八达岭长城研究文献

第一篇：八达岭长城研究文献

幼小衔接研究文献综述

幼小衔接的现状及其对策研究文献综述

幼儿园与小学是两个不同的教育阶段，是教育的连续性与阶段性的统一。从幼儿园过渡到小学，不仅是学习环境的转换，学习方式、人际交往、师生关系、行为规范及社会期望等方面都发生了很大的变化，形成了一定的差异，这些差异会导致幼儿在生活上和学习上出现一系列的问题。幼小衔接问题成为近几年来学前教育研究的主要课题之一，同时也受到国内外很多学者的高度关注，更多的学者致力于研究幼小衔接的问题及对策，他们认为幼小衔接这一主题具有较高的研究价值，如果在幼儿阶段开始关注幼小衔接问题，就会使得更多的幼儿在幼小衔接的过程中受到更小的影响，以保证他们的身心得到健康发展。早在1979年，布鲁芬布伦纳指出：“当个体在生态环境的位置改变时，他会经历生态学上的过渡。”布鲁芬布伦纳纳的生态学理论为有效衔接提供了最基本的理论基础，使得幼小衔接有据可依。从出现至今，幼小衔接问题始终受到广泛的关注，从最初的只关注小学与幼儿园的衔接，到现在的小学、幼儿园、家长三方互相协作，使得幼小衔接问题的研究取得了突出的进步，更为现实情况提供切实可行的建议和意见。古语说得好“孩子是祖国的希望”，因此教育要关注幼儿，为幼儿提供的物质基础与精神支持，是的幼儿教育进行得更加顺利，更有利于培养祖国的栋梁之才。为了更好地了解幼小衔接这一重要的研究课题，进过大量的资料查阅，拟从幼小环境差异、对幼小衔接的认识、幼儿园与小学的合作协调、幼儿园与小学的管理工作、幼儿社会适应等方面做具体的梳理综述，并提出针对性建议。

一、国外研究

布鲁芬布伦纳早在1979年就提出生态学的概念，他指出：“当个体在生态环境的的位置改变时，他会经历生态学生上的过渡①。”布鲁芬布伦纳的系统理论能帮助我们理解如何通过加强微观系统的联系来实现最优的发展。登洛浦借鉴美国心理学家布鲁芬布伦纳在1979年提出的人类发展生态学模型来研究幼小衔接问题，他认为幼儿所处的生态系统包括四个系统：第一层是微观系统，包括幼儿园、小学和家庭。第二层是中观系统，中观系统中的个体通过与微观系统的相互作用、相互影响而成为其中一部分;课堂中的人际关系、所学课程以及教学活动都受到这些环境的影响，反过来也影响着环境。第三层是外观系统，包括主动权和事件。尽管当地的教育政策、方案、社会福利、医疗保险、住房条件以及这些方面的重整，幼儿可能不直接经理，但都有可能对保育中心里的幼儿产生深刻的影响。第四层是宏观系统，之广泛的影响，包括政府部门的政策、社会和政治制度的影响、更广泛的文化等，这些方面会对幼儿产生间接地影响②。

(一)国外家长对于幼小衔接的看法

家长对于幼小衔接过程的关注和担忧是国外研究内容的一个重点。麦金泰尔等人的研究发现，家长的担忧主要集中在儿童的安全(独自乘坐校车)和学业方面(知识!学习兴趣); ①②李敏谊.刘颖.崔淑婧.国外近10年幼小衔接理论研究综述[J].比较教育研究,2010,(5) 杨晓萍.伍叶琴.教育的主张：基于幼小课程衔接的视角[J].学前教育研究,2007,(07-08) 同时也比较担心儿童的社会化，特别是儿童的友谊!与他人相处以及专注于学习任务的能力。澳大利亚的一项研究结果有所不同，该研究显示家长更关注的是儿童在学校的情绪适应问题。另外，澳大利亚的家长还关注到儿童的如厕、饮食、喝水、卫生等与生活相关的具体问

①题以及安全、儿童入学年龄等问题。

(二)国外教师对幼小衔接的看法

在入学准备期望方面，早期国外研究表明教师认为儿童学业技能的重要性次于社会性技能。在韦斯特的研究中，教师列出了入学准备中儿童应具备的最重要的条件：身体健康;能够用言语表达他们的需要;在新的学习环境中表现出好奇和热情"新近研究表明，教师认为社交技能!对于他人的感情敏感并且能够分享的品质都很重要。另外有研究发现托幼机构和学校教师对于入学准备的观点有所不同。学前机构教育者比小学教师更强调学业技能对于入学准备的重要;小学教师则更强调儿童对于学校的情感态度和儿童对小学生活制度的适应学前机构教育者和小学教师都认为儿童入学的年龄是影响幼小衔接质量的重要因素。

(三)国外研究中儿童对幼小衔接的看法

国外研究越来越关注到儿童对幼小衔接的看法，认为儿童能够在幼小衔接中提出自己解决问题的办法。儿童的话语权得到尊重，这越来越被视为儿童人权的一部分。国外研究者调查了儿童自身关于入小学时需要具备哪些能力的看法，结果显示儿童认为自己应该了解有关交往和互动!学校规则!做事的方法和程序!班级和教师等方面的知识，在情绪情感和学习能力方面做好准备等。其中，同伴关系、学习能力、学校规则与做事的方法程序是提名最高的几方面。与此类似，道科特对澳大利亚儿童的调查也发现，儿童认为规则和情感态度是影响幼小衔接的最重要因素。同样，德国、冰岛和意大利的有关研究也显示儿童都认识到了幼小衔接中个体认识规则的重要性。

二、国内研究

(一)幼小衔接的现状及问题分析 1.对幼小衔接的认识

对于幼小衔接的概念界定，宏观上就是指幼儿园与小学的连接状态;微观上则包括各方面的因素：幼儿身心发展水平、幼儿教育与小学教育的差异、教师教学水平以及教学观念等诸多因素。幼小衔接的问题作为重要问题，国内的很多学者都对其有颇深的研究，各自对幼小衔接也有不同的认识。赖瑛学者认为幼小衔接要依照幼儿身心发展的特点，协助儿童顺利地从幼儿园阶段过渡到小学阶段⑥。这一观点与国内许多学者的观点相一致，有些学者只关 ①②

②

③④

⑤ Dockett,S.Perry,B.Transition to school.UNSW press,2007: West, I, Germin-Hausken,E&Collins, M.Readiness for kindergarten: Parent and teacher belifs. US Department of Education, Office of Educational Research and Improvement,NCES93一257,Washington, DC,1993. In Dockett,S. Perry,B. Transitions to school. UNSW press, 2007 ③ Lin, H一L, Lawrence, FR & Gorrell, J.Kindergarten teachers’views of children’s readiness for school. Early Childhood Research Quarterly, 2003,18(2): 225一37. In Dockett,S. Perry,B. Transitions to school.UNSW press, 2007 ④ Margetts, Kay. Transition to school. What children think about how it works and how it is going to bedifferent thins? Summary of paper presented at the 18th EECERA Conference,2008 ⑤Dockett,S&Perry,B.Starting school: What do the children say? Early Child Development andCare, 1999,159:107一19 ⑥赖瑛.浅谈幼小衔接的问题与对策[J].学前教育,2008,(08) 注到宏观层面上的幼小衔接，而赖瑛学者则提出了幼儿身心发展这一理论，使得幼小衔接更加贴合实际生活，为幼儿成为幼小衔接的主体奠定了基础。关于幼小衔接的内涵界定，安红学者也提出自己的观点，他认为幼小衔接就是幼儿园教育与小学教育的平稳过渡、合理衔接，他强调二者衔接的一个平衡的状态，同时也表达了她对幼小衔接的期望①。幼儿园和小学教育同属于不同阶段的教育，其本身处于一个不可分割的整体之中，因此在其发展的过程中，要处理好幼小过渡中的问题，使得幼儿能够更快的接受小学生活状态。

2.幼儿园与小学的环境差异

在幼小衔接的过程中，环境差异对幼儿进入小学后会产生很大的身心影响，有些幼儿接受不了新的环境，会出现一系列的问题。内蒙古师范大学的王星学者从幼儿的视角全面的阐述了幼儿园与小学环境的差异对幼儿身心的影响，其中包括幼儿园小学化使得儿童对学习内容失去兴趣以及幼儿园和小学教育要求不一致，对儿童的学习习惯产生负面的影响。幼儿园与小学的作息制度以及生活管理不同是栾萍萍在《幼小衔接工作中的问题及其对策研究》一文中提到的观点：幼儿园的生活节奏是宽松自由的，一日生活中游戏时间较多，中午有午休时间，生活管理比较宽松;而小学教学时间较长，生活节奏相对简单，作息制度十分严格②。从幼儿园到小学的转变，有些幼儿适应不了改变了的生活习惯，因此在学习上也会出现问题。

3.师资力量在幼小衔接过程中的影响

幼小衔接过程中师资力量薄弱成为不可避免的弊端，有很多学者在研究的过程中都有重视这项因素，并针对其因素提出自己的见解，但究其情况太过于现实，解决起来难度较大，所以直到今天还没有得到切实可行的解决方法。张红学者对幼小衔接过程中薄弱的师资力量有这样的看法，幼儿园教师不了解小学教学规律，小学教师不了解幼儿园教学特点，两者始终没有办法相结合，原因都在于幼小衔接过程中师资力量匮乏，使得幼小衔接出现很大的漏洞③。关注到幼小衔接过程中师资力量匮乏的学者还有陈景凡，他从教育内容、教育目的、教育大纲、幼儿心理特点等方面说明缺乏既了解幼儿特点又明白小学教学活动的师资力量④。他的论述更加全面具体，让我们更加深刻的认识到幼小衔接过程中师资力量匮乏的深刻影响。

4.幼儿园与小学缺少联系与协作

幼小衔接若想平稳过渡，离不开幼儿园与小学的密切配合与协作，国内很多学者在研究中也关注到这一点，并针对这一问题做出了研究。郭小红从两方面论述了这一问题：一是幼儿园与小学缺少联系，使得二者互相不够了解，无形之中加大了幼儿园与小学之间的差异，为幼儿平稳过渡带来了负担;二是幼儿园与小学同时缺乏协调工作，没有主动缩小两者之间的差距，没有适时地进行调整，使得幼儿对新的环境产生很多的不适，学习和生活上面临困难⑤。不同的问题每个研究者有不同的看法，针对幼儿园与小学之间的=缺乏沟通，王雅明 ①②安红.再谈幼小衔接问题[J].贵州社会主义学院学报,2010,(2) 栾萍萍.幼小衔接工作中存在的问题及对策研究[J].教学实践研究 ③张宏.幼小衔接中的问题与策略[J].齐齐哈尔师范高等专科学校学报,2007,(3) ④陈景凡.浅析我国幼小衔接中的问题与策略[J].当代教育论坛,2008,(11) ⑤郭小红.关注幼小衔接[J].学前教育研究,2009,(10) 学者是这样认识的，他认为幼小衔接过程中的主体是幼儿园，幼儿园做了更多的努力来适应小学的发展需要，而在这个过程中，小学并没有进行适当的调整，整个过程中都处于比较被动的状态，缺少与幼儿园的互动，造成幼小衔接教育的单一性①。与郭小红学者不同的是，王雅明明确地将幼儿园视为幼小衔接的主体，充分论述了幼小分离、教育单一性的现状。

