居民理财调查问卷

居民理财调查问卷（精选9篇）

篇1：居民理财调查问卷

调查时间2014年03月05日调查地点___________________(调查人填写)

某某企业个人理财调查问卷

您好！我是*******的学生，为了撰写毕业论文而专门作此调查问卷，望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，您所提供的信息对我的研究很有价值，此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写，感谢您的配合！

第 1 题.您的年龄是()

A.小于25岁B.25-30岁C.30-45岁D.46-50岁E.50岁以上

第 2 题.您的学历是()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上

第 3 题.您在公司的职位是()

A.工人B.销售人员C.财务人员D.经理级领导E.其他

第 4 题.您的平均月收入多少元是()

A.1000-2000B.2000-3000C.3000-5000D.5000以上

第 5 题.您的平均月支出多少元是()

A.500-1000B.1000-2000C.2000-3000D.3000以上

第 6 题.您的每月闲置资金多少元是()

A.500以下B.500-1000C.1000-1500D.1500以上

第 7 题.您的理财主要目的是是（可多选）()

A.资产保值、抵御通胀B.追求高收益C.创业准备D.购置房产

E.子女教育F．退休养老

第 8 题.您选择理财产品的主要考虑因素有哪些是（可多选）()

A.投资风险B.投资回报率C.变现能力D.操作难易度E.投入精力

F.回收期长短

第 9 题.您目前的理财产品有（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险第10题.您对目前理财产品的整体满意度是()

A.非常满意B.比较满意C.感觉一般D.比较差E.非常差

第11 题.您目前对哪种理财产品满意度最高()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第12题.您目前对哪种理财产品满意度最低()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险 第13题.您下一步的投资主要会选择哪种理财产品（可多选）()

A.银行储蓄B.房地产C.股票D.基金E.互联网金融F.保险

调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您阖家欢乐！

调查人：某某

2014年03月

篇2：居民理财调查问卷

小组成员:潘小龙(20081109855)马静(20081109856)嘎吉达(20081109857)

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄？()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历？()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业？()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业？()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元？()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解您的理财投资（储蓄存款除外）占家庭总收入的比例？()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是？（可多选）()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务（）A是B否 您享受的是理财服务或产品（）

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由？（可多选）()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务?（可多选）()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社您为什么会选择此银行?（可多选）()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品？（可多选）()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有（可多选）()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金您在选择理财产品时，最关注什么？（可多选）()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品（您理财的主要途径）？（可多选）()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道？（可多选）()A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了？(储蓄除外)()A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：()A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意？()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进？（可多选）()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23.在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品（可多选）（）A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他您一般通过以下哪种方式参与金融理财（）

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划您家庭是否有阶段性理财计划（单选）（）

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划？()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说（）A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。29 您对目前的经济形势所持的态度是？()

A.乐观B.悲观C.不明朗您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是？()A.保守型B.激进型C.中性

篇3：居民理财调查问卷

一、张家口市居民个人投资理财环境

(一)经济环境

张家口地区改革开放较晚,直接导致整体经济水平偏低。但近年来在市委、市政府的正确领导下,全市国民经济保持平稳快速增长。2012年,全市实现生产总值1233.67亿元,同比增长10.0%。人均生产总值达28142元,城镇居民人均可支配收入18441元,同比增长12.4%,其中工资性收入10072元,同比增长14.0%。张家口市居民投资理财的经济环境良好。

(二)政治环境

稳定的政治环境是经济发展的基础。对内,张家口市委、市政府响应国家号召,本着为人民服务的原则制定出台诸如“养老院建设政策”等一系列政策文件来关注民生,使得广大人民安居乐业;对外,张家口地区积极同国外进行交流合作,引进外资,进行经济、政治上的友好往来。

(三)金融环境

张家口市委、市政府对如何推动金融创新、服务企业进行了深入研究,并到一些金融工作走在全国前列的地区实地学习考察,在此基础上研究制定了《关于推动金融创新服务企业发展的意见》 等一系列有针对性、操作性的政策文件增强融资意识。《意见》要求,在全市逐步建立多层次、较完善的金融组织体系,更好地为我市经济社会发展提供金融服务保障。张家口目前拥有各类金融机构40家,可以满足多数居民的理财需求。虽然某些县区金融网点存在空白,但随着政策的推广,全市可以逐步建成多层次、较完善的金融组织体系。

二、张家口市居民个人投资理财现状

本文选取了张家口市1500位居民进行问卷调查,问卷全部有效回收。调查问卷涉及个人背景资料、个人月均收入、理财方式、储蓄形式、获得理财信息的途径等。问卷收回后,对其进行统计与整理,得出相应数据。

(一)调查对象的基本信息

调查中,男性比例(57.34%)略高于女性比例(42.66%),调查发现,虽然女性的理财愿望更加强烈,但男性对理财情况的了解程度相对较高。从调查年龄结构来看,调查对象集中在36-50岁,占43.33%,其次是31-35岁(25.33%)和20-30岁(20%)。按照生命周期法来划分,36-50岁年龄段的人群正处于家庭成长期,是从孩子出生到其完成学业阶段,该阶段的许多家庭都明显感受到资金压力,因此这个阶段的人群进行投资理财就更为重要。从学历情况来看,高中学历比例最高(45.33%),其次是大学(34%),两者所占比例相加超过79%,这说明张家口市居民整体的受教育程度较高。受教育程度在一定程度上影响人们的理财意识,通常来说随着教育程度的提高,居民获得并且处理理财信息的能力越强。

