国际金融学总复习

2024-04-13

国际金融学总复习（精选6篇）

篇1：国际金融学总复习

国际货物运输与保险总复习

运输方式：概念-----特点------经营方式------进/出口货物业务程序-----主要单证

第一章国际货物运输概述

1、国际货物运输的含义——是指使用车、船、飞机乃至管道、邮政（火车、轮船、飞机、汽车）等交通运输手段和方式，对货物进行的跨越国界的运送活动。

2、国际货物运输的特点——政策性强；距离长，环节多；涉及面广，情况复杂多变；时间性强；风险大

3、国际货物运输的基本当事人——交通运输部门；对外经贸部门或进出口商；货运代理人

4、合理运输的含义——就是按照货物的特点和合理流向，以及交通运输条件，走最少的里程，经最少的环节，用最少的运力，花最少的费用，以最少的时间，把货物运到目的地。

5、影响合理运输的因素——运输距离；运输环节；运输工具；运输时间；运输费用

6、组织合理运输的措施——合理选择运输方式和工具；正确选择运输路线和装卸中转港口；提高包装质量，改进包装办法；提高装载技术

第二章国际货运地理（了解）

1、世界上航运量最大的是大西洋。

2、霍尔木兹海峡是世界上著名的石油海峡。

3、天津新港建成中国第一个集装箱码头。

4、班轮航线（P29）

5、决定航线分布的最基本的因素——货物的流向和流量

6、世界集装箱海运干线：（P31）

第三章国际航运市场（了解）

1、国际航运市场——是指在不同国家和地区之间，一般航运需求和航运供给之间的调整、结合、运作的场所。

2、世界主要的航运市场——伦敦、纽约、东京、香港、鹿特丹、奥斯陆和汉堡

3、中国最大的4家航运企业——中国远洋运输集团公司、中国海洋运输公司、中国对外贸易运输总公司和长江航运集团。

第四章国际货运代理

1、国际货运代理——是指国际货运代理组织接受进出口货物收货人、发货人的委托，以发货人或自己的名义，为委托人办理国际货物运输及相关业务，并收取劳务报酬的经济活动。

2、（了解）运输代理的种类——租船代理；船务代理（分为航次代理和长期代理）；咨询代理；货运代理。

3、国际货运代理的地位和作用

（1）能够为委托人办理国际货物运输中每一环节的业务或全程各个环节的业务，手续简单方便；

（2）能够把小批量的货物集中成为成组货物进行运输；

（3）能够根据委托人托运货物的具体情况，综合考虑各种因素，把进出口货物安全、迅速、准确、节省、方便地运往目的地；

（4）能够掌握货物的全程运输信息，使用最现代化的通讯设备随时向委托人报告货物在运输途中的状况；

（5）能够就运费、包装、单证、结关、领事要求、金融等方面向进出口商提供咨询，并对国外市场和在国外市场销售的可能性提出建议；

（6）能够组织和协调运输，能够创造开发新运输方式、新运输路线以及制订新的费率。

4、（了解）我国国际货运代理的业务范围——（1）揽货、订舱（含租船、包机、包舱）、托运、仓储、包装；（2）货物的监装、监卸、集装箱装拆箱、分拨、中转及相关的短途运输服务；（3）报关、报检、报验、保险；（4）缮制签发有关单证、交付运费、结算及交付杂费；（5）国际展品、私人物品及过境货物运输代理；（6）国际多式联运、集运（含集装箱拼箱）；（7）国际快递（不含私人信函）；（8）咨询及其他国际货运代理业务。

第五章国际海上货物运输（重点）

1、海洋运输含义——是利用货船在国内外港口之间，通过一定的航线和航区进行货物运输的一种方式。

2、海洋运输特点——通过能力大；运输量大；运费低廉；对货物的适应性强；速度较慢；风险较大。

3、了解船舶的分类和船舶规范

（1）分类——杂货船、干散货船、木材船、油轮、集装箱船、滚装船、冷藏船、车辆运输船、重大件货物运输船、载驳船、液化天然气船（LNG）、液化石油气船(LPG)。（2）船舶的规范

A.排水量吨位；载重吨位；容积吨位 B.船舶载重线——就是传播满载时的最大吃水线，它是绘制在船舷左右两侧船舶中央的标志，是根据航行的海域及季节性的变化而确定的。（如图）

C.船籍及船旗——船舶的国籍；悬挂的其所属国籍的国旗。D.船级——是表示商船技术状况的一种标志。

E.船舶的主要文件——船舶国籍证书、船舶所有权证书、船舶船级证书、船舶吨位证书、船舶载重线证书、船员名册、航行日志。

4、海运的经营方式（重点）

1）班轮运输——又称定期船运输，是指船舶砸固定的航线上和港口之间，按照事先公布的船期表航行，从事客、货运输业务，并且，按照事先公布的费率收取运费的海运方式。

（1）班轮运输的特点——A.具有“四固定”的特点，即固定航线、固定港口、固定船期和相对固定的费率；

B.同一航线的船型相似，各船舶之间保持一定的航班密度；

C.运价内已经包括了装卸费用；

D.承托双方的权利义务，以及责任豁免以签发的提单条款作为依据。

（2）班轮运费的计算标准

A.按货物的毛重计算，以“W（Weight）”表示 B.按货物尺码或体积计算，以“M（Measurement）”表示

C.按货物毛重或尺码，选择其中收取运费较高者计算运费，以“W/M”表示

D.按货物合同的FOB价格，收取一定的百分比作为运费，称为从价运费，以“AD VALOREM”或“ad.val.”表示 E.按货物毛重或尺码或价值，选择其中一种收费较高者计算的运费，用“W/M or ad.val.”表示。也有按货物毛重或尺码选择其高者，再加上从加运费计算，以“W/M plus ad.val.”表示 F.按货物的件数计收

G.大宗低值货物，按议价计收运费（Open Rate）

H.起码费率（Mining Rate），是指按每一提单上所列的重量或体积所计算出的运费，尚未达到运价表中规定的最低运费金额时，按最低运费计收。（3）如何计算——运费=运输吨（重量或尺码吨）*等级运费率*（1+附加费率）即：F=Fb+S（F——运费总额，Fb——基本运费，S——某一项附加费）

2）租船运输——又称不定期船运输，是对外贸易运输中另一种重要的船舶经营方式。（1）租船运输的特点——A.没有固定航线、装卸港及船期；

B.没有固定的运价；

C.租船运输中的提单不是一个独立的文件；

D.租船运输中的船舶港口使用费、装卸费以及船舶延误都按租船合同规定划分和计算； E.租船，主要是用来运输国际贸易中的大宗货物。

（2）租船方式

A.定程租船——是船舶所有人按双方事先议定的运价与条件向租船人提供船舶全部或部分的舱位，在指定的港口之间进行一个或多个航次运输指定货物的租船业务。

（船舶的营运调度工作，由船舶所有人负责，包括燃料费、港口费、拖轮费在内的一切营运费都由船舶所有人支付，租船人按合同规定将货物装上船后，即可在卸货港等待提货。）

（四种形式：单航次程租、来回航次租船、连续航次租船、包运合同）

B.定期租船——是船舶所有人把船舶出租给承租人使用一定时期的租船方式。在此期限内，承租人可以利用船舶的运载能力来安排货运。

（租期内，船舶的燃料费、港口费用、拖轮费用等营运费用，都由租船人负担。船东只负责船舶的维修、保险、配备船员和供给船员的给养，以及支付其他的固定费用。）（租金在租期内不变，支付方法一般按船舶夏季载重线时载重吨，每吨每月若干货币单位计算，每30天，或每半月预付一次。）

（3）定程租船的主要条款

【理解各条款的规定】

①合同当事人——船东和租船人

（如果被授权代理人为公开身份的委托人订约，并以代理人的身份签署合同，则委托人是契约的当事人，代理人没有责任；如果代理人为委托人订约时没有公开委托人的身份，通常代理人要对合同负责。）

②船舶说明——船名、船舶国籍、船旗、船舶建造年月、船级、船舶吨位、订约时的船舶位置等等 ③货物——在合同中订明承运货物的种类、名称、数量、包装、特性等项，租船人不得随意更改 ④装卸港口——订立方法有三种：指明港、未指明港和选择港。船东通常要求指定的港口必须是俺去港口或安全泊位。（就近条款）

⑤受载日和解约日——LAYCAN 2月5日至15日，2月5日为受载日，2月15日为解约日

⑥运费——船东提供船舶运输服务应得的报酬。（按装船重量或卸船重量计算）（须订明运费是预付或到付）（应付运费时间是指船东收到的日期，而不是租船人付出（汇出）的日期）⑦装卸费用——A.船方负担装卸费用，又称班轮条件

B.船方不负担装卸费用（船方不负担装卸、理舱和平舱费）C.船方负担装货费用，但不负担卸货费用 D.船方负担卸货费用，但不负担装货费用

⑧许可装卸时间——连续日、工作日、累计8小时工作日、累计24小时工作日、晴天工作日、连续24小时晴天工作日。（工作日：星期日、假日除外；不用不算，用了要算；不用不算，用了也不算）⑨滞期费和速遣费 ——A.滞期——自许可装卸时间截止后到实际装卸完毕时的这段时间

滞期费=船舶滞期时间*合同规定的滞期费率

B.速遣费——如果在允许装卸时间届满前，提前完成了货物的装卸工作，则节省的时间，船东

要付给租船人一定的金额作为奖励，这就是速遣费。速遣费=滞期费的一半

（4）定期租船的主要条款

①船舶说明

②租期——订法：暗含伸缩性、明确规定伸缩时间和规定没有或暗含没有伸缩。

③交船——交船地点；交船时船舶要满足的条件：装货已准备就绪；货舱已清扫干净，适于装载约定的货物；船上存油量和船上设备如灭火设备、护货板等完备无缺，符合租约规定；船舶文件齐备且有记录，船舶必须适航。

④租金——习惯上按每30天，或每日历月每夏季载重吨计算，也可按整条船每天若干金额计算。通常需要预付半个月或一个月，租金的高低与船舶所载货物无关。⑤停租与复租

⑥还船——还船之时就是租金停付之日。（对租方有力的条款是“船在何时何处备妥，就在何时何处还船”；对船东有力的条款是“出港引水员下船时作为还船，”这样船东可少付一笔出港费）⑦转租——在转租时，租船人仍有义务履行原租船合同。

5、海运进口货物的主要业务环节——（1）租船订舱

（2）掌握船舶动态（3）收集和整理单证（4）报关（5）报验（6）监卸和交接（7）代运（8）保险

6、海运出口货物的主要业务环节——（1）审核信用证中的装运条款

（2）备货、报验和领证

（3）租船和订舱

（4）出口货物集中港区（5）出口报关和装船（6）投保

（7）支付运费

第六章海运提单（重点）

1、海运提单的含义——是收到货物或货物装船，应托运人的要求，由承运人或船长，或承运人的代理签发的、证明承运人已收到提单上列明的表面状况良好的货物，并负责将该货物运至指定目的港和完好地交付给收货人的货运单证。