(二)幼小衔接对策研究分析 1.幼儿园、小学、家长三向联系

家长是幼儿的第一任老师，家长在幼儿的发展过程中扮演着十分重要的角色，因此在与小衔接过程中，重视与家长的联系是必不可少的工作之一。国内研究学者有少一部分意识到了家庭在幼小衔接中的作用，针对其认识，有不少学者发表了自己的看法。著名学者李玉杰这样认为：幼小衔接要加强幼儿园与小学以及幼儿园与家庭的联系沟通，幼儿园通过多种实践活动，让幼儿初步了解并熟悉小学的环境与学习情况，增强适应性。另外幼儿园也要多和家长沟通交流，帮助家长树立正确的衔接观念，使家长了解幼儿园教育与小学教育的不同，让家长意识到幼儿的入学准备不足的地方，通过家园合作，形成教育合力，为实现幼儿的平稳过渡奠定基础②。以上研究确实涉及到三向合作的方面，可是可行性有些欠缺，在可行性方面做得比较好的方面要数王慧学者了，他提出切实可行的具体措施，为三向合作的实行提供了现实的依据。他这样论述自己的观点：建立良好的家园互联网，做好家长工作，可以针对本班的工作与实际，召开家长会;班级开设家长专栏;开展家长开放日活动;知道家长做好幼儿入学前的各方面的准备;积极参加幼儿毕业典礼的组织和开展工作，这些具体的作法可以为更多的幼儿园所采用，具有高度的采用价值。另外针对加强与小学的联系和交流，有以下具体措施：幼儿园组织参观小学校园、观摩小学上课等活动。增强幼儿对小学的直观感知;通过图片等方式帮助育儿认识入小学后的学习生活，减轻幼儿的心理压力③。

2.重视儿童教育

幼小衔接过程中，幼儿对小学的适应能力较弱，多小学环境、生活、学习等因素适应慢，使得身心受到影响，影响了正常的学习和生活，造成不可避免的心理压力。因此，很多学者针对这一问题提出解决的对策，对策主要是从加强幼儿入学前的培养以及增强幼儿自身能力两方面做具体的论述。学者黄丽清针对幼儿社会适应性问题提出了自己独到的见解，提高幼儿社会适应性应从规则意识与执行规则的能力、任务意识与任务完成的能力、独立性与生活自理能力、人际交往能力等四个方面进行了具体的论述，论述中关注了幼小衔接儿童适应弱的最关键点，提出了加强培养幼儿社会适应能力的举措，为有效衔接平稳过渡提拱了保障④。幼儿进入小学学习需要做很多的准备工作，其中包括知识储备、能力储备、心理素质以及本身的兴趣，这些因素影响了幼儿进入小学之后的学习与生活，因此要重视幼儿进入小学的准备工作，通过对幼儿教育进行有针对性的培养，帮助幼儿更快的适应小学教育。学者陈娟和 ①②王雅明.浅谈幼小衔接教育的现状与对策分析[J].学前教育研究,2013,(06) 李玉杰.赵春颖.李桂云.幼儿园与小学教育衔接的有效策略[J].教育探索,2012,(12) ③王慧.浅谈幼儿园与小学的衔接工作[J].幼教天地 ④ 黄丽清.解决幼儿入学社会适应问题浅谈[J].学前教育研究,2007,(14) 王丹杰早在1995年就发现并关注这一重要因素，同时也提出了行对可行的具体措施，具体如下：首先，拓宽幼儿的知识面，构建别具特色的幼儿观察室，让幼儿在特色活动中轻松愉快地学习有关知识;提供更多的实践活动，培养幼儿的自我动手能力和探究能力，丰富课外知识，做好进入小学的知识储备工作。其次，重视培养幼儿的良好行为习惯和独立生活的能力，做好幼儿入学的能力储备工作;最后，激发幼儿的入学愿望，向幼儿提供小学生必备的生活常识，组织好幼儿离园前的教育活动，实现进一步与小学靠拢①。作为为幼小衔接的主体，对幼儿的培养是不可忽视的，因此要增强幼儿入学的社会适应性，幼儿更好过渡提供保障。

3.幼儿园与小学的教育教学管理

幼儿园与小学教育在内容目标以及教学管理上存在很大的差异，因此为了实现幼小衔接的平稳过渡，幼儿园与小学应该采取切实可行的措施，在教育内容和教育目标上有所改变，另外在教学管理上也需要协调。研究学者赵幼敏和刘磊在幼小管理的角度上提出了自己的看法，他们认为在教育目标上：要坚持终身教育理念，明确幼小衔接的教育目标，幼小衔接应根据儿童身心发展的阶段性和连续性，进行适应儿童发展的衔接教育，促进儿童的健康成长，促进儿童的可持续发展;在教育内容上，要围绕学习适应能力和社会适应能力做好全面衔接教育，以降低由于衔接不力带来的学习和社会适应不良，帮助儿童顺利实现两个不同教育阶段的的过渡②。幼小衔接过程中，幼儿园与小学的教育目标、教育内容不同成为幼小衔接的阻碍因素，因此必须的采取措施对此进行解决。

幼小衔接作为教育中的重要问题是当今社会研究的核心问题，这个问题如果得不到更好的解决，将会长期存在于社会中。通过对已有教育研究文献的整理分析，得出以下结论：从幼儿教育角度来看，要重视幼儿教育社会性适应的培养,培养幼儿的独立意识与责任意识，拓宽幼儿的知识面，增加幼儿进入小学的自信心，做好各方面的储备工作;从教师的角度，幼儿教师要与小学教师建立深厚的联系，要树立正确的幼小衔接观念，不断更新陈旧的观念，在教学过程中给幼儿培养最新的观念;从教育机构的角度，要重视幼儿园与小学的沟通合作，幼儿园要深入了解小学的教学内容和教学目标，小学根据幼儿身心发展的需要要适时进行调整，做好小学与幼儿工作的协调与运作，使得幼小衔接平稳过渡;从政府工作部门的角度，政府部门要对幼小衔接采取高度关注的态度，制定一系列措施来保证有效衔接顺利进行，对于衔接过程中出现的幼儿教育小学化问题，政府要进行监管，争取尽早的遏制这一情况对幼儿的影响。幼儿教育与小学教育的衔接问题，不只是一个简单的衔接问题，研究问题一定要深入到本质层面，切勿根据表面现象作出没有切实意义的研究。现存的研究确实指出了幼小衔接过程中的问题，但是问题太过于表面化，提出的意见也不够符合现实情况，没有太大的实用价值。因此，幼小衔接的问题需要教育人士的广泛关注，在关注过程中深入研究，剃出家决问题的对策，帮助幼儿向小学的过渡顺利并且平稳。

①② 陈娟.王丹杰.搞好幼小衔接，提高有效教育整体改革效应[J].学前教育研究,1995,(05) 赵幼敏,刘磊.幼小衔接现状及其策略研究[J].行业经济

参考文献：

[1]李敏谊，刘颖，崔淑婧.国外近10年幼小衔接理论研究综述[J].比较教育研究,2010,(5) [2]杨晓萍，伍叶琴.教育的主张：基于幼小课程衔接的视角[J]学前教育研究,2007,(07-08) [3]王雅明.浅谈幼小衔接教育的现状与对策分析[J].学前教育研究

[4]李玉杰，赵春颖，李桂云.幼儿园与小学教育衔接的有效策略[J].教育探索.2012,(12) [5]陈娟，王丹杰.搞好幼小衔接，提高有效教育整体改革效应[J].学前教育研究.1995,(05) [6]赖瑛.浅谈幼小衔接的问题与对策[J].学前教育，2008,(08) [7]安红.再谈幼小衔接问题[J].贵州社会主义学院学报,2010,(2) [8]崔淑婧，刘颖，李敏谊.国内外幼小衔接研究趋势的比较[J].学前教育研究，2011，(04) [9]赵艳杰，吕晓.幼小课程衔接的理论基础[J].学前教育研究，2008，(02) [10]陈景凡.浅析我国幼小衔接中的问题与策略[J].当代教育论坛,2008,(11) [11]吴亚英.帮助孩子从容入学的家园合作策略[J].学前教育研究,2013,(06) [12]李召存.论基于儿童视角的幼小衔接研究[J].全球教育展望,2012,(11) [13]杨文.当前幼小衔接存在的问题及解决对策[J].学前教育研究,2013,(08) [14]尹芳.从教师专业化看幼教与小教教师教育衔接的策略[J].教育探索,2008,(10)

第二篇：美术语言研究文献综述

对于美术语言的探讨和研究，一直以来就是美术界的热点，是理论家和艺术家们不可回避的一个问题。所以历来的文献著作中，专门论述语言和在论述绘画思想和画评中论及语言的文章，可谓汗牛充栋。在这些文章中，从不同的侧重点谈到语言，有代表性的论述方式和观点大致有以下几种。

一、从材料的角度论及语言

陈璐的《材料·观念·艺术语言》专门论及了材料与语言的关系。其主要观点是材料的变革演绎着观念的更新，而观念的置换则决定着材料在艺术中的语言价值和意义，材料和观念的变革是艺术演进和发展的主体，是它们的变革带来了艺术语言的演变和发展，从而带来了艺术视觉形象的演变和发展。具体说来就是人类艺术从观念到形式的演进，都与艺术材料的变革紧密相连。艺术视觉形象的演变，恰是在观念的变革下，艺术材料变革所带来的艺术语言从形到质的演变结果。并得出结论：在某种意义上，人类艺术发展的历史，也是一部关于材料——艺术的材料——变革和发展的历史，一部人类关于材料的观念演变和发展的历史，一部艺术的语言方式演变的历史。

