青少年理财测试问卷

青少年理财测试问卷（精选10篇）

篇1：青少年理财测试问卷

青少年理财测试问卷

1． 你是否为家庭做过记账之类的工作

A是的B 不是C 偶尔

2．是否用零用钱来订阅有益的报刊，购买健康的书籍

A是的B 不是C 偶尔

3．是否想过和别的学生合伙开办校园公司

A是的B 不是C 偶尔

4． 如果父母在你做完一个家务后给你十元钱，你会觉得

A很意外B 这是理所当然的C无所谓

5． 当你为集体做了一些事情时，是否希望得到金钱上的补偿 A从没这样想过B 是的C 心里隐隐约约地有这个念头

6． 如果你借了你朋友的100元，但有足够的证据表明他忘了，你会怎么办 A不影响还给他B 既然忘了，就算了吧C 过一段时间再说

7． 你参加过社区的义务服务活动吗？

A经常B 从来没有C 偶尔

8．过年的压岁钱你一般

A自己处理B 交给父母C 自己留一部分

9．当你的挣钱计划出现挫折时，你一般会

A坚持下去B 放弃C 视情况而定

10．你是否相信自己有一天能够成为巨富

A是的B 那是不可能的C 也许有这么一天

11． 如果有一个能赚钱的项目，而你又没有钱，你会借钱投资来做 A是的B 不是C 除非自己有十分的把握

12． 为自己制定了赚钱计划并且正在努力实现这个计划

A是的B 不是C 以后再说吧

13． 经常阅读或收看财经方面的文章

A是的B 不是C 很少

14． 在购物后你是否会保留小票

A是的B 不是C 偶尔

15． 买东西你是否会货比三家

A是的B 不是C 有时会

16． 在学习或工作中是否能够很好地与人合作

A是的B 不是C 偶尔

17．你是否对于新鲜事物反应灵敏

A是的B 不是C 偶尔

当你有想买的玩具或其他东西时，首先想到的办法是

A用压岁钱买B积攒零花钱买D 直接向父母要钱买

你零花钱主要来自于

A打工或帮父母做家务B父母定期给予C 随时向父母要

篇2：青少年理财测试问卷

1、你是否觉得需要有一个人来告诉你该怎么花钱？

A.是B.不是C.不知道

2、当手中有100元钱的时候，是否为如何花作过详细的计划？

A.是B.不是C.偶尔

3、与父母一起上饭馆时，是否想过要自己付账单？

A.是B.不是C.偶尔

4、上小学时是否去推销过糖果或参加过其他类似的活动？

A.是B.不是C.偶尔

5、有没有想过父母的钱怎么来的？

A.有B.没有C.偶尔

6、是否有过向父母借钱的想法？

A.是B.不是C.偶尔

7、有没有自愿地给希望工程捐过款？

A.有B.没有C.偶尔

8、如果口袋里有10元钱，你一般会在多长时间里花掉？

A.一个星期B.三天C.一天

9、春节里所得的压岁钱你通常是怎么处理的？

A.存银行里B.立即花掉C.花掉一部分

10、通常情况下你会自愿参加家庭劳动吗？

A.是B.不是C.偶尔

说明：

选A得3分，选B得1分，选C得2分

分析：

25~30分

已经有较多的理财基本知识，能够明白一些理财的简单概念，对钱的价值有了初步的认识。懂得花钱的计划并了解钱的产生过程。有一些服务的基本概念，知道储蓄的必要性。而且，有一定的实践经历，并在实践中强化了自己的理财知识。

16~24分

理财知识一般，虽然不是一无所知，但也不是懂得很多。能大致知道钱需要工作才能得到，知道钱能买东西。花钱偶尔有一定的计划性。偶尔有一些实践经历，但体会往往不深。因此，有必要接受更深入的理财知识启蒙教育。

10~15分

不明白钱何处得来，也不知道钱的价值。花钱总是处于一种盲目的状态之中，无任何的计划性。不知道借贷等概念，对储蓄等流程一无所知，实践上，没有任何的经历，所以也不可能有切身的体会。宗旨，理财知识非常缺乏，亟需加强这方面的教育。

测试二

1、如果父母在你做完一个家务后给你10元钱，你会觉得

A.很意外B.这是理所当然的C.无所谓

2、当你为集体做了一件事情时，是否希望得到金钱上的补偿？

A.从没这样想过B.是的C.心里隐隐约约的有这个念头

3、你觉得享受佳肴、穿名牌服装、开豪华车等应该是

A.生活的一部分B.生活的全部C.生活的大部分

4、你认为富有应该是

A.钱只是一个因素B.有很多钱C.钱很重要

5、有钱后人一定会快乐，对吗？

A.不对B.是的C.不知道

6、有钱也是为了积累钱，对吗？

A．不对B.是的C.有时候是的7、你觉得金钱除了可以买东西之外，还有其他的用途吗？

A.有B.没有C.不知道

8、与人交易时，你是否仅仅考虑金钱？

A.不是B.是的C.有时考虑

9、你是否觉得金钱可以控制一个人？

A.不是B.是的C.在有些方面可以

10、金钱就是实力，你同意这种观点吗？

A.完全不同意B.同意C.有其正确性

说明：

选A得3分，选B得1分，选C得2分

分析：

25～30：

有正确的金钱观。能够作出应有的付出，没有一定要得到补偿的思想。生活有比较高的目标，不仅仅是为了钱，懂得品味生活。对财富有理性的态度，没有受限于简单的物质财产，能够从不同的背景、不同的角度来分析金钱。能挣钱也能花钱，挣钱目标明确，同时能看到长远利益。不把金钱看做唯一目标，能保持应有的坦然心态。

