居民理财调查问卷

第一篇：居民理财调查问卷

居民个人理财调查问卷

小组成员:潘小龙(20081109855) 马静(20081109856)嘎吉达(20081109857 )

您好，我是一名大学生，为了撰写学年论文而专门作此调查问卷，希望您能在百忙之中抽出一点时间做一下这份问卷，非常感谢您的合作。您所提供的信息对我的研究很有价值，本问卷是为论文写作而设，不作任何商业用途。请在括号内填写选项，并注意单选题与多选题。

第一部分 个人信息

1.您的年龄?()

A.小于25岁B.25-35岁C.36-45岁D.46-55岁E.55岁以上 2 您的学历? ()

A.高中、中专及以下B.大专C.本科D.研究生及以上 3您的职业? ()

A.普通员工B.技术人员C.公务员D.私企主E.自由职业者F.管理人员G.教师H.学生I.专业人士(如会计师、律师、建筑师、医护人员、记者等)J.其他

4您所在的行业? ()

A.工程及制造业B.医疗/教师/培训C.金融行业D.贸易/物流E.电子信息F.其他 5您的家庭年收入多少元? ()

A.5万元及以下B.5万-10万C.10万-15万D.15万-20万E.20万以上

第二部分 现有理财信息

6您对个人理财业务的了解程度()

A.很了解B.了解C.一般D.不了解

7 您的理财投资(储蓄存款除外)占家庭总收入的比例?()

A.10%以下B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上 8 您的理财主要目的是?(可多选)()

A.合理安排收支B.资产保值、抵御通胀C.资产快速增值D.医疗、养老E.提高生活质量9您认为是否需要来自商业银行的个人理财服务()A.需要B.不需要 10您是否享受过金融机构提供的理财服务()A是B否 您享受的是理财服务或产品()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金 评价如何()

A.享受过，很满意B.享受过，基本满意C.享受过，和普通服务差不多D.没有享受过11 您会选择专业的第三方理财机构的帮助您进行财务分析的理由?(可多选)()

A.服务好B.朋友推荐C.媒体宣传D.理财产品多E.全面诊断财务需求 F.独立、专业、客观的咨询意见 G.全新的体验12 您在哪间银行办理过理财业务? (可多选)()

A.工商银行 B.建设银行 C.中国银行 D.农业银行 E.交通银行 F.招商银行 G.盛京银行 H.中信银行 I.光大银行J.兴业银行 K.浦发银行 L.华夏银行 M.广东发展银行 N.邮政储蓄 O.民生银行 P.锦州银行 Q.营口银行 R.大连银行S.汇丰银行T.韩亚银行 U.韩国中小企业银行 V.东亚银行W.农村信用合作社

13 您为什么会选择此银行? (可多选) ()

A.网点数量多，容易找到B.收益率高C.收益稳定 D.独立专业的理财意见 E.网点内设施良好 F.理财产品品种较全G.柜员服务态度好，素质高H.办理业务速度快I.操作程序简单J.银行品牌形象和实力 14 您最关注银行提供的哪些产品?(可多选)()

A.银行卡B.理财产品C.网上银行D.贷款综合E.黄金产品F.VIP客户增值服务G.量身定制的理财服务15您过往的投资经验有(可多选)()

A.银行储蓄 B.国债 C.股票 D.基金 E.彩票 F.保险 G.人民币理财产品 H.外汇理财产品 I.信托 J.实业投资 K.收藏 L.房产M.私募N.期货 O.黄金

16 您在选择理财产品时，最关注什么?(可多选)()

A.产品的投资风险和收益B.产品的期限C.产品的起点金额D.金融机构工作人员是否专业 E.金融机构的品牌和信誉F.专家或媒体推荐G.收费方式和服务 H.其他

17您是通过何种渠道知道目前购买的理财产品(您理财的主要途径)?(可多选)()