2、海运提单的作用

（1）提单是承运人收到货物后，发给托运人的一张货物收据；

（2）提单是所载货物的物权凭证，可以背书转让；

（3）作为运输契约的凭证，也是承运人和托运人双方权利和义务的依据。（不是运输契约，晚于契约签发）

3、海运提单的分类（按不同的分类标准可以划分为不同的种类）（1）按货物是否已装船划分——已装船提单、收讫待运提单

（2）按提单收货人的抬头划分——记名提单（不得转让）、不记名提单（无需背书即可转让）、指示提单（经过记名背书或者空白背书转让）

（3）按提单上有无批注划分——清洁提单、不清洁提单

（4）根据运输方式的不同划分——直达提单、转船提单、联运提单、多式联运提单（5）按提单内容的繁简划分——全式提单、简式提单（6）按提单使用有效性划分——正本提单、副本提单（7）按收费方式划分——运费预付提单、运费到付提单

第七章国际铁路货物运输

1、铁路货物运输的特点——准确性和连续性强；速度较快；运输量较大；运输成本较低；安全可靠、风险小；初期投资大。

2、国际铁路货物联运——是指使用一份统一的国际联运票据，由铁路当局负责经过两国或两国以上的铁路全程运送，并由一国铁路向另一国铁路移交货物时，不需发、收货人参加的运输方式。

3、出口货物国际铁路联运程序

（1）联运计划：①运量计划的编制；②月度要车计划的报批。

（2）联运的托运与承运：①托运前的工作；②货物托运和承运的一般程序；③货物的装车和施封。（3）运输单证

（4）出口货物交接的一般程序：①实际交接是在接收铁路的国境站进行；②报关检验；③货物的交接。

4、出口货物交接的一般程序

（1）联运出口货物实际交接是在接收铁路的国际站进行的；（2）报关检验；

（3）货物的交接——出口货物抵达到站后，铁路应通知运单中所记载的收货人领取货物。在收货人付清运单中所记载的一切应付运送费用后，铁路必须将货物连同运单交付给收货人。收货人必须支付运送费用并领取货物。收货人领取货物时，应在运行报单上填记货物领取日期，并加盖收货戳记。

5、进口货物国际铁路联运程序——（1）确定货物到达站

（2）注明货物经由的国境站（3）编制货物的运输标记

（4）向位于国境站的外运机构寄送合同资料（5）进口货物在国境内的交接（6）分拨与分运

（7）进口货物的交付

6、对香港地区铁路运输的特点、一般程序

（1）特点——①租车方式两票运输；②运输工作计划多变；③运输计划主要是编制月度计划。（2）对香港地区铁路运输的一般程序

①发货人办理国内站铁路运输托运手续

②运行组织、口岸交接——A.运行组织：快运货物列车、直达列车、成组运输

B.铁路到达深圳的外贸出口货物有三种方式：原车过轨（约占80%-90%）、卸车（存储）经公路出口和卸车后存外贸仓库再装火车出口。

③港段接卸：香港中旅派人过桥取送；香港的卸货点没有货场，汽车不来，火车就不能卸。

④运费的结算方法——各地经深圳口岸转运香港地区的铁路货物运输，是经过两段运输，国内按人民币计算，港地按港币计算，一切费用均由发货单位支付。

7、对澳门地区铁路运输的一般程序

8、大陆桥联运的含义——是指利用大陆桥即横贯大陆上铁路或公路运输系统，吧大陆两端的海洋连接起来的中间桥梁进行国际集装箱海陆联运的一种运输方式。

9、世界上知名的三条大陆桥

（1）西伯利亚大陆桥——地跨亚欧两洲，又称亚欧大陆桥。是世界最长的运输路桥。

（2）美国大陆桥——主要包括西部太平洋口岸至东部大西洋口岸，横贯美国大陆的铁路（公路）运输系统。（3）新欧亚大陆桥——横贯欧亚大陆中部，东起连云港，西至荷兰鹿特丹。

第八章国际公路、内河、管道、邮政运输

1、我国外贸汽车运输的特点——（1）点多面广，季节性强；（2）运距短，单程货多；

（3）鲜活易腐食品要随产随运，有很强的时间性；（4）运输任务不均衡，突击任务多；

（5）集装箱运输发展迅速，公路运输集装箱比重增大；（6）边境公路运输政策性强。

2、我国汽车运输的经营方式

（1）公共运输部门——定期航线；定线不定期航线；定区不定期。（2）契约运输业——按照双方签订的运输契约运送货物。

（3）自用运输业——工厂、企业、机关自用汽车，专为运送自己的物资和产品，一般不对外经营。

（4）汽车货运代理——他们以中间人的身份，一面向货主提货，一面向运输公司托运，借此收取手续费和佣金。

3、汽车运输业务范围 P152

4、汽车运输的八项经济技术指标（了解）——产量指标、质量指标、效率指标、燃料消耗指标、劳动生产率指标、运输成本指标、流动资金占用指标、利润指标。

5、内河运输特点——运量大、投资小、成本低、耗能小

6、管道运输的含义和特点

（1）含义——是利用管道输送气体、液体和粉状固体的一种特殊的运输方式。（它随着石油原油的生产而产生。它是运输通道和运输工具合二为一的专门的运输方式。）

（2）特点——运量大；占地少；建设周期短、费用低；安全可靠、连续性强；耗能少、成本低、效益好；灵活性差。（管道运输的特点决定了它适于单向、定向、量大的流体状货物的运输。）

7、（了解）管道运输的类别——（1）根据铺设工程划分——架空管道、地面管道和地下管道（最为普通）。

（2）根据地理范围划分——原有管道、成品油管道、系泊管道。（3）根据运输对象划分——液体管道、气体管道、水浆管道。

8、（了解）世界和我国管道运输的发展现状

9、国际邮政运输的特点——具有广泛的国际性；具有国际多式联运性质；实现了“门到门”运输；运输任务不同；运送的标的不同（只适宜于重量轻、体积小的小商品，如精密仪器、机器零件、金银首饰、药品以及各种样品和零星物品等，而不宜运送成批量的货物）。

10、邮包的分类——普通包裹、脆弱包裹、保价包裹。

第九章国际航空货物运输

1、国际航空货物运输的特点——运送速度快；安全准确；手续简便；节省包装、保险、利息和储存费等费用；运量小、运价较高。

2、国际航空运输方式

（1）班机运输——是指在固定航线上定期航行的航班。

特点：A.固定航线、固定停靠港和定期飞行，因此国际间的空运货物多使用班机运输方式，以便安全迅速地到达世界上各通航地点；B.便利收货人、发货人，可确切掌握货物起运和到达的时间，这对市场上急需的商品、鲜活易腐货物以及贵重商品的运送是非常有利的；C.班机运输一般是客货混载，因此舱位优先，不能使大批量的货物及时出运，往往需要分期分批运输，这是班机运输不足之处。

（2）包机运输——是指航空公司按照约定的条件和费率，将整架飞机租给一个或若干个包机人，从一个或几个航空站装运货物至指定目的地。①整包机——即包租整架飞机，指航空公司按照与租机人事先约定的条件及费用，将整架飞机租给包机人，从一个或几个航空站装运货物至目的地。

A.包机人：一般要在货物装运前一个月与航空公司联系。B.包机的费用：一次一议。

②部分包机——由几家航空货运公司或发货人联合包租一架飞机，或者由航空公司把一架飞机的舱位分别卖给几家航空货运公司装载货物的运货方式。

A.部分包机与班机的比较：时间比班机长；各国政府为了保护本国航空公司的利益，常常对从事包机业务的外国航空公司，实行各种限制。

③包机的优点——A解决班机舱位不足的矛盾；.B.货物全部由包机运出，节省时间与多次发货的手续；

C.弥补没有直达航班的不足，且不用中转； D.减少货损、货差或丢失的现象； E.在空运旺季减缓航班紧张状况； F.解决海鲜、活动物的运输问题。

（3）集中托运——是指航空货运代理公司，将若干批单独发运的货物，集中成一批向航空公司办理托运，填写一份总运单送至同一目的地，然后由其委托当地的代理人，负责分发给各个实际收货人。

①限制：A.只适合办理普通货物，对于等级运价的货物，不能办理集中托运B.目的地相同或临近的可以办理。②优点：节省运费；提供方便；提早结汇。

（4）联运方式——①陆/空联运，是火车、飞机和卡车的联合运输方式，简称TAT（Train-Air-Truck），或火车、飞机的联合运输方式，简称TA。

②我国空运的出口货物，通常采用陆/空联运方式。

（5）航空快运——也称快件、速递、快递，是专门经营该项业务的航空货运代理公司，派专人以最快的速度，在货主、机场、客户之间运输和交换货物的运输服务业务。

①形式：A.机场到机场；B.门到门；C.派专人送货。

②特点：快捷灵便；安全可靠；送交有回音；查询快而有结果。

3、航空运单的作用——承运合同；接收货物的证明；运费账单；收货人核收货物的依据；报关单据；保险证书；承运人内部业务的依据。

4、（了解）主要航空运价的种类——一般货物运价；特种货物运价；货物的等级运价；集装箱货物运价。

5、了解国际航空进口货物运输业务的一般程序：①接受委托，备妥报关单据；②接收货物，申报海关；③转运货物。

6、（了解）国际航空出口货物运输业务的一般程序——①就受发货人的委托，预定舱位；②申报海关。

第十章国际集装箱运输

1、集装箱运输——是以集装箱为集合包装和运输单位，进行货物运输的现代化运输方式。（由最初的成组运输，进而托盘运输，最终形成集装箱运输。）

2、集装箱运输的关系方包括：①实际承运人（掌握交通运输工具）；②无船公共承运人（揽货、代理）；③集装箱租赁

公司；④集装箱码头（堆场）；⑤集装箱货运站。

3、集装箱运输的交接方式

（1）按货物交接地点分：①门到门；②门到场；③门到站；④场到门；⑤场到场；⑥场到站；⑦站到门；⑧站到场； ⑨站到站。

（2）根据集装箱数量和方式分：①整箱交，整箱接；②拼箱交，拆箱接；③整箱交，拆箱接；④拼箱交，整箱接。

4、集装箱货物运输出口程序：①订舱；②接受托运申请；③发放空箱；④拼箱货装箱；⑤整箱货交接；⑥集装箱的交接签证；⑦换取提单；⑧装箱。

5、集装箱货物运输进口程序：①卸货准备；②卸船拆箱；③付款交单；④交货。

6、集装箱货物运输主要单证：装箱单、场地收据、集装箱提单、设备交接单、交（收）货记录第十一章国际多式联合运输

1、国际多式联运

（1）含义——是按照国际多式联运合同，以至少两种不同的运输方式由多式联运经营人（C.T.O.）将货物从一国国境内接管货物的地点，运送至另一国国境内指定交货的地点。

（2）特点——①必须是使用全程的联运提单（单一票据）；②国际多式联运的经营人对货主承担全程的运输责任；③C.T.O.以单一费率向货主收取全程运费；④必须是国际间的货物运输，而这种运输必须是采用两种以上的不同的运输方式，并且衔接组成的一个连贯的运输，来完成跨越国界的货物运输。

2、多式联运经营人的性质

（1）含义——是指其本人通过其代表订立多式联运合同的任何人。（2）多式联运经营人，是一个具有法人资格的经济实体（法人），对货主来说，他是承运人，但对分承运人来说，他又是货物的托运人，他既与货主签定联运合同，又要与分承运人签定运输合同，所以，他具有双重身份。

（3）国际上承办多式联运业务的，一般都是规模较大的货运公司或货运代理，具有一定的运输手段：车辆、仓库。并与货主和各类运输公司都有密切的业务关系。即“无船公共承运人”。

