辖区宣传重点分析报告

辖区宣传重点分析报告（精选11篇）

篇1：辖区宣传重点分析报告

辖区重点行业乱象整治工作报告

为进一步做好辖区社会乱点乱象排查整治工作，9月25日东风社区在辖区范围内开展重点行业领域乱点乱象专项整治行动。

此次专项整治行动坚持问题导向，紧盯辖区居民最关心、最关注、反映强烈的突出问题，按照“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”的要求，采取“短平快”的方式集中行动、联合治理。对出租房屋及流动人口、交通运输等8个重点领域、重点部位的违法违规行业乱象，根据实际情况及工作职能职责，进行彻底排查和坚决整治，并制定专项整治工作方案，细化明确专项整治目标、责任、措施、时限等机制，建立健全重点行业领域乱点乱象专项整治工作台账。力争通过专项整治，行业领域乱点乱象得到根本遏制，人民群众获得感、幸福感和安全感明显提升。

东风社区将以此次重点行业领域乱点乱象专项整治工作为契机，建立长效机制，继续针对乱点乱象特别突出的重点行业、领域加大整治频次和力度，对重点行业主管部门存在的乱点乱象，及时进行自查自纠，发现掌握行业、领域监管漏洞，并针对性制定整治方案，集中人力进行有效整治，持续净化社会治安环境。

**社区

2019年9月25日

篇2：辖区宣传重点分析报告

★为大家整理的乡重点辖区整治工作总结，供大家阅读参考。更多阅读请查看本站工作总结频道。

县委“严打整治”动员大会后，我乡积极组织行动，周密部署，立即投入到与犯罪份子作斗争的重点辖区整治集中整治行动中，并对重点辖区重点部位进行摸底、排查、整治。

一、认真贯彻会议精神，开好三个会议

一是我乡立即召开党政联席会议，全面汇报了县委“严打整治”会议精神，研究我乡当前社会治安面临的形势，对我乡重点辖区整治工作进行了周密的安排和部署。一致认为，必须振奋精神，背水一战，坚决彻底地打击我乡黑恶势力的犯罪，是恶必除，除恶务尽。二是召开了全体乡干部会议，宣布重点辖区整治工作的人员安排。三是召开了全乡重点辖区整治工作。村、组干部、全体党员等动员大会。

二、高度重视，加强组织领导

1、下发了郊委发〔〕21号文件《关于下发城郊乡“严打整治”专项行动工作方案的通知》。

2、成立了城郊乡重点辖区整治专项行动领导小 组，由党委委员、政协联络组长刘爱鹏任组长，副组长：刘洪峰、郭永亮。全体乡、村干部都是重点辖区整治工作队员，实行包干责任制，驻村乡领导为第一责任人，任务与下乡补助挂钩。

三、认真营造宣传氛围

1、组织了对观前、观塘、黄竹等有非法小煤窑的村，结合非法小煤窑的关闭整治，进行了一次重点辖区整治法制宣传教育活动。

2、各村粘贴县人民政府重点辖区整治《通告》及县公、检、法三家印发的《通告》，印发了1500份《致广大人民群众的一封公开信》下发到各村组、各农户，要求张贴在重点辖区公共场所，集贸市场、交通要道和村民集聚区等重要区域。

3、定制了2个固定重点辖区整治宣传栏，定期宣传重点辖区整治专项行动战果和相关法律法规。

4、书写永久性宣传标语20条，其中各村3条。临时性宣传标语150条。制作横幅2条。

5、组织乡政府、乡计生办、城关派出所、县物价局、县司法局、县林业局等单位小车共10辆到重点辖区重点部位进行巡回宣传，深入到全乡每一个组。

四、认真开展黑恶势力犯罪和外出打工人员的情况摸底

首先是对重点辖区的综治专干进行了业务培训，讲清楚各种表格的具体填写方法。其次是全体乡干部与村干部一道逐户逐户进行彻底全面摸底。其实是全体乡干部与村干部一道逐户逐户进行彻底全面摸底。并对摸排出来的名单情况登记造册，建立台账。

五、认真开展爆缉枪工作

广泛动员发动群众深入开展枪支、弹药、土枪、土炮、管制刀具等摸底排查，要求在月10日前全部上缴没收。月25日后，一经发现，即予拘留。

篇3：辖区宣传重点分析报告

1 调查对象及方法

1.1 调查对象

太原铁路局辖区内所有水源。

1.2 调查内容

主要调查水源类型、水源卫生防护、水质达标情况、水质消毒情况等。

1.3 调查方法

设计《水源卫生学调查表》, 根据监督监测结果填写, 要求水质监测结果取最近一期的监测数据。水源基本情况资料来源于各供管水部门。

1.4 水质检测

按照GB5749-2006《生活饮用水卫生标准》进行评价, 常规指标限值分类:微生物指标包括总大肠菌群、菌落总数, 毒理学指标包括砷、镉、铬、铅、汞、硒、氰化物、氟化物、硝酸盐, 感官性状和一般化学指标有色、浑浊度、臭和味、肉眼可见物、PH、铝、铁、锰、钙、锌、氯化物、硫酸盐、溶解性总固体、总硬度、耗氧量、挥发酚、阴离子合成洗涤剂, 放射性指标有总α放射线、总β放射线, 消毒指标主要测游离氯[1]。

2 结果

2.1 基本情况

太原铁路局管辖区内共有水源342个, 分布于太原、大同、临汾三个市区及12条铁路沿线。包括南同蒲线、北同蒲线、京原线、太新线、太古岚线, 京包线、大秦线、大张线, 候月线、候西线、介西线、礼垣线等。供水方式为集中水源、分散水源和二次供水, 其构成情况见表1, 分散水源所占比例较大。

2.2 水源防护情况

水源均有专人负责管理, 建有独立的泵房。辖区大多数水源分布在环境卫生较差的村镇, 342个水源中, 卫生防护合格者有228个, 占66.67% (见表2) , 33.33%的水源卫生防护不合格, 存在的问题主要有防护带内有农田菜地、公厕、化粪池、垃圾等污染源。

卫生防护合格率经卡方检验差异有显著性 (x2=10.70, P<0.05) 。分散水源合格率低于集中水源和二次供水合格率。

2.3 水质监测结果

2.3.1 不同类型水源水质检测状况

本次检测的342份水样, 各类检测指标均合格定为水样合格, 有一项指标不合格定为水样不合格。从表3可见, 342份水样42份合格, 总合格率为12.28% (42/342) ;不同类型水源合格率依次为集中水源32.14% (27/84) 、二次供水28.57% (12/42) 、分散水源0.14% (3/216) (x2=64.83, P<0.05) ;各类检测指标合格率依次为放射性指标100% (342/342) 、毒理学指标93.27% (319/342) 、感官性状/化学指标88.60% (303/342) 、微生物指标75.15% (257/342) 、消毒指标7.31% (25/342) , 消毒指标的合格率大大低于其它指标 (x2=986.50, P<0.05) 。

2.3.2 各类检测项目检测情况分析

微生物学指标、消毒指标合格率不同类型水源差异有显著性 (x2=40.82, P<0.05;x2=201.57, P<0.05) 。分散水源的微生物指标合格率低于集中水源和二次供水;集中水源和分散水源消毒指标合格率低于二次供水。

毒理学指标、感官性状/化学指标合格率不同类型水源差异无显著性 (x2=0.57, P>0.05;x2=3.37, P>0.05) 。二次供水的水主要来自市自来水, 毒理学指标检验未发现有超标项;集中水源、分散水源中主要是个别水源氟化物、硝酸盐等超标。感官性状/化学指标不合格的项目有浑浊度、溶解性总固体、总硬度、铁、锰等。