文章从三个方面进行论证，一是观念变革下材料对艺术语言的开掘从外部向内部的延伸。材料使艺术得以存在和彰显，还使艺术得以物质呈现。纵观人类利用材料来创造艺术的历史，可以看到，每一种新的艺术材料被发现发明和应用，都意味着一种新的艺术语言的被创造和应用。对材料认识，经历了一个从外部形体到内部蕴含的发现延伸过程。早期对材料的认识局限在材料的外部形态上，即对材料的形状、颜色、硬度、质地等感性和直觉上的认识。使材料在艺术里具有了一种单纯的规定性，及材料仅作为艺术的语言——一种交流符号的物质载体，一种艺术的媒介形态而存在。随着对材料认识的深化，人们发现，在形状、颜色、硬度、质地等因素的包裹下，材料还有着十分丰富的文化性。艺术家们对材料观念性的认识从材料外部形态向材料内部蕴含转化，使材料本身的言说力被发现、挖掘、张扬和意志化。而艺术语言，就在材料自身的自然力和创造力的释放和表现中得到新生。 第二是观念变革下艺术语言在材料中由代语向自语的转变。即从材料代语(艺术家用材料说话)到材料自语(艺术家让材料说话)的过程。当材料在艺术之外时，它们自身并无艺术语言可言。但当某种材料被艺术家选中，放进了某种由它们自己或与别的材料共同组成的艺术环境、艺术语境中时，它们就成了一种语言。在人们对材料的观念性认识还处于对材料外部形态的认识层面时，材料的言说力并没有自主性。尽管其某种语言因素可以对艺术家及其艺术创作发生决定性作用，但它在实际上却实质性地被动受制于艺术家，成了艺术家思想和意志的代言者。在这种情况下，艺术中的材料仅作为艺术语言的物质载体而存在就成了不可辩驳的事实，而“艺术家的创作是艺术家在用材料说话”就成了一种当然。20世纪下半叶，“让材料自己说话”的观念在艺术中几乎成了一种艺术家的创作自觉。那些极具前卫意识的艺术，用现成的生产生活用品在艺术与生活之间建起了一座通道。材料自身语言内蕴的呈现和张扬，使人们的理性思维直接通向的不是对“艺术是什么”，而是“生活是什么”的深刻思考。由此，艺术材料由代语走向自语，艺术力量的显现由艺术技巧转向材料自身言说力的显现。

第三是观念变革下艺术语言体系的解构在材料上的呈现。纵观人类艺术史，我们可以看到，因各历史时期不同观念的影响，人类艺术语言还经历了一个由社会性语言向个体性言语、由语言的有意结构到有意解构(即有意拆除结构)的转变和发展。自古希腊以来，无论东方还是西方的哲学观念都约定俗成地继承着一种话语的“中心主义”的原则。一定艺术历史中艺术材料的语言，总是囿于一个体系(古典的体系)，遵守一种规范，自觉体现着那个特定历史时期的社会思想和观念。正是这种艺术“中心话语”统治艺术语言观念的反映。随着对材料在观念认识上逐步深入，强调个体性言语“多话语并存”的艺术思维方式使艺术家开始反抗“中心话语”观的束缚和局限。艺术“材料”的概念被重塑——除了传统概念里的那些艺术材料外，所有被艺术家发现了并欲彰显其言说力的元素，均进入了艺术领域而成为艺术的材料。其结果是艺术语言的发展由单纯走向了丰富，“艺术”的概念被重组。现代主义以及继之而起的后现代主义各流派纷呈，是新的观念变革下，艺术语言体系的解构在材料上呈现的最好证明。

刘平的《油画语言的物质媒介化倾向》一文，也认识到在西方油画艺术的发展历史中，存在着一个比较明显的趋势，就是越来越重视材料本身。在现代油画中，形式和内容的位置彻底颠倒过来了，内容变得好不重要，形式才是最关键的，艺术的自律迫使绘画向内部挖掘自身的特性。 同时也提出了一些担忧，即现代绘画越来越固守在对材料的玩弄里。

刘刚在《以语言保持对现实的差异性——我的艺术观》中，也说既然艺术家只能以语言的方式来保持和现实关系的差异性策略，从而实现有价值的文化批判，那么作为一个艺术家，就没有任何理由拒绝语言的实验性。并在其创作中，试图从两个方面来探讨材料的表现力：一是对材料人文含义表达的探索，再就是对材料制作的技术含义的研究。刘刚认为，材料的本性在根本上就是它的物质性所引发的人文主题，在别人看来那是些废弃的材料，一旦被我运用于绘画语言，让其进入一定的文化语境，它的表达性也就由此而生。

二、从绘画语言的心理角度进行解读

代表性的有黄超成的《艺术与视知觉——绘画语言解读系列》，把绘画的视觉艺术语言，通过视觉心理的角度进行解读。

黄超成借用阿恩海姆等心理学家的理论，说明图像具有情感，艺术家利用这种特性把图形传达情感的作用用于艺术表达，构成了绘画语言的重要部分。并对绘画语言做了定义：绘画语言是指画家用一定的手段和工具材料，使艺术作品获得的视觉感受形式。绘画语言包括线条运用、色彩原理运用和笔触、明暗运用等绘画技法。绘画语言是作品的最后实现阶段，它决定着作品的外在视觉效果。

对绘画语言的理解，归结为传达情感，在日常生活中，我们用说话或书写的方式来表达意思和感情，而在绘画中，艺术家则以颜料、色彩、形状、线条等方式来传达思想和感情。比如抽象画用点线面色彩等绘画元素，表达一种纯粹的形式，这种形式的构成是作者对自然或内心你感受的对比，它就是绘画本身，它通过的图形和色彩的不同建构，产生不同的情绪和情感，反映了艺术家内心的情感。

同时认为绘画语言本身也具有情感的暗示功能。比如线条是绘画里最基本的表达手段，作为一种图画的媒介，其功能不仅可以客观地描绘对象，并可以从主观上来暗示感情，而且其本身也具有情感的暗示。色彩在绘画中可以用来创造气氛，象征思想和表现个人情感，即使不用色彩来再现具体的内容对象，色彩本身的构成秩序也同样能保险情绪和情感。 他认识到绘画语言的重要性，说一幅画可以有内容，也可以没有内容而只有形式，可以既有内容又有形式，但不能只有内容而没有形式具体的倾向。但把绘画语言的功能还是倾向于表现情感。如艺术家画的是没有任何内容的抽象画，那他必须要运用极有个性特征的色彩、线条、图形、笔触、构图来表达出某种非常个人化的情感或情绪;如果艺术家既要表现内容，又要表现形式，那他就必须运用最适合于表现其内容的艺术语言形式来表达主题。

文章最后强调绘画是一种语言。说一些绘画作品技巧很高，在构图、用色和细节的表现上都非常完美，但却成为不了伟大的作品。那是因为它们缺乏独特的个人绘画语言和画中物象以外的意义，它们只是完美的复制了自然而已。并对绘画语言的发展做了一个概况：绘画在过去几千年基本上都承担着为社会、宗教、为政治、为道德教化等方面服务的任务，此外还有着记录图像的功能。直到19世纪后半叶，才开始自由地探讨艺术自身的性质。这时候的艺术家更多的思考绘画形式、语言自身的存在价值，而不是依附于某一个主题而存在。现代艺术最突出的特征是它对抽象的偏爱和画面的平面化处理，这都是为了使形式脱离自然的约束，从而达到更自由的表达个性、情感和风格的目的。

还有韩国榛的《技与艺——视觉语言与艺术行为心理漫谈系列》，重在阐述视觉语言中，行为心理对技能表现即语言表现的作用。即任何一种语言形式，既有它的独立性又有它的局限性。同一种语言形式，由于使用功能的区别，也不可能相互取代。人类在创造和使用语言时，形成语言文字和视觉语言两种。语言文字是人类交流思想情感和传播文明经验的媒介工具，视觉语言是人类最原始的语言，这两种语言都具有传递信息的功能。

他认为在视觉语言的传达中，掌握了绘画的技能，不一定就会获得绘画的艺术能力。举例包豪斯的约翰·依顿教授援引的老子“三十辐共一毂”说明有和无相依存，但无起到本质作用，说明艺术能力是看不见的内在心灵活动。和庄子的列御寇射箭的故事，批评为了炫耀技能而掌握技能，阐明心理定向产生的心理结构对人的行为所起的作用是本质的。

三、对艺术语言的解读 对于绘画语言和自然语言的关系上，杨晨光在《自然语言的解读》中认为，绘画借鉴自然语言，自然语言启发绘画，一幅绘画作品，越是符合自然的语言就越自然、生动。

王光新的《艺术·语言·情感》则从情感因素解读艺术语言。他认为绘画语言是由多种形式因素相融而建立的，不同元素整合成不同的结果，其结果又是由画家情感所决定的，所以绘画语言本身就具有一定的审美情感因素。绘画中的色彩语言、材质语言、造型语言是按照特定的艺术方式构成特定的形式，表达了事物的本质，同时传达了与形式相融的情感体验，即形成了艺术语言的精神品质。

对艺术语言和艺术家的关系，杜俊萍在《艺术语言与艺术家身份之关系——以西方写实艺术为例》一文中谈到，艺术家们认为只有对艺术形式本身进行探索，而不必关注艺术与社会和世界的关系，才是符合艺术之为艺术的本体的;并且认为只有对艺术形式和本体的关注才是精英艺术家。从理论上讲，艺术语言与艺术家身份的这种内在关联，与艺术语言本身就承载着当时的社会观念和价值标准相关联。最后作者得出结论，艺术语言并不只有描绘、表现作品所涉及的内容、思想和情感的功能，而且它也在言说的过程中，具有显现、确证使用它的主体，即艺术家的社会地位和身份的价值的作用。

四、从具体绘画门类分析语言

如徐鸿延的《中国山水画笔墨语言的美学意韵》，重在探讨笔墨情趣，认为笔墨写景状物，所表达的是自然界的神韵，也是人的精神状态的外化。它表现丘壑山川外在形象的同时，还展示艺术家的人品和修养，它在描绘物像内在结构和神韵的同时，还展示着艺术家多方面的理性思考和审美追求。对情感的传达是其最为本质、恒定的特征。同时把笔墨与老子的实源于虚、有源于无的哲学思想联系起来，说笔墨不仅仅是对自然形色之美的再现与描摹，更重要的是艺术家对自然万物体悟之后的一种艺术升华，其中蕴含着深奥的哲理，这种观念必然影响着山水画的笔情墨趣。类似的还有卢培钊的《中国画笔墨语言的美学意蕴》，从民族审美和传统哲学的背景中，分析线、墨和意。

在吕品田主持的《当下艺术语境中的油画语言—与中央美院部分中青年教师座谈》中，其主题就是靠绘画本身来说话;进人你自己的状态，坚持一种东西;纯化艺术语言的实质和关键;摆脱西方中心主义，建立自己的话语体系。都是在谈油画的语言问题，例如孙为民特别语言的纯正、特有的美感和表现力，画最重要的是要追求味道或表达一种情趣。马路说他画画时就想跟着画面走，追求天成，不想太多的东西，画面可以通神。刘晓东也说从艺术语言方面怎样判断艺术品的好坏是个关键的问题。朝戈认为语言不是一个可以先天规范的东西。张晓凌更是认为不论是理论界还是实践界都对精神和语言的双重失语感到忧虑。

