证券经济业务流程

第一篇：证券经济业务流程

信达证券新员工培训：经济业务

一：常州现有的上市公司：常林股份(600710)、新城B股(900950)、黑牡丹(600510)

苏常柴A (000570)、苏常柴B(200570)、常发股份(002413)

常宝股份(002475)、江苏旷达(002516)、千红制药(002550)

南方轴承(002553)、星宇股份(601799)、天晟新财(300169)

天龙光电(300029)

二：开户流程：开户包括开立证券账户和资金账户：

1、开立证券账户，需要携带本人身份证原件到我公司营业网点，开户后将拿到深市和沪市股东代码卡。

2、开立资金账户，需要携带证券账户卡和指定资金存管银行的存折(或卡)，同时需要签署指定的银行的《第三方存管协议书》即可。

3、在营业网点或到指定存管银行网点办理第三方存管确认手续，开通银证转账功能。

三：转户流程：到原开户营业部将证券交易结算资金转入中、农、工、建、交招、华夏、兴业、浦发和民生银行等我公司开通第三方存管业务的银行，并由本人携带身份证原件、股东账户卡原件及资金卡，在原开户营业部办理上海撤销指定交易和深圳转托管手续。

转入券商名称：信达证券常州营业部

四：公司介绍：信达证券概况

●基本情况

信达证券股份有限公司是经中国证监会批准，在收购原汉唐证券、辽宁证券的证券类资产基础上，由中国信达资产管理股份有限公司、中海信托股份有限公司、中国中材集团公司作为发起人，于2007年9月设立的证券公司。公司注册地在北京市，注册资本为15.11亿元人民币，拥有68家营业网点，全资控股信达期货有限公司。

●经营范围

公司业务范围包括证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理等项业务资格。

●雄厚的金融集团背景

公司的主要出资人及控股股东中国信达资产管理股份有限公司是经国务院和人民银行批准，由财政部出资于1999年4月设立的国有独资非银行金融机构，注册资本金100亿人民币，是国内第一家金融资产管理公司。经过多年的发展，信达资产管理股份有限公司取得了良好的业绩，各项指标居行业领先水平。在完成不良资产处置的同时，信达资产管理股份有限公司依据国家相关政策积极探索商业化转型之路，陆续搭建了证券、基金、保险、信托等金融服务平台，综合服务金融集团的框架初步形成。

●现代企业组织架构及日趋完善的网点布局

信达证券按照现代企业制度建设的要求，建立了完善的组织架构和精简高效、权责明晰的组织管理体系，在北京、上海、深圳、广州、沈阳、成都等30个城市设立了证券服务机构。随着业务的发展，信达证券将进一步完善网点布局，构建更加科学高效的机构网络，使得公司能够在多个层面及时、准确的了解资本市场的信息，把握好市场发展的脉动，为投资者提供更加专业和针对性的服务，实现公司与客户的共同发展。

●素质优良的员工队伍

截至2008年底，公司共有员工1079人，其中总部人员239人，研究生以上学历177人，本科学历595人，合计占比71.55%。全公司平均年龄35.7岁。

●投行业务

公司投资银行业务源于信达资产管理股份有限公司，依托其良好的业务平台，公司投行在国有大型和特大型企业资产重组方面，特别是在能源、石化、基础设施、生物医药、房地产等领域具有明显的竞争优势。自2000年12月以来，信达资产担任上市推荐人和副主承销商的甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司(600307)在上海证券交易所上市，这是国内第一个由资产管理公司参与发行承销上市的项目;2007年4月担任登陆上海证券交易所的连云港(601008)A股IPO项目的重组顾问、保荐人和主承销商、同年8月作为中核钛白A股的第一大股东并担任中核钛白A股IPO项目保荐人(主承销商)，网上发行超额认购倍数1647倍。9月，信达证券与中国国际金融有限公司和中信证券一起作为联合保荐人、主承销商成功承销了建设银行A股，筹集资金580.5亿元，在国内引起很大反响。2008年3月26日，信达证券荣获“第二届新财富本土最佳投行团队”第10名，充分展示了信达证券锐意进取的精神风貌并呈现出厚积薄发的良好态势。2009年10月，信达证券做为主承销商成功承销了创业版乐普医疗(北京)股份有限公司股票。公司投资银行累计担任了20多家主承销、副主承销、财务顾问业务，发行了20多只债券。

