国际金融专业的论文提纲

论文题目：金融司法的逻辑 ——中国金融司法专门化的组织构建与未来走向

摘要：随着法律体系的日益繁密,越来越多的观点认为法学的整体立场应该从“立法论”向“解释论”转向。这凸显出法律适用问题的重要性,司法在现代社会治理中的作用和角色被各方给予了更多期待。纠纷解决和规则供给,被视为司法功能的两个核心子功能。具体到金融商事领域,金融商事交易活动一方面共享着与传统民商事交易相类似的逻辑:交易活动都是通过合同来完成权利义务的分配,案件如果涉及金融消费者保护的议题,在法律责任的分配等方面也更多地考量公平等因素。另一方面,金融商事领域受监管政策影响明显、体现出典型的风险交易特质,呈现出专业性、创新性、周期性等特征。金融商事领域的特殊性,对包括金融司法在内的金融法制如何作出有效回应,提出了更高的挑战。金融司法被期许在个案裁判的纠纷解决之外,更多的承担规则供给等功能,以发挥弥补金融市场规则供给不足、防范金融风险、实现金融司法与监管的协同,引导和规范金融商事交易和创新等一系列作用。在此背景下,金融司法专门化的解决方案被提出、论证和实践。通常意义上,一般性的理解是通过专门法庭或法院的建制,可以实现如下价值:一是提升审判效率;二是培养特定领域的审判专家,以更好应对本领域的复杂案件;三是在中级人民法院、高级人民法院等审判管理层级上设置专门化的金融审判机构,可以集中研究、发布金融审判政策,以达到适法统一,并通过司法能动主义来实现干预或引导金融市场的目标。以上三个价值分别对应司法效率、司法公正和司法能动性。就金融司法专门化的方案而言,这些观点认为,通过专门化可以更加专业、高效、能动地解决金融商事纠纷案件,同时还可以更加灵活地“产出规则”,控制金融风险,规制交易行为,并指引金融商事交易活动。从历史考察的维度,从2008年上海市浦东新区成立首家金融审判法庭到2018年上海金融法院设立,上海法院在金融司法专门化过程中,走过了十年历程。以金融案件集中管辖为代表的实践探索,体现了强烈的实用主义考量。从实证分析的维度,金融司法在组织层面的专门化建制,并不意味着金融司法审判质效的必然提升。审判效率、公正和能动性受到多种因素的影响。以上海地区为例,2008-2016年的数据显示,金融借款合同纠纷案件和信用卡（银行卡）纠纷案件占所有金融商事纠纷案件的90%以上。案件结构呈现出以传统金融商事纠纷为主的特征。上海地区金融商事纠纷案件在一审法院的解决率达99%以上,案件年均上诉率不超过1%。而金融借款合同纠纷案件的具体审理情况也显示,尽管金融司法专门化的组织建构程度在7家基层法院呈现出不同的情况,但是金融审判组织建制的专门化程度,并未表现出与审判质效明显的关联性。一个初步结论是:金融司法专门化对大多数传统金融商事纠纷案件审理没有实质性影响,不论是否有金融司法专门化的组织建构,司法的总体表现都呈现出较好的审判质效水平。在新类型疑难复杂金融商事纠纷案件的处理上,金融司法也未能发挥理想状态下的规则供给功能。以证券市场违规增持纠纷案件为例,面对“难办的案件”（hard case）,为了避免案件被改判,避免过度介入金融立法和监管的模糊地带,司法者选择了保守型的司法策略,最终未对投资者违反《证券法》慢走规则行为的民事法律责任作出裁判。通过填补金融商事规则的法律漏洞,提供裁判规则以实现金融市场交易秩序的维护和金融商事交易行为的规制,这种理想化的描述,实际上并不贴合中国金融司法运作的实际。