国际贸易实务FCR使用论文

摘要：海运提单B／L（BillofLading）是国际贸易中最重要的国际运输单据及国际结算单据之一。近几年，随着FCR（ForwardersCertificateofReceipt）的出现，以FCR代替提单进行结算的情形越来越多。今天小编给大家找来了《国际贸易实务FCR使用论文(精选3篇)》，仅供参考，大家一起来看看吧。

国际贸易实务FCR使用论文 篇1：

信用证项下卖方误解FCR致损的案例解析

近年来，在信用证项下的进出口贸易实践中，一种不为人们熟知的国际货物运输单据FCR正越来越多地被使用。FCR只是货物收据，并非物权凭证。卖方在取得FCR单据后即丧失了对货物的控制权，银行也失去了对货物的控制权。单据一旦遭拒付就有可能使卖方钱货两空。由于卖方对FCR与B/L的区别不甚了解而招致损失的案例时有发生。

一、案例简介

2015年9月内蒙古威能金属化工有限公收到德国艾特金属贸易公司（Ait Metal Co.Ltd.）的信用证，价格条款为FOB，购买200吨土状石墨到德国。在信用证中运输单据要求的是FCR而不是B/L，相关条款为：ONE ORIGINAL FORWARDER CARGO RECEIPT AND ON BOARD DATE SHOWN ON FORWARDER CARGO RECEIPT IS TREATED AS SHIPMENT DATE. IN CASE FCR NOT SHOWING ON BOARD DATE，THE DATE OF ISSUANCE WILL BE DEEMED AS SHIPMENT DATE，HOWEVER FCR NOT SHOWING ON BOARD DATE IS STILLCONSIDERED AS DISCREPANCY（货物收据原件一份，货物收据上显示的装船日期即为发货日期。若货物收据上没有显示装船日期，那么货物收据签发日期将被视为发货日期。然而货物收据上若没有显示装船日期仍将被视为单证不符。）

内蒙古威能金属化工有限公司（简称威能公司）的业务员在收到信用证时没有仔细辨别FCR与B/L的区别，以为信用证上要求的发货单据应该跟提单一样。按信用证要求，威能公司委托埃彼穆勒环球物流（上海）有公司（简称环球公司）将五个40尺集装箱装载的石墨运往德国汉堡。环球公司收到货物后，签发了FCR货物收据并委托马士基船公司实际出运。威能公司收到FCR后，缮制好全套单据随同信用证一起提示议付银行议付。几天后单据因存在不符点被议付行退回，退单理由是单证不一致，即原产地证书上买方地址与信用证上要求的买方地址不符。这时已到最后交单日，没有时间再改单了，于是威能公司要求议付行表提出单提交开证行。同时按以往惯例，威能公司业务员急忙与德国客户艾特金属贸易公司发信联系，称不符点为非实性质不符点，不影响此笔业务，结果未得客户回音。一个星期后却收到了开证行的同样理由的拒付通知。此后威能公司多次联系客户，最终客户要求降价10%即可付款。威能公司觉得不可接受，要求开证行退单。开证行按照受益人威能公司的要求退回了全套单据。这时受益人威能公司通知环球公司要求退货，结果得知货已被德国客户艾特公司提走。威能公司通过向议付行咨询才知道FCR（货物收据）和B/L（提单）不一样。客户可以不需带FCR自行去船公司提货。威能公司只得吃哑巴亏，同意艾特公司降价要求，取得比信用证金额少10%的货款。

该案例从表面上看是卖方受损是由于原产地证书与信用证不一致造成的，其实原因并非如此简单。由于涉及到了我们平时不注意的FCR，使得案例分析有所不同。让我们从以下几方面进行分析。

二、案例分析

（一）UCP600对单证的规定

UCP600（跟单信用证统一惯例）关于相符交单的规定：Complying presentation means a presentation which is in accordance with the terms and conditions of the credit and with the applicable provisions of these rules and international standard banking practice（相符交单指的提示的单据与信用证条款以及国际标准银行实务的相关适用条款相一致）。威能公司收到信用证后正是基于UCP600 的这一规定，在没有搞明白FCR真正含义的情况下，理所当然的认为只要提交信用证上规定的单据，且单证相符就可以得到货款。