●经纪业务

公司经纪业务以技术领先的电子化交易为特色，拥有技术先进、安全高效的证券交易平台和完善的客户服务渠道。公司不断强化网上交易业务，整合投资咨询力量，加大新业务品种的开发力度，经纪业务竞争力进一步提高。公司坚持以客户需求为导向，按客户的不同服务需求重构客户服务体系，客户服务的专业化不断提高，个性化优势日渐突出。依据2008年股票基金交易量排名，公司已进入业内第二集团前列。

网页交易――全国首家

信达证券一直致力于IT技术的研究与创新，为公司的经营管理提供强大的技术支持。在《证券时报》主办的第九届“中国优秀财经证券网站”评选中，信达证券荣获2008金融机构十大IT创新案例、2008最佳网上交易奖(券商类)。

信达证券财富学院

2008年4月，公司在国内证券公司里首家设立财富学院，搭建融投资人教育、专业理财知识传播和客户服务于一体的立体平台，实践公司“专业创造价值”的承诺。2008年共举办了40多场次巡讲，吸引近万名投资者积极参与。 ●研究实力初露锋芒

公司研发中心是一支由经济学、管理学、理学、工学、法学等多学科博士、硕士组成的具有深厚的理论功底和丰富的实战经验的高素质专业研究团队，是中国证券研究行列中一支朝气蓬勃的生力军。研发中心每日推出的“信达看盘”和“组合专刊”，每月推出的“策略研究”等被多家媒体和相关报刊广泛采用，行业公司研究也受到广大投资者的一致好评。2008年2月，公司选送的课题论文荣获中国证券业协会2007科研课题二等奖。这是新成立的信达证券首次参加此类大型课题研究评选工作，初步显示出信达证券公司较为雄厚的研发实力。

●信达期货有限公司

信达期货有限公司的前身成立于1995年10月，是专营国内期货经纪业务的有限责任公司，系经中国证券监督管理委员会批准成立，浙江省工商行政管理局核准登记注册，是浙江省内规范化、信誉高的大型期货经纪公司之一，公司具有金融期货经纪业务资格和金融期货全面结算业务资格。公司由信达证券股份有限公司全资控股，注册资本为1亿元人民币。公司总部设在杭州，下设上海、金华、乐清、大连、哈尔滨等八家营业部。1999年、2004年、2005年公司期货交易总量名列全国第七位。 2006年期货交易总量名列全国第13位。

公司现拥有上海期货交易所等三大期货交易所的全权会员资格和五个交易席位，可以为客户直接代理铜、铝、天然橡胶、黄金、大豆、豆粕、小麦等上市品种的标准期货合约交易，向客户提供交易、结算、交割、信息咨询、培训等全方位服务。

●企业文化

公司秉承“崇德精业，诚信为本，规范经营，创新发展”的经营思想，以“客户至上”为经营原则，以“专业创造价值”为核心价值观，通过服务创新、产品创新、技术创新，为客户提供专业、优质高效的服务，坚持与客户共同成长，为社会创造更多的经济和社会价值。

公司以“激情工作、快乐生活”为企业文化的核心理念，积极推进企业文化建设。 ●过去的一年

——2008第六届中国财经风云榜颁奖盛典之“2008最具成长性证券公司” ——证券时报“2008金融机构十大IT创新案例”、“券商类最佳网上交易奖” ——第四届北京金博会之“最佳证券公司”、“最受投资者信赖”、“最佳营销团队奖” ——第二届新财富本土最佳投行团队

——郑州商品交易所2008年菜籽油品种优胜奖 ——全国职工职业建设先进奖项 ——证监会账户规范先进奖项

——北京金融系统“迎奥运树形象 满意服务在金融”市级奖项 ——“金钥匙奖”2008中国(沈阳)理财评选之“最佳理财团队”、“最佳服务证券公司”

——北京市公安局2008“奥运安保”集体嘉奖

——2007中国证券业协会课题A类二等奖、E类三等奖 ——2007辽宁省社科联论文二等奖

公司的战略发展目标是要充分依托控股股东中国信达资产管理公司的资源平台和网络优势，采取积极进取的业务发展战略，以经纪业务为基础，以投资银行业务为重点，在有效控制风险的前提下，不断进行业务创新，为客户提供专业、持续、综合的服务，将公司打造成为客户信赖、员工认同、股东满意、行业认可的具有一流服务水平的证券公司。