放射性指标合格率:三类水源放射性指标合格率均为100.00%, 未发现有α放射线和β放射线的介入。

3 讨论

3.1

太原铁路局水源卫生状况不容乐观, 调查的342份水样总合格率为12.28% (42/342) , 低于国内饮用水源检测的一般水平;不同类型水源合格率为集中水源32.14%、二次供水28.57%、分散水源0.14%, 尤以分散水合格率最低。与文献报道一致[2,3]。

3.2 分散水源在全路水源中占的比例最大, 达到63.16%。

而分散水源的水源防护、微生物指标、消毒指标合格率均显著低于集中水源和二次供水合格率。因此加强分散水源的卫生管理是今后饮用水管理工作的重点。

3.3 造成水源水质检测合格率低的原因主要有以下几方面:

⑴水源选址不当, 外环境差, 卫生防护不符合要求。调查的342份水源卫生防护合格率仅为66.67%。水源防护范围内的荒地、农田, 作为生活设施的旱厕、煤堆、职工种植的蔬菜等成为污染源, 留下水源污染的隐患。微生物学指标合格率为75.15%, 由低到高依次为分散水源—集中水源—二次供水, 与卫生防护合格率的排序相一致。⑵水质消毒制度落实不力。目前正常使用的饮水消毒器只有11个, 占全部供水点的3.22% (11/342) , 绝大部分水源缺少必要的水质净化消毒设施, , 有的虽然配有消毒药品, 也不能按时定量投药, 因此水源消毒指标合格率只有7.31%。 (3) 供水管网老化, 地下水位的变化是影响水源的因素。管网破损会造成微生物、重金属 (如铁、锰、铅) 等超标。地下水位变化, 造成总硬度、溶解性总固体、氟化物等指标超标, 又未经除氟、除铁和软化处理, 导致上述指标超标。

3.4 应在以下方面采取措施, 加强水源管理:

(1) 加大落实预防性卫生监督工作的力度, 在新井选址、卫生设施配套、水质及环境监测、消毒技术等方面给予指导, 确保饮用水设施符合卫生要求。 (2) 宣传普及有关饮用水卫生法律法规知识, 加强供管水单位的自身管理, 使水源卫生防护、水质消毒制度更好落实。 (3) 对水源卫生设施、管网进行有计划、有重点的改造, 逐步配备相应的消毒设施、水处理设施, 使用新型塑料类和塑料复合类给水管材, 改善设施设备状况。 (4) 加强对水源的卫生监督执法, 定期进行水质监测, 对检查不合格的供管水单位严格按照有关规定查处。确保铁路职工家属饮水卫生安全。

参考文献

[1]GB5749-2006, 《生活饮用水卫生标准》释义[S].

[2]刘英.洛阳2001~2003年市政供水与自备水源监测结果分析[J].实用预防医学, 2005, 12 (2) :381-382.

篇4：对当前辖区市场卷烟销售对策分析

关键词：辖区 卷烟销售 卷烟市场

1 卷烟市场分析

今年春节过后，由于企业不景气，外来务工人员大量减少，以及节后消费能力的下降，都造成了卷烟销售转淡的局面。在这些客观存在的困难面前，如何克服困难，创新服务，积极维护卷烟销售市场的良性运转是当前卷烟销售工作的重中之重。客户经理作为走访服务在卷烟销售一线的人员，直接面对广大零售户和消费者，对卷烟销售起着至关重要的作用。为此，我们针对当前的销售形势做出决策。

2 卷烟销售对策

我们要灵活利用自己所掌握的专业知识、服务能力、销售技巧等，及时做好客户的销售引导工作，在卷烟的销售淡季里，把客户的利益放在第一位，积极扩大辖区销售成绩，提高客户的销售利润，从而树立客户对卷烟销售的信心。如何才能够让客户做到卷烟销售的淡季不淡，笔者认为可以从以下几个方面着手。

第一，处于销售淡季的广大零售户空闲时间相对增加，这就给客户经理开展销售宣传提供了有利机会。我们在走访客户的过程中要积极地引导客户进一步规范卷烟的陈列工作，维护好卷烟价签，保持烟签对应等，以整洁、明亮的卷烟销售柜台（货架）展现在顾客的面前。

第二，在走访过程中要帮助客户做好销售分析工作，目前对于占客户总量绝大多数的食杂店来说，卷烟销售的利润一般会占到其总体销售利润的30%-60%左右，有的甚至以卷烟销售为主。而不少的客户的销售柜台只用了一个小角落进行展示，很显然不利于卷烟的销售。我们应该利用销售利润等直观的数据，以零售终端建设为抓手，通过跟客户摆事实、讲道理、生动化的展示等等，说明其中的利害关系，陈列面积大了，出样的位置显眼了，才更有利于卷烟的销售。

第三，积极组织零售户加入到自律规范经营中，扩大宣传范围，从而进一步增强自律规范经营意识，由点到面，促进卷烟销售自律规范的全面开花，使明码实价的工作落到实处。在销售总量不变的情况下，卷烟销售价格的坚挺显然更能够保障广大零售户有可观的收入。规范自律工作更重要的一点是坚决杜绝卷烟外流，通过加强内部监督管理维护良好卷烟销售秩序。

第四，日常经营中，一些零售客户由于缺乏卷烟销售预测能力，所以在品牌购进时非常谨慎，不愿意采纳客户经理的建议去多购进卷烟品牌，结果导致在经营中时常出现品牌断档和断货，既影响了盈利收入，又不利于做好品牌培育。这种情况下，客户经理就要从实际出发，一是要结合客户的经营规模、经营能力等实际，为客户制定合理的品牌订购计划；二是要针对一些因市场因素而动销不佳的品牌，要及时帮助客户制定有效的品牌促销计划，并协同工业企业做好物料支持；三是要结合客户经营实际，指导客户做好品牌置换，鼓励客户购进毛利较高的卷烟品牌，确保客户盈利水平不断提高，扭转客户品牌不对路，经营不赚钱的局面。

3 结束语

工作中，客户经理要从零售客户最关心的、最棘手的、最期盼解决的问题入手，努力提高客户服务水平，尽力保障客户合理利益。当然，我们还可以通过走访过程中向客户开展情系客户主题宣传活动、开展卷烟销售大讲堂等活动，调动客户的销售积极性；与客户深入沟通，运用我们所掌握的市场信息，为客户提供销售建议，与客户共同探讨销售策略。根据不同客户的经营特点，进一步挖掘客户销售潜力，同时帮助客户解决销售中存在的实际困难，提高其经营能力。同时注意拉近与客户的情感距离，调动客户主动推介的积极性，从而进一步扩大销售。

参考文献：

[1]刘建华.论中国烟草专卖体制下的行政垄断[J].经济与管理研究，2004（4）.

[2]丁达骏，杨德才.构建卷烟销售网络[J].产业纵横，2003（8）.

[3]王力.2010年卷烟市场营销上水平研究与实践论文集[C].2010.

