银行结售汇业务管理

第一篇：银行结售汇业务管理

银行即期结售汇业务

一、办事依据

1、中华人民共和国外汇管理条例(国务院令2008年第532号);

2、银行办理结售汇业务管理办法(中国人民银行令2014年第2号);

3、国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知(汇发[2007]20号)。

二、申请材料

(一)市场准入审批

1、书面申请;

2、《金融许可证》复印件;

3、经营结售汇业务的内部管理规章制度(内容包括但不限于：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度等);

4、银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件(仅农村合作金融机构提供);

5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

银行分支机构(含农村信用合作社联合社辖内的农村信用社)采取事前备案制市场准入，需提供：银行经营即期结售汇业务备案表。

(二)市场退出备案

银行停办即期结售汇业务备案表，自停办业务之日起30日内备案

(三)变更名称、地址，机构合并或者分立

银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表，自变更之日起30日内备案

1

企业集团财务公司即期结售汇业务

一、办事依据

1、中华人民共和国外汇管理条例(国务院令2008年第532号);

2、国家外汇管理局关于印发《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则(暂行)》的通知(汇发[2005]94号)

3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知(汇发[2009]49号)

二、申请材料

(一)市场准入审批

1、书面申请(内容包括但不限于：境内企业基本情况、所有参与成员的名单、股权结构及其实际控制人等;所有参与成员的外汇收支和结售汇情况;开展即期结售汇业务的可行性分析报告);

2、财务公司《金融许可证》及其业务范围的批复文件;

3、财务公司资本金或营运资金的验资报告;

4、所有参与成员的参与确认文件;

5、结售汇业务内部管理规章制度;

6、国际收支申报业务内部管理规章制度;

7、结售汇汇价接收、发送管理系统及查询报送相关数据的设备等情况;

8、从事结售汇业务的高管人员的名单履历;

9、财务公司和所有参与成员最近两年经审计的财务报表;

10、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

(二)市场退出审批

1、书面申请(其中应说明停办原因和后续处理措施);

2、企业决定停办结售汇业务的文件;

3、申请停办之前结售汇业务开展的情况;

4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

人民币与外汇衍生产品业务

一、办事依据

1、国家外汇管理局关于印发《银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定》的通知(汇发[2014]34号);

2、国家外汇管理局关于调整人民币外汇衍生产品业务管理的通知(汇发[2013]46号);

3、其它参照银行即期结售汇业务市场准入和退出的办事依据。

二、申请材料

1、申请报告、可行性报告及业务计划书;

2、衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容：

业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准; 产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源;

风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制;

④会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法; ⑤统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序;

3、主管人员和主要交易人员名单、履历;

4、符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件 。

银行分支机构开办代客衍生业务，经上级有权机构书面授权后，持授权文件和本级机构业务筹办情况说明(包括但不限于人员配备、业务培训、内部管理)。于开办业务前至少20个工作日向所在地外汇局分支局书面报告够即可开办业务。

银行可以根据本机构自身情况，一次申请开办全部代客衍生产品业务，或分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格的银行，可直接开办外汇掉期和货币掉期业务。

银行可以根据经营需要一并申请即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务资格。

合作办理远期结售汇业务

一、办事依据

国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知(汇发[2010]62号)

二、申请材料

1、申请报告;

2、合作办理远期结售汇业务相关管理制度，包括：业务操作规程、内部职责分工、统计报告制度、风险控制措施、会计核算制度等;

3、与具备资格银行签订的合作协议书范本，范本中应明确双方的权利和义务;

4、申请人为分支机构的，除应提交上述材料外，还应提交其总行(或总社)获准合作办理远期结售汇业务备案通知书(复印件)，以及其总行(或总社)的授权文件;

5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

4 外币代兑机构备案

一、办事依据

1、中华人民共和国外汇管理条例(国务院令2008年第532号);

2、外币代兑机构管理暂行办法(中国人民银行令[2003]第6号);

3、国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知(汇发[2007]48号);

4、国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知(汇发[2008]24号)。

二、申请材料

1、书面申请;

2、代兑机构的基本情况说明;

3、银行授权代兑机构办理外币兑换业务的管理规定;

4、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议;

5、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本;

6、银行总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度;

7、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

个人本外币兑换特许业务

一、办事依据

国家外汇管理局关于印发《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》的通知(汇发〔2012〕27号)

二、申请材料

拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的境内非金融机构，应持以下文件和资料向 5 所在地外汇局提交申请：

1、申请报告;

2、筹备工作方案及相关人员名单、简历;

3、营业执照副本(含网点)、组织机构代码证及其复印件;

4、上经审计的会计报告;

5、不少于2名拟任职的高级管理人员资历的证明材料(大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上);

6、每一网点不少于2名工作人员资历的证明材料(从事货币兑换工作6个月以上，熟悉相关外汇管理政策);

7、个人本外币兑换特许业务系统的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能;

8、适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限于：营业场所基本情况，以醒目中英文双语显示方式展示兑换币种和牌价的设备，办理特许业务所需电脑、数据库设备及其他软硬件设施，能够完整记录经营活动的高清录像监控设备等;

9、经营外币代兑业务6个月以上的总结报告及在申请前6个月内办理代兑业务达到最低兑换金额和兑换笔数标准的证明材料;

10、相关管理制度，包括但不限于：特许系统操作规程，个人结售汇系统操作规程，外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度;

11、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

境内非金融机构在筹备期间达到特许业务开办条件的，应持以下文件和资料向所在地外 6 汇局提交申请：

1、申请报告;

2、筹备工作总结报告;

3、营业场所所有权或使用权的证明材料;

4、满足安保需要的相关说明材料;

5、满足接入个人结售汇系统技术条件的说明材料;

6、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

特许机构获准全国范围内经营后拟跨区域新增分支机构的，应持以下文件和资料按本办法第九条规定的程序向拟新增分支机构所在地外汇分局提交申请，并可附带为原外币代兑 点或不多于3个新设网点申请经营资格：

1、申请报告;

2、特许机构总部对拟设分支机构开办特许业务的授权文件;

3、特许机构总部所在地外汇分局对设立分支机构的无异议函;

4、获准全国经营的批复文件复印件;

5、参照拟在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务的申请资料第

2、

3、

4、

5、

6、

7、

8、

10、11款规定的文件和资料。

银行自身结售汇业务

一、办事依据

国家外汇管理局关于完善银行自身结售汇业务管理有关问题的通知(汇发〔2011〕23号)

二、申请材料

(一)银行资本金(或营运资金)本外币转换

1、申请报告;

2、人民币和外币资产负债表;

3、本外币转换金额的测算依据;

4、相关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件;

5、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

(二)代债务人结售汇

1、证明与债务人债权关系的书面材料，如合同、凭证、法院判决书等;

2、证明结售汇资金来源的书面材料，如资金到账证明等;

3、外汇管理规定要求登记备案的，应提供相应手续;

4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

结售汇综合头寸限额核准或调整

一、办事依据

1、中华人民共和国外汇管理条例(国务院令2008年第532号);

2、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法(中国人民银行令2002年第4号);

3、国家外汇管理局关于发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》的通知(汇发[2009]49号);

4、《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》(汇发[2010]56号)。

二、申请材料

1、核定或者调整头寸限额的请示; 2、核定或者调整头寸限额的测算依据;

8 3、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表; 4、在前述材料不能充分说明情况时，要求提供的补充材料。

外国银行分行实行头寸集中管理，应由集中管理行向其所在地外汇分局提出申请。申请材料应包括以下内容：

1、总行同意实行头寸集中管理的授权函; 2、银监会对外资金融机构在境内常驻机构批准书;