公司简单介绍

● AMC系设立的第一家证券公司

信达证券股份有限公司是于2007年9月成立的国内AMC系第一家证券公司。公司具有中国证监会核准的综合类证券业务资格，注册地为北京市，注册资本为15.11亿元人民币，拥有46家营业部和21家证券服务部。

公司具有中国证监会核准的证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐资格。

●雄厚的金融集团背景

公司的主要出资人及控股股东中国信达资产管理公司是由财政部于1999年4月出资设立的国有独资非银行金融机构。

●独特的发展优势

公司依托中国信达资产管理公司的网络和资源平台，业务发展极具优势。凭借信达资产管理公司深厚的金融背景和雄厚实力，信达证券已在相关业务领域取得先机，特别是承继了中国信达资产管理公司的投资银行业务和团队后，公司与中金公司、中信证券联合担任了中国建行A股IPO的上市保荐和主承销工作，在国内外引起了很大反响。

●贴近市场的经营理念

公司以“崇德精业、诚信为本、规范经营、创新发展”为经营思想，以客户至上为经营原则，以“专业创造价值”为核心理念，通过服务创新、产品创新、技术创新，为海内外客户提供专业、优质的服务，实现公司与客户的共同发展。

邮政编码：213003

电话：(0519)88163951

网址：

五：公司服务：

1、投资咨询服务(如开户、股票行情咨询)。

2、涉及客户及行业重大政策的短信。

3、新股发行、中签、上市、增发、配股等各种信息的提醒。

4、新业务，新产品的推荐。

5、提供每日行情分析短信。

6、对客户持仓进行跟踪提醒服务。

7、对客户个性化需求提供相关研究分析报告，量身订做专业理财计划。

8、邀请上海“第一财经”嘉宾提供投资分析报告会。

9、免费股市实战操作技巧培训。

10、一对一贴身式服务。

六：软件下载：

1、打开Internet服务器，在地址栏输入信达证券公司网址：

2、在主页左侧点击软件下载，进入软件下载页面

3、点击软件(通达信专业版)，选择本地下载。

4、软件下载至电脑桌面，点击保存，进行安装。 七：各种委托方式：现场委托(退台委托)、电话委托(0519-88177888)、网上委托、手机委托。

八：陌拜简单流程

敲门进入后，首先进行自我介绍，介绍公司和自己，同时递送公司简介和自己名片。介绍公司服务特色，询问客户是否有投资或者准备投资证券。如感兴趣则进一步交流，深入洽谈及跟踪。谈话交流过程中，尽量多的了解客户信息，投资情况，做好详细记录。出门时保持礼貌和安静。在这陌拜过程中，员工需保持礼貌和个人形象，原则上是不打扰客户。语速均匀，不卑不亢。

后续进一步进行客户跟踪。再次与客户会面时可将客户现有股票或基金的分析报告和相关信息递交与客户，还可将近期市场动态与国内外重要经济要闻一并附上。然后更深入了解客户更多信息，提出转户或开户要求。

成功转户和开户后，仍需跟踪服务，体现我公司服务优势。重点在于抓住细节。 九：佣金

默认佣金为2.2‰，最低可至1‰，资产量在一千万以上的则可协商。

十：常州可办三方存管业务的银行

有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、兴业银行、民生银行、光大银行、华夏银行、招商银行、光大银行。 十一：常州目前的证券公司：

中信证券：武进区坏府路10号(武进区政府北门

B

11、14路)

东吴证券：关河中路38号 粤海酒店2号楼2楼

国泰君安：广化街189号(坏的桥下，苏宁电器斜对面) 国联证券：新北区通江大道555号(中天凤凰城大厦1-2F) 海通证券：健身路16号(老年大学会面) 中信建投：邮电路12号 中投证券：晋陵中路368号

华泰证券：和平南路100号

东横街2号

东海证券：博爱路129号(88166222)

延陵中路498号

劳动西路3号

新北区通江中路369号

溧阳市南大街12号

金坛市新城镇北门大街2号。

第二篇：经济金融证券日语用语

A

A&B股的併軌 AB株の一本化

A股 A株(国内投資家向け株式)

按揭 ローン

安全网 セーフティネット

B

百分点 ポイント

办公自动化 オフィスオートメーション

保本点 損益分岐点

暴跌 暴落する

暴涨 暴騰する

保证债务 保証債務

价值保全 価値保全

背书，签注 裏書き

本期利润 当期利益

本期未処理的利润 当期未処分利益

B股 B株(国外投資家向け株式)

