从流通领域质量监管看集贸市场管理

从流通领域质量监管看集贸市场管理（精选9篇）

篇1：从流通领域质量监管看集贸市场管理

流通领域产品质量的监管，是工商行政管理部门监管的一个新领域。如：对商场、市场的商品进行监管和产品的随机抽检，是工商行政管理从未涉及过的。如何做好流通领域商品质量监管，是工商机关应该认真探讨的问题。

为做到先入为主，统一规范，把工作做在前，做到位。作为一名基层工商行政管理人员，我认为应该作好以下几个方面的工作：

一、加强法律法规的学习，提高自身综合管理素质。重点学习《产品质量法》、《商品标识标注规定》、《定量包装商品质量监督规定》等关于产品质量的法律法规。通过学习，全体干部进一步认识商品的标识和用标识来识别产品的质量、数量、特征、特性及使用方法，并对今后在产品质量监管检查工作中如何依法行政、实施检查，做到心中有数，有的放矢，为今后更好地开展打假、维权工作，做好思想上、理论上的充分准备，打下坚实的基础。通过实践检验，对流通领域产品质量的监管法律法规及专业知识的学习来指导实践工作，是一个行之有效的方法。

二、实行重要商品准入制度，推进流通领域商品质量监管“关口”前移，是把现行的监管手段和方式从时间、空间等方面向前延伸，严把商品的市场准入关，实现对商品入市、交易以及退出流通领域全过程的监管，从而进一步提高市场监管的前瞻性和防范性。以商品为监管对象，以商品质量安全为监管内容，以实行重要商品准入备案、市场巡查、质量抽查、公示、警示、不合格商品退出以及督促经营者落实商品进货质量查验、“索证”、“索票”、建立进销货台账等制度为主要手段，在商品进入市场环节，建立健全质量安全过滤机制，加强商品质量监管。商品准入制度是以重要商品准入备案制度为核心的一系列商品安全监管制度和措施的通称。按实施主体不同分类，主要包括两方面内容：一是工商部门实行的重要商品准入备案、市场巡查、质量抽查、公示警示、预警和信用分类监管、不合格商品退出等制度措施；二是经营者实行的商品进货质量查验登记、重要商品协议进入等制度措施。重要商品准入备案制度是工商部门通过“索证”，并进行备案登记等措施，审查商品生产商或供货商主体资格的合法性和产品质量的真实性，将无证照商品和假冒伪劣商品挡在市场之外。这是工商机关对重要商品质量进行全过程监管的基础。重要商品质量抽查制度是工商部门加强流通领域商品质量监管力度的重要保障措施。不合格商品市场退出制度是工商部门确保上市商品质量的重要手段。经营者自动退市与执法机关强制退市相结合，确保流通领域商品质量。要将商品市场主办者统一纳入企业登记管理，使其成为具有法律意义上的市场秩序“第一责任人”。通过依法监管、督促和指导，使市场主办者树立商业品牌意识，规范经营行为，建立健全内部商品质量管理制度，提高市场上市商品质量。

三、加强舆论宣传，宣传协调到位。流通领域质量监管工作是一项社会综合工程，离不开政府认同、群众参与、经营者支持和相关部门配合。要采取多种渠道、多种形式，加强宣传工作。一是宣传诚实信用、守法经营思想和“质量第一、信誉至上”的经营理念，让经营者理解这项工作不是负担，通过建章立制，提高质量意识和经营管理水平，有利于提高信誉、提高效益。使经营者自觉遵守公认的商业道德和法律规范，约束经营行为，配合我们工作。二是注重发挥社会公众舆论作用，通过宣传，引导群众参与社会监督，增强参与企业的责任感和荣誉感，创造良好的工作局面和社会氛围。是进一步加强协调配合，理顺关系，形成合力。要积极向有关部门通报情况，争得配合；要重视发挥各级消费者协会和个体、私营协会及相关行业协会的作用。

四、采取日常巡查和突击检查相结合的方法，建立了覆盖整个流通领域的监管执法网络体系。充分发挥“12315”投诉举报网络的作用，对涉及商品质量问题的投诉，高度重视，认真解决，并以此为线索，挖出根源；是建立举报奖励制度，最大限度地发动群众，形成行政执法、行业自律、舆论监督和群众监督相结合的市场监管体系；依托“经济户口”，强化商品源头的防范和控制，把好商品准入、抽查、退出“三关”，实行商品准入制度、重要商品入市备案制度、商品退出制度，强化商品质量抽查和市场巡查，逐步建立市场管理长效运行机制；指导、监督生产经营者建立健全商品质量保证制度，对抽查中发现质量保障制度欠缺、商品质量问题严重的企业，其过错录入信用档案，并进行重点跟踪监督检查，对整改不力、屡次生产销售假冒伪劣商品的，依法严肃处理。

作为工商行政管理机关要加强日常监管，完善监管制度。进一步健全规范集贸市场日常巡查制度、“12315”消费者申诉举报制度、主办单位经营责任制度、经营主体不良行为和良好行为记录档案和公示制度、集贸市场打假目标责任制度等。针对集贸市场经营活动中存在的制度不完善、法律意识淡薄等带有普遍性的问题，指导、监督集贸市场主办单位建立和完善相关规章制度，规范经营行为；配合有关部门，通过引进名优商品进场销售、开办专卖店等形式，提高上市商品的质量和档次，让名优商品逐渐占领集贸市场；同时积极倡导并大力推行连锁经营和物流配送等现代化营销方式，才能确保人民群众放心安全消费。

篇2：从流通领域质量监管看集贸市场管理

——从湖南农资市场看当前农资流通体系

近日，笔者对湖南常德、益阳、岳阳、长沙、湘西等一带的农资市场进行了调查，发现了许多亮点，如由合作社为龙头带动的全农资服务、专业化防治及大农业产业链的形成等。然而在市场中，笔者也发现了当前农资流通体系存在的一些问题，现在提出来，希望能引起有识之士的深入探讨。

重叠混乱的流通渠道

益阳旺农肥业公司是当地的龙头农资流通企业之一，据董事长丁小宗介绍说，三年前公司在资阳区的化肥市场份额能达到60%，但是现在只有40%了。“主要是由于中化、九禾、湘农、烟农等这些众多的有实力的大农资公司进驻了资阳市场，瓜分了部分市场份额。”

“值得一提的是，我们的钾肥也都是从中化、九禾进的，可是现在他们也在做这个市场，从而导致市场上价格十分混乱。所以很多时候我们只能是从中化进什么价卖什么价，基本赚不到钱。要想挣钱就只能靠信息快点儿。”

这也是所有县级经销商面临的困惑。武陵区农业生产资料公司总经理王友元说她公司现在下面有150个网点，覆盖30-40个乡镇。但是除了复合肥有固定网络、定点销售外，其它产品根本谈不上有网络。“比如我的尿素、碳铵、钾肥都是从湘农拿的货，下面的乡镇级经销商也同样可以从湘农那儿进货。所以价格特别乱，大家也都赚不到钱。”

在王友元的网点——灌溪乡农资店，我们看到门上挂了两块牌子：“鄂中复合肥灌溪乡直营店”和“隆平高科农资连锁店”。

在鄂中的县级代理商汉寿县华辉农资公司，同样也挂着“湖南湘农农资连锁店”的牌子。这样的情况随处可见。

“由于无序竞争，碳铵我从上面进货600元一吨，下面的网点商卖31元一包，加上搬运等各种费用，基层网点也是亏着卖的。”丁小宗说。

他们把尿素、碳铵、磷肥这些产品不讲品牌、流通层级无序混乱的产品称之为“大路货”，这些产品一般都只能像赌博一样地去赌后市，赌对了，从中捞一笔，比如像去年的钾肥暴涨时，能挣到钱。在市场平稳的时候，则很难挣到钱。但是农资经营总不能不赚钱啊，利润从何而来呢？