16~24：

金钱观念不算太差，但仍需改进。有时候能够付出，有时候只希望和人进行等价的交换。生活目标一般，能够为此作出努力，过得还算愉快。财富观仍以财产为主，但有时候也能超越这一框架。大多数时候可以看到长远。

10~15：

不能正确的看待金钱。持有付出一定要有报酬的思想，过于注重金钱的等价物概念，希望拥有巨额的财产，却不懂得财产是死的，观念才是活的。生活目标不高，基本上是为了享受。目光比较短浅。

1、你从什么时候知道储蓄的概念的？

A.小时候B.现在C.从来不知道

2、你觉得储蓄的作用主要在于

A.积攒钱财B.迅速致富C.用处不大

3、你了解多少种储蓄的方式？

A.几乎都了解B.了解三种以内C.了解3至6种

4、你储蓄时是否考虑通货膨胀的因素？

A.是的B.从来没有C.很少考虑

5、你是否进行过外币储蓄？

A.是的B.没哟C.偶尔

6、储蓄时你是否进行组合储蓄？

A.是的B.从来没有C.很少

7、你是否有为上大学二储蓄的行为？

A.是的B.从来没有C.偶尔有过

8、你是否在上学期间有过打工的经历？

A.是的B.从来没有C.很少

9、打工时你对所有的收入是如何利用的？

A.积攒起来B.很快花光C.花掉一部分

10、你觉得打工是

A.有利于解决财务问题B.浪费时间C.对理财教育作用不大

说明：

选A得3分，选B得1分，选C得2分

分析：

25~30:

有较强的储蓄观念，对储蓄有较多的了解，能够主动参加储蓄。在储蓄时可以熟练地应用最合理的储蓄方式来参加理财实践。通过储蓄，能从中学到相关的原理，并在脑海中得到进一步的加强。懂得打工对攒钱的意义所在，并积极地参与其中。总之，处在这个分数段的人，懂得积少成多的道理，能积极地去攒钱。

16~24：

有一些储蓄观念，对储蓄了解不多，偶尔才去储蓄，即使那样也是采用最简单的方式。一般来说没有想过为上大学二参加储蓄。偶尔也去打工，但攒钱的目的往往并不很明确。如果落入这个分数段，较有用的做法是增加储蓄的次数，增强储蓄的欲望，这样会自然地学到不少东西。同时，应明确打工也是一种攒钱的好方式。

10~15:

缺乏储蓄观念，认为储蓄没有用处，自己也从来不去或极少把钱存银行。对其他的储蓄方式也不屑一顾，从来不想着在平时做一些积累。因此一旦发生意想不到的财务危机，便会束手无策，到那时才感到后悔。俗话说亡羊补牢，为时未晚，及时学习储蓄知识还来得及。因此，如果落在这个分数段，就应在这方面充充电了。

1、如果你借了朋友的100元，但有足够的证据表明他已经忘了，你会怎么办？

A.不影响还给他B.既然忘了，就算了吧C.过一段时间再说

2、你觉得节俭是

A.一种美德B.过时的观念C.可以提倡

3、你是否向慈善机构捐过款？

A.经常B.从来没有C.偶尔

4、你参加过社区的义务服务活动吗？

A.经常B.从来没有C.偶尔

5、过年的压岁钱你一般

A.自己处理B.交给父母C.自己留一部分

6、你是否梦想过自己要达到财务目标（比如说一百万）

A.经常B.从来没有C.偶尔

7、当你挣钱的计划出现挫折时，你一般会

A.坚持下去B.放弃C.视情况而定

8、你是否相信自己有一天能够成为富翁？

A.是的B.那是不可能的C.也许有这么一天

9、学习或工作中你是否有感到力不从心的时候？

A.从来没有B.经常有C.偶尔有

10、为了实现自己的财务目标，你一般是

A.很耐心B.总想尽快达到C.有时会失去耐心

说明与分析：

篇3：一份低年级理财调查问卷分析

关键词：理财,滞后,“堵”,“疏”

“你不理财,财不理你”一语中的理财的真谛!那么,一个人什么时候接触理财最合适?又什么时候开始计划理财呢?多年的教育教学,让我深深地感触到,理财知识越早接触对于孩子今后的学习和生活越有帮助!所以,一年级学生们在《认识人民币》后,我就对一、二年级近三百名学生进行一次理财知识方面的学生和家长的调查问卷。

低年级理财知识学生的问卷内容:

1.你什么时候认识的人民币?是谁教你认识的?人民币的单位有哪些

2.人民币可以简称为钱?钱有什么用处?你家里的钱是哪里来的?