考虑到法律体制的刚性约束、金融司法的“个案主义”特征、金融司法与金融监管的协调衔接、司法者“风险厌恶”的天然特征,以及对个案裁判可能发生的事系统性影响的预见能力不足等因素,使得金融司法在难办的案件中,选择稳妥的保守型司法策略成为必然。金融商事领域具有典型的“国家强制”特性,金融监管对金融商事活动的影响比较明显。因此,金融司法与金融监管的关系协调,显得非常重要。从最近的金融司法实际表现来看,金融司法在如何正确地处理与金融监管的关系问题上,也出现了立场的偏移。为了表现金融司法对金融监管的回应和配合,金融司法在司法解释、司法政策性文件的供给和金融商事纠纷的个案裁判上,都存在以“政策逻辑”代替“法律逻辑”的倾向。特别是以福建天策保险公司股权代持纠纷等为代表的个案中,金融司法在金融商事交易行为效力的法律评价等问题上,表现出强烈的“政策逻辑”思维。不仅背离了金融商事司法长期以来审慎干预合同效力的立场,甚至出现了将金融监管行政规章引入金融商事交易效力判断的尝试,打破了合同立法的价值锁定和宪政安排考量,出现了司法立场的不自洽。金融司法超越自身角色范围,参与金融市场治理的做法,使得金融司法的纠纷解决与规则供给功能均体现出偏移性。中国金融司法的建构,以域外经验学习作为正当性论证的重要依据。从金融审判竞争的视角,文章对迪拜国际金融中心建法院的具体实践切入,分析了金融纠纷解决机制构建的域外经验。迪拜国际金融中心法院在具体运作机制、法官选任、案件管辖等方面保持了相当的灵活性和开放性,阿联酋在总体实行大陆法系法律体制的模式下,甚至通过专门立法的形式在迪拜国际金融中心内实施普通法系的法律体制。“法律与金融”理论认为,普通法系以更加灵活的判例机制来实现对投资者的保护和合同的执行,更有利于金融市场发展。而大陆法系的刚性特征,使得金融法制的表现并不理想。从比较法视野,处于刚性法律体制约束下的中国金融司法,如何能够适应金融商事交易的特点,在纠纷案件处理上保持开放性与灵活性,确实不无挑战。法系渊源对金融中心建设的影响,以及对金融司法专门化具体实践的影响,应当在对金融司法的功能定位与设计的讨论中,认真加以重视。金融司法专门化的域外经验,无法构成中国金融司法专门化的充分证成理由。上海金融法院的设立,在宏观层面完成了组织建构和政治话语体系的表达。但,金融司法专门化也同时面临对司法专门化的常见非议和挑战。比如,广受质疑的利益俘获问题、“深刻但偏狭”（deep but narrow）的专业偏见对法律发展的禁锢、专门化未表现出专业性提升等。这些问题的解决,以及金融司法的流畅运作,有赖于进一步探索符合金融司法专门化的审判运行机制。符合金融司法需求的专业审判人才培养机制的完善、金融司法灵活性探索空间的法律授权等制度安排,是金融司法专门化预期目标得以实现的关键。此外,金融司法纠纷解决和规则供给功能的发挥过程中,还需要妥善处理与金融监管的关系。关于金融法院功能定位的理想图景的表达,不能超脱于金融司法的逻辑。考虑到金融商事领域的创新性、专业性、周期性等特征,金融监管政策通常具有探索性的特点,总体上流变性、灵活性、权宜性等特征更强。金融监管政策的制定程序更为灵活,政策的纠错能力也更强。因此,金融司法不能成为完全追逐政策变迁的跟随者。无论金融监管政策如何波动,金融司法基于司法判断权、个案主义的本质特征,都应该保持司法的定力,以法律逻辑和标准来进行裁判,在金融商事交易法律效力等问题的司法评价上,保持立场的一致性和连贯性。