（二）UCP600对运输单据的规定

UCP600对运输单据的相关规定：在海上货物运输前提下，提单是承运人签发给发货人的货物收据，同时也是发货人与承运人之间的运输合同；是货物所有权的证明；是承运人接收货物或装船的证明及承运人据以交付货物的保证。威能公司的业务员也完全清楚UCP600对提单的规定，但UC P600未提及FCR。从表面上看，FCR与B/L非常相似，这也是造成在实践中外贸业务员常常把内容和提单极其相似的非货物凭证（FCR）混为一谈的主要原因。从上述案例中可以看到信用证上对FCR的要求酷似提单，所以威能公司的业务员在不清楚FCR为何物的情况下想当然的把其误认为了和提单一样的运输单据。那么通过这一案例让我们来了解一下何为FCR，以及在信用证项下，作为出口商如何谨慎对待FCR。

（三）FCR与B/L的区别

FCR（Forwarders Certificate of Receipt）是国际货物运输代理协会联合会（FIATA）在该组织内部针对国际货运代理人推荐使用的货物收据，是FIATA制定的关于国际货运代理收到发运给指定收货人的货物的标准凭证。国际货运代理收到货物后，签发FCR给发货人，表明收到货物的证明。在FIATA提供给进出口企业参考的FCR样本中有这样的规定：It is issued as a receipt of paper and cargo only and will not be negotiable unless verified and endorsed by an authorized signatory。可见该收货凭证不可转让，只签发一份正本，不是物权证明。而提单虽然也是货物收据，却可以转让，是物权凭证，也可以一式多份。在上述案例中威能公司得到的正是国际货代环球公司在收到威能公司的货物后签发给威能公司的FCR。从操作上看，FCR与货代提单没太大差别，但却有着实质上的不同。上述案例中出口商威能公司业务亏损主要是由于业务员没能搞清楚FCR与B/L的实质区别所致。

FCR虽然从上世纪50年代就就出现了，刚出现时用在信用证项下的情况较少，所以UCP并未列入，但近年来信用证项下使用的情况越来越多了。严格意义上来讲，FCR使用用在信用证项下，会使信用证的性质有所改变，可以说在某种程度上是信用证失去了“银行信誉（Banker’s Credit）”，这也是导致威能公司业务失误的原因之一。从信用证业务上来讲，威能公司业务员相信信用证的银行信誉是合理的，万一遭到拒付银行可以退单（即退货）。可在本案例中FCR单据使得信用证失去了银行信誉，买方在未付款赎单的情况下提走货物，使得卖方处于有可能钱货两空的境地。到目前为止，关于FCR 能否在信用证项下使用学术界仍存在争议，但在实践中买方在信用证中使用的越来越多，银行和买卖双方默认和接受了FCR。因为采用这种方式的进口商多为著名的国际超市和购货量大且周期长的买家等，这些进口商购货数量大且一般来讲信誉良好，他们指定的货代如Maersk Logistics， OOCL Logistics， APL Logistics等与船公司签订长期运输合同，所以货代给出口商签发的大都是FCR，而船公司直接签发SWB（海运单）给货代，进口商只要证明公司身份就可以提货了。此外在FCR项下，进口商大都采用FOB或EXW价格条款，因为船公司给大客户的运费要比给普通客户低得多，如欧基港运费比通常运费低将近1/3，且不受季节波动影响。这样做既可以节省时间也可节省运费。所以在信用证项下出口商和银行也普遍接受了FCR。

三、 本案例对信用证项下使用FCR的启示

内蒙古威能金属化工有限公司出口德国艾特金属贸易公司石墨的案例中，由于威能公司没能搞清楚信用证项下FCR会使得信用证在一定程度上失去银行信誉而遭致了损失。从本案例中我们可以获得一些启示，即在信用证项下出口商如何谨慎对待FCR。

（一）充分理解信用证项下FCR对出口商的风险

买方如果想利用FCR来骗取卖方货物或像本案例一样来迫使卖方降价，那么在信用证项下就更容易迷惑卖方，因为卖方往往以为单证在付款行（开证行）手里，买方不付款是得不到单据，自然是提不了货的。其实不然，正如本案例那样，买方根本不需要付款赎单就可以提货，然后再利用信用证项下单证存在不符点拒付。卖方虽然可以通过法律手段维护自己的利益，但成本较高，一般情况下得不偿失。 为避免在信用证项下进口商利用FCR 先行提货给出口商造成损失，出口商应在签含有FCR条款的合同时要比平时更加注重客户的资信的调查。如果是新客户，要看该客户是国际知名的公司，一般来讲，国际知名公司使用FCR较多，且信誉良好，对出口商来说比较安全。对于非知名客户来说应该谨慎对待，一定要明白信用证项下，一旦由于单证或单单不符，就有可能导致钱货两空的境地。

