项目尽职调查清单

项目尽职调查清单（精选6篇）

篇1：项目尽职调查清单

尽职调查所需资料清单

1、工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件

2、经年检的企业法人营业执照副本复印件

3、法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本

4、法定代表人授权书及其授权代理人的身份证复印件

5、组织机构代码证复印件

6、公司章程（合资、合作企业还需提供合资、合作合同）

7、验资报告（借款企业成立未满一年需提供）

8、最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告

9、税务登记证复印件

10、《公司章程》规定相关事项需董事会或股东大会审议的，提供董事会或股东大会的相关

决议、授权书及董事会成员认定书和签字样本

11、对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书

12、中国人民银行信贷登记系统查询资料、被查询企业授权公司查询的书面授权书

13、贷款证（卡）复印件及密码

14、贷款申请书

15、纳税记录证明文件（核实收入及担保能力）

16、关系人和关联交易情况说明

17、项目涉及房地产或土地抵押的,抵押率不超过70%的证明材料（对抵押房产作评估）

18、项目其他(建设)资金到位方案及落实来源的证明材料

19、现金流量测算（确定未来还款能力）

篇2：项目尽职调查清单

为加强信托业务的管理，特制定本尽职调查所需文件清单，希望贵方提交如下资料，以提高工作效率。

一、公司基本资料

1.经年检的企业法人营业执照副本复印件（加盖公司公章）

2.组织机构代码复印件（加盖公司公章）

3.公司章程（加盖公司公章）（合资、合作企业还需提供合资、合作合同）

4.税务登记证复印件（加盖公司公章）

5.信用评级证明复印件（加盖公司公章）

6.贷款证(卡)复印件以及查询密码（加盖公司公章）

7.公司的各种资格证书

8.董事会、监事会成员名单

9.管理层简介（董事会、总经理、财务总监、副总经理等）

10.公司股东基本情况、各个股东的注册资本、法人代表、基本情况介绍

11.以往经营业绩、已开发的项目明细

12.最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告

二、项目资料

1、采矿权证复印件

2、安全生产许可证复印件

3、煤炭经营资格证

4、矿长资格证

5、矿长安全资格证复印件

6、煤矿用地的土地权利证书；

7、储量评审报告

8、最近两年矿石产量及销售记录（销售价格、客户名单）；

篇3：项目尽职调查清单

就我国现阶段的国情来说, 担保行业的出现是不可避免的, 大型企业缺乏资金可以去找银行进行贷款, 他们具有较好的信用等级以及一定的资产可以用于借款抵押, 而中小型企业由于资金匮乏, 资源紧缺, 在资金衔接上就存在着一定的问题, 需要求助于担保公司。

但担保公司并不是万能的, 很多的担保公司都存在着这样或那样的普遍性存在的问题, 例如有的公司的经营模式不合法, 经常存在着对于不符合担保条件的对象进行担保;有的担保公司按照相关的规定执行操作了, 但是在担保行业里, 每完成一笔担保交易获得的报酬有的时候并不足以满足行业需要承担的较高的风险;有一些担保公司, 为了完成担保交易, 获得更多的报酬, 对于一些已经查明的资质欠缺的公司仍然提供担保, 造成了公司存在着大量的坏账、烂账等等。这些都给整个担保行业带来了严重的负面影响, 造成人们普遍对担保行业的不信任。

二、现行的融资担保项目尽职调查思路

(一) 了解申保企业的行业情况

首先, 担保公司会对申保企业进行一定的市场调查, 了解企业所处的行业现状、前景、预期的法律及政策对该行业是否有相关的变化等一些详细的资料。在申保企业将相关资料提交后, 在所建立的相关审核部门进行交叉比对, 查证是否属实, 对于存在疑问, 或者含糊不清的地方, 要逐一排查清楚。

(二) 审核申保企业的财务状况

在进行了相关行业状况的审查后, 其次要做的也就是最主要的是对申保企业进行严格的财务状况审查。对于公司账目要进行核查, 查证企业是否及时纳税, 资金是否运转正常, 有没有存在账目不清的坏账烂账等情况。除了财务分析外, 担保公司需要审查的内容可能还会包括方方面面。例如, 对于公司最初设立时的出资资本是否完备;对于公司在过往的经营生产上, 是否存在较大的发展策略上的失误, 造成失误的原因是什么;对公司内不同岗位的员工进行询问, 了解其是否清晰了解公司的发展政策规划等。

