电网企业风控管理模式的创新与实践

1 电网企业内外部管理提升迫切需要创新风控管理机制

1.1 适应外部环境错综复杂变化的需要

当前, 电网建设飞速发展, 经营形势错综复杂, 改革发展任务繁重, 企业竞争日趋激烈, 电网企业全面风险管理与内部控制 (以下简称风控管理) 工作处于经营发展和改革创新的前沿, 面临更加严峻的挑战, 需要进一步创新风控管理机制, 突出事前风险预控, 突出新技术应用, 突出风控效率改进, 突出战略决策支撑, 推动风控管理从事后监督向预警预防转变。

1.2 提升内部管理卓越运营水平的需要

近年来, 电网企业强化内部管理, 实现卓越运营, 但仍存在基础管理依然薄弱、创新能力不强、发展质量效益不高的短板, 对企业风险管控能力提出了更高要求, 亟须构建一套企业健康指数评价体系和标准, 以快速、综合诊断企业生产经营健康状况, 及时发现管理问题, 制定相应对策, 为企业科学决策提供有力支撑, 提升企业经营业绩, 增强企业发展活力。

1.3 提高风控管理效率效果的需要

2008年以来, 电网企业积极探索与推进风控体系建设, 有力促进了企业持续健康快速发展, 但从管理效率来看, 风控工作仍存在薄弱环节:在强执行方面, 电网安全、电费回收等重大风险尚未形成具体专项治理和解决方案, 相应的管控措施可操作性不强;在促融合方面, 各业务部门主动应用风控管理意识不足, 风控措施尚未完全嵌入业务运作, 还未完全融入日常管理, 风控管理促进专业管理作用不明显。需要建立健全各专业预警机制, 强化风险全过程实时管控, 全面提升风险响应、业务引领和决策支撑能力。

2 123“伙伴型”预警式风控管理新模式内涵

为适应内外部环境变化, 电网企业需要在风控管理与业务深度融合、风险实时预警方面进行改进提升, 因此, 建立123“伙伴型”预警式风控管理模式不失为一种创新实践。如图1所示, 管理模式包括1个新理念、2项新机制、3大新应用。一是树立1个新理念, 即“管业务与管风险并重、效率与风险并重, 控风险就是创效益”, 促进风控管理从“要我控”到“我要控”的转变。二是构建2项新机制, 即伙伴型、预警式2项机制, 打通企业的“经脉”, 增强“体质”。三是实施3大新应用, 即在健康指数、电网安全、电费回收三个方面实现落地应用, 通过企业“体检报告”来明确保持企业健康的方向, 指导和促进企业“心脏”强劲有力、“血液”新鲜充盈, 切实发挥风控管理作用, 提升风险管控能力, 提高经营效益。

3 123“伙伴型”预警式风控管理新模式实现措施

3.1 健全风委会常态化运行机制, 促进企业“大脑”决策优化

通过全面落实《全面风险管理委员会议事规则》, 健全全面风险管理委员会常态化运行机制, 定期或不定期召开委员会会议或办公室协调会议, 充分发挥全面风险管理委员会的统筹、决策和组织作用。

3.2 建立“伙伴型”预警式风控管理新机制, 确保企业“经脉”畅通无阻

一是风险管理办公室与业务部门结成“伙伴关系”, 统一方法和技术, 为各部门提供实时指导, 深度参与、共同管控业务风险, 提升风控协同效率。二是以健康指数、电网安全、电费回收等重要业务为重点, “以点带面”, 开展风险预警模式研究, 构建预警指标体系。三是推行风控管理“有感领导”, 各级领导从思想认识、工作态度、管理方法和个人行为等方面, 通过以身作则、亲力亲为、率先垂范, 推动领导干部由“重视”到“重实”转变。四是通过强化风控管理“直线责任”, 推动业务部门由“参与者”向“责任者”转变。

3.3 构建企业健康指数, 为企业“强身健体”指明方向

一是借鉴人体健康概念, 结合国际通用指数案例, 构建表征企业健康运转的“三个安全 (电网、经营、廉政) ”指数, 对风险进行在线监测预警和可视化展示。二是梳理整合全面风险管理成果, 结合国际通用指数案例设计健康指数计算方法, 构建健康指数模型框架。三是精心筛选预警指标, 建立健康指数模型。四是借助运监信息化平台, 构建健康预警象限图, 将指数/指标监测结果有效展示在四个区域象限中, 实现健康指数大屏展示。