（二）签订合同时争取对卖方有利的价格条款

在实际操作时，买方往往指示卖方将货物交给货运代理人，由货运代理人预先向船公司包下若干货柜，而后由货运代理人负责装柜，待货物运抵目的地时，再由货运代理人在目的地的代理人负责领柜并分送至不同地区的收货人。从上述业务操作流程可以看出，与船公司签订海上运输合同的是货运代理人而不是托运人，因此卖方在将货物交给货运代理人后就丧失了对货物的控制权。如果卖方想要控制运输途中的货物，建议卖方在与买方签订合同时争取采用由卖方负责办理运输合同的贸易术语，比如CFR或CIF。

（三） 必要时改变运输单据

对于那卖方一时无法确定是否接受买方使用FCR的要求时，特别对于那些容易出问题的单，如原料紧张，价格波动大、订单下得太晚等等的，应该提出将FCR改为B/L。一般来讲如果买方不同意，那么卖方就提出替买方承担由此而增加的运费，此时买方通常会接受的，正如我们所知，买方之所以使用FCR，主要是为了减少运费和节省时间。

（四） 要求买方T/T部分预付款

对于那些没有把握的买方，可以在签合同时要求买方T/T（电汇支付）部分货款，比如总货款的20-30%。其余货款用信用证支付，接受FCR条款。这样可以大大降低信用证项下FCR给卖方造成的风险。

参考文献：

[1]姚新超.李欣.国际贸易中“货物收据”（FCR）的认定及出口商的因应策略[J].国际贸易问题.2013（03）：143-144.

[2]李增强.货运代理人收据的法律性质以及与提单的异同[J].世界海运.2006（3）：40-42.

[3]冷敏剑.陈鹏.国际贸易实务中FCR的使用和风险防范[J].消费导刊.2008（18）：74-76.

[4]张亮.FCR单证的风险及对策[J].中国船检.2009（07）：110-112.

作者：马连良

国际贸易实务FCR使用论文 篇2：

FCR在国际贸易中的应用及风险防范

摘要：海运提单B／L（Bill of Lading）是国际贸易中最重要的国际运输单据及国际结算单据之一。近几年，随着FCR（Forwarders Certificate of Receipt）的出现，以FCR代替提单进行结算的情形越来越多。虽然同为国际结算单据，但FCR和B/L之间却有很大的区别，使用FCR存在着诸多风险，如何防范这些风险，是我们在国际贸易实际操作中应该注意的问题。

关键词：FCR 提单 货物收据 物权凭证 风险

在国际贸易实务中，作为国际结算的单据除了正式的海运提单外，现在又出现了一些外观与提单相类似、也能作为提货依据的提单变形，比如FCR。

FCR的全称是Forwarders Certificate of Receipt - 货运代理人收货证明，是国际货物运输代理协会联合会菲亚塔组织给国际货运代理人推荐使用的单据。国际货运代理人在收到发货人交来的货物后，立即签发FCR给发货人，作为已从发货人处收到货物。

FCR与海运提单的区别

我国海商法第七十一条规定：提单是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的证明。而对货运代理收据（以下简称FCR）则无明确规定。

经过比较，货运代理人签发的FCR和提单有相同之处，即二者均是海上货物运输合同的证明和承运人接收货物的收据。但两者至少存在以下几点区别：

①从法律效力方面来讲，提单是物权凭证，而FCR不是。提单持有人拥有提单的同时，也拥有了提单所代表货物的所有权。提单的转移代表物权的转移，谁拥有提单意味着谁拥有货物所有权。而FCR是货运代理人在收到卖方发送给货运代理人的货物后签发的货物收据，只标明从卖方处收到货物，而不表明物权所有人是卖方。

②根据我国海商法的规定，提单是承运人保证据以交付货物的单证，但FCR不具有该特点。凭提单放货是承运人应履行的义务。按收货人进行分类，提单可分为记名提单、空白提单和指示提单三种情况。而在海运实际操作中，常应用的提单类型是记名提单和指示提单。在记名提单中，承运人有义务向记名提单中载明的收货人交付货物；在指示提单中，乘运人则应按指示提单中所记载指示人的指示交付货物。放货时，若承运人未能凭提单将货物放给正确的收货人，则应承担相应的责任。对FCR而言，其通常做法则是以记名形式出现，且由承运人将货物直接发送收货人，甚至可以在没有FCR的情况下，就将货物放给收货人。