(三) 审核相关的文书是否合法存在

做完考察工作, 担保公司还会对企业的文书等证照资质进行核实, 查证公司的营业执照正副本是否存在, 公司有没有及时缴纳税款, 对于公司需要考核的年检之类的, 如生产质量的指标是否合格, 如果是生产食品的企业, 那么食品质量是否安全是否具有相关的准许证明等等, 确保企业是合法生产和运营的。

(四) 确定反担保方案

最后需要做的, 但同时也是很重要的是, 和企业的相关负责人确定反担保的方案。对于涉及到的反担保财产要逐一进行核查, 确定是否能够达到预估的价值。如果反担保物是生产设备等, 则需要考察设备是否可以正常工作, 在未来预期的还款期间内会折旧多少, 折旧后的价值是否能够达到反担保物的下限。如果反担保物是房屋等, 则需要考察房屋是否过户, 该房屋是否进行过其他的抵押贷款情况, 是否具有相关的手续, 房屋在预期还款期后是否会因为市场原因发生较大的折价等, 确保担保公司在遇到企业违约的情况下, 最大限度的降低损失, 从而保障自身的可持续经营。

三、大数据时代, 担保公司尽职调查方法的创新

(一) 企业数据库的建立

在当今这个信息量巨大的社会, 担保公司所面临的市场环境也发生了很大的变化, 传统的尽调方法也需要不断的更新完善才能切实降低自身面临的风险。当前, 担保公司除了进行基础的尽职调查之外, 还应该建立自己的中小企业数据库, 充分利用网络搜索引擎掌握尽可能全面的信息, 便于在接到新的项目时, 可以就相关指标与数据库里的企业进行比对, 从而为该项目确定一个合理的风险等级。随着企业经手项目的不断增加, 数据库也应该持续完善更新, 这样才能为担保公司提供全方位、且科学合理的决策支持。

(二) 加强担保公司与银行等信用机构的数据共享

在数据时代, 人们可以足不出门就可以了解天下大事, 担保公司可以加强和银行等信用机构的数据共享, 了解银行对该企业拒绝贷款的原因、掌握企业贷款的额度和偿还期限等等, 以便做到知己知彼。

(三) 完善还贷责任预防机制

担保公司虽然在担保活动中收取了一定的担保费用, 但收取的费用与所承担的风险远不成正比, 在实际的担保活动结束完成后, 一旦申保企业难以完成还贷任务, 担保公司将会承担较大的风险, 所以在担保活动之前, 担保公司可先要求申保企业制定出两套详尽的还贷方式、还贷时间、还贷程序等方案, 担保公司根据当前申报公司的相关状况进行审核, 考察如果不能按期还款后, 是否能够及时有效的解决问题, 确定无误后才能对该申保企业进行担保。

(四) 尽职调查思路的调整

大数据时代, 我们面对着充斥着海量数据的互联网平台, 担保公司可以借助这个开放互联的平台掌握到尽可能多的数据, 比如通过搜索引擎或者其他征信平台对企业法人代表或者总经理消费信息的整理汇总, 获取企业高管和主要技术骨干的个人信息、动向, 便于推断出企业的运营情况, 从而进一步避免违约风险。比如, 如果有高管花巨资在海外购置房产, 有企业高管牵扯到巨额的债务纠纷, 某家关联企业股权发生重大变更等等。担保公司应该利用好当前的各种搜索手段, 掌握尽可能的信息, 从而做到眼观六路、耳听八方, 最大限度的降低担保公司面临的风险。

四、结语

综上, 我们可以发现, 担保公司要想保证担保资金安全, 一方面, 需要借助各种途径, 包括搜索引擎、征信平台以及其他的互联网平台对申保企业进行详尽有效的调查, 掌握申保企业生产资质、生产状况、账目情况、未来发展前景、高管和技术骨干个人信用信息、债务纠纷、诉讼违约等等全方位的信息, 另一方面, 需要辅以价值充足稳定的反担保物抵质押手段, 才能有效控制风险, 并能够实现在发生问题或者出现风险时, 找到合理有效的解决方法来将损失降到最低, 最终确保担保业务的顺利开展和担保企业的可持续发展。

摘要：我们正处于一个科技日新月异的进步时代, 每天会有数以亿万以上的数据被收集、整理、归纳、总结, 我们正处于一个大数据时代。时代在进步与更迭, 科学技术的发展, 使得融资担保项目的数量不断增加, 同时也为项目的尽职调查带来了更大的机会与考验。

关键词：担保公司,融资担保项目,调查方法

参考文献

[1]冯超.当前融资性担保业务现状、问题及发展对策——以天津市为例[J].华北金融.2010 (12) .