柏柯村的《个性化语言在油画中的表现透析》，认为油画语言同其他任何门类语言一样，在作品中都可反映出作者对艺术、对人生的探索和理解，以及他所追求的信念。画家在创作前根据题材、自身内在情感的需要会选择最恰当的表达方式，即构成了油画的个性化语言。作为直观的外在表现，在创作中实现对油画语言个性化表达的方式和程度直接影响到作品的内涵和深度。油画语言的表达，需要线、面、形、色等多种视觉形式要素。这些要素的运用产生了画面上的组织效果和艺术家独特的绘画风格，也就形成了个性化的绘画语言。然后从造型、色彩、笔触等方面阐述个性化的审美特性。

五、传统语言在现代题材中的转向

在传统中国画领域，如何使传统笔墨语言面对现代题材，就涉及到传统语言的转向问题。代表性的有吴宪生的《中国人物画艺术语言转化的问题》，认为艺术语言是艺术家表达思想的载体，当原有的语言已不能表达自己的思想时，艺术家就会去寻找创造新的载体，即新的艺术语言。在新的语言转化的同时不否认传统艺术语言，是以原有的为基础，是对传统的发展。认为没有艺术院的创造实质上不是创造，对照搬他人或古人的艺术语言来从事的创作实际是一种模仿。所以面对现代人物，应当创造新的艺术表现语言。另外在孟繁玮整理主持的《中国画的现代题材及其与国画语言的关系》中，陈洪绶也谈到现代题材进入中国后，必然要求相应的绘画语言加以表现，但这种语言必须是中国画的而且是现代的，更多的考虑应该是中国画自身笔墨形态的发展。

传统语言在现代的转向，不仅仅是在中国画领域，在油画等领域也同样存在着这一问题。比如张剑的《在具象油画的抽象性语言中寻找空间》一文，就认识到具象油画在影像广泛充斥生活的现代所面临的挑战，提出从具象的形象中借用传统和现代的艺术形式，以独特的抽象性语言，来寻找新的发展空间。 在莫也的《油画写实语言的对话语境与独语行为》中，也对当今油画写实语言拘囿于自然物象描绘的对话语境提出担忧，认为其必须具有主观精神的客观显现，不然将在艺术竞争中失去自我。

六、对当代绘画语言的思考

对当代语言的思考中，特别是对于当代艺术的失语焦虑的困惑，蒋永青的《中国当代艺术的语言困惑》一文做了详尽的分析。 在“形式精神”及其表现说局限中，从吴冠中提出形式美开始，到戴士和的《画布上的创造》，针对性的提出把艺术语言的“形式精神”归结为艺术家个人的“内心生活”，是否会导向语言弱化?在“现实精神”的艺术困惑中，提到了另一种倾向，即艺术语言的要义并不在于形式自身的内容，而在于其中的社会文化针对性。最终总结出“表达”与“构成”主客二分对峙的深层原因。

在语言手法枯竭的批判这种观点中，比较有代表性是段炼的《后现代语言的枯竭》。他认为今天在西方，后现代经过三十年左右的发展演变而渐渐淡出了艺术、文化和思想圈，作为后现代遗产之一的艺术语言，如“挪用”、“戏仿”之类，也相应渐趋枯竭。今天在中国，挪用、戏仿等西方后现代绘画语言，仍然是架上绘画的主要语言，例如眼下正疯狂流行的恶搞、大脸之类。但今天中国当代艺术家所面对的问题，与上个世纪90年代所面对的问题，也大不相同。于是后现代或伪后现代的艺术语言，如“恶搞”之类，已经成为弱智的表现。如果这类语言不具备当代意义，没有当代理论的支撑，便只会沦为弱智的跟风，沦为艺术市场的奴隶，沦为一种流氓策略。这种流氓策略，与艺术语言的贫乏和枯竭直接相关。而这种语言上的弱智，与今日艺术的商业化和流氓化倾向相伴随，正是中国当代艺术的如实写照。

刘刚在《以语言保持对现实的差异性——我的艺术观》一文中，以一位艺术家的身份，也对中国当代语言提出了批评，他说艺术家和日常经验保持差异性的唯一方式是建立个性化的语言体系。在这个意义上，任何一位艺术大师都是语言大师。中国现当代美术发展到现在,已有十几年的历史，但始终没有一种整体的文化批判力量，其原因就在于艺术家在艺术实践中没有构造出属于中国人的的话语体系，每次所谓的艺术革命、视觉革命实际上不过是社会政治变革的一个注脚，而不是一场语言、话语的革命。没有一条具有自身发展逻辑的语言链带，首先表现在中国人当代精神状态的话语体系无法建立，艺术也因此无法渗透进生活经验的层面，无法真正介入社会变革的大格局，形成不了一种真正的批判性力量。因此一个真正的艺术家，只能以语言的方式来保持对现实的差异性,艺术家的文化批判本质就是语言的批判。

资料文献：

1、《材料·观念·艺术语言》，陈璐，装饰，2005年第8期

2、《油画语言的物质媒介化倾向》，刘平，美术家，2002年4月

3、《以语言保持对现实的差异性——我的艺术观》，刘刚，美术研究，1996年第4期

4、《艺术与视知觉——绘画语言解读系列》，黄超成，艺术探索，2004年第4期——2005年第3期

5、《技与艺——视觉语言与艺术行为心理漫谈系列》，韩国榛，美术向导，1996年第2期——1999年第1期

6、《自然语言的解读》，杨晨光，美术观察，2007年第6期

7、《艺术·语言·情感》，王光新，美术观察，2007年第2期

8、《艺术语言与艺术家身份之关系——以西方写实艺术为例》，杜俊萍，文艺研究，2004年第4期

9、《中国山水画笔墨语言的美学意韵》，徐鸿延，文艺研究，2007年第10期

10、《中国画笔墨语言的美学意蕴》，卢培钊，民族艺术，2007年第1期

11、《当下艺术语境中的油画语

第三篇：企业文化研究文献综述

陈清辉

摘要：随着经济全球化进程的加快，企业文化建设在企业发展中起到的作用越来越突出。营造以人为本、创新为本的企业文化可以为战略管理提供最有力的、最长效的平台。因此企业文化越来越受到企业界与学术界的广泛关注。本文对企业文化在核心竞争力、绩效、人力资源管理等方面的研究进行了回顾和梳理，并在此基础上提出了几个未来值得研究的问题，以期为进一步的研究进行理论铺垫。 关键词：企业文化;核心竞争力;绩效;人力资源管理

对于企业文化的概念，不同的学者给出了不同的定义。迪尔和肯尼迪把企业文化整个理论系统概述为5个要素，即企业环境、价值观、英雄人物、文化仪式和文化网络。当然也有的学者认为企业文化是指企业在长期生产经营过程中形成的独特的企业价值观、企业精神，以及以此为核心而生成的行为规范、道德标准、生活信念、企业风俗、习惯的总称。但是不可否认的是在企业不断发展和革新的过程中，企业文化在不断的发挥它那独特的影响力。同时随着企业文化的不断发展，相关的企业文化理论也呈出不穷的涌现出来。作为企业文化的精华集成，企业文化理论弥补了古典管理理论、行为科学管理理论、管理丛林理论等的不足，强调了“软”、“硬”结合的最佳管理方式，把管理理论推进到一个新的高度。近年来，学者们对企业文化进行了大量研究，研究成果显著。

一、企业文化与核心竞争力研究

企业核心竞争力概念，最初是由美国管理学家普拉哈拉德

(C.K.Prahalad)和加里·哈默(Gary Hamel)于1990年在《哈佛商业评论》上发表的《企业的核心能力》中提出的。企业文化和企业核心竞争力理论是当代经济学和管理学相互交融的最新成果，学者们在这方面做的研究不少。

在企业文化对核心竞争力的作用方面，汪凤桂(2009)[1]对企业文化与企业核心竞争力一致性机理分析表明，企业文化通过内部化为员工的行为理念，进而影响企业管理者和一般员工的行为能力，进而对竞争力的形成产生作用，降低企业交易成本。同时也指出，企业文化与企业核心竞争力都是企业差异化战略实施的结果，其目的都在于提升企业的个性化特征，但这二者的作用重点并不完全相同。前者重点是培养良好的员工行为习惯，降低员工之间交往成本;后者的作用则是使其顾客能在众多的竞争对手中识别本企业，进而获取更多市场竞争优势。

企业文化与企业核心竞争力关系研究，王德胜、辛杰(2009)[2]认为企业文化与企业核心竞争力具有较强的内在关联性，企业文化与企业核心竞争力特征之间存在着较强的契合度。通过问卷调查进行实证分析，研究结果表明，企业文化水平的提高将会带来企业核心竞争能力的增加。陈光(2010)陈光.浅谈企业核心竞争力的培育与提升 的实证研究证明我们企业的平均寿命是八年，民营企业平均寿命是3.5年，造成我们企业寿命如此之短的重要原因就是我们绝大多数企业还没有形成核心竞争力，原因主要有研发能力底下，管理能力不高，产品质量问题多，战略定位不明确等。要想培育和提升我国企业的核心竞争力就应该提高管理者的战略意识，完成现代企业制度改革，组建优秀的职工团队和合理的管理结构，集中资源专注一个领域的生产经营，打造独特的企业文化等。

二、企业文化对绩效的影响研究

学者们对企业文化与绩效研究多是实证研究，内容包括了企业(组织)绩效、创新绩效等几个个方面。

朱瑜等人(2007)[22]以198家企业为研究对象，对企业文化、智力资本及组织绩效三者之间的关系进行了实证研究。结果表明，官僚型文化对结构资本具有显著正面影响，创新型文化和支持型文化对人力资本具有正面影响，而关系资本仅受到支持型文化影响;人力资本能够提高企业人力资源管理效能及成功新产品/服务绩效，结构资本有助于市场绩效提高，关系资本对市场绩效、人力资源效能及成功新产品/服务均具有显著促进作用;在企业文化、智力资本和组织绩效的关系链中，智力资本具有显著的中介作用

Niki Hynes(2009)[3]用新的复杂关系建模方法研究企业文化、战略定位与企业绩效，这种复杂的生化模型作为管理结构建模的替代方法，可将其纳入到组织内部结构改变中，回顾两个完善的管理概念(战略定位和企业文化)，并讨论两者在结构上的异同点，发现企业文化对战略方向/经营绩效关系具有调节作用，组织企业文化在市场导向/企业绩效间关系的中介变量，然后对传统简单模型的代表性和他们对处理组织内部和组织之间变化的限制性进行了讨论，提出了一个基于酵素作用机理更复杂的模型。刘志雄、张其仔(2009)[11]从公司层面、员工层面、社会层面界定文化强度，采用财务指标企业总资产盈利率来衡量企业绩效，并加入企业规模、企业成长年限、企业资产负债率和成长性等控制变量，收集了321家上市公司的相关资料，对企业文化对公司绩效影响进行分析、检验和解释，发现企业文化对