(二)个人平均月收入与基本生活支出所占比例

在个人平均月收入调查中(见图1),1000-3000元的占67.14%,其次是3100-5000元(27.14%),充分说明张家口市整体的工资水平偏低;而基本生活支出占收入20%以下的居民只有24%,基本生活支出占收入81%以上的占据14.29%(见图2),反映出张家口市是典型的低收入高消费的城市,大多数居民的收入满足基本生活开支后所剩无几,在另一程度上也说明了进行投资理财的必要性。

(三)理财方式与储蓄形式

在居民的理财方式中(见图3),储蓄无疑占据最大的比例,尽管目前银行利率很低,但储蓄是风险最低的理财方式。张家口市85.71%的居民都拥有储蓄。占据第二位的是股票,但从调查中得知从股票获利的人很少,大多数股民都是很多年前就开始入股,新入市的股民较少。调查结果显示,只有12.86%的居民拥有保险,该比例明显偏低。国债、基金、黄金、白银占据比例都极小,总和不超过10%。由于储蓄所占比重最大,笔者进一步调查居民的储蓄形式(见图4),其中活期存款占50%,其次是整存整取,达到24.29%,个人通知存款仅占2.86%,这种方式比活期存款利率高,而存本取息作为一种定期存款,利率高于活期,但灵活度高于整存整取,所调查人群却没有选择存本取息这一储蓄形式。

(四)信息获取途径、风险偏好及收益状况

信息的获取途径中,30%的居民通过金融机构,25%的居民通过亲朋好友介绍,20%的居民通过网络。在信息快速发展的今天,居民应充分利用互联网,来满足各种信息需要。在风险偏好的调查中(见图5),张家口市61.43%的居民偏好风险小、收益小的理财产品,稳健型的投资者占据大多数。其次是风险高、收益高的理财产品,占41.43%,代表激进者。结果反映出张家口市居民投资偏好整体呈现两种极端状态。问卷最后一题是选填题,调查居民除储蓄外的其他投资理财活动的收益情况(见图6),有35.71%的居民没有填此题,有40%的居民认为盈利状况一般,28.89%呈现亏损状态,13.73%盈亏大致平衡,反映出张家口市居民整体投资收益情况不是很理想,需要进一步进行投资规划。

三、张家口市居民个人投资理财存在的问题

(一)理财观念淡薄

一方面,理财意识较为薄弱。很多被调查对象对理财不感兴趣,认为个人工资收入较低,没有理财的必要。事实上,越是收入较低的个人越需要进行投资理财,理财的意义也就是帮助我们增加额外收入。另一方面,没有空闲时间理财。有不少被调查者平时工作忙碌,抽不出时间理财。通过投资理财同样能达到增加收入的效果,因此抽时间学习投资理财知识是十分必要的。

(二)缺少理财规划且理财产品过于单一

访谈发现只有极少数居民有详细的理财规划,多数人都是秉着“走一步看一步”的原则。调查结果显示,张家口居民理财方式比较单一,多数是银行存款,35.71%的居民将银行存款当作唯一的理财方式,虽然风险较小,但收益很低。仅通过储蓄来理财是远远不够的,居民应结合自身的实际财务情况和风险偏好,对资产进行合理的长短期多元化投资。

(三)投资心理不够成熟

投资心理不成熟主要体现在追涨杀跌的盲目跟风以及恐惧心理。被调查的居民有34.29%都投资了股票,但多数是在2006和2007年股市较好时盲目入市的。部分居民看到他人手中的股票涨了就抛掉自己手中的去买别人的,进行“追涨”;看到他人开始大量抛售股票又跟着“杀跌”。这样即使从股市中盈利,弥补完手续费后也就所剩无几。2008年以来股市动荡较大,很多居民不懂得止损原则,任由资金随着股市的动荡蒸发殆尽。

(四)理财手段较为陈旧

在理财信息的获取途径调查中,只有20%的居民通过网络来获得理财信息,进行投资理财。多数居民都是通过金融机构或亲朋好友介绍。在互联网时代,电脑、手机已经普及,网络资源最大的优势在于方便快捷、及时,而张家口很多居民并没有很好地利用。

四、张家口市居民个人投资理财的建议

(一)做好理财规划

投资理财的第一步是进行投资理财规划。投资理财规划首先需要明确自身财务状况,通过填写家庭资产负债表,检查资产结构是否合理,尤其是资产负债比率是否过高,确定净资产能否满足理财需要,还需要估计未来的收入和必要的支出,算出未来的结余,这样更有利于确认未来的理财目标,以便加以规划。

(二)投资理财产品多样化

张家口市2012年全市城镇居民人均可支配收入18441元,每月大约1500元,抵抗风险能力较弱,因此在投资理财时应该以稳健型理财产品为主,主要包括储蓄、债券、基金、保险、银行理财产品等。

(1)储蓄。储蓄是一种最普遍、最常用的理财工具。储蓄的一般原则是以定期为主,以通知存款、零存整取等为辅,较少的活期储蓄和定活两便。此外,储蓄同样存在风险,尤其目前国家已经允许银行实行破产制度,因此投资者在进行储蓄时要考虑银行的稳定性,选择信用好的银行。

(2)债券。债券本质是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业直接向社会借款筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券反映的是投资者与发行者之间一种债权债务关系。按照发行主体不同,债券可以分为政府债券,金融债券和企业债券,其中政府债券也就是国债,是以政府的信誉为担保发行的债券。购买国债,具有安全性高、收益高于银行存款的优点。