3、多式联运经营人的责任范围

①统一责任制——就是多式联运经营人对货主负不分区段的统一原则责任。即货物发生丢失、损坏无论发生在哪个区段，联运经营人都要按一个统一原则负责，并一律按一个约定的限额进行赔偿。

②分段责任制——又称网状责任制，指多式联运经营人的责任范围以各区段运输的原有责任为限。

③修正统一责任制——是介于上述两种责任制之间的责任制，故又称混合责任制，也就是在责任制范围方面与统一责任制相同，而在赔偿限额方面则与分段责任制相同。

4、国际多式联运的货运方法——主要采用集装箱运输（最适合）和成组运输（效果最好）

5、国际多式联运与一般联运的区别

① 国际多式联运是在两国之间使用两种不同的运输工具的联运，如果是同一种运输工具的联运，就不能称为多式联运。② 国际多式联运经营人是要承担全程运输责任的，需要组织国际间的多种运输工具来完成运输任务。国际多式联运经营人为“总承运人”，自己办理一部分业务，将其余部分的业务分包给别的承运人，这些负责承担分段运输的承运人即为“分承运人”；而一般的承运人只对其本身承运的区段负责。③ 国际多式联运的出现，从根本上改变了传统运输的货物的交境界限，货物的交接地点突破了过去的“港到港”，“车站到车站”的界限，而向两端延伸。

6、海运提单、多式联运提单的缮制

（1）海运提单的缮制：发货人为多式联运经营人，收货人及通知方，一般为多式联运经营人的国外代理，海运提单由船公司代理签发。

（2）联运提单的缮制：A.联运提单上的收货人和发货人是实际的收、发货人，通知方则是目的港或最终交货地点收货人指定的代理人；B.提单上除列明装货港、卸货港外，还要列明收货地、交货地或最终目的地、第一程运输工具，以及海运船名及航次；C.需按信用证规定缮制，联运提单由多式联运经营人签发。

第十三章保险概述

1、保险的概念——是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残疾病或达到合同约定的年龄期限时承担给付保险金的商业保险行为。

2、保险的特征——保险是一种经济补偿手段，运用多数单位的力量，通过科学的数理计算对风险损失进行分摊的制度：①作为一种社会经济制度，保险是一种社会化的安排；②作为一种法律行为，保险活动是通过保险合同来实现的。

3、保险的类型——（1）按保险的性质分：商业保险；社会保险；政策保险。

（2）按保险的标的分：财产保险；人身保险；责任保险；保证保险。（3）按保险的实施方法分：自愿保险；强制保险（又称法定保险）。

（4）按承担责任次序的不同和承保方式的不同分：原保险；再保险；共同保险；重复保险。

4、保险合同的特征

（1）具有经济合同所共有的一般法律特征——A.必须具有双方当事人，即投保人和保险人，双方当事人必须具有民事行为能力，法律地位平等；B.必须经双方当事人意思表达一致才能成立；C.是合法的法律行为；D.是互为有偿的合同。（2）具有的自身的特征——A.保险合同是双务合同（发生要有条件）；B.是射幸性合同（合同履行依赖于偶然事情的发生）C.是最大诚信合同；D.是要式合同；E.是附合性合同（内容由一方提供，另一方核查和取舍，无权修改变更）。

5、保险合同的主体和客体

（1）主体：①当事人：保险人、投保人；②关系人：被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人、保险公证人。（2）客体：①保险合同的客体是指保险人和被保险人双方权利与义务所共有指向的对象；②保险合同的客体并不是保险标的本身，而是投保人或被投保人对保险标的的所具有的可保利益（可保利益是指投保人或被投保人对保险标的所具有经济上的利益关系）。

6、保险合同的内容——①保险人名称和住所；②投保人、被保险人、受益人名称和住所；③保险标的；④保险责任和责任免除；⑤保险期间和保险责任开始时间；⑥保险价值；⑦保险金额；⑧保险费及支付办法；⑨保险金赔偿或给付办法；⑩违约责任和争议处理；订立合同的年月日。

7、保险合同的形式

（1）投保单——是投保人申请保险的一种书面形式，是投保人提出的订立合同的书面要约。

（2）暂保单——又称临时保险书，是在保险单或保险凭证还没有出立之前，向投保人签发的临时单证。（3）保险单——俗称“大保单”，是保险人和被保险人之间订立保险合同的一种正式证明，是保险合同中最重要的书面形式。

（4）保险凭证——俗称“小保单”，也是保险合同的一种书面证明。

8、保险合同的订立、变更、解除和终止

（1）订立：①要约——是合同当事人一方向另一方，表示愿意与其订立合同的意思表示，要约具有一定得法律意义。②承诺——是受要约人同意要约的一种意思表示。要约一经承诺，合同即告成立。

（2）变更：①主体的变更——通常又叫保险合同的转让；②内容的变更——指被保险人和保险人之间权利义务的变更，也就是在保险合同主体不发生变化的情况下，变更保险合同中约定的事项。保险合同的变更一般采用出立批单的形式。（3）解除——是指在保险合同成立后，在保险责任开始前，被保险人可以要求解除保险合同。

（4）终止——是指保险金合同双方当事人确定的权利义务关系的消失。终止原因：自然终止；协议终止；履行终止；违约终止；原始无效。第十四章保险的基本原则（重点——含义、条件）

1、保险利益原则含义、作用

（1）保险利益原则的含义——是指在订立和履行保险合同的过程中，投保人或被保险人对保险标的应当具有保险利益，如果投保人或被保险人对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。

（2）保险利益原则的作用——防止赌博行为；限制保险保障的最高额度；防止道德风险的发生。

2、最大诚信原则的含义、主要内容

（1）含义——是指保险合同双方当事人在订立和履行合同时，必须以最大的诚意履行约定义务，恪守承诺，互不欺骗，互不隐瞒。

（2）主要内容

①告知——是指投保人在投保时，应把他所知的有关保险标的的重要事实全部告诉保险人，而且投保人所做的每次陈述都必须是真实的。（告知是投保人应尽的义务之一）A.重要事实——凡能影响谨慎的保险人确定保险费的事项，或决定是否承保的事项。

B.告知的形式：询问告知制度；无限告知制度。

②保证——是指保险人要求投保人或者被保险人对某一事项的作为或不作为、履行某项条件以及某种事态的存在或不存在等作出承诺。

3、近因原则的含义——除保险单另有约定外，保险人对由其承保危险近因所致的任何损失，均负赔偿责任，但对非由其承保危险近因所致的任何损失均不负赔偿责任。

近因原则的应用：（1）单一原因致损

（2）数个原因同时发生致损：①数个原因中既有承保风险又有非承保风险，保险人对全部损失予以负责；②数个原因中既有承保风险又有除外风险，保险人对损失全部不予负责。

（3）数个原因先后连续发生致损：①前因为承保风险，即近因为承保风险，保险人应承担赔偿责任；②前因为除外风险，即近因为除外风险，保险人不承担赔偿责任；③前因为保单不保风险，而后引起的原因属保单承保风险，保险公司应承担赔偿责任；④前因为保单不保风险，而后引起的原因属保单除外风险，保险公司不承担赔偿责任。（4）数个原因先后间断发生致损：①数个原因均为近因，判定保险人如何承担责任与数个原因同时致损基本一致；②如新出的原因具有现实性、支配性和有效性，那么在此之前发生的原因就被新的原因所取代，可以不予考虑。

4、补偿原则的含义——是指当保险标的发生保险事故损失时，被保险人有权按照保险合同的约定得到充分的补偿；同时，保险补偿受到一定限额，赔偿金额不能超过规定的限额。

5、代位追偿原则的含义——是指发生在保险责任范围内的、由第三者责任造成的损失，保险人向被保险人履行赔偿义务后，享有以被保险人的地位向在该项损失中的第三者责任方索赔的权利。

6、代位追偿产生的条件、时间和代为追偿的范围

（1）产生的条件：①保险标的的损害时保险事故所致；②保险事故的发生是由第三者的责任造成的；③保险人必须先履行赔偿义务。

（2）产生的时间：①代位追偿产生于保险人支付赔款之后；②保险人支付保险赔款后，通常要求被保险人签署“权益转让书”，明确表示将向第三者请求赔偿的权利转让给保险人。

（3）范围：①因第三者对保险标的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利；②保险人依照第一款行使代位请求赔偿的权利，不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者请求赔偿的权利；③保险事故发生后，保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对第三者请求赔偿的权利的，保险人不承担赔偿保险金的责任；④由于被保险人的过错致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以相应扣减保险赔偿金。

7、重复保险的含义——是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别向两个以上的保险人订立保险合同的保险。

8、重复保险的构成条件——①必须是对同一保险标的和同一保险事故投保；②必须是对同一保险利益投保；③必须是同两个以上保险人订立保险合同；④必须是保险期间重复的投保；⑤必须是每个保险人都对损失负责的投保。

9、分摊原则——是指投保人对同一保险标的，同一保险利益，同一保险事故分别对两个以上的保险人订立保险合同的情况下，该保险标的的保险金额总和超过保险标的的保险价值时，被保险人获得的赔偿金额的总和不得超过保险标的的受损价值或保险价值。

第十五章海洋运输货物保险保障范围（重点——含义、分类）

1、狭义海上风险的含义、分类

（1）含义——是指船舶和货物在海上航行中发生的或在海上运输所发生的风险。（2）分类：①自然灾害：恶劣气候、雷电、海啸、地震、火山爆发、洪水、其它人力不可抗拒的灾害；②意外事故：搁浅、触礁、沉没、碰撞、失踪、倾覆、火灾、爆炸、投弃、船长和船员的恶意行为、陆上运输工具倾覆。

2、外来风险的含义、分类

（1）含义——指由于海上风险意外的其他外来原因所造成的风险。

（2）分类：①一般外来风险：偷窃、提货不着、渗漏、短量、碰损、破碎、钩损、淡水雨淋、生锈、沾污、受潮受热、串味；②特殊外来风险：战争风险、罢工风险、拒收风险。

3、实际全损和推定全损的含义及它们的区别

（1）实际全损的含义——指货物全部损失或虽未全部损失但已完全失去了原有的性能和作用，无任何残余价值或被保险货物被完全剥夺。

（2）推定全损的含义——指货物虽未全部灭失还存在一定的价值，对其维修并运至目的地的费用将超过其完好价值或如不支付高于保险货物的费用就会实际全损。（3）二者的区别——实际全损是保险标的在物质形式或经济价值上已完全灭失的损失；而推定全损尚未达到实际全损的一种状态或程度，但是由于对其维修并运至目的地的费用将超过其完好价值或如不支付高于保险货物的费用就会实际全损。

4、共同海损和单独海损的含义及它们的区别

（1）共同海损的含义——是指在同一海上航程中，船舶、货物和其他财产遭遇共同危险，为了共同安全，有意地采取合理措施所直接造成的特殊牺牲、支付的特殊费用。

（2）单独海损的含义——是指在海上运输中，由于保单承保风险直接导致的船舶或货物本身的部分损失。（3）二者的区别

①致损原因不同：单独海损是由所承保的风险直接导致船货受损，而共同海损是为了解除或减轻风险，人为地有意识地造成的；

②损失的承担者不同：单独海损是由受损者自己承担，共同海损是由利益各方根据获救利益的大小按比例分摊； ③损失的内容不同：单独海损受损的是保险标的物，共同海损损失的除了保险标的外，还包括支出的特殊费用。