A.银行营业厅宣传B.金融机构营销人员或金融机构理财师C.发行主体网站及商业银行网站 D.投资理财研讨会/讲座E.媒体网站及报纸杂志广告F.依靠金融机构专家G.亲朋好友的介绍H.自己判断、独立操作18 在接受银行提供的个人理财服务过程中，您都采取过怎样的渠道?(可多选)() A.银行柜台B.ATMC.网上银行D.电话银行E.手机银行F.个人理财顾问G.银行卡19 您已经在银行办理个人理财业务多长时间了?(储蓄除外) () A.1年以下B.1—3年C.3—5年D.5—10年E.10年以上

20 一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险： () A.希望理财产品一定要不仅本金保证，收益最好高于储蓄B.可以接受收益可能会少于储蓄，但必须保本

C.希望收益高些，如果因此本金有可能受少量损失是可以承受的

D.希望收益尽可能高些，即使因此本金有可能受大量损失也是可以承受的 21 您对目前提供理财产品的金融机构的服务和收益性是否满意? ()A.非常满意B.比较满意C.满意D.不满意

22 您希望金融机构在提供理财产品和服务时能够有哪些方面的改进?(可多选) ()

A.一对一服务 B.专业咨询而不只是卖产品 C.客观的根据我的需求分析 D.便捷的操作终端 E.增加有特色的产品 F.提供其产品的操作记录 G.增加培训和辅导讲座

23. 在您的理财计划中，更倾向于下列哪种产品(可多选) () A股票B 国债C基金D保险产品E外汇理财 F信托产品G 其他 24 您家庭收入结余部分的投资倾向

A主要是储蓄B主要是房产投资 C主要是金融投资理财 D其他

25 您一般通过以下哪种方式参与金融理财()

A银行、证券公司客户经理的推荐B媒体宣传和广告 银行、证券公司营业网点的宣传推介 C销售机构组织的路演推介活动D亲朋同事的介绍E其他

第三部分 个人理财规划

26 您家庭是否有阶段性理财计划(单选) ()

A有，咨询专业人士意见B偶尔，未长期坚持C从来没有 27 您目前最需要哪方面的理财规划? ()

A.现金规划B.消费支出规划C.教育规划D.风险管理与保险规划E.税收筹划F.投资规划G.退休养老规划H.财产分配与传承规划 28 您认为个人理财规划对于人生来说() A十分重要，精打细算是应该的B适度而为，不能牺牲生活乐趣

C不需要，斤斤计较太累。

D 深恶痛绝，宁肯拼命工作多赚钱，拼命消费多享受。 29 您对目前的经济形势所持的态度是? ()

A.乐观B.悲观C.不明朗

30 您认为目前的经济形势下最适合的理财方式是? () A.保守型B.激进型C.中性

非常感谢您抽出时间填答问卷。

第二篇：农村居民理财状况的调查问卷

一、基本情况(请在符合您实际情况的选项序号下划“√”)

1、性别：①男②女

2、年龄：①18岁以下②18—30岁③31—45岁

④46—59岁⑤60岁以上

3、您的文化程度：

①小学及以下②初中③高中(含中专)④大专及以上

4、您的政治面貌：

①群众②共青团员③共产党员④民主党派

5、您的职业：

①农民②村两委干部③乡镇干部(含乡镇事业单位)④个体经营户⑤乡镇企业职工⑥留守人员

⑦其他(请注明)

二、调查内容(请将符合您实际情况的选项序号填入括号内)

1、您了解农民理财吗?()(限选一项)

A、听说过，不了解B、只是听说过，不太了解 C、比较了解(您了解农民理财具体途径是)

2、您的家庭年收入大致在哪个范围?()(限选一项) A、2000元以下B、2000—4000元

C、4000—6000元D、6000—8000元 E、8000—10000元F、10000元以上

3、您的家庭经济收入的主要来源是()

A、种植粮食B、种植经济作物C、个体经营D、牲畜养殖E、外出打工F、夫妻共得收入 G、其他

4、与过去几年相比您家庭收入的变化是()(限选一项)

A基本不变 B有所下降C有所增长D增长较大

5、请您分别写出您家的家庭收入用于下列各项消费的具体数额：

A、教育元B、生活、医疗支出元 C、购买大额商品(家电等)元D、生产资料元E、奢侈品元 F、盖房子、娶媳妇元G、其他元

6、您的家庭年收入用于储蓄的数额大约是元，所占比例大约是%

7、针对您的实际经济情况，您觉得是否有理财的必要?()(限选一项)