(3)保险。生活中会面临各种各样的风险,如生病、意外事故等,一旦发生就会带来巨大损失。因此,低收入者在理财时更需要考虑购买保险来提高风险防范能力。笔者在调查中发现,很多居民认为保险的本质是保障功能,而不是增值。但近年来保险公司推出了许多既有保障功能又有投资功能的险种,如分红险、投资连结保险和万能险等,金融产品的创新可以满足居民的多种需要。

(4)基金。证券投资基金凭借着其独特的优点:投资门槛低、专家理财分散风险、类型多样等而倍受投资者的青睐。通常来说基金的投资方式有两种,即单笔投资和定期定额,后者又简称“基金定投”,它是一种起点低、简单方便的理财方式,类似于银行零存整取。基金定投具备长期储蓄的特点,也是一种中长期的理财方式。它每月所需的资金很低,最低一两百元,非常适合低收入高消费的居民。不仅可以通过少量的投资获得投资收益,还促使我们养成了储蓄的习惯。基金定投与银行存款的显著区别在于其收益为复利效应,本金所产生的利息加上本金会继续衍生收益,通过利上加利的效果,随着时间的推移,复利效果更明显。而银行储蓄是单利计息,因此在一定程度上,基金定投可以说是一种比存款更好的理财方式。2014年支付宝推出的余额宝就是一款由天弘基金提供的名为增利宝的货币基金。货币基金的风险相对较小,但由于对余额宝的规范还不够完善,因此居民应理性投资,不宜盲目跟风。

(5)银行理财产品。银行理财产品是商业银行针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。截至2012年11月末,全国银行业金融机构理财产品余额达7.61万亿元。在银行理财产品的市场上,各家银行都十分注重对产品品牌的宣传,但银行理财产品的认购起点一般都较高,为5万元或10万元,因此虽然作为稳健型理财产品却并不适合多数的低收入者。对于张家口居民而言,如果手里有一定的积蓄,为了规避风险可以购买银行理财产品,但同样要清楚银行理财产品的风险性。

(三)理财手段现代化

网络理财渠道以其独特优势越来越受大众欢迎,张家口市居民也应该充分利用网络资源。部分网络理财平台可以实现客户一对一专业投资理财服务。通过网络我们可以随时随地获取理财产品的信息,不受时间、空间的限制。但是由于我国的网络环境监管还有待提高,因此在通过网络获得理财信息时要谨慎小心,选择安全的网站和信誉度高的理财平台,个人也可以通过下载理财软件学习理财知识,增强投资理财能力。

(四)政府和金融机构相互配合

改变张家口居民的投资理财现状,除了居民自身进行努力外,政府和金融机构的作用也不容忽视。第一,政府机构要加大宣传力度与监管力度,不仅要鼓励居民进行投资理财,更重要的是普及理财知识。同时政府应该加强监管力度,切实保护居民的合法权益,形成良好的投资氛围。第二,金融机构要积极进行产品创新和人才培养,张家口地区有其独特的需求,各大金融机构可以加大地区性理财产品的推送,为居民提供适宜的理财产品。同时积极配合政府部门,开展投资理财的教育活动。各大金融机构也应制定更科学的考核标准,培养专业理财规划师,为居民提供个性化服务。

参考文献

[1]周亚萍:《关于在农村开展个人理财的研究》,《时代金融》2013年第18期。

篇4：乌鲁木齐县农户理财调查问卷分析

关键词：农户理财 理财产品 对策建议

一、基本情况分析

为保证问卷的可信度和代表性，在做问卷设计和调研过程中采取了以下控制措施。在样本选择时，选择乌鲁木齐县3个具有代表性的村镇（安宁渠镇人口总数为23224人、水西沟镇人口总数为15876人和甘沟乡总人口数为7516人）作为主要调研对象。其中，调研对象中52.7%为男性，47.3%为女性。家庭年收入在10000—30000元之间的，占样本总量的83.2%。本次调研以年龄在20-60岁之间的为主，调研对象的平均年龄为40.3岁。

本次调研深入农户家中，考虑到农户文化水平比较低，因此有的问卷是调查者通过问答的方式根据农民自身的情况如实填写的，还有些问卷由被调查者直接填写。这种面对面填写、当回收问卷的调查方法，保证了问卷调查的真实性、有效性，而且也保证了问卷的回收率，本次共发放问卷200份，回收的有效问卷为176分，问卷的有效率为88%。问卷回收后，对其进行了整理和分析。

二、调查结果分析

（1）乌鲁木齐县农户收入状况分析

由调查结果得知，乌鲁木齐县农户家庭年收入在10000元以下的占13.6%，收入在10000-20000元之间的农户占31.8%，收入在20000-30000元之间的农户占34.7%，年收入在30000元以上的农户占19.9%。乌鲁木齐县农户家庭主要收入来源主要是依靠务农，有48%左右的农民家庭要外出打工，乌鲁木齐县农户中有21.7%的人除了务农外，在农闲的时候靠“农家乐”、“牧家乐”来增加他们的收入。

（2）乌鲁木齐县农户理财素质分析

本问卷针对不同收入层次的乌鲁木齐县农户对“理财”一词的认识，进行了调查。调查结果显示，不同收入阶层的农户对“理财”的认识不同。

表1 乌鲁木齐县不同收入层次农户对理财的理解

由表1中的数据可知，乌鲁木齐县农户对“理财”的认知程度，了解“理财”的农户随着收入的增加而增加，没听过“理财”一词的农户随着收入的增加在减少。总之，随着收入的增长，乌鲁木齐县农户对理财的认识不断提高，以满足农户们资产保值、增值的目标。