3、该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。

金融机构标识码申领

一、办事依据

1、中华人民共和国外汇管理条例(国务院令2008年第532号);

2、国家外汇管理局综合司关于修订印发《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》的通知(汇综发[2011]131号)。

二、申请材料

1、《金融机构标识码申领表》;

2、《组织机构代码证》、《营业执照》、有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件(如银行机构应提供中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证、保险机构应提供中国保险监督管理委员会颁发的金融许可证等)。

第二篇：国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知

发布时间: 2012-04-16文号: 汇发[2012]26号来源: 国家外汇管理局

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行：

为进一步发展外汇市场，增强银行外汇交易和风险管理的灵活性与主动性，促进人民币汇率的价格发现，根据当前国际收支状况和人民币汇率形成机制改革需要，国家外汇管理局决定完善银行结售汇综合头寸管理，现就有关问题通知如下：

一、对银行结售汇综合头寸实行正负区间管理。在现有结售汇综合头寸上下限管理的基础上，将下限下调至零以下。

二、除全国性银行、银行间外汇市场即期做市商的结售汇综合头寸下限由国家外汇管理局另行通知外，其他银行(含取得结售汇业务经营资格的企业集团财务公司)的结售汇综合头寸下限统一执行以下标准：

(一)2011结售汇业务量低于1亿美元，以及新取得结售汇业务经营资格的银行，结售汇综合头寸下限为-300万美元。

(二)2011结售汇业务量介于1亿至10亿美元，结售汇综合头寸下限为-500万美元。

(三)2011结售汇业务量10亿美元以上，结售汇综合头寸下限为-1000万美元。

银行申请核定或调整结售汇综合头寸上下限，仍应遵照《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》(汇发[2010]56号)执行。

三、取消对银行收付实现制头寸余额实行的下限管理，《国家外汇管理局关于加强外汇业务管理有关问题的通知》(汇发[2010]59号)第一条、《国家外汇管理局关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》(汇发[2011]11号)

第一条停止执行。

四、本通知自2012年4月16日起实施。

国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内城市和农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行、企业集团财务公司，并根据2011银行结售汇统计数据计算出辖内各银行的负头寸下限，一并通知各银行执行。

特此通知。

二〇一二年四月十六日

第三篇：中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务操作流

中国银行北京市分行远期结售汇及 人民币与外币掉期业务操作流程

(2010版)(试行)

第一条 客户申请。

客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。

(一)当客户为首次办理业务时需提供的单据：

1、经客户有权签字人(指公司法定代表人或其授权人)签署的《远期结售汇/人民币与外币掉期总协议》(以下简称：《协议》)一式两份(见附件五),如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书(格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。)正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。

2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。

3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件(需加盖企业公章)。

4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。

5、缴纳交易保证金。 如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。 如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。 保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。

6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。

(二) 当客户为非首次办理业务，即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条

(一)款

5、6条规定的内容。

1

第二条 业务受理行受理客户申请。

(一)当客户为首次办理业务时

1、签署协议

业务受理行《协议》的有权签字人为管辖(直属)支行行长或主管公司业务副行长。

支行在签署协议时，应对以下文件进行审核： (1)《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议》

客户应将《协议》填写完全，如证实书寄送地址、账户、账号等内容; 业务受理行根据客户提供的营业执照副本复印件审核客户协议签字人是否为公司法定代表人或其授权人;公司加盖公章。

(2)《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》

《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》为客户法定代表人或其授权人授权具体每笔交易的有权签字人，为《协议》的一部分，业务受理行应审核客户法定代表人或其授权人签字及公司公章。

(3)客户营业执照副本复印件

《协议》原件的保管由管辖(直属)支行公司业务部，公司业务部应对协议进行编号。 签署完毕的《协议》一份退客户，一份由公司业务部留档，同时应将协议的复印件交业务发生网点留存，并将《协议》复印件通过交换，发送至分行资金业务部留存。

2、交易日业务背景审核

客户叙做业务时，业务受理行应根据《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第二章第

四、

五、六条对客户交易背景进行表面真实性审核。同时应提示客户：交割日前客户须根据相应的即期结售汇管理的相关规定，备齐相应单据及相关申报手续，以确保交割日的正常交割。

3、落实交易保证金

业务受理行按照《保证金管理办法规定》为客户开立保证金账户并按照规定比例收取保证金、切分授信额度。

4、审核客户提交的申请书并递交资金业务部

(1)核实客户交易申请书的签字人签字同客户协议中预留印鉴一致，同时

2 《协议》还在有效期内。

(2)计算客户所需保证金金额，并将相应金额存入客户保证金账户，或切分相应的授信额度，应确保授信额度在有效期内。 在通过授信额度缴纳保证金的情况下，业务受理行应与支行公司业务部核对该客户可用授信额度情况。

(3)根据保证金落实情况，支行填写《保证金落实确认书》，由网点有权签字人签字，并加盖业务公章。

(4)业务受理行完成上述操作后由经办、复核在客户交易申请书上加具审批意见并签字，加盖业务公章。业务的复核人应为网点有权签字人。

(二)当客户为非首次办理业务时，即在协议有效期内叙做业务时，业务受理行按照本文第二条

(一)款

2、

3、4条进行办理。

第三条 业务受理行与分行资金业务部完成交易

交易是指客户与我行叙做的远期结售汇业务、人民币与外币掉期业务、原交易展期及提前交割业务以及原交易的违约业务、远期结售汇启动宽限期业务、远期结售汇择期期限部分交割业务。

(一)客户交易的成交

1、业务受理行将签字盖章后的交易申请书、《保证金落实确认书》及保证金账户转账输机流水传真至分行资金业务部市场拓展团队并电话进行确认。 分行资金业务部同业务受理行核对交易内容并审核相关单据。

2、资金业务部通过电话向业务受理行报价。 业务受理行向客户报价，经客户同意并确认报价后与分行资金业务部电话成交。

3、分行资金业务部在交易申请书传真件上签字盖章，并回传业务受理行。 业务受理行应据此登记台帐并将传真件留存，以作为后续交易的有效凭证。

4、业务受理行应在交易当日将客户交易申请书原件一式两联通过行内交换至分行资金业务部。

5、资金业务部在支行交换的客户交易申请书原件上签字盖章后，一份交给收付账务部，一份返回支行，由支行转交客户。

(二)分行交易处理

1、交易成交后，分行资金部将客户交易申请书、《保证金落实确认书》、保证金账户转账输机流水及《总、分行交易清单》送交分行收付账务部。

3

2、分行收付账务部审核交易后，向支行发送《交易确认书》。

3、分行收付账务部经审核相关单据后为客户出具《交易证实书》并将《交易证实书》原件寄送客户。

(三)业务受理行交易单据的留挡 业务受理行应为客户建立交易档案。

每笔交易成交后，支行应将下列交易单据留存归档：

1、由收付账务部发送的《交易确认书》、

2、资金业务部发送的客户申请书传真件。

3、《保证金落实确认书》

(四)业务受理行台帐的建立

建立台帐是防范交割风险的重要内容。 支行必须建立完备的交易台帐，并由专人负责管理维护。 支行应每日核对台帐，确保提示客户以备交割。

第四条 业务受理时间及起息日的规定

(一)客户交易受理时间

业务受理行受理客户业务的时间为工作日9：30-15：30

(二)客户交易起息日的规定

业务受理行于11：00前向分行资金业务部提交客户申请书并完成交易的，该笔交易起息日为当日起息。 否则，该笔交易起息日为下一个工作日。

凡客户在原定交割日(择期期限最后交割日)向我行提出展期、违约、宽限期申请的，必须于当日上午向业务受理行递交相关交易申请书，业务受理行应于当日上午11：00前向分行资金业务部提交客户申请，并完成交易。