A、没必要B、不了解，没太多必要C、有必要

8、您认为自己理财观念淡薄的原因有()(针对上一题选A和B者)

A、从未接触相关信息，缺乏专业知识等条件支撑

B、家庭收入收支基本平衡，无剩余钱财去理财 C、接收信息的渠道有限，况且也没有足够时间和精

力来关注理财

D、理财风险性比较大，更愿意把钱放在或用在安稳

的地方 E、其他

9、您对于理财的概念的基本理解是()(限选一项) A、理财=银行=储蓄所

B、理财=储蓄+投资

C、理财=合理消费+储蓄+投资 D、理财=合理消费+储蓄+投资+保险

10、您所在乡镇的理财机构包括()

A、农村信用社B、邮政储蓄C、火灾或意外灾害保险公司D、商业银行 E、互助储蓄银行F、人寿保险公司 G、农村合作银行H、私人养老保险基金 I、证券公司J、其他

11、您所熟知和了解的理财产品有()

A、储蓄存款B、保险C、基金

D、债券E、股票F、其他

12、您投资理财的基本观念是()(限选一项) A、示范效应(盲目跟风)B、互利互惠意识(交易双方都能获利)

C、机会成本意识(为得到某种东西必须放弃另外一

种东西)

D、价值创造意识(一些有创意或独一无二的点子能

获得额外的收益)

E、比较优势意识(发挥专长，掌握一门特长或技艺) F、沉没成本意识(投资决策前期，可能会出现无法回收的成本的现象)

G、风险报酬权衡意识(高风险，高收益) H、分散投资意识(投资于各种不同风险与收益的项目)

I、边际收益意识(做出某项决定时，不仅仅考虑增

加的总量，而是每增加一单位产品所增加的收益)

J、适度负债意识(投资前期，可能出现的部分或少

量负债现象)

13、您投资、融资的主要资金来源是()

A、向亲戚朋友借钱B、动用存款 C、向银行贷款D、其他

14、您所了解到的农村社会保障制度有()

A、农村社会养老保险 B、农村社会医疗保险 C、社会救助D、优抚安置 E、社会福利F、其他

15、目前，您接受理财方面知识的信息渠道主要有()

A、电视、广播等新闻媒体B、报纸杂志等

C、相关从业人员的介绍和推销 D、相关培训、专业机构 E、网络等其他信息渠道

F、政府的相关政策条文和下发文件

16、您是否满意于目前接收到的理财知识()(限选一项)

A、与自己关联不大，无所谓

B、接收了也不能很好的理解，有点茫然

C、很不满意，信息量太少不能满足理财需要 D、不太满意，觉得信息渠道有点窄

E、基本满意，基本能满足自己理财需要

17、您认为您在理财行动方面最缺乏的是什么()

A、文化水平低C、胆量不足

B、资金不足 D、没有时间

D、觉得很有前景并在实践阶段

22、您认为农村特色、优势产业发展的主要障碍是()

A、经验不足，缺乏相关理论和技术

B、资金不足，农村信贷体系不完善，借贷较难 C、信息和胆量不足，害怕承担风险 D、缺少时间和助手

E、缺乏相关政策的支持与引导

23、您接触和涉及过的保险种类有()(此题为多选，如未曾涉及则不选)

A、社会保险中的养老和医疗保险 B、社会保险中的失业、工伤和生育保险 C、商业保险中的财产保险 D、商业保险中的人身保险

E、其他

24、您容易接受的投资理财教育方式是()

A、阅读报刊、杂志等

B、听取课堂理财授课、报告会等

C、专家理财技能培训等 D、网络媒体宣传

E、给孩子在中小学开设理财基本理论课，从而间

接地教育

25、您认为政府在对农民理财的重视程度是()A、不重视B、一般C、较重视D、很重视

26、您对政府颁发的《中央一号文件》之类的文件、政策的了解和看法是()