5、保险人负责赔偿的费用

（1）施救费用——是指当被保险标的遭遇保险责任范围内的灾害事故时，被保险人或其代理人、雇佣人员和受理人等采取措施，抢救保险标的，以避免损失扩大，因采取措施而支出的合理费用。

（2）救助费用——是指被保险货物在遭遇到承保范围内的灾害事故时，由保险人和被保险人以外的第三者采取救助措施并获成功，由被救方付给救助人地一种报酬。

（3）续运费用——是指因保单承保风险引起的被保险货物的运输，在非保单载明的目的地港口或地方终止时，保险人对被保险货物的卸货费用、仓储费用以及继续运往保单载明的目的地港口的费用等额外费用。

（4）额外费用——是指为了证明损失索赔的成立而支付的费用。

6、国际海上救助普遍才用的救助合同方式是——“无效果、无报酬”合同方式

特点——救助费用是在救助完成之后，根据救助效果、获救财产价值、救助工作危险程度和技术水平、以及救助工作时间和耗费的费用等通过协商或仲裁来确定，如果救助没有效果，便不付给报酬，救助人为了保证其在救助之后获得报酬，一般要求被救方提供担保，对未提供担保的被救财产，救助人享有留置权。

第十六章海洋运输货物保险条款（重点——责任范围、责任起讫、索赔期限）

1、中国海洋运输保险基本险的责任范围

（1）平安险：①被保险货物在运输途中由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水自然灾害造成整批货物的全部损失或推定损失；②由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流冰或其他物体碰撞以及失火、爆炸等意外事故造成货物的全部或部分损失；③在运输工具已经发生搁浅、触礁、沉没、焚毁等意外事故的情况下，货物在此前后又遭受恶劣气候，雷电、海啸等自然灾害所造成的部分损失；④在装卸或转运时由于一件或数件整件货物落海造成的全部或部分损失。⑤被保险人对遭受承保责任内危险的货物采取抢救，防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限；⑥运输工具遭受海难后，在避难港由于卸货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、存仓和运送货物所产生的特别费用；⑦共同海损的牺牲、分摊或救助费用；⑧运输契约订由有“船舶互撞责任”条款时，根据该条款规定应由货方偿还船方的损失。

（2）水渍险：①平安险所承保的全部责任；②被保险货物在运输途中，由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水等自然灾害所造成的部分损失。

（3）一切险：除包括平安险和水渍险的各项责任外，还包括被保险货物在运输途中，由于外来原因所造成的全部或部分损失。

2、基本险的除外责任——①被保险人的故意行为或过失所造成的损失；②属于发货人责任所引起的损失；③在保险责任开始前，被保险货物已存在的品质不良或数量短差所造成的损失；④被保险货物的自然损耗、本质缺陷、特性以及市价跌落、运输延迟所造成的损失或费用；⑤海洋运输货物战争险条款和罢工险条款规定的责任范围和除外责任。

3、基本险的责任起讫——又称保险期间或保险期限，是指保险人承担责任的起讫时限。我国海运货物保险基本险的责任起讫以运输过程为限，被称为“仓至仓”原则，它是海运货物保险责任起讫的基本原则。

4、基本险中被保险人的义务

① 当被保险货物运抵保险单所载明的目的港（地）以后，被保险人应及时提货；

② 被保险货物遭受保险责任内的损失时，被保险人应迅速采取合理的抢救措施，防止或减少货物的损失的进一步扩大； ③ 如遇航程变更或发现保险单载明的货物、船名或航程等内容有遗漏或错误时，被保险人应在获悉后立即通知保险人，并在必要时加缴一定的保险费，保险则继续有效； ④ 若保险货物遭受损失，被保险人向保险人索赔时，必须提供下列单证：保险单正本、提单、发票、装箱单、磅码单、货损货差证明、检验报告及索赔清单等。⑤ 被保险人在获悉有关运输契约中“船舶互撞责任”条款的实际责任后，应及时通知保险人。

5、基本险的索赔期限——又称保险索赔时效，是指被保险货物发生保险责任范围的风险造成损失时，被保险人向保险人提出索赔的有效期限。（保险索赔时效，从保险事故发生之日起算，最多不超过两年。）

6、中国海洋货物运输保险附加险的类别及其责任范围

（1）一般附加险——偷窃、提货不着险；淡水雨淋险；短量险；混杂、沾污险；渗漏险；碰损、破碎险；串味险；受潮受热险；钩损险；包装破裂险；锈损险。

①一般附加险不能作为一个单独的项目保险，而只能在投保平安险或水渍险的基础上，根据货物的特性和需要加保一种或若干种一般附加险。

②一般附加险被包括在一切险的承保范围内，故在投保一切险时，不存在再加保一般附加险。

（2）特别附加险——交货不到险；进口关税险；舱面险；拒收险；黄曲霉素险；出口货物到香港（包括九龙）或澳门存仓火险责任扩展条款。（3）特殊附加险——海运货物战争险；海洋运输货物战争险的附加费用险；货物运输罢工险。（战争险不能作为一个单独的项目投保，而只能在三种基本险别之一的基础上加投。战争险的保险责任起讫和货物运输险不同，它不采取“仓到仓”条款，而是从货物装上海轮开始至货物运抵目的地卸离海轮为止，即只负责水面风险。）

7、中国海洋货物运输保险的专门险

（1）海洋运输冷藏货物保险的险别——冷藏险；冷藏一切险。

责任范围：①冷藏险：A.被保险货物在运输途中由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水自然灾害或由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流冰或其他物体碰撞以及失火、爆炸意外事故或由于冷藏机器停止工作连续达二十四小时以上所造成的腐败或损失；B.在装卸货转运时由于一件或数件整件货物落海造成全部或部分损失；C.被保险人对遭受承包责任内危险的货物采取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限；D.运输工具遭遇海难后，在避难港由于卸货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、存仓以及运送货物所产生的特别费用；E.共同海损的牺牲、分摊和救助费用；F.运输契约订有“船舶互撞责任”条款，根据该条款规定应由货方偿还船方的损失。

②冷藏一切险：除包括上列冷藏险的各项责任外，还负责被保险货物在运输途中由于外来原因所致的腐败或损失。（2）海洋运输散装桐油保险的险别和责任范围

责任范围：①不论任何原因所致被保险桐油的短少、渗漏超过保险单规定的免赔率时的损失（以每个油仓作为计算单位）；②不论任何原因所致被保险桐油的沾污或变质损失；③被保险人对遭受承保责任危险的桐油采取抢救，防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救桐油的保险金额为限。

第十七章其他运输方式货物保险

（重点是对照海洋运输保险掌握与水渍险、一切险相类似的其他运输方式的险别、责任起讫、索赔期限）

1、我国陆上运输货物保险：

（1）陆运险和陆运一切险（基本险）的承保责任范围、责任起讫、保险期限和索赔时效；

①陆运险承保责任范围——保险人负责赔偿被保险货物在运输途中遭受暴风、雷电、洪水、地震等自然灾害，或由于运输工具遭受碰撞、倾覆、出轨，或在驳运过程中因驳运工具遭受搁浅、触礁、沉没、碰撞，或由于遭受隧道坍塌、崖崩或失火、爆炸等意外事故所造成的全部或部分损失。（与海运中“水渍险”相似）②陆运一切险承保责任范围——保险人除承担上述陆运险的赔偿责任外，还负责赔偿被保险货物在运输途中由于外来风险（如偷窃、短量、渗漏、碰损等）所造成的全部或部分损失。（与海运中“一切险”相似）

③责任起讫——也采用“仓到仓”责任条款。保险人负责自被保险货物送离保险单所载明的起运地仓库或存储处所开始运输时生效；包括正常运输过程中的陆上和与其有关的水上驳运在内，直至该项货物运达保险单所载明目的地收货人的最后仓库或存储处所或被保险人用作分配、分派的其他储存处所为止。

④保险期限——如为运抵上述仓库或储存处所，则以被保险货物运抵最后卸载的车站满60天为止。

⑤索赔时效——从被保险货物在最后目的地车站全部卸离车辆后起算，最多不超过2年。

（2）陆上运输货物冷藏险承保责任范围——除负责陆运险所列举的自然灾害和意外事故所造成的全部或部分损失外，还负责赔偿由于冷藏机器或隔温设备在运输途中损坏所造成的被保险货物解冻溶化而腐烂、衰败的损失。但对于因战争、工人罢工或运输延迟而造成的被保险货物的腐败或损失，以及被保险冷藏货物在保险责任开始时保持良好状态、整理包扎不妥或冷冻不合格所造成的损失除外。（3）陆上运输货物战争险、陆上运输货物罢工险（附加险）

①陆上运输货物战争险是陆上运输货物险的一种附加险，只有在投保了陆运险或陆运一切险的基础上经过投保人与保险人协商方可加保。其责任范围是：保险人负责赔偿在火车运输中由于战争、类似战争行为或敌对行为、武装冲突所致的损失，以及各种常规武器包括地雷、炸弹所致的损失。但是，由于敌对行为使用原子或热核武器所致的损失和费用，以及根据执政者、当权者或其他武装集团的扣押、拘留所引起的承保运程的丧失和挫折而造成的损失除外。②陆上运输货物罢工险

2、我国航空运输货物保险：

（1）航空运输险和航空运输一切险（基本险）的承保责任范围、责任起讫、保险期限和索赔时效；

①航空运输险的承保责任范围——保险人负责赔偿被保险货物在运输途中遭受雷电、火灾、爆炸或由于飞机遭遇恶劣气候或其他危难事故而被抛弃、或由于飞机遭受碰撞、倾覆、坠落或失踪等自然灾害和意外事故所造成的全部或部分损失。（与海运中“水渍险”相似）

②航空运输一切险的承保责任范围——除包括上述航空运输险的全部责任外，保险公司还负责赔偿保险货物由于被偷窃、短少等外来原因所造成的全部或部分损失。③责任起讫——也采用“仓到仓”条款。

④保险期限——如货物运达保险单所载明目的地而未运抵保险单所载明的收货人仓库或储存处所，则以被保险货物在最后卸载地卸离飞机后满30天为止。（海洋运输险的“仓到仓”责任条款是60天。）⑤索赔时效——

（2）航空运输货物战争险、航空运输货物罢工险（附加险）① 航空运输货物战争险的保险责任期限：是自被保险货物装上保险单所载明的启运地的飞机时开始，知道被卸离保险单所载明目的地飞机时为止。如果被保险货物不卸离飞机，则以飞机到达目的地当日午夜起算满15天为止。② 航空运输货物罢工险：同时投保战争险与罢工险时，只需交战争险费。

3、邮包损失补偿的方式——邮政包裹保价和邮政包裹保险

（1）邮政包裹保价：①最高保价金额为人民币10000元，相当于876金法郎。②办理手续：保价包裹只限在设有海关的邮局交寄，办理交寄手续时，须先查看寄达国（地区）是否办理此项业务，一般限于参加《邮政包裹协定》的成员国。由于保价包裹在寄递过程中遗失或受损时，邮政机构有按保价金额赔偿的责任。