変产清算权、換价权 換価権

辺际効用 限界効用

変卖 換金

贬值 切り下げ

表決权 議決権

标准查打银行 スタンダードチャータード

标准普尔 スタンダードプアーズ

并购 合併買収、M&A

不良库存 不良在庫

不履行债务 デフォルト

撫养家属津贴 扶養控除

C

财务管理 財務管理

财务桿杆操作 財政てこ入れ

财务困境 財政難

财源 財源

裁员，裁減人员 リストラ、人員削減

财政盈余 財政黒字

参股 資本参加する

操纵市场 相場操縦

长期借款 長期借入金

场外交易 店頭取引

长线品种 長期銘柄

产业空洞化 産業空洞化

炒股 株を売買する

超级301条款 スーパー301条(アメリカ通商法)

炒家 投機家

承包人 請負人

成交额 出来高

成交量 でき高

承攬合同 請負契約

承运人 運送人

持股制度 持ち株制度

重组 リストラ、再編、再構築

抽逃资金 資金の持ち逃げ

创汇 外貨獲得

创业投资、风险性投资 ベンチャーキャピタル

出价卖股 株式公開買い付け

初级審理 ファーストトラック

初级市场、新発行市场 起債市場、発行市場、生産者市場

処於低潮 低調

次级市场、流通市场 第二次市場、セコハン市場、流通市場

次品、二等货 アウトレット

D

呆滞不振，沈沦 低迷不振

贷款 貸付金

贷款债权 ローン債権

滞胀 スタグフレーション

呆帐，倒帐 貸し倒れ

担保物的价款 担保物件価格

倒闭 倒産

道琼斯 ダウジョーンズ

道琼斯指数 ダウ工業株平均、ダウジョーンズ指数

倒帐资金 貸し倒れ引当金

打销呆帐 不良貸付の解消

电子商务 電子商取引、Eコマース

低成本廉价大量销售 ローコストオペレーション

跌幅 下げ幅

跌破最低大关 底を割る

抵押，担保 担保

东京TOPIX指数 トピックス(Topix)

短期借款 短期借入金

短线品种 短期銘柄

对冲基金 ヘッジファンド

多边贸易谈判 多角的貿易交渉

多头 買い持ち

独资企业 独資企業(100%出資企業)

E

二级市场 売買市場

210条款 201条(米通商法)

恶行通货膨胀 ハイパーインフレ

悪意串通 悪意の通謀

F

发包人 注文者

法定儲备金 法定準備金

法律性服务 リーガルサービス

法律约束力 法的拘束力

放棄债权 債権放棄

反弹 反発する(下げていた相場が上昇に転じる)

法人税 法人税

法人税及居民税 法人税および住民税

非法壟断技术 不法な技術独占

非关税壁垒 非関税障壁

非银行金融机构 ノンバンク

分股、拆股 株を分割する

风险 リスク

风险処置 リスク管理

风险企业 ベンチャー企業

风险事业、投机事业 ベンチャービジネス

风险意识 リスク意识

风险资本、风险投资基金 ベンチャーキャピタル

分析师 アナリスト

福布斯 フォーブス

浮动汇率 変動為替相場、フロート制

福利卫生费 福利厚生費

复蘇 回復

服务行业 サービス業

负增长 マイナス成長

負债超过 債務超過

G

G-30国际标准 G-30基準

概念股 関連株

高盛证券 ゴールドマンサックス

格林斯潘 グリーンスパン

格式条款 約款

各种不同的用戸需求 多様なユーザーニーズ

公开市场 オープンマーケット

公司更正 会社更正

公司章程 定款

公司整頓 会社整理

公正交易法 公正取引法

购併、收购合併 M&A、買収合併

购卖力平价 購買力平価

官方牌价 公定為替レート

官方贴现率 公定歩合

固定負债 固定負債

固定汇率 固定為替相場

固定资产 固定資産

固定资产出售利得 固定資産売却益

固定资产出售缺损 固定資産売却損

固定资产占长期资本的合適率 固定資産長期適合率

股东 株主

股东大会 株主総会

股价 株価

股民 投資家

过戸 名義書き換え

国际货币基金组织 IMF，国際通貨基金

国际货币基金组织 国際通貨基金、IMF

国际接轨 グローバルスタンダード

国际清算银行 国際決済銀行(BIS)

国际收支平衡 国際収支バランス

国库券 国債

国库券市场 国債市場

国民总产值 GNP、国民総生産

国内总产值 GDP、国内総生産

国外投资 海外投資

国有企业、国企 国有企業

国债回购交易 政府債先物現物取引

国债期货交易 政府債先物取引

股票 株式証券

股票品种 銘柄

股票期权 ストックオプション

股市 株式市場 ?