“复合肥和农药。” “相比较化肥而言，农药的利润会稳定一点。市场形势好的时候。批发利润率10%，零售能达到30%。复合肥的利润差不多在10-15%。”。临澧县兴农农资有限公司总经理师远华说。

重复混乱的流通渠道虽然让农民用上了便宜的肥料，但是也带来了流通环节各种资源的极大浪费，造成了人力的无谓消耗。更重要的是带来了复合肥和农药的流通环节的暴利。据了解，一般的复合肥出厂价和零售价之间的价差都在500元左右。王友元说，她的一位网点商今年春季销售了70吨“鄂中”复合肥赚了7万元。“因为厂家和流通环节降价的时候，零售环节不降。市场不稳，价格波动频繁，我们对零售环节的价格根本无法控制”。

而那些为县级经销商供货的省级甚至国家级的大经销商，他们有雄厚的资金实力、能拿到便宜的资源，买主自然是不愁的，所以对于网络和渠道的建立，更多的时候是形式大于内容，与客户之间也只是一种简单的买卖关系，谈不上什么网络维护和管理。

令人困惑的营销网络

“我下面有50个固定网点，基本在当地的每个村镇都设立了，今年春季的时候，我下面一个网点的十几个村民，来到我的门店，要求团购买4吨复合肥。这种情况下，你说我是卖还是不卖？卖吧，把我下面的网点商得罪了，不卖吧，的确是一笔大生意。”这是笔者在安乡县采访的时候，丰园化肥经营部经理熊云喜向笔者问的一个问题。

“那你后来卖了没？”笔者问。

“没卖，让他们到我下面的网点去买的。”熊云喜说。

“你这样做就对了。”我对他的做法表示赞同，“为了维护网络，有时候需要放弃。” 同样的困惑也发生在丁小宗身上。“今年政府推行的作物专业化防治，于国于民于环境都很好，我们是政府选中的试点企业，签约了6000亩的防治合同，140元一亩（含药包打）。政府是好心，但是操作困难。一是下面的基层经销商不愿意做这个事情，因为这样一来他们的利润少了，比如说，他们以前自己卖药能赚50元，但专业防治以后他们每亩只能赚15元。如果不交给他们做吧，我自己来承担，又把他们得罪了。”

“你一定要对网络进行梳理，强制他们来做这件事情。专业化防治是新形势下农资经营的另一产品，也是你奠定公司在当地地位的重要途径。”笔者说，但他还是觉得很难。

尽管熊云喜和丁小宗都具有了较强的网络维护意识，但是他们的网络依然不很紧密。他们平时维护网络的方式一般是都是建立客情关系，比如礼尚往来、帮客户解决问题、组织旅游等。湘北、湘西一带的县级经销商与乡镇级之间的网络关系则更加松散。

岳阳市君山区合兴农资经营部李济生说他下面的零售商，基本都不固定，他们想从哪儿进货就从哪儿进。

吉首市供销社农资经营部经理陈先永下面有14个网点，便是网点商也是想买谁的就买谁的，“没办法，我经营的产品单一，不能满足他们的需求。”他说。

而作为零售商，抓大户的理念也没形成。岳阳市君山区钱粮湖镇高桥村村民邬德良承包900多亩土地，另外通过订单农业，签约管理及回收各类蔬菜种植面积达2000亩。他现在每年复合肥的用量几十吨，农药也是好几万元。但是都是他自己到当地的农资店和农资大市场采购。“曾经有当地的农资经销商找我进行定制供应和服务，但是由于信不过，没让他们做。”现在所有的农业种植及管理工作都由他自己一人承担，包括作物施肥、田间管理、病虫防治等各项工作。

邬德良还说，他在用“鄂中”复合肥之前，用的是另一品牌的，效果也不错，但是给他供肥的经销商说这个好，让他试试，他就开始用这个品牌，现在又有别的品牌向他推销。他正在试验，如果好有可能再换。由此可见，基层经销商在推广产品中起的作用是多么大。

日益增多的竞争对手

我们在乡村穿梭的时候，经常隔几百米就能看到一个农资店，用“三步一岗、五步一哨”形容一点都不为过。

汉寿县华辉农资公司总经理张跃华说：“农资行业没有门槛儿，谁都可以经营。特别是今年受金融危机影响，很多外出打工的人都返乡了，回来的首选就是开农资店，所以竞争越来越激烈。”

在益阳，资阳区植保站站长张益夫说：目前资阳区大大小小的农资经营店200-300家，农资市场很混乱，临澧县陈家桥生资门市部店主雷诗元说，现在最大的问题就是开农资店的越来越多，村里与她同等规模的店有8家。

岳阳市君山区合兴农资经营部经理李济生说，他们区大大小小的农资店30多家。而在吉首，陈先永说：“一共有多少农资店说不清楚，反正每个乡镇都有洋丰、鄂中、西洋、三宁、宜化等等各个品牌化肥的农资专营店。”

也许这正是目前基层农资店日益增多的根本原因。随着竞争的加剧，带来了营销网络的下沉，所以一开始，复合肥就选择了一条与传统肥料不同的销售模式，就是直接做到终端。全国有6000多家各种证件齐全的复合肥企业，他们中的大部分都想在全国范围内打造自己的品牌，而有了一定品牌影响力的企业为了扩大在同一地区的销售，还会采取多品牌战略，在同一地区发展2家甚至更多的网点商。几乎所有企业对经销商都有规定：不能在同一个店里销售其它品牌的同类产品。

所以，尽管目前已有了那么多的县级和乡镇级经销商，国内一知名复合肥企业湖南大区经理仍说：“目前我们在吉首想找个好的合作伙伴都很难。”

而在基层做得较好的农资店更是受到前所未有的追捧，在灌溪乡的鄂中复合肥直营店，店主盛光英说：“现在来找我们代理的其它品牌的企业特别多，春耕的时候，每天都有好几拨，但是我们已把手上现有的品牌做出来了，就不愿意再接新的了。经营的品牌太多了，就乱了，量也上不来。”

农资店的增多带来管理上的困难也是显而易见的，比如窜货、还有赊销„„

难以克服的赊销顽疾

赊销在县级就开始出现。丁小宗说：“目前赊销是最头疼的事情，很难解决。下面做农资的人太多，要是做现款，生意就有可能就被别人抢走了。虽然大家同在一地，客户相互之间很了解，有信任感，如果有异常情况也能及时解决。但是每年仍有几十万收不回来。”

汉寿华辉农资公司张跃华也面临的情况：“现在做农资的人太多了，几万元就开始经营，我又想把市场打开，就只能赊销。反正我不赊别人赊。现在下面所有的网点商都差我的钱。一季下来，外面赊账上百万，不过到年底都能收回来。

华容丰收农资有限责任公司同样赊账缠身，总经理刘福泉说：“一年2000万元的经营额，现在还有外面还有100多万元，特别是要推新产品的时候，必须赊。不过磷肥、碳铵这些产品，不赊。”

对于这些二级批发商来说，赊销的另一个重要原因是与中化、九禾这样的大型省级公司竞争的另一手段：“中化、九禾不赊，很难做到终端。”丁小宗说。

在乡镇终端，赊销就是更是家常便饭，在汉寿聂家桥祥发农资店，经理黄祥发一听说我们要了解赊销情况，提出了一个大袋子，里面放了20几本帐本，都是去年和今年的，一人一个账户，记得满满的，他说因为赊不赊账，价格都是一样的，所以来购农资的人90%都赊。“这几年赊销愈演愈烈。农户收入太低了，有的的确是没钱才赊。我们一般还是赊给有信誉的人，尽管这样，还是有10%的钱收不回来。比如农民有的修了房子、得了大病，实在没有钱了，就收不回来了。另外就是人没了也收不回来。去年就有好几万没收回来”