（2）邮政包裹保险：①是保险人承保邮政包裹在运送途中，因自然灾害、意外事故或外来风险所造成包裹内物件的损失。②经常使用海洋运输货物保险单加贴邮包险条款的做法。③（我国）分为邮包保险（基本险）和邮包战争险（附加险）。

4、邮政保险和邮包战争险

（1）邮包险和邮包一切险（基本险）的责任范围

①邮包险的责任范围——是负责赔偿被保险邮包在运输途中由于恶劣气候、雷电、海啸、地震、洪水、自然灾害或由于运输工具搁浅、触礁、沉没、碰撞、出轨、倾覆、坠落、失踪，或由于失火和爆炸等意外事故造成的全部或部分损失；另外还负责被保险人对遭受承保责任范围内危险的货物采取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限。

②邮包一切险的责任范围——除了包括上述邮包险的全部责任外，还负责被保险邮包在运输途中由于一般外来原因所致的全部或部分损失。（2）二者的保险责任是：被保险邮包离开保险单所载起运地点寄件人的处所，运往邮局时开始生效，直至被保险邮包

运达保险单所载明的目的地，邮局发出通知书给收件人当日午夜起算满15天为止，但在此期限内邮包一经递交至收件人的处所，保险责任即行终止。（3）邮包战争险、邮包罢工险（附加险）的保险责任是：自被保险邮包经邮政机构收讫后，自存储处所开始运送时生

效，直至该项邮包运达保险单所载明的目的地邮政机构，送交收件人为止。

第十八章国际货物运输的投诉和承保（重点——业务程序）

1、国际货物运输保险的投保环节：

（1）选择投保险别（考虑因素）——①货物的性质和特点；②货物的包装；③货物的用途与价值；

④运输方式和运输工具；⑤运输路线及船舶停靠港口（车站）；⑥运输季节。

（2）选择合适的保险人（考虑因素）——①保险公司的经济实力和经营的稳定性；②保险商品的价格是否合理；

③保险公司的理赔情况；④保险公司提供的服务。

（3）保险金额的确定（常用计算方法）（例题）

①已知CIF价格和加成率：保险金额=CIF价格*（1+保险加成率）

②已知CFR价格、保险费率和加成率：CIF价格=CFR价格/（1-保险费率*（1+保险加成率））（4）投保手续（填写保单的注意事项）——①投保时所申报的情况必须属实；

②投保单的内容必须同贸易合同及信用证上的有关规定相一致；

③尽可能投保到内陆目的地；④特殊要求的处理。

（5）投保方式（进口货物、出口货物的投保方式）

①进口货物的投保方式——A.订立预约保险合同；B.逐笔办理投保。

②出口货物的投保方式——按CIF、CIP价格成交的出口货物，货运保险由卖方办理投保。

2、国际货物运输保险的承保环节：

（1）保险单的缮制（原则）：与投保单一致

（2）批改（常见内容、常用的方式）——①应以书面形式向保险人申请批改。通常只要不超过保险条款规定允许的内容，保险人都会接受。如果涉及扩大承保责任或增加保险金额，一般也是可以的，但必须在被保险人不知有损事故发生的情况下，在抵达目的地之前申请办理，并需加缴一定的保费。②保险人批改保险单一般采用签发批单的方式进行。

（3）转让（一般的规定）——①海运货物保险单可以不经保险人的同意而自由转让；船舶保险单则必须征得保险人的同意，才能转让；②海上保险单的转让，必须在保险标的所有权转移之前或转移的同时进行；③在海上保险单办理转让时，无论损失是否发生，只要被保险人对保险标的仍然具有可保利益，保险单均可有效转让；④保险单的受让人只能享有与原被保险人在保险单下享有相同的权利和义务；⑤保险单转让后，受让人有权以自己的名义向保险人进行诉讼，保险人也有权如同对待原被保险人一样，对保险合同项下引起的责任进行辩护；⑥保险单的转让，可以采取由被保险人在保险单上背书或其他习惯方式进行。（4）保险费的计算

①保险费=保险金额*保险费率

②如果按照CIF加成投保，上式可以改为：保险费=CIF价格*（1+保险加成率）*保险费率（5）中国人民财产保险公司的出口货物保险费率包括：

一般货物费率、指明货物加费费率、货物运输战争险、罢工险费率、其他规定第十九章国际货物运输保险的索赔的理赔（重点——业务程序）

1、被保险人索赔的程序：

（1）损失通知（获知货损的两种情况）——①货物在运输途中因运输工具遭遇意外事故；②货物在起运前后虽因各种原因受损，但由于损失程度较轻或从外表无法察觉，知道货物运抵目的港，被保险人在提货时，甚至进入收货人最后仓库时才有发现。

（2）申请检验——①向谁申请检验：发生货损后，被保险人应采取就近原则，向保险人指定的代理人申请检验；②不申请检验的情况：A.在目的地港将货物卸下海轮时发现短少，应向承运人索取溢短证明；B.在货物卸下海轮后，提货前发现短少，应向有关港口当局或装卸公司索取溢短证明；C.货损轻微，损失金额很少，检验费用可能超过保险货物的损失金额。

（3）向承运人等有关方面提出索赔——①承运人向收货人交付货物时，收货人未将货物灭失或损坏的情况书面通知承运人的，此项交付视为承运人已经按照运输单证的记载交付以及货物状况良好的初步证明；②如果货物灭失或损坏的情况非显而易见的，在货物交付的次日起连续15日内，收货人未提交货物残损书面通知的，此项交付，同样视为承运人已经按照运输单据的记载交付以及货物状况良好的初步证据；③如果货物交付时，收货人已经会同承运人对货物进行联合检验，则无需就查明的灭失或损坏情况提交书面通知。

（4）提交索赔单证（主要单证）——保险单或保险凭证正本；运输凭证；发票；装箱单、磅码单；货损货差证明；检验报告；海事报告；索赔清单。（5）被保险人索赔的注意事项和时效

①注意事项——A.提出索赔的人必须是在保险标的发生损失时，对保险标的真有保险利益的人；B.保险标的的损失必须是保险单承保风险造成的保险责任范围内的损失，保险公司才履行损失赔偿责任；C.对受损货物应积极采取措施进行施救和整理；D.对受损货物的转售、修理、改变用途等由被保险人负责处理；E.如果涉及第三者责任，赔款一般虽然先由保险人赔付，但被保险人应首先向责任方提出索赔，以保留追偿权利。（代位追偿原则）

2、保险人理赔的程序：

（1）确定损失原因（货物损失的主要原因）

①分析原因（近因原则）——A.只有一个单独的损失原因，这一原因如果属于保险责任范围的，应予赔偿，反之则不赔偿；B.造成损失的原因同时有几个，几个原因都是承保责任范围的，应予赔偿，反之则不赔偿；C.损失原因前后是自然联系的，如果前后的损失原因都是保险责任内的，保险公司应予负责。（前因是承保范围而后因不是，则需赔偿；若前因非承保范围则无需赔偿。eg.投了锈渍险，而没有投雨淋险，若因雨林而发生锈渍时则无需赔偿。）

②运输货物损失的主要原因——A.水渍损失：海水水渍损失；淡水水渍损失；舱汗水渍损失。B.偷窃及短少损失：货物在运输途中发生共同海损而被抛弃；货物在运输途中被人整件窃走；货物在装卸时整件坠落。C.碰损及破碎损失：装卸不慎；运输工具颠震；包装不妥；海事引起。D.钩损及沾污损失。

（2）责任审定（主要内容：险别责任审定、保险期限的审定、被保险人义务的审定）

①险别责任的审定；②保险期限的审定——A.查看保险单中被保险人的名称；B.审查货物的损失是否发生在正常运输过程中；C.注意保险单的责任起讫地点；D.注意具体的期限限制。③被保险人义务的审定——A.被保险人对保险标的及相关重要事实的告知必须是真实的；B.被保险人如果作了保证，则应自始至终遵守其所做的承诺，一旦违反合同中的保证条款，保险人即有权解除保险合同，但对被保险人在违反保证之前发生的保险事故损失，保险人予以负责；C.如果在合同有效期间，保险货物危险程度增加，被保险人应及时通知保险人；D.保险人还应审定被保险人在事故发生后是否尽力采取措施，防止损失扩大，否则，保险人对扩大的损失部分有权拒赔。（3）赔偿金额的计算（全部损失、部分损失的计算方法）①全部损失；②部分损失：

A.数量（重量）短少：保险赔款=保险金额*（损失数量（重量）/保险货物总数量（重量））B.质量损失：保险赔款=保险金额*（（货物完好价值-货物受损后价值）/货物完好价值）

（价值——同一个目的地的市场价格；若市场价格波动不断时，用发票上的价值进行计算）

C.规定有免赔率的货物损失：对于易碎、易损、易耗的货物的保险，保险公司往往规定有免赔率。（免赔率——是指保险人对某些保险标的规定一定限度内的损失，免除赔偿责任的比率。）D.修复时的赔偿：如果货物遭遇损失后，需要进行修复以维持原状，此时对合理的修理恢复费用，保险人一般在保险金额内予以赔偿。鉴于国外市价高于出口货价，而人工劳务费也比较昂贵，因此修理费用比较高，对此，一般不能按国内情况衡量。

③共同海损——A.如果发生共同海损，无论投保何种险别，保险人对共同海损的牺牲和费用都负责赔偿；B.保险金额低于共同海损分摊价值的，保险人按照保险金额和共同海损分摊价值的比例赔偿共同海损分摊。④连续损失——A.连续损失是指货物在保险期内发生几次保险事故造成的损失。B.保险标的在保险期内发生几次保险事故所造成的损失，即使损失金额的总和超过保险金额，保险人也应当赔偿。但是对发生部分损失后未经修复又发生全部损失的，保险人按照全部损失赔偿。

⑤费用的赔付——A.被保险人为防止或减少根据合同可以得到赔偿的损失而支出的必要的合理费用，为确定保险事故的性质、程度而支出的检验、估计的合理费用，以及为执行保险人的特别通知而支出的费用，应当由保险人在保险标的的损失之外另行支付，保险人杜宇上述费用的支付，以相当于保险金额的数额为限。B.由保险人赔偿其分摊额，保险金额低于共同海损分摊价值的，保险人按照保险金额和共同海损分摊价值的比例赔偿共同海损分摊。在其他情况下，根据货物运输保险条款的规定，保险人应对救助费用予以赔偿，但救助费用的赔偿和保险货物本身的损失赔偿之和不能超过保险金额。

保险赔款=保险金额*（（保险损失的价值+出售费用）/货物完好价值）

（4）处理损余，行使代位追偿权。

①保险事故发生后，保险人已支付了全部保险金额，并且保险金额等于保险价值的，受损标的的全部权利归于保险人；保险金额低于保险价值的，保险人按照保险金额与保险价值的比例取得受损标的的部分权利。

②因第三者对保险标的的损害而造成保险事故，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内，代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利