业务受理行应提示客户起息日的规则，并要求客户按时提交业务申请书。

第五条 交易风险监控

分行收付账务部每日下发对远期结售汇及人民币与外币掉期交易敞口头存(即客户未交割头寸)的估值结果。

(一)当客户未实现亏损超过保证金金额50%时，分行运营部资金交易与结算团队立即通知业务受理行。 业务受理行负责通知客户增补保证金事宜，并由专人跟踪，直到客户补足为止。

4

(二) 如果客户未及时补足保证金或授信额度致使客户未实现亏损超过保证金余额80%(含)时，分行运营部再次书面通知业务受理行，同时书面通知资金业务部，此时经业务受理行追缴保证金，在客户仍旧不补缴的情况下，分行将有权进行强制平仓。 由于强行平仓而造成的损失由客户保证金账户扣取，如保证金为切分授信形式，则根据《中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章风险控制的有关规定办理。

第六条 交易的交割

客户办理交割时，应符合结售汇业务相关管理规定。

根据台账记录，业务受理行应于交割日前3个工作日通知客户交易到期情况并督促客户备妥交割所需的必要单据。

客户按照已签署相关交易的内容与我行办理交割及转账等账务处理手续。 支行应严格履行通知客户履约及跟踪客户交易资金交割的义务，控制交割环节产生的风险。

(一) 固定期限交易的交割

客户办理固定期限的交割，应在原定固定交割日当日与我行完成交割。 如客户要求启动宽限期，客户应于原定固定交割日上午提交《远期结售汇业务启动宽限期通知书》。 业务受理行必须在原定固定交割日上午11：00前向资金业务部提交客户通知书并办理相关手续，方可为客户办理启动宽限期业务。

宽限期交易只有全额宽限期，不允许部分宽限期;部分宽限期与部分交割、部分违约、部分展期组合交易，只有在完成全额宽限期交易后才可进行。

宽限期的起始日为原定固定交割日，终止日为原定固定交割日后第三个工作日。 客户在宽限期内办理交割，除客户在宽限期最后一天办理交割以外，客户在宽限期内其他时间办理交割均按照择期期限交割办法处理。

(二) 择期期限交易的交割

除最后一个交割日以外，客户在择期期限内进行交割均须向业务受理行提交《远期结售汇业务择期交易交割通知书》，业务受理行在11：00之前向分行提交客户通知书，则交割日为当日，否则，该笔交易的交割日为下一个工作日。

择期期限交割的交易及人民币对外币掉期交易无宽限期。

5 第七条 交易的提前交割和交易的展期

(一)交易的提前交割

如果客户由于自身原因需要对原远期交易进行提前交割，则客户需填写《人民币与外币掉期业务申请书》。 在办理提前交割时，新的人民币对外币掉期业务中远端交易的交易方向与原远端交易方向相反，交割日相同，近端交易与客户的实际交割方向相同。

(二)交易的展期

如果客户由于自身原因需要对原远期交易进行展期，则客户应在原交割日向业务受理行提交《远期结售汇业务展期申请书》。

业务受理行为客户办理固定期限交易的展期，必须于原定固定交割日上午11：00前向分行资金业务部递交客户展期申请并完成交易。

客户办理择期期限交易的展期交易，应于原定择期期限内不得晚于最终交割日上午向业务受理行提交展期申请书，业务受理行应不得晚于最终交割日上午11：00前向分行资金业务部递交客户展期申请并完成交易。

第八条 交易违约

客户因相关原因导致原定交易无法交割，应与我行办理违约手续。 客户可办理提前违约及到期违约。 违约交易属正常的业务品种，只要客户与我行按《协议》内容办理违约交易不会对客户的信誉造成不良影响。

如客户在交割日不能提交办理结售汇业务所需的有关凭证，或不能按时交付全部货币金额，或结售汇金额少于申请书中的金额视同客户违约。 客户办理违约交易应向业务受理行提交《远期结售汇违约申请书》。

业务受理行为客户办理固定期限交易违约，必须于原定交割日上午11：00前向分行资金业务部提交客户违约申请并完成交易。

客户办理择期交易的违约，应在择期期限内最迟不得晚于最终交割日上午向业务受理行提交违约申请。 业务受理行应不得晚于最终交割日上午11：00前向分行资金业务部提交客户违约申请并完成交易。

第九条 交易的登记和交易单据的保管

业务受理行应对客户的远期结售汇业务及人民币对外币掉期业务进行逐笔

6 登记，并对客户交易情况及保证金的落实情况进行逐笔登记。

每笔远期结售汇业务做完后，除复印件跟随传票作为附件走账以外，支行应对下列交易相关单据进行留档：

(1) 客户《远期结售汇/人民币对外币掉期交易总协议》 (2)资金部回传的各种交易申请书传真确认件 (3)收付账务部发送的《交易确认书》 (4)保证金落实确认书原件

支行应为客户建立交易档案，对客户交易的纸制文件进行保管。 上述单据业务受理行应保留5年，以备查验。

第十条 本操作流程自蓝图正式上线之日起执行。 此前下发的文件与本操作流程不一致之处，以本操作流程文件为准。

第十一条 本操作流程由分行资金业务部负责解释。

7

第四篇：银行结售汇统计制度

国家外汇管理局关于印发《银行结售汇统计制度》的通知 (汇发[2006]42号) 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

为进一步完善银行结售汇统计制度，依法加强银行结售汇统计管理，规范结售汇统计行为，满足银行结售汇业务监管工作需要，国家外汇管理局根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令[2002]第4号)等法律法规，制定了《银行结售汇统计制度》(见附件)，现印发给你们。

《银行结售汇统计制度》自本通知发布之日起实施。此前规定与本通知相抵触的，以本通知为准。下列法规自本通知发布之日起废止：

一、1997年7月22日国家外汇管理局发布的《银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定》([97]汇国函字第205号);

二、1997年8月25日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计联网系统有关问题的通知》([97]汇国函字第229号);

三、1997年12月24日国家外汇管理局发布的《关于修改银行结售汇统计报表及联网统计系统的通知》([97]汇国函字第332号);

四、1999年3月29日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的通知》(汇发[1999]95号);

五、2000年5月10日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的规定》(汇国函[2000]11号);

六、2005年10月12日国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于做好银行结售汇统计报表修改准备工作的通知》(汇发[2005]71号);

七、2005年11月17日国家外汇管理局综合司发布的《国家外汇管理局综合司关于组织全国银行结售汇统计系统培训及试运行的通知》(汇综发[2005]122号)。 国家外汇管理局各分局接到本通知后，应尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发，并认真遵照执行。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈，联系电话：010-684024

47、68402313;传真：68402315。

特此通知。 附件：

银行结售汇统计制度

外汇指定银行(以下简称银行)负有结售汇统计报表的报送义务，国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)负责监督管理辖内银行的结售汇统计报表报送工作。