股市重挫 株価急落

股息，股东股利 株主配当金

H

海外代理商 海外ブローカー

行纪合同 取次ぎ契約

行情 相場、市況

行业标准 業界標準

合并結算 連結決算

和解 和議

恒生指数 ハンセン指数

合同当事人 契約当事者

核心力量、企业的关键技术 コアコンピタンス

合资企业 合弁企業

合作企业 業務提携企業

H股 H株

红筹股 レッドチップ

宏观调控 マクロコントロール

红马甲 立会人、トレーダー

収货人 荷受人

華尓街日报 ウォールストリートジャーナル

华尔街 ウォール街

怀账 不良債権

換汇点 スワップポイント

花旗银行 シティバンク

華盛頓郵报 ワシントンポスト

回档

汇丰银行 香港上海銀行

回扣 バックマージン、キックバック

汇率 為替レート

回软 軟化

回昇 戻す

货幣市场 金融市場、マネーマーケット

活跃 活況

价格変动资金 価格変動準備金

价目表 価格表

降息 利下げ

坚挺 堅調

建议售价 希望小売価格

交付财产 資産引き渡し

交収 受け渡し

交易大庁 トレーディングフロア

交易櫃台 カウンター

交易品种 取引銘柄

假日经济 休日経済

家属津贴 家族手当て

加息 利上げ

基本条件 ファンダメンタルズ

寄存人 寄託者

借贷平衡表 貸借対照表

接管 管理の引継

解決纠纷的各种方法 紛争解決メニュー

解決争议方法 紛争解決方法

借款 借入金

节税 節税

解除合同 契約解消

机構投资者 機関投資家

机会成本 機会コスト

经纪商市场 ディーラー市場

記录，列入 計上

经常利润 経常利益

经常收支率 経常収支比率

经纪人、经纪公司 ブローカー

经济衰退 景気後退、リセッション

经济萧条 不景気

经济增长 経済成長

精算程序 精算手続き

精算组 精算委員会

经销商 代理店、エージェンシー、ディーラー

经营分析 経営分析

经营管理不善 ずさん経営

经营体制 ビジネスシステム

经营网点 営業拠点

浄値报酬率 自己資本収益率

浄资产价値 純資産価値

紧急进口限制 セーフガード、緊急輸入制限

金融重建基金 金融建て直し基金

金融监理効能 金融監督機能

金融机关 金融機関

金融集团 フィナンシャルグループ

金融控股公司 金融持ち株会社

金融派出商品 デリバティブ

金融危机 金融危機

金融衍生产品 デリバティブ、金融派生商品

进入市场壁垒 市場参入障壁

禁止償还的保全処理 弁済禁止の保全処分

禁止目录 ネガティブリスト

即時公布 リアルタイム開示

技术秘密转让 ノウハウ譲渡

集团经营 グループ経営

机械设备 機械装置

J.P.摩根 J.P.モルガン

K

开盘 寄り付き(午前または午後の最初の立会)

开盘价 始値

看跌 先安、弱気

看好 好感する、先高と見る

看涨 あげ相場、強気

可持续发展 持続可能な発展

科技股、科技概念股 ハイテク株

可转让定期存単(NCD) 譲渡可能預金証書(NCD)

控股公司 持ち株会社

控股 企業買収

控股企业 持ち株会社、ホールディングカンパニー

空投 売り持ち

跨国公司 多国籍企業

会计报表 財務諸表

L

蓝筹股 ブルーチップ、優良株

联邦儲备委员会 連邦準備委員会

联邦资金市场 フェデラルファンドマーケット

联合国国际貿易法委员会 国連国際商事取引委員会(UNCITRAL)