3.你过年时得到过长辈的压岁钱吗?收到的压岁钱由谁管理?

4.你自己有储钱罐吗?这里的钱是怎么来的?你又是怎么支配的?

5.你有零花钱吗?若有零花钱想怎么花的?

6.人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?你对此有了解吗?请举例子。

7.数学中有许多与钱有关的计算和解决问题,还记得吗?请举个例子,并解答。

低年级理财知识家长的问卷内容:

1.您什么时候教孩子认识的人民币?

2.孩子过年时得到的压岁钱怎么处理的?为什么这样安排?

3.您的孩子有储钱罐吗?这里的钱是怎么来的?您允许他自己支配吗?

4.您给孩子零花钱吗?大约多长时间给一次?多少钱?知道孩子将钱怎么花的吗?

5.人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?您对此有了解吗?给孩子介绍过吗?

6.现在的孩子理财意识淡薄,我们家校之间是否应该有计划、有目的进行渗透与教育?您对此有什么看法?

学生和家长的问卷内容同时打印在一张A3纸上,不记名。他们填写认真、如实回答每一个问题。有的家长甚至给班主任留言、打电话咨询本次调查的意义和作用!有的直接坦白自己对理财的茫然。阅读完反馈信息,结合教师的随机交流,我的心情更是沉重……

一、家庭教育中理财教育滞后

1.认识人民币的年龄稍晚些。问卷中家长最早有的写4岁时教孩子认识人民币,多数是上学前班或一年级时。即使写4岁的家长也比美国的孩子要晚一年,美国把理财教育称之为“从3岁开始实现的幸福人生计划”,每年都有理财的具体目标,例如:

3岁:能够辨认硬币和纸币。

4岁:知道每枚硬币是多少美分,认识到无法把商品买光,因此必须作出选择。

5岁:知道硬币的等价物,知道钱是怎么来的。

6岁:能够找数目不大的钱,能够数大量硬币。

7岁:能看价格标签。

8岁:知道可以通过做额外工作赚钱,知道把钱存在储蓄帐户里。

9岁:能够制订简单的一周开销计划,购物时知道比较价格。

10岁:懂得每周节约一点钱,以便大笔开销时使用。

……

内容不仅简单易记,还易操作。这些看着简单的条条框框,实际强调理财不但是一种重要的生存技能,还指出对金钱的态度的正确认识,同时也对孩子的成长健康树立正确价值观奠定了基础。而且每年大约有上百万中小学生在外打工,他们有一句口头禅:“要花钱打工去!”我们呢?要花钱,先想找谁要?整个思维体系从初心就方向有误。

2.对“理财”理解有偏颇。一种由于受理财投资的影响,大家一提到理财,就会想把参与投资就是理财了。将理财定义过于狭隘。另一种由于观念滞后,大人们都将理财归为那是成年人的事情,孩子应该有个快乐的童年,读书、嬉戏是要事,理财那时未来的事情。什么时候就该做什么事情。从没有打算让孩子从小懂得理财的真正含义,从理财的知识、理财的能力、理财的情感有计划、有目标循序渐进地进行培养,从小养成理财的习惯,让每个人早早就懂得自立、勤奋与金钱的关系。

二、学校教育中的理财教育

(一)理财教育是数学教学的基础内容

从一年级上《人民币的认识》到六年下《折扣》《利率》等每学期教材都安排与理财相关的知识,并且数学《课程标准》针对不同学段也做了具体要求。如低段要求:

1.能够辨认硬币和纸币。

2.知道每枚硬币代表多少人民币,每张纸币各代表多少人民币。

3.能看价格标签,知道钱币的等价物。

4.知道钱是怎么来的。

5.能够找数目不大的钱,能够数大量硬币。

6.认识到无法把商品买光,因此必须作出选择。

结合上面的具体要求,每学期都会编排一些与理财知识有关习题、生活情景问题,让学生解答。既让学生体会到数学来源于生活,又应用于生活,人人学有价值的数学,数学与生活息息相关,理财又是生计的基础,所以必须学会简单的数学知识,理财知识可谓是数学教学的基础,不可忽视!教师要在教学中将此部分内容生活情趣话、理财知识润物细无声地潜入教学中,让他们将来不仅学以致用,还能创造更多的价值!如虽然刚上学一个月的学生,让他举一个与钱有关的数学问题,他会脱口而出“妈妈给我10元,买水彩笔用去8元,还剩多少元?”像这样知识性练习比比皆是,但是缺少点技能的实战性,不能提供场地让学生现场交易,因为学校有它固守的范围。

(二)理财教育是教人成长的基础

我在一线小学教育摸爬滚打20余载,这期间总会发生钱丢失、乱花钱、偷拿家长钱等不愉快的事情。虽然,学生对钱的作用有了书本上和生存上理解,但自己并没有过多时间去把持它,甚至连“过路财神”都称其不上。大人们自以为是的阻挠———孩子小、不会花、大人买等诸多理由,万事申请,不批不允许,即便有钱也只能静静地躺在储蓄罐里,不敢动一分钱。这种观念不知压抑了多少孩子,所以才导致对钱财来源不正确的理解。

从小树立正确的理财价值观,不光靠学校的教育与教学,更要倚仗家长们的智慧与支持,一味地“堵”,不如以“疏”为主,强强联手,让孩子在成长的过程中就播撒下理财的种子,与他们一起成长!