一、银行结售汇统计报表内容

银行结售汇统计报表分为即期报表、远期报表和掉期报表(详见附表1-14)。即期报表包括表

1、

3、

5、7;远期报表包括表

2、

4、

6、

8、

9、10以及表14;掉期报表包括表11至表14。

国家外汇管理局分支局(以下简称外汇分支局)需根据辖内银行开办的具体业务范围确定其需要报送的报表类型。

二、银行结售汇统计报表填报要求 (一)报送程序

表1至表8实行同级报送、属地管理原则，国家外汇管理局分局(含外汇管理部，以下简称外汇分局)负责采集、汇总辖内银行的结售汇统计数据，并报国家外汇管理局。

表9至表14实行总行报送制度，银行总行或外资银行主报告行汇总境内各分行统计数据后，经所在地外汇分局报国家外汇管理局。

(二)报送方式

银行可通过国家外汇管理局结售汇统计系统专网或其他方式将结售汇统计数据报送至所在地外汇分支局。 若国家外汇管理局结售汇统计系统专网出现重大故障，或出现不可抗力的情况，则应启用传真、电子邮件等方式报送报表，并逐级手工汇总数据。

(三)统计周期及报送时间

旬报的统计周期为：上旬从报表期当月1日至10日，中旬从11日至20日;月报的统计周期为报表期当月1日至月末。

本制度规定的报送时间是指外汇分局向国家外汇管理局报送银行结售汇统计报表的截止时间。

遇国务院规定的节假日(元旦、春节、五一劳动节、国庆节)，报送时间以当年国家外汇管理局发布的节假日期间报送银行结售汇统计报表有关事宜的通知为准。其他时期，旬报的报送时间为旬后4日内，遇国务院规定的周休息日(周

六、周日)不顺延;月报的报送时间为月后5日内，若当月5号恰逢周日，月报上报时间顺延半天，否则不顺延。

(四)统计范围

银行结售汇的统计范围为银行自身及代客结售汇数据，不包括银行间市场本外币交易数据和外币间的兑换业务而产生的套汇数。

银行对客户人民币与外币掉期交易近端履约后若远端违约，则将原履约的近端交易纳入违约发生当期的即期结售汇统计，其余情况下银行对客户人民币与外币掉期履约数应单独统计，不得分拆为即期和远期交易统计。

银行间非金融企业会员和非银行金融机构会员等机构进入银行间即期外汇市场交易，以及非银行间会员机构由银行代理进入银行间市场交易所产生的结售汇数据均应纳入结售汇统计范围：若该机构有结售汇业务经营资格，应将结售汇数据纳入本机构结售汇统计报表;若该机构无结售汇业务经营资格，应按照本规定的相关要求，区分其在银行间即期外汇市场交易的原始结售汇数据的交易性质，按旬和月报送至其境内资金清算银行或代理行，由资金清算银行或代理行将其结售汇数据纳入该行结售汇统计报表。

(五)统计基本原则

居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源;居民个人和居民机构办理售汇按外汇资金用途，并根据指标解释确定统计项目的具体归属。 非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途;非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源，并根据指标解释确定统计项目的具体归属。

(六)其他

银行结售汇统计报表实行零报送制度，如果当期没有交易发生，银行应报送空表。 银行结售汇统计报表当期若发生错报，应在下期以同金额负值计入同项目;若发生漏报，应在下期以同金额补报计入同项目。

外汇局调阅和使用银行结售汇统计数据，应承担保密义务。

三、银行结售汇统计系统要求

(一)外汇局应确定一名工作人员负责银行结售汇统计系统用户的管理，并向本单位其他管理部门分配系统用户。系统登录地址为：http：//100.1.248.17：8001/jsh。

外汇局应严格控制可查询银行结售汇统计数据的人员，建立查询人员档案和数据使用内控制度，并定期审查。

(二)外汇分支局应严格使用国家外汇管理局下发的金融机构代码，不得擅自修改、创建及删除。未申领金融机构代码和金融机构标识码的新增报送机构，应按照国际收支统计有关规定向外汇局申领。

四、考核及处罚

(一)银行应严格按照本制度，认真履行结售汇统计报表报送义务，并制定相应的内部统计制度。

银行结售汇统计报表如违反准确性、完整性和及时性原则，外汇局将依据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》及其他有关规定进行处罚。

(二)外汇局要切实加强对银行结售汇统计工作的监督管理，督促银行对结售汇统计人员进行培训，并充分利用结售汇统计数据做好非现场监管工作。 (三)国家外汇管理局将依据相关考核办法，对外汇分局转报的银行结售汇统计报表进行考核，并计入外汇分局当年考核成绩。

二○○六年八月七日

附1：银行结售汇统计报表(表1至表14)表式及相关填报说明(略) 附2 ：

银行结售汇统计报表指标解释

一、统计报表纵栏

(一)01银行自身：指外汇指定银行为满足自身经常项目和资本与金融项目需要而进行的结售汇交易。

(二)银行代客：指外汇指定银行为客户办理的结售汇交易。

(三)02金融机构：包括银行类金融机构和证券公司、保险公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、金融资产管理公司等非银行类金融机构。

(四)03中资机构：包括中资企业(不含金融机构)、事业单位、国家机关、社会团体、部队等(中资企业和外商投资企业按工商登记注册区分)。

(五)04外资机构：包括外商投资企业(不含金融机构)、外国政府驻华机构、驻我国的外国商社、金融、新闻类非政府机构等居民机构，以及非居民机构(未在境内注册的境外机构)。

(六)05居民个人：中华人民共和国境内的中国公民，中华人民共和国境外的、未取得境外永久居留权的、持中国护照的中国公民，取得中华人民共和国永久居留权的外国公民和取得中华人民共和国永久居留权的港澳台同胞及无国籍人。实践中，对于个人客户，若持居民身份证、中华人民共和国护照等国内有效证件，视为居民个人。

(七)06非居民个人：中华人民共和国境外的外国公民，中华人民共和国境内的、未取得中华人民共和国永久居留权的外国公民，持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民。实践中，对于个人客户，若持境外护照等证件，视为非居民个人。

二、统计报表横栏

(一)100，300 经常项目：包括货物、服务、收益、经常转移等交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。经常项目外汇收入结汇既包括直接结汇部分，也包括经常项目外汇账户和个人外币存款账户的转出外汇结汇。

110+120+130=100 310+320+330=300 (二)110，310 货物贸易：包括一般货物、用于加工的货物、用于修理的货物、运输工具在机场、港口购买的货物(比如机场售油)和非货币黄金交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

一般货物包括一般贸易、补偿贸易、寄售代销贸易、边境贸易、易货贸易、水电煤气天然气交易、活动设备(如运输工具、石油井架、工作台等)等交易。

“三来一补”企业的“加工费”和“综合费”结汇、运输工具在跨境港口购买的货物和更换零部件的修理外汇收入结汇、出口信用保险项下的赔款外汇收入结汇和对外赔款支出售汇、经海关报关的大宗样品费的外汇收入结汇或外汇支出售汇计入本项目。因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的结售汇交易计入本项目;相应的利息购汇计入“332投资收益”。与服务贸易融资相关的结售汇交易、货物贸易从属费用及未经海关报关的样品费的外汇收入结汇或外汇支出售汇计入对应的“120，320服务贸易”项目。

(三)120，320 服务贸易：包括运输、旅游、通讯服务、建筑、安装及劳务承包服务、保险、金融服务、计算机和信息服务、专有权利使用费和特许费、体育、文化和娱乐服务、政府服务以及其他服务交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。与服务贸易融资相关的结售汇交易，以及货物贸易从属费用的外汇收入结汇或者外汇支出售汇应计入对应的本项目。

121+122+123+124+125+126=120;12x<=120 321+322+323+324+325+326=320;32x<=320 121，321 运输：包括海运、空运、陆运和其他形式的运输(包括国内的水道系统、外层空间以及管道运输)及其辅助服务交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 运输辅助服务包括在港口提供的支持性服务和辅助服务，如货物装卸、保管、仓储、为运输工具提供的牵引导航服务以及运输工具的检修服务等。