联网化 オンライン化

例行停牌 取引停止ルール

里根的经济政策 レーガノミックス

利害关係人 ステークホルダー

李门兄弟证券 レーマンブラザーズ

零利率政策 ゼロ金利政策

利润，盈利 利益

流动負债 流動負債

流动资本 流通資本

流动资产 流動資産

利息 金利

履行债务能力 債務履行能力

倫敦金融時报 ロンドンフィナンシャルタイムズ

律師 弁護士

M

买空 空売り

卖空 空買い

卖买司令 売買オーダー

毛利率 売上総利益率

冒险资本 ベンチャーキャピタル

贸易保护主义 保護貿易主義

贸易壁垒 貿易障壁

贸易磨擦 貿易摩擦

贸易逆差 輸入超過、入超

贸易顺差 輸出超過、出超

贸易制裁 貿易制裁

美国大通银行 チェースマンハッタン

美国连邦存款保险公司 連邦預金保险会社、FDIC

美国商业银行 バンカメリカ

美国信托证券 ADR

美国运通银行 アメリカンエクスプレス

美联储 FRB、アメリカ連邦準備委員会

美联银行 ファーストユニオンナショナルバンク

美林证券 メリルリンチ

摩根士丹利 モルガンスタンレー

目标管理 MBO

穆迪投资服务 ムーディーインベスターズサービス

母公司 親会社

N

纳税前利润 税引き前当期利益

纳斯达克 ナスダック

内部保留金 内部留保

内联网 イントラネット

内幕交易 インサイダー取引

内向型 国内志向型の

内需 内需

牛市、多头市场 強気相場、上昇相場

紐约時报 ニューヨークタイムズ

第三篇：证券经纪业务主要业务流程

操作流程图：

资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者(代理人)持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取(一代身份证需手工输入)完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。不收费。 操作流程图：

资金账户销户流程投资者(代理人)持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请销户的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者有以下情况之一的，不能办理资金账户的销户 (1)仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的; (2)上海证券账户未撤销指定交易的; (3)有未到期的债券回购的;

(4)新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的;

(5)第三方存管银行账户、外币银证转账银行账户、场外开放式基金账户未销户的; (6)处于冻结状态或禁止销户等限制的; (7)存在其他不能办理销户的事项。

4、撤销资金帐户不收费。

5、办理销户前需注意：①基金账户是否销户②投资者账户信息是否完备。③通过柜台系统销户的步骤：销沪深证券账户→销三方银行→销资金账户。 操作流程图：

指定交易流程投资者(代理人)持有效身份证件、上海证券账户卡提出申请否是否真实有效是营业部经办人员审核证件通过柜台系统申请指定交易《指定交易协议书》签名确认打印《指定交易协议书》查询指定交易委托回报是是否成功否重新申请将不成功原因告知投资者在《指定交易协议书》上加盖经办人员私章和账户管理专用章复印投资者有效身份证件，将原件和《指定交易协议书》的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请指定交易业务，投资者资料无误的，当日办妥。不收费。

3、当日(称为：T日)新开上海证券账户需T+1日方可办理指定交易。 操作流程图：

撤销指定交易流程投资者(代理人)持有效身份证件、上海证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可撤指定情况是是否存在否通过柜台系统申请撤销指定交易在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认撤销指定交易申请回单签名确认打印回单查询撤销指定交易委托回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申报撤销指定交易的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理指定交易的撤销手续 (1) 当天有委托且已成交的; (2) 有委托未完成交收的;

(3) 债券回购未到期的(含当日到期的); (4) 新股申购或其他申购品种资金未解冻的; (5) 小额或不合格另库的; (6) 处于挂失或冻结期间的;

(7) 中国证券登记结算公司上海分公司或上级主管部门认为不能撤销的其他情况。

4、撤销指定交易不收费。 操作流程图：

转托管流程投资者(代理人)持有效身份证件、深圳证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可转托管情况是是否存在否复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证通过柜台系统申请转托管在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认转托管申请回单签名确认打印回单查询转托管回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请转托管的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理证券的转托管手续 (1)当天有委托且成交的; (2)有委托未完成交收的;

(3)债券回购未到期的(含当日到期的); (4)新股申购或其他申购品种资金未解冻的; (5)处于挂失和冻结期间的; (6)小额或不合格另库的;