“赊销是恶性循环。由于农民赊我们的，所以我们就只能向上赊，农药基本都可以赊到，化肥就只能从上游张跃华那儿赊，但是化肥厂家是不赊的，所以赊账压力都转嫁到张跃华那儿了。”黄祥发说。

“由于赊销成风，有的农民有钱也赊。”临澧县陈家桥生资门市部店主雷诗元说。据了解，在走访的几个地区，都不同程度地存在赊销现象，无论是县级还是乡镇级经销商，平均赊销额都占经营总额的30%左右。

但是也有不赊销的，比如宁乡县黄材镇农技站农资店，站长谢喜中说：“我们这宁肯不做生意也不赊。也有因此流失了客户的，但是影响不大。赊账并不是销售的重要手段，关键还是质量过硬的产品和专业的服务。”

如何穿越无序竞争？

其实造成当前农资市场混乱无序的现状的根本原因就是现在的市场竞争还不够充分激烈，大家都想从中分一杯羹，也能分到一杯羹。

生产企业、国家级和省级流通企业、县级代理都在纷纷打造自己的渠道和网络，但是又没有能力也许无心对网络进行很好的维护和管理，从而形成现在的混乱。

在采访中，笔者发现一个很明显的现象就是复合肥销售网络基本都直接做到县级，而有的农药企业有的已经越过县级，直接做到乡镇终端。这种现象已经向省级农资流通企业提出挑战，如果再不进行良好的渠道和网络管理，就会被架空。

建立网络和铺设渠道并不是挂一个牌子那么简单，而是要有丰沛的“水”在渠道中畅通有序的流动才行，而现在的农资流通体系是“沧海横流，群龙无首”。

而农资店无序增加的重要原因是复合肥企业尚未整合到位，目前国内最大的复合肥企业在全国的市场占有率达不到10%。数量众多、品牌各异的复合肥企业都想要在全国范围内建立自己的专卖店，必然也就催生了无数的经销商。

所以解决渠道混乱、网络繁重、农资店越来越多以及赊销的根本办法就是：整合。当大的龙头流通品牌，像“国美”“大中”这样的和复合肥品牌出现后，那些庞杂的渠道和网络就会不生自灭，而新开的农资店也会因为复合肥品牌的消亡而消失。

篇3：从流通领域质量监管看集贸市场管理

关键词：保险市场行为,保险法

一、保险市场行为及其监管的界定

对于保险市场行为的概念并无明确的解释, 因为保险公司的市场行为不仅仅存在于理论中, 关键是看监管政策的取向。在不同的监管政策环境下, 市场行为的内涵和范围都会有所差别。我国对保险市场行为的界定, 是指保险公司围绕保险经营, 与投保人等利益相关者 (包括投保人、被保险人、公司股东和其他投资者、其他竞争主体等) 之间发生的各种行为。主要包括保险公司的销售、广告宣传和产品说明;核保核定价;保单签发;保单续保, 中止和终止;向保单持有人支付红利、进行理赔等给付行为;向投资者、市场和保单持有人进行信息的披露;投诉处理;以及与同业的竞争等。另外, 与保险公司签订委托代理合同, 代理保险公司销售保险产品的中介机构和营销员在代理范围内的行为也被视为保险公司的市场行为。中介机构不当的市场行为也将损害消费者和其他市场主体的正当权益, 损害自身声誉, 甚至会影响市场参与者对其他企业的信心。

保险市场行为监管强调保险公司要在保险市场上按照公平、公开、公正的原则进入市场、进行市场竞争, 不得违反法律规定从事不正当竞争行为。应当注重对消费者的保护。同时, 要防范和打击保险欺诈行为, 为保险业创造良好的市场环境, 不得将部分消费者利用保险进行欺诈的成本强加于其他消费者。保险市场行为监管应当注重几个方面:意识要求在市场上居于强势地位的保险公司规范其行为, 对出于弱势地位的消费者权益予以倾斜保护;二是通过有效的信息披露, 运用市场约束机制规范保险公司的行为;三是防范保险欺诈。考虑制订反保险欺诈立法、保险公司建立反欺诈制度和强化监管机构的反欺诈功能。

二、保险市场行为监管模式比较

各个国家对市场行为进行风险评估的办法主要取决于其公共政策的目标以及监管原则。消费者权益是风险向导的市场行为监管方法的起点。对于不同的公共政策目标、不同的风险界定以及风险评估和干预的不同实践, 风险导向的市场行为监管模式也有差异。

(一) 美国模式

在美国, 保险市场行为由州保险监管部门管理, 同时也负责保险公司的偿付能力监管。美国保险监督官协会对在多个州开展业务的保险公司进行监管。监管方式有:建立广泛的数据库, 提供高技术服务, 制订示范法以及协调监管政策。美国保险监督官协会建立了数据库系统, 包涵州保险监管部门提供的投诉数据、检查跟踪系统、调查数据库和执行情况数据库, 检查和协调各州保险市场分析计划, 监督在全国具有影响的保险公司。许多州引入了保险市场行为年度报表作为市场行为的分析工具。对于违规行为, 建立投诉解决计划, 由各地保险监管机构同消费者、保险公司一道解决和处理。监督保险公司不遵守州立法的市场行为, 和公司一道纠正其违规问题。保险监管者拥有处理市场行为风险和违规行为的权利和执行机制, 有质询和检查的权力, 进行行政处罚, 申请法庭执行等。必要时还可能会取消公司的开业执照。

(二) 澳大利亚模式

澳大利亚证券和投资委员会依据公司和金融服务法律, 执行和监管投资、人寿保险、财产保险、年金和银行, 以保护消费者、投资者、借贷者。具体负责金融体系中参与者的合规性、监管和执照, 以保护消费者利益, 确保市场的一提醒。同时还负责争议处理以及保险业务守则和保险业的协调。所以保险公司被要求遵守业务守则。

作为金融部门市场行为的监管者, 证券和投资委员会的角色是通过推进一体化和透明度, 支持资信和信息良好的投资者和消费者, 促进金融市场的公平和效率。通过监管方法确保消费者获得足够和适当的信息, 以便做出购买有关金融产品和服务的决定, 通过市场行为的监督来识别、防止误导和欺诈性行为。在机构层面, 对于风险的界定一般通过投诉和战略规划中识别的其他问题来界定, 很少通过市场行为界定。对于违规行为的处理责任由委员会和相关机构共同承担。被批准的争议处理服务机构和委员会管理保险业务守则, 通过制裁保险公司来执行业务守则, 要求采取合规性审计、纠正性广告及公开批评。委员会利用监管工具影响金融机构的行为, 对违规行为进行政法, 使之从事合适的市场行为。

(三) 欧盟模式

在完全执行欧盟指令的情况下, 每一个欧盟成员国可以自由监管保险市场行为。大多数欧盟国家实行严格监管, 重点不仅放在审慎监管问题上, 而且对于保单条件、价格等市场行为进行细致的监督。欧盟对于行为监管的主要目标是向欧盟居民提供最广泛的保险产品, 同时保证其获得保险交易的法律和财务保障。每个成员国的监管机构会单独负责保险公司的监管, 监管那些别的成员国在本国设立保险公司。母国监管机构拥有广泛的权利, 保险公司在东道国有不合规的行为时, 母国的监管者负责合规监督和执行。

(四) 我国《保险法》对保险市场行为监管的强化和评价

《保险法》增加了保险监管机构的监管手段和措施。明确违法行为和处罚方式。加重对违法行为责任人的责任追究, 强化对保险监管人员的责任追究。对于拒绝检查行为, 保险法规定了依法给予治安管理处罚, 如若使用暴力、威胁手段, 还有可能承担刑事责任。