篇2：国际金融学总复习

第1章国际贸易导论

1、国际贸易的概念、分类

（1）基本概念：国际贸易、对外贸易；国际贸易额、对外贸易额；贸易差额；对外贸易条件；对外贸易依存度

（2）分类：不同划分标准不同的分类

2、了解国际贸易发展的特点

3、了解当代中国对外贸易发展的特点

第2章国际贸易理论

1、重商主义对外贸易学说

2、绝对利益论

3、比较利益论

4、保护贸易论

5、超保护贸易论

6、生产要素禀赋论

7、里昂剔夫之谜

掌握：代表人物、主要观点和缺陷

第3章国际贸易政策

1、对外贸易政策的定义、构成内容

2、对外贸易政策的两种基本类型

3、对外贸易政策的演变（资本主义不同发展时期采取的对外贸易政策及当时具有影响的代表人物及其主张）

4、关税措施种类

5、课征关税的方法

6、非关税措施的种类

7、鼓励出口的措施

6、出口管制措施

第4章世界贸易组织与国际贸易

1、掌握关贸总协定的含义、基本内容、基本原则

2、掌握世贸组织的宗旨、职能和特点

3、我国加入世贸组织带来的机遇和挑战

第5章商品的品名、品质和包装

1、掌握商品名称的表示方法

2、商品品质的表示方法

3、商品品质、数量的机动幅度条款

4、商品包装的分类

5、运输包装的标志

6、中性包装、定牌生产

第6章国际贸易术语

1、贸易术语2、13种贸易术语的含义、实务应用注意的问题（主要是六种，其他七种掌握含义）

3、出口成本核算的方法

4、商品价格的影响因素

5、作价的方法

6、合同中的价格条款：贸易术语的选择

第7章国际货物运输

1、掌握各种运输方式的特点、应用

重点掌握：班轮运输、租船运输、国际多式联运的含义、特点

2、合同中对运输条款的规定：装运时间、装运港、分批装运、转运的规定

3、运输单据：各种运输单据的应用；海运提单的含义、特点、分类；多式联运单据和联运单据的区别

第8章国际货物运输保险

1、掌握保险的基本原则

2、海上货物运输承担的风险：海上风险、外来风险的种类

3、海上货物的损失、费用的种类

4、海上货物运输保险条款：险别（基本险、附加险）、各种险别承保的范围、责任的起讫

5、我国海上货物运输专门险别

6、陆运货物运输、空运货物运输和邮包运输的险别

7、进出口货物保险实务：险别的选择、保险单的形式、被保险人如何索赔

第9章国际货款的支付

1、掌握支付工具：汇票、本票和支票

重点掌握：汇票的内容、行为和种类；三者的区别

2、传统的支付方式：汇付、托收和信用证

重点掌握：含义、特点、种类、业务程序及当事人、应用

3、银行保函、备用证、国际保理的含义

4、国际保理的服务项目

第10章商品检验、索赔仲裁和不可抗力

1、掌握商品检验检疫的含义、作用

2、商品检验检疫的时间、地点

3、国际贸易中索赔的类型

4、争议、索赔、理赔的含义

5、合同中索赔的条款

6、国际贸易中解决争议的方法

7、仲裁的含义、特点和程序

8、合同中仲裁的条款

9、不可抗力的含义

10、合同中不可抗力条款

第11章进出口贸易流程

1、进出口交易前的准备

2、交易的磋商：询盘、发盘、还盘和接受

（1）含义

（2）发盘、接收的构成条件

3、进出口合同的签订：签订书面合同的意义、书面合同的形式、书面合同的构成4、出口合同的履行：在CIF成交、信用证结算方式下出口商合同履行的程序

5、进口合同的履行：在FOB成交、信用证结算方式下出口商合同履行的程序

第12章国际贸易方式

1、国际贸易方式的含义

2、常见的国际贸易方式

3、重点掌握：经销、代理、招标、拍卖、寄售、易货贸易、补偿贸易、进料加工、对外加工装配、期货贸易的含义、特点及其主要应用方式

篇3：国际金融学总复习

1. 第一轮复习占用的时间不能过长, 且要注重复习的有效性, 不能照着复习资料念。

第一轮复习是指课本内容的回顾, 复习课不同于上新课, 但为了满足学生的需求, 大部分老师都把课文内容仔细地讲解一遍, 再加上测试、讲评试卷, 一个单元的复习差不多要花上四节课, 甚至是五节课。我便是如此, 因此, 一轮复习到四月中旬才结束。现在看来, 教学效果事倍功半。依照资料的内容, 词汇分析讲得再多, 学生未必能记住, 况且英语词汇的用法多且难, 要在短时间内全部消化并不是件易事。听了一位老师一轮复习的做法, 我认为是可取的。她先是分析文章的结构, 恢复学生对课文的记忆。然后呈现课文中与话题有关的词汇, 帮助学生通过词汇复习课文内容, 只选取当中部分重要的词汇讲解用法。这样以话题为中心, 词汇作为发散的思维和记忆, 达到熟悉课文内容的目的, 此阶段让学生背诵课文的做法不可取。

2. 二轮复习要穿插在一轮复习中。

阅读理解、完形填空、听力、书面表达等训练在复习一开始就要有步骤有计划地进行。教师要指导学生做题的技巧方法, 就算不能分门别类地进行系统的复习, 也要把各种题型的做题方法传授给学生, 使学生在一开始就能运用科学的方法做题。比如听力的预测技巧, 在没播放听力之前, 通过问题和答案预测对话的内容和正确答案。正确科学的做题方法能帮助学生提高做题的效率和正确率。如果把这些方法在二轮复习才运用起来, 则教学效果往往很不理想, 因为此时学生已经形成了自己做题的方法, 且根深蒂固了。到了二轮复习时可把专项复习的内容拓展开来, 知识再深化细化些。

3. 狠抓词汇的复习, 精心锤炼基本词。

“巧妇难为无米之炊”。没有基本词汇, 一切语言学习活动都是无源之水, 有如空中楼阁。对于考纲词汇, 复习时要会读、会写、听懂、知其词性和词义, 晓其用法和搭配, 还要掌握其近义词、反义词、常见的前后搭配关系、句法特点。对于词汇的记忆, 要利用零散的时间, 如课前课后5分钟, 或去食堂、操场上的路上, 或写在纸条上手上, 各个击破。但最好的方法就是要把词汇放在语境里记忆, 如, 在句中或文章中记忆词汇。新的高考要求我们不断扩大词汇量, 同时还要理解和掌握一些一词多义的词汇。如:fine除“美好的、良好的、漂亮的”外, 还有“罚金、罚款、处以罚金”等含义。

4. 多读多背课文。

教材中的课文都是精心挑选和修改的英语语言的精华, 是非常规范的英语。每学完一篇课文, 画出文章中体现一定结构和用法的句子及新出现的词组及搭配, 在理解全文的基础上进行背诵;高三时间比较紧张, 全文背诵来不及, 就重点对画线的句子进行背诵;还要注意消化吸收, 在平时做阅读及写作时有意识地运用, 让它变成自己的东西。多读多背是培养语感的途径之一, 且有助于高考复习和各个题型的击破。

5. 重视对历年高考试题的综合研究, 研读考纲, 把握考试的侧重点及命题方法。

高考试题是研究中学英语教学改革的一个重要而敏感的窗口。近几年的高考试题都能严格按照教学大纲及考试说明的要求进行命题, 因此对其进行一番归纳和综合分析, 把握考试的侧重点, 摸清命题方向, 提高总复习效率将起到不可低估的作用。综合近几年来高考试题特点:一是试题难度、题型、测试重点基本保持不变, 二是在加强基本知识和基本技能掌握的同时, 突出能力的考核。近几年来高考题目设置都是考查考生在具体语境下能否正确使用语言知识, 是否具备综合解决实际问题的能力, 不会思维、分析、推理、概括和判断, 不会灵活运用所学知识, 绝不会考好。三是把阅读作为重点。阅读理解专题所占考查比重最大, 其阅读能力本身直接影响到像完形填空、短文改错等专题的答题。明确了高考试题的特点, 高三英语复习教学就有的放矢了。高三英语教学过程就是把原有的听说读写的能力上升到一个新的水平的过程, 是增强语言综合运用能力、改善学习方法 (学会自学) 、提高应试能力的过程。

6. 重视方法的指导。

标准化考试是高考制度的一大改革, 命题的角度及风格都与传统的考试方式不同, 这就需要我们认真学习有关的标准化理论, 摸清命题方向, 并用于指导学生的实践, 同时介绍相应的答题技巧。如阅读理解题中的客观性试题都有一个共同的特点, 这一特点就是考查学生对文章事实部分的理解, 所提问题在文中都有一个关键句, 我们要善于引导学生培养寻找关键句的能力。作答主观性试题也有法可循, 如要求学生说出文章的中心意思或选标题等, 可以指导学生认真阅读短文, 注意全文意思, 并理出各段的段落大意, 把段落大意联系起来, 作者的写作目的、文章的中心思想就一目了然了。只要我们告诉学生主客观题的命题特点和类型, 学生通过阅读考题, 根据各自的特点, 运用正确的答题技巧就是能收到事半功倍的教学效果的。

7. 选择有效的课堂教学模式, 确保复习效果。

选择正确的课堂教学模式和方法, 在完成高三教材语篇教学的同时, 应抓好基础知识的复习与巩固, 完成高一教材知识点的梳理和归纳及部分语法的复习。复习课的目的是帮助学生强化和巩固所记忆的材料, 形成有条理的知识结构, 掌握学科所必须具备的能力, 使之系统化。复习课绝不是一份练习, 一支粉笔混45分钟。复习教学中最重要的环节是认真备好课, 教师必须帮助学生分析、归纳、总结已学过的语言知识, 使之形成系统化、网络化、板块化的知识体系, 以利学生巩固掌握。实践证明教师备课认真, 准备充分, 上课到位, 方法得当, 辅导得力就能取得有效的复习效果。

篇4：谈谈英语总复习

关键词：初中英语素质教育复习

基础教育阶段英语课程的任务是使学生掌握一定的英语基础知识和听、说、读、写技能，形成一定的综合语言运用能力。实际上，"听、说、读、写"的要求已经提出多年了，这种要求无疑是个全面的要求。这应该是个比较全面的科学。专家们研究表明"听、说、读、写"的关系是密切相连、互相渗透的关系。一般说，口头表达能力强的人，书面表达能力也强；听和读是说的基础，读和写能力的提高又必须建立在听和读能力提高的基础上。综上所述，我们不难断定：培养和提高学习英语能力时，离不开其依赖的基础素质。在英语教学中，语言能力是交际能力的基础。语音、语法、词汇的教学及听、说、读、写的训练是英语交际能力的前提。这种教学思想与中考总复习并不矛盾。相反地，初三英语总复习中注意培养学生素质，其教学素质一定好的。多年来，初中英语教学使我领悟到：要想达到总复习不忘素质教育就必须做到以下几个方面：

（一）坚持听说能力的训练

如上所谈，为了提高素质，初三英语总复习阶段听说能力势在必行，不能忽视，笔者往往采取以下做法：

1、坚持值日生报告制。充分利用5分钟，为学生提供听说机会，在这段时间，教师也经常口述或朗读一些短篇故事、对话，提供听说机会，同时补充一些有关英语口语中表达习惯的差异知识。如英语中用 "Hi" 、"Hi" 、"Dood morning!"等称呼；而汉语则用 "Have you eaten yet?" 或 "Where are you going ?"。其实在英语中，这两句分别是表示你邀请别人与你一道同餐和你对别人不礼貌，你干涉了别人的私事。

