证券投资顾问个人简历

2024-05-04

证券投资顾问个人简历（精选10篇）

篇1：证券投资顾问个人简历

个人概况

姓名：应届毕业生求职网

性别：男

年龄：22

民族：汉族

婚姻状况：未婚

籍贯：上海

现所在地：上海

身高：182CM

体重：77KG

求职意向/概况

希望岗位：证券投资顾问,财务会计

意向岗位：证券投资顾问

求职类型：全职

到岗时间：随时到岗

工作经验：应届毕业生

期望工作地点：上海

待遇：2500元/月

教育/培训

XX财经大学XX学院 (2009年9~2013年8)

专业：金融学

学历：本科

获得证书：大学英语四级、证券从业资格证、会计从业资格证

课程描述：

主要课程成绩：微观经济学，96;微积分B(上)，93;管理学，85;基础会计，92;货币银行学，92;财经应用文，84;公司金融，82;银行经营管理学，86;国际结算，83;金融分析软件，88;金融市场学，89;信用管理，94;公司金融案例，90;金融会计，81;商法，90;投资银行学，93;银行实务，86;中央银行学，83;

语言技能

语言：其他语言水平：一般

计算机水平：初级其他技能：

职业技能/专长：

喜欢分析财经新闻，善于股票证券分析。擅长乒乓球、篮球，也喜欢足球等许多体育项目。

自我评价

本人责任心强，自主独立，迅速适应各种新环境，并融入其中。工作中有团队意识能够服从公司安排，善于与他人合作。吃苦耐劳能从基层做起，踏实努力。有较强的计划性，愿意尝试新事物，乐于向他人学习请教。抗压性强，能快速调整情绪投入工作，不带个人情绪。有自信乐观认真向上的态度，成熟稳重，学习能力时间观念强，事业心重。本人在四年的大学时光里，系统学习了本专业的课程，具备了一定的专业知识和能力。在课余之时，研读了很多跟专业有关的`课外书籍，也使我的知识面大大扩展。并且，我注重理论联系实际，关注各种最新的经济金融现象，仔细分析这些现象的原因、影响等。这使我保持并发展了自己的学习能力，养成了独立思考的习惯。我也积极参加班级学校的各类活动，加入了分院学生会，在班级里担任了体育委员和寝室长的职务。通过这一系列的活动，全面提高了我的综合素质。

联系方式

联系电话：XXXXXXXXXXX

篇2：证券投资顾问个人简历

简历要将公司可能雇用自己理由，用自己过去的经历有条理地表达出来。个人基本资料、工作经历包括职责和业绩、教育与培训这三大块为重点内容，其次重要的是职业目标、核心技能、背景概论、语言与计算机能力、奖励和荣誉。投资顾问个人简历篇一

姓名：XXX(男,28岁)

求职位：投资顾问教育程度：本科

目前职位：人事经理现居住地：上海陆家嘴

薪资要求：面议工作年限： 3年

联系电话： 1300000

求职信

工作描述：

1、以电话联络为主，开发新客户，维护与老客户的关系;

2、通过电话沟通让客户了解我们的服务内容，明确客户需求;

3、与业务经理配合完成客户洽谈及签单;

4、公司提供完整系统培训(免费)

5、底薪+提成(提成比例较高)。

职位描述：

通过电话的方式做金融投资的推广。每一位新加入公司的员工，公司会统一提供专业性的知识培训，提供有效的信息，真正是从零教起，无论你是从事过本行业，还是从未接触过本行业，只要你对金融行业感兴趣，对投资感兴趣，同时想挑战高薪!就请加入到海视我们的队伍吧!

工作经历

人事管理

投资顾问个人简历篇二

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男 35岁

学历：中专/技校

工作年限： 10年以上

期望薪资： 80001XX元

工作地点：广州天河珠江新城

求职意向：外汇/基金/国债经理 | 股票/期货操盘手 | 其他金融/银行职位 | 证券/期货经纪人 | 投资/理财顾问

工作经验(工作了6个月，做了1份工作)

广东金皇世纪石油化工有限公司

工作时间：XX年5月至 XX年11月[6个月]

职位名称：副总

自我描述

篇3：美国对冲基金投资顾问的监管

关键词：对冲基金,投资顾问,监管

1949年阿尔弗雷德·温斯洛·琼斯 (Alfred Winslow Jones) 创立第一支对冲基金, 对冲基金开始进入人们的视野, 直至20世纪90年代在全球金融自由化的进程中蓬勃发展, 至今全球对冲基金的数量已超过9000家, 管理资产超过2万亿美元。在全球主要股票市场上对冲基金交易量占交易量的40%~50%。此外, 对冲基金还是上市公司募集资金的主要方式。对冲基金已经是全球金融市场的重要参与者, 成为对全球金融市场具有重要影响的金融投资手段。

1 对冲基金

1.1 对冲基金的定义和特点

虽然对冲基金已经是非常国际化的基金, 但是关于对冲基金的概念, 争议很多, 很难有一个被普遍接受的定义, 对冲基金的原始概念是通过使用卖空、期货以及其他衍生产品为投资者提供一种和市场对立的博弈。

对冲基金是一种独特的基金, 与传统基金相比, 其在投资目的、投资策略等方面有很大区别。对冲基金强调的是绝对回报, 而传统基金追求的是相对回报。对冲基金通常采用信用扩张、放空、杠杆等机制, 相比之下传统基金的策略和手段则相对有限。