[2]顾海峰.中小企业信用担保风险形成的内在机制研究[J].财经理论与实践.2007 (03) .

篇4：沟通 不容忽视的尽职调查项目

不幸的是，很多中国公司在投资海外时却忽略了尽职调查中的一个重要部分：沟通—法律和财务方面的尽职调查一向被视为天经地义，沟通上的尽职调查却往往被放在不太重要的位置，甚至有时彻底被忽略。

为利益相关方分类 确立“主要目标”

大多数投资海外的中国公司都非常低调，以避免吸引过多的注意力。这是一项聪明的策略，因为太过显眼可能招致本土利益集团、竞争企业或其他利益相关者的批评。但保持低调也需要计划和策略，更为重要的是，需要有目的地与被谨慎选择的利益相关方交流沟通。认知及分辨这些利益相关方也是沟通上尽职调查的一环。

认知利益相关方的过程并不复杂。第一步需要对受投资计划影响的个体及组织进行分类，或是对投资计划感兴趣即可。被分类的对象包括了消费者、供应商、投资者、社团领袖、竞争对手，以及后援组织等。对于每一个类别，公司都应制作一张表格，列出对投资可能带来影响（无论正负）的团体或个人。随后，每个个体或组织都应按照两个标准打分：一个用来衡量此利益相关方对投资带来的影响，另一个则用来衡量影响此利益相关方意见和行为的困难程度。在打分之后，每个利益相关方都应该被归属于如图表中的一类（附图）。

投资者与某个利益相关方接洽的方法将由他们在图表中的位置决定。最重要的利益相关人士是那些在商业交易中有巨大影响力，并且自身也较容易被影响的人。这些利益相关人士处于图表中的B区域，为主要目标，应被谨慎对待，而对其余三个区域对象的投入则可相对较少。获得A和C区域利益相关人士的好感能带来的收益并不大，因为他们不容易被影响。同样的，与区域D中人士的交往也不会带来太大助益，因为他们对投资的影响非常有限。

最近买下纽约一座酒店的中国投资商便是一个范例。为了节省成本，这位投资商引进外籍员工为酒店工作。工会对引进外籍员工产生了异议，但这位中国投资商拒绝与他们进行谈判。于是工会向政府监管机构提出抗议，这不仅推迟了许可批发的时间，也增加了酒店开始运作的难度。最终，该项目被拖延了4个月，导致了投资方数百万美元的损失。

事实上，如果中国投资商事先进行了尽职调查，就会意识到，工会在纽约十分重要，它们有能力干扰项目进度并能影响政治领袖，从而给生意带来麻烦。按照对基本利益相关方的图解，纽约工会正是B区域的利益相关组织，拥有对投资的巨大影响力，且比较容易被用谈判的方式影响。如果及时开始谈判，将会为投资商节省可观的资金。

适当放弃控制权以换取关键支持

国际矿业力拓（Rio Tinto）则选择了一种不同的方式来推进他们在美国密西根州的项目。2013年，力拓计划在美国北部开拓新矿，预计产量为3亿磅镍、2.5亿磅铜，以及一些其它矿产。此项目预计将会为当地居民提供1000个新的工作机会。

尽管新矿能为当地带来可观的经济效益，反对意见仍不断产生。力拓并未正面处理反对意见，而是将决定权交给了当地政府。他们组织成立了社区委员会，并且资助了某个环境组织来研究开矿的位置选择。通过这种方式，力拓等于将一些重要的商业决定权外包给了当地。当然，它同时也征募了不少支持者来说服仍然对此项目存疑的人。虽然放弃了某些控制权，但力拓提高了整体的胜算。最终，这个项目得到批准，新矿也开始运作。

根据笔者的经验，放弃控制权对于大多数中国高管来说是非常困难的。目前大多数足以走向全球的大型企业领导人都是公司的创始人。要取得成功，他们必须表现出极强的领导力，而这往往需要他们对公司有着很强的控制权。

但是，在今日的商业世界，成功往往需要企业将部分控制权转让 给外部社会，特别是在沟通方面。过去，严格遵守“信息规定”的交流被认为对企业至关重要：企业形象需要一致的对外说辞。但随着信息技术的巨变，特别是社交媒体的出现，对信息的控制权已经变得不那么重要了。今天，交流的成功之道在于创造，保持和利益相关者牢固而真实的关系，而关系的维系需要双方的对话。成功的企业早已不再是简单地告知利益相关方，他们更多地创造对话的机会。