2、复习每篇课文前，通过听新教材课文录音，模仿了地道的英美人语音、语调，恢复了听力练习，也使学生再现课文的内容。

3、适当补充难易适当的听力练习，再强化听说能力。

（二）"听写"要贯于英语教学始终

由于"应试教育"的弊端，使初三毕业班的不少老师忽视了听写，甚至取消听写。笔者认为这种情况有悖"英语课程标准"的要求，不利于英语综合能力的提高。多年的教学实践和上高中后反馈信息证明了听写是初中英语教学的一个重要环节，应坚持始终。我教过的大部分上高中学生说："初中听写的效果对他们上高中听语音课感到容易" 。有的来信写道："Ditaction is very important in English class. It is helpful for us to study English further."。几年来，我在毕业班坚持三听写：①听写单词、短语、写出划线音标。②听写课文有关段落。③听写结构简单、没有生词的材料。（如：便条、书信、通知等）从中收到很好的效果。

（二）阅读能力的培养是英语教学的主要内容。

"读"有两种概念。一是出声"朗读"（即：念"），二是不出声"阅读"。在毕业班复习中，自然以后者为主。心理学家及语言学家们认为，阅读技能是最基本的阅读能力，是顺利完成阅读能力方法。它有三个基本的要素速度、理解、和词汇量。通过阅读同学们可以培养自己语感，而语感又是学好英语的重要因素。从中考角度看，阅读理解、完形填空占重要地位，所以阅读训练在英语学习中是显得尤为重要的一环。

①强化阅读训练。英语阅读与其他学科不同，并非一朝一夕可以学好，也不是几个就能突击的。它需要平时点点滴滴、日日夜夜积累的。要培养学生英语阅读能力，首先教师必须要求每个学生每日做一篇阅读理解题，每日在打印答题卡上写一个句子，让学生交上来批改；然后下堂课时在班上让学生讲这一篇短文的大意；尔后，就对学生错得最多的问题进行分析。由此而来，学生们的自觉性就慢慢提高了。为了让学?quot;热"起来，进一步提高阅讀水平，老师必须精心设置一些恰当的阅读材料，让学生每日读两篇短文。一篇即要看又要做后面的题目，谓之精读；一篇只看不做，培养语感，谓之泛读。持久下去，学生们一拿到阅读题就进入阅读的状态。这样强化训练：一来，适应中考；二来，提高了学生的阅读能力。

②教会学生带着问题理解。理解对阅读能力有决定性的意义，教师应设计一些合理的阅读练习。教师要引导学生在阅读前、中、后都要向自己提出些问题；并鼓励学生都用自我提高的阅读方法。

③训练学生阅读速度。我们在复习中一段时间进行单项训练，在限时的阅读（每分钟60左右）同时，注意帮助学生纠正"回视"的坏习惯，培养"跳跃式"阅读法，逐步扩大"识别间距"和逐步克服"心译"的依赖。这样做，使学生在做完形、阅读理解、是非几类题时就不会感到棘手了。

④词汇的掌握对提高阅读速度和理解程度有很大的影响。掌握词汇越多，阅读速度才能越快，理解程度才能越深。

通过这些方法的实施，诚然有量变到质变，大多数的学生提高阅读的技巧，也就是他们的素质 - 潜能增加了。

（三）素质教育在活动中

"英语课程标准"指出：培养学生的观察、记忆、思维、想象能力和创新精神；帮助学生了解中西方文化差异，拓展视野，培养爱国主义精神，形成健康的人生观，为他们的终身学习和发展打系下良好基础。所以，我们不论在课内、外都要善于组织引导去培养、去发现那些优秀语言学习者，使他们具有强烈的语言交际欲望，给他们创造语言表达和各种机会。要培养毕业班的学生有这样的素质，就必须利用课外活动，开展书法、词汇、讲故事、演讲等竞赛，组织"国庆"、"元旦"、"五一"英语朗读会、英语晚会，鼓励学生走出课堂参加校外"英语角"活动，只要有机会就鼓励他们与"老外"交谈。对那些表现好的，效果显著者，发点小奖品，以资鼓励。

总而言之，课堂改革就是从学生的兴趣、生活经验和认知水平出发，倡导体验、实践、参与、合作与交流的学习方式和任务型的教学途径，发展学生的综合语言运用能力，因此，素质教育决不是一句空话，而必须加紧实施，否则很快就不适应当前改革的步伐。不仅低年级是这样，毕业班尤为如此。

(作者单位：河南省安阳市虹桥中学)

篇5：国际市场营销学（二）总复习

（二）总复习

L:论述题J:简答题p：判断题A：案例考过的题★：重点

第一章国际市场营销概论 p

11，国际市场营销的层次J及内容，国际市场营销学

（二）总复习。p

22，国际营销与国内营销的区别 p3★

3，国际营销与国际贸易的差异p5★

企业跨国经营初期在营销方面的问题和误区Fp

34，国际营销管理职能的任务。p8

5，进入国际市场的驱动力Lp8Fp4

6，从事国际营销的全球企业的杠杆作用有哪些（重点把

握“经验移植★”和“全球战略★”）p11

7，国际营销的约束力有哪些？L p12★

8，国际营销中企业应如何避免管理近视症？Fp6

9，企业经营观念的演进经历哪几个阶段？p15

10，市场营销观念J与社会营销观念p17★

11，以实例说明企业在何程度上树立了现代营销观念Fp8

第二章国际市场营销环境p20

1，国际市场经济环境包括哪些内容p20、国际营销中重视环境的原因J p20

2，分析经济环境考虑的因素p20；影响市场规模的主要因素★Jp20；分析人口状况应该包括哪些因素p

213，恩格尔定律的含义是什么p2

34，可把世界归为哪三种经济？各自特点p24、不发达国家依赖的贸易模式p p2

55，世界各国可分为几种经济类型及特点p26

6，经济环境的其它问题p27；通胀对价格的影响作用p27

7，文化的层次★、文化模型的内容J p30★

8，文化的构成p32；国际营销社会文化环境的内容Lp

329，企业制定国际营销策略应注意哪些教育问题J p3

410，谈判过程一般包括的阶段Ap38美日文化冲突Ap39

11，如何减少文化对谈判的影响Ap41★Fp14

12，政治环境的内容（掌握政治风险的三个方面）p42★

13，各国现行法律的两个系统、其差异表现JL p43★

14，当地法律对国际营销的影响Jp45★ 当前对国际影响较大的立法J p46★

15，如何裁定国际争端的审判权Jp48★、国际争端的解决办法有哪些J p48、避免法庭诉讼的原因Jp50 ★

16，科技发展对国际市场营销的影响★Fp17

第三章国际贸易原理与组织

企业进入国际市场时应如何分析市场环境Fp18国际贸易原理与组织 p

531，国际收支的含义Jp53★

2，封闭经济与开放经济的国民收入帐户的区别Fp20

3，经常项目能说明的经济现象Fp20★

4，国际收支帐户构成Jp56★

5，进行国际营销时关心往来的国际收支帐户原因p57

7，古典经济学家中在国贸理论领域具有影响的代表人物Fp22比较优势理论的理论基础p59

8，李嘉图理论明确的三点内容及存在的问题p60

9，H－O理论的基本结论；比李嘉图模型的发展Fp2

410，某一产品生产在全球各国之间转移的主要路径Fp24

11，国际产品生命周期理论的三个阶段内容p、J、L p6

512，产品成熟阶段的主要特点p67★

13，推行保护主义理论的基础Fp25★

14，关税的本质、特点J p69★及种类p70

15，有效保护率的意义p7

116，非关税壁垒的特点J p73;非关税壁垒的形式J p73

17，关贸总协定生效时间及创始国p76

18，第八轮贸易谈判是什么回合，成果p77

19，关贸总协定的基本法律原则是什么JL p77★

20，世贸组织取代关贸总协定的时间、总部地点、中国加入的时间p78

21，世贸组织的宗旨L和职能Jp79★

22，世贸组织的部门组成p79

23，世界银行的作用与任务p81

24，IMF的目的L★和角色Jp84★国际市场调研p87

第四章国际市场调研

1，国际市场调研的任务J★类型p87及意义JFp33★

篇6：国际金融复习

狭义的国际收支的概念是指一个国家或地区在一定时期内，由于经济、文化等各种对外交往而发生的，必须立即结清的外汇收入与支出。广义的国际收支概念是指一国或地区居民与非居民在一定时期内全部经济交易的货币价值之和。它是以交易为基础，既包括贸易收支和非贸易收支，也包括资本的输出输入；既包括已实现外汇收支的交易，也包括尚未实现外汇收支的交易。

二、国际收支平衡表的记账原理国际收支平衡表是根据“有借必有贷、借贷必相等”的复式簿记原理编制的。

借方表示该经济体资产（资源）率的偏离程度，并可进一步说明有关国家产品的国际竞争能力。

四、金本位制度下汇率的决定与变动1．金本位制度下汇率的决定：金本位制度：以黄金为本位货币的货币制度。在金本位制下，外汇市场上的汇率水平以铸币平价为中心，在外汇供求关系的作用下在黄金输送点界限内上下浮动黄金输送点是指在金本位制度下外汇汇率波动引起黄金输出和输入国境的界限，它等于铸币平价加(减)运送黄金的费用

五、影响汇率变动的主要因素国际收支状况2 相对通货膨胀率3 相对利率水平4市场预期 5 政府的市场干预6 经济增长率

六、汇率变动对经济的影响

1汇率变动与进出口贸易收入2汇率变动与物价水平3汇率变动与资本流4汇率变动与外汇储备5汇率变动与币，使得外币在价值尺度、支付手段、交易媒介和价值贮藏方面全部或部分取代本币的现象

十八、美元化：是指一国居民在其资产中持有相当大一部分外币资产（主要是美元），美元大量进入流通领域，具备货币的全部或部分职能，并具有逐步取代本国货币，成为该国经济活动的主要媒介的趋势，因而美元化实质上是一种狭义或程度较深的货币替代现象。

十九、美元化的风险和收益

收益：1）完全美元化有助于消除外汇风险，降低交易成本，促进贸易和投资的发展，促进与国际市场的融合。2）完全美元化有助于避免国际投机攻击。3）完全美元化有助于约束政府行为，避免恶性通货膨胀的发生。4）完全美元化有助于提高货币的可信度，为长期融资提供保障。

一、欧洲货币市场是世界各地离岸金融市场的总体，该市场以欧洲货币为交易货币，各项交易在货币发行国境外进行，或在货币发行国境内通过设立“国际银行业务设施”进行，是一种新型的国际金融市场

欧洲货币)又称境外货币、离岸货币，是在货币发行国境外被存储和借贷的各种货币的总称。对欧洲货币市场的理解： 1.欧洲货币市场中的“欧洲”一词不说明市场的地理范围，即欧洲货币市场并不限于欧洲各金融中心。2.“货币市场”不说明该市场经营的业务范围，即欧洲货币市场并不仅限于货币市场业务。3.“欧洲货币”的发行国也可以设立欧洲货币市场，如美国的“国际银行业务设施”。

二、欧洲货币市场形成和发展的原因

（一）生产和资本的国际化，是欧洲保持其价值不下降而进行资金调拨转移所形成的短期资本流动。4.投机性资本流动：投资者在不采取抛补性交易的情况下，利用汇率、金融资产或商品价格的变动，伺机买卖，追逐高利而引起的短期资本流动。