三、社会教育中理财教育存在的问题

问题一:不详图案。问卷中“人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?”能回答的不到8%。我们每天只关心上面的数字、颜色,大多数人很少去观察上面画的是什么景致?那么第五套人民币背面分别是三潭印月、泰山、夔门、桂林山水、西藏布达拉宫和壮观巍峨的人民大会堂!这些应该印在每位中华儿女的心中,它们不仅代表祖国山山水水,更代表祖国繁荣与梦想!

问题二:不爱货币。人为在人民币上乱涂乱画,更有甚者制造假币,使其在市面流通。不仅个人受惩罚,也会牵扯家人。更让那些懵懂涉世不清人迷失方向。我们的教育怎么了?社会怎么了?倘若社会上每个人都懂的“除了阳光和空气是大自然赐予的,其他一切都要通过劳动获得。”这句名言的含义,那么每个人在社会上都会竭尽全力去打工挣钱。

问题三:盲目消费。我们家长朋友早和孩子谈“钱”,孩子走上社会以后,就不会这样任性地消费,也不会出现啃老族、月光族等家族,后患无穷了。

“君子爱财,取之有道。”我们教育工作者有时从事的是有形教育,有时又在无形教育中徘徊,有时既要肩负孩子的教育,有时还要担负起家长的教育,只有智者与智者的结合才会创造美的教育,营造出良好的氛围,共享蓝天下的阳光与雨露!

参考文献

[1]杨长江.中国孩子的金钱教育.中央民族大学出版社,2007.11.

篇4：乌鲁木齐县农户理财调查问卷分析

关键词：农户理财 理财产品 对策建议

一、基本情况分析

为保证问卷的可信度和代表性，在做问卷设计和调研过程中采取了以下控制措施。在样本选择时，选择乌鲁木齐县3个具有代表性的村镇（安宁渠镇人口总数为23224人、水西沟镇人口总数为15876人和甘沟乡总人口数为7516人）作为主要调研对象。其中，调研对象中52.7%为男性，47.3%为女性。家庭年收入在10000—30000元之间的，占样本总量的83.2%。本次调研以年龄在20-60岁之间的为主，调研对象的平均年龄为40.3岁。

本次调研深入农户家中，考虑到农户文化水平比较低，因此有的问卷是调查者通过问答的方式根据农民自身的情况如实填写的，还有些问卷由被调查者直接填写。这种面对面填写、当回收问卷的调查方法，保证了问卷调查的真实性、有效性，而且也保证了问卷的回收率，本次共发放问卷200份，回收的有效问卷为176分，问卷的有效率为88%。问卷回收后，对其进行了整理和分析。

二、调查结果分析

（1）乌鲁木齐县农户收入状况分析

由调查结果得知，乌鲁木齐县农户家庭年收入在10000元以下的占13.6%，收入在10000-20000元之间的农户占31.8%，收入在20000-30000元之间的农户占34.7%，年收入在30000元以上的农户占19.9%。乌鲁木齐县农户家庭主要收入来源主要是依靠务农，有48%左右的农民家庭要外出打工，乌鲁木齐县农户中有21.7%的人除了务农外，在农闲的时候靠“农家乐”、“牧家乐”来增加他们的收入。

（2）乌鲁木齐县农户理财素质分析

本问卷针对不同收入层次的乌鲁木齐县农户对“理财”一词的认识，进行了调查。调查结果显示，不同收入阶层的农户对“理财”的认识不同。

表1 乌鲁木齐县不同收入层次农户对理财的理解

由表1中的数据可知，乌鲁木齐县农户对“理财”的认知程度，了解“理财”的农户随着收入的增加而增加，没听过“理财”一词的农户随着收入的增加在减少。总之，随着收入的增长，乌鲁木齐县农户对理财的认识不断提高，以满足农户们资产保值、增值的目标。

（3）乌鲁木齐县农户理财产品分析

调查结果显示乌鲁木齐县农民目前选择的理财产品主要有储蓄、房产、养老保险、民间借贷、基金。具体见图1

图1 乌鲁木齐县农户理财产品选择情况

1. 储蓄

调查结果显示，乌鲁木齐县农户选择储蓄的比例最高，有98.3%的農户选择了储蓄，选择储蓄是因为农户收入不高，储蓄被认为是最安全稳定，最有保障的理财工具，因此储蓄受到了人们的青睐。

养老保险

调查结果显示，乌鲁木齐县农户对养老保险的投资比重为85.5%。市场竞争日益激烈，子女的负担越来越重，在赡养父母方面变得心有余而力不足，怎么样才能不增添子女的经济负担，收到了农民的关注，这是农户们选择养老保险最主要的原因，为自己的晚年提早做好规划。