篇5：辖区宣传重点分析报告

辖区广大居民群众：

平安是福，和谐是金。稳定是社会发展的基础，平安是人民群众的朴素愿望。当前，XXX辖区社会政治稳定，治安秩序良好，特别是经过近一时期打击“两

抢一盗”工作的开展，经济健康发展，人民安居乐业，但一些影响社会安全稳定的因素仍然存在。为了动员辖区各方面力量，营造更加和谐、稳定、安全的生活

环境和创业环境，争取早日实现平安XXX的奋斗目标，望辖区广大干部群众携

手同心，争创平安XXX，共创美好家园。

居民同志们、朋友们，建设“平安XXX”是兴处之举，利民之策，需要辖

区广大人民群众同心同德，热心参与。XXX办事处、午朝门派出所采取了多种

形式，如警民联系卡、社区目标责任书以及和辖区内部单位、门店、场所签订目

标保证书等，使“两抢一盗”现象在辖区得到了有效遏制。

为进一步创造良好的治安环境，我们提醒您：家中不要存放大量现金，房门

不要使用明锁，以免被盗；外出时注意自身安全防范，锁好自家门，看好自家车；遇到两抢案件不要急，不要怕，记清犯罪分子体貌特征，衣着服饰，并及时报警。欢迎辖区居民提供线索，共同打击“两抢一盗”违法犯罪活动。

虽然处、所做出了大量的努力，但工作中仍有不尽人意的地方，希望得到您的谅解和支持。如果您对改善辖区治安状态有什么好的建议，对辖区民警的工作

有什么意见，请致电：XXXXXX（XXX办事处）。

平安XXX需要您的支持。

XXX办事处

XXX派出所

篇6：辖区绿化工作报告

办事处在青羊区委、区政府、区绿委的支持帮助和正确指导下，进一步完善了绿化管理制度，以区政府下达的 年绿化任务为中心，抓好养护管理，确保辖区绿化养护管理水平更上一步台阶，积极开展以全民义务植树、护树为中心的绿化活动，努力扩大辖区绿化面积，提高辖区园林绿化水平，使辖区的绿化面积和覆盖率有进一步的提高。

首先办事处调整了辖区绿化委员会组成人员，完善了组织机构，并制定详细的`全年工作计划。

春、秋两季办事处组织辖区内四个社区居委会委员，中、小学校学生以及办事处干部，在辖区内开展护树活动，向学生宣传绿化工作的重要性，开展“绿化校园，美化环境”的主题宣传活动，组织学生参加义务植树活动，增强了学生的绿化意识，环境意识和生态意识。

办事处对辖区内的花池，以及金河宾馆的周边绿地，进行了补种补载。

组织辖区内，省委办公厅、金河宾馆、市国税局以及辖区其他单位，分别在元旦、五一、国庆，以及宽窄巷子开街的重大活动期间摆放鲜花135000余盆，树德中学拆墙透绿170米，辖区内锦都四期新楼竣工，新增绿地5000平方米。

期间还组织人员对辖区街道，缺株断带、死危树进行了调查，并报区绿委进行清理和补栽。配合市绿委完成绿化普查工作。

篇7：辖区宣传重点分析报告

一、周密部署，目标明确。

为全面贯彻支队关于加强文物建筑博物馆火灾防控工作的紧急通知精神，我大队高度重视，召开党委会办公会，研究部署大检查大排查工作，并制定《xx大队关于开展文物古建筑博物馆消防安全大检查大排查工作方案》，要求所有监督干部及时组织、全面排查全区文物文博单位火灾隐患，重点对博物馆、文物保护单位以及宗教寺庙进行排查，对排查出来的隐患问题，能整改的立即整改；不能立即整改的联合行业主管部门责令其限期整改，涉及重大火灾隐患的单位要及时发函至行业主管部门区旅游民宗局，并提请区政府挂牌督办，积极督促单位进行整改。

二、突出检查重点，确保成效。

篇8：辖区内派出所工作调研情况报告

按照县委统一安排部署，10月13-10月28日上午，我镇党政班子主要领导前往辖区内派出所开展2020年工作专题调研，现将相关调研情况报告如下：

（一）基本情况

XX派出所成立于19XX年，是一级公安派出所，辖区总面积约X平方公里，有X个社区、X个行政村，实有单位X个，户籍人口X万余人，实际人口X万余人。是全市实有人口最多、拆迁人口最多、老旧“三无”小区最多、人口密度大、治安状况复杂的典型“主城区”、“老城区”。现有警力X人，其中民警XX人，辅警XX人，党员民警占92.3%，领导班子X人。

（二）工作开展情况

2020年以来，XX和派出所以“枫桥经验”为引领，以服务群众为根本，在县局、镇党委双重领导下围绕中心工作服务大局取得了新成效。

一是筑牢稳定防线。

在镇党委、政府的领导下，围绕重要节点，坚定履行维稳首责，把辖区内重点群体和重点人员稳控在当地，全年没有发生进京、赴省非访事件，为维护我县城区的社会稳定作出了贡献。二是严打违法犯罪。以禁毒缉毒、扫黑除恶专项行动为引领，以“旌城扫毒百日攻坚专项行动”为抓手，全力开展各种违法犯罪打击。截止目前，行政处罚264人，刑事拘留29人，取起诉28人，强戒39人。三是狠抓基层工作。针对辖区面积大、办事群众多、路程远的问题，倾力打造“互联网+政务服务”智慧平台，在镇设立公安便民服务点，与“XX”设户政业务自助办理区，努力打造“线上办理为常态，线下办理为例外”的公安服务新格局。服务点直接办理户政业务364笔、为145名群众网上办理临时居住证业务、指导300余名群众自助办理车驾管业务，采集实有人口信息624人，提升了群众获得感。四是打好疫情防控阻击战。深入社区、村组、民宿和小区院落，摸排涉疫高风险地区返回人员6089人，并全部落实管控措施。到公安特勤防控站24小时执勤，共检查车辆4197台次、8393人次，劝返外地车辆2687台次、外地人员6067人次，为全县疫情防控仅发生一例确诊病人做出了贡献。五是做好社区治理工作。组织辖区学校开展法制教育、安全培训。检查整改有治安、消防隐患场所240余家。坚持对校园“见三警”工作，保证校园周边安全，不发生涉校案事件。积极配合党委政府做好“七普”工作。六是全面从严治警。开展“强政治、转作风、抓落实、促廉洁”专题实践教育活动，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，决实现了忠诚警魂进一步筑牢、党的领导进一步强化、政治生态进一步优化、纪律作风进一步严明的工作目标。

（三）镇党委工作支持情况

1.经费保障。向XX派出所和派出所分别拨付经费15万元和8万元，用于解决工作经费支出，提升警务工作能力。

2.人员配备。XX派出所所长任镇党委委员、政法委员、副镇长，增强了镇党委与镇派出所信息对接，信息共享，协调配合，有效的提升工作效率。

3.工作减负。除派出所领导班子外，镇党委、政府统筹安排镇机关干部职工承担派出所干警的扶贫任务，确保警力充足。

（四）存在的问题

1.维稳压力较大。随着城区快速发展，征地拆迁、越级上访、制毒贩毒等引发的问题和矛盾愈加突出，部分上访群体仍未得到化解，随时有可能爆发群体性不稳定事件。

2.现有警力不够。因行政区域化调整，我镇管辖范围增大，接警出警平均每天40起左右，借调外单位共计5人，导致工作任务较为繁重。

3.工作经费不足。由于辖区涉稳群体较多，县委、县政府、政务中心、县医院等地方抽调警力频繁，其中派出所仅有警车两辆，存在着长期的私车公用现象。虽有镇党委经费支持，但任然存在缺口。

4.能力有待加强。部分民（辅）警工作能力水平有限，宗旨观、群众观不强，管理服务水平不到位。

（五）下一步工作打算

一是履行维稳首责。

以安保维稳为主线，全面落实反恐怖责任制，坚决防止暴恐事件在主城区发生。全面加强对各类重点上访人员、群体的动态管控，尤其对涉军重点人员的动态管控，做到“一人一档”，工作落到实处，防范化解各类矛盾纠纷，配合党委政府开展各项维稳工作。

二是高效推进打防主业，建设更高水平的平安。

坚持最强实战，以“扫黑除恶”和“禁毒缉毒”工作为龙头，严厉打击各项违法犯罪，通过宣传引导，发动人民群众，积极举报黑恶势力，通过对线索全方位的核实梳理，力争在2020年打击黑恶势力。同时进一步加强吸毒人员的管控，广辟案源深挖线索，深入打击毒品类违法犯罪。