我国保险市场行为监管已经取得了明显的进步, 首先法律体系基本建立, 监管机构自身建设逐步加强。其次监管手段和监管方式不断丰富。再次, 还建立了从监管谈话、警告、罚款、限制业务乏味到取消资格登记逐级递进的处罚体系。但是, 监管工作的部分缓解还需要进一步加强, 比如统一监管尺度, 加强预防性监管和持续性监管, 提高监管人员的经验和专业化水平等。

篇4：从自由流通市值角度看市场

上证指数上周末收于2168.81点，本周末收于2114.89点，下跌2.49%；股市动态30指数上周末报收733.76点，本周末收于713.87点，下跌2.71%；其中股票组合下跌3.56%。

股市动态30指数自2008年1月1日设立以来，下跌28.61%,同期上证指数下跌59.80%。本周股市动态30指数、股票组合均跑输大盘。

银监会15日公布，上半年银行业利润达6616亿元，较去年同期增加1252亿元。二季度末，不良贷款余额4564亿元，较一季度增加182亿元。上交所将出台鼓励上市公司现金分红政策指引，核心内容主要包括上市公司应在章程中明确公司分红政策，以及相关的决策程序。鼓励上市公司分红比例不低于净利润的30%。分红低于30%的公司，需作出额外的说明。页岩气开发热潮正袭来，重庆作为页岩气地质资源量可采量位居全国前三的地区，首次提出到2015年打150-200口井，年产气达13-15亿方，争取成为全国页岩气综合开发利用的主战场。同时，备受关注的页岩气第二轮公开招标下月初有望正式启动，目前已有70多家企业参与了意向投标。随着二次招标启动，页岩气行业关注度将持续提升。全周中小板指数下跌3.82%，创业板指数下跌2.96%，中小板指、创业板指数走势均弱于大盘指数。

随着山寨智能机的普及，中国联通在3G网络上的优势将逐步体现出来，预计联通3G客户的增长将远大于中移动和中国电信。随着平板电脑的销售火爆，中国联通营业厅将引进一款三星的平板电脑。得益于联通在WCDMA 网络和产业链方面的优势，联通在新增3G 市场的份额持续上升。

中信证券发布澄清公告，传言的公司“海外投资巨亏”、“高管出事”、“公司裁员减薪”、“里昂证券员工大规模流失”，均与实际情况不符。同时公司积极筹划员工持股方案。

二、股市动态30指数

北京城建10派2元，增加现金180,000元，现金变为176,319,130元。

三、最新评论

浙商证券提出了一个从自由流通市值角度看市场的策略报告，其中不少数据具有参考意义。这也从数据角度直观的解读出，供给增加是导致近几年市场低迷的主要原因。

从自由流通市值的角度对市场做一个简单的分析。截至8月12日，A股市场的总市值为22.08万亿元，其中自由流通市值为7.75万亿元，占总市值的35%。按照来源，目前的自由流通市值可以分成四个部分：2002年之前形成的存量11162亿元，新股20153亿元，限售股解禁60206亿元，以及股价波动导致的市值增量-14065亿元。

最近一年（2011年8月～2012年7月），上证指数从2700点下跌到2100点，A 股市场的自由流通市值也减少了1.74万亿元，其中新股IPO导致自由流通市值增加1668亿元，限售股解禁导致自由流通市值增加6662亿元，而股价下跌导致自由流通市值减少25709 亿元。

最近三年，IPO和限售股解禁导致的A股市场月均自由流通市值增量为900亿元。在股市增量资金规模远小于IPO和限售股解禁带来的自由流通市值增量时，股价下跌（从3478下跌到2100）、流通市值缩水几乎是必然的。从目前的情况来看，限售股解禁有着自己的时间表（10月份创业板解禁市值566亿元），IPO节奏仍然较快，如果没有较大规模的长期资金流入股票市场，A股很难形成趋势性的上涨行情。

具体到未来股票市场的供给，分为增量的供给和存量的供给两大部分。增量供给部分，截至今年6月底，有109家企业已过会而尚未发行，计划募资约702亿元；另有约700家企业已上报材料并等待审核，初略估算其募资总额约4000亿元。考虑到当前审核和过会发行速度，至少需要一年半的时间才能逐步消化，由此推测平均每月增量供给产生的扩容压力约为260亿元。存量供给部分，截至2012年6月底我国股票市场总市值22.47万亿元，其中非流通市值5.32万亿元，所以按此前的推算方法，未来三年非流通市值逐步解禁所产生的存量供给规模约为每月700亿元。另外根据统计，2012年上半年共有64家上市企业出台总计超过1400亿元的再融资方案将在未来6-12个月内实施。所以未来三年每月供给是超过900亿元的，与前三年相若，从以上供给分析可以看出，在股票市场供给构成中占有最大份额的其实是存量供给，尤其是现有各类持股股东因减持或卖出意愿上升而构成的潜在抛压。增量供给的实质影响要小得多，所以化解股票市场供给压力不仅仅需要控制增量供给，更需要控制存量供给。

总结来看未来三年供给压力仍很大，流通市值在扩容的同时，如果没有大规模长期资金入市，那么在市场中投资人只能集中到少数板块来炒，大部分板块将成为僵尸板块。

篇5：从流通领域质量监管看集贸市场管理

商品质量监管工作情况

商品质量监管关口前移是自2003年以来，工商行政管理部门在全国范围内推行的重要商品质量监管制度，是工商部门实现由“打防结合，以打为主”向“防打结合，以防为主”的转变和建立商品质量监管长效机制的重大举措。在最近，由湖南省人民政府办公室转发的《省工商局关于进一步加强流通领域商品质量监管工作的意见》，再一次将商品质量监管关口前移确定为流动领域商品质量监管制度改革的重要内容。为了认真贯彻《意见》和四月份全州流通领域商品质量监管会议精神，2005年5月10日县局及时组织召开了流通领域商品质量监管局长办公室会议，专题讨论了如何根据我县实际贯彻落实流通领域商品质量监管工作，确保职能到位，切实履行起职责。会议最终通过了《xx县流通领域商品质量监管工作实施方案》和《xx县流通领域商品质量监管制度改革“八项制度”（包括在工商部门内部建立的“四项制度”和要求经营者建立的四项制度）》。2005年5月18日，县局组织召开了流通领域商品质量监管股、所长及局机关工作人员动员大会，会议转发了省《流通领域商品质量责任制暂行规定》，按照属地管辖，县局将商品质量监管职责全部分解到所，责任到所长、到分管局长，会上所长向局长递交了《流通领域商品质量监管责任书》，会议同时要求各所及机关职能股室统一认识，从“三个代表”重要思想和全面落实科学发展观、构建和谐社会的高度，认识流通领域商品质量监管的重要性和紧迫感，切实抓落实。具体情况汇报如下：

一、统一认识，加强领导

㈠县局及时成立了流通领域商品质量监管领导小组，由局长亲自担任组长，相关业务主管局长及挂点领导为副组长，消保、市场、公交、个企监管、商广、注册及各基层工商所等单位负责人为成员，同时各所成立了相应的领导小组。

㈡局机关同时成立商品质量巡查队，由消保业务主管局长——xxx同志任队长，消保等股室负责人及股员为成员。

㈢各所确定商品质量监管专干，专门负责组织市场巡查，搞好市场巡查登记，建立辖区商品质量信息库。

㈣明确流通领域商品质量监管工作具体由消保股牵头，同时决定在可能的情况下，今后将在办案工具等人、财、物上予以倾斜。确保牵头股室在监管模式上有所突破，领引相关业务股室、分局及基层工商所全面开创我县商品质量监管新局面。