民间借贷

调查结果显示，乌鲁木齐县农户中有19.3%选择了民间借贷。民间借贷是农民理财中特有的理财方式，广泛存在于农村地区，由于农户收入水平不均衡，农户有的资金紧缺，有的农户手中闲散资金多，而当农户自己的资金不能满足生活和生产需要时，民间借贷就起着这种调节作用。民间借贷的利率是银行规定利率的四倍，远远高于银行利率，因此在农村受到农民的广泛喜爱。

基金

调查数据显示，乌鲁木齐县农户选择基金的比重为15.3%，选择基金的农户受教育程度都在大专以上，年收入是在30000元以上的农户，这样的农户有一定的文化知识水平，其次他们的收入高，有能力去承受基金这种高风险高收益的理财产品。

房产

调查数据显示，乌鲁木齐县农户中选择房产的占9.1%，据调查农户们主要是在市区买了房产，他们买房子的主要目的是为了方便孩子以后上学，同时投资房产来实现资金的保值、升值。

综上所述，乌鲁木齐县农户理财产品的选择比较单一，对于购买国债、期货、股票等理财产品几乎无人问津，这可能是受相关知识和经验的限制，同时农村也没有发达的证券交易市场。农户对于高风险高收益的理财产品选择量，相对于低风险低收益的理财产品选择量较少，选择储蓄的农户是选择基金农户的6.4倍。

三、对策建议

（1）增加农户收入

一个家庭的收入水平决定了他选择理财的途径和理财产品的种类。近年来，随着国家各项关于“三农”政策的落实，农村经济迅速发展，农民的收入水平有了大幅的提高。但是相对于城镇居民来讲，农民收入水平总体还是偏低。提高乌鲁木齐县农民的收入，首先，政府应该帮扶一批“农家乐、牧家乐”示范户，让他们先富起来，以“农家乐、牧家乐”促增收，以增收促养殖，以养殖促旅游。其次，做好农村劳动力转移工作，乌鲁木齐县政府应积极探索“订单”、“定向”等培训方式，加强培训与用工单位和就业市场的挂钩，以需求定培训，以输出带培训。并且可以依托水西沟镇东梁村刺绣基地，加大力度建设乌鲁木齐县集民族绣品生产、旅游参观购物、民族刺绣培训的示范基地，以此来实现乌鲁木齐县农民增收的目的。

（2）增强农户理财意识

农民要掌握一些理财方面的专业知识，提高自己的理财能力，通过各种媒介如第三方理财投资咨询机构不断吸收各种理财产品的新知识，随着金融市场的不断发展而不断的提高自身的金融知识，积极参加各种专业知识的培训，在不断扩充自身文化素质的同时也提高自身理财能力，能为自身和家庭创造更多的财富，实现理财目标。

（3）拓宽农户理财渠道

从乌鲁木齐县农户理财产品的种类来看，农户选择的理财产品种类比较少，对于高风险高收益的理财产品几乎无人问津。乌鲁木齐县的金融机构主要是农村信用社和中国农业银行，建议乌鲁木齐县金融机构，应该根据客户的金融需求进行归类，把乌鲁木齐县的农民群体再细分为不同的类型，并以此为基础设计相应的理财服务和投资组合。

参考文献：

[1]步淑段,刘淑艳.农民家庭理财现状问卷调查分析[J].西北农林科技大学学报,2006,9(6)

[2]黄砾苇.家庭投资理财的思考[J].时代金融,2011,442(4):26-26

[3]梁骄.密云县农民家庭理财现状问卷调查分析[J].区域经济,2011,(1):60-62

篇5：居民理财调查问卷

某某企业个人理财调查问卷

您好！我是*******的学生，为了撰写毕业论文而专门作此调查问卷，望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，您所提供的信息对我的研究很有价值，此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写，感谢您的配合！

第 1 题.您的年龄是()

A.小于25岁B.25-30岁C.30-45岁D.46-50岁E.50岁以上

第 2 题.您的学历是()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上

第 3 题.您在公司的职位是()

A.工人B.销售人员C.财务人员D.经理级领导E.其他

第 4 题.您的平均月收入多少元是()

A.1000-2000B.2000-3000C.3000-5000D.5000以上

第 5 题.您的平均月支出多少元是()

A.500-1000B.1000-2000C.2000-3000D.3000以上

第 6 题.您的每月闲置资金多少元是()

A.500以下B.500-1000C.1000-1500D.1500以上

第 7 题.您的理财主要目的是是（可多选）()

A.资产保值、抵御通胀B.追求高收益C.创业准备D.购置房产

E.子女教育F．退休养老

第 8 题.您选择理财产品的主要考虑因素有哪些是（可多选）()

A.投资风险B.投资回报率C.变现能力D.操作难易度E.投入精力

F.回收期长短

第 9 题.您目前的理财产品有（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险第10题.您对目前理财产品的整体满意度是()

A.非常满意B.比较满意C.感觉一般D.比较差E.非常差

第11 题.您目前对哪种理财产品满意度最高()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第12题.您目前对哪种理财产品满意度最低()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第13题.您下一步的投资主要会选择哪种理财产品（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险