总的来说, 对冲基金具有以下特点:第一, 不公开发行、较高的投资门槛, 有限的投资者数量;第二, 投资策略灵活多变, 弹性大, 主要是信用扩张、放空与其他对冲策略;第三, 采用奖励性的佣金结构, 追求绝对回报;第四, 受监管程度相对较低。

1.2 对冲基金的发展历程

阿尔弗雷德·温斯洛·琼斯 (Alfred Winslow Jones) 于1949年成立了一家投资合伙企业, 称为A.W.琼斯公司 (A.W.Jones&Co.) , 据说是第一家对冲基金。20世纪70年代, 西方各国开始大力推行金融自由化, 金融创新产品开始推出。80年代美国政府逐渐放松金融监管, 为对冲基金提供了广阔的平台。90年代初期, 对冲基金取得了爆炸性发展, 1994年国际债券市场风波使对冲基金资产管理规模在行业历史上首次缩水, 1998年长期资本管理公司 (LTCM) 遭遇滑铁卢, 濒临倒闭, 使其势头有所减弱。2000年以后, 对冲基金在公司数量和资产规模上都有了迅猛的发展。2008年由于雷曼兄弟公司破产、流动性收紧和次贷危机对对冲基金产生了极大的影响, 导致整个2008年对冲基金业整体业绩惨淡。2011年4月份, 全球对冲基金数量已经超过9000家, 管理资产规模达到2.02万亿美元。在除中国以外的主要股票市场中, 对冲基金的交易量占总量的40%~50%。

1.3 对冲基金的新问题

从表1中可以看出, 首先, 对冲基金募集资金的范围广泛, 对冲基金可以募集银行、保险公司、投资银行、养老基金等大型机构的资产, 从而使涉及的投资者范围更广, 风险也更大。其次, 对冲基金对宏观经济稳定性的影响很大, 其风险传导作用和放大作用不容小觑, 大型对冲基金的破产会对整个金融市场造成巨大的冲击。再次, 目前各国对对冲基金监管存在不足, 例如2008年的麦道夫案。最后, 对冲基金的大国监管模式存在着天然的输出效应, 其他国家或地区, 如实行相对严厉的监管, 则不但得不到什么好处, 反而由于资产价格的国际传导只会被动地接受对冲基金的负面冲击。

2 美国对冲基金投资顾问的监管

对冲基金投资顾问的监管是对冲基金监管的核心, 在麦道夫案中, 也充分暴露了对冲基金投资顾问监管的重要性。从美国1940年《投资顾问法》到2004年对《投资顾问法》相关规则的修改, 再到2010年的《私募基金投资顾问注册法》, 我们可以看出美国政府对投资顾问的监管力度越来越大。

2.1 1940年《投资顾问法》的相关规定

《投资顾问法》对投资顾问的定义是:“任何人, 以获得报酬为目的, 无论采用直接或通过出版物或著作, 就证券的价值, 或者购买或出售某证券进行投资的可行性, 向他人提供咨询业务……”

《投资顾问法》第203 (a) 规定投资顾问需要向SEC注册, 但是有例外条款。首先是小型投资顾问的例外, 第203 (a) (1) 规定如果投资顾问管理的资产不超过2500万美元, 或者不是对冲基金的投资顾问, 那么他就无需向SEC注册。其次是有限客户的例外, 《投资顾问法》第203 (b) (3) 规定, 过去12个月内, 顾客数量不超过15名, 并且没有向一般社会公众宣称自己为投资顾问或担任《投资公司法》下登记基金的顾问, 及可以豁免登记。

2.2 2004年对《投资顾问法》相关规则的修改

“2004年12月2日, SEC修改了《投资顾问法》, 采纳了203 (b) (3) 等相关规则。这些规则要求所有股东或者私募基金的受益人在计算根据《投资顾问法》豁免规则的15人客户的时候, 被看作是一个单独的客户, 并且任何前12个月内顾客 (也就是投资者) 超过14名, 并且管理的资产规模达到3000万美元的对冲基金顾问, 必须在2006年2月1日前向SEC登记为投资顾问。”在203 (b) (3) -2规则下, 对冲基金现在必须把其中的每个投资者看作是一个客户。这样大多数对冲基金的投资者都超过了15位, 投资顾问必须向SEC登记注册。

“但是SEC依然给对冲基金提供了两条安全通道。首先, 新的规则203 (b) (3) -2并没有影响到公理资产总额超过2500万美元总资产才向SEC注册的一般规则, 因此小型和新兴的对冲基金依然不必受SEC的监管。其次, SEC修正了规则203 (b) (3) -1, 从而规定只有在私人投资基金不再享有私人顾问豁免权, 允许客户在购买所有权益的两年之内赎回任一比例的这种权益。也就是说, 如果对冲基金经理对于投资者要求一个超过两年的锁定期 (lock-up period) , 那么他依然可以享有私人顾问豁免权。这就意味着如果对冲基金中存在两年或者更长时间的锁定条款, 那么对冲基金经理依然不需要‘穿透’对冲基金来计算个体投资者的数目。”但是新规则被Goldstein V.SEC案推翻。