如同力拓邀请社会上的利益相关方参与开矿位置的讨论，在新市场里投资的公司必须确定新市场中最关键的影响者，并且及早与他们建立联系。2013年双汇收购美国猪肉供应商史密斯菲尔德食品（Smithfield Foods）时，他们在早期就介入了与当地社会领袖的商谈。收购案宣布的当天，弗吉尼亚州农业部长表示，“我们认为这是一次非常良好的合作。考虑到猪肉出口的情况，中国市场意味着巨大的商机”。很明显，他事先就被知会了有关情况，并且准备好了在收购案宣布的当天发表赞同的言论。他和其他众多商界及政界领袖（也都被事先知会过）的支持，在批评者试图通过参议院听证来阻挠的情况下，确保了此次收购的顺利获批。

提前行动？？找对人

当然，在交易前就知会有关人士是有一定风险的。如果错误的人，比如竞争对手，提前知道了收购计划案，会有可能采取行动阻挠其发生，这也是尽职调查如此重要的原因。

有可信赖的本地咨询顾问也同样关键。认识利益相关方的过程，不仅有利于分辨交易中的支持方，也能够着眼于和他们建立长期的合作关系，增强未来成功的概率。此外，一幅清晰的利益相关方图解亦能够帮助分辨和中立那些原本尝试阻挠交易的对手。

由此可见，成功的关键是找到值得信赖、对投资计划涉足的市场行业都非常熟悉的本地顾问。另一件必要的措施就是尽早开始这个过程—这会帮助避免许多不愉快的“惊喜”，如同纽约酒店的那位投资者碰上的一样。

篇5：项目尽职调查清单

第一部分：财务部分

1.历年会计报表及审计、评估结果

1.1.近三年会计报表（最好提供经审计的报表）

 合并资产负债表、合并利润及利润分配表、合并现金流量表、合并报表附注  母公司资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表及报表附注

 各下属子公司资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表及报表附注

1.2.近三年重大资产重组事项审计、评估报告

2.关于财务核算单位

2.1.以独立核算的会计主体为单位的组织构架图

2.2.简要描述主要主体的经营规模、生产能力等

2.3.各独立核算主体的人员及工资情况

3.矿山企业

3.1.矿山的储量及品位（2001－2003年），如果可能，请提供矿石品位的未来预测数据

3.2.金矿、锑精矿和白钨精矿等主要品种的年开采能力及实际开采量（2001－2003年），以及今后10年的开采量预计

3.3.金矿、锑精矿和白钨精矿等主要品种的采选回收率（2001－2003年），以及今后

10年的采选回收率的预计

3.4.金矿、锑精矿和白钨精矿的采选成本（2001－2003年，按直接材料、直接人工、制造费用科目提供明细），以及今后10年的采选成本的预计

3.5.企业应缴纳的维简费标准

4.冶炼企业

4.1

4.2 辰州矿业近三年外购原料的数量、价格，及主要货源地（2001－2003年）辰州矿业近三年黄金、精锑、氧化锑和APT等主要产品的产量(2001-2003年)，以

