项

——北京金融系统“迎奥运树形象 满意服务在金融”市级奖项 ——“金钥匙奖”2008中国（沈阳）理财评选之“最佳理财团队”、“最佳服务证券公司”

——北京市公安局2008“奥运安保”集体嘉奖

——2007中国证券业协会课题A类二等奖、E类三等奖 ——2007辽宁省社科联论文二等奖

公司的战略发展目标是要充分依托控股股东中国信达资产管理公司的资源平台和网络优势，采取积极进取的业务发展战略，以经纪业务为基础，以投资银行业务为重点，在有效控制风险的前提下，不断进行业务创新，为客户提供专业、持续、综合的服务，将公司打造成为客户信赖、员工认同、股东满意、行业认可的具有一流服务水平的证券公司。

公司简单介绍

● AMC系设立的第一家证券公司

信达证券股份有限公司是于2007年9月成立的国内AMC系第一家证券公司。公司具有中国证监会核准的综合类证券业务资格，注册地为北京市，注册资本为15.11亿元人民币，拥有46家营业部和21家证券服务部。

公司具有中国证监会核准的证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐资格。

●雄厚的金融集团背景

公司的主要出资人及控股股东中国信达资产管理公司是由财政部于1999年4月出资设立的国有独资非银行金融机构。

●独特的发展优势

公司依托中国信达资产管理公司的网络和资源平台，业务发展极具优势。凭借信达资产管理公司深厚的金融背景和雄厚实力，信达证券已在相关业务领域取得先机，特别是承继了中国信达资产管理公司的投资银行业务和团队后，公司与中金公司、中信证券联合担任了中国建行A股IPO的上市保荐和主承销工作，在国内外引起了很大反响。

●贴近市场的经营理念

公司以“崇德精业、诚信为本、规范经营、创新发展”为经营思想，以客户至上为经营原则，以“专业创造价值”为核心理念，通过服务创新、产品创新、技术创新，为海内外客户提供专业、优质的服务，实现公司与客户的共同发展。

邮政编码：213003

电话：（0519）88163951

网址：

五：公司服务：

1、投资咨询服务（如开户、股票行情咨询）。

2、涉及客户及行业重大政策的短信。

3、新股发行、中签、上市、增发、配股等各种信息的提醒。

4、新业务，新产品的推荐。

5、提供每日行情分析短信。

6、对客户持仓进行跟踪提醒服务。

7、对客户个性化需求提供相关研究分析报告，量身订做专业理财计划。

8、邀请上海“第一财经”嘉宾提供投资分析报告会。

9、免费股市实战操作技巧培训。

10、一对一贴身式服务。

六：软件下载：

1、打开Internet服务器，在地址栏输入信达证券公司网址：

2、在主页左侧点击软件下载，进入软件下载页面

3、点击软件（通达信专业版），选择本地下载。

4、软件下载至电脑桌面，点击保存，进行安装。七：各种委托方式：现场委托（退台委托）、电话委托（0519-88177888）、网上委托、手机委托。

八：陌拜简单流程

敲门进入后，首先进行自我介绍，介绍公司和自己，同时递送公司简介和自己名片。介绍公司服务特色，询问客户是否有投资或者准备投资证券。如感兴趣则进一步交流，深入洽谈及跟踪。谈话交流过程中，尽量多的了解客户信息，投资情况，做好详细记录。出门时保持礼貌和安静。在这陌拜过程中，员工需保持礼貌和个人形象，原则上是不打扰客户。语速均匀，不卑不亢。

后续进一步进行客户跟踪。再次与客户会面时可将客户现有股票或基金的分析报告和相关信息递交与客户，还可将近期市场动态与国内外重要经济要闻一并附上。然后更深入了解客户更多信息，提出转户或开户要求。

成功转户和开户后，仍需跟踪服务，体现我公司服务优势。重点在于抓住细节。九：佣金

默认佣金为2.2‰，最低可至1‰，资产量在一千万以上的则可协商。

十：常州可办三方存管业务的银行

有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、兴业银行、民生银行、光大银行、华夏银行、招商银行、光大银行。十一：常州目前的证券公司：

中信证券：武进区坏府路10号（武进区政府北门

B11、14路）

东吴证券：关河中路38号 粤海酒店2号楼2楼

国泰君安：广化街189号（坏的桥下，苏宁电器斜对面）国联证券：新北区通江大道555号（中天凤凰城大厦1-2F）海通证券：健身路16号（老年大学会面）中信建投：邮电路12号 中投证券：晋陵中路368号