三、国际资本流动的风险

1．长期资本流动的风险 ⑴长期资本流动对资本输出国的风险①可能在一定程度上妨碍国内经济的发展②增加潜在的竞争对手 ⑵长期资本流动对输入国的风险 ①可能造成沉重的债务负担②可能危及民族经济发展和经济政策的自主性 2．短期资本流动的风险 ⑴ 短期投机资本对一国经济消极影响： ①对国际收支的影响 ② 对汇率影响③对货币政策的影响 ④ 对国内金融市场的影响

⑵ 短期投机资本对国际经济的消极影响：①对国际金融市场的影响②对持有量的增加，贷方表示资产（资源）持有量的减少。

三、国际收支平衡表的主要内容国际收支平衡表的组成部分由三大账户组成：一是经常账户；货物、服务、收入、经常转移二是资本与金融账户；直接投资。证券投资、其他投资、储备投资三是错误与遗漏账户。

四、国际收支的不平衡可通过四种口径衡量：1．贸易收支差额2．经常账户收支差额 3．资本和金融账户差额4．综合账户差额

一、外汇概述外汇的外汇，即国际汇兑。动态和静态两个不同的角度理解外汇的含义。动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。静态的外汇，是指国际间为清偿债权债务关系而进行的汇兑活动所凭借的手段和工具。静态的外汇又有广义和狭义之分。一种外币成为外汇的三个前提条件：1由兑换性；2接受性；3偿性。

二、汇率及其标价法

外汇汇率又称外汇汇价，是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，即两种不同货币之间的折算比率。1．直接标价法，是以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率，即“外币固定本币变”。2．间接标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率，即“本币固定外币变”。3．美元标价法，是以美元和其他国家的货币来表示各国货币汇率的方法，目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。美元固定其他货币变

三、汇率的种类

1.按银行买卖外汇的价格不同，分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率买入汇率，即银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率，即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。中间汇率，指银行买入价和银行卖出价的算术平均数，即两者之和再除以2。1.中间汇率主要用于新闻报道和经济分析2．按外汇买卖交割的期限不同，分为即期汇率和远期汇率交割：双方各自按照对方的要求，将卖出的货币解入对方指定的账户的处理过程。即期汇率又称现汇汇率，是指外汇买卖的双方在成交后的两个营业日内办理交割手续时所使用的汇率。远期汇率又称期汇汇率，是指外汇买卖的双方事先约定，据以在未来约定的期限办理交割时所使用的汇率。

3、电汇汇率是指以电汇方式买卖外汇时所使用的汇率。信汇汇率是以信汇方式买卖外汇时所使用的汇率。信汇汇率一般低于电汇汇率。票汇汇率是银行买卖外汇票据时所使用的汇率。票汇汇率又可分为即期票汇汇率和远期票汇汇率。名义汇率是指由官方公布的或在市场上通行的、没有剔除通货膨胀因素的汇率。名义汇率通常只是在外汇银行进行外汇买卖时使用。实际汇率是指将名义汇率按两国同一时期的物价变动情况进行调整后所得到的汇率。计算实际汇率主要是为了分析汇率的变动与两国通货膨胀

一国国内就业、国民收入及资源配置6汇率变动与国际经济关系

七、外汇市场，是指进行外汇买卖的场所，或者说是各种不同货币彼此进行交换的场所。

八、远期交易的交割日确定规则：(1)即期交易的交割日加上相应的远期月数(或星期数、天数)，不论中间有无节假日；(2)若远期交割日不是营业日，则顺延至下一个营业日；(3)若顺延后交割日到了下一个月，则交割日必须提前至当月的最后一个营业日。

汇率制度又称汇率安排，是指一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做出的一系列规定或安排传统上，根据有没有规定货币平价以及汇率波动幅度的大小，汇率制度可划分为固定汇率制和浮动汇率制两大类

九、固定汇率制，是指本币对外币规定有货币平价，现实汇率受货币平价制约，只能围绕平价在很小的范围内波动的汇率制度。实行固定汇率制的国家有义务干预外汇市场以维持市场汇率的稳定。固定汇率制包括金本位制下的固定汇率制和纸币流通条件下的固定汇率制。

十、浮动汇率制，是指本币对外币不规定货币平价，也不规定汇率的波动幅度，现实汇率不受平价制约，而是随外汇市场供求状况的变动而变动的汇率制度

十一、按照政府是否干预来区分，浮动汇率制可分为自由浮动和管理浮动。

十二、1999年1月国际货币基金组织将各成员国的汇率制度划分为八大类：1独立法定通货的汇率安排2币局3他传统的固定钉住安排（水平钉住4平区间钉住5爬行钉住6行区间钉住7事先公布干预路径（目标）的管理浮动8立浮动

十三、赞成固定汇率制的理1.固定汇率制有利于促进贸易和投资 2.固定汇率制为一国宏观经济政策提供自律3.固定汇率制有助于促进国际经济合作 4.浮动汇率制下的投机活动可能是非稳定的。

十四、赞成浮动汇率制的理由

1.浮动汇率制能确保国际收支的持续均衡； 2.浮动汇率制能确保货币政策的自主性；3.浮动汇率制能隔离外来经济冲击的影响；4.浮动汇率制有助于促进经济稳定 5.浮动汇率制下的私人投机是稳定的。

十五、货币局制度是一种关于货币发行和兑换的制度安排，而不仅仅是一种汇率制度。首先，它是一种货币发行制度，它以法律的形式规定当局发行的货币必须要有外汇储备或硬通货的全额支持；其次，它才是一种汇率制度，保证本币和外币之间在需要时可按照事先确定的汇率进行无限制的兑换其主要特征1．100％的货币发行保证2．货币完全可兑换3．汇率稳定

十六、香港的联系汇率制是一种典型的货币局制度。香港无中央银行，也无货币局，货币发行的职能是由三家商业银行承担

十七、“货币替代”：是指在开放经济条件下，一国居民将本币兑换成外

风险：1）实行美元化的国家会损失大量铸币税。2）实行美元化的国家会失去货币政策的自主性。3）实行美元化的国家最后贷款人能力会受到一定的制约。数量管制是对外汇买卖的数量进行限制，包括外汇结汇控制和外汇配给控制。2.价格管制是对外汇买卖的价格即汇率进行限制，可采取直接管制或间接管制的方式

1）间接管制：间接管制是指以外汇基金作为缓冲体来稳定汇率水平。2）直接管制：直接管制主要是规定各项外汇收支按何种汇率进行交易，通常采取实行本币定值过高和复汇率制的方式。

一、国际储备亦称“官方储备”，是指一国政府所持有的，备用于弥补国际收支赤字、维持本币汇率等的国际间普遍接受的一切资产。

一．际储备的特征1．可得性 2．流动性 3．普遍接受性

二、国际清偿力亦称“国际流动性”，指一国政府为本国国际收支赤字融通资金的能力。它既包括一国为本国国际收支赤字融资的现实能力即国际储备，又包括融资的潜在能力即一国向外借款的最大可能能力。

三、国际储备的作用1弥补国际收支赤字 2调节本币汇率3 充当信用保证4防患突发事件

四、在IMF的储备头寸亦称“在IMF的储备部位”、普通提款权，指成员国在IMF的普通账户中可自由提用的资产。具体包括：（1）成员国向IMF缴纳份额中的外汇部分（2）IMF用去的本币持有量部分。（3）基金组织从成员国的借款。

五、借入储备

1．备用信贷，是一成员国在国际收支发生困难或预计要发生困难时，同IMF签订的一种备用借款协议。2．互惠信贷协定（1）互惠信贷协定的含义

互惠信贷协定亦称货币互换安排，它是两国中央银行之间进行的一种双边货币合作。货币互换最初是两个签约国本币间的互换，目前，它多为本币与外汇间的互换。3．借款总安排 4．本国商业银行的对外短期可兑换货币资产

六、储备货币分散化亦称“储备货币多元化”，指储备货币由单一美元向多种货币分散的状况或趋势 1．储备货币分散化的积极影响

1解了特里芬难题。2了各国货币政策的协调。3利于防范汇率风险 2．储备货币分散化的消极影响

1大了储备数量和结构管理的难度2剧了国际外汇市场的动荡3深了国际货币制度的不稳定性。

七、影响国际储备需求的因素

影响国际储备需求的因素比较复杂，它可分为以下几个方面：1．国际收支冲击

2．国际收支的调整速度

（1）进出口供求弹性（2）边际进口倾向（3）汇率制度3．进出口规模4．持有储备的成本5．对外筹集应急资金的能力6．货币实现自由兑换与否7．政策协调8．货币地位

货币市场产生和发展的根本原因。

（二）东西方的冷战。

（三）英镑危机是促成欧洲美元市场形成的重要条件。

（四）西欧国家外汇管制的放松。

（五）美国政府对国内银行活动的管制。

（六）汇率的波动和金融市场的动荡。

三、欧洲货币市场的类型

（一）功能中心：集中了众多的银行和其他金融机构，从事具体的资金存贷，投、融资等业务的区域或城市。1.一体型（内外混合型）中心：（1）离岸金融市场业务和市场所在国在岸金融市场业务不分离（2）典型代表：英国伦敦和中国香港 2.内外分离型中心（1）离岸金融市场业务和市场所在国在岸金融市场业务分离（2）分离目的：防止离岸金融交易活动影响、冲击本国货币金融政策的实施（3）典型代表：美国、日本、新加坡、泰国、马来西亚

（二）名义中心：不从事实际的离岸金融交易，只是起着为在其他金融市场上发生的资金交易进行注册、记账、转账的作用。

1.目的：逃避管制和征税，又称为“记账结算中心”、“避税港型、走账型离岸金融市场”。2.典型代表：巴哈马、开曼群岛、百慕大、巴拿马、海峡群岛。

四、欧洲货币市场的特征

1.经营自由，很少受市场所在国金融政策、法规以及外汇管制的限制。2.交易货币是境外货币，币种较多、大部分可完全自由兑换；交易规模大。3.具有独特的利率结构。4.以银行间交易为主。

五、外国债券：发行人在某外国资本市场上发行的以市场所在国货币为标价货币的国际债券。如英国的猛犬债券，美国的扬基债券，日本的武士债券。

六、欧洲债券：发行人在债券票面货币发行国以外的国家发行的以欧洲货币为标价货币的国际债券。

一、国际资本流动是指资本从一个国家或地区转移到另一个国家和地区。国际资本流动包括资本流出和资本流入两个方面。资本流出是指本国资本流向外国，它意味着外国在本国的资产减少、外国对本国的负债增加、本国对外国的负债减少、本国在外国的资产增加。资本流入是指外国资本流入本国，它意味着外国对本国的负债减少、本国对外国的负债增加、外国在本国的资产增加和本国在外国的资产减少。

二、国际资本流动的类型

1、长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，它包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式

2、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。

1.贸易性资本流动：由国际贸易引起的国际资本流动。

2.金融性资本流动（银行资本流动）：各国经营外汇的银行和其他金融机构之间的资金融通而引起的国际间资本转移。

3.保值性资本流动，又称资本外逃：金融资产的持有者为了资金的安全或

资金在国际间配置的影响

四、国际债务危机的形成原因

（一）债务危机爆发的内因

1．盲目借取大量外债，不切实际地追求高速经济增长。2．国内经济政策失误。3．所借外债未形成合理的债务结构。4．所借外债没有得到高效利用。

四、布雷顿森林体系的内容

1本位制度在本位制方面，布雷顿森林体系规定美元与黄金挂钩。各国确认1934年1月美国规定的35美元兑换1盎司黄金的黄金官价。2汇率制度