二、多方筹措资金，加强流通领域商品质量监管基本建设

㈠配齐配强12315办案工具，提高12315快速反映能力。局机关在经费极度紧张的情况下，挤出资金2万余元新购置一台12315快速受理车，目前社会反映非常好。

㈡专门解决千余元统一制作了上墙制度牌和《市场巡查登记薄》、《商品质量信息登记薄》，使我县流通领域商品质量监管逐步规范化、制度化。现各所“四项制度”牌已全部上墙，经营者的“四项制度”也已基本落实。

㈢下一步为快速、准确、有力打击蔬菜农药残留含量超标、牛肉打水等社会关注的热点问题和焦点问题，局拟购置必要的简易食品检测设备。当前，该项工作已做了大量的前期准备工作。

三、落实试点，全面实施商品质量监管制度改革

按照统一的安排部署，各基层工商所认真落实辖区试点单位。

㈠xx地区，以“xxx”和“xx”两超市为主，带动家胜通讯行、新一佳超市、珍珍批发部、建设路超市、协达电器超市等。

㈡xx镇确定以“xx超市”、“海尔长虹家电行”为试点。

㈢xx、xx、xxx、xx等农村所也正在抓紧落实。

四、全面督查，确保职责落实到位

为了确保会议精神和职责落实到位，5月30—31日，县局组成督查组深入xx、xx等六个基层所进行全面督查。

㈠落实基层所辖区商品质量监管职责的再分解，要求分解到组、到岗，责任到人、到挂组所领导，并督促所尽快参照县局流通领域商品质量监管责任书签订所流通领域商品质量监管责任书，关键是管段、管片干部向所长签订的监管责任书。

㈡了解近斯各所市场巡查情况。

㈢了解各所市场巡查登记情况。

㈣了解各所“商品质量信息公示栏”的落实情况。

五、结合各项专项整治，加大市场登记巡查力度

为了深入开展流通领域商品质量监管，今年以来，各相关业务股室、分局、所紧紧结合各项专项整治，加大市场巡查力度。据统计，全县共开展执法行动近10余起，检查市场30多个次，检查市场主体1300多户，立案18起，罚没入库12万元，查获假冒伪劣商品总货值26万元。

㈠结合“食品安全”专项整治，消保股按照省、州的统一布置认真组织清查含苏丹红食品、不合格奶粉行动。通过清查了解，我县食品基本稳定，未发现已发现含苏丹红食品，也未发现已被检验为不合格的奶粉。xx工商所联合xx市工商局市场分局开展名烟名酒专项执法检查行动，对白沙地区30多家烟酒专卖店进行检查，共查获假“五粮液”酒105瓶，假“剑南春”酒64瓶，假“酒鬼”酒18瓶，假“芙蓉王”烟、“精品白沙”10余条。xxx、xx所结合年检验照。深入农村开展文明作风检查，查获一批严重过期霉烂变质食品。

㈡公交分局积极开展建材市场抽检，从“3c认证”、“数量不足”等方面强化建材市场监管力度，立案10余起，罚没金额3万余元。

㈢市场分局全力组织和督导基层所开展农资市场巡查，结合“红盾打假护农”农资市场整治，从清查资质入手，协助注册严把农资市场主体准入关，取缔无照经营28户。xx工商所、xx工商所充分利用商品质量信息，积极组织查处假冒伪劣农资案件，查获劣质化肥100多吨，罚没入库8500多元。

㈣加强部门协作，拓宽监管领域。今年来，消保股继续发挥与烟草愉快协作的优势，深入开展卷烟市场打假行动，成效显著，仅一季度没收假冒卷烟4余件，并在3·15期间进行了集中销毁。

六、工作有声有色，宣传力度到位，社会影响比较大

篇6：农村食品流通市场监管现状及思考

食品流通环节，尤其是城乡结合部、农村及边远地区食品市场依然存在“散、乱、差”的状况，也是假冒伪劣和过期食品容易出现的主要区域。目前，农村食品安全形势不容乐观。

(一)数量多，分布散。食品流通环节是食品监管对象最多的一个环节。目前全区食品经营户共有762家，分布广、散，在全区10个乡镇、266个行政村、17个居委会，2116个村民小组、118个居民小组。除了场镇较为集中之外，只要是村民聚居的地方就有食品经营户，许多偏远的村组都有小副食店(食杂店)。

(二)规模小、档次低。我区食品流通环节主要以小副食店、小食杂店为主，全区740家食品经营企业(户)，大型超市4家，占0.54%;中型超市12家，占1.62%;小卖部(食杂店)724家，占97.84%。受条件限制，许多农村小卖部(食杂店)是家店不分，硬件设施和贮藏条件十分简陋，店内食品陈列与相关硬性要求差距较大。

(三)投入少、流动大。小副食店(食杂店)入户门槛较低，资金投入较少，利润空间较低，经营户流动性很大。有的农村学校周边的食杂店就一个背篓、一个箥箕搭成，违法成本很低，应对检查采取“游击”战术，取缔后死灰复燃速度很快。目前农村出现大量的流动“货郎”，开着机动三轮拉着小食品或快捷食品(凉菜、卤肉)等穿梭于各个村落。

(四)意识弱、隐患多。大多数食品经营者文化素质较低，法制观念十分淡薄，农村消费者的食品安全意识不强，缺乏必要的食品安全意识和识别假冒伪劣的基本知识。

如农村小食店将食品与其他商品混合存放，有的甚至将食品与农药等农资商品陈放在一个柜台内;经营者进货、消费者购买时只考虑价格不考虑质量问题，致使不合格食品、假冒伪劣食品趁机进入农村市场。

(一)档案规范难。建立完整、规范的经营户档案是农村食品市场监管的基础性工作。目前农村食品市场的经营户档案很不健全，无照经营的现象依然存在，原因是农村食品店经营的随意性较大，一些店想开就开，说关就关，特别是一些家庭式经营户和个体小摊贩，就地取材，就地加工，就地销售。还有一些经营者是专门从事节日性或季节性生意，如中秋节前赶做月饼、夏季销售雪糕冰棍、春节销售年货等。农村食品经营户大多属于小本经营，流动性大、隐蔽性强，为逃避监管不主动甚至抵制到监管部门办理相关证照。目前全区难以建立完整、规范的经营户档案，还存着一些监管盲区。

(二)日常监管难。一是量大面广分布散。目前农村食品经营户数量较大，分布比较散，有些位置十分偏远，存在监管盲区。二是监管力量显薄弱。相对繁重的监管任务，目前的监管执法力量显得十分薄弱，特别是基层食品监管力量明显不足够。虽然目前在三个片区设有食品药品监督管理所，区政府也明确各村(居)主任兼任当地的食品药品协管员，但基层所监管执法人员少，村(居)主任本身日常事务很重，加之又无额外的专项保障经费，无法真正调动食品协管员的积极性，导致日常巡查难以真正到位。三是业务知识欠精通。食品药品体制改革后，工商、质监、商务的食品(含酒类)的监管职能划转到食品药监部门，但划转的专业执法人员却很少，整个食品监管队伍有效监管的业务能力和水平还很欠缺。四是执法装备待强配。目前开展食品日常巡查，基本还停留在“眼看”这个阶段，大多是看食品是否存在过期、食品包装是否规范、食品包装有无破损等，怀疑食品可能存在问题缺乏有效手段，就连基本的快速检测设备也没有配备，全区食品检验监测和风险评估能力十分欠缺。

(三)违法查处难。严格按照《食品安全法》相关规定：食品安全出现违法形为，处罚的最低标准为20xx元。

大多数农村食品经营户经营规模一般较小，经营成本很低，资金投入少，一些经营户经济状况差。大多数小食杂店全部货值也没有20xx元，在实际的行政执法中，处罚标准往往难以执行到位。

(一)实行分片巡查，完善监管档案。针对目前监管执法人员与监管对象极度不对称的情况，拟定计划分乡镇、分村社为片区开展全面巡查，做好档案登记，完善监管档案，对无证经营或证件过期的经营进行重点标注，并定期进行回访，确保监管无死角，无盲区。同时将监管对象按乡镇、村(居)归类，与所在乡镇、村(居)衔接沟通，共享档案资料，如有新增或注销的，及时进行更新和沟通。