③提单和FCR适用的贸易术语不同，FCR适用于FOB和EXW条款，而提单则应用于所有的贸易条款。在FCR运输方式下，货物买方多为国际著名企业，尤以大型连锁超市或商店居多，具有订货批量大的特点。由于买方订单量大，为节省运费，买方通常将当年预计货物量汇总，并以此数量与承运人签署价格合约，以从承运人处获得较低运价。而提单的适用一般与买卖合同约定的价格条款无关，只要合同约定买卖双方凭提单结汇，则货物由承运人接收或者装船后，承运人就应当签发提单作为货物由承运人接管并负责运输及交货的证明。

④提单签发人不同。提单系由承运人签发，而FCR的签发人则为货运代理人。FCR的操作模式多为买方委托货运代理人作为自己在装货港的指定代理人，并指定卖方将货物在装货港交给该代理。货运代理人收到各发货人交来的货物后，将之集中并向船公司预订一定数量舱位，后由货运代理人负责将不同发货人的货物集拼装柜。待货物运抵目的地后，再由货运代理人在目的地的代理人负责提取货柜并配送给收货人在目的地的各门店或仓库。从上述业务操作流程可以看出，向实际乘运人订舱的人是货运代理人而不是卖方，因此海运提单是由实际乘运人签发给收货人指定的货运代理人，而非卖方。卖方在将货物交给买方指定货运代理人后，从货运代理人处得到的单据是FCR而不是海运提单。

对卖方来说，接受FCR就意味着卖方认可了指定货运代理人有权将货物直接交给收货人而无需保证卖方的权益。为什么卖方同意接受FCR呢？其主要原因即在于，此类贸易中的买方多为国际知名采购商，通常对市场具有掌控权，而买方的订单又具有数量大、批次多、周期长的特点，为了达到与买方长期合作的目的，卖方愿意做出一定让步，以保证企业的基本效益。同时，由于买方是国际知名企业，卖方对其有一定了解，而这些买方也具有相应的信誉度，因此，卖方甘愿承担一定风险接受FCR。此外，对于这类订单来说，一份订单常分多批次运输。上文我们已经述及此类货物的做法一般是由买方将货物委托指定货运代理公司安排集中托运，故而指定货运代理人的工作是根据买方的指示为收货人收集货物、进行拼箱、订舱等，为节约运费，货运代理人常将从不同发货人处收到的货物集中并在达到一定数量后，方安排出运。对于卖方来说，银行结汇的提单一般都是已装船提单。若卖方以装船提单作为结算单证，则必须等货物开船后卖方才可进行结汇。而货运代理人收到货物即签署FCR，利于卖方立即到银行结汇。因此对于卖方来说，早结汇意味着企业早拿到货款进行周转用于后面的生产，所以很多企业愿意接受FCR。

但FCR的风险却不容小觑。

在国际贸易实操中，虽然FCR与提单的操作看起来没什么差别，但却有实质上不同。卖方接受FCR的风险远比提单大。

首先，严格地说，FCR只属于货物收据，是货运代理人已经从发货人手中接收到货物的证明，但它不是货物所有权的凭证。基于此，FCR应当建立在买卖双方彼此相当信任的基础上。有些卖方为保证结汇，与买方商定以信用证方式结算，并约定以FCR作为结算单证，认为这样就万无一失了。事实上，在FCR操作模式下，买方最终提货，凭的是实际承运人签发的全套提单，而不是FCR。由于实际承运人签发的海运提单是签发给货运代理人的，收货人为货运代理人在目的地的代理或是实际买方，因此，收货人在没有拿到发货人提交的FCR时即可先行提货。用于提货的这套提单，在买卖双方合同所约定的信用证之外流转，也就意味着货物所有权的实际转移也是在信用证之外。而在信用证下，用于结汇的FCR是由买方指定的货运代理人出具的记名单证。因此有可能在卖方发货后未从银行结汇前，买方已从货运代理公司处先行提货，此时，卖方会货款两空。如果是信用证结算方式下，以提單作为结算工具的话，则不会有这种问题。货物装运后，卖方凭提单向银行结汇，提单通过银行层层传递到买方，买方不付款是不可能提货的，提单代表货物所有权，买方付款赎单后，才拥有对货物的所有权。所以货物所有权的转移以提单流转为关键。而采用FCR的双方必须保证信誉良好。