篇9：辖区宣传重点分析报告

一、辖区化工企业和爆炸危险物品管理存在的主要问题及其原因分析。

1、企业领导重视不够，单位消防安全意识不强。部分企业的建（构）筑物、化工装置设计未经消防审核擅自施工、未经消防验收擅自投入生产，没有严格坚持“三同时”制度。这些企业多数是工业园区招商引资企业，利用县政府招商引资优惠政策，实行“先上车后买票”、或边施工边申报，有的干脆不申报，依赖帮办单位协调关系。有的单位发生火灾事故或者违法行为被查处后，不是认真查找原因，吸取教训，整改隐患，而是多处找关系说情，认为火灾隐患不除是因为关系不到位，暴露出安全防范意识很差。

2、缺乏消防设施和消防水源。目前，辖区内工业园区化工企业、农村加油站、液化气站大多数因未接通市政给水管网，普遍存在消防给水不足，部分单位消防水池水量不足。一旦发生大火难以扑救。存在该问题的主要原因一是单位舍不得消防投入。辖区化工企业多数是股份制企业或是民营、个私企业，这些企业以前多为在浙江或苏南地区因环境污染等因素被淘汰迁徙苏北的，落户我县工业园区后，业主不知何时再遭淘汰，故不愿加大消防投入。另一方面是城市市政给水建设存在漏洞，新建较大规模的工业园区而消防给水未能同步建设到位。

3、消防安全管理不到位。主要表现在组织机构不健全。缺少安全机构或落实相关职能部门负责，缺少专（兼）职消防安全管理人员；单位虽有消防安全制度，但内部平时检查落实不够，多流于形式；企业老板多数在家指挥，很少时间深入企业内部检查指导，单位消防宣传教育甚少，多流于平时领导口头上讲讲、会议上说说，缺乏实实在在富有成效的宣传教育形式和内容；对单位存在的火灾隐患整改不及时，对消防违法的人和事处罚不力，缺乏应有的消防监督制约和处罚机制；灭火救援应急预案停留在书面上，平时缺乏经常性演练。存在这些问题的主要原因是单位领导重视不够，只重视生产和经济效益，而忽视消防安全。

4、爆炸、危险物品经营场所火灾隐患突出。目前农村乡镇街道、城乡主要道路两旁，汽油、柴油销售点（销售有桶装、有罐装、有室内、有室外）、液化石油气销售点（其中有不少是瓶与瓶相互倒气销售）、烟花鞭炮销售网点（其中有持证销售、也有无证销售的）、氧气、乙炔气销售点等随处可见。这些爆炸危险物品家庭式经营场所大部分房屋简陋，设备陈旧，经营销售危化品无安全保障。存在的问题一是场所建筑设计达不到规范要求；二是经营场所与周围建筑缺少防火间距；三是经营场所电气不防爆；四是混存乱放现象严重，家庭式经营场所危化品存放甚至靠近厨房生活用火；五是普遍缺少灭火器材。存在这些问题的原因主要有一是把关管理不到位，部分发证机关在其申请行政许可发证时忽视消防安全，只发证，不管理，不检查，不督促。二是因为利益驱动和季节和节日需要，不少个体工商户从不法商贩处购进廉价劣质商品进行销售，从中捞取较高利润。由于其经销具有点多面广，销售时间短，且带有一定隐蔽性，相关执法部门查处有较大的难度。

二、强化辖区化工企业和爆炸危险物品消防安全管理的主要对策。目前，化工企业已逐步成为**县支柱产业。银珠集团、南风集团、大洋化工、**化工等已成为全县骨干企业，其上交税收占全县财政收入近50％。氧气、乙炔气、汽油、柴油、液化石油气、烟花鞭炮等危化品更与工农业生产、交通运输和人民群众生活紧密相联，息息相关。但是，如果缺乏严格的消防安全管理，极易发生火灾或爆炸事故，造成重大人员伤亡和财产损失。因此，笔者认为应从以下几个方面加大管理

力度，保障其生产、经营的消防安全，为促进地方经济发展，维护社会稳定作出积极贡献。

一是加大消防宣传教育力度，增强化工企业和个体业主消防法制观念。结合消防宣传进企业、进农村活动的深入开展，公安消防机构和派出所要针对上述存在的问题，深入辖区内重点开展以《中华人民共和国消防法》、《**省消防条例》、《**省农村消防管理办法》

等法律法规以及相关重大火灾爆炸事故案例为主要内容的消防宣传教育，普及消防常识，大力推进辖区化工企业和爆炸危险物品经营业主依法生产经营，安全生产经营，定期对单位消防责任人、消防管理人进行必要的消防安全培训，增强单位消防责任主体意识，提高单位自防自救能力。

二是加大化工企业建筑工程消防审核验收力度，强化消防工作源头性管理。今后无论是工业园区，还是各镇工业集中区；无论是进区新建的单位，还是新建、扩建、改建的建筑工程，公安消防机构首先要与县发改委、规划、建设等部门联系，将其消防工作有关法规要求纳入相关职能部门立项发证许可的前置内容之一，公安消防监督人员做到超前监督，超前防范。其次，对单位报审的施工项目，公安消防机构应依法严格消防审核，对未报审的相关单位，通过强化监督检查，受理群众举报等形式，及时督促报审，坚决杜绝漏报漏审现象。再次，加强对已审核在建化工企业施工项目的监督检查和消防验收工作，坚决纠正单位擅自变更工程设计消防审核违法行为，认真做好事后监督，有效避免建筑工程未经消防验收而留下“先天性”火灾隐患。

三是加大监督检查和联合整治力度，确保化工生产和危化品经营依法有序进行。保障化工企业安全生产和爆炸危险物品安全经营、贮存、使用是消防工作的重要内容，是预防和遏制重特大火灾和爆炸事故的重要方面。公安消防机构和各派出所要将作为消防工作的重中之重抓紧、抓细、抓实。要加强平时消防监督检查，确保各项消防安全制度、操作规程和安全防范措施落到实处。安监、工商、质监、环保等职能部门，要对化工企业和危化品经营场所开展不定期联合执法检查，对存在的不安全因素和火灾隐患进行重点整治，坚决取缔无证生产、无照经营和假冒伪劣的爆炸危险物品非法销售行为。

四是加大消防违法行为查处力度，维护消防法律的严肃性。公安消防机构在日常消防监督检查和会同有关部门联合执法检查过程中，对发现的火灾隐患和消防违法行为，要及时下发《责令限期改正通知书》，责令限期改正，并督促隐患单位落实安全措施。对逾期不改正的，经复查后，要依照法律相关条文和法定程序，坚决予以查处，追究法律责任。对不具备消防安全条件的单位要依法责令停产停业；对确实无法整改又无法停产停业的隐患单位，报请县政府研究确定整改期限、整改责任和防范措施。

篇10：辖区宣传重点分析报告

一、辖区证券营业部营销工作概况

(一)营销人员概况

截至月底，辖区102家营业部、31家服务部总人数4450人，其中中后台人员1521人，前台营销人员2926人(含正式员工、准经纪人和试用期人员)。

目前，辖区证券营业部营销队伍经历了、年的高速发展期，已经形成了相当的规模，但也存在着不少问题：一是多数营销人员从业年限较短，从业超过5年的仅占17%，大多数营销人员的专业知识和对市场风险的认识都有所欠缺。二是相当比例的营销人员未通过证券从业资格考试，通过考试的仅有38%，与监管要求差距甚大。三是营销人员流动性较大，20、2008年营销人员的增加和淘汰的数量均大于2008年10月底的存量数，人员变动相当频繁。

(二)营销人员管理情况

目前各证券公司的营销体系架构较为类似，在对营销人员的日常管理方面，大多数证券公司在公司层面拥有较大的管理权限，负责出台营销制度和业务流程，建立与银行等主体的营销合作渠道，统一组织签订营销人员用工合同、业务培训和薪酬考核;营业部则为执行角色，负责营销人员招聘和备案、组建基层营销团队、进行日常管理和考核。