（3）乌鲁木齐县农户理财产品分析

调查结果显示乌鲁木齐县农民目前选择的理财产品主要有储蓄、房产、养老保险、民间借贷、基金。具体见图1

图1 乌鲁木齐县农户理财产品选择情况

1. 储蓄

调查结果显示，乌鲁木齐县农户选择储蓄的比例最高，有98.3%的農户选择了储蓄，选择储蓄是因为农户收入不高，储蓄被认为是最安全稳定，最有保障的理财工具，因此储蓄受到了人们的青睐。

养老保险

调查结果显示，乌鲁木齐县农户对养老保险的投资比重为85.5%。市场竞争日益激烈，子女的负担越来越重，在赡养父母方面变得心有余而力不足，怎么样才能不增添子女的经济负担，收到了农民的关注，这是农户们选择养老保险最主要的原因，为自己的晚年提早做好规划。

民间借贷

调查结果显示，乌鲁木齐县农户中有19.3%选择了民间借贷。民间借贷是农民理财中特有的理财方式，广泛存在于农村地区，由于农户收入水平不均衡，农户有的资金紧缺，有的农户手中闲散资金多，而当农户自己的资金不能满足生活和生产需要时，民间借贷就起着这种调节作用。民间借贷的利率是银行规定利率的四倍，远远高于银行利率，因此在农村受到农民的广泛喜爱。

基金

调查数据显示，乌鲁木齐县农户选择基金的比重为15.3%，选择基金的农户受教育程度都在大专以上，年收入是在30000元以上的农户，这样的农户有一定的文化知识水平，其次他们的收入高，有能力去承受基金这种高风险高收益的理财产品。

房产

调查数据显示，乌鲁木齐县农户中选择房产的占9.1%，据调查农户们主要是在市区买了房产，他们买房子的主要目的是为了方便孩子以后上学，同时投资房产来实现资金的保值、升值。

综上所述，乌鲁木齐县农户理财产品的选择比较单一，对于购买国债、期货、股票等理财产品几乎无人问津，这可能是受相关知识和经验的限制，同时农村也没有发达的证券交易市场。农户对于高风险高收益的理财产品选择量，相对于低风险低收益的理财产品选择量较少，选择储蓄的农户是选择基金农户的6.4倍。

三、对策建议

（1）增加农户收入

一个家庭的收入水平决定了他选择理财的途径和理财产品的种类。近年来，随着国家各项关于“三农”政策的落实，农村经济迅速发展，农民的收入水平有了大幅的提高。但是相对于城镇居民来讲，农民收入水平总体还是偏低。提高乌鲁木齐县农民的收入，首先，政府应该帮扶一批“农家乐、牧家乐”示范户，让他们先富起来，以“农家乐、牧家乐”促增收，以增收促养殖，以养殖促旅游。其次，做好农村劳动力转移工作，乌鲁木齐县政府应积极探索“订单”、“定向”等培训方式，加强培训与用工单位和就业市场的挂钩，以需求定培训，以输出带培训。并且可以依托水西沟镇东梁村刺绣基地，加大力度建设乌鲁木齐县集民族绣品生产、旅游参观购物、民族刺绣培训的示范基地，以此来实现乌鲁木齐县农民增收的目的。

（2）增强农户理财意识

农民要掌握一些理财方面的专业知识，提高自己的理财能力，通过各种媒介如第三方理财投资咨询机构不断吸收各种理财产品的新知识，随着金融市场的不断发展而不断的提高自身的金融知识，积极参加各种专业知识的培训，在不断扩充自身文化素质的同时也提高自身理财能力，能为自身和家庭创造更多的财富，实现理财目标。

（3）拓宽农户理财渠道

从乌鲁木齐县农户理财产品的种类来看，农户选择的理财产品种类比较少，对于高风险高收益的理财产品几乎无人问津。乌鲁木齐县的金融机构主要是农村信用社和中国农业银行，建议乌鲁木齐县金融机构，应该根据客户的金融需求进行归类，把乌鲁木齐县的农民群体再细分为不同的类型，并以此为基础设计相应的理财服务和投资组合。

参考文献：

[1]步淑段,刘淑艳.农民家庭理财现状问卷调查分析[J].西北农林科技大学学报,2006,9(6)

[2]黄砾苇.家庭投资理财的思考[J].时代金融,2011,442(4):26-26

[3]梁骄.密云县农民家庭理财现状问卷调查分析[J].区域经济,2011,(1):60-62

篇5：居民理财调查问卷

您好！

我是来自杭州电子科技大学会计学院的大二学生，我正在进行一项关于本县居民理财意识情况的调查问卷，恳请您用几分钟时间帮忙填答这份问卷。本问卷实行匿名制，所有数据只用于统计分析，请您放心填写。题目选项无对错之分，请您按自己的实际情况填写。谢谢您的帮助。

一、基本情况(请在符合您实际情况的选项序号下划“√”)

1、性别：① 男② 女

2、年龄：① 18岁以下② 18—30岁③ 31—45岁④ 46—59岁⑤ 60岁以上

3、您的文化程度：

① 小学及以下② 初中

③ 高中（含中专）④ 大专及以上

4、您的政治面貌：

① 群众② 共青团员

③ 共产党员④ 民主党派

5、您的职业：

① 农民② 技术人员

③ 管理人员④ 公务员

⑤ 学生⑥ 自由职业者

⑦ 其他

二、调查内容（请将符合您实际情况的选项序号填入括号内）

1、您了解居民理财吗？（）(限选一项)