2.3 2010年美国金融改革法

2010年7月21日美国总统奥巴马正式签署了金融监管改革法, 开启了美国金融监管的新时代。法案中第五章是《2010年私募基金投资顾问注册法》, 对《投资顾问法》进行了修正, “将接受联邦强制注册的投顾门槛从3000万美元提高到1亿美元, 同时取消了美国绝大多数私募基金投顾们目前所依赖的‘14客户豁免’”, 具体主要表现在以下几个方面。

2.3.1 注册与豁免

(1) 取消了私人顾问豁免。修改了《投资顾问法》第203 (b) (3) -1条, 取消了“私人顾问豁免”。根据以前的豁免条件, 如果投资顾问在任何12个月内, 客户少于15名, 并且没有向一般社会公众宣称自己为投资顾问或担任《投资公司法》下登记基金的顾问, 就可以豁免登记。

(2) 外国私人顾问的有限豁免。对满足一定条件的“外国私人顾问”也规定了注册的豁免。符合以下条件的非美国投资顾问可以豁免注册:在美国没有营业场所;受托管理的位于美国的客户或投资人的资产少于2500万美元或SEC规定更高金额;在美国的私募基金的客户或投资人不足15名;不以“投资顾问”的名义出现在美国公众面前。在统计上述的“15名”客户时候, 需要将离案基金中的美国投资人计算在内, 因此, 与现行法律给予许多外国基金管理人豁免相比, 新规定的豁免范围更加狭窄。

(3) 风险资本基金问题例外。修改了《投资顾问法》第203条, 在末尾增加了风险投资基金顾问的豁免。根据新规定, 仅为一家或多家风险投资基金担任投资顾问的投资顾问涉及提供风险投资基金有关的投资建议, 可以豁免注册。

(4) 联邦与州责任分配。新规定将中型投资顾问的注册权限制在SEC而不是州证券监管机关。在以下情况下, 顾问可以不在SEC注册:被要求在主营业地所在州监管机关注册;注册后需要接受该州监管机关检查;管理资产在2500万到1亿之间, 除非该顾问需要在15个以上的州注册。在任何情况下, 若投资顾问是依据《投资公司法》注册的投资公司的顾问, 或是企业发展公司的顾问, 则要在SEC注册。

2.3.2 私人基金记录、报告、检查

(1) 私人基金记录和报告。对于每一个私人基金, 投资顾问必须保留SEC检查所需的记录和报告, 报告主要是:所管理的资产总额;杠杆的使用;对交易对手的信用风险敞口;交易和持仓状况;交易做法;其他。

(2) SEC对私人记录的检查。SEC应定期检查私人基金记录, 并且可以在任何时间进行委员会就维护公共利益和保护投资者或评估系统风险所需的适当的附加、专项和其他检查。

(3) 信息共享与保密。委员会应向金融稳定监察委员会提供必要的报告、文件、记录和信息的复制件。SEC、金融稳定监察委员会等应该对所收到的报告、文件和信息保密。

3 美国对冲基金投资顾问监管对我国的启示

随着我国汇制改革、资本项目的开放以及金融全球化的发展, 为创立对冲基金提供了良好的外部环境。“2011年3月7日, 我国本土首支对冲基金诞生, 即国泰君安证券公司推出的君享量化‘对冲基金’开启了国内资本市场投资新途径。”然而, 我国证券市场尚不完善, 并且对对冲基金的监管和立法缺失, 使得加快对冲基金监管及立法变得更加迫切。美国金融改革法案的出台, 是美国政府在金融危机后对金融业监管的调整和反思, 是对现有金融监管体制的进一步改革, 对我国有很大现实借鉴意义。

(1) 提高对对冲基金的关注度。对冲基金在中国刚刚兴起, 人们对其了解有限, 有必要提高监管机关及投资者对对冲基金的关注程度, 增加了解。

(2) 完善对冲基金立法, 确立其合法地位。对于对冲基金, 我国在法律上不存在, 但是也没有明文禁止。“券商、私募、公募基金一旦转向对冲基金将是一支庞大的对冲队伍, 对市场的冲击将难以预测, 再加上法律缺位, 监管者将身处尴尬境地, 为扭转这一被动局面, 监管者应加快立法, 及时弥补法律缺陷。本文认为, 应设置专门法规对其行为加以指引, 并对各类对冲基金根据资金规模的大小分层管理。允许符合条件的QFII国际对冲基金在取得许可情况下进入中国境内从事有限度的对冲活动, 并在其信息披露、内部风险管理、基金经理任职资格和投资者保护等方面作出符合其特点的要求, 对资本流动实时监测, 及时掌握资本流动情况, 并规定在市场波动幅度较大时, 限制其资金出入境频率。”

(3) 加强职业道德规范。“要加强思想、法律、职业道德教育, 开展以案说法的防范教育, 使对冲基金从业人员了解违规操作的处罚后果, 从防范和控制道德风险及案件发生的角度完善各项规章制度, 建立相关部门, 相关岗位之间相互监督制约机制。”

(4) 加强外部监管, 建立防火墙制度。美国的间接监管模式将主导国际监管环境, 使短期内无法形成一个统一的监管格局, 我国应加强对对冲基金的监管, 并建立防火墙制度, 有效隔离对冲基金对国内金融市场的冲击。

参考文献

[1]管同伟.对冲基金的美国监管模式及其影响[J].金融与经济, 2010 (03) .

[2]张涛.从美国证券法看对冲基金的监管[J].证券法苑, 2009 (02) .