此外，当买卖双方出现一些纠纷的时候，接受FCR的卖方也容易处于被动的地位。前文所述，由于该操作模式下的买家多为大型连锁超市或商店，买家订单一般都有数量大、批次多、周期长的特点，因而一张订单分多批次出货，甚至买方对销售过程中需求大的产品不断翻单的情况也会出现。故而有些订单出运周期非常长，一年多才出完也很常见。在这个过程中，一旦出现什么问题，买家就会掌握主动权，利用FCR的特点，先行提货，不影响自己的销售，同时以产品质量等借口不赎单不给货款。很多时候还不是明显的谁对谁错的问题，而是买卖双方有了意见分歧或是买方有意刁难。但由于此时货物已被买方提取，卖方丧失主动权，而卖方又不愿轻易与买方闹翻，失去一个有实力的客户，因此很少有卖家与买家撕破脸打官司。毕竟打官司劳神费力花钱不说，还涉及到未完成的订单如何解决等问题。剩下的货物交还是不交?不交货有可能违约，连前面已出运货物的货款都拿不回来。此外还有些特殊货物，产品季节性强，资金占用多，或是专为某个买家生产的货物，转卖他人往往损失颇大。各项因素综合考虑下来，卖方多半会选择吃点亏，息事宁人。因此，对于是否接受FCR要相当谨慎。特别对于那些容易出问题的单，如原料紧张，原材料价格波动大、成品价格不稳定、订单下得太晚等情况，卖方都应考虑。因为，信用证提单结算在上述情况下的风险都远远低于FCR单证结算，大大保护了卖方的利益。

作者：魏巍

国际贸易实务FCR使用论文 篇3：

FOB贸易术语下卖方面临的风险警示

近年来在国际贸易进出口业务实践中，买卖双方越来越多地采用FOB贸易术语。根据《国际贸易术语解释通则2000》（INCOTERMS 2000）对FOB贸易术语风险划分的规定， 买卖双方的风险转移是以发货港船舷为界，这就使得卖方面临比CFR 和CIF 贸易术语下更多的风险，诸如使用货代收据（FCR）导致无单放货和货物保险利益的缺失等风险。这就会导致了卖方遭受较大的损失。应该引起业界的警示，并采取一些规避的手段。

一、 在国际贸易中FOB术语被广泛采用

20世纪90年代后，在各种贸易术语（Trade Terms）的使用中，我国出口贸易以FOB（Free on Board）术语成交为最多，到目前为止，我国外贸企业采用FOB贸易术语已达80%。对卖方而言，出口以FOB价格成交卖方在贸易程序上比较简便，首先报FOB价比较简单，只报成本价（Cost），无需加运费（Freight）和保费（Premium）；其次卖方无需办理租船订舱（Chartering ship or Booking space）的手续。

对于买方来说，自上世纪 90 年代以来，我国实行航运市场对外开放政策， 国外船公司普遍到我国的主要港口设立办事机构或分公司，随着外国船公司的进入， 国外货运代理（Freight Forwarding Agent）也大量涌入中国。这使得中国船公司的运费不再有价格竞争优势，国外买方自己办理运输，比较方便，且费用更加便宜。所以多数情况下买方更乐意以FOB价成交。相比CFR和CIF贸易术语项下成交的业务来看，卖方面临的风险比较高，受损的案例不断增多，应引起我国出口商的更多注意和警示。

二、 FOB术语项下卖方的风险

（一）FOB术语下使用FCR（货代收据）的风险

自上世纪90年代以来在出口贸易实践中，国外大型超市或建筑材料采购商等常年在全球范围采购商品，而船公司也对这种运货频繁的大客户给与运费的优惠，因此，这些公司与船公司签署常年运输协议，这种情况下买方多采用FOB或EX-WORKS贸易术语进口货物，买方会指定一个货运代理（Freight forwarding agent）来接收卖方的货物并与船公司接洽安排货运，由于货运代理同时与多个供应商同时或不同时的接收同一买方采购的多批货物。货运代理通常会给卖方出具FCR（货代收据）。FCR（Forwarders Certificate of Receipt），即货运代理人收货凭证，是FIATA（国际货物运输代理协会联合会）制定的，推荐该组织内部的国际货运代理人使用的货运单证，签发FCR单证的货代不一定具有无船承运人的地位，FCR单证亦不能成为海上货物运输合同的证明。买方可以不用持有CFR就可以提货，对卖方风险较大。