A、听说过，不了解B、只是听说过，不太了解

C、比较了解（您了解居民理财具体途径是）

2、您的家庭年收入大致在哪个范围？（）（限选一项）

A、2000元以下B、2000—4000元

C、4000—6000元D、6000—8000元

E、8000—10000元F、10000元以上

3、请您对收入用于下列消费项目所占用的比例大小进行排列_____________

A、教育B、生活、医疗支出

C、购买大额商品（家电等）

D、生产资料E、奢侈品

F、住房、结婚G、其他

4、针对您的实际经济情况，您觉得是否有理财的必要？（）（限选一项）

A、没必要B、不了解，没太多必要C、有必要

5、您认为自己理财观念淡薄的原因有（）（针对上一题选A和B者）

A、从未接触相关信息，缺乏专业知识等条件支撑

B、家庭收入收支基本平衡，无剩余钱财去理财

C、接收信息的渠道有限，况且也没有足够时间和精力来关注理财

D、理财风险性比较大，更愿意把钱放在或用在安稳的地方

E、其他

6、您所熟知和了解的理财产品有（）A、储蓄存款B、保险C、基金D、债券E、股票F、其他

7、您投资、融资的主要资金来源是（）A、向亲戚朋友借钱B、动用存款C、向银行贷款D、其他

8、目前，您接受理财方面知识的信息渠道主要有（）

A、电视、广播等新闻媒体B、报纸杂志等

C、相关从业人员的介绍和推销

D、相关培训、专业机构

E、网络等其他信息渠道

F、政府的相关政策条文和下发文件

9、您是否满意于目前接收到的理财知识（）（限选一项）

A、与自己关联不大，无所谓

B、接收了也不能很好的理解，有点茫然

C、很不满意，信息量太少不能满足理财需要

D、不太满意，觉得信息渠道有点窄

E、基本满意，基本能满足自己理财需要

10、您认为您在理财行动方面最缺乏的是什么（）

A、文化水平低B、资金不足

C、胆量不足D、没有时间

E没有其他客观条件（如场地、合作伙伴等）

11、在您有条件理财的情况下，您比较乐意的理财方式是（）

A、储蓄B、购买医疗、财产等保险

C、购买基金、股票、债券

D、自己投资特色农业E、其他

12、您认为本县居民理财发展的主要障碍是（）

A、经验不足，缺乏相关理论和技术

B、资金不足

C、信息和胆量不足，害怕承担风险

D、缺少时间和助手

E、缺乏相关政策的支持与引导

13、您容易接受的投资理财教育方式是（）

A、阅读报刊、杂志等

B、听取课堂理财授课、报告会等

C、专家理财技能培训等D、网络媒体宣传

E、给孩子在中小学开设理财基本理论课，从而间接地教育

14、您认为政府在对居民理财的重视程度是（）

A、不重视B、一般C、较重视D、很重视

三、您对居民理财的发展还有哪些意见和建议？请留下您的意见和看法。

篇6：理财问卷调查

理财问卷调查

1、您的金融投资占你的资产比例是多少？

10%20%30%40%

2、我们经常看到，在收入相同的情况下，有些人日子过的悠闲自得，而有些人日子却过得紧紧巴巴的，您认为这个与家庭或个人理财方式有关系吗？（）

3、您对理财感兴趣吗？（）

A.平时总是有意识的了解理财方面知识；B从来就不关心，只关心工资是否涨了

4、您家庭中最大支出部分是:

教育费医疗旅游保险还贷款其他（请写明）

5、在家庭负债和日常支出情况中，您认为以下哪几项对您构成了一定的压力？自住房房贷投资房房贷汽车贷款信用卡透支还款养老、医疗、失业、公积金等四金的建立子女教育支出未感觉明显压力其他（请写明）

6、您理财的主要目的是：

抗击通胀追求财富快速积累做长期资金累积没有明确目的跟风理财其他（请写明）

7、在您目前投资规模条件下，你倾向的投资工具有哪些：

储蓄保险基金股票外汇期货收藏黄金房产债券其他（请写明）

8、下列金融机构您比较倾向于选择去哪家购买您的理财产品或理财咨询：国内商业银行外资银行基金公司保险公司证券公司信托公司非金融机构财务公司其他（请写明）

9、您在选择理财产品时，关注什么：

篇7：理财调查问卷2

各位同学：

你们好！现在人们的生活水平不断提高，家长们对子女过度宠爱，所给的零花钱也比较多。那么这些钱都该花在什么地方？这些消费合理吗？初中生应该建立怎样的理财观念？我们正进行一项关于初中生理财教育的调查，旨在了解中学生的理财观念等。您的回答无所谓对错，只要能真正反映您的想法就能达到我们这次调查的目的。希望您能花费5分钟的时间积极参与，此次调查为不记名调查，我们将对您的回答完全保密。多谢您的配合与支持！