目前辖区营业部营销人员管理存在不少问题：一是对营销队伍的管理较为松散，尤其是经纪人规模较大的营业部对基层营销人员的行为难以做到有效管理。二是在一定程度上存在着“重营销、轻管理”的现象，对营销可能产生的风险缺乏有效的日常风险控制措施。

(三)营销工作开展情况

就2008年新增客户来源而言，辖区102家营业部中，有32家表示是依靠主动营销，其余70家营业部表示是依靠自然增长。就营销方式而言，辖区102家营业部中，有26家表示银行网点为其最主要营销渠道，其余76家表示主要依靠营销人员的个人营销。就营销工作贡献而言，齐鲁证券之外的50家外埠证券公司营业部中，有26家表示2008年营业部营销工作对自身业务增长起到了较为重要的作用。

我们认为：第一，自年开始，各证券公司普遍注重了对外营销工作的开展，目前辖区大多数营业部营销队伍建设、营销人员培训、后台支持系统已初具规模。第二，拥有成熟有效的营销团队的营业部还比较少，新增客户主要依靠的还是自然增长，在营销渠道方面以营销人员个人或团队的努力为主，银行等渠道的重要性并不十分明显。第三，营销工作开展情况与营业部大小、地区竞争状况有一定关系，一般而言，新建营业部、客户开发程度较为饱和地区、营业部实力差距较大地区营销活动较为活跃;但营销活动的积极性更多的与公司经纪业务发展思路相关，相对而言南方地区的证券公司营销工作更为成熟。

二、辖区证券营业部营销工作存在的问题

在调研中，部分营业部也反映了自身营销工作中的问题，并对目前的监管要求提出了有关建议，主要情况如下：

(一)公司营销制度存在的问题

营业部营销工作中存在的问题往往是源于公司制度规定，部分营业部反映公司营销制度存在以下几个方面的问题：一是部分公司在制定营销制度过程中忽视或未征询营业部的意见，未能客观地从营业部的实际情况出发，导致规定不够明确、缺乏可行性，造成实际操作上的困难。二是业绩考核方式不尽合理，偏重客户数、交易量等关键绩效类指标，客户服务等工作目标占比偏低，在一定程度上导致了营销人员“重客户招揽、轻客户服务”的短期化倾向。三是面对2008年低迷的行情，多数公司未及时调整考核要求，营销任务指标普遍难以实现，不仅对营销团队的稳定性造成了负面影响，还间接导致了个别营销人员怂恿客户频繁交易、恶意操作客户账户现象的出现。四是公司营销工作后台支持力度不够，如营销人员日常管理缺乏系统支持，对营销人员系统化培训不足，未对为营销人员中长期发展提供必要保障等。

(二)行业自律公约难以得到有效执行

辖区证券营业部同业竞争的主要问题集中体现在恶性低佣金竞争。大多数的营业部表示自身愿意较好地遵守自律公约，但由于2008年行情低迷造成新客户开发困难、竞争加剧，在自律公约缺乏后续维护措施的情况下，恶性低佣金竞争有所抬头，并随之衍生出客户转户困难、客户招揽中诋毁同行、市场秩序混乱等问题。此外，市场较为饱和地区营业部异地开发客户、营业部间缺少沟通交流机制等问题也加剧了无序低佣金竞争。

(三)对经纪人模式看法

就经纪人模式而言，各营业部的态度差异较大，对经纪人制度肯定的营业部略多于否定的，但负面的意见也较多。持肯定意见的理由有：一是证券经纪人可以为证券公司的客户开发提供便利，能够充分开发客户资源和管理服务客户，节省公司资源;二是由于经纪人收入与客户佣金挂钩，可以有效降低证券公司经营成本，在不增加证券公司经营负担的情况下稳步扩大证券市场的规模。持否定意见的理由有：一是目前经纪人素质普遍偏低，对业务的熟悉度不高，加之相对分散，证券公司很难对其行为进行约束，防范道德风险也有较大困难;二是由于经纪人收入直接与客户佣金挂钩，利益导向过于简单直接，经纪人往往对证券公司缺乏认同感，对客户缺乏责任感，过于关注短期利益;三是经纪人制度相关法律法规不健全，营销风险发生后，经纪人与公司间的责任难以准确界定，引发的法律纠纷往往将证券公司牵涉进去。

(四)对非现场开户的态度

就非现场开户而言，各家营业部态度较为复杂，即使同一家证券公司在辖区的营业部态度也不尽相同。多数营业部对禁止非现场开户表示支持，认同禁止非现场开户对于保证客户资料真实性、避免客户资产被挪用和投资者风险教育的积极作用;但大多希望有一定的弹性空间，认为随着竞争的加剧，客户资源的争夺也越来越激烈，非现场开户的便捷性、渗透性和低成本大大延伸了营业网点的营销网络，加之现实中难以禁止，本着“堵不如疏”的原则，希望能同意部分内部控制严格的证券公司进行试点，

资料

也有个别营业部对禁止非现场开户提出了反对意见，认为禁止非现场开户的政策出发点是好的，但实际实行起来难度很大;在区域市场趋于饱和的情况下，证券公司拓展业务必然会将触角延伸至周边地区，当业务半径扩大到一定程度的时候，非现场开户的诱惑性就凸显出来;由于禁止非现场开户对证券公司的利益考虑不足，且监管也有相当难度，建议监管部门从鼓励证券机构发展的角度出发，针对非现场开户制定更加可行的监管政策。

(五)对银行驻点的态度

绝大多数营业部对银行驻点模式持肯定态度，也有部分营业部表示了对银行驻点的潜在风险表示了担心。大多数营业部表示银行驻点现在已成为拓展客户的最有效的渠道之一，既可以借助银行方面的网点资源、客户资源等优势延伸证券公司的营销渠道，也有助于学习银行关于业务管理、客户服务和风险控制等经验。也有营业部对银行驻点效果和风险控制表示了担心：一是认为银行驻点效率不高，特别在证券市场低迷的情况下，驻点人员常无事可做，而银行方为了完成三方存管任务，提供客户多为无效户。二是认为银行和证券公司利益并不一致，银行要的是证券公司为其增加客户的存款资金，而证券公司要的是银行为其多开有效户增加交易，两者的矛盾会造成合作效果不显著。三是为争夺位置好、客户多的银行网点驻点，营业部间竞争也很激烈，且在利益上也得做出很多让步，对行业发展不见得是好事。四是由于银行驻点营销人员素质参差不齐，屡有客户误将其当作银行工作人员的情形，对问题或纠纷的投诉也给银行方面带来管理压力。

三、对辖区证券营业部营销行为有关问题的看法

根据上述对辖区证券营业部营销工作概况、营销中存在问题、营业部有关意见和建议的梳理，我们对辖区营业部营销工作中的一些问题形成了大致统一的看法，具体如下：

(一)目前辖区营业部营销行为存在的问题

1.营销人员队伍有待规范。相对南方省份而言，山东辖区证券营业部营销工作开展较晚，多数尚未形成规模化、较为成熟的营销团队。同时，现有营业部营销人员素质不高，从业年限较短，相当部分的人没有通过证券从业资格考试，历史遗留的“准经纪人”有相当数量，规范工作有一定难度。

2.营销人员合同多样，管理较为松散。目前由于缺乏统一规定或指引，各证券公司营销人员合同形式多样，既包括全日制、非全日制劳动合同，还有代理合同、居间合同、劳务派遣合同，甚至营销人员通过协议方式逐级发展下线代理人。特别是经纪人模式，由于法律法规约束性差、重招揽客户轻服务、与公司关系松散等原因，经纪人往往缺乏责任感和归属感，不利于管理。