公司盈利水平均有显著的正影响，即与文化弱势企业相比，文化强势企业通常拥有较高资产回报率;企业规模、资产负债率与成长性指标与公司盈利水平呈显著正相关关系。

朱兵等人(2010)[5]选择江苏、安徽、浙江三省182家高新科技企业作为实证研究对象，研究企业文化、组织学习与创新绩效的影响关系，结果表明官僚型企业文化对企业创新绩效没有直接显著影响，也不通过利用式学习间接对创新绩效产生显著影响;支持型企业文化不仅对企业创新绩效有直接显著影响，而且还通过利用式学习和探索式学习分别对企业创新绩效产生显著正向影响;创新型企业文化对企业创新绩效有直接显著影响，同时还通过探索式学习对企业创新绩效产生显著正向间接影响;组织学习包含的利用式学习和探索式学习均对企业创新绩效产生显著正向直接影响。

三、企业文化与人力资源管理研究

在企业文化对人力资源管理影响研究上，梅强，孙旭雅(2010)

[7]对中小企业人力资源管理中普遍存在的问题进行分析和研究，并在前人对企业文化与人力资源管理相互影响的理论研究指导下，从三方面探讨了如何通过企业文化提升中小企业人力资源管理绩效路径，提出了凭借企业文化提升人力资源管理绩效的相应对策，即：(1)从观念上提高员工企业文化意识，树立正确人才观;(2)从制度上完善中小企业管理体系，建立以人为本的制度文化。(3)从实践中培养中小企业特色文化。

闫庆收，孙福田(2010)[8]分析了企业文化对人力资源管理战略引导和企业安全生产运营的作用、对员工日常行为的约束和引导及对职工凝聚激励的作用，以及企业文化在企业人员招聘、人才培养与开发、职工职业生涯规划和留人方面的作用，强调企业文化与人力资源管理是不可分割的，人力资源管理要靠企业文化来指导，而人力资源管理反过来又丰富了企业文化的内涵。

四 、未来研究展望

(一)加强对企业文化与核心竞争力的实证研究

目前对企业文化与核心竞争力的研究多集中在对企业文化对核心竞争力的形成和促进作用，以及它们之间机理的研究，多为定性研究，在这方面的定量和实证研究还比较少。因此，未来要加强对企业文化与核心竞争力的实证研究。

(二)对发展性企业文化与创新绩效关系的深入研究

相关文献就发展性文化和人力资源系统在企业创新过程中的作用讨论较多，而发展性文化与创新绩效的关系应该远比前人所研究的

复杂。目前研究中还存在尚未解决的问题：第一，无论从理论上还是实践上，一致性的概念没有充分地阐述，对其内涵存在不同的理解;第二，当前的研究在理论模型分析和方法的应用上没有统一;第三，发展性文化可能与人力资源的其他实务存在交互作用进而产生不同的组织绩效。对以上问题的深入研究将有助于进一步研究发展性文化与创新绩效的关系。

(三)加强对企业文化和企业绩效关系研究的本土化

目前关于企业文化和企业绩效关系的研究，定量的、实证的研究主要是以国外企业为样本，以国外环境为背景环境的研究，以我国企业为样本的企业文化和企业绩效关系的实证研究非常少见。因此，发展在中国环境下的企业文化和企业绩效关系的理论和实证研究是未来研究的一大方向。

(四)关于企业文化对人力资源管理影响研究方向

1、开展企业文化对人力资源管理影响的动态研究

以往研究基本把企业文化看成一个稳定因素，很少注意企业文化的变化过程。从发展的角度看，可将企业文化看作动态的因素，研究变化过程中企业文化对人力资源管理产生的影响。

2、研究中国环境下企业文化对人力资源管理的影响

国外在企业文化影响人力资源管理方面的研究比国内研究成熟，但由于文化的特殊性，其成果难以移植，适用于中国环境的研究还很缺乏。未来的研究要考虑中国的实际情况，应以中国环境为背景，进行适合中国国情的研究。

五

当今世界，开放与竞争，已经成为经济发展的主流。全球经济一体化和网络技术的广泛应用，更使得企业之间的竞争日趋激烈。如果说，前20年企业间更多的是某种单一的、表层的优势之间的对比与打拼，那么，今天，是否能够通过对企业各种资源的整合，从而形成自身的核心竞争力，成为决定企业生存与发展的关键。

企业文化是一种组织文化，它是企业的灵魂，是区别于竞争对手最根本的标志。优秀的企业文化不但可以保证企业绩效的提高，而且可以促进企业的可持续发展。良好的企业绩效从表象讲来源于卓越的管理，而从根本上说则来源于企业文化。企业文化建设的越好，管理的成本就会越低，管理的效率就会越高，企业绩效也会因此而增长。

企业文化是亚社会文化。企业的员工走进企业时，他不是一个抽象的自然人，而是一个社会人，是有一定意褒、信仰、价值观念的人，这正是人力资源区别于物力、财力及自然资源的显著特征。 也就说，

企业人力资源管理面对的是社会化了的人。

以企业文化为导向的人力资源管理就是要把企业文化的这两个方面，双向生成过程有机地融合起来，形成一个更好的企业文化，从而有利于人力资源有效管理。

结束语综上所述，企业文化具有一种强大的力量。有些物质资源也许会枯竭，惟有文化生生不息。企业文化是一种无形的生产力，一种潜在的生产力，无形的资产和财富。企业文化会极大的促进企业的发展，所以只要做到企业和企业文化的互相协调，互相补充、互相促进，使两者同步运行，建设出一套优秀的企业文化来，一定会对企业的长远发展起到积极的、不可估量的作用。

分析时代需要，考虑文化背景，丰富研究内容，完善研究方法，扩展研究视角，有利于推进对我国企业文化的研究，从而积极推进我国企业文化建设的步伐，不断革新企业观念，为企业发展创造一个更加美好的明天。

参考文献：

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[2] 王德胜，辛杰.企业文化与企业核心竞争力关系研究[J].山东社会科学，2009，(12)：126-128.

[3] Niki Hynes.Corporate culture, strategic orientation, and

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[12] 孙剑，薛惠锋，寇晓东.企业文化对企业绩效的影响[J].统计与决策，2008，(10)：182-183.

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[21]李桃，王志刚.企业文化与企业核心竞争力研究综述[J].经济研究[9]

[22]朱瑜，王雁飞，蓝海林.企业文化、智力资本与组织绩效关系研究[J].科学学研究，2007，(5)：952-958.

导刊，2009，(11)：32-33

第四篇：可行性研究文献综述

可行性研究(Feasibility Study)文献综述

一、国外可行性研究的文献综述

在19世纪至20世纪50年代中期，国外主要是运用简单的财务评价方法通过对项目的收入和支出进行比较来判断项目的优劣。随着社会的发展,简单的财务评价已不能满足社会、政府和企业对项目投资决策的多元化需求。于是，法国工程师让尔•杜比提出了“消费者剩余”的思想并在1844年发表了“公共工程效用的评价”一文。之后英国经济学家A•马歇尔正式提出了“消费者剩余”的概念，这种思想发展成为现在费用-效益分析的基础构成了可行性研究的雏形。

在50年代至70年代间的西方国家大多采用企业财务分析和效益分析，来对项目的投资可行性进行分析。

1950年美国发表了《内河流域项目经济分析的实用方法》，规定了研究效益、费用比率的原则程序、评价项目效益与国民生产总值之间的关系。

1958年诺贝尔经济学奖获得者、荷兰计量经济学家丁•亭伯金首次提出影子价格的主张,对完善经济分析理论起了重要作用。

60年代，美国实行《规划计划预算制度》(PPBS)，要求政府机关对各项计划方案都要从费用-效益的角度来审查其是否合算。

70年代，可行性研究得到了进一步的发展，联合国工业发展组织(1972)委托P•达斯普塔和S•玛尔果林等编写了《项目评价准则》，为可行性研究的研究和发展奠定了基础。

1972年1973年联合国相继出版了《联合国在发展中国家顾问使用手册》《联合国、工业可行性研究摘要》等指导性文献，推动了可行性分析的理论进展。

1978年联合国工业发展组织出版了《工业可行性研究编制手册》(1978)一书，至此，可行性研究理论框架初步形成，并传至世界各国作为订立可行性分析标准的基础。

此后，国际性金融机构如国际货币基金组织、世界银行、国际开发协会和国际金融公司等银行都把可行性研究作为申请贷款的必要条件，各国要获得国际金融机构的贷款必须提交可行性研究报告，否则将无法获得国际银行的资助，这种作法也使各工业国在新建、改建、扩建项目中必须进行可行性研究，在此过程中，可行性研究得到了广泛普及。

80年代以来，可行性研究理论逐步向各种专业领域渗透，与各专业进行理论交叉和融合。许多研究者详细分析了项目投资的不确定性和风险，完善了可行性研究理论。同时，许多国外研究者将可行性分析运用到了各专业领域。

二、国内可行性研究的文献综述

在可行性研究理论发展的国际大环境下,我国的可行性研究理论也随着我国经济和社会的升华而得以完善。1952年,我国财政委员会颁发了《基本建设工作暂行管理办法》,这是建国以来第一个关于基本建设程序和项目的管理文件。该文件规定,基本建设程序划分为计划任务书、初步设计、组织施工、竣工验收四个阶段,当时的技术经济分析都是决策后期的工作,设计任务书作为工程项目的决策依据。此后的20多年,我国主要沿用苏联的技术经济论证方法来进行项目的可行性分析。比如,我国对“一五”期间的156个重点项目建设采用了较为简单的静态的技术经济分析方法,用来选择最可行的项目,这对当时的项目投资决策和前期工作管理起到了一定的积极作用,获得了高质量、低风险的项目投资效果。

进入80年代后,我国的可行性研究工作得到了更多的认同和重视,许多专业和领域对可行性研究产生了浓厚的兴趣,因此产生了一大批研究成果。80年代至今可分为两个发展阶段。

第一阶段是从80年代初到90年代初。这一阶段是我国可行性分析正式理论形成的初始阶段。在这一阶段中,我国工业项目可行性研究编制的主流模式主要参照1978年联合国工业发展组织(UNIDO)的《工业可行性研究编制手册》。在国家计委于1981正式下文并明确规定“把可行性研究作为建设前期工作中一个重要技术论证阶段,纳入基本建设程序”之后,中国投资银行编写了《工业贷款项目评估手册》，并于1984年正式开始实施。随后,国家计委(1983)编写了《国家计委关于建设项目进行可行性研究的试行管理办法》,规定大中型工业交通项目,重大技术改造项目,利用外资项目,技术和设备引进的项目,都必须进行可行性研究。并对可行性研究的原则,编制程序,编制内容,审查办法等做了详细规定。这些规定一直沿用至今,成为可行性研究研究、编制和写作的标准和模板。在此之后,国家科委、国务院技术经济中心(1985)又编写了配套的《工业建设项目可行性研究经济评价方法-企业经济评价》,国家计委(1987)颁布了《建设项目经济评价方法与参数(试行)》,这些理论方法和应用指南的颁布标志着我国初步进入了工程项目投资科学决策化的阶段。与此同时,安徽科学技术出版社出版了《农业可行性研究》一书,该书的出版为可行性研究理论体系拓宽起到了积极作用。