[3]王勇.华尔街金融改革法案影响深远[J].资本市场, 2010 (09) .

[4]袁琳洁.对我国本土对冲基金监管的思考[J].经济导刊, 2011 (10) .

[5]周子凡.我国对冲基金的发展现状及监管分析[J].理论界, 2011 (09) .

篇4：牛市顾问熊市投资

2014年2月21日，世邦魏理仕宣布为中国绿地集团收购美国洛杉矶中心区最受瞩目的开发板块之一——大都会项目提供投资物业咨询服务。

这是世邦魏理仕自2013年10月15日转型为商业地产服务和投资公司之后，很大的一个交易。它不仅是绿地集团在美国的首个收购项目，也是世邦魏理仕中国与洛杉矶的团队在此次交易中通力合作，体现全球业务平台与本地知识相结合的成果。

世邦魏理仕，一个公众并不太熟悉的名字，但这家总部位于美国洛杉矶，有100多年历史的企业，是全球最大的商业地产服务和投资公司（按2013年的营业额计算），它服务的“业主”大都赫赫有名——世界最高的10栋大楼中，有8栋它曾提供过服务，如纽约帝国大厦、台北101大楼、上海的世界金融中心、金茂大厦等。而“租户”中，绝大部分都是世界500强企业：索尼、高盛、福特、摩根士丹利和麦肯锡咨询等。

事实上，从1988年为北京国贸大厦一座提供租赁顾问服务开始，到1996年正式成立北京世邦魏理仕公司，至今世邦魏理仕进入中国内地市场已经超过26个年头。而随着公司的转型，“投资”业务正在被前所未有的重视与发展，其业务范围进一步扩大，具体产品与服务实现了物业租售的战略顾问及实施、企业服务、物业设施及项目管理、按揭融资、评估与估值、开发服务、投资管理、研究与策略顾问等360度全方位的覆盖。

转型第一步：并购

世邦魏理仕的转型源于2008年的全球经济危机。之前，世邦魏理仕在中国的的主要业务是提供房地产顾问服务，包括研究分析、策略顾问、物业估值、买卖与租赁、投资、物业与资产管理等。2008年，全球经济危机爆发。在经过了经济危机的“冷思考”和多年的资本积累之后，中国房地产企业从2009年开始走上转型之路，发展商业地产、走到海外、介入金融等成为许多房地产品牌企业的转型方向，新一轮的投资热和资本转移开始。

形势的转变、客户的需求，都使得世邦魏理仕必须完善自己的服务领域，进入自己之前并不太熟悉的投资金融领域。为了实现这一目的，世邦魏理仕选择了其一贯的方式——并购。

事实上，并购一直是世邦魏理仕的一大发展动力。在世邦魏理仕100多年的历史中，前60年的成长靠自己开店，后40年的成长靠并购。而每次并购之后，世邦魏理仕都会收获新的发展空间。

于是，在经过一番筹谋和运作之后，2011年2月15日，世邦魏理仕宣布将以9.4亿美元收购荷兰国际集团（ING）的大部分房地产投资管理业务。此项收购包括ING在欧洲和亚洲的房地产投资管理业务，管理资产达598亿美元。同年10月3日和10月30日，分别完成了收购 ING 亚洲房地产投资管理业务和欧洲房地产投资管理（ING REIM）业务。

ING 房地产投资管理业务被收购以后，成为世邦魏理仕全球投资有限公司（CBRE Global Investors）独立经营的一个业务部门而存在，简称CBRE GI 。

收购ING房地产投资管理业务，是世邦魏理仕完成的自2006年收购 Trammell Crow Company 以来最具转型意义的一笔交易。ING是一家植根于荷兰的全球化金融机构，尤以金融服务、保险规划及投资管理独具心得，在银行领域，ING为其境内和境外投资者提供投资选择，正好可以有效补充CBRE的弱项。世邦魏理仕中国区总裁潘可维在《商业价值》采访时表示，“我们看重的其实不仅是实体的房产，我们希望提供资产背后股权的服务。因为我们一直都没有这方面的经验，所以通过并购ING，可以掌握投资银行的业务，为实体的房地产提供更多财务和金融方面的服务，而世邦魏理仕的服务也将更加完整。”

在接下来的几年里，世邦魏理仕加速并购步伐。范围从美国到英国，从越南到土耳其，并购业务公司的业务范围从住宅到商业，从零售地产服务到医疗保健咨询与项目顾问。

循着世邦魏理仕的并购路径，人们可以发现：世邦魏理仕喜欢并购有金融性质的企业，这些并购对象在后来不仅直接带来收入，还帮助其增强核心竞争力，拓宽了主营业务收入。而其连续在资产管理咨询服务、按揭贷款服务和企业物业设施管理及投资管理业务展开收购，不仅使得世邦魏理仕收入又一次被提升，更重要的，世邦魏理仕得以更深层次进入资产管理和金融服务领域，为其之后的转型全产业链发展奠定了基础。

新的运作模式

就在世邦魏理仕完成对ING房地产投资管理业务收购的时候，中国乃至全球的房地产和资本流向发生了新的变化。商业地产如火如荼，物流地产方兴未艾，互联网和移动互联网时代的到来，诞生了一批科技新富豪。