调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您阖家欢乐！

调查人：某某

篇6：银行理财调查问卷

您好！我是XX银行客户经理，感谢您能够参加本次调查活动。本次调查大约需要占用您的尊敬的客户： 3-5分钟的时间，对于您的合作与支持，我们表示衷心感谢！

●您的年龄段：

□25岁以下□26岁-35岁 □36岁-45岁 □46岁-60岁□60岁以上●您选择过的投资理财工具有哪些？

□定期储蓄□理财 □黄金□房地产 □外汇 □其他

●哪个符合您投资时的心境？

□从不冒险 □ 小心，谨慎地选择 □喜欢冒险 □了解后，会选择冒险 ●您选择投资理财的目标是什么？

□无特别目标，仅仅是为了合理安排闲散资金□为了积累资金□用于孩子的教育费用支出□用于以后的医疗及养老支出□其他

● 您满意的理财产品投资期限：

□一月 □ 一季度 □一年 □2年以内□5年以内 □5年以上 ● 您认为对理财产品影响最重要的因素是什么?

□期限□收益□风险□灵活性□其他●您是通过何种方式了解到金融理财产品的?

□亲戚朋友□报纸杂志□网络□电视广告□银行或其他金融机构 ● 您理想中的银行理财产品？

□ 收益高□风险低 □随时存取□ 种类多样□其他

篇7：个人理财调查问卷

您好！我是河南财经政法大学的一名学生，正在做有关郑州

市个人理财状况的市场调查。特希望您在百忙之中为我们填写此

问卷，希望您给予支持！在此，我们对您表示由衷的感谢！

注：本问卷绝对非商业性质，我们会对所有信息保密。

1、您的年龄段是（）

A、15-30B、31-45C、46-60D、60以上

2、您目前的所在的行业是（）

A、政府机关B、金融行业C、医疗服务

D、教育机构E、个体户F、其它

3、您每月固定收入情况（）

A、小于2千B、2千-5千C、5千-1万

D、1万-2万E、2万以上

4、您是否购买过理财产品（）(注：如果选择“否”，请回答第5

题；如果选择“是”，请直接回答第6题之后的题目)

A、是B、否

5、您没有购买理财产品的最主要原因是（）

A、手头闲置资金太少

B、理财知识匮乏

C、理财机构推广力度不够

D、更愿意存入银行等无风险的金融机构

E、其它

6、您理财的目的是（）

A、购房购车B、意外保险C、退休养老D、投资收益

7、您是通过哪些渠道了解理财信息的（）

A、金融服务人员B、亲戚朋友C、电视报刊D、互联

网

8、您用作理财的资金占个人资产中的比列大约是（）

A、少于25%B、25%-50%C、50%-75%D、大

于75%

9、在已知风险，投资周期与回报长正比的情况下，如果您进行理财投资，您的预期报酬率（）

A、10%以内B、10%-20%C、20%-50%D、50%以

上

10、在目前的市场环境下，若果有可能，您更愿意购买那种期限的银行理财产品（）

A、一个月以内B、一个月至六个月

C、半年至一年D、一年以上

11、如果您进行理财，对某个理财产品考虑因素的先后顺序是

（）

A、安全性B、收益性C、流动性D、回报周期

12、您喜欢的理财产品是（）（可多选）

A、储蓄B、股票C、债券D、外汇E、基金

F、期货G、典当H、信托I、房产J、保险

K、黄金

13、您喜欢选择的理财机构是（）（可多选）

A、银行B、证券公司C、信托公司D、保险公司

E、基金公司F、期货公司G、其它

14、最影响您选择理财机构的因素是（）

A、金融服务人员的态度B、金融机构的信誉

C、金融机构知名度D、理财产品的风险收益

性

15、您更渴望理财机构为您提供哪些服务（）

A、及时的理财市场信息B、更多的优惠活动

C、周到细致的产品介绍D、其它（可填写）

16、您认为当下理财机构的服务有哪些不足（）(可多选)

A、产品质量不能满足需求B、资金运行不透明

C、服务人员素质低下D、售后服务不到位

篇8：一份低年级理财调查问卷分析

理财滞后“堵”“疏”“你不理财，财不理你”一语中的理财的真谛！那么，一个人什么时候接触理财最合适？又什么时候开始计划理财呢？多年的教育教学，让我深深地感触到，理财知识越早接触对于孩子今后的学习和生活越有帮助！所以，一年级学生们在《认识人民币》后，我就对一、二年级近三百名学生进行一次理财知识方面的学生和家长的调查问卷。