A、基本没什么了解

B、觉得理财和自己联系不大，只是有些许了解 C、了解，但觉得很多政策都只停留在字面上，落

实程度有待加强

D、相关政策在传达过程中出现问题，导致很多人不了解实情和政策

27、您认为您是否需要一个值得信赖并有助于您理财的机构?()

A、不需要，把钱放在信用社或银行都不放心，何况是私人企业或机构

B、需要，但没有可靠保障

C、仅需要一个专门提供我们理财方面知识及技术指导的机构

D、可以考虑，但实用性不强

E、员工的专业性无法得到保障，信誉问题遭人质疑

三、您对农民理财的发展还有哪些意见和建议?请留下您

的意见和看法。(若不够写，可另附纸) E没有其他客观条件(如场地、合作伙伴等)

18、您所期待的农村居民理财的外部条件包括()

A、有更为完善的信用社制度

B、有乡镇型的地区性中小银行 C、有规范的民间借贷和资本D、有更多适合农民的理财产品 E、有更广阔的农村消费信贷市场

E、有更多的政府优惠政策

19、您对自己所在乡镇的优势、特色农业资源()

A、基本不了解

B、有一些常识性的了解，但不是很在意 C、大致了解

式是()

A、储蓄B、购买医疗、财产等保险

C、购买基金、股票、债券

D、自己投资特色农业 E、其他

21、您对于发展农村特色、优势产业(如水产养殖、牲畜养殖等产业)规模化经营的看法是()(限选一项)

A、不太清楚有关信息，基本上没有想过

B、听说过，但觉得太遥远而且也没有时间去深入

了解和实践

C

直未去实践

D、了解得比较深入

20、在您有条件理财的情况下，您比较乐意的理财方

第三篇：城市居民理财方式调查

请在符合您情况的一项画圈

性别：a.男b.女

年龄：a.20周岁以下b.21-35周岁c.35-50周岁d.50周岁以上

学历：a.初中以下b.高中c.专科d.本科e.研究生以上 年收入：a.2万以下b.2万-5万c.5万-10万d.10万以上

1.您在过去的投资中,认为自己所承担的风险程度为:

A.很少 B.较少 C.一般 D.较多 E.很多

2.您选择过的投资工具有:(可多选)

A.定期储蓄 B.基金 C.股票 D.国债 E.保险 F.房地产 G.余额宝 H.其他

3.您在选择投资工具(理财产品)时，关注什么?(单选题)

A.产品的投资风险和收益B.金融机构成员是否专业C.该机构的信誉与品牌D.舆论的推荐

4. 您选择过几种投资理财工具 ：

A. 1种 B. 2种 C. 3种 D. 3种以上

5.您理财的主要目标是：(单选题)

A. 合理安排资金B.提高生活质量C.资产增值D.医疗及养老E.家人教育F.其他

6.您最希望通过什么途径了解更多的金融理财信息 (最多选三个)：

A报纸 B电视 C广播 D户外 E银行客户服务介绍 F网络

7.今年以来，您在各种投资上的投资回报率是：(单选题)

A.-30%以上 B.-30%-0 C.0-30% D.30%及以上

8.你对余额宝等新型网络投资的态度：

A.没听说过B.听说过，但不信任C.有小额投资，想试一试D.完全信任

二、以下题目分1~6个水平，1代表完全不符合，2比较不符合，3代表有点不符合，4代表有点符合，5代表比较符合符合，6代表完全符合。请从上述六项中选择与你情况相符的选项。

1、越早与周围的人达成一致的价值和想法，越让我觉得融洽

123456

2、相对于成功的回报，我更关注成功的可能性

123456

3、在利用相关信息作决策的时候，我会亲自确认相关信息的真实性

123456

4、我认为好的应变能力比周详的计划更重要

123456

5、在作出选择前，我喜欢进行充分的探讨并与他人达成一致的意见

123456

6、我喜欢参考以往的经验做出类似的选择，以避免带来损失

123456

感谢您的参与!

第四篇：理财健康调查问卷

你不理财，财不理你，理财是每个人一生中必备的技能。财富是

我们家庭幸福的基础。没有财富如何养育子女、赡养父母?