汕头教育学院 所在学校：班级：

是否独生子女：是否性别：男女

1.每个月的零花钱是？

A.50元以下B.50~100元C。100~150元D150元以上

2.每月零花钱的来源？（多选）

A.父母B.祖父母C.自力更生D.其他

3.这些零用钱你主要多用于？（多选）

A.购买书籍B.储存起来C.零食、饮料等

E.买衣服F.娱乐消费G.其他

4.平时对零花钱是否有规划？

A.没，喜欢什么就买什么B.没，但花钱还算合理

C.有，但规划并未实施D.有，规划合理且能得到实施

5.你对吃零食、买名牌的看法是？

A.不会因价格贵而不买B.在经济条件允许下可以考虑

C.没什么看法D.不应该

6.购买一种商品，你会考虑的因素？（多选）

A.商品的用途B.价位C.款式及包装D.是否符合时尚潮流

7.假设你手头有500元，你会怎么处理？

A.立即花掉B.存储起来C.用于投资D.其他

8.你通常使用什么消费指南？

A.报刊杂志B.电视节目C.其他

9.你认为自己的消费水平在同龄人中属于？

A.较差B.中等C.比较好D.很好

10.有过哪些理财活动？

A.购买基金B.炒股C.校内外兼职D.其他

11.你认为中学课程有必要加入理财课程培训吗？

A.有必要B.没有必要C.无所谓

12.学校家庭教育是否有涉及理财知识方向的？目前知道理财的方法么？

A.涉及到；很多B.涉及到；知道一些

C.未涉及；完全不了解D.未涉及；但自己知道一些

13.如何看待合理的资财管理？

A.不重要，反正合理与否，每个月的零花钱都够用B.不是特别重要

C.应该从小培养成合理理财的习惯D.一般

14.我们应该学会自主理财吗？

篇8：一份低年级理财调查问卷分析

关键词：理财,滞后,“堵”,“疏”

“你不理财,财不理你”一语中的理财的真谛!那么,一个人什么时候接触理财最合适?又什么时候开始计划理财呢?多年的教育教学,让我深深地感触到,理财知识越早接触对于孩子今后的学习和生活越有帮助!所以,一年级学生们在《认识人民币》后,我就对一、二年级近三百名学生进行一次理财知识方面的学生和家长的调查问卷。

低年级理财知识学生的问卷内容:

1.你什么时候认识的人民币?是谁教你认识的?人民币的单位有哪些

2.人民币可以简称为钱?钱有什么用处?你家里的钱是哪里来的?

3.你过年时得到过长辈的压岁钱吗?收到的压岁钱由谁管理?

4.你自己有储钱罐吗?这里的钱是怎么来的?你又是怎么支配的?

5.你有零花钱吗?若有零花钱想怎么花的?

6.人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?你对此有了解吗?请举例子。

7.数学中有许多与钱有关的计算和解决问题,还记得吗?请举个例子,并解答。

低年级理财知识家长的问卷内容:

1.您什么时候教孩子认识的人民币?

2.孩子过年时得到的压岁钱怎么处理的?为什么这样安排?

3.您的孩子有储钱罐吗?这里的钱是怎么来的?您允许他自己支配吗?

4.您给孩子零花钱吗?大约多长时间给一次?多少钱?知道孩子将钱怎么花的吗?

5.人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?您对此有了解吗?给孩子介绍过吗?

6.现在的孩子理财意识淡薄,我们家校之间是否应该有计划、有目的进行渗透与教育?您对此有什么看法?

学生和家长的问卷内容同时打印在一张A3纸上,不记名。他们填写认真、如实回答每一个问题。有的家长甚至给班主任留言、打电话咨询本次调查的意义和作用!有的直接坦白自己对理财的茫然。阅读完反馈信息,结合教师的随机交流,我的心情更是沉重……

一、家庭教育中理财教育滞后

1.认识人民币的年龄稍晚些。问卷中家长最早有的写4岁时教孩子认识人民币,多数是上学前班或一年级时。即使写4岁的家长也比美国的孩子要晚一年,美国把理财教育称之为“从3岁开始实现的幸福人生计划”,每年都有理财的具体目标,例如:

3岁:能够辨认硬币和纸币。

4岁:知道每枚硬币是多少美分,认识到无法把商品买光,因此必须作出选择。

5岁:知道硬币的等价物,知道钱是怎么来的。

6岁:能够找数目不大的钱,能够数大量硬币。

7岁:能看价格标签。

8岁:知道可以通过做额外工作赚钱,知道把钱存在储蓄帐户里。

9岁:能够制订简单的一周开销计划,购物时知道比较价格。

10岁:懂得每周节约一点钱,以便大笔开销时使用。

……

内容不仅简单易记,还易操作。这些看着简单的条条框框,实际强调理财不但是一种重要的生存技能,还指出对金钱的态度的正确认识,同时也对孩子的成长健康树立正确价值观奠定了基础。而且每年大约有上百万中小学生在外打工,他们有一句口头禅:“要花钱打工去!”我们呢?要花钱,先想找谁要?整个思维体系从初心就方向有误。

2.对“理财”理解有偏颇。一种由于受理财投资的影响,大家一提到理财,就会想把参与投资就是理财了。将理财定义过于狭隘。另一种由于观念滞后,大人们都将理财归为那是成年人的事情,孩子应该有个快乐的童年,读书、嬉戏是要事,理财那时未来的事情。什么时候就该做什么事情。从没有打算让孩子从小懂得理财的真正含义,从理财的知识、理财的能力、理财的情感有计划、有目标循序渐进地进行培养,从小养成理财的习惯,让每个人早早就懂得自立、勤奋与金钱的关系。

二、学校教育中的理财教育

(一)理财教育是数学教学的基础内容

从一年级上《人民币的认识》到六年下《折扣》《利率》等每学期教材都安排与理财相关的知识,并且数学《课程标准》针对不同学段也做了具体要求。如低段要求:

1.能够辨认硬币和纸币。

2.知道每枚硬币代表多少人民币,每张纸币各代表多少人民币。

3.能看价格标签,知道钱币的等价物。

4.知道钱是怎么来的。

5.能够找数目不大的钱,能够数大量硬币。

6.认识到无法把商品买光,因此必须作出选择。

结合上面的具体要求,每学期都会编排一些与理财知识有关习题、生活情景问题,让学生解答。既让学生体会到数学来源于生活,又应用于生活,人人学有价值的数学,数学与生活息息相关,理财又是生计的基础,所以必须学会简单的数学知识,理财知识可谓是数学教学的基础,不可忽视!教师要在教学中将此部分内容生活情趣话、理财知识润物细无声地潜入教学中,让他们将来不仅学以致用,还能创造更多的价值!如虽然刚上学一个月的学生,让他举一个与钱有关的数学问题,他会脱口而出“妈妈给我10元,买水彩笔用去8元,还剩多少元?”像这样知识性练习比比皆是,但是缺少点技能的实战性,不能提供场地让学生现场交易,因为学校有它固守的范围。

(二)理财教育是教人成长的基础

我在一线小学教育摸爬滚打20余载,这期间总会发生钱丢失、乱花钱、偷拿家长钱等不愉快的事情。虽然,学生对钱的作用有了书本上和生存上理解,但自己并没有过多时间去把持它,甚至连“过路财神”都称其不上。大人们自以为是的阻挠———孩子小、不会花、大人买等诸多理由,万事申请,不批不允许,即便有钱也只能静静地躺在储蓄罐里,不敢动一分钱。这种观念不知压抑了多少孩子,所以才导致对钱财来源不正确的理解。

从小树立正确的理财价值观,不光靠学校的教育与教学,更要倚仗家长们的智慧与支持,一味地“堵”,不如以“疏”为主,强强联手,让孩子在成长的过程中就播撒下理财的种子,与他们一起成长!

三、社会教育中理财教育存在的问题

问题一:不详图案。问卷中“人民币是国家的名片,每一张人民币除了所代表的金额外,它的图案也各具代表意义?”能回答的不到8%。我们每天只关心上面的数字、颜色,大多数人很少去观察上面画的是什么景致?那么第五套人民币背面分别是三潭印月、泰山、夔门、桂林山水、西藏布达拉宫和壮观巍峨的人民大会堂!这些应该印在每位中华儿女的心中,它们不仅代表祖国山山水水,更代表祖国繁荣与梦想!

问题二:不爱货币。人为在人民币上乱涂乱画,更有甚者制造假币,使其在市面流通。不仅个人受惩罚,也会牵扯家人。更让那些懵懂涉世不清人迷失方向。我们的教育怎么了?社会怎么了?倘若社会上每个人都懂的“除了阳光和空气是大自然赐予的,其他一切都要通过劳动获得。”这句名言的含义,那么每个人在社会上都会竭尽全力去打工挣钱。

问题三:盲目消费。我们家长朋友早和孩子谈“钱”,孩子走上社会以后,就不会这样任性地消费,也不会出现啃老族、月光族等家族,后患无穷了。

“君子爱财,取之有道。”我们教育工作者有时从事的是有形教育,有时又在无形教育中徘徊,有时既要肩负孩子的教育,有时还要担负起家长的教育,只有智者与智者的结合才会创造美的教育,营造出良好的氛围,共享蓝天下的阳光与雨露!

参考文献

[1]杨长江.中国孩子的金钱教育.中央民族大学出版社,2007.11.

篇9：一份低年级理财调查问卷分析

理财滞后“堵”“疏”“你不理财，财不理你”一语中的理财的真谛！那么，一个人什么时候接触理财最合适？又什么时候开始计划理财呢？多年的教育教学，让我深深地感触到，理财知识越早接触对于孩子今后的学习和生活越有帮助！所以，一年级学生们在《认识人民币》后，我就对一、二年级近三百名学生进行一次理财知识方面的学生和家长的调查问卷。

低年级理财知识学生的问卷内容：

1.你什么时候认识的人民币？是谁教你认识的？人民币的单位有哪些

2.人民币可以简称为钱？钱有什么用处？你家里的钱是哪里来的？

3.你过年时得到过长辈的压岁钱吗？收到的压岁钱由谁管理？

4.你自己有储钱罐吗？这里的钱是怎么来的？你又是怎么支配的？

5.你有零花钱吗？若有零花钱想怎么花的？

6.人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？你对此有了解吗？请举例子。

7.数学中有许多与钱有关的计算和解决问题，还记得吗？请举个例子，并解答。

低年级理财知识家长的问卷内容：

1.您什么时候教孩子认识的人民币？

2.孩子过年时得到的压岁钱怎么处理的？为什么这样安排？

3.您的孩子有储钱罐吗？这里的钱是怎么来的？您允许他自己支配吗？

4.您给孩子零花钱吗？大约多长时间给一次？多少钱？知道孩子将钱怎么花的吗？

5.人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？您对此有了解吗？给孩子介绍过吗？

6.现在的孩子理财意识淡薄，我们家校之间是否应该有计划、有目的进行渗透与教育？您对此有什么看法？

学生和家长的问卷内容同时打印在一张A3纸上，不记名。他们填写认真、如实回答每一个问题。有的家长甚至给班主任留言、打电话咨询本次调查的意义和作用！有的直接坦白自己对理财的茫然。阅读完反馈信息，结合教师的随机交流，我的心情更是沉重……