商业地产，一个玩资金的行业，最大的风险是财务风险，特别是只租不卖的话，现金流就非常重要。真正的商业利益在于运营成功以后租金持续增长的资本化率，因为未来任何收益都可以被证券化或者基金化。然而，目前中国的商业地产行业存在一个硬伤，即没有REITS（房地产信托投资基金）等退出机制，外资和本土的商业地产基金投资也并不活跃，所以下单寥寥可数。在中国，除了极少数央企开发商拥有相对低成本的资金外，绝大部分商业地产项目都面临着极大的融资与资金周转压力。

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在这种情况下，资金市场的需求方和供给方，无时无刻不在寻找对方。于是，世邦魏理仕转型后，除了原有的业务，把目光更多地投在了资本运作上。

事实上，世邦魏理仕的客户多数是“高端写字楼和商场”，住宅只占小部分，同样也定位于高端。世邦魏理仕的“利益相关者”主要有两方：业主和租户。业主追求更高租金；租户追求优质服务和品牌。这两种需求，表面上有冲突，但在其高端品牌定位”和“严格质量管理”之下，却达到契合。

在潘可维看来，一栋大厦的价值，不是入伙后几年就能全部实现，而是要在几十年、甚至上百年内，实现保值增值。物业能否保值增值，在于物业设备设施状态、功能配置、服务水平，是否能满足高端客户需要。而世邦魏理仕把“物业管理”称为“资产管理”，并通过两个途径，来提升价值。一是通过前期“设计评审与顾问服务”，优化发展商方案，使之更符合市场和行业方向，减少设计缺陷，避免施工变更造成浪费；二是通过后期“全权委托管理服务”，提升项目竞争力。

这种资产管理不只体现在商业地产，还体现在物流地产。电商的发展催生了物流地产，而中国高水准的仓储却凤毛麟角。“在美国，仓储都是五六层高，物品分拣都是机器人操作。”潘可维表示，“一旦我们帮助企业运作了物流地产项目，还可以把企业自用之外的空间分租出去。十几年之后，仓储要卖掉，我们还会提供客户给企业，并帮助新的业主提供重新定位、运作模式。”

“甚至，世邦魏理仕可以为各界大佬组成一个房地产私募基金。”，按照潘可维的表述，未来，房地产私募基金基金规模将越来越大——从后台支持房地产开发商逐步走向前台，直接拿地开发，基金将倾向于拥有大量稳定租金收入的写字楼、商业物业。而在经过一系列并购之后，世邦魏理仕在不动产方面的经验积累已然完善，可以在房地产行业牛熊转换的剧烈周期变动中，为那些进入房地产的企业提供融资服务，在熊市时收购廉价物业，获取稳定租金。

以上的种种服务，其实是业主、租户和世邦魏理仕实现了三方共赢：业主和租户双方减少了搜寻时间，降低了成本；业主实现了物业的保值和增值；世邦魏理仕则获得较高收益。

因此，不管是商业地产、物流地产还是其他物业形态，世邦魏理仕的这种可循环的服务一直延续，而这正是它成长的关键。“对于市场，永远有看跌和看涨两种观点，我们就是把这两种观点的人组织在一起。曾经，世邦魏理仕在上海淮海路有一些资产，同一个办公楼我们帮他转手五六次，提供物管，提供租赁。”潘可维说。

世邦魏理仕业务的调整，其实涉及到物流、商业等多个新的专业，更是涉及到调研、市场分析、租金走势、资本运作等多个部门，这对过去业务员单打独斗的销售模式必须做出改变提出了挑战，新的业务需要对以往的体系流程进行改变。

事实上，目前的世邦魏理仕中国区的高管，从财务到人力部门，都不具备房地产从业背景，这在以前是不可想象的。潘可维去年1月份加入，曾在惠普、柯达、DHL公司担任高管，在体系建设方面有着自己的见解，而新的领导团队正在以新的运营方式塑造一个新的业务流程。

篇5：投资顾问个人简历

yjbys

性别：男

年龄：24岁

婚姻状况：未婚

最高学历：本科

政治面貌：中共党员

现居城市：江苏

籍贯：上海

联系电话：

E-mail：/jianli

求职意向

工作年限：应届毕业生

工作类型：全职

期望薪资：4000元

工作地点：江苏

求职行业：金融保险、证券、期货

求职职位：客户经理投资/基金项目经理投资/理财顾问投资银行业务

工作经历

-01-2014-06××银行管理培训生

工作描述：一份充满挑战和有意思的工作，让我对金融业有了更为深刻的认识，也使得我更加明白金融业的意义所在，感谢这份工作。

教育经历

-09-2014-07上海交通大学财务管理本科

专业描述：宏观经济学、微观经济学、管理学、货币银行学、人力资源管理

语言水平

英语：良好(大学英语6级，BEC商务英语中级B1水平)

获得证书

-06 上海交通大学优秀学生“三等奖学金”

2011-06 上海交通大学“三好学生”

-06 上海交通大学优秀学生“二等奖学金”

2012-06 上海交通大学“优秀学生干部”

-06 上海交通大学优秀学生“一等奖学金”

2013-06 上海交通大学“三好学生”

2012-06 上海交通大学“优秀共青团员”

自我评价

篇6：投资顾问个人简历表格

基本简历

姓名：	雷先生	国籍：	中国	照片
目前所在地：	广州	民族：	汉族
户口所在地：	湖北	身材：	178 cm? kg
婚姻状况：	未婚	年龄：	30 岁

求职意向及工作经历

人才类型：

普通求职?