第二阶段从90年代初至今。在这一阶段,可行性研究理论基础得到进一步的巩固。同时,由主要在工业项目领域应用向其他专业和领域渗透。比如可行性研究的应用扩展到了交通项目,其代表是《铁路项目可行性编制纲要》;应用扩展到了生态环境项目,比如《广西石山地区生态重建工程可行性论证》;扩展到了水利建设项目中,如1994年《系统工程与项目管理概论—三峡工程论证与建设管理研究》,7年的建设和使用历史验证了三峡可行性分析论证的科学性。之后在船舶、防洪、建材、农林牧副渔、邮电通讯等一些项目中也都开始进行可行性研究,如:京沪高速铁路可行性研究,南水北调中线供水工程可行性研究;大江大河防洪投资体系的可行性研究以及中国建材工业跨世纪发展战略等。

进入21世纪以后,中国国家计划委员会在2001年9月委托中国国际工程咨询公司编写《投资项目可行性研究指南》。该指南借鉴国际上可行性研究的相关理论,参照我国的实际情况和国际管理,总结了我国自改革开放以来可行性研究工作的经验教训,是一本指导可行性研究工作方法及内容的纲领性文件,为我国新世纪各类投资项目的可行性研究指明了方向。为了进一步贯彻落实《投资项目可行性研究指南》的各项内容,《投资项目可行性研究指南》的主编于守法先生和国内部分专家又共同编著了《投资项目可行性研究方法与案例应用手册》一书,在该书中,作者系统地介绍了可行性研究与经济评价工作的基本理论、具体业务内容和方法,并编入了大量不同类型项目的可行性研究和项目评估案例,集理论、方法与操作案例于一体,是一部全面系统的投资项目决策工作业务指导书。

与此同时,大量研究者在可行性研究理论的各个分支理论也作出了卓越的贡献。 在项目经济评价方面,吴德强、李善平(1998)出版了《投资项目经济分析》一书,详细论证了在一个投资项目中怎么进行具体的经济分析。同时,有学者对经济效果评价函数提出了优化模型(徐玖平,1999),还有学者研究了投资项目评价与可持续发展的关系(黄一夫,1999)。

在预测理论方面,王明涛(1997)分析了定性预测的精度和有效性,从定性预测的概念出发,通过对定性预测方法的重新分类,来对其精度和有效性进行了分析和探讨;葛新权(1998)对周期变动回归分析模型进行了探讨,建立了一种包含周期变动的回归预测模型,提高了拟合度,减少了预测误差;杨桂元和唐小我(1998)提出了一种用以衡量预测误差对决策产生影响的损失函数。

在风险分析方面,汪克夷和董连胜(2003)对项目投资决策风险进行了综合的分析与评价;魏星,夏恩君和李全兴(2004)对风险投资项目决策中的风险进行了综合的评价;石晓军、李健、李晖(1998)对项目投资风险评估的几种主要方法进行了比较分析;李汉军、何亚伯(2000)对融资的动态风险进行了探讨;胡志根、肖焕雄(1997)提出了投资规划的动态风险分析模型等。同时,在指标、参数、选址和方案设计等方面,还有大量的专家和学者结合各自的专业领域提出了不同的方法和意见。

三、国内可行性研究应用于工程项目的文献综述

在可行性研究的理论基础上,很多学者将可行性研究融入到自己的专业和领域的项目中,形成了大量的可行性研究应用于具体工程项目的文献。如吴淞煤气制气公司课题组(1998)对吴淞煤气制气公司重油改为轻油制气的项目进行了可行性研究,经过综合论证得出了项目可行的结论;兰州化学工业公司化工研究院(1991)对扬子石化公司引进日本东洋工程公司30万吨Π年乙烯装置的项目进行了可行性研究;郭晓东,张立英(2004)对兰州石化公司催化剂厂水处理装置技术改造方案进行了可行性研究,认为通过改造可以满足催化剂厂装置生产需要,酸碱废水排放量少,处理费用低,符合环境保护和节能降耗的要求;于玲红、赵钱柱、秦晓东和崔振华等(2008)对河北某钢铁公司废水处理及回用项目进行了可行性研究,认为该处理工程具有良好的经济效益和环境效益,是完全必要且可行的。

四、我国投资项目可行性研究存在的缺陷与不足

由于我国在投资项目可行性研究方面起步较晚，在研究过程中仍然存在着诸多问题。比如过于注重理论研究，缺乏实际调研资料，可行性研究的内容缺乏系统完整性，分析方法选择不合理等。

1. 过于注重理论研究， 缺乏实际调研资料

一份科学合理的可行性报告的完成，必须建立在对实际情况调研的基础之上。利用科学的理论作为指导并借鉴已有的研究成果， 是可行性研究的必要组成部分， 但是需要注意的是， 每一个投资项目都有不同的特点， 在编写投资项目可行性报告的过程中，必须通过实地调研掌握大量的第一手资料， 然后再以科学的理论为指导， 借鉴已有的研究成果和研究经验， 对第一手资料进行全面、 客观地分析， 得出可行性报告。 但是受制于资金以及研究时间限制，很多可行性研究并没有通过充分的调研获取第一手资料，而是过分地依赖已有的研究经验以及理论成果， 得出的结论过于偏重理论化， 研究结果不能客观地反映事实， 研究的结果带有研究者主观的看法。 有些可行性分析甚至刻意迎合投资者的需求，给项目投资建设带来巨大的风险。

2. 可行性研究的内容缺乏系统完整性

一份完整科学的可行性分析报告，应该考虑到项目建设以及运行过程中所面临的困难以及风险，并客观地评价困难与风险， 为投资者提出客观可行的规避方案， 确保投资项目在建设以及正常运行过程中能达到预期的目标。当然一份可行性报告不可能把项目建设和运行的所有的细节都反映出来，但是关系到项目建设决策的信息是必不可少的。 当前一些可行性报告内容还是过于粗糙，对项目在建设和运行之中的困难以及风险因素评估不足， 评价指标体系构建不合理。 特别是随着环境破坏日益严重，政府对投资项目建设的可持续发展要求越来越严格，而当前项目投资建设可行性分析主要注重对经济收益的分析， 对环境保护的分析和考虑比较欠缺。 3. 分析方法选择不合理 投资项目可行性分析的方法包括静态分析和动态分析。静态分析指的是在分析项目投资收益的过程之中不考虑投入资金的时间价值和机会成本，直接按照投入资金的货币价值计算;动态分析指的是在分析过程之中全面的考虑了投入资金的时间价值。静态分析比动态分析更加简洁快速，可以在较短的时间以及较少的人力物力投入的情况之下分析比较几个投资方案，最后得出最具有可行性的方案，但是考虑的因素很少，比较偏离实际情况;动态分析则是全面考虑各方因素对项目投资建设的影响，并把这种影响看成一个动态的过程，能够相对全面的考虑到各方因素，比较符合实际情况，但是需要耗费大量的人力物力。在现实研究过程中，可行性研究人员比较偏好于选择静态分析方法，或者简化的动态分析，不能客观全面的分析项目的可行性，致使项目的可行性分析与现实环境偏差较大。 4. 对投资项目可行性研究不够深入

一份科学合理的可行性分析报告的完成，必须建立在考虑多方影响因素并对几个投资建设方案充分比较的基础之上，必须考虑到重大技术方案至少有一个备选方案， 融资方案能够被金融机构所接受， 主要的工程数据与初步设计相符合， 关键设备的采购有稳定的供应商， 某些方案的重大分歧未被采纳的理由已有充分全面的阐述，相关的协议、 合同、 附件齐全。 目前受多种因素的影响， 我国的投资项目可行性研究比较流于形式，可行性研究的深度不够，主要表现在以下各方面：分析数据来源不可靠、 定性描述过多、 定量分析过少、 缺乏比较选择方案、 市场前景预测过于模糊、 融资方案过于粗糙、 某些合同、 方案关键性的细节存在分歧。这些不确定因素的存在严重的影响了可行性分析的合理性，也不能给投资者一个可靠的决策依据。

第五篇：国内影子银行研究文献综述

摘要：目前国内学者普遍认为中国尚未形成完整的影子银行体系，其构成与发达市场国家的影子银行也存在较大区别，对中国影子银行的研究主要从监管较少或不受监管的机构和业务两方面展开。本文从中国影子银行的内涵、特征、类型、资金来源及运用、影响作用、潜在风险等角度，综述了国内学者对中国影子银行的研究文献，并提出规范其健康发展的相关建议

一中国影子银行的内涵及主要特征

内涵 2010年12月15日，周小川在北京大学的演讲《金融政策对金融危机的响应》中指出，中国的影子银行主要包括私募股权基金、私募投资基金以及开展银信理财合作的投资公司、民间借贷机构等。刘煜辉(2011)将中国的影子银行分为两部分，一部分主要是银行机构不受监管或监管不足的证券化业务，以银信合作为主要代表，还包括委托贷款、小额贷款公司、担保公司、信托公司、财务公司和金融租赁公司等进行的“储蓄转投资”业务;另一部分为不受监管的民间金融，主要包括地下钱庄、民间借贷、典当行等。合肥中支金融稳定处课题组(2011)则根据金融稳定理事会关于影子银行的定义，把信托公司、财务公司、汽车金融公司、贷款公司、货币市场基金、各类私募基金、典当行、担保公司、小额贷款公司、信用评级机构、地下钱庄以及各类金融机构理财产品等表外业务、民间融资等纳入中国影子银行的统计范围。易宪容(2011)认为影子银行在我国主要表现为银信合作理财以及地下钱庄、小额贷款公司、典当行等非银行金融机构贷款，这种融资方式把传统的银行信贷关系演变为隐藏在证券化中的信贷关系。同时认为尽管中国以证券化为核心的影子体系没有建立起来，但变异形式的影子银行体系却在逐步发展，包括地方政府融资平台、房地产信贷产品及个人理财信托产品等。

部分学者对中国影子银行的研究则侧重于分析影子银行产品。王增武(2010)指出中国影子银行体系主要以影子银行产品为主，如(阳光)私募股权基金、证券投资基金、券商集合理财产品、信托产品、保险产品和银行理财产品等。袁增霆(2011)认为对中国影子银行的研究应按照银行的产品线和业务线来梳理，如银行理财业务及产品，特别是资产池、委托贷款项目、银信合作的贷款类理财产品等

