金融贸易论文提纲

论文题目：金融科技对金融服务贸易自由化的影响研究

摘要：随着1993年《服务贸易总协定》（GATS）开始为全球服务贸易治理提供规则框架以来,服务贸易重要性越来越受到国际社会认可。金融服务作为其中的重要组成部分,在全球经济运行中发挥着不可替代的作用。近年来,金融科技通过数字技术革新了金融服务的提供模式,改变了生产者、消费者和贸易商的交易行为,使金融服务供求愈加依赖于数据流动,对金融服务业和世界经济环境带来了一系列深刻变革。相对应地,也带来金融服务贸易规则的重大变化,最突出的新特征就是“数据策略性”。在以CETA为代表的双边和区域贸易协定中,金融对外开放范围更广泛,金融服务贸易规则更加新颖,进行中的TISA谈判同样在向高标准靠拢。在金融科技发展如此迅猛的背景下,有必要对其给金融服务贸易自由化的影响和效应作出研究,有必要对以跨境数据流动限制为主的新金融服务贸易规则作出分析,有必要应对金融服务部门的数字贸易规则挑战作出建议。本研究首先测度了金融科技发展水平和主要国家金融服务贸易自由化现状,说明金融服务贸易自由化水平的国别差距在加大,总体自由化水平表现出降低趋势。这主要是由于外资进入壁垒有所提高,尤其是对跨境数据流限制愈加严格。与此同时,在引力模型基础上得出发展中国家相对发达国家金融服务贸易成本显著偏高,且金融服务贸易竞争力偏低的现状。其次从金融服务贸易成本、金融服务市场特性、数字技术扩散以及金融科技的潜在风险4个维度出发,详细阐述金融科技对金融服务贸易自由化的影响机制。即通过区块链案例说明金融发展有助于降低微观企业金融交易成本,巩固金融服务贸易自由化的基础;通过人工智能案例说明金融科技推动中观金融产业差异化,引起金融市场由垄断向竞争转变,由此保障金融服务贸易自由化进程中的贸易收益;通过大数据案例说明金融科技引发新的数字经济范式,在未来5至10年,数字技术对宏观经济的渗透将进一步提升金融服务贸易自由化水平;同时还总结金融科技会带来数据泄露、网络风险等一系列高风险因素,通过MATLAB软件进行金融监管博弈仿真模拟说明有必要加强国际金融监管合作。总体而言,金融科技对金融服务贸易自由化有正负两方面影响,正向影响包括导致微观成本降低、中观竞争加剧、宏观创新扩散,正向影响引起跨境金融服务贸易规模扩大和自由化水平提高,致使主要国家金融服务贸易自由化水平“剪刀差”扩大;负向影响包括泡沫、数据泄漏和技术等潜在风险,会导致金融服务贸易自由化水平减弱,致使主要国家金融服务贸易自由化水平“剪刀差”缩小。最后,在实证部分,本研究以41个主要国家为样本,检验了金融科技对金融服务贸易自由化的影响效应。得出随着金融科技发展水平的提高,金融市场效率对金融服务贸易相对优势和金融服务贸易自由化之间的调节作用变得明显,金融市场效率对金融服务贸易相对优势和金融服务贸易自由化之间的调节作用变得明显放大的结论。即当一国金融科技发展至临界水平以上时,会导致该国对外开放金融市场的意愿变得更强烈;反之,在一国金融科技发展至低于这一临界水平时,封闭金融市场的意愿也会变得更强烈。说明在考虑了金融科技的影响下,金融市场效率对金融服务贸易相对优势和金融服务贸易自由化之间的调节作用变得明显。综合说明金融科技给金融服务贸易自由化水平带来正向效应,会导致金融服务贸易自由化水平“剪刀差”扩大。为迎接金融科技潮流,深化我国金融服务对外开放,提升我国金融服务业国际竞争力,本研究提出以下政策建议:一是协调好资本账户开放与金融服务贸易自由化之间的关系;二是利用监管科技革新监管体制并开展金融科技合作;三是在平等、互利、互惠原则上积极参与国际金融贸易规则制定等。