(二)实施分类监管，确保监管实效。按照日常农村食品市场巡查和案件查处情况，对食品经营主体建立a、b、c、d四类信用等级档案，重点加大对信用等级较低的经营户进行巡查监管：a类，守信经营者，每季度巡查不少于2次;b类，警示经营者，每月巡查不少于1次;c类，失信经营者，每月巡查不少于4次;d类，严重失信经营者，应依法查处取缔。同时按照食品种类、群众消费量、食品安全危害程度等特点，分为一类、二类、三类食品，加大对重点食品的经营加大巡查力度。一类食品每月巡查不少于1次，如粮油、婴幼儿奶粉、乳制品、卤肉、学校周边小食品等;二类食品每半年巡查不少于3次，如调味品、酒类、米面制品、干货、等;三类食品全年巡查不少于3次，如包装成品食品、膨化类食品等。通过实施分类监管，突出高危食品和重点食品的巡查和监管频次，把有限的监管力量用到重点的监管对象上，提高日常巡查和执法监管效率。

(三)加大案件查处，震慑违法行为

针对农村食品市场的特点，特别要严厉打击以“送货下乡、厂家直销、降价促销”名义在乡镇场镇和农村市场销售假冒伪劣食品的行为，保持高压态势，加大案件的查处力度，有效遏制假冒伪劣食品在农村的蔓延势头，消除食品安全隐患。并通过媒体或网络宣传执法检查和案件查处的`成果，对农村市场的不法分子起到有效震慑作用。

(四)加强部门协作，完善监管体系。建立完善农村食品市场的监管体系，加大与农业、畜牧、卫生、教育、公安等部门和乡镇的协作配合，实现部门联动，针对农村食品市场开展联合整治行动，完善食品安全监管信息通报机制，实现信息互通，资源共享。充分发挥乡镇食安办、村组食品安全协管员和社会义务监督员的作用，形成横向到边、纵向到底、上下联动的农村食品市场的监管体系。

(五)强化宣传培训，提高安全意识。一是开展执法监管协管人员的培训。积极鼓励机关执法监管人员参加业务集中培训，提升执法监管能力;对乡镇食安办工作人员和村(居)食品协管人员定期开展业务培训，增加基层监管水平。二是开展从业人员培训。通过分片集中培训和现场指导培训的方式，利用典型事件和案例示范，对食品从业人员进行业务知识、法律法规的培训，从业人员诚信经营。三是开展社会宣传活动。通过“食品安全宣传周”活动、“五进”、党员服务队宣传等形式，积极开展农村市场食品安全宣传活动，提高群众的“免疫力”，不断增强群众的食品安全意识和自我保护意识，自觉抵制违法经营的行为;发现问题食品和违法行为及时进行举报，形成浓厚的社会监督氛围。

篇7：从华为看现代企业的质量管理

质量管理是指“在质量方面指挥和控制组织的协调活动”。通常包括制定质量方针和质量目标以及质量策划、质量控制、质量保证和质量改进。随着时代的发展，在经济全球化背景下，质量管理的方法也在不断进步和发展，有许多新的理念提出，例如“全面质量管理”和“6西格玛管理”等。这些优秀的质量管理理念也不断深入各个企业，被企业接受，并发挥着重要作用。

在中国的企业中，华为是一家真正做到了全球化的企业，业务遍布全球五大洲，其管理模式在中国的企业中独树一帜，为人们称道。并且华为是从一家二十年前的小企业发展过来的，伴随着中国的改革开放，可以说是中国新兴企业的典范与标杆。本文以华为公司为例，深入分析现代化的企业质量管理模式。

通过对华为公司深入研究，可以把华为的管理核心内容总结为5个方面。

1、以客户为中心，一切以客户需求为导向

现在很多企业制定了“达到客户期望和要求”类似的政策和规定。但是，很少有企业会认真用心地去提升对客户的需求或期望的理解。而在华为，以客户为中心是华为的追求。

“丰富人们的沟通和生活”是华为公司的愿景，“聚焦客户关注的挑战和压力，提供有竞争力的通信解决方案和服务，持续为客户创造最大价值”是华为的使命。以上两条作为华为的核心价值观被反复强调给企业每一个员工，所有新员工在入职培训时都必须认真学习体会并谈论感想。员工在工作中也不断地寻求客户新的需求，不断寻找和实施质量改进的机会和有效的改进活动，不断强化“为客户服务是华为生存的唯一理由”，使得“以客户为中心”和客户满意度在华为管理模式中得到了充分的体现。

华为已经找到了照亮这个世界的路，而这条路就是“以客户为中心”，而不是“以技术为中心”。对比当前大多数依旧以自身技术水平位重点，以技术研发为导向的企业，华为已经走在了前面。

2、建立在数据和记录上的管理方法

任正非在企业内部反复强调“没有记录的公司,迟早要垮掉的”。目前越来越多的企业开始重视管理方法，但是很少有企业能够做到基于数据和记录的管理模式，大多数仍然根据意见和假设来做决策。在华为，不管是客户信息、项目信息还是产品信息，一切数据都通过信息化手段记录和保存下来，并且在这些海量的数据上进行数据分析数据挖掘，从中获取重要信息并进行管理。

华为公司的信息化程度非常高，各种IT管理软件、IT办公系统应用在了工作的每一个角落，信息化水平在国内的企业中领先，而且使用的信息化软件大部分都是华为自主研发，建立了一个面向全球的企业信息化系统，90%以上的行政和业务都可以在这信息化系统里面完成。在全球的所有华为机构，华为的员工都能享受到这个系统的服务自主创新。华为以自身的技术优势实现了对企业管理的有力支撑。

3、重视流程

华为十分重视流程管理，认为一切业务运作都是流程，把流程管理作为最重要的管理方法，常抓不懈，持续进行流程再造和持续优化。在日常工作中，流程与IT管理部派人支持华为各个部门和跨部门的流程优化工作。华为还在IBM的帮助下进行了 “集成产品研发流程(IPD—Integrated Product Development)”项目，打通和整合各个部门的协作(市场、销售、研发、工程、生产、服务支持等)。

“IPD”项目的核心就是流程重整和产品重整两个方面，流程重整主要关注于跨部门的团队、结构化的流程、项目和管道管理。在结构化流程的每一个阶段及决策点。由不同功能部门人员组成的跨部门团队协同工作，完成产品开发战略的决策和产品的设计开发通过项目管理和管道管理来保证项目顺利地得到开发。

4、强调合作

华为强调的合作，不仅是企业员工之间的合作，还要求企业内部各部门之间合作。不仅要求企业内部合作，还要与竞争伙伴合作。

在企业内部，贯彻华为公司上下的“狼文化”不是凶残，暴躁的文化，而是强调团结合作，“群狼战术”的文化。“群狼”默契配合，齐心协力，勇敢拼搏，合力奋战，无往不胜。“狼文化”所营造的精神氛围和文化环境，促使华为爆发了强大凝聚力和生产力，推动了华为突飞猛进及效益的与日俱增，成就了华为的宏伟大业。所以说“狼文化”是强调“狼群”合作的文化。

在企业外部，华为要求与竞争伙伴共存双赢，不扰乱市场，以免西方公司群起而攻之，不做市场规则的破坏者。任正非号召企业向拉宾学习，以土地换和平，宁愿放弃一些市场、一些利益，也要与友商合作，成为伙伴，共同创造良好的生存空间，共享价值链的利益。所以现在国际大公司认为华为越来越趋向于是朋友。