二、主要特征

周小川(2010)，龚明华、张晓朴、文竹(2011)，合肥中支金融稳定处课题组(2011)等研究发现，中国影子银行总体呈现机构众多、规模较小、产品结构相对简单、杠杆化水平较低但发展较快的特征，其表现形式与成熟市场经济国家有很大区别。一是中国影子银行体系的规模较小，运作形式也较为简单。如资产证券化尚在试点进程中未全面推开，信用衍生产品交易没有开展，因此产品和工具的复杂程度远比美欧等国低。二是中国影子银行体系的杠杆率低，我国在杠杆率管理上非常谨慎，如商业银行不得为私募股权基金发放并购贷款。三是中国影子银行体系的风险源与成熟市场经济国家不同，主要体现在民间金融、非正规的资产证券化、私募投资等监管灰色地带。 2011年8月20日，中信银行副行长曹彤在第五届中国银行家高峰论坛上归纳了中国影子银行的主要特征。从融资角度来看，中国影子银行大部分表现为信贷融资和股权股本融资这两类业务范围;从金融工具来看，中国影子银行的资产证券化程度较低，资金来源跟传统商业银行非常相似，且杠杆率较低;从业务属性看，中国影子银行是在实体经济背景下对商业银行一部分业务的替代，属于融资型影子银行而非金融交易型影子银行。

二、中国影子银行的类型及发展现状

(一)类型

文维虎、陈荣(2010)，邵延进(2011)等学者主要基于机构类型角度对影子银行进行划分，认为中国的影子银行有三大类：一是经银行业监管部门批准的非银行类金融机构，这类机构经监管部门批准设立，不组织吸收公众存款，而依据核准的业务范围，从事特定的金融业务。这类机构主要包括信托公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、金融租赁公司、货币经纪公司、金融资产管理公司等;二是经政府或有关部门批准设立的准金融机构，这类机构是相关主管部门依据职责分工，为支持特定群体或达到特定目标而创设的特有功能机构，主要包括典当行、小额贷款公司、融资性担保公司、私募股权投资基金等;三是其他融资中介，包括在一定范围办理现金存、贷、汇等金融业务的农村资金互助组织、民间借贷、第三方支付以及地下钱庄等。 龚明华、张晓朴、文竹(2011)，易宪容(2011)，合肥中支金融稳定处课题组(2011)等认为，中国影子银行的范围不仅包括以上机构，也应包括各类监管不足或不受监管的业务和产品，如资产证券化业务、银行理财产品等，部分学者还着重对此类业务和产品进行分析。袁增霆(2011)主要分析了银行理财业务的影子银行性质，指出活跃于国外影子银行体系的金融工具与业务关系，在国内银行理财产品体系中几乎都可以找到简易型版本的对应。如货币型或利率型产品非常类似于货币市场存款账户;大量挂钩型产品相当于结构化金融工具;信贷类产品相当于简易型的信贷资产支持票据，其他一些产品则具有私募基金的性质。而且，银行机构与银行同业、信托、证券、基金、保险类机构之间的理财业务合作也已经全面展开。易宪容(2011)、沈联涛(2011)也指出，中国的“银信合作理财产品”已经符合影子银行的部分特征：一方面很难被监管，另一方面商业银行通过大规模的信贷资产证券化后推向市场销售给客户后，其利润是被锁定的，而风险完全被转嫁到了客户手中，进而出现了风险和收益的不对称。

(二)主要特征

龚明华、张晓朴、文竹(2011)将中国影子银行分为五大部分，并分别就每一类型的发展现状作了分析描述。一是资产证券化业务。至2010年6月末，共有11家金融机构累计发行了17单证券化产品，发行金额为667.83亿元，基础资产已从初期的一般贷款和个人住房抵押贷款扩大到汽车抵押贷款、中小企业贷款。二是银行表外业务，该类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权的投资、股票质押融资等。三是场外金融衍生品。目前金融衍生品市场规模小，产品单一，风险较高的信贷类衍生品尚未推出，主要的金融衍生产品是利率衍生品和外汇衍生品。至2010年6月底，利率互换市场名义本金交易总额合计达到4847亿元，主要采用额度授信和保证金作为风险缓释措施。四是私募基金，主要包括两类：一类是民间私募基金，以投资咨询公司、投资顾问公司、工作室等名义，以委托理财方式为投资者提供投资服务。其运作完全靠民间的个人信誉维持，属于纯民间行为，具体规模尚未有权威性数据;另一类是阳光型私募基金，有明确的法律规范，主要是商业银行理财产品、证券公司集合理财计划、信托公司集合资金信托计划以及私募股权投资基金等。五是民间借贷。至2010年6月末，小额贷款公司机构数量达到1940家，贷款余额1248.9亿元;2010年上半年，典当行业累计发放当金103万笔，典当总额847亿元。

三、影子银行的资金来源和运用和

邵延进(2011)着重对非银行金融机构中的信托公司、金融租赁公司、财务公司以及准金融机构的资金流向作了简要分析。信托公司的资金来源主要有：一是银行通过银信理财产品合作(资金来源为银信理财产品的购买者)、单一资金信托(资金来源为银行自有资金即银行资本金及存款)，将资金委托信托公司向特定项目和实体进行贷款、股权投资或其他投资;二是信托公司委托银行向个人、企业发售集合资金信托，将募集资金向借款人(一般为企业)进行贷款或投资;三是企业和个人将自有资金通过单一资金信托或集合信托方式，将资金委托信托公司进行贷款或投资;四是企业在首次公开发行股票前，信托公司将投资的股权委托给私募股权投资基金持有，信托公司与PE产生资金往来联系。金融租赁公司的资金来源主要有：一是银行通过杠杆租赁向金融租赁公司提供融资，由租赁公司购买设备，向银行指定企业和个人出租;二是银行向金融租赁公司发放贷款，由金融租赁公司购买设备，租赁给企业;三是个人及企业通过委托租赁的方式将资金委托给租赁公司购买设备，出租给指定企业;四是符合一定条件的商业银行可以出资控股或参股金融租赁公司。财务公司的主要资金来源有：一是财务公司的资本金主要由企业集团内部成员单位提供;二是财务公司可以吸收成员单位1年期以上定期存款;三是财务公司向企业集团内部成员单位发放企业债券。资金运用方面，财务公司将这些资金通过贷款、融资租赁、担保、股权投资等形式提供给集团内部成员单位。准金融机构的资金来源：一是大部分来源于自有资本金及相关业务收入;二是以一定比例从商业银行拆借的资金。而其他融资中介，包括经营类似金融业务的农村专业资金互助组织、民间借贷、第三方支付以及地下钱庄等，这些组织的参与者主要是个人及中小企业，资金的运用也主要表现为向个人或中小企业发放贷款等。

四、影子银行的潜在风险及可能的风险传导途径

龚明华、张晓朴、文竹(2011)还对影子银行各个部分的主要风险隐患分别进行了分析。资产证券化的主要风险有：一是商业银行存在隐性担保，风险不能实质剥离;二是道德风险导致银行贷款审批标准降低，资产池信贷风险高于表内贷款风险;三是市场参与方少，投资主体多为银行业机构，交叉持有问题突出，导致信贷风险仍然留在商业银行体系内;四是资产证券化可能借助银信合作、理财产品等非正式途径进行，缺乏有效监管。银行表外业务的主要风险有：一是银行的隐性担保和声誉风险。银行在贷款移出表外后依然承担着贷后管理、到期收回等实质上的法律责任和风险;二是资本不足风险。银行通过银信合作将资本移出表外，规避了相应的准备金计提和资本监管要求;三是集中度风险和政府投融资平台公司违约风险，如信托公司贷款和投资大量投向各级政府基建项目。场外金融衍生品场外金融衍生品场外金融衍生品场外金融衍生品的主要风险有：一是金融机构衍生品人才匮乏，存在衍生品定价风险;二是我国2009年发布的《中国银行间市场金融衍生品交易主协议》(NAFMII主协议)，与《破产法》、《公司法》相关规定不完全一致，存在一定的法律风险;三是场外交易透明度低，隐含风险较大。私募基金的风险主要有：一是民间私募基金缺乏明确的法律规范，没有纳入监管范围，甚至滋生非法集资。近年来非法集资活动频繁发生，一些地区的非法集资案件呈多发、上升趋势;二是由于缺乏法律规范，投资者与投资管理者之间容易产生资金纠纷，当事人利益难以得到保护;三是大量私募基金游离于监管之外加大了整个金融体系的风险。部分国外对冲基金透过虚构交易、平行贷款、柜台交易、钱庄及间接通过合格境外投资者渠道进入国内市场，容易对我国金融安全和交易秩序带来冲击。民间金融的风险主要有：一是高利贷等民间金融方式造成企业或个人财务负担沉重，加剧了破产风险，甚至可能引发社会稳定风险;二是民间借贷风险经由银行信贷渠道向正规金融机构传递。此外，一旦银行从业人员违规参与民间金融，也会放大金融风险，扰乱金融秩序;三是互助组织如民间和会、标会、基金会等组织没有相关法律法规制约，容易出现利益不清、财务混乱，投资人利益难以保障等状况。 邵延进(2011)对非银行金融机构与银行间的关系作了简要分析，认为非银行金融机构作为国内银行间债券市场、信贷市场、票据市场等金融市场的参与者，如信托公司、租赁公司、财务公司必然与银行及相互之间产生资金往来。同时指出中国影子银行体系存在五大系统性风险隐患。一是资产证券化技术运用导致的风险积聚问题。如在运用资产证券化技术开发银信合作理财产品时，若如果信托产品所投资的资产包整体状况不佳，即使采用了结构化设计，也可能导致风险扩散;二是资金运用不当导致的风险传递问题。如部分担保公司为追逐利润，将注册资金用于投资房地产、股票，或将主要的资金运用于委托贷款、投资等其他业务，严重影响了资金的安全性、流动性，降低了其承担保证责任的能力，一旦贷款出现违约问题，势必造成风险的传递与扩散;三是信息不充分与缺乏诚信导致的声誉风险问题。四是管理机制不完善导致风险难以处置的问题。如部分影子银行机构存在内控制度不完善、业务操作不规范、执行制度不严格、职责权限不清楚等问题，易导致资本金挪用、抽逃问题;五是中介类机构业务扩张导致资金运用风险问题。如其他金融中介、第三方支付组织类企业等缺乏规范有效的监管，容易滋生高利贷、金融诈骗、非法集资等重大事件，严重危害金融安全和社会稳定

五、影子银行的作用和影响

(一)对信贷投放和货币供应量的影响

张茉楠(2011)研究发现，影子银行对我国信贷投放的影响主要表现在两个方面：一是银行可自由运用资金比率下降;二是脱媒资金流向直接融资市场，直接融资规模增加。由于影子银行游离于监管之外，很多银行将贷款转化为被信托公司打包的金融产品，受轻度监管的信托公司再将资金投资于实物、基础设施、金融工具和高风险高回报的领域，如股票市场、房地产等，并通过资产抵押以及股权持有等方式使更多的主体联系在一起，而一旦资产价格出现大幅波动，这些主体也就形成了一个紧密相连的风险组合。王增武(2010)以银行理财产品市场为例，分析了影子银行体系对我国货币供应量的影响。研究结果显示，仅就银行理财产品的信贷类和组合管理产品这两类影子银行产品而言，2010年前10个月信贷规模投放的保守估计量和乐观估计量分别为2.38万亿元和4.26万亿元，外加中央银行制定的信贷规模上限7.5万亿元，全年的新增货币供应量将有可能超过10万亿元规模，远高于中央银行设定的信贷规模上限，干扰了中央银行的货币政策目标制定