华泰证券：和平南路100号

东横街2号

东海证券：博爱路129号（88166222）

延陵中路498号

劳动西路3号

新北区通江中路369号

溧阳市南大街12号

金坛市新城镇北门大街2号。

篇2：信达证券新员工培训：经济业务

一、问题的提出

证券行业是一个朝阳行业, 同时也是一个服务行业。传统的业务主要是经纪业务、自营业务和投资银行业务, 同质化竞争趋势日益明显。证券经纪业务一直是国内券商的主要利润来源。经纪收入一般占到公司总收入的60%左右, 可谓“一亩三分口粮田”。经纪业务的兴衰直接关系到券商的生死存亡。

由于一直实行许可证管理的行业限入政策, 整个证券经纪业务长期保持高于社会平均水平的收益率, 被诟病为“躺在床上数钞票”的业务。随着资本市场的迅猛发展, 随着市场化和国际化发展程度加深, 随着新的战略投资者和竞争者不断加入, 随着佣金制度的改革, 新设营业网点越来越多, 交易技术越来越先进, 服务方式越来越多样化, 证券经纪业务原先“高成本、高收益”单纯依靠“通道”赚钱的盈利模式走到了尽头, 以佣金为主要收入来源的传统证券业务受到极大冲击, 市场环境的变化对经纪业务提出了新的挑战。其表现为:

1. 佣金自由化导致券商之间“佣金战”日趋“白热化”。

大的券商不惜降低佣金, 牺牲巨额利润, 用以扩大市场份额, 其“兄弟残杀”的程度难以想象。与此同时, 客户与券商的谈判筹码越来越多, 谈判地位显著提高, 选择的余地越来越大, 客户尤其是大客户、机构客户的流动日趋频繁。

2. 随着客户资金第三方存管制度的实施, 导致客户保证金的息差收入不断减少。

3. 市场规模日益扩大, 机构投资者

迅速发展, 随着投资者教育活动的普及深入, 客户投资日趋理性, 投资理念正在发生根本性转变, 导致客户对投资价值的研究和服务质量有着强烈的需求。

4. 随着券商创新业务的开展, 投资

品种日益增加, 客户自身迫切需要寻求券商证券研究机构的信息和研发的支持和帮助。

5. 信息技术的迅猛发展和日益更新, 新的交易手段越来越多, 这为券商更好地服务于客户创造了条件。

面临日趋剧烈的竞争态势, 券商不得不纷纷调整业务结构, 拓展盈利渠道, 创新盈利模式, 以降低收入结构中对经纪业务的过度依赖。退而求其次, 不得不对转型期内经纪业务收入的基地———证券营业部进行运营管理的转型再造。

二、有益的尝试

南京证券有限责任公司成立于1990年10月, 是江苏省第一家专业证券公司, 全国创新试点类证券公司, 全国A类A级证券公司。截止2007年12月, 公司注册资本10.22亿元, 总资产131.87亿元, 净资产24.15元, 净资本20.22亿元, 累计证券业务量14865亿元, 实现利税34.12亿元, 拥有北京、上海、深圳、南京、重庆、广州、杭州、福州、昆明、银川等全国各大主要中心城市的营业网点48个, 控股湖北金龙期货公司, 员工总数近1000人。18年来, 在对股东分别转赠股本50%的基础上平均年分红率高达12.85%以上, 成为全国唯一自成立以来持续盈利、从未亏损、高额回报的优质券商, 在致力建设规模适度、平台完整、业绩显著、特色鲜明的现代金融企业进程中, 展现出广阔的发展前景。

近年来, 国内券商在借鉴和吸收国内外证券行业成功经验的基础上, 对转型期内经纪业务的运营模式及其特色化业务发展模式进行了新的探索, 总体思路和模式是将证券营业部的功能定位于公司开展证券经纪业务的营销中心和为客户提供综合金融服务的投资理财中心。为此, 南京证券在行业转型期内对经纪业务管理模式进行了重大变革。

1. 对证券经纪业务组织结构进行调

整, 改变营业部现有的经营管理职能, 除了提供基本的证券、基金的买卖与交易外, 逐渐将证券营业部转变为公司各类产品的营销中心和销售终端。

2. 对证券经纪业务系统进行调整,

形成证券经纪传统代理业务、创新业务, 金融产品销售业务等多头并进的业务结构, 推行“前台专业化”、“后台集中化”的经营管理模式。

3. 对经纪业务交易清算体系进行大

集中调整, 在全公司范围内集中交易, 集中清算, 为现有“营业部”模式转型为“营销中心”模式奠定了基础。

4. 对经纪业务人才的引进和使用进

行变革, 大力推行经纪人制度, 做到“能进能出、能上能下、能多能少”, 培养一支精干、专业的证券金融产品销售队伍。这是营业部转型和发展的关键因素。

5. 对经纪业务的后台支持系统进行

强化支撑, 高素质的研究队伍和功能完美的客户关系管理系统是转型成功业务的重要保障。

这种新的经营模式把经纪业务职能分为后台运营和前台营销。运营的职能是保证证券交易和机构运转的正常运行, 营销则集中担负着推销金融产品、开发客户、服务客户, 其职能的实现主要依靠营业部通过客户经理直接面向客户开展营销工作, 总公司的职责是为营业部的营销工作提供全方位后台支持。这一变革为公司经纪业务带来了变化。2007年证券交易量同比增长347.71%, 客户数量同比增长44.77%, 市场占有率提高0.65%。