为运输工具、旅客、货物购买的保险外汇收入结汇或者外汇支出售汇计入“123，323金融和保险服务”;运输工具在跨境港口购买的货物和更换零部件的修理外汇收入结汇计入“110货物贸易”;非居民在境内、居民在境外铁路、港口和机场设施的修理以及未备机组人员的运输工具的租金外汇收入结汇或者外汇支出售汇计入“126，326其他服务”。

122，322 旅游：指跨境从事商务、探亲、留学、就医、观光、朝觐等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。银行卡交易若无法区分交易属性，可计入本项目。

结汇包括旅游行业(包括旅行社、宾馆、饭店等)为来华的外国旅行社团及个人提供商品或服务的外汇收入结汇;境外旅游者在华旅游期间将外汇(包括外币现钞、旅行支票和银行卡等)结汇用于购买货物或接受服务;境内居民出境旅游节余外汇结汇。

售汇包括境内旅游者和旅行社购汇用于在境外旅游期间购买货物或接受服务;境外旅游者将节余人民币购汇。因公出国购汇计入本项目，其中对公单位办理因公出国购汇业务(含个人零用费)的交易主体为相应机构，个人通过因私购汇系统办理因公出国购汇的交易主体为居民个人。

居民所有的境内建筑物的外汇租金收入结汇及承租非居民所有的境外建筑物的租金支出购汇计入本项目，居民所有的境外建筑物的租金收入结汇及承租非居民所有的境内建筑物的租金支出购汇计入“132，332投资收益”。

123，323 金融和保险服务：金融服务指金融中介服务、辅助服务， 包括金融服务中介费、手续费、担保费、承诺费、咨询费的外汇收入结汇和外汇支出售汇;保险服务包括人寿险、财产险、信用险、责任险等直接保险和再保险的保费收支以及保险经纪、代理、公估机构提供的服务外汇收入结汇和外汇支出售汇。

客户支付金融机构其他服务费用及货物贸易从属费用中的保险费计入本项目。 金融机构的外汇利润、利息结汇和售汇不包括在本项下，而计入“经常项目”中“收益和经常转移”项下的“132，332投资收益”。 124，324 专有权利使用费和特许费：包括专利、专有技术、版权、商标、制作方法、经营权和经销权等许可使用费、原版手稿和照片的使用费外汇收入结汇和外汇支出售汇。

125，325 咨询服务：包括与法律、会计(含会计师事务所审计)、管理、技术等相关的服务外汇收入结汇和外汇支出售汇。

金融和保险的咨询服务外汇收入结汇和外汇支出售汇不包括在本项下，而计入“服务贸易”项下的“123，323金融和保险服务”。

126，326 其他服务：指以上未提及的各类服务贸易项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

非居民在境内、居民在境外铁路、港口和机场设施的修理以及未备机组人员的运输工具的租金，网络使用费、广告费、未经海关报关的样品费等外汇收入结汇或外汇支出售汇计入本项目;驻华机构在境内开立的“经常项目经费账户”结汇以及境内外币卡“误抛”交易产生的购汇计入本项目。货物贸易从属费用中的佣金、回扣及经营性租赁的外汇收入结汇和外汇支出售汇计入本项目。承包工程外汇收入结汇和外汇支出售汇如不能按服务贸易和货物贸易区分的计入本项目。

特例：外资金融机构因经营外汇业务而发生的日常费用结汇计入本项目。

12x，32x 银行卡：与银行卡相关的结售汇交易应细分到上述各服务项目中，同时计入本项下。因境内外币卡“误抛”交易产生的购汇应计入“326其他服务”;其他银行卡交易若无法区分交易属性，可计入“122，322旅游”。

12x指境内金融机构从事收单业务时从国际卡组织收取外汇的结汇、境内金融机构发行的银行卡在境内使用后需要由发卡金融机构进行的结汇、境内金融机构发行的银行卡提取外币现钞后的结汇。

32x指境内金融机构发行的银行卡在境外使用或在境内因“误抛”使用后持卡人购汇还款、境外卡持卡人从境内金融机构提取的人民币未使用完余额兑回外币。

(四)130，330 收益和经常转移：包括职工报酬、投资收益以及经常转移项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

131+132+133=130 331+332+333=330 131，331 职工报酬和赡家款：包括职工报酬和赡家款项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。职工报酬指在境外工作的我国居民个人的外汇收入结汇和在我国境内工作的非居民个人的外汇支出售汇。赡家款指我国居民个人接受境外亲属提供的用以赡养亲属的外汇收入结汇和向境外亲属提供的用以赡养亲属的外汇支出售汇。

132，332 投资收益：指直接投资、证券投资及其他投资项下的利润、利息和股息等收益项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。金融机构利润、利息的外汇收入结汇和外汇支出售汇计入本项目。

居民所有的境外建筑物的租金收入结汇及承租非居民所有的境内建筑物的租金支出购汇计入本项目，居民所有的境内建筑物的外汇租金收入结汇及承租非居民所有的境外建筑物的租金支出购汇计入“122，322旅游”。客户外汇存贷款利息收入结汇和支出售汇计入本项目;客户支付金融机构其他服务费用应计入“323金融和保险服务”。因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的利息购汇计入本项目。油款分成若属于投资收齐后的继续分成计入本项目，若属于先期收回的投资计入“222直接投资撤资”。

133，333 其他经常转移：指在无同等经济价值回报的情况下，我国与其他国家或者地区之间提供或者接受的金融资源，包括税款、捐赠、遗产、赔偿等所有非资本转移的转移项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

除出口信用保险之外的赔款收入结汇和对外赔款支出售汇计入本项目。出口信用保险项下的赔款外汇收入结汇和对外赔款支出售汇计入“110，310货物贸易”。银行扣收客户外币储蓄利息税以及银行外币业务的营业税结汇计入本项目。

(五)200，400 资本和金融项目：包括资本账户、直接投资、证券投资、其他投资、国内外汇贷款、金融机构资金本外币转换等交易项目下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

210+220+230+240+250+260+270=200 410+420+430+440+450+460+470=400 (六)210，410资本账户：包括资本转移和非生产、非金融资产的收买和放弃项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 资本转移指涉及固定资产所有权变更的单方转移或债务豁免，包括移民转移。 非生产、非金融资产指本身无法被生产出来，但可用于生产货物或服务的有形资产(如土地和地下资产等)以及无形资产(专利、专有技术、版权、商标、制作方法、经营权和经销权等)。除使领馆进行的土地和地下资产交易的外汇收入结汇和外汇支出售汇记入本项目外，非居民进行的土地和地下资产交易的外汇收入结汇记入直接投资项下。

(七)220，420 直接投资：指境外投资者对境内机构或者境内投资者对境外企业进行的旨在获得对企业的有效经营管理权及长期收益的投资项下外汇收入结汇和外汇支出售汇。直接投资包括投资资本金、直接投资前期费用、直接投资者与直接投资企业之间的贷款和其他资金往来。

221+222+223<=220 421+422+423<=420 其中221，421投资资本金：指在直接投资企业的所有股份(包括股票和非股票股份)、其他认缴资本和直接投资前期费用的外汇收入结汇和外汇支出售汇。居民在境外购买房地产售汇计入本项目。

股权投资比例在10%(含)以上的结售汇计入本项目;10%以下的，如果是通过证券市场发行(或购买)股本证券的结售汇计入232证券筹资或431证券投资，否则计入240、440其它投资。