(二)借贷风险逐步积累

受稳健货币政策的影响，市场流动性持续趋紧，资金供不应求刺激着借贷利率的高企以及借贷市场的持续膨胀。方迎定(2011)分析指出，仅2011年一季度，温州民间借贷的交易量是上年平均的1.4倍，民间借贷市场处于活跃阶段，借贷规模的增长也比较明显;2011年6月份，温州民间借贷综合利率水平为24.4%，折合月息超过2分，较去年同期上升了3.4个百分点。由于信贷需求旺盛，部分担保公司、典当行、小额贷款公司、投资咨询公司均转行从事高利贷业务，而一部分放贷资金来自于金融机构。同时，还有部分大型企业利用管理漏洞和虚构项目，从银行套取低成本贷款后放高利贷赚取巨额利差，一旦资金链出现断裂，借贷风险将最终传导至传统金融机构

六、加强影子银行规范发展的政策措施

尽管中国影子银行体系的风险尚处于可控范围，但已引起监管当局的高度关注。如周小川(2010)指出应吸取本轮国际金融危机教训，及时采取措施，加强对影子银行风险的监测、评估，逐步纳入监管框架。刘明康2011年10月19日在CEO组织峰会上的讲话中提出要从严防范影子银行和民间融资相关风险。而国内学者认为我国应充分汲取美欧等国在影子银行问题上的经验教训，按照规范运作、有效监管、分类指导的原则，强化影子银行监管，促进金融体系稳健发展，同时对加强中国影子银行的规范发展也提出了相关建议

(一)健全相关法律法规，填补影子银行监管的法律空白

如龚明华、张晓朴、文竹(2011)建议：一是在总结试点经验的基础上，尽快出台《资产证券化条例》，为资产证券化规范开展提供上位法支持。二是尽快协调出台《股权投资基金管理办法》，细化对基金管理公司门槛、资质、基金管理模式、募集对象基本资质、投资规范、限售渠道的要求。三是加快民间金融法律法规建设步伐，促进和保障民间金融规范化发展。注重发挥正规金融对民间金融的引导作用，严厉打击高利贷行为和各类地下钱庄，杜绝各类非法集资、洗钱和暴力催债等违法行为，有序发展小额贷款公司、融资性担保机构和典当行等准金融机构。省级政府或地(市)政府要切实承担起准金融机构的管理和风险责任。四是尽快出台《金融机构破产条例》，明确抵押品净额结算机制是否合法，为资产证券化和衍生品市场规范发展创造良好的法制环境。曹勇(2011)、李东卫(2011)、邵延进(2011)还提出应尽快出台金融控股公司法;对私募股权基金市场准入、销售和投资进行规范;探索对影子银行实行法定特许专营;对金融衍生品基础产品的标准作出严格规定等建议

(二)强化影子银行的监管力度和强度，建立影子银行的审慎管理框架 如刘明康(2011)指出，对影子银行的监管主要有两大措施：一是坚持直接监管为主、间接监管为辅，从机制和源头上打消影子银行业务监管套利动机，防范风险传递。督促银行业金融机构在业务创新过程中，认真贯彻“成本可算、风险可控、信息充分披露”原则。坚决清理规范银信合作业务，对于商业银行承担风险的，必须及时将银信合作业务表外资产转入表内，并计提相应拨备和资本;信托公司承担风险的，信托公司也必须比照同商业银行相同的要求计提风险资本。坚持对资产证券化、回购以及其他表外业务加强审慎管理。二是坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，综合治理民间借贷。明确要求银行业金融机构与民间借贷之间设立严格的“防火墙”，严防风险向银行业体系转移。加强“三个办法、一个指引”的执行力度，杜绝信贷资金流入民间借贷市场。坚决打击高利贷、非法集资、金融诈骗等行为，严防民间融资成为诈骗、洗钱、炒卖外汇等非法活动的“温床”。同时，探索按照市场规律疏导规范民间借贷，引导其阳光化、规范化发展。 龚明华、张晓朴、文竹(2011)，李东卫(2011)，钟伟、谢婷(2011)等建议应根据影子银行机构不同的影响程度和风险水平，实行动态比例监管。一是有关金融监管部门应当定期评估不同影子银行机构的不同影响程度和风险水平，根据评估结果确定适度的监管方式和监管强度。对于影响小、风险低的影子银行机构可以采取市场自律、注册、监测等监管方式，对于影响大、风险高的影子银行机构则必须纳入审慎监管范围，实行最严格监管。二是尽快将影子银行监管问题纳入相关监管协调机制。统筹监管政策，明确监管主体和职责分工，变机构监管为功能监管，实施跨产品、跨机构、跨市场的协调，有效解决金融创新产品的监管归属问题，避免监管真空和多重监管。三是建立信息共享机制，加大信息共享力度。充分发挥监管机构、交易所和各行业协会的作用，定期汇总并分析市场数据，监测和预防单个机构和系统层面的风险。曹勇(2011)、李东卫(2011)、钟伟、谢婷(2011)还提出，提高影子银行的信息披露规范要求应成为加强监管的重点，让市场参与者充分了解相关信息，降低信息不对称。加大信息共享力度，尽快实现各监管机构、交易所和各行业协会统计标准的统一，定期汇总、分析并发布市场数据;加强场外交易监管，确保任何的金融交易和金融机构都在监管范围之内，尤其是交易非标准化的场外交易，尽量降低银行和投资者之间的信息不对称。;保证评级机构的社会公信力，改变发行方付费的业务模式，提高评级过程的透明度。 合肥中支金融稳定处课题组(2011)从对影子银行进行宏观审慎性管理的视角出发，提出：一是对影子银行建立宏观审慎性管理框架，完善影子银行的风险监测评估机制。对影子银行体系中具有系统重要性的机构建立逆周期资本充足性监管要求;规定杠杆率的动态调整机制，将明确的杠杆率作为宏观审慎性约束框架的一部分;建立宏观审慎视角的风险监测机制，负责影子银行体系的宏观审慎性监测评估。二是健全金融统计制度，提升金融监管和宏观调控有效性。将中央银行金融统计对象范围由传统银行体系拓展至影子银行体系，完善传统银行与影子银行关联业务统计制度，建立健全社会融资规模总量统计制度。 李建军、田光宁(2011)在总结国内外对影子银行体系相关研究的基础上，还探讨了中国影子银行监管改革的顶层设计问题。建议组建专门的影子金融监管协作委员会，由银监会、证监会、保监会共同委任专家组成协作委员会，按照功能监管模式设计监管职能部门，包括风险监测、信用控制、产品统计、机构统计、违规惩处等功能部门。影子金融监管协作委员会由国务院直接领导，按照功能监管对境内所有影子银行机构进行监管，包括正式的与非正式的机构。影子金融监管体系顶层设计是金融稳定框架的组成部分，是金融监管的主体。

(三)减轻影子银行系统的内在脆弱性，强化影子银行机构的自身风险管理自身风险管理自身风险管理水平

龚明华、张晓朴、文竹(2011)，钟伟、谢婷(2011)等建议：一是在商业银行和影子银行之间建立防火墙制度，阻断影子银行向商业银行的风险传导渠道。如严格防范商业银行表内资金通过代客理财等渠道流向私募股权基金等影子银行机构;严格限制小额贷款公司向银行融资;银信合作等业务应严格遵守资产真实转让和洁净转让的原则等。二是加强对资产证券化业务的风险管理。银行开展资产证券化业务应关注借款人的还款能力和意愿，不能因证券化而放松审查标准;明确禁止过度复杂的证券化和再证券化;严格控制产品杠杆率。三是完善影子银行的公司治理结构，加强风险内控管理水平。如改革“投机补偿”的薪酬机制，建立对影子银行高管的问责制，防止其对风险过度承担和金融腐败;加强影子银行机构的操作风险管理，严格禁止金融机构从业人员参与民间金融活动，避免风险从民间金融体系传递至银行。四是逐渐引入和提高对私募基金经理人资质的要求，通过管理人的准入限制保证基金的管理水平。

(四)完善进入基础设施建设

龚明华、张晓朴、文竹(2011)，钟伟、谢婷(2011)、合肥中支金融稳定处课题组(2011)等建议：一是逐步建立涵盖个人住房、汽车、企业资产等基础资产的集中统一的抵押变更登记系统，打破行政区划造成的市场分割，为资产证券化的依法规范开展提供前提条件，消除因抵押品变更无法有效执行造成的潜在风险。二是探索场外衍生品集中清算，引入中央对手方，完善相关配套机制，切实防范交易对手风险。三是明确相关会计处理，规范市场运作。例如，对资产证券化产品“真实出售”的确认应有更加准确明晰、可操作性强的标准。四是强化影子银行的信息披露，提高其运作的透明度。加强准入及注册管理，适度披露其资质、财务、治理等方面信息。

参看文献：

[1]巴曙松.加强对影子银行系统的监管[J].中国金融，2009(14)：24-25 [2]曹勇.对影子银行体系及其管理的几点思考[J].银行管理，2011(8)：55-56 [3]方迎定.影子银行谱系[J].财经国家周刊，2011(18)

[4]龚明华、张晓朴、文竹.影子银行的风险与监管[J].中国金融，2011(3)：41-44 [5]李东卫.关于影子银行系统监管的几点思考[J].金融会计，2011(4)

[6]李建军、田光宁.影子银行体系监管改革的顶层设计问题探析[J].宏观经济研究，2011(8)： 24-28 [7]邵延进.影子银行资金流向图谱及风险_以河北省为例[J].中国金融，2011(18)：81-83 [8]王增武.影子银行体系对我国货币供应量的影响——以银行理财产品市场为例[J].中国金融，2010(23)：30-31 [9]文维虎，陈荣.重视影子银行动向，避免风险隐患显现田[J].西南金融，2010( 2 ): 19-21 [10]易宪容.“影子银行体系”信贷危机的金融分析[[J].江海学刊，2009(3):70-76 [11]袁增霆.中外影子银行体系的本质与监管[J].中国金融，2011(1)：81-82 [12]张茉楠.加强影子银行风险监管刻不容缓[N].证券时报，2011年06月08日 [13]中国人民银行合肥中心支行金融稳定处课题组.金融稳定理事会关于加强影子银行监管的政策建议及对我国的启示[J].金融发展评论，2011(8)：86-90 [14]钟伟、谢婷.影子银行系统的风险及监管改革[J].中国金融，2011(12)：33-34 [15]周小川.金融政策对金融危机的响应. 北京大学演讲，2010年12月15日