及未来10年产量的预计

黄金、精锑、氧化锑和APT等产品各自的冶炼成本（2001－2003年），并提供相应的直接材料、直接人工和制造费用构成及明细

黄金、精锑、氧化锑和APT等产品的冶炼回收率（2001－2003年），以及今后104.3 4.4 创建时间：2004-9-2 18时40分

年冶炼回收率的预计

5.主要产品的销售

5.1.辰州矿业主要产品的销量及价格（2001－2003）

5.2.对主要产品在未来10年里销售价格的走势预测

6.关于重要的资产负债项目

6.1.固定资产及无形资产

 房屋建筑物产权状况及入帐价值

 土地入账情况

 生产设备

 提供固定资产的原值、净值，折旧率等（分经营单位提供）

6.2.公司及下属子公司短、长期银行贷款的利率

7.管理费用

7.1.管理人员工资和福利的历史数据（2001－2003年）

7.2.关于社会保险的缴纳标准（养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险等）

7.3.公司工资总额情况（2001－2003年）

7.4.资源补偿费的缴纳标准和实际支出情况

第二部分：法律部分企业基本情况

1.1 公司历史沿革和改制情况的说明及相关文件（包括企业资产、股本结构、企业性

质或结构等方面的重大变化）。

1.2 辰州矿业的最近一期营业执照、公司章程、国有资产产权登记证。

1.3 批准设立辰州矿业的有关批准文件、辰州矿业被授权经营国有资产的相关批准、证明文件。

1.4 辰州矿业下属子公司、控股公司、参股公司各自的最近一期营业执照、公司章程、出资文件。

1.5 辰州矿业详细的组织结构图（含职能部门、下属分支机构、子公司、分公司、控

股公司、参股公司及其它对外投资情况）。资产和物业文件

2.1 采矿权证

2.1.1 辰州矿业及其下属子公司、控股公司、参股公司的采矿权、探矿权有关文件

（勘查许可证，采矿许可证，缴纳探矿权使用费、探矿权价款、采矿权使用

费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源稅的有关情况说明）。

2.2 辰州矿业及其下属子公司、控股公司的土地使用证（含划拨和出让、作价出资等

形式）、土地出让金缴纳情况说明、如有未办理土地使用权证但实际拥有土地使用权的情况，请提供相应说明。

2.3 辰州矿业及其下属子公司、控股公司的房屋所有权证，如存在未办理所有权证的情况，请提供相应说明。其它物业（不动产）所有权或使用权证

2.4 辰州矿业无形资产情况的说明（请提供相应的专利证书、商标证书等证明文件）。重要合约/合同/协议，包括但不限于以下：

担保合同

抵押合同

对经营产生具大影响力的其它合同财务资料

4.1 贷款协议

4.2 担保协议

4.3 税务

4.3.1 辰州矿业及其下属子公司目前各自执行的税收政策（包括地方性的优惠政

策）、税收标准和目前是否存在欠税情况的说明。

4.3.2 辰州矿业目前享受的财政补贴政策，包括补贴科目、金额、入帐方式（抵扣

成本还是增加收入）、相关的补贴批文政策等。政府特许与优惠政策，包括但不限于

5.1 税务 / 财政 / 工商 / 外管局 / 银行 / 海关 / 国资局 / 国土资源部有关批

复

5.2 国家给与的特许经营证书诉讼

6.1 辰州矿业及其下属子公司、控股公司涉及的重大诉讼、仲裁、行政处罚事项的主

要文件（指尚未作出判决或尚未执行判决的重大诉讼、仲裁、行政处罚事项，标的额100万元人民币以上，主要文件包括起诉书、仲裁申请书、答辩书、裁决书、和解协议等）。劳资关系保险方面

7.1 辰州矿业人员结构情况说明

7.2 辰州矿业及子公司与职工签订劳动合同的情况说明。

7.3 辰州矿业及子公司关于为职工办理社会保险的情况说明（包括；是否为全部职工

办理社会保险、是否存在欠缴社保费用和欠缴金额等情况）。

7.4 辰州矿业及其下属企业财产保险和安全生产方面保险情况的说明，是否存在国家

规定强制保险而未进行投保的问题等。环境保护

8.1 适用法规

8.2 符合环境要求的证明

篇6：法律尽职调查清单

被调查单位：

1、专利（发明、实用新型和外观设计）、商标、服务标识、商号、专有技术、标志、域名、软件著作权（包括对前述内容的申请）的清单

2、与建科院经营相关，目前正在使用或可能对建科院的业务产生影响的专利、商标、服务标志、标识、美化图案、商号、著作权等的权利证书；与该知识产权相关的所有合同及与此相关的注册、申请书清单和相关文件（包括被拒绝的申请）；

3、新疆建科院或者与新疆建科院相关的有关知识产权的所有、使用、侵权等方面已经发生或将来可能发生相关诉讼事宜的详细内容材料；

4、其他许可、技术引进、专有技术等方面签订的合同；

5、新疆建科院是否收到自第三方要求停止商业秘密侵害请求或抗议，自其他公司转聘具有专业技术的员工是否存在侵犯商业秘密或违反保密义务的行为，最近一年自其他公司聘入的具有专业技术员工的名单。

6、提供其他无形资产的清单、登记/备案文件（如有）、许可/授权合同（如有）

7、主持或参与编制的各专业规范、规程、检测标准和图集

8、科技成果鉴定证书

9、科研项目合同书（与科技厅、科技局等）、与全国科研院所或各大院校项目联合意向书

10科研项目下达红头文件

负责人：李烨

开发公司

北疆分院

水文院

勘测院

南疆分院

岩土院

请上述单位于7号前将相关资料提交至科技处