应聘职位：

文教法律类：学校行政岗位、市场销售/营销类：销售、客户服务类：

工作年限：

职称：

无职称

求职类型：

全职

可到职日期：

随时

月薪要求：

3500--5000

希望工作地区：

广州东莞佛山

个人工作经历：

公司名称：	广州某金融投资公司起止年月：-07 ～ 2009-09
公司性质：	私营企业所属行业：金融，保险
担任职务：	投资顾问（客户代表）
工作描述：	投资顾问（客户代表）黄金、外汇投资客户的开发 ● 根据公司提供客户名单，通过电话行销开发准客户 ● 通过网络（论坛、搏客等）开户潜在客户
离职原因：

公司名称：	广州索贝电子科技有限公司起止年月：-01 ～ 2009-06
公司性质：	私营企业所属行业：计算机业
担任职务：	销售经理
工作描述：	销售经理 ● 负责计算机、服务器配件销售 ● 建立客户关系，保证售后服务
离职原因：	学习深造（攻读MBA）

公司名称：	广州大学纺织服装学院起止年月：-03 ～ 2007-01
公司性质：	国有企业所属行业：教育事业
担任职务：	教务处（教务员）
工作描述：	教务处科员(兼任学生处班主任) ● 拟订并执行校内外考试考证计划 ● 建立与兄弟院校的考试合作关系、维护校外考试形象 ● 拟订并执行校内外实习实验计划 ● 全面总结学期教学考务工作 ● 兼职带两个艺术班班主任
离职原因：	个人发展

公司名称：	深圳盈升时装有限公司起止年月：-07 ～ 2003-03
公司性质：	私营企业所属行业：纺织，服装
担任职务：	仓库主管
工作描述：	（品牌：维纳琪、祖云妮）仓库主管（维纳琪配送中心） ● 负责成品仓管理以配送出货为主，库存维护为辅，配合市场部定期制定预测计划及进销存报表 ●负责物料仓管理掌控梭织物料的进存及派发程序，配合生产部完成生产计划
离职原因：	个人发展

教育背景

毕业院校：

沙市大学

最高学历：

大专

毕业日期：

2002-07-01

所学专业一：

市场营销

所学专业二：

受教育培训经历：

起始年月	终止年月	学校（机构）	专业	获得证书	证书编号
-09	2002-07	沙市大学	市场营销	大专毕业证书	11074120020600360
-08	2005-11	新世纪物流培训	物流工程	物流师证书	051984
2008-11	2009-05	广州同航驾驶员培训学校	汽车驾驶	C1驾驶执照	422322197908274017
2009-07		中南财经政法大学	MBA	在职攻读

语言能力

外语：	英语一般
国语水平：	一般	粤语水平：	一般

工作能力及其他专长

我受过教育，有扎实的知识功底；我做过老师，有在大学工作的经验；我做过计算机整机及服务器配件销售，有良好的销售技能和扎实的计算机操作能力；我社交广泛，有丰富的社会阅历；我已经30岁了，有成熟稳重的性格，更懂得从对方的角度去考虑问题；我责任感强，具有良好的单兵作战能力，优秀的团队合作意识和丰富的组织经验。

详细个人自传

或许您在面试的过程中才更能了解一个求职者，才更能看到超越于文字上的人物形象。盼望您的来电，希望成为您的一员。

篇7：投资理财顾问个人工作总结

一段时间的工作在不知不觉间已经告一段落了，相信大家这段时间以来的收获肯定不少吧，需要认真地为此写一份工作总结。那么你有了解过工作总结吗？下面是小编为大家收集的投资理财顾问个人工作总结，欢迎大家分享。

回顾即将过去的一年，我感慨万千。20**年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多。

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的`最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

篇8：证券投资顾问个人简历

关键词：投资顾问,经纪业务,券商转型

一、经纪业务的现状

经纪业务收入逐年下降, 2008年券商经纪业务收入为71.84%, 到2011年上半年这一比例下降至43.87%。究其原因主要有:

(一) 同质化的服务水平和佣金价格大战, 营业部营业收入持续下降

经纪业务一直是券商收入和利润的主要来源, 作为利润贡献的大头, 券商的收入来源非常单一, 就是交易通道费用, 而在国外成熟资本市场, 券商的主要收入来源来自增值服务。在营销手段单一, 服务同质化的情况下, 只有拼价格, 拼礼品, 佣金率下滑的最本质原因还是券商同质化竞争局面没有得到改变, 各家券商提供的服务类同, 都是“一勺烩”。同质化的竞争和价格血拼, 使得营业收入直线下降。

(二) 新设网点数量激增和营销费用的增加, 营业部营业成本不断提高

同业之间的竞争方式最典型的是“跑马圈地”运动, 通过增加营业部数量和人海战术来抢占市场份额。网点放开后, 新设营业部如雨后春笋一般冒出来, 可是店多米少, 特别是新开业网点为了“立住脚”, 大手笔投入营销费用, 争夺客户的战争不断“翻新花样”, 而当地老牌营业部为了“护脚”, 也只好被动应战。同时为了抢占市场份额, 提高市场占有率, 各家券商开始大量招聘客户经理, 组建营销团队, 人工成本和营销费用不断提高。