而健康好比数字1，事业、家庭、地位、钱财是0，有了1，后面

的0越多，就越富有，反之，失去了健康，你终将变得一无所有。以下问题旨在了解您的理财风格和健康习惯，更好的检视理财规划和健康状况。

(注：请选择答案，在中打“”)

1、 您家中最大的支出部分是：

教育费医疗旅游养老还贷款其他

2、 家庭是否有阶段性理财计划：

有，并咨询专业人士意见从来没有偶尔，但末坚持

3、 您认为自己的理财知识：

熟练有效的使用各种理财手段，并且收益颇丰

熟悉理财知识，但理财使用效果不

有点理财知识，并不懂得使用

仅仅知道一点理财知识，不太了解理财没有理财知识

4、 风险管理是理财的关键，有效的风险管理是现代社会先进的标志。

没有保险，汽车就不能上路运营，贸易货运就不能出门出海流通，

商场大厦无法入住营业。通常您认为个人保险是：

求生圈备用轮胎急用的现金收入的保障生命价值的保障责任爱心的体现其他

5、 您觉得保险在您月收入中所占比重为多少比较合适?

5%10%20%30%50%

6、 睡眠状况反映身体的健康状况，您的睡眠状况：

多梦、易醒 早晨醒来较早 每天都熬夜 偶尔熬夜其它

7、 饮食的不规律会让你的健康状况大打折扣。您的饮食：

按时每日三餐随便任何时间进餐有时候不吃早餐

经常不吃早餐

8、 生合在于运动。您的运动锻炼情况：

平均每周一次或一次以上平均两周一次 平均每月一次

半年一次一年一次几乎不锻炼

9、 您对自己的健康状况：

非常乐观，绝对没有问题  随着年龄增长，偶感不适经常出

现问题 担心出现大问题 一定会出现问题，迟早的事情。

10、 您目前在哪些方面进行过投资：

股票国债、企债储蓄房地产商铺保险

11、 假如目前要您投资保险，您会选择哪方面的险种?

养老 储蓄 分红投资健康医疗 人身保险

12、 假如您要投资保险您会先给谁买?

爱人子女父母自己

13、 您认为在保险上每月投资多少比较合适：

200元300元400元500元500元以上

14、 有机会给您制作一份理财计划您愿意接受吗?

愿意不愿意

姓名：电话：地址： 邀请您的好友参与到健康活动中来，共筑健康人生!

好友1：姓名 ：电话：地址：好友2：姓名 ：电话：地址：好友3：姓名 ：电话：地址：

第五篇：综合理财调查问卷

"金融理财综合规划"调查问卷

自21世纪以来，我国国民经济持续快速增长，当人们过惯了几十年的“计划生活”，要自己买房、自己负担子女教育费用、自己承担部分医疗费用，要自己安排一生的时候;当人们面临越来越多的金融产品和越来越复杂的税务和遗产问题时;当人们面对急剧变化的社会、快速发展的经济，从而感受到整个人生周期的不确定性，甚至对其产生恐惧时，金融理财综合规划是我们每个家庭不可避免的问题，我们致力于客户服务，特作如下调查：

1、 您的年龄?

A、25岁—30 岁B、30岁—45岁C、45—60岁D、60岁以上

2、生活中，您最担心的问题是什么?

A、退休后养老费用没着落B、子女教育费用太高

C、生病时医药费用无法承受D、供房费用无法承受□其它

3、您的家庭理财方式? (可多选)

A、定期存款B、国债C、股票、基金D、黄金、外汇 E、房产投资F、理财类保险G、其他投资方式

4、您理财的主要目标? (可多选)

A、合理安排资金B、资产保值增值C、保障子女教育

D、防范未来风险(意外、疾病等)E、留给下一代

5、您的家庭年收入大概为多少(元)?

A、10万以内B、10—30万C、30—50万

D、50—100万E、100万以上

6、您愿意使用多少家庭资产进行投资?

A、一成以下B、二至三成C、四至五成D、六至七成以上

7、您的风险承受能力?

A保守型B稳中求进型C风险与收益并进型D激进型

8、您在我行进行金融投资活动时，希望得到什么样的金融服务?