低年级理财知识学生的问卷内容：

1.你什么时候认识的人民币？是谁教你认识的？人民币的单位有哪些

2.人民币可以简称为钱？钱有什么用处？你家里的钱是哪里来的？

3.你过年时得到过长辈的压岁钱吗？收到的压岁钱由谁管理？

4.你自己有储钱罐吗？这里的钱是怎么来的？你又是怎么支配的？

5.你有零花钱吗？若有零花钱想怎么花的？

6.人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？你对此有了解吗？请举例子。

7.数学中有许多与钱有关的计算和解决问题，还记得吗？请举个例子，并解答。

低年级理财知识家长的问卷内容：

1.您什么时候教孩子认识的人民币？

2.孩子过年时得到的压岁钱怎么处理的？为什么这样安排？

3.您的孩子有储钱罐吗？这里的钱是怎么来的？您允许他自己支配吗？

4.您给孩子零花钱吗？大约多长时间给一次？多少钱？知道孩子将钱怎么花的吗？

5.人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？您对此有了解吗？给孩子介绍过吗？

6.现在的孩子理财意识淡薄，我们家校之间是否应该有计划、有目的进行渗透与教育？您对此有什么看法？

学生和家长的问卷内容同时打印在一张A3纸上，不记名。他们填写认真、如实回答每一个问题。有的家长甚至给班主任留言、打电话咨询本次调查的意义和作用！有的直接坦白自己对理财的茫然。阅读完反馈信息，结合教师的随机交流，我的心情更是沉重……

一、家庭教育中理财教育滞后

1.认识人民币的年龄稍晚些。问卷中家长最早有的写4岁时教孩子认识人民币，多数是上学前班或一年级时。即使写4岁的家长也比美国的孩子要晚一年，美国把理财教育称之为“从3岁开始实现的幸福人生计划”，每年都有理财的具体目标，例如：

3岁：能够辨认硬币和纸币。

4岁：知道每枚硬币是多少美分，认识到无法把商品买光，因此必须作出选择。

5岁：知道硬币的等价物，知道钱是怎么来的。

6岁：能够找数目不大的钱，能够数大量硬币。

7岁：能看价格标签。

8岁：知道可以通过做额外工作赚钱，知道把钱存在储蓄帐户里。

9岁：能够制订简单的一周开销计划，购物时知道比较价格。

10岁：懂得每周节约一点钱，以便大笔开销时使用。

……

内容不仅简单易记，还易操作。这些看着简单的条条框框，实际强调理财不但是一种重要的生存技能，还指出对金钱的态度的正确认识，同时也对孩子的成长健康树立正确价值观奠定了基础。而且每年大约有上百万中小学生在外打工，他们有一句口头禅：“要花钱打工去！”我们呢？要花钱，先想找谁要？整个思维体系从初心就方向有误。

2.对“理财”理解有偏颇。一种由于受理财投资的影响，大家一提到理财，就会想把参与投资就是理财了。将理财定义过于狭隘。另一种由于观念滞后，大人们都将理财归为那是成年人的事情，孩子应该有个快乐的童年，读书、嬉戏是要事，理财那时未来的事情。什么时候就该做什么事情。从没有打算让孩子从小懂得理财的真正含义，从理财的知识、理财的能力、理财的情感有计划、有目标循序渐进地进行培养，从小养成理财的习惯，让每个人早早就懂得自立、勤奋与金钱的关系。

二、学校教育中的理财教育

（一）理财教育是数学教学的基础内容

从一年级上《人民币的认识》到六年下《折扣》《利率》等每学期教材都安排与理财相关的知识，并且数学《课程标准》针对不同学段也做了具体要求。如低段要求：

1.能够辨认硬币和纸币。

2.知道每枚硬币代表多少人民币，每张纸币各代表多少人民币。

3.能看价格标签，知道钱币的等价物。

4.知道钱是怎么来的。

5.能够找数目不大的钱，能够数大量硬币。

6.认识到无法把商品买光，因此必须作出选择。

结合上面的具体要求，每学期都会编排一些与理财知识有关习题、生活情景问题，让学生解答。既让学生体会到数学来源于生活，又应用于生活，人人学有价值的数学，数学与生活息息相关，理财又是生计的基础，所以必须学会简单的数学知识，理财知识可谓是数学教学的基础，不可忽视！教师要在教学中将此部分内容生活情趣话、理财知识润物细无声地潜入教学中，让他们将来不仅学以致用，还能创造更多的价值！如虽然刚上学一个月的学生，让他举一个与钱有关的数学问题，他会脱口而出“妈妈给我10元，买水彩笔用去8元，还剩多少元？”像这样知识性练习比比皆是，但是缺少点技能的实战性，不能提供场地让学生现场交易，因为学校有它固守的范围。

（二）理财教育是教人成长的基础

我在一线小学教育摸爬滚打20余载，这期间总会发生钱丢失、乱花钱、偷拿家长钱等不愉快的事情。虽然，学生对钱的作用有了书本上和生存上理解，但自己并没有过多时间去把持它，甚至连“过路财神”都称其不上。大人们自以为是的阻挠——孩子小、不会花、大人买等诸多理由，万事申请，不批不允许，即便有钱也只能静静地躺在储蓄罐里，不敢动一分钱。这种观念不知压抑了多少孩子，所以才导致对钱财来源不正确的理解。

从小树立正确的理财价值观，不光靠学校的教育与教学，更要倚仗家长们的智慧与支持，一味地“堵”，不如以“疏”为主，强强联手，让孩子在成长的过程中就播撒下理财的种子，与他们一起成长！