(三) 行情的不稳定, 收益水平不稳定

券商交易佣金收入高度依赖于市场的成交量, 当行情暴涨时, 赚得盆满钵满, 而当行情低迷时, 可能会颗粒无收, 甚至亏损, 正所谓“三年不开张, 开张吃三年”, 这种高度不稳定的收益模式, 对券商的经营管理造成了巨大冲击, 这就迫使券商必须寻求交易佣金之外的其他盈利模式, 走出收益大起大落的宿命。随着新设网点的增多和佣金水平的下降, 即使再来一个07年一样的牛市, 也很难再现07年的利润水平, 经纪业务收入下降已不可避免。

二、经纪业务的转型

尽管现在券商之间不再上演2010年那样惨烈的“佣金战”, 但上半年券商交易佣金费率呈继续下降之势, 幅度达14.4%, 受宏观大环境影响, 股市持续低迷, 经纪业务仅依靠佣金生存的经营模式已经越来越受到严重的挑战, 在激烈的市场竞争中突围转型, 挖掘内生动力, 提升服务的附加值, 实现由“通道”向“服务”的转型, 已成为业界的一致诉求, 而投资顾问业务的开展在提升服务能力、形成差异化竞争的大背景下, 成为转型的突破口, 无疑将给证券公司带来更大的创新动力, 也将为受到交投、佣金费率下滑‘双杀’的证券经纪业务注入新的活力, 是经纪业务转型的合适切入点。

(一) 从“交易通道”到“财富管理”, 传统盈利模式发生转变

通道服务一直以来是证券公司安身立命之本, 不过随着资本市场的逐渐成熟与证券行业市场化竞争的日益激烈, 靠守住一两个通道“发家”的日子已逐渐远去。在“通道服务”阶段, 交易通道是券商获利的主要来源, 随着信息技术的不断进步, 仅靠技术手段很难与竞争对手拉开差距, 各家券商纷纷通过全员营销、渠道营销、大力发展经纪人和客户经理队伍等手段, 来争夺客户, 提升自身的获利能力, 通过“通道服务+营销服务”, 主动出击、组建自己的营销团队、实施“关系营销”等手段将客户拉进来。

日益增加的客户规模和券商间竞争的白热化使得客户更加看重自身财富的保值和增值, 谁能够为他们提供高水平的投资咨询等增值服务, 谁就能取得客户资源, “通道服务+营销服务+增值服务”成为券商新的服务模式, 通过初步的客户细分, 根据客户不同的需求和偏好, 推出不同类型的产品和服务, 通过提升客户服务水平, 来吸引和留住客户。

随着经济的发展, 未来券商不仅面对同行业内的竞争, 也要面临来自银行、基金、保险等多行业的竞争, 经纪业务转型必须在两条线上推进, 一是建立全覆盖、差异化的客服体系, 二是改进收费模式, 提高服务性收费比重, 扭转靠天吃饭的局面。经纪业务的发展趋势是为客户提供投资顾问业务和财富管理服务实现收入, 通过深入的客户类型、偏好和需求细分, 为客户定制财富管理计划, 使券商通过由“交易佣金收费”模式转向“管理收费”模式, 基于收费模式的财富管理对券商的好处是不言而喻的, 因为这使得券商有了长期稳定的收入来源, 反映了券商提供增值服务的价值, 更使券商不再只是依赖于短期交易的佣金收入, 有效地淡化了股市起伏对券商业绩的影响, 使得券商的收益趋于稳定, 这无疑是未来券商盈利模式转型和发展的重要方向。投顾业务是转型的合适切入点。通过投顾服务, 证券公司可以向客户收取服务增值费, 券商可以将签约客户的佣金比例提升至千分之三。投顾业务也成为券商提供了新的盈利增长点, 假设目前全行业的平均股票交易佣金率为万分之八, 接受投资顾问服务的客户佣金率提升至千分之三上限, 那么10%的客户签约率相当于为全行业贡献了万分之二点二的增量佣金率。

(二) 从“免费午餐”到“服务收费”, 细分客户需求, 提高服务含金量

中国经济的高速发展给老百姓带来了富足的生活, 大多数普通投资者对财富管理的需求也极为迫切。证券公司经营了这么多年, 也积累了大批的客户, 客户的需求是多样化的。虽然各大券商也曾提出过诸如亲情服务、咨询服务、增值服务等价值主张, 但更多地是停留在理念上, 竞争还是依靠价格战、人海战术、小恩小惠的物质诱惑等低层次水平。其实若投资者那么关注佣金, 则大可不必进行股票类的投资, 事实上大家都是想通过投资来达到增值的目的, 主要是目前证券公司的服务并没有得到投资者的认可。

随着市场这么多年的建设, 投资者已经积累了大量的经验, 越来越多的投资者希望每天有专业的投资顾问, 能解答自己的问题, 提供专业的建议, 而不满足于仅仅看券商的晨报、研告。也有越来越多的投资者开始愿意为专业的投资顾问服务付费, 但关键是我们的服务必须要跟得上客户的需求。券商提高佣金的基础是投顾能给客户提供差异化的服务, 其关键不在于给客户提供差异化产品, 而是要真正了解客户的需求。也就是说, 投顾的作用不在于能给客户推荐多样化的产品, 而是在了解客户的基础上, 给客户提供适合他的产品。它要求投资顾问与客户面对面交流, 全面了解客户的市场认知能力、风险偏好和风险承受度。但现阶段, 很多券商对客户的了解工作做得并不够。部分券商仅依靠一份只有10个左右问题的简单业务问卷做调查, 根本无法了解客户的真实情况。当投资顾问对客户的真实需求不了解, 其推荐的产品的收益就会偏离客户预期, 投顾的服务, 自然无法令客户满意。除了要了解客户, 券商提供投顾业务, 也对券商的专业能力提出高要求。