案例1： 2014年 3 月，中国浙江益得公司以FOB Shanghai价格术语与美国H&D公司签订出口童装的合同，合同总价20万美元。付款方式为 D/P at Sight。益得公司按照H&D公司的装船通（Shipping Instruction）将货物交给买方指定的货代Landa公司并获得Landa公司出具的CFR（货代收据）。后益得公司持全套单据到托收行（Remitting bank）提示交单，买方H&D公司拒不付款赎单。经托收行向代收行（Collecting bank）调查，发现货物在美国已被买方H&D公司提走。益得公司与H&D公司联系未果，急忙派人寻找货代Landa公司，Landa公司声称只是接受H&D公司的委托代收货物且已出具CFR，符合国际贸易惯例。后来益得公司通过法律途径向买方H&D公司索赔，结果得知买方H&D公司已宣布倒闭，到现在也没有获得赔偿。

本案例中卖方发货后取得的是货代收据（FCR）而不是提单，买方可以不用CFR直接从船公司提取货物，如果买方恶意欺骗卖方，或买方收到货物后无力支付货款时，卖方则面临钱货两空的境况。

（二）FOB术语下卖方保险利益缺失的风险

INCOTERMS 2000 （2000年国际贸易术语解释通则） 对FOB 的解释：“FOB means the seller fulfills his obligation to make delivery of the consignments when they have passed over the rail of the ship at the named port of shipment， which means the buyer must bear all expenses and risks of or damage to the consignments from that point.”（FOB指卖方将货物装上买方指定的船舶。货物在装船时越过船舷后的风险和其它责任、费用由卖方转移至买方。）由此可知，买卖双方的风险划分点是以船舷为界（to make the ship’s rail as the risks’ s division）。把货物越过船舷作为买卖双方划分所承担风险的分界点是FOB、CIF、CFR的共同之处，风险划分点都是以船舷为界，即货物在装船之前的风险，包括货物从仓库运到码头过程中的风险，和在装船时货物掉在码头或海里所造成的损失，均由卖方承担。

在FOB项下，通常应该由买方负责投保，而买方为确保货物安全，一般会投“Warehouse to Warehouse Clause”（仓至仓条款）的一切险加战争险（All Risks and War Risk）。然而，很多出口商误以为被保险货物在“仓至仓”（发货人仓库到收货人仓库）的区间内发生损失，保险公司就必然承担的赔偿责任。这种误解会增加FOB项下卖方风险和保险纠纷的发生。在FOB贸易术语下，货物的投保人（Insurer）是买方，是法律意义上的保单持有人。保险的起止期限是仓至仓条（W/W）。假如货物在从卖方仓库被运往装运港短途运输中发生损失，而买方这时又不具有货物的所有权，没有可保利益（Insurable Interest）。理由是，FOB风险转移是以船舷为界，当货损发生于卖方仓库至装运港途中时，风险还属于卖方承担的范围，还没有转移给买，那么货物的损失并没有给买方的利益带来影响，所以买方对受损货物不具有可保利益。因此卖方会面面临货物从仓库到港口的短途运输风险，同时还面临货物装船时越过船舷前的风险。

除了上述短途运输风险之外，由于卖方不是货物的投保人，对货物越过船舷之后到目的港的风险也没有可保利益。根据国际保险惯例，“If a person does not possess the ownership or he will not suffer from any financial loss， he will have no insurable interest in the subject matter and will not be given the coverage.”（如果一方没有对货物的拥有权，或没有受到任何经济损失，那么他不具备可保利益，不会获得保险赔偿。）我们可以知道“仓至仓”（W/W）的保险赔付是以保险利益为基础的。买方在货物保险区间（从货物越过船舷到目的港仓库）内对保险标的（Insurance Subject）具有保险利益。在海洋运输途中，如果货物发生损失，买方有权向保险公司提出索赔，而此时卖方对货物就不具有可保利益，无法直接向承保人索赔。如果买方为节省费用故意不对货物投保或在没有付款的情况下不配合卖方向保险公司索赔，那么结果卖方会面临钱货两空的风险。

案例2：2015年1月江苏开泰贸易公司与印度尼西亚FAODOU TRADE贸易公司签订了FOB价格条款与 D/P at sight 付款方式的贸易合同。开泰公司发货后，FAODOU TRADE公司为节省费用没有办理海运保险。货船在运输途中失火，将合同项下所载的货物烧毁。在得知货物灭失后，买方FAODOU TRADE公司拒绝付款赎单。益得公司向FAODOU TRADE公司索赔未果，蒙受了钱货两空的经济损失。该案例中，即使买方办理了海运货物保险，卖方也不具有可保利益，如果买方不配合卖方向保险公司索赔，卖方也面临同样的结果。