5、要求主动管理

华为公司时常主动去做那些一般公司常忽略的事情，强调主动发现问题，而不是出现问题再去救火。

华为始终活在危机中，不断喊“冬天来了”。企业要求员工广泛展开对危机的讨论，讨论华为有什么危机，你的部门有什么危机，你的科室有什么危机，你的流程的那一点有什么危机。还能改进吗？还能改进吗？还能提高人均效益吗？自从《华为的冬天》问世后，这篇不是案例的文章便成了许多企业家、学者研究的典型案例，尔后借着媒体的传播，成为家喻户晓的经典之作。

总结

篇8：从流通领域质量监管看集贸市场管理

证券市场是一国经济基础重要组成部分, 它的完善和发达程度代表是一个国家金融市场的发展程度, 证券市场的健康发展是促进国家经济高速发展, 拓宽人民财产性收入的重要途径。从A股市场建立到推出创业板, 以及最近推出的新三板市场和将要推出的国际板, 我国证券市场飞速发展, 然而在发展过程中, 出现了许多问题, 各种违规事件屡禁不止, 监管层对此出了许多对策, 但是效果不尽如人意, 违规事情时有发生, 监管无效、监管不力引起了各界的高度重视, 资本市场监管问题变得日益突出。尽管这些问题有各种纷繁的解释, 但是就其根源而论是各类市场主体采取相应行为的动机及其成因, 基于此, 本文试图, 从行为金融学的角度, 深入分析监管机构、投资者的行为逻辑, 然后提出证券市场的监管建议, 提高其的效率。

行为金融学兴起于上个世纪80年代, 是将一门跨学科交叉领域的新学问, 它包含了经济金融学, 心理学, 行为学等众多学科, 是经济学家们对理性人不断深入思考的结果, 一个完美无缺的理性人在这里显现出了他不完美的一面, 换句话说, 他是有限理性的, 他在一系列的决策过程中会受到各种无法避免的因素的影响, 比如投资者的认知模式, 投资者的情绪, 投资者的意志等心理因素, 因此在现实的市场中投资者并非总能做出符合他最大利益的决策, 也不能保证每一次决策是正确的, 正是这种有限的理性导致了认知陷阱, 从而出现了金融市场中普遍存在的行为偏差现象。

行为金融研究使金融理论研究由抽象到具体, 真正地走向实证, 以揭示复杂的人类行为导致的金融市场价格的变化。在行为金融理论指导下建立适合我国市场实际的分析框架, 可更好地为政府、监管部门的监管行为提供理论依据和决策指导。

二、中国监管机构的行为偏差及行为金融的解释

自1990年12月上海证券交易所成立以来, 中国证券市场取得了巨大的发展, 与此同时我国证券市场监管体制成长发展起来, 应该承认经过二十几年的努力, 中国已经建立相对完善的监管机构, 初步实现了中央——地方———基层三位一体的集中统一的监管组织系统。然而尽管如此, 中国的监管效果依然不尽如人意, 中国股市依然波动性大, 依然投机性严重, 庄家炒作操纵市场依然严重。基于此我们必然要问:在相关制度似乎越来越完善, 然而问题并没有像想像的一样消失了, 这究竟为什么呢?行为金融理论的研究表明, 在现实经济活动中行为主体存在诸多基于“有限理性”而导致的行为偏差, 监管者也不例外。并且, 因为监管者没有竞争对手, 偏差的影响可能更大。

(一) 监管当局的过度自信行为

过度自信是人类的普遍行为, 即使那些经验老到的监管者们也难以避免, 事实上一旦这种行为占上风, 后果是很严重的。一方面, 高高在上的监管层, 与其他政府部门一样, 他们不会对自己的政策的适当性进行怀疑的, 即使后来证明错了, 他们也不会承认的。这种过度自信会使他们的自信自我膨胀, 并且不断自我强化, 使得真正的需求被忽视, 真正的原因并掩盖, 政策的偏差得不到及时的纠正, 产生了不良的后果往往又归因于外界不可控因素。中国市场的大起大落, 上蹿下跳不能说与当局者监管当局这种过度自信行为没有关系, 比如在金融期货市场不成熟时, 管理当局仍然推出国债期货, 最终以上海国债市场发生“327风波”结束。

(二) 监管者的有限调查行为

有限调查指的是由于各种偏差因素的影响, 行为主体往往倾向于已经存在或者容易获得的“事实”, 以至于对事件本身的调查不够详尽、准确。由定义我们便知道, 监管者们在制度制定时常常是管中取豹, 觉得自己对情况已经充分的了解了, 或者干脆墨守成规不能根据新的情况制度新的制度。或许正是因为这种固执己见, 当他们发现一些问题时, 不能及时的采取有效措施, 而是放任他们为所欲为, 导致市场的风险不断的累积, 信用风险链条不到的扩大, 成了市场风险的放大器。监管机构通常并不会主动进行监管创新, 即使市场条件发生了变化, 他们也试图用一成不变的解决方案和措施来处理监管中的所有问题, 表现出“惰性”———“有限调查”行为。

(三) 监管者的证实偏差行为

证实偏差亦称确认性偏差, 是指人们一旦建立了一个信念就会以一种偏见的态度看待随后的证据, 以尽可能证明已形成的信念是正确的, 人们存在一种寻找支持自己某个信念的证据的倾向, 这种证实而不是证伪的倾向叫做认知证实偏差。和大多数人会一会尽力为自己的行为找个合理的借口一样, 监管者们也不例外, 他们通常会找证据去证明制度的正确性和维护现有制度的存在, 而不是严格地评价这些制度纠正如何, 那些不能证明这些制度是有效的事实和证据很可能被监管者有意无意的忽视了, 并且如果这样的证据非常复杂或者有相互冲突的后果时, 这种证实偏差就会更加突出。中国股市从一开始就不是为了让那些品质优良发展前景良好的公司上市获得更多资源以便创造更高的效率。而且中国股市一直是偏向融资而轻投资的, 结果20年过去了, 监管机构并没有把这个根本性的改变, 这潜在监管者心底那些信念不无关系。

三、从行为金融学看完善我国证券市场监管

如同上文所说的, 监管层会受到过度自信、有限调查、证实偏差等非理性因素的影响, 这些因素的会使监管层对是证券市场的监督出现偏差, 不能使这个市场往最有利的方向发展, 由于人是有限理性, 因此我们不能从根本上消除这些偏差, 但是我们却可以通过相关措施来最大限度地减少这些偏差的影响。

(一) 监管机构内部组织的调整

通过监管机构内部组织体系的调整可以减少行为偏差的影响。首先是外部专家的介入, 会使监管机构内部专家能够在专注自己本领域的同时关注其他方面的知识与技能, 从而减少他们的认知偏差;其次, 要进行分权设置, 使监管层内能够自我形成平衡与制约的作用, 使得这些部门既有分工又有交叉, 这样能够减小由过度自信所带来的偏差, 否则若某个监管部门的权力过大, 就会使这中由于过度自信所带来的行为偏差扩大, 从而对市场造成更大的不利影响, 并且这种影响会随着权力的集中程度增加而放大。

(二) 系统外评价

行为金融理论认为, 在监管机构体系之外对监管的效果进行评价有助于减少监管机构行为偏差的影响。过度自信产生的一个主要原因往往是因为监管者缺少对自己行为的反思, 若能够迫使监管者进行相关的反省就能减少监管者由于过度自信和过分乐观所产生的行为偏差。通过引进系统的外部专家评价, 特别是能够影响监管者机构权威的评价, 就会使监管机构者在制定相关政策时变得更加谨慎, 考虑问题也会更加全面, 从而有助于减少由于过度自信所带来的行为偏差的影响程度。

(三) 减少政策风险对投资者非理性冲动的影响

投资者行为理论研究表明, 当市场参与者对市场前景具有同质性预期时, 投资者的行为会趋于稳定和均衡。政策风险对投资者的冲击主要是因为投资者对相关政策的理解和认同存在一定的滞后性, 甚至有时候会出现与原本政策出发点相反的结果, 一项有利于证券市场长期发展的政策, 有时候会被解读为利空消息。产生这些原因, 投资者自身固然有原因, 监管者也负有不可推卸的责任。因此, 监管部门政策法规的出台应该具有稳定性、延续性, 避免朝令夕改, 让市场参与者对金融市场的前景具有一定的预见性, 从而减少投资决策的非理性冲动。

参考文献

[1]潘方德, 刘玲.证券投资者行为的行为金融学研究述评[J], 现代商贸工业.2008.08.