关键词：金融科技;金融服务贸易自由化;金融服务贸易竞争力

学科专业：世界经济

摘要

abstract

第1章 引言

1.1 研究背景与研究意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 研究思路及技术路线图

1.2.1 研究思路

1.2.2 技术路线图

1.3 主要创新点

1.3.1 研究视角创新

1.3.2 研究方法创新

第2章 相关研究文献回顾

2.1 金融科技相关研究

2.1.1 金融科技的定义

2.1.2 金融科技的内容

2.1.3 金融科技发展特征

2.2 影响金融服务贸易自由化的因素

2.2.1 比较优势与金融服务贸易自由化

2.2.2 市场特性与金融服务贸易自由化

2.2.3 技术进步与金融服务贸易自由化

2.3 金融服务贸易自由化效应及对策

2.3.1 金融服务贸易自由化的效应

2.3.2 金融服务贸易自由化效应的对策

2.4 文献述评

第3章 主要国家金融服务贸易自由化特征

3.1 金融服务贸易的内涵和现状

3.1.1 金融服务贸易的内涵

3.1.2 金融服务贸易的模式

3.1.3 金融服务贸易发展现状

3.2 金融服务贸易自由化的背景及度量

3.2.1 金融服务贸易自由化背景

3.2.2 金融服务贸易自由化的度量

3.3 主要国家金融服务贸易自由化水平

3.3.1 主要国家金融服务贸易自由化水平

3.3.2 主要国家金融服务贸易自由化总趋势

3.3.3 金融服务贸易的限制措施

3.4 本章小节

第4章 金融科技对金融服务贸易自由化的影响机制

4.1 金融科技、比较优势和金融服务贸易自由化

4.1.1 区块链降低金融贸易成本案例

4.1.2 金融科技、比较优势和金融服务贸易自由化理论

4.1.3 金融服务贸易成本测度

4.2 金融科技、市场特性和金融服务贸易自由化

4.2.1 人工智能增强金融服务差异案例

4.2.2 金融科技、市场竞争及贸易自由化收益理论

4.2.3 各国金融产业专业化的测度

4.2.4 全球金融行业融资及兼并情况

4.3 数字技术、经济范式与金融服务贸易自由化

4.3.1 数字技术、经济范式与贸易自由化理论

4.3.2 大数据促进数字技术扩散渗透案例

4.4 金融科技风险及对贸易自由化的影响

4.4.1 金融科技风险与金融服务贸易自由化理论

4.4.2 金融科技发展中潜在的风险

4.4.3 金融风险、金融稳定与监管博弈

4.5 本章小节

第5章 金融科技对金融服务贸易自由化的影响效应

5.1 研究样本

5.2 变量选择与数据来源

5.3 模型设定

5.4 数据的描述性分析

5.5 金融科技对金融服务贸易自由化的调节效应

5.6 金融科技冲击下的金融效率调节效应

5.7 稳健性检验

5.8 本章小节

第6章 金融科技时代下中国金融服务贸易发展建议

6.1 厘清金融服务开放进程中的问题

6.1.1 多边和诸边金融服务开放的问题

6.1.2 区域和双边金融服务开放的问题

6.2 协调资本账户与金融服务贸易自由化的关系

6.2.1 摸清金融服务开放的深层意义

6.2.2 金融服务贸易自由先于资本账户开放

6.3 对金融服务贸易发展的具体建议

6.3.1 强化金融科技合作

6.3.2 深入推进金融体制改革

6.3.3 鼓励金融科技促进金融业形成竞争性格局

6.3.4 利用监管科技革新监管体制

6.3.5 金融服务贸易自由化需遵循一定原则

6.4 本章小节

结论与展望

参考文献

致谢

附录A 金融服务贸易成本δ_k=6

附录B 金融服务贸易成本δ_k=10

附录C 2012年主要国家金融服务差异

附录D 2014年主要国家金融服务差异

附录E 2012年主要国家保险服务差异

附录F 2014年主要国家保险服务差异

附录G 2012年主要国家附属金融服务差异

附录H 2014年主要国家附属金融服务差异

附录I 保险产业融资情况

附录J 支付产业融资情况

附录K 主要国家三大银行集中度