(7)中国证券登记结算公司深圳分公司或上级主管部门认为不能转托管的其他情况。

4、营业部在受理投资者的转托管业务应根据深圳证券交易所公布的收费原则收取转托管费，投资者在办理转托管业务前在资金账户中应留存足额的转托管费。

操作流程图：

三方存管关系建立流程投资者(代理人)营业部经办人员营业部复核人员持有效身份证件申请证件审核是否真实有效否是通过柜台系统建立存管关系信息打印三方存管协议书核对录入信息否是否正确是三方存管协议书签名确认通过柜台系统确认操作在三方存管协议书加盖经办人私章和账户管理专用章复核书面资料和系统信息否是否合格是复印投资者有效身份证件，将原件和三方存管协议书客户留存联交还投资者在三方存管协议书上加盖复核人私章

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、三方存管关系的建立，客户资料齐全的，当日办妥，不收费。

3、客户需持三方存管协议书的银行联、客户联至银行办理联通业务。 操作流程图：

三方存管关系断开流程投资者(代理人)持有效身份证件申请，填写《综合业务受理单》营业部经办人员营业部复核人员证件审核是否真实有效否是完成存管账户资金的转账T日办理结息手续，发送“结息同步通知”。账户余额审核否是否为空通过柜台系统办理存管关系断开复核书面资料和柜台系统信息回单签名确认打印回单是在《综合业务受理单》和回单加盖经办人私章和账户管理专用章是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人私章复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》及回单的客户留存联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人(或本机构)有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、办理存管关系断开时，必须确保该资金账户当日没有交易与资金转账业务的发生，且资金账户内无资金余额及利息积数。投资者T日办理结息的，须于T+1日后，方可办理存管关系的取消。

3、投资者必须当日将资金(包括利息)全部转到银行的结算账户(储蓄账户)，否则将会继续产生利息，影响T+1日办理存管关系断开的手续。

4、办理存管关系断开业务不收费。

第四篇：证券经纪业务

一、证券经纪业务的含义和特点

证券经纪业务——是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

证券经纪商——指接受客户委托、代客户买卖证券并以此收取佣金的中间人。目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。

证券经纪商的作用——充当证券买卖的媒介;提供咨询服务。

证券经济关系的建立——投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前，证券经纪商与投资者必须签订《证券交易委托代理协议书》，并为投资者开立证券交易结算资金账户。经过这个环节就意味着证券经纪商和投资者之间建立了经纪关系。

《证券交易委托代理协议书》——是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

证券交易结算资金账户——投资者用于证券交易资金清算，记录资金的比重、余额和变动情况的专用账户。

境内居民如何开立B股资金账户——凭本人有效身份证文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲委托B股交易的证券公司在同城、同行的B股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户(开户时账户的最低余额为等值1000美元)。

委托人的权利——选择经济商、要求经纪商忠实地为自己办理受托业务、对自己购买的证券享有持有权和处置权、对证券交易过程的知情权、寻求司法保护权、享受经纪商按规定提供其他服务的权利。

委托人的义务——1.认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定;2.按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接收证券经纪商的审核;

3.了解交易风险，明确买卖方式;4.按规定缴存交易结算资金;5.采用正确的委托手段;

6.接收交易结果;7.履行交割清单义务。

证券经纪商的义务——1.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险;2.与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定;3.坚持了解客户原则;

4.必须忠实办理受托业务;5.坚持为客户保密制度;6.如实记录客户资金和证券的变化;

7.不接受全权委托。

证券经济业务的特点——业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。

二、证券账户管理、证券登记、证券托管与存管

证券账户——中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力。

人民币普通股票账户——简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者。是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券和证券投资基金。

人民币特种股票账户——简称“B股账户”(上海为C字头账户)，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票而设置的。B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

证券投资基金账户——简称“基金账户”，是只能用于买卖上市基金的一种专用型账户，是随着我国证券投资基金的发展为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。该账户也可用于买卖上市的国债。

境内自然人开立证券账户的要求——境内自然人申请开立债权人账户时，必须由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供公正的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

证券登记——证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。证券登记是确定或变更证券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。

配股——股份公司以股东所持有的股份数为认购权，按一定比例向股东配售该公司新发行的股票。对配股的股份登记，是在配股登记日闭市后向证券公司传送投资者配股明细数据库。

变更登记——证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。

退出登记——股票终止上市后，股票发行人或其代办机构应当及时到证券登记结算公司办理证券交易所市场的退出登记手续。按规定进入代办股份转让系统挂牌转让的，应当办理进入代办股份转让系统的有关登记手续。