关键词：金融商事交易;逻辑;金融司法;专门化;金融监管;纠纷解决;规则供给

学科专业：经济法学（在职）

摘要

abstract

导言

第一节 问题的提出

一、社会复杂性与司法可能角色的探讨

二、司法专门化的趋势化

三、金融司法专门化的省思

四、本文关注的核心问题

第二节 研究价值及意义

一、研究命题的实践价值与意义

二、研究命题的规范价值与意义

三、研究命题的前沿性和时效性

第三节 文献综述

一、有关司法功能定位的理论研究综述

二、司法专门化的理论研究综述

三、有关金融、金融监管等研究的理论综述

四、有关金融法制研究的理论综述

第四节 主要研究方法

第五节 框架结构

一、博士论文架构的图示与说明

二、对篇章结构的解释说明

第六节 论文主要创新及不足

一、主要创新

二、不足之处

第一章 现代社会中司法的功能与定位

第一节 司法的基础理论:从概念法学到实用主义

一、司法的界定

二.司法理论的转向

第二节 纠纷解决与规则供给的司法功能二元论

一、司法功能的理论阐释

二、作为纠纷解决机制的司法

三、司法的规则供给功能

四、中国司法语境下的纠纷解决与规则供给

第三节 小结

第二章 金融商事交易发展对金融法制的挑战

第一节 金融商事交易的发展及其特点

一、认识“金融”的不同维度

二、金融商事交易的特点:兼与传统民商事交易比较

三、小结

第二节 金融商事交易发展的法制挑战与回应

一、金融法制的基本概念与框架

二、传统法制对民商事交易的回应

三、金融商事法制面临的挑战与回应

第三节 小结

第三章 金融司法专门化的回应方案

第一节 金融司法专门化的理论探索

一、金融司法的基本涵义

二、金融司法专门化的理论构想

第二节 金融司法专门化的实践路径

一、金融司法专门化的主要动因

二、域外司法专门化的实践例证

三、中国金融司法专门化的具体实践

第三节 小结

第四章 金融商事交易类型化、数量与纠纷解决

第一节 金融商事纠纷案件的总体情况

一、金融商事纠纷案件的总体情况

二、案件结构分析

第二节 金融司法专门化程度与司法的实际表现

一、分析对象的界定

二、金融借款合同纠纷案件的审判质效分析

第三节 小结

第五章 新类型案件与金融司法的回应

第一节 金融商事新类型案件的发展

一、金融商事新类型案件的特点与例证

二、司法介入金融商事新类型案件的初步思考

第二节 新类型案件的司法选择与策略:以违规增持案为例

一、ST新梅案的处理与司法者面临的选择

二、ST新梅案中待决的几个关键问题

三、ST新梅案中司法策略的分析

第三节 金融司法参与证券市场治理的限度

一、司法参与证券市场治理面临的难题

二、司法参与证券市场治理的改进

第四节 小结

一、金融司法规则供给之理想功能的落空

二、与金融监管互动关系视域下的金融司法

第六章 金融司法与金融监管的关系定位

第一节 “回应型”金融司法政策

一、历次全国金融工作会议与金融司法的回应

二、金融不良资产处置的金融司法政策剖面

三、对“回应型”金融司法政策的解释

第二节 强监管背景下金融司法裁判的转向

一、新近金融商事司法裁判的概况

二、引入金融监管行政规章来判断合同效力的尝试

三、金融商事裁判中对效力性强制性规定的技术性解释

四、通谋虚伪表示在金融商事交易行为效力判定上的运用

五、小结:金融司法“监管化”的反思

第三节 金融司法与金融监管“协调衔接”的再定位

一、金融司法与金融监管关系的几种理论

二、中国语境下的金融司法与金融监管关系

三、走向何种程度的“衔接协调”

第四节 小结

一、错位的金融司法

二、金融司法现实表现的再思考

三、基于宏观视角的简单分析

第七章 金融审判竞争视野下的司法供给

第一节 DIFC法院的构建与具体实践

一、DIFC法院的基本情况

二、DIFC法院的运作实践

第二节 DIFC法院建设及运作实践的启示

一、DIFC法院建设及其运作实践的特点

二、DIFC法院建设及运作实践的启示

第三节 小结

第八章 代结语:金融司法专门化的未来走向

第一节 一个初步的总结

一、金融司法专门化的发展脉络

二、金融司法专门化的实际表现

第二节 司法专门化面临的非议与挑战

一、专门化带来的司法利益俘获问题

二、专门化对法律发展的禁锢

三、专门化未能表现出专业化水准的明显提升

四、专门化对传统司法体系的解构

第三节 金融司法专门化的未来走向

一、金融司法专门化的再回顾

二、金融司法审判人才的培养机制问题

三、金融司法的“规则供给”问题

四、金融司法在权力版图中的合理定位

参考文献