A、简便的交易方式B、贴心的跟踪服务C、专业的指导分析D、理财水平的提高

9、您是否愿意我行为您的家庭量身打造综合理财计划?

A、是B、否

您的姓名：您的联系方式：

感谢您在百忙中协助填写我们的《“金融理财综合规划”调查问卷》，您的满意度是我们服务的宗旨，我们将根据您的需求为您提供更好的理财咨询服务，同时您填写的问卷可以参加抽奖活动，活动详情请咨询您的理财经理。

祝您 身体健康 !家庭美满幸福!

使用说明

1、 建立于客户满意的服务至上

2、 便于接触客户，了解客户所关心的问题，针对所提供的信息的激发客户的需求，给客户量

身定做理财计划

3、 便于跟客户建立良好的关系以及跟踪服务

使用细则

理财经理：王姐您觉得我刚才的服务是否满意 客户：挺好的 谢谢你!

理：感谢您支持我的工作，我们的服务就是为了给客户提供百分之百的满意，现在我们行里也正在推行跟

更多多的服务综合调查，可不可以耽误您几分钟的时间帮我做一份关于理财的综合问卷调查， 注意：理财经理必须熟悉每一项问卷内容，在填写的过程中根据客户所关心的问题展开话题，激发客户的需求，从而建立更高的信任关系，分析客户的需要，量身定制客户的理财规划

理财经理教育金规划接触要点

① 现在好学校教育质量高但是学费也很厉害，您孩子一年教育费支出大概多少? ② 将来是否准备把孩子送出国?

③ 您觉得未来教育费大概要多少才够? ④ ⑤ ⑥ ⑦

您也想孩子将来上名校吧?

了解客户子女情况，多大了?几年级了?学习怎么样啊? 那教育金有没有做打算?

可以插入熟悉的案例，给出解决方案

养老规划接触要点

① 客户家庭结构、家庭周期现状 ② 是否有社保?

③ 什么时候退休?

④ 退休后收入可能会大幅减少甚至为零，您认同吗? ⑤ 您也想退休后生活品质不会因为收入问题受影响吧? ⑥ 将来是不是也希望衣食无忧还可以到处旅游? ⑦ 那现在有没有为养老金做规划呢? ⑧ 给出解决方案

健康医疗规划接触话术要点

① 了解客户大概年龄以及身体状况

② 不管年轻与否，我们都应该注意饮食结构，您说是吧? ③ 您平时常锻炼身体吗?

④ 您有一年做一次体检吗?这个很重要啊

⑤ 身体是自己的，任凭多少时间多少金钱都换不来的 ⑥ 现阶段影响我们健康的风险因素太多了，如„. ⑦ 现如今医疗费用很高，插入熟悉案例

⑧

综合理财规划接触话术要点

① 了解客户的投资习惯、投资产品结构? ② 人生不同阶段，有不同的理财需求? ③ 你的资产够合理吗?

市场没有所谓的专家，只有输家和赢家，21世纪初，股市和经济的“大泡沫”以及随后的崩溃，让所有人深受 震撼。我们想知道，为什么人们会愚蠢到相信泡沫是合理的?没有人能预测未来?没人知道熊市什么时候来，也没人知道牛市什么时候结束，但是股市总是和经济周期密切相关的。学会该止损时要理性出局，密切关注，理性调整。在牛市中，你可以比较大比例的投资股票、股票型基金，而在熊市中，可以转换比例到更稳定的债券、实物黄金等其他产品。

现在市场不稳定，插入熟悉案例，我建议您可以配置一部分稳健收益的产品! 给出解决方案，让你的资产不断保值增值!

投资规划

YOUR COMPANY NAME or YOUR SITE ADDRESS

理财经理:王姐 感谢你对我工作的配合，耽误您的时间了，在这里您一定要留下你的联系方式啊，因为本次的活动可以抽奖的，到时候中奖了我好电话联系您啊 客户：有什么奖品啊

理财经理：奖品我现在还不清楚啊，我们每期抽奖的礼品都不一样啊，到时候会通知你的!注意：奖品可以自己定，不一定要马上告诉客户