（三）卖方在提单上没显示为“发货人”的风险

Hague Rules （海牙规则）就提单的特性规定是：“B/L is the evidence that a valid contract of carriage exists between the carrier and the shipper， and it may incorporate the full terms of the contract between them. And it is a receipt signed by the carrier confirming whether goods matching the contract description have been received from the shipper in goods condition. It is also a document of title， creating ownership of the goods shipped.” （提单是承运人与发货人之间的一种法定的契约关系。提单是由承运人签署的证明从发货人那里收到状况良好货物的收据，是货物所有权的证明。）要想证明卖方与承运人（Carrier）有契约关系，卖方就必须在提单发货人（shipper/consignor）一栏内填写卖方公司名号和地址。从法律意义上来说，在FOB贸易术语下提单上的记载卖方为发货人是卖方（Shipper）与承运人（Carrier）之间的契约关（Contract Relationship）的证明， 在FOB 项下卖方要想成为提单法律关系的当事人（Concerned Party in Law），就得在提单中发货人一栏中具名。

而在实践中，买方往往要求承运人把自己填为发货人，也即卖方没有在发货人一栏具名。在这种情况下，如果卖方在把货物交给承运人之发运后与买方发生争议，卖方想通过给承运人指示的方式，要求暂停或停止给收货人交付货物， 而此时承运人则有理由认为和卖方不存在合同关系而拒绝服从卖方的指示，并且有权决定将货物交给买方/收货人（Consignee）。因为提单上的发货人（Consignor）一栏内填的就是收货人（买方）。这就使得卖方有可能蒙受损失。

案例3：2014年5月，北京泛亚公司与新加坡金泰公司订立出口大豆的合同 ，价格条款为FOB Tianjin，结算方式为信用证（L/C）。信用证要求提单上发货人（Consignor/Shipper）一栏填写金泰公司。之后 ，泛亚公司按照信用证要求和新加坡金泰公司的装船通知将货物交由马士基船公司出运并取得提单。泛亚公司随后将全套单据提示给议付行。过了一个星期，议付行通知泛亚公司，单据存在不符点，买方拒付，开证行将全套单据退回泛亚公司。泛亚公司不得已要求马士基船公司将已运达目的地的货物运回天津。但马士基公司告知泛亚公司货物已被买方金泰公司提走。泛亚公司认为马士基公司无单放货，属于违背提单约定行为，遂向法院起诉， 要求马士基公司赔偿损失。经审理法院认为， 泛亚公司虽然手里持有正本提单，但该提单的发货人是金泰公司，因此泛亚公司和马士基公司之间不存在合同契约关系， 泛亚公司无权对马士基公司诉讼。由此可见，卖方如果不注意提单上是否显示为发货人的细节，一旦出现承运人无单放货的纠纷，即使通过法律途径起诉承运人也会导致缺少法律依据的后果。

（四）卖方面临买方不如期接货的风险

国际贸易术语解释通则2000（Incoterms 2000）关于FOB项下买方的相关义务的B3.a.条款规定“The buyer must contract at his own expense for the carriage of the goods from the named port of shipment.”（买方必须订立从发货港发运货物的契约，费用自负。）B7条款规定：“The buyer must give the seller sufficient notice of the vessel name，loading point and required delivery time.”（买方必须给卖方充分的船名、装货港及船期的通知。）

这就说明，在使用FOB项下下租船订舱、支付运费的责任和义务由买方承担并及时给卖方发出装船通知（Shipping Instruction），通知卖方船期、船名和装船地点。卖方完成自己义务的前提条件是及时把货物交到买方指定的船上。但卖方还是有可能面临买方主观故意或客观违约的风险。如果买方主观故意违约（非善意违约），不发装船通知或发了装船通知却不派船接货，卖方就不可能交货和收汇，结果是生产出来的货物交不出去，招致损失。如果买方不及时给卖方发出装船通知或延期派船接货，卖方也会蒙受一些货等船的损失。

案例4：2014年 11 月，内蒙古威能金属化工公司与德国DUECHE.Ltd公司以托收（D/P）的方式签订了一份出口石墨5000吨的合同，价格是USD150/MT FOB TIANJIN。合同约定买方于2015年3月25日前派船到天津港接货，具体时间凭买方的装船通知（Shipping Instruction）。2015年初国际市场石墨价格大幅下跌20%。直到3月25日，买方一直未发装船通知。卖方一直在催促买方发装船通知并派船接货，但买方则一直以不好租船为由拖延。最后买方提出货物降价20%方可接货。卖方考虑到如果打官司耗时费力，且货物已生产出来，转卖他人比较困难，最后只得同意降价15%。买方同意并派船接货，卖方收回货款，经核算，该笔业务卖方威能公司亏损6万美元。