三、社会教育中理财教育存在的问题

问题一：不详图案。问卷中“人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？”能回答的不到8%。我们每天只关心上面的数字、颜色，大多数人很少去观察上面画的是什么景致？那么第五套人民币背面分别是三潭印月、泰山、夔门、桂林山水、西藏布达拉宫和壮观巍峨的人民大会堂！这些应该印在每位中华儿女的心中，它们不仅代表祖国山山水水，更代表祖国繁荣与梦想！

问题二：不爱货币。人为在人民币上乱涂乱画，更有甚者制造假币，使其在市面流通。不仅个人受惩罚，也会牵扯家人。更让那些懵懂涉世不清人迷失方向。我们的教育怎么了？社会怎么了？倘若社会上每个人都懂的“除了阳光和空气是大自然赐予的，其他一切都要通过劳动获得。”这句名言的含义，那么每个人在社会上都会竭尽全力去打工挣钱。

问题三：盲目消费。我们家长朋友早和孩子谈“钱”，孩子走上社会以后，就不会这样任性地消费，也不会出现啃老族、月光族等家族，后患无穷了。

“君子爱财，取之有道。”我们教育工作者有时从事的是有形教育，有时又在无形教育中徘徊，有时既要肩负孩子的教育，有时还要担负起家长的教育，只有智者与智者的结合才会创造美的教育，营造出良好的氛围，共享蓝天下的阳光与雨露！

参考文献：

[1]杨长江.中国孩子的金钱教育.中央民族大学出版社，2007.11.

篇9：投资理财调查问卷

1、您觉得自己得理财观念如何？

A很好

B一般

C不擅长

2、在当今物价上涨得如此厉害的情况下，您觉得钱是放在银行好还是用于投资好？ A大部分放在银行好，投资有风险

B大部分用于投资好，放在银行相当于贬值

C一部分存银行，一部分用于投资，这样可以分担风险

3、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？

A产品的投资风险和收益

B报纸等媒体的投资建议

C该机构的信誉和品牌

D金融机构工作人员是否专业

4、除了本职工作，您还做过以下哪些理财投资项目？

A股票、基金

B房地产

C保险

D实业投资

E黄金现货、外汇、期货

5、如果有专业机构为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助吗?

A会有帮助

B帮助不大

C不知道，没有接受过这方面的建议

6、您对投资理财的风险偏好如何？

A高风险高收益

B中风险中收益

C 低风险地收益

D零风险稳定收益

7、您对自己当前的收入状况感到满意吗？

A满意

B一般

C不满意

8、在你您的理财规划当中，更倾向于下列哪种？

A储蓄

B投资房产

C买保险

D投资证券或基金

E黄金现货

9、家庭是否有阶段性理财计划？

A有，并咨询专业人士意见

B偶尔，但未坚持

C从来没有

10、对于投资理财您遇到的最大问题是什么呢？

A有想做的投资，不过没有投资渠道

B投资理财的知识不够

C风险太大，无法承受

D资金不够

E没有时间做其他方面的投资

F其它

11、假如您正在进行投资，您一般选择什么时间去理财？

A 工作时间

B 休息时间

C都可以

D没时间

12、您对国际黄金的金价及其趋势有过了解吗？

A很了解

B了解一点

C不了解

13、对于黄金现货方面的投资理财知识，您愿意去了解吗？ A愿意了解，多学点知识没坏处

B 不愿意了解，对这些没什么兴趣

C 无所谓，有机会就了解一下，没有就算了

14、如果有机会参加理财投资讲座,您最希望从讲座中收获哪些知识？

A 股票、基金

B 房地产

C保险

D黄金现货

E其它

15、如果我们定期举办理财投资讲座，您有兴趣前来参加吗？ A有兴趣，丰富一下自己

B没兴趣

C有时间就去

16、您现在手上是否持有黄金？

A.是

B.B.否

17、您目前的黄金投资金额占您所拥有投资资产的比重是：

A.0%

B.0%—10%

C.10%—30%

D.30%—50%

E.50%以上

18、您选择黄金的理由是什么？

A.保值

B.增值

C.风险较小

D.门槛较低

E.手续费低

19、目前的市场环境下，您更愿意通过哪种方式投资黄金？

A.实物黄金

B.纸黄金

C.黄金延期交收

D.黄金期权

E.黄金期货

20、购买黄金后，您通常会采取什么态度？

A.放心地持有，注重长期收益

B.偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就卖出

C.很紧张投资的盈亏，每天都要查看黄金的净值或收益率

D.频繁地买入卖出，以短期套利

21、在目前的黄金投资中，哪些问题困扰您？

A.不知如何挑选出适合自己的黄金产品进行投资

B.在购买黄金时，不知道买入多少才合适

C.不知如何确定买入或卖出的最佳时机

篇10：居民个人理财调查问卷

小组成员:潘小龙(20081109855)马静(20081109856)嘎吉达(20081109857)

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业？()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业？()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元？()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是？（可多选）()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否 您享受的是理财服务或产品（）

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社您为什么会选择此银行?（可多选）()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？()

A.乐观B.悲观C.不明朗您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性