3.部分营业部营销风控措施不到位。目前辖区各营业部对营销风险的认识参差不齐，重视程度普遍不够，大多仅凭书面合同对营销人员行为予以约束，日常培训偏重业务学习、轻风险提示，业务开展缺少必要的风险揭示内容，日常客户回访、营销人员行为检查无法落实。

4.客户开发与服务脱节。为避免营销人员与客户关系过于紧密，目前各证券公司对营销与客服工作大多分开进行，营销人员仅负责客户招揽，客服工作由公司统一负责。因此，由于对所开发客户没有硬性的客服要求，营销人员不会主动向所开发客户提供服务，而由于无法享受客户佣金提成，客服人员也缺乏足够的动力去做好客服工作。

(二)证券公司营销制度存在的问题

首先，在营销考核机制上，关键绩效类指标(开户数、客户佣金、交易量等)占比较高，绩效考核压力以及业务量提成模式在某种程度上间接引导营销人员在展业过程中过度关注短期目标。其次，由于公司考核偏短期指标，对营销人员尤其是经纪人视作非本公司人员，缺乏对营销人员进行长期职业规划，营销人员工作定位模糊、收入不稳定，促使营销人员缺乏对公司的认同感，增大了为谋求短期利益铤而走险的可能性。

(三)目前辖区市场秩序存在的问题

目前辖区市场低佣金竞争、客户开发中诋毁同行、阻挠客户自由转户等现象屡有发生。主动营销的普遍开展、各公司考核压力的加大都是市场竞争加剧的重要原因，但营业部间的低佣金竞争应该是辖区市场秩序有待进一步规范的最主要原因。

我们认为，营业部低佣金竞争普遍且难以遏制的原因主要有以下几个方面：第一，主观上各证券公司在交易设施、资讯产品、客户服务上雷同，同质化经营严重;证券市场交易品种、交易形式单一客观上也限制了证券公司在研究水平和理财能力方面拉开差距，导致无法真正提供差异化服务;证券公司对普通客户来说，仍旧是交易通道而已，证券公司的选择与客户资产的增值并无明显联系，因此交易成本就成了投资者考虑的重要因素。第二，目前部分证券公司经营中大多重客户招揽、轻存量客户维护，在当前行情低迷的、开发有效新客户困难的情况下，招揽其他证券公司的存量客户就成了最重要的渠道。对自身存量客户维护的考核方面，由于具体考核难以将客户服务质量纳入，但对存量客户的流失却很容易纳入考核，导致具体工作人员不重视对存量客户维护，但对存量客户的流失高度敏感，投资者转户困难也就由此产生。第三，市场上确实存在一些无视行业利益、从业道德水平不高的人员，加剧了竞争的恶化;另外，也有部分投资者为获得较低的佣金费率，在各营业部间频繁转户，客观上促进了营业部间的低佣金战。

我们认为，在浮动佣金制和新设营业部不断增多、高附加值的服务的供给能力难以满足投资者实际需求的情况下，佣金的不断降低是必然的。但是，考虑到过度的低佣金战对辖区证券机构经营可能形成长期的消极影响，我们认为在不直接干预佣金水平的同时，还是应当采取一些措施以维护辖区市场经营秩序，如推动一定区域内的证券营业部建立信息沟通机制，实现真正的自主沟通和自律，减少信息不对称造成的不必要损失;研究制定有关指引，对营销人员特别是经纪人的执业行为进行必要约束，尽量使其在一个良性竞争的框架内开展业务;从保护投资者权益出发，对阻挠客户转户的行为予以严厉惩罚，避免这种以客户利益为代价、低水平的竞争方式成为普遍现象。

(四)尽快建立实施证券经纪人制度

《证券公司监督管理条例》中规定了证券经纪人的定位、从业范围、禁止性条款和法律责任等事项，根据证监会统一要求，目前各证券公司均对原有经纪人队伍采取了暂停业务、参加从业资格考试等措施，并在为证券经纪人制度核查做相关准备工作。从实际情况看，日趋激烈的竞争驱使基层营业部员工走出去拓展客户，证券经纪人模式也成为多数证券公司拓展营销工作的重要选择之一。

篇11：辖区宣传重点分析报告

传

导

(2016年第46期,总第329期)

中国证券业协会 2016年9月5日

广东辖区证券经营机构调研报告

【编者按】2016年5-6月，广东证券期货业协会（以下简称广东协会）组织辖区500余家证券经营机构（包括证券公司、证券公司分公司、证券营业部）开展了座谈调研活动。调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设等。调研结束后，广东协会总结形成了《广东辖区证券经营机构调研报告》，分析了证券公司分支机构经营现状及面临的问题，探讨了证券公司分支机构转型和发展方向，思考了广东协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的功能定位，综合反映了会员的呼声和建议。现将该报告在《传导》刊出，以供参考。

2016年5-6月，广东协会分两个工作小组，分别赴湛江、梅州等近20个市级行政区，对辖区证券经营机构以召开座谈会的方式分片区开展了现场调研。此次调研对象覆盖了辖区证券公司总部2家、证券公司分公司48家，证券营业部496家，占广东协会证券经营机构会员数量的72.22%；调研内容涉及证券经纪业务转型、行业文化建设、投资者服务先进证券营业部评选方案的意见征集等。同时，现场宣讲了辖区证券纠纷调解典型案例。现将调研情况报告如下：

一、证券公司分支机构经营现状及面临的问题

（一）佣金率下滑明显，同质化、低水平竞争态势未得到有效扭转

证券公司传统经纪业务发展战略主要着力于营业网点建设与扩大客户规模，经营内容、盈利来源、盈利方式等都基本相同，因此造成行业在竞争上仍然延续着传统的低佣金率价格战方式。近年来，受“一人多户”政策以及互联网金融等因素影响，投资者在证券公司之间的转移成本大幅度降低。同时，辖区证券营业部数量逐年增加，投资者的佣金议价能力明显提升。证券公司传统经纪业务竞争更加激烈，部分证券公司继续通过超低佣金费率争夺客户资源，进而促使行业平均佣金率快速下降（见图一）。

（二）业务模式单一，客户服务工作仍停留在初级阶段 证券公司长期围绕通道业务面向投资者展开营销和服务，业务模式较为单一。证券公司也在不断尝试差异化的客户服务，试图通过增值服务实现佣金及业务收入的提升。增值服务主要是资讯定制、产品推送以及投资顾问业务，但此类服务仍主要围绕二级市场证券投资操作，受投顾个人因素及行情影响较大，并未摆脱“靠天吃饭”的弊端，加上部分证券公司的内外部金融资源整合能力和意识有所欠缺，客服工作难以得到进一步拓展。

（三）以客户需求为导向的经营意识和价值理念还比较薄弱 证券行业仍处于转型发展与创新变革初期，“以客户需求为导向”的价值观念仍未真正成为证券公司发展的整体战略核心，相应的企业文化仍处于培育阶段。证券营业部在客户服务工作上一直被动响应，主动服务意识不强；服务能力和技术支持能力较弱，客户服务覆盖范围小，对大量客户的真实需求缺乏了解和认知，导致客户满意度较低。另一方面，部分证券公司在践行“以客户为中心”理念过程中，缺乏对高净值、高利润贡献客户的识别，对其复杂需求的收集、传导、分析与满足能力也较弱，难以做到聚合公司有限资源持续探索创造具有特色价值观念的产品服务体系。

（四）从业人员结构老化，经纪业务转型受到一定制约 长期以来，同质化竞争模式导致证券公司分支机构忽视了对高素质金融人才的培养，资源主要集中于营销方面，对综合型与客服专业型人才的引进不足，传统人才队伍逐渐老化且缺乏相应的淘汰机制；从业人员自我学习动力不足，创新业务与传统业务继续教育领域长期处于资源支持不足与匮乏的困境，造成专业创新投资研究与管理人才的缺失。存量人员知识结构老化且转型困难，新型、复合型人才供给不足，一定程度上制约了经纪业务转型的进程。