222，422直接投资撤资：直接投资企业因终止清算而撤回的投资资本金(含前期费用)的外汇收入结汇和外汇支出售汇。居民境外房地产出售所得资金结汇计入本项目。油款分成若属于先期收回的投资计入本项目，若属于投资收回后的继续分成计入“132投资收益”。

223，423房地产：指非居民在我国境内交易住宅用房和办公用房等商品房的外汇收入结汇和外汇支出售汇。房地产公司或居民代非居民结汇的，原则上结汇主体应统计为非居民。

居民在境外购买房地产售汇计入“421投资资本金”，居民境外房地产出售所得资金结汇计入“222直接投资撤资”。

(八)230，430证券投资：指在金融市场的股本证券和债务证券交易项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇，证券投资包括股票、债券、货币市场工具和金融衍生工具。 231+232=230 431+432=430 231对境外证券投资撤回：指境内机构和个人跨境证券投资(含b股)终止而撤回的投资资金外汇收入结汇。

232证券筹资：指境内投资者通过发行债务证券筹集的外汇收入结汇以及通过发行股本证券筹集不足股权10%的外汇收入结汇。境外投资者投资我国金融市场的股本证券和债务证券的外汇收入结汇计入本项目。合格境外机构投资者(qfii)结汇计入本项目，交易主体为外资机构。

431对境外证券投资：指境内机构和个人购买股本证券和债务证券(含b股)不足证券发行人股权10%的外汇支出售汇。

432证券投资撤出：境外投资者投资我国金融市场的股本证券和债务证券终止而撤回的投资本金外汇支出售汇。

(九)240，440其他投资：除直接投资、证券投资以外的其他投资项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

241+242<=240 441+442<=440 其中241，441跨境贷款：指借款人将获得的跨境贷款结汇或者为偿还跨境贷款本金的购汇。跨境贷款包括外国政府贷款、国际金融组织贷款和国际商业贷款。国际商业贷款包括境内机构向境外银行和其他金融机构借款，向境外企业、其他机构和自然人借款和国际融资租赁等。

242，442外债转贷款：指借款人将获得的外债转贷款结汇或者为偿还外债转贷款本金的购汇。外债转贷款指境内机构以外币承担的，由财政部或者外汇指定银行转贷的具有契约性偿还义务的下列外汇资金：国际金融组织转贷款、外国政府转贷款和其他形式的转贷款。 (十)250，450 国内外汇贷款：指借款人将获得的国内外汇贷款结汇或者为偿还国内外汇贷款本金的购汇。国内外汇贷款指境内银行及非银行金融机构向境内客户发放的自营外汇贷款。与进出口贸易融资相关的国内外汇贷款结售汇计入“

110、310货物贸易”。

(十一)260，460金融机构资金本外币转换：金融机构因业务需要而办理自身资本与金融项目的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

261+262<=260 461+462<=460 其中261，461资本金(营运资金)：指金融机构为增加或减少外汇资本金(营运资金)而进行的本外币转换。

262，462代债务人结售汇：金融机构因债权项下收回资产与债权币种不匹配而进行的本外币转换。

(十二)270，470其他：指上述未提及的其他资本与金融交易项下的外汇收入结汇和外汇支出售汇。470包括居民个人用于外汇存款的购汇。

三、一些特殊结售汇交易的统计归属

(一)居民个人的现钞和存款结汇。不应将居民个人现钞、存款的结汇简单归类于“126其他服务”或“133其他经常转移”，而应根据居民个人所述外汇资金来源进行统计。居民个人现钞及现钞存款结汇，应主要涉及“122旅游”、“131职工报酬和赡家款”、“133其他经常转移”等项目。

(二)账户结汇统计。账户结汇资金性质若不能准确区分，则可参照交易主体性质进行判断，并按就大原则处理，即若结汇资金中既含有货物贸易资金也含有服务贸易资金且不能准确区分，则按占比大者统计。

附：银行结售汇统计系统报表数据接口规范(略) 发布部门：国家外汇管理局 发布日期：2006年08月07日 实施日期：2006年08月07日 (中央法规)

第五篇：代理远期结售汇-江苏银行

附件1 远期结汇/售汇业务合作总协议

协议编号： 签订地点：

签订日期： 年 月 日

甲方(全称)：

乙方(全称)：江苏银行股份有限公司 分(支)行

丙方(全称)：中国农业银行股份有限公司江苏省 分(支)行

“远期结汇/售汇业务”，是指经甲方申请，甲方在乙方存入一定比例保证金作为担保，并与丙方约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限;到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。根据《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、行政法规，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，三方就上述合作事宜达成一致，并订立本协议如下：

第一条 合作内容

1.1 合作模式

— 1 —

甲方应至少在拟办理远期结汇/售汇业务前一个工作日向乙方和丙方提交《远期结汇/售汇申请书》，并在乙方存入约定的保证金，乙方在收到甲方保证金并审查了甲方的相应贸易背景后向甲方和丙方各出具《远期结汇/售汇业务通知书一》，通知丙方根据甲方申请在约定日期(约定日期不得为国家规定的节假日，本协议中的约定日期是指丙方收到甲方《远期结汇/售汇申请书》的次一个工作日)为甲方办理远期结汇/售汇业务，同时按照双方约定的比例占用乙方在丙方的授信作为履约保证。乙方授信不足时，应以现金方式向甲方提供履约保证。

丙方在收到乙方上述《远期结汇/售汇业务通知书一》后，在约定日期上午10：30前应根据市场情况决定是否办理此项业务，并向甲方和乙方各出具《远期结汇/售汇业务通知书二》，通知甲方和乙方同意或拒绝根据甲方申请在约定日期为甲方办理相应金额的远期结汇/售汇业务，若丙方未在约定的时间前给与答复，则视同拒绝为甲方办理相关远期结汇/售汇业务。

若为远期售汇，在交割日中午12：00前，甲方通过乙方将用于交割前述远期售汇业务的人民币资金足额划入丙方指定账户。丙方仅在收妥资金后，及时为甲方办理前述远期售汇业务的交割，并在交割日当天将前述远期售汇交割所得全部外汇资金全额划入乙方指定账户(账号详见附件7)，乙方仅在收妥资金后负责及时给甲方入账。

若为远期结汇，在交割日中午12：00前，甲方通过乙方将用于交割前述远期结汇业务的外币资金足额划入丙方指定账户。丙方仅在收妥资金后，及时为甲方办理前述远期结汇业务的交割，并在交割日当天将前述远期结汇交割所得全部人民币资金全额划入乙方指定账户，乙方仅在收妥资金后负责及时给甲方入账。

1.2 合作期限

— 2 —

本协议有效期为一年，期满前一个月，任何一方都未以书面形式通知他方终止协议的，则协议自动延续一个有效期。 1.3 合作联系事项

各方确定合作事项的联系人负责具体事务操作，本协议约定的各类通知以书面形式邮寄或者传真送达其他相关方，一方需要变更联系人或联系方式的，应当提前3个工作日书面通知其他方。

甲方联系人： 联系电话： 邮寄地址： 传真号码： 乙方联系人： 联系电话： 邮寄地址： 传真号码： 丙方联系人： 联系电话： 邮寄地址： 传真号码：

第二条 甲方的义务

2.1甲方应至少在拟办理远期结汇/售汇业务前一个工作日向乙方和丙方提交《远期结汇/售汇申请书》，甲方承诺，其《远期结汇/售汇申请书》的提交即构成在本协议项下每一笔具体远期结汇/售汇业务合约中，甲方向乙方、丙方发出的不可撤消要约。