3.4 强化电网运行风险预警, 确保企业“心脏”强劲有力

一是预警范围全面覆盖, 预警机制嵌入伙伴协同理念, 达到纵向贯通与横向协同, 预警操作实现风险预控措施制订、许可开工的闭环管理。二是从运行方式、运行状态、运行环境三方面构建预警模型, 利用调度、安监等专业信息系统, 开发电网运行风险预警管控一体化平台。三是采用“系统+专家”二合一方法, 全面、准确辨识电网运行风险。四是创新风险预警手段, 通过企业短信平台系统, 实现电网运行风险24小时全方位、全覆盖实时预警提示。五是建立“年方式、月计划、周预警、日管控”风险预警评估机制, 遵循“全面评估、先降后控”原则, 动态评估电网运行风险, 强化预警发布、报告与告知、实施、解除全过程管控。

3.5 推进电费回收风险预警, 确保企业“血液”新鲜充盈

一是基于客户信用评价, 建立电费预警模型和客户信用等级评估模型两层电费预警模型, 对国内经济形势、国家宏观调控政策、电费余额、当年电费回收率、客户缴费情况、客户用电状况等全方位评估和预警。二是应用风险管理理论, 创新建立“三层防范、内外控制、统一数据”的电费预警管控模式和省地两级电费预警发布机制。三是通过建立和优化电费风险控制策略、对重点行业建立电费风险防控“一户一策”、利用人行征信结果发送律师函等方式, 确保电费及时足额回收。

4 123“伙伴型”预警式风控管理新模式实践成效

4.1 创新风控工作机制, 实现风控机制常态运行

通过建立“伙伴型”预警式风控管理模式, 风险监督部门与业务部门横向协同合作更加紧密, 风控更加深入融合业务操作, 有效推动管理关口前移, 形成“1+1>2”管理效应。研究制定大型供电企业风控操作指南, 推动风控管理纵向深入基层。与“五位一体”深度融合, 形成全企业范围内“岗位+风险”的管理模式, 推动风控管理责任前移至业务控制活动, 促进全员自觉参与风控管理。

4.2 研发健康指数, 风控辅助决策作用逐渐显现

提供比较科学、直观、操作性强的方法和“体检标准”, 全面、系统、有效反映企业健康发展状况, 进而利用信息化手段, 对健康指数进行在线监测预警和可视化展示, 快速定位风险、控制、绩效等因素对企业健康水平的影响, 挖掘管理“痛点”, 为企业发展、管理提升提供科学导向和辅助决策。

4.3 依托电网运行风险预警平台, 安全管控能力显著增强

建立健全电网运行风险管控工作机制, 确保各专业责任到位、措施到位、监督到位、管控到位。通过电网风险预警一体化平台, 业务部门和各单位能够及时了解和掌握电网安全风险情况, 快速响应预警信息, 采取预警预控措施, 确保输变电设备与线路健康运行, 有效防范大面积停电事故。

4.4 建立电费回收风险预警机制, 电费管理水平稳步提高

建立省地两级电费预警发布机制, 全面落实管控责任, 理顺电费预警业务流程, 提升电费管理水平。通过客户信用等级定期评估、电费定期预警、控制策略优化、“一户一策”控制等方法, 为电费管理提供辅助决策支撑。通过客户信用等级评估、人行征信等措施, 树立用电诚信风气, 主动按期交费意识大幅提升, 违章用电现象明显下降。

4.5 构建“人体驱动模型”应急指挥体系, 企业风险响应水平不断提高

通过有序推进各业务领域风险预警, 构建基于人体驱动模型的应急指挥体系, 建立“专家辅助, 科学决策”的应急指挥中心 (大脑) , 优化信息高效处理、应急处置联动机制 (神经系统) , 强化应急资源储备, 提高保障救援能力 (躯干) , 不断提升企业风险提前预警能力和实时响应水平。

摘要：当前电网企业处在复杂多变的环境中, 风控管理工作是经营发展和改革创新的前沿, 面临严峻挑战。本文通过创新实践123“伙伴型”预警式风控管理新模式, 能充分发挥风险管理办公室、业务部门的协同性和专业性, 实现主动化、网格化、常态化风控管理, 提升了企业风险反应水平和决策支撑能力, 促进了企业经营效益提升和健康快速发展。

关键词：伙伴型,预警式,健康指数,电网运行风险,电费回收风险