（五）证券业务互联网化以及互联网证券公司的发展，弱化了证券公司分支机构在传统经纪业务领域的职能

近年来，互联网金融迅速发展，互联网企业对网络证券经纪业务的关注与布局持续升温，证券公司自身也加快了证券经纪互联网化的进程，很多证券公司迅速向网上开户、网络金融产品销售、网上商城等领域拓展。原来由营业网点承接的大部分工作未来将通过互联网方式进行，如网上开户、二次业务办理、金融产 品销售、业务咨询等，实体网点的开户、销售等职能将逐渐弱化，证券营业部在新形势下的发展方向与功能发挥需要重新定位。

二、证券公司分支机构转型和发展方向的思考

伴随着行业相关监管政策的放开与互联网思维的渗透，投资者逐渐由产品和服务的被动消费者转化为企业战略创新发展的主动参与者与牵引者，构建核心竞争力的关键由渠道控制与销售能力的争夺，向满足客户多样化需求相适应的渠道、系统、人才等核心资源整合，以及与利益攸关者共建业务链的方向演进。证券公司应加强在价值创造各环节与客户的高度融合与互动，才能真正从根本上挖掘客户内在的真实价值诉求，并与客户共同创造符合其个性化价值诉求的解决方案，进而对客户消费决策与购买行为产生更为有效与持续的积极影响。从这个角度出发，以客户需求为导向提供精准服务，应逐渐成为证券公司经纪业务转型乃至公司整体战略的核心意识。

（一）加强证券公司分支机构实体网点与公司互联网平台在客户服务方面的统一与整合，逐步形成零售客户服务流程线上标准化、高净值与机构客户线下服务定制化的基本格局

对于客户需求的挖掘与分析，一方面，证券公司应充分利用互联网的成本优势以及实施效率，通过互联网大数据分析，建立更为精细化的客户服务流程，努力做到精准判断客户需求，有针 对性地推送相应的服务或标准化产品，实现标准化服务零售客户全覆盖。另一方面，证券营业部作为排头兵，能有效收集客户的各项需求，自下而上寻求总部支持以满足客户需求。这就要求证券公司建立起顺畅的客户需求响应机制，快速响应营业部提交的客户需求，并迅速组织相关部门形成全业务链解决方案，并进行产品标准化，输出标准流程指引，尽快推广到类似客户群体中，抓住市场机遇。对于客户服务，一方面，互联网平台切实承担客户引流、开发、开户、业务办理、产品销售等常规工作，解决了基础通道服务的覆盖问题，证券营业部服务资源可以从繁杂的零售客户服务过程中解放出来，专注于财富管理服务。另一方面，证券营业部实体网点在提升客户感知价值上占有较大优势，是建立与客户之间的相互信任的重要载体。实体网点应以互联网平台为依托为客户提供服务，重点面向高净值客户提供财富管理服务，成为区域资源整合、产品销售、财富管理、互联网业务落地的平台，深入挖掘专业投资者、机构客户和个人高净值客户，根据客户的理财与投融资需求，把营业部打造成全产品展示与推介、全业务贯穿与拓展的窗口。

（二）建设专业化、高素质人才队伍，围绕核心客户的具体诉求，构建综合性的财富管理团队

面对佣金率下滑不可逆转的经纪业务发展趋势，佣金价格的竞争将不会是关注焦点，人才的竞争将成为关键因素。综合性财 富管理人才的匮乏是国内整个行业证券经纪业务转型发展过程中面临的重要的共性问题。证券公司分支机构应彻底摆脱单纯提供通道服务的意识，将竞争焦点从佣金率转移到综合财富管理能力上来。美国佣金自由化之后，美林证券依靠高素质的投顾团队面向高净值客户大力发展财富管理业务取得了巨大成功，已成为了近阶段国内证券公司研究和效仿的主要目标。

充分发挥现有员工潜力，加强对员工的客户沟通能力、投资咨询能力、理财规划能力以及对产品和服务的学习能力培养，提升员工综合素质，将员工培养成为一两项专项业务专家，进一步通过利用公司平台的全业务链，满足客户复杂的财富管理需求，从而培养出具备较高忠诚度的客户群体，是证券公司分支机构进行人才队伍建设较为实际的方式。

（三）加强与利益相关者的共享价值链建设，提升投资者消费体验

在投资者的金融诉求日益复杂化与个性化的时代背景下，任一证券公司均难以仅凭自有资源充分满足各类投资者不同的金融诉求。证券公司应逐步寻求与利益攸关者共建、共享价值链条，充分发挥不同价值体系协同与弥补效应，充分释放因跨越不同价值体系所衍生出的差异化独特价值组合优势，进而共同为客户创造更具独特价值的金融解决方案。

三、协会在推动证券公司分支机构转型和发展中的作用

（一）加强经纪业务自律管理，规范行业竞争秩序

一是尽快出台关于规范辖区证券经纪相关业务市场竞争行为的自律规则。约束和禁止会员之间互挖客户、互相诋毁等恶意竞争行为，预防和纠正以明显低于证券经纪业务服务成本的佣金进行不正当竞争、以零佣金或者免费进行虚假宣传等破坏正常竞争秩序的行为。

二是建议建立全国统一的证券交易佣金自律机制。建议参照中国银行业市场利率定价自律机制的做法，形成证券业佣金市场定价自律机制。由证券公司在依法合规情况下，以经纪业务服务全成本为基础，自主确定并向中国证监会（或授权中国证券业协会）定期报备其核心客户的最优惠净佣金率水平，中国证监会（或授权中国证券业协会）发布全行业平均最优惠净佣金率水平，供全行业制定佣金收取标准时参考。

三是加强对经纪业务市场竞争行为的调研。组织开展对证券经营机构委托其他单位或者个人进行客户招揽和服务、在无实体营业网点跨区域营销活动的情况调查，重点针对证券经营机构与银行、保险等金融机构开展业务合作的自律调查，消除行业合规隐患。

（二）引导行业树立“以客户需求为导向提供精准服务”的经营理念，推动建立适合经纪业务转型的行业文化

一是通过举办投资者服务先进证券营业部评选活动，引导证券营业部建立客户需求科学分析与精益管理体系，在合法合规、科学有效前提下，切实提升在客户显性和隐性需求的挖掘、精准分析与动态管理方面的能力。促进证券公司分支机构以客户需求为导向，将不同需求的客户分层，根据各自客户结构、资金实力、投研能力等，锁定目标客户的群体，采取适合自己的转型模式。

二是推动客户服务和合法权益保护工作方面的经验交流。此次调研过程中，广东协会发现部分证券营业部在客户服务工作方面有自己独特的经验，比如有的开发了针对融资融券客户的风险提示模型，有的专门设臵了投资者教育专岗，并取得了良好的效果。协会将组织证券公司分支机构开展在专业化综合财富管理团队建设、客户服务体系建设、客户需求的挖掘与引导、人员绩效考核评价、人才培育机制等方面的经验交流。

三是组织开展关于客户精细化综合金融服务方面的培训。提高证券公司分支机构对客户进行不断细分和研究的能力，通过服务将各类金融产品向客户进行适当性服务匹配，以服务提升客户感知、以产品配臵实现客户资产保值增值从而增加客户黏性的能力。

四是开展有行业特色的文化活动，引导和组织会员践行行业 社会责任，树立和宣传行业良好形象。

（三）加强对证券经纪业务与互联网融合的跟踪调研，做好相关风险的预判和把控

随着证券经纪业务互联网化的逐步增强，也带来了相关风险。一是线上业务办理导致的投资者教育风险。线上办理证券经纪业务在提供客户便利的同时，也带来了投资者适当性管理的一系列问题。例如，投资者要自行阅读相关业务及办理流程的介绍、风险提示等内容。有别于现场办理工作人员的风险讲解与提示，部分投资者在线上存在没有认真阅读并了解相关规则而导致潜在风险的问题。