一、家庭教育中理财教育滞后

1.认识人民币的年龄稍晚些。问卷中家长最早有的写4岁时教孩子认识人民币，多数是上学前班或一年级时。即使写4岁的家长也比美国的孩子要晚一年，美国把理财教育称之为“从3岁开始实现的幸福人生计划”，每年都有理财的具体目标，例如：

3岁：能够辨认硬币和纸币。

4岁：知道每枚硬币是多少美分，认识到无法把商品买光，因此必须作出选择。

5岁：知道硬币的等价物，知道钱是怎么来的。

6岁：能够找数目不大的钱，能够数大量硬币。

7岁：能看价格标签。

8岁：知道可以通过做额外工作赚钱，知道把钱存在储蓄帐户里。

9岁：能够制订简单的一周开销计划，购物时知道比较价格。

10岁：懂得每周节约一点钱，以便大笔开销时使用。

……

内容不仅简单易记，还易操作。这些看着简单的条条框框，实际强调理财不但是一种重要的生存技能，还指出对金钱的态度的正确认识，同时也对孩子的成长健康树立正确价值观奠定了基础。而且每年大约有上百万中小学生在外打工，他们有一句口头禅：“要花钱打工去！”我们呢？要花钱，先想找谁要？整个思维体系从初心就方向有误。

2.对“理财”理解有偏颇。一种由于受理财投资的影响，大家一提到理财，就会想把参与投资就是理财了。将理财定义过于狭隘。另一种由于观念滞后，大人们都将理财归为那是成年人的事情，孩子应该有个快乐的童年，读书、嬉戏是要事，理财那时未来的事情。什么时候就该做什么事情。从没有打算让孩子从小懂得理财的真正含义，从理财的知识、理财的能力、理财的情感有计划、有目标循序渐进地进行培养，从小养成理财的习惯，让每个人早早就懂得自立、勤奋与金钱的关系。

二、学校教育中的理财教育

（一）理财教育是数学教学的基础内容

从一年级上《人民币的认识》到六年下《折扣》《利率》等每学期教材都安排与理财相关的知识，并且数学《课程标准》针对不同学段也做了具体要求。如低段要求：

1.能够辨认硬币和纸币。

2.知道每枚硬币代表多少人民币，每张纸币各代表多少人民币。

3.能看价格标签，知道钱币的等价物。

4.知道钱是怎么来的。

5.能够找数目不大的钱，能够数大量硬币。

6.认识到无法把商品买光，因此必须作出选择。

结合上面的具体要求，每学期都会编排一些与理财知识有关习题、生活情景问题，让学生解答。既让学生体会到数学来源于生活，又应用于生活，人人学有价值的数学，数学与生活息息相关，理财又是生计的基础，所以必须学会简单的数学知识，理财知识可谓是数学教学的基础，不可忽视！教师要在教学中将此部分内容生活情趣话、理财知识润物细无声地潜入教学中，让他们将来不仅学以致用，还能创造更多的价值！如虽然刚上学一个月的学生，让他举一个与钱有关的数学问题，他会脱口而出“妈妈给我10元，买水彩笔用去8元，还剩多少元？”像这样知识性练习比比皆是，但是缺少点技能的实战性，不能提供场地让学生现场交易，因为学校有它固守的范围。

（二）理财教育是教人成长的基础

我在一线小学教育摸爬滚打20余载，这期间总会发生钱丢失、乱花钱、偷拿家长钱等不愉快的事情。虽然，学生对钱的作用有了书本上和生存上理解，但自己并没有过多时间去把持它，甚至连“过路财神”都称其不上。大人们自以为是的阻挠——孩子小、不会花、大人买等诸多理由，万事申请，不批不允许，即便有钱也只能静静地躺在储蓄罐里，不敢动一分钱。这种观念不知压抑了多少孩子，所以才导致对钱财来源不正确的理解。

从小树立正确的理财价值观，不光靠学校的教育与教学，更要倚仗家长们的智慧与支持，一味地“堵”，不如以“疏”为主，强强联手，让孩子在成长的过程中就播撒下理财的种子，与他们一起成长！

三、社会教育中理财教育存在的问题

问题一：不详图案。问卷中“人民币是国家的名片，每一张人民币除了所代表的金额外，它的图案也各具代表意义？”能回答的不到8%。我们每天只关心上面的数字、颜色，大多数人很少去观察上面画的是什么景致？那么第五套人民币背面分别是三潭印月、泰山、夔门、桂林山水、西藏布达拉宫和壮观巍峨的人民大会堂！这些应该印在每位中华儿女的心中，它们不仅代表祖国山山水水，更代表祖国繁荣与梦想！

问题二：不爱货币。人为在人民币上乱涂乱画，更有甚者制造假币，使其在市面流通。不仅个人受惩罚，也会牵扯家人。更让那些懵懂涉世不清人迷失方向。我们的教育怎么了？社会怎么了？倘若社会上每个人都懂的“除了阳光和空气是大自然赐予的，其他一切都要通过劳动获得。”这句名言的含义，那么每个人在社会上都会竭尽全力去打工挣钱。

问题三：盲目消费。我们家长朋友早和孩子谈“钱”，孩子走上社会以后，就不会这样任性地消费，也不会出现啃老族、月光族等家族，后患无穷了。

“君子爱财，取之有道。”我们教育工作者有时从事的是有形教育，有时又在无形教育中徘徊，有时既要肩负孩子的教育，有时还要担负起家长的教育，只有智者与智者的结合才会创造美的教育，营造出良好的氛围，共享蓝天下的阳光与雨露！

参考文献：

[1]杨长江.中国孩子的金钱教育.中央民族大学出版社，2007.11.