2.2甲方应在约定日期前一个工作日将约定的足额人民币/外币保证金存入在乙方开立的保证金存款专户，甲方保证上述保证金存款专户中的保证金不存在权属争议。保证金担保存续期间，甲方不得对保证金专户内资金进行支用、划转或做其他任何处分。

— 3 —

2.3甲方应保证账户中有足够资金用于办理远期结汇/售汇业务交割并在远期结售汇到期交割日中午12：00前通过乙方划至丙方指定账户。因资金短缺导致远期结汇/售汇交易无法按期交割的，构成甲方违约，乙方有权通知丙方于交割日自行强制平仓，甲方将承担乙方、丙方由此产生的一切损失。

2.4如甲方不能按协议书中的规定与丙方办理交割或实际收汇、付汇金额小于协议书中规定的金额，由此给乙方造成的损失由甲方在次日上午12:00前划入乙方指定账户，乙方也可从甲方交纳的保证金中扣划相应款项，如有收益归乙方所有。

2.5在交割后，同意丙方无条件将远期结汇/售汇交割后的人民币/外汇资金全额划至乙方指定账户，由乙方负责在资金收妥后将交割后的资金划给甲方。

2.6甲方承诺办理的远期结汇/售汇业务贸易背景真实，符合国家外汇管理的相关政策规定,并在收/付汇日前向乙方、丙方提供收/付汇的相关证明材料和申请，由乙方和丙方进行审核。因甲方无法提供相关凭证及文件导致无法如期交割的，即构成甲方违约，乙方有权通知丙方于交割日自行强制平仓，甲方应承担乙方、丙方由此产生的一切损失。

2.7对于已正式提交的交易申请，甲方不得单方面变更交易要素，更不得单方面撤销交易申请。丙方根据甲方的《远期结汇/售汇申请书》和乙方的《远期结汇/售汇业务通知书一》向甲方和乙方发出《远期结汇/售汇业务通知书二》后合约即告成立,甲方应承担乙方、丙方按《远期结汇/售汇业务通知书二》条件办理结汇/售汇业务可能产生的汇率风险。

2.8交易生效后，如果由于市场汇率变化的影响，使交易重估损失(交易重估损失是指对未到期交易进行盯市估值〈MARK TO MARKET〉得出的浮动损失。)

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超过甲方已向乙方所交保证金的50%，乙方可向甲方发出通知要求增加保证金至原约定比例。甲方应在通知要求的期限内根据乙方的要求增加保证金，否则乙方有权通知丙方自行提前强制平仓，由此产生的风险和损失由甲方承担。

2.9甲方因特殊原因不能按期交割的，可以向乙方、丙方提出展期申请。甲方须在原交易交割日(择期交易的为交割期限起始日)的3个工作日之前向乙方、丙方提交《远期结汇/售汇展期申请书》，展期次数不限，展期期限最长不得超过12个月。丙方审查同意并向甲方和乙方发出《远期结汇/售汇业务展期通知书》，展期业务正式生效。甲方应承担因申请展期而产生的风险及给乙方、丙方带来的损失。

2.10甲方对远期结售汇业务不符合相关规定而给乙方或丙方造成的任何损失承担赔偿责任。

第三条 乙方的义务

3.1乙方确保远期结售汇业务的办理遵循实需原则，不得协助甲方进行投机性交易。对远期结汇业务，负责审核收汇阶段资金符合外管相关规定，对远期售汇业务，负责审核付汇资金用途的合规性。仅当客户具有根据《结汇、售汇及付汇管理规定》及其他相关规定可办理结售汇的外汇收支时，方可向丙方申请为其办理远期结售汇业务。乙方承担甲方申请远期结售汇业务的合规性审查义务，并就其在《远期结汇/售汇业务通知书一》项下同意办理的甲方远期结售汇业务不符合相关规定而给丙方造成的任何损失承担赔偿责任。

3.2甲方在乙方存入相应保证金后，乙方应向甲方和丙方出具《远期结汇/售汇业务通知书一》。如乙方决定替甲方办理远期结售汇业务，则应在约定日期

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上午10：00前通知丙方办理相关业务。乙方应保证在远期结售汇到期交割日中午12：00前，从甲方的相应账户中将用于远期结售汇交割的足额外币/人民币划至丙方指定账户。乙方为甲方在丙方办理的远期结售汇业务提供连带责任保证,如甲方不能按协议书中的规定与丙方办理交割或实际收汇、付汇金额小于协议书中规定的金额，由此给丙方产生的损失由乙方在次日上午12:00前划入丙方指定账户，丙方也可从乙方交纳的履约保证中扣划相应款项，如有收益归丙方所有。

3.3交易生效后，如果由于市场汇率变化的影响，使交易重估损失(交易重估损失是指对未到期交易进行盯市估值〈MARK TO MARKET〉得出的浮动损失。)超过乙方已向丙方所交履约保证的50%，丙方可向乙方发出通知要求增加履约保证至交易金额的5%。乙方应在通知要求的日期内根据丙方的要求增加履约保证，否则丙方有权自行提前强制平仓，由此产生的风险和损失由乙方承担。

3.4甲方因特殊原因不能按期交割的，可以向乙方、丙方提出展期申请。甲方须在原交易交割日(择期交易的为交割期限起始日)的3个工作日之前向乙方、丙方提交《远期结汇/售汇展期申请书》，展期次数不限，展期期限最长不得超过12个月。丙方审查同意并向甲方发出《远期结汇/售汇业务展期通知书》，展期业务正式生效。甲方、乙方应承担因申请展期而产生的风险及给丙方带来的损失。

第四条 丙方的义务

4.1丙方应在收到甲方的《远期结汇/售汇申请书》和乙方的《远期结汇/售汇业务通知书一》后根据市场情况决定是否办理本笔交易。若丙方同意办理此笔

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业务，应于约定时间(约定日期的当日上午11:00)前向甲方和乙方出具《远期结汇/售汇业务通知书二》。

4.2远期结汇/售汇交易生效后，丙方应在一个工作日内主动向乙方出示《远期结汇/售汇业务通知书二》并向甲方出具相应水单。

4.3在远期结售汇到期交割日，丙方仅在收到乙方划转的甲方用于远期结汇/售汇交割的外汇/人民币资金后，应及时为甲方办理远期结售汇交割，并于当日将交割的人民币/外汇资金划入乙方指定账户。

第五条 保证事项

乙方负责审核甲方办理远期结售汇的真实目的，保证其贸易背景真实，无投机行为，并符合远期结售汇的相关规定。乙方应对甲方提交申请及单据中签章的真实性负责。甲方在丙方办理的远期结售汇业务所承担的全部责任，由乙方提供连带责任保证。甲方对其在办理远期结售汇业务中给乙方造成的损失承担全部责任。

第六条 保密条款

6.1 除非根据法律、法规或监管部门规范性文件的要求，未经他方同意，不得向任何第三人披露或泄漏本协议内容及相关资料。各方当事人的保密义务不因本协议的解除或终止而免除。任何一方泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。

6.2 本保密条款自本协议签订或资料披露方将资料披露之日起至协议终止后5年内有效。

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第七条 违约责任

本协议任一方违反本协议的有关约定而给他方造成损失的，应当赔偿因其违约行为而给他方造成的损失：

7.1因下列原因使本协议不能履行的，甲方须承担由此造成的损失，该损失可由乙方直接从甲方的账户中扣划进行抵补，乙方也可从甲方交纳的保证金中扣划：

1.甲方不能按时向丙方交割(包括推迟交割); 2.收、付款金额小于甲方申请金额;