二是证券公司中后台支持能力无法与开展互联网业务的要求相匹配的风险。目前，证券公司纷纷通过互联网证券渠道进行客户延揽和服务工作，由于互联网渠道与传统线下渠道相比存在客户流量大、纽带少等特点，对证券公司的中后台系统、营销服务内容、客户适当性管理等方面都提出了更高的要求。如果证券公司没有做好相应准备，就会出现大量客户遇到问题无法及时得到服务、系统不稳定、缺乏针对性的产品、投资者教育欠缺等问题。

协会应加强对相关业务的调研工作，了解证券经营机构的相关业务流程，提示会员单位做好经纪业务互联网化的投资者教育和适当性管理工作，督促其建立与客户规模、客户需求相匹配的系统平台和营销服务能力，满足客户适当性管理的要求，减少业 务风险。

（四）做好行业纠纷调解工作，进一步强化证券经营机构的客户服务意识

此次调研过程中，广东协会宣讲了部分典型调解案例，受到了参会人员的一致好评。广东协会将进一步加强纠纷调解培训和调解案例的宣导，注意把客户服务理念贯穿其中，引导和督促会员完善客户服务工作，推动其经纪业务转型发展。同时注重从纠纷调解案例中挖掘行业诉求，积极向相关监管部门或政府部门反映。

（五）组织开展多层次学习交流活动，助力会员构建综合性财富管理团队

一是组织开展境外学习交流，拓展会员财富管理思维。随着证券行业创新转型不断深入，证券公司对跨境业务培训交流的需求明显增加，已经有意识地培养和建立海外业务思维，逐步开启境外相关法律法规、海外市场、海外市场投资策略、海外市场投资产品等的了解和学习。协会应协助辖区证券经营机构开展境外交流学习，系统性地组织辖内证券经营机构参访境外财富管理标杆企业，学习境外财富管理先进经验，帮助证券经营机构提升在财富管理领域的综合服务能力。二是加强开展与银行、基金、信托等金融同业的交流，邀请金融同业精英交流实战技能。三是加强对行业新业务和新规定的解读，开展针对合规与风控重点及难 点等内容的交流培训。

（六）加强与行业内外信息的联动共享

一是推动建立行业经营数据共享机制。推动中国证券业协会按月度发布全行业证券公司经营数据及排名，按照证券公司的业务发展情况及时完善并发布全行业的经营业绩指标数据。二是建立警示系统，针对违法违规、不正当竞争行为，要求会员单位上报相关信息数据进行完善。三是建立同业间的黑名单共享机制。通过各证券经营机构会员收集在各类金融产品运作中违规的机构和个人的信息进行统计，以供全行业查询和参考。四是探索与银行、公安、税务、水电等资信部门建立联动与信息共享机制，推动建立跨行业的征信系统，使其成为证券经营机构深入了解投资者的一个重要来源。

（七）建立以证券经营机构为保护对象的保护机制

针对现存的以欺诈证券经营机构为主要目的的诈骗团伙或个人，协会应动用行业力量，做好防范和打击工作，保护会员的合法权益。

四、建议

在此次调研过程中，有部分会员反映一些政策和规则制约了经纪业务转型发展，并提出了相关建议。

（一）建议允许证券公司授权分支机构开展定向资产管理业务，实现投顾业务资管化，推动经纪业务向财富管理转型

在调研过程中，有部分证券营业部反映，由于目前投顾业务在制度上的限制，无法将投资顾问的投资建议直接与投资者的账户收益挂钩，因此无法对投资顾问的专业度进行精准评价，对证券公司带来的经济效益也无法准确衡量。这种激励机制不足的问题，导致一些优秀的投资顾问只好离开证券公司转投私募基金公司，一定程度上制约了证券投资顾问业务的发展。因此，建议允许具备资格的证券公司分公司或营业部，以符合监管条件的投资顾问作为投资主办，在完善证券公司分支机构风险控制的前提下，接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过专门账户管理客户委托资产，为高净值客户提供全方位财富管理服务，充分释放优秀投资顾问的专业能力。

（二）建议允许证券公司适当开发保本或保本保收益产品，以丰富证券行业产品线，为证券公司利用此类产品向客户进行产品配臵提供便利，有利于证券公司实现综合财富管理者的角色

近年来，随着监管政策的放开，证券公司资管产品投资范围日趋广泛，预警止损等风控手段日渐成熟，风险对冲工具也不断丰富。同时，在产品结构设计上允许分级设计，甚至允许证券公司以自有资金参与次级份额。在此基础上，证券公司完全有能力设计并运作保本、保收益的产品。在银行业，根据《商业银行个 人理财业务管理暂行办法》，银行理财产品分为保本保收益、保本浮动收益和非保本浮动收益三种类型。因此，建议适当放开证券公司资管产品的收益类型，允许证券公司设计保本、保收益产品。

（三）建议允许证券公司非现场办理更多业务，提高办理效率，提升证券行业客户体验

根据目前的监管规定，投资者开通创业板、融资融券等业务仍需临柜办理。降低了投资者的服务体验，也增加了营业网点的人力投入。建议可以允许采用非现场的方式或是采用数字证书签署相关业务的电子版风险揭示书，在控制相关风险的前提下，提升客户体验。

（四）建议允许证券从业人员、证券经纪人通过互联网进行展业和提供服务

目前《证券经纪人管理暂行规定》规定“证券经纪人不得通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动”以及“证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动，参照本规定执行”。而随着互联网应用手段的迅速发展，证券公司从业人员，如投资顾问、营销人员以及经纪人需要利用互联网手段进行在互联网社交圈（例如微信朋友圈、QQ群）中进行服务应用，而投资者也有通过互联网获取各类服务的需求，因此建议允许通过互联网进行展业和向客户提供服务，并明确互联网展业的规范。

（五）建议出台证券公司开展机器人投资顾问服务的有关制度指引

机器人投资顾问服务，是证券公司面向本公司经纪业务客户附带提供的涉及证券及证券相关产品投资建议的服务，以辅助客户做出投资决策。该服务是投资顾问服务在互联网情境下的一种新型服务形式，所涉投资建议是由量化策略做出，服务载体是证券公司自有的移动客户端。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等，服务形态包括但不限于股票投资建议和资产配臵投资建议。机器人投资顾问服务有利于证券公司提升客户服务能力，让更多的客户享受到专业的咨询服务，因此建议制定和出台相关制度，明确证券公司开展机器人投资顾问服务的有关指引。

（六）建议对资金账户第三方存管制度进行改革与完善 目前的监管条件下，特别是第三方存管的制度设计，虽然一定程度上保护了客户的资金安全，不过也造成了券商沦为银行的附属，客户的资金根据理财需求存放在各实体账户中，如果客户想调整理财结构，就需要通过银行进行反复 “资金搬家”。券商无法形成对账户理财、支付、结算的全生态系统的账户建设。因此，建议尽快出台对第三方存管制度的改革与完善的政策，发挥账户的交易、托管结算、支付、融资和投资等五大基础功能。

（七）建议加大期权经纪业务的发展

目前，上证50指数期权已开展一年多，证券经营机构和市场对期权业务已经有了相关了解，建议尽早开展其他指数期权和股票期权，丰富和完善期权品种，活跃资本市场，尽早开展深圳股票期权和增加股票期权标的种类，完善交易制度，活跃投资者交易，改善经纪业务类型单一的局面。

(广东证券期货业协会供稿)

报送：证监会主席、副主席、纪委书记、主席助理。

证监会各部门，各派出机构，各会管单位。