三、必然的抉择

1. 客观面对现实“卧薪尝胆”变革。

据江苏证监局《机构监管工作简报》统计, 江苏辖区内204家证券营业部2007年代理买卖证券业务平均净收入为6214万元, 辖区内6家法人证券公司平均净收入水平为5370万元, 而南京证券辖区内仅有5家达到净收入平均水平, 这对一贯以传统经纪业务占优势的公司无疑敲响了警钟!

2. 设计矩阵系统再造运营平台。

证券经营机构是服务性运营, 其服务的核心是增值服务, 即:信息、咨询、现场和技术网络支持。顾客的要求就是获取信息的及时, 服务咨询的质量, 现场交易的方位, 网络支持的安全, 由此派生出全方位、全过程、全员参与的服务竞争, 从而使企业在同行业中脱颖而出, 既巩固和发展了与客户的积极关系, 又提高了企业经纪业务的市场占有率。

回首证券行业的工作过程, 服务和产品之间的主要区别在于:服务是一个无形的过程, 而产品是一个工艺的物理产出, 换句话说, 服务就是掉在你脚上你也感觉不到。服务实施的地点以及顾客的直接参与是一个重要因素, 当然, 还有一些包含有形或无形产品的后台支持接触前台运营过程。

由此, 证券经营机构的服务运营管理涉及现场 (包括自助服务) 实施的服务 (即用户必须到固定服务场所才能接受的服务) 和非现场服务 (即用户可以使用电话、手机、电脑等现代通讯手段来享受服务、实现交易) 。证券经营机构的相关部门形成以客户为中心的服务实现体系。

3. 体现服务本质实现营销转型。

面对严酷的竞争态势, 必须从战略高度对证券经纪业务的营销战略进行全面、深刻、系统的反思, 推行科学的营销战略, 而不是“理不清头绪, 抓不住要领, 干不出实效”, 生于忧患, 死于安乐。客观事实的教训极为深刻。如果我们还不愿意认识到这一点, 或者以其它理由掩饰这一点, 那就是“温水煮青蛙”, 在升温的过程中在劫难逃。为此, 必须确立以提高市场占有率和实现利润目标为主体的全方位营销战略, 千方百计扩大客户群, 改善客户结构, 提高现有客户投资总额和投资水平, 以提高客户交易换手率;稳定现有客户, 提高现有客户的忠诚度;挖掘潜在客户, 开拓城乡结合部和乡镇市场, 提高非现场交易比例。

当前证券市场的竞争已发生了深刻变化:差异化服务、特色服务和品牌服务已成为市场竞争的必然趋势;服务已成为券商竞争的首要资本;竞争对手已深深打上国外资本的烙印;服务已成为复杂的、系统的、实力的竞争。营业部运营机制必须体现一个“活”字, 体现“责、权、利”相结合, 在市场竞争中, 不责备改革者, 不求全于竞争者, 只要结果不要理由, 只要结果, 不计手段, 只要结果, 不讲过程。集中精力紧紧盯住竞争对手, 你能做, 我也能做;你能干, 我也能干;你无我有, 你有我精, 关键是提高市场占有率和年度盈利率。

当前证券公司大多以营业部为单位开展经纪业务。由于地区的差异, 竞争对手的差异, 使得营销策略根本无法统一。为此, 必须放手放权, 因地制宜, 因人而异, 科学合理地界定各自的营销策略和管理权限。更为重要的是, 面对市场千变万化的竞争态势, 必须下决心改变旧有的“小生产”习气, 在转型中寻求突破, 在变革中实现发展。

与此同时, 构建全方位的营销体系, 把握证券经纪业务服务的本质特征, 在全公司树立“市场第一”、“营销第一”、“客户第一”、“服务第一”的观念。营销工作不仅是经纪业务部门的事, 它需要全公司各个部门的协调和支撑, 必须加强经纪业务管理总部与各营业部的纵向业务联系, 加强公司研究所、资产管理部、创新业务部、投资银行部、证券投资的横向合作, 实现内部资源共享, 内部沟通畅行, 使营业部真正成为产品推广中心、营销中心、信息中心和客户服务中心。