三、 FOB项下卖方风险规避

（一） 卖方办理租船订舱事宜

在FOB项下一般由买方办理租船订舱事宜，但在实践中经过与买方协商，就有可能由卖方代替买方办理，费用由买方承担。这样卖方了解国内货代或船公司，出现无单放货的概率较小。比如从2016年开始内蒙古威能金属化工公司在FOB项下出口德国稀土抛光粉的业务中，全部都由威能公司代替买方办理发货事宜，费用由德国公司支付，手续简便，效率高，安全可靠。

如果买方提出必须由买方指定货代时， 卖方则可以和买方协商，看买方是否同意委托国内货代签发提单并向发货人出具保函。如果买方同意，卖方就可以掌握货物的控制权。如果买方不同意这样做，卖方也应采取预防措施，调查一下买方指定的境外货代资质，比如通过邓白氏（ D&B ） 等国际咨询机构进行资质调查。同时要求境外货代“上船前”的操作由发货人委托国内货代办理。这样卖方既可以最大程度地预防无单提货和买方与货代勾结共同欺骗卖方的风险。

（二）卖方应在提单具名为发货人

货物发出后，卖方只要在提单上具名为发货人，就具有货物的所有权，这就要求卖方发货时不可以接受买方作为发货人的提单。当买方不是采用先付款（ CWO ） 的结算方式而是采用托收（D/P）或信用证（L/C）结算方式时， 提单的收货人/抬头（Consignee）避免做成记名抬头，因为记名提单不能背书转让，在实践中一般不会被使用；但也不要做成凭收货人指示的抬头（ To order of Consignee ）， 这样收货人还可以无单提货。

在外贸实践中比较保险的做法是做成空白抬头（ To order ） 或做成凭发货人或开证行指示（To Order of Consignor/Shipper or To Order of Paying/Issuing bank ）的抬头。这样提单只有在卖方或开证行（或付款行）对提单进行背书（Endorsement）转让给买方后，买方才可以去船公司提货。就是说在背书转让前，货权一直保留在卖方或者银行的手中。根据托收统一规则（UCR522）和跟单信用证统一惯例（UCP600）的相关规定，买方在拒付货款（Dishonor）的情况下无法取得提单（物权凭证）在内的各项单据，也就无法提取货物。

（三）卖方保险利益缺失的预防

在FOB贸易术语下，针对货物从仓库运往发货港码头的短途运输的风险是由卖方负担这一规定，买方的保险范围虽然是仓至仓，即从离开发货人仓库开始到收货人仓库结束。但保险公司并不负责从发货人仓库到发货港货物越过船舷前的风险，因为买方作为保险受益人，不具备可保利益。所以必要时卖方可以在发货前投保仓至船的短途运输险或装船前卖方利益险，以消除货物越过船舷前的保险利益的盲区。

其次，在货物装上船后的海上运输过程中，针对卖方对货物不具可保利益的保险盲区，卖方可以通过向中国人民保险公司投保短期出口信用险来达到规避海上运输保险利益盲区的目的。

（四）采用混合支付方式

除非CWO（预付全部货款）的情况下，卖方为避免在FOB贸易术语下的风险，可以采用混合支付的方式（Combined Payment Terms）。特别是在买方指定境外无船货代的情况下，不一定只采用信用证（L/C）或托收（D/P）等的单一结算方式，可以使用汇付（Remittance）与信用证、汇付与托收、托收与信用证相结合的付款方式。比如要求客户先T/T支付一定比例的货款，余款再采用信用证或托收。

（五）采用预付货款方式

在FOB项下，卖方如能要求买方以预付货款的方式（Cash with Order）结算货款的话，就能基本避免卖方面临的各种风险，被视为最为有效的避险方法。虽然在贸易实践中不一定能做到，但对于老客户来讲，还是有可能做到的。比如内蒙古威能金属化工有限公司出口德国、日本和台湾稀土抛光粉的业务中大多采用FOB贸易术语，结算方式为预付货款（Advance Payment By T/T），在这样的付款方式下所做的业务安全可靠。

参考文献：

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[4] 邹岿，孟丽梅.论 FOB 出口条件下 House 提单欺诈的责任分配.

[5]周琼琼.有一则案例诀 FOB 贸易术语下卖方的诉权[J].律师世界.2003，（1）：45- 47.

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作者：马连良