3.甲方其它不符合《远期结汇/售汇申请书》中规定事项的交割行为; 4. 甲方在本协议项下的远期结售汇交易不符合相关规定而给乙方造成的损失。

7.2因下列原因使本协议不能履行的，丙方可要求乙方承担由此造成的损失，该损失可由丙方直接从乙方的账户中扣划进行抵补，丙方也可从乙方交纳的履约保证中扣划：

1.甲方不能按时向丙方交割(包括推迟交割); 2.收、付款金额小于甲方申请金额;

3.甲方其它不符合《远期结汇/售汇申请书》中规定事项的交割行为; 4. 甲方在本协议项下的远期结售汇交易不符合相关规定而给丙方造成的损失。

7.3远期交割日，甲方通过乙方按时将外汇/人民币交割资金划至丙方后，如丙方当日未能将人民币/外汇资金划至乙方指定账户，由此造成甲方、乙方的损失的，由丙方承担相应损失。

第八条 争议的解决方式

本协议的签订、生效、履行和解释，均适用中华人民共和国法律。

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履行协议中发生争议，可由双方协商解决，也可由丙方住所地人民法院管辖。在诉讼期间，本协议不涉及争议的条款仍需履行。

第九条 协议的生效

本协议自三方法定代表人(负责人)或委托代理人签字加盖公章之日起生效。

第十条 其它约定事项

10.1 甲方提交的《远期结汇/售汇申请书》、《远期结汇/售汇展期申请书》，乙方出具的《远期结汇/售汇业务通知书一》，丙方出具的《远期结汇/售汇业务通知书二》、《远期结汇/售汇业务展期通知书》，以及本协议项下单笔业务所涉及其它凭证、文书等均为本协议书的附件，是本协议书的有效组成部分。

10.2本协议如有未尽事宜，须经三方共同协商，作出书面补充规定，该补充规定与本协议具有同等法律效力。

10.3 本协议一式六份，协议各方各执二份，具有同等法律效力。

甲方(盖章)： 法定代表人(签字)： 委托代理人(签字)：

乙方(盖章)：

法定代表人或负责人(签字)： 委托代理人(签字)：

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丙方(盖章)： 负责人(签字)： 委托代理人(签字)：

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附件2

远期结汇/售汇申请书

编号：

(申请人)

致：代理行:江苏银行股份有限公司 分(支)行：

被代理行:中国农业银行股份有限公司江苏省 分(支)行：

根据我单位、代理行、被代理行三方签定的《远期结汇/售汇业务合作总协议》(编号： )，我单位现向代理行和被代理行提出申请办理具体的远期结汇/售汇业务，委托代理行和被代理行办理的业务详情为：;

交易类型： □ 结汇 □ 售汇 交易币种：

交易金额(大写)： (小写)： ;

约定交割日(固定期限交易)： 约定交割期(择期交易)： 保证金比例： 保证金币种：

保证金金额(大写)： (小写)： ;

保证金账户：

远期结汇/售汇入账账号：

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约定汇率：

资金来源：

随附单证：

交割前保证提交的单证： 委托时效：本申请至__________年______月______日______时之前有效

就以上远期结汇/售汇业务，我单位承诺如下：

1、该笔远期结汇/售汇业务资金来源真实合法，符合国家外汇管理局的相关规定;

2、本申请书一经提出，即对我单位具有约束力，我单位不得擅自变更申请书内容，更不得撤消申请;

3、我单位保证在交割日之前至少1个工作日将足额交易资金存入代理行指定账户;

4、我单位保证在交易重估价值不足原保证金额50%时，按代理行要求及时补充保证金。若不能在通知要求的日期内根据代理行的要求增加保证金，代理行有权通知被代理行自行提前强制平仓，由此产生的风险和损失由我单位承担。

申请人：(公章)

有权人签字：

年 月 日

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附件3 远期结汇/售汇业务通知书一

编号：

甲方： 丙方：

根据你我三方签署的编号为 的《远期结汇/售汇业务合作总协议》及编号为 《远期结汇/售汇申请书》，我行确认：

□拒绝办理本笔业务;

□同意甲方在丙方办理本笔业务，交易日期 年 月 日，交易币种 ,交易金额(大写)为 (小写) ，交易期限为 。在远期结售汇交割日，我行将按丙方出具的《远期结售汇业务通知书二》中列示的交割所需外汇/人民币资金将足额款项划至丙方指定账户。

声明：该笔远期结售汇业务正式办理以丙方出具的《远期结售汇业务通知书二》同意办理相应金额和期限的远期结售汇业务为生效条件。

特此通知!

乙方：(公章)

有权人签字： 年 月 日

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附件4 远期结汇/售汇业务通知书二

编号：

甲方： 乙方：

我行已收到编号为 的《远期结售汇业务通知书一》，根据你我三方签署的编号为 的《远期结汇/售汇业务合作总协议》及编号为 的《远期结汇/售汇申请书》，我行确认：

□拒绝办理本笔业务;

□同意办理本笔业务，我行将于 年 月 日为客户办理远期□结汇□售汇业务，交易币种 、交易金额(大写)为 (小写) ，期限 ，成交汇率 ，交割日为 年 月 日，交割人民币资金金额为(大写) (小写) 。 特此通知!

丙方：(公章)

有权人签字：

年 月 日

注：一式三份，协议三方各执一份。

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附件5

远期结汇/售汇展期申请书

(申请人)

编号：

致：代理行:江苏银行股份有限公司 分(支)行：

被代理行:中国农业银行股份有限公司江苏省 分(支)行：

由于 原因，我单位在《远期结汇/售汇申请书》(编号： )中申请并经代理行编号为 的《远期结售汇业务通知书一》、被代理行编号为 的《远期结售汇业务通知书二》审定办理的的如下远期结汇/售汇业务无法按期交割，现向你们申请展期。 原交易内容：

原交易类型： □ 结汇 □ 售汇 原交易币种：

原交易金额(大写)： (小写)： ;

原约定交割日(固定期限交易)： 原约定交割期(择期交易)： 原保证金比例： 原保证金币种：

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原保证金金额(大写)： (小写)： ;

原保证金账户：

原远期结汇/售汇入账账号： 原约定汇率：

展期内容：

交易类型： □ 结汇 □ 售汇 交易币种：

交易金额(大写)： (小写)： ;

展期后交割日(固定期限交易)： 展期后交割期(择期交易)： 保证金比例： 保证金币种：

保证金金额(大写)： (小写)： ;

保证金账户：

远期结汇/售汇入账账号： 展期后的汇率：

资金来源： 随附单证：

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我单位承担因展期可能带来的风险和损失，展期到期日之前，我单位将提交相关凭证和文件，准备足额资金以备交割之用。请你们按照此展期申请书所列条件到期交割，由此产生的一切风险由我单位承担。

申请人：(公章) 有权人签字： 年 月 日

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附件6 远期结汇/售汇业务展期通知书

编号：

甲方： 乙方：

我行已收到编号为 的《远期结售汇业务通知书一》，根据你我三方签署的编号为 的《远期结汇/售汇业务合作总协议》及编号为 的《远期结汇/售汇展期申请书》，我行确认：

□拒绝办理本笔业务;

□同意办理本笔业务，我行将于 年 月 日为客户办理远期结汇/售汇展期业务，交易币种 、交易金额(大写)为 (小写) 。 ，期限 ，成交汇率 ，交割日为 年 月 日，交割人民币资金金额(大写) (小写) 。

特此通知!

丙方：(公章)

有权人签字：

年 月 日

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