目前证券公司多将精力放在营销方面, 通过人海战术拉客户扩规模, 而随着新股民入市速度的放缓和新设营业部放开, 经纪业务竞争日趋激烈, 在成交量低迷的弱市行情下, 指望“以量补价”明显不现实, 唯一可行的方向提高服务含金量, 提供有价值的投资顾问服务。以前的投资顾问业务大多是免费午餐, 新规的发布为投资顾问业务收费提供了制度基础, 这种投资顾问服务不应当只局限在“荐牛股”的层面, 更应当包括针对不同客户需求的资产配置建议, 投顾对客户的账户资产配置提供建议, 不再是提供满天飞的信息, 而是管理真实的投资。投资者想要获得这些服务, 也必须承担更高的佣金率。

篇9：认清投资顾问的品质很重要

谁都想有钱，有钱到一定程度以后，理财就会变成生活的一部分。

人的一生中，钱和性是两个主要的个人隐私。即使在家庭成员之间，这种隐私都有可能存在。跟投资顾问交流投资的目标和打算，就要对投资顾问有足够的信任。这样的信任，必修建立在投资顾问的品质和投资人的胆识上。

先看投资人的胆识。中国人变得富有，也就最近二、三十年里的事。现在的富人，一般也是财富的创造者，即富一代。这一代人比较能吃苦耐劳，也比较自信。缺点是，他们容易认为自己无所不能，很多认为投资理财也是自己的天赋之一。当然，不排除许多企业家也是理财专家，但不是每个企业家都是理财专家，毕竟投资也是一门学问。

另一方面，因为中国文化的特点，中国人多半会让“家里人”理财。这虽然解决了可能的隐私问题，但随之而来的是“家里人”的理财能力问题和未来回报的分配问题。好的时候，什么都好说，反目时，要多麻烦，就有多麻烦。

现在投资理财行业很热门，但是要找一个好的理财顾问并不容易。

好的投资理财顾问的最基本要求是人品。理财顾问涉及到客户的财富，并且往往是大数目，所以投资顾问的人品就显得尤其重要。

巴菲特曾经讲过，招聘人时，要看三种能力：人品，智力和精力。但是，如果一个人品行不端的话，那么他的智力和精力将会给你带来灾难。

在当今世界，很多人对金钱看得太重。喜欢钱没有错，但是挣钱不能没有原则。在管钱方面，要严格分清客户的钱和自己的钱，客户的利益和自己的利益。譬如，如果有两种投资选择，一种投资对客户回报高，但对投资顾问手续费低；另一种投资对客户回报稍低，但对投资顾问手续费高。在这两种选择面前，投资顾问会做何种选择。或许你感到不奇怪，根据美国相关研究表明，如果你进银行理财部门时，心里还没有确定的投资选项，那么那里投资顾问给你做的选择，基本就是收费最高的那种。中国银行的理财部门会怎么样，我不知道，但我估计也差不多。

诚实的投资顾问会告诉你，你的投资回报大部分时间是由市场决定的，而非他的成绩。从1966年到1982年，美国股票基本是零增长。这段时间投资股票，不赔钱就不错，不要想回报。1982年到1999年，美国股票疯涨，想赔钱都难。1999到2009年，美国股票暴跌，很少不赔钱的。2009年到现在，美国股票市场涨了近200%。如果期望美国股票市场未来10年还像过去几年那样疯长，你最好认真学一学股市历史和周期性。

虽然没有一个投资顾问可以告诉你未来股票市场的走向，但是这并不代表投资顾问对客户无所作为。好的投资顾问可以告诉他的朋友和客户各种投资选项的优点和缺点。他可以根据市场的发展规律，预测每一个投资选项现在处于高价位还是低价位。

好的投资顾问也可以帮助他的客户在关键时刻保持冷静。当股票或者债券处于低谷时，好的投资顾问可以说服他的朋友买入，至少不要在那时卖出，譬如，现在的黄金和能源方面的股票；同样，当某种投资选项过热时，好的投资顾问应该说服他的朋友卖出，至少不要在那时进场，譬如现在美国的股票市场。

好的投资顾问必须是个好人，但仅是好人是不够的。好的投资顾问必须富有投资知识和经验，并且能够不断提高自己的知识和能力。他必须时刻想到客户的需求和家庭财产的变化，并能做出相应的投资战略调整。在找投资顾问时，要注意他的人品、经历、能力和学历。

不幸的是，绝大部分投资顾问都在忙着推销他们的产品和服务。我在收音机里，也经常听到这方面的广告。从这个角度，结识几个不卖产品和服务的财经方面的朋友，对你的投资理财会很有帮助。他们拥有投资方面的知识，但因为公司方面的规范，他们不能做客户服务方面的私人业务。他们可以给你诚实的意见，而不需要你购买任何产品和服务。没有利害冲突时，人就没有必要去撒谎和误导他人。当然，如果遇到人品不好的人，什么事都可以发生。