债权人托管——投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

三、委托买卖

投资者在证券营业部的资金存取方式——证券营业部自办资金存取、委托银行代理资金存取、银证转账存取、客户交易结算资金第三方存管。

客户交易结算资金第三方存管——是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券;而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。

委托指令的基本要素——证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名。

证券委托的形式——柜台委托、非柜台委托、自助终端委托、网上委托。

四、竞

价与成交

竞价原则——证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交。

集合竞价——对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。

连续竞价——指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

竞价的三种结果——全部成交、部分成交、不成交。

五、交易费用

委托手续费——证券公司经有关部门批准，在投资者办理委托买卖时，向投资者收取的，主要用于通讯、设备、单证制作等方面的费用。

佣金——投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券公司为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。

过户费——委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。 印花税——根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

第五篇：证券经纪业务

如何做好证券经纪业务?

证券经纪业务，是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。

我认为我国证券经纪业务的现状：硬件不强、软件质量不高;

一、硬件不全表现在：

1.法律法规、政策以及营业制度的不健全。

当前影响较大的《证券法》《证券公司管理办法》等相关法律、法规、政策，虽然为我国的证券经纪业务的开展提供了依据。但是也一定程度地限制了证券的融资渠道、以及金融的创新，更是减慢了与国际接轨的速度，在一定程度上降低了我国证券经纪的竞争力。为此也使得违法违规的现象层出不穷，如盲目追求，而透支、融资、融券、违规开户等现象很普遍;由于个人的利益，违规拆解资金、擅自自营证券、挪用客户资金等等。

2.证券交易科技力量薄弱。

计算机信息系统管理不到位，存在营业部局域网风险，通讯、电力系统风险。如交易的安全性问题网上交易虽然处于一个相对封闭的系统，只有经过系统确认的客户才能进入，一定程度上可以有效防止黑客的侵袭。但网上黑客无处不在，他们可用各种手段入侵互联网，致其瘫痪，达到投资者无法上网的目的。非现场交易的落后： 到2004年4月底时，我国网上证券委托交易量占沪深交易所的比例已上升到19.71%;网上开户数533.42万户，占证券市场总开户数的3561.74万户的14.98%。 除了股民的因素外，主要是营业部网络设备落后，如网上委托交易塞车现象严重：在股市行情火爆时，电话委托很难打进去，买卖极为不便，自助委托也容易出现堵单或者系统极可能由于无法处理大量的买卖信息而导致塞车。

二、软件质量不高主要表现

证券经纪商的经营和管理理念不强。证券经纪业务所提供的产品是一种服务，一种特殊的服务，和顾客接触密切和服务的差异性使得客户对这种产品的敏感度更高。而我国的券商存在不具备证券专业技能，无核心产品、无个性化差别服务的现状;再者以职能、产品线为主导，以地区为辅助的经营模式不仅造成运营成本的增加，也造成组织运营的效率降低;另外，一些现有的产品的定价机制不仅造成券商的不良竞争，更不利于证券业务的长远发展。

综上我国证券业务的现状，我认为我国证券业务的发展需要两个字——变革(或者是“创新”)：如

1. 科技硬实力的变革——建设高速的、高质的、安全的网络平台。目前我国最最需要做的是最基础的网络设施建设，建设一个能与当前证券经纪业务网络需求的一个高速的、高质的、安全的平台，为现场交易和非现场交易提供高效的网络保障;网上证券经纪业务、电子通讯网络、网上虚拟交易所、网上直接公开发行等等都是网络科技创新对金融产生的影响，足以见得科技对证券乃至整个金融的威力，而这些非现场交易才是后话了。

2. 产品定价方式的变革——如向浮动佣金制看齐的同时注重形式的多样化。2002年5月，浮动佣金制开始在中国证券市场实行，他的推出使得证券公司业

务费率降低，改变了证券经纪业务独享高额垄断利润的局面。从长远来说，他的推出又加剧了证券公司经济业务在价格方面的竞争，刺激券商的创新意识，有利于证券长远的更深层次的发展。当然，在实施浮动佣金制的同时，要注意其多样性，如：按交易笔数收费，按投资者的资产比例付费或者收取年金，设置收费点，按客服的资产增资情况收佣金，制定各种优惠套餐等等。这有利于证券市场的公平竞争。

3.经纪人制度的变革——服务的竞争。提升券商素质，明确目标客户的同时注重自主研发，创造高中的服务，建立自己的客户群，向提供专业化的证券经纪服务发展，产生品牌效应。