[2]曹磊.论我国资本市场监管有效性——基于中小投资者行为的研究[学位论文].

[3]韩泽县, 任有泉.试论行为金融理论对我国证券市场监管的启示[J], 华北金融.2004.04.

篇9：从流通领域质量监管看集贸市场管理

我从小梦想着当一个语文老师，从一所师范大学的中文系毕业之后，阴差阳错报考了公务员，由此进入了工商行政管理系统。通俗地说，就是工商局。

公务员这个队伍，在别人眼里未免有些尴尬。在社会上混得好的人，会认为你胸无大志，就指望着混一口旱涝保收的安逸饭吃：混得不好的，就直接说你啥活不干，作威作福，光吸人民的血。但无论别人如何看待。我实在没有料到。在我上班的第一天，差点被人打了一枪。

到单位报到的第一天，我迷迷糊糊地跟着一票人马去抓传销。线人说得很清楚：传销头子有一把手枪，经常拿出来恐吓已经加入骗局的人们。因为是涉枪，案情重大，所以公安的刑侦也出动了。进了小区，楼底下不动声色撂倒两个望风的，公安兄弟们把六四小砸炮从兜里掏出来，我们一群人就往楼上冲。踹开门把人摁住，我淡定地端详这把快报废的麻醉枪——上面用红漆涂着、“联防”两个字。

我们押着人从楼上下来，住在所有楼层的人们都开门注目我们。一个不明所以的老太太跟她的小孙子说：看，楼上的人卖假药。被工商局抓了!

我心中顿时充满了学生时期从未体会过的荣誉感，我感到我真实地加入了这个社会，并参与了它进步的过程。

执法在一线

在一线执法的，日子，既艰辛又痛快，它给你带来一种充实感。我们这里是祖国边陲，走私一度猖獗，我能够一眼从照相馆里辨认出走私的胶卷一胶卷整桶走私，上岸后再由毫无责任心的走私分子们进行裁剪，所以标称36张的胶卷，实际上可能可以照39张，也可能只能照32张，直到数码相机大行其道，这种引发过无数消费纠纷的胶卷才从走私大宗物品的名单中剔除。此外，走私的还有红油(香港特有的添加红色染剂的民用柴油)、手机、铝锭、贵重木材、野生动物，但最多的是出口退税后又重新走私入境的高档白酒，因为走私方便，获利最丰，以五粮液、茅台最为常见。走私者乘用改装过的小汽车——只保留一个驾驶座，副驾驶座改装为功率强大的车载电台。后排和尾箱用于装货，从海岸线一路开来，几乎每一个高速公路主要出口和高架桥上都有专门望风的马仔。通过车载电台联系。如果是短途贩运，则在夜间组织成群的大马力摩托车队，用超过100公里的时速，沿着濒海公路和蜘蛛网一般的便道呼啸而过，马达轰鸣，蔚为壮观。

我不记得和海关缉私经侦交警在高速人口蹲守过多少个夜晚，我的同事还曾和走私者在高速上疯狂飙车——对方走私的穿山甲数量之大。足以判处死刑。所以亡命而逃，你追我赶从B城追到0城，然后跟着对方掉头冲卡，又从O城撵到F城：我们曾经从铁路货运站守候数夜，沿途跟踪直至大米加工厂，查获以火车车皮为计量单位的陈化粮：半夜和公安带着警犬在山林里搜查走私油库……就我个人而言，所遇凶险除了那未遂的一枪，还曾经被人用刀架在脖子上，从此养成了出门之时环顾左右、步行中时不时回头观察的良好习惯——如果你两次发现同一个人走在你身后，两次距离相差无几。则不妨直视之。对方一旦不敢与你对视，并在你回头观察之时左顾右盼目光游离佯作坦然，那没得说，这哥们在跟着你——这是实践出来的一个反跟踪小窍门。

作为一线执法人员，是需要一点胆量的。虽然执法并不总是危险，除了传销分子——他们人多、私宰窝点——他们刀多、走私分子——他们本身就是亡命之徒。一般来说，危险系数跟货值金额、违法后果成正比。我在这个行当里和形形色色的经济违法行为耳鬓厮磨了将近十年，再清晰不过地理解了马克思的一句话：“如果有20％的利润，资本就会蠢蠢欲动：如果有50％的利润，资本就会冒险：如果有100％的利润，资本就敢于冒上绞首架的危险：如果有300％的利润，资本就敢于践踏人间一切的法律。”

平凡的日子

作为一线执法人员，更需要一点耐心。工作并非总是充满如此众多的意外和变数，更多的是日复一日和鸡毛蒜皮。开会、学习、市场巡查、办证办照、接电话写材料、整档案做案卷，因为这个事那个事消费者来投诉——无论何时，接待投诉总是最琐碎的活儿，什么话费多收了两块钱，什么早上买的包子里有沙子，手机已经修了两回了，一斤青菜只有八两了，一斤牛肉煮出四两水了……事关日常生活方方面面，有时更是公说公有理，婆说婆有理，调解起来一个头，两个大。打进12315热线的电话千奇百怪——

问路的：去体育中心坐哪路公交车啊?

要推荐的：我想买个皮沙发你们给推荐一下吧。

查资产的：我要跟老公离婚麻烦你们帮忙查查他到底有几个公司?

问电话的：114查不到麻烦帮查一下某某餐厅的订餐电话。

有过很长一段时间，12315热线里经常有一个人打电话进来，用一种异常深沉的沧桑声线，缓慢而坚定地说：“有个孩子，他一掉一下一河一里一去一了，唉……”

长叹一声，悲凉无限，然后他就挂断了。这个莫名的电话坚持不懈地打了好几个星期，热线的接线工作人员忍无可忍，按着这个固话的登记地址实地探查，最后在一个边远码头找到了这位精神异常人士，这闹剧才算告终。

大家在遇到事情的时候想到你，说明你被信任。这种信任，是经过无数同事努力并在漫长时间的考验中慢慢积累沉淀而成的，这种信任，是不应被辜负的。

部门职能简介

工商局的事儿，其实挺杂，不了解的人往往一头雾水，跟税务、城管之类分不清楚。在这里简要介绍主要职能如下：

1.管主体准入，负责各类企业和商户的登记注册并监督管理：2.管交易行为；3.管食品安全：4.管消保维权；5.管传销直销；6.管公平交易：7.管合同鉴证：8.管商标广告。

以上，差不多就是工商行政管理的主要职能。工商局算是除公安外杂事儿最多的执法部门——当然。也是除公安外人数最多、机构最多的执法部门。

进入工商局的好处是执法监管中掣肘相对较少，独立性较强。坏处是干部流动性较小，出路不多，调整来调整去都在一个系统之内，没法像政府机关里可以从这个部门跳到那个部门。同时单位级别不高，位置有限，但人数相对较多。若是从基层工商所干起，科员——副科一正科，了不起处级就到顶了。凡从事或希望从事工商行政管理这项工作的，应对此有所认识。但是必须指出的是，这只是现状如此，政府机构改革正在进行中，将来如何则不得而知，从深圳改革试点中将工商、商务、物价、质监、食药等多部门合并的做法来看，也许大部制会是将来的一种选择。

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