现金管理财务管理论文提纲

2022-11-15

论文题目：HS银行机构客户现金管理研究

摘要：现金管理是从企业资金管理需求出发,商业银行以“专业化、网络化、综合化”为特征向客户提供的金融服务。银行依托先进的科技手段,以不同行业、不同区域客户提出的个性化需求为基础,将已有的资金上划下拨、投资管理、分润管理、账户管理、信息咨询服务等金融产品和服务进行整体包装组合,提供一站式的对公综合化服务,从而满足客户合理资金流动性、实现财务监控,提高资金使用效率等一系列需求。当前我国市场竞争日益激烈,企业经营管理理念和管理水平也在不断提高,企业的财务管理部门已经突破简单的核算管理的职能逐渐向利润导向观念进行转变。企业的管理者和财务人员正在逐步接受和学习现金管理的理念。机构客户作为HS银行存款的重要来源之一,能够有效拉动负债业务的发展,是HS银行公司资产业务发展的资金来源和可靠保障。机构客户是指除企业单位以外的非零售客户,包括政府机关、事业单位、社会团体、解放军各总部、各军兵种、武警等军队系统以及金融同业客户。对银行来说,机构客户现金管理业务有利于稳固银政长期合作关系,增强客户粘性；有利于转变银行盈利模式,降低商业银行交易成本,并从中获取丰厚和稳步增长的中间业务收入；另外HS银行机构客户现金管理业务的开展,有利于银行深度挖掘机构客户上下游优质客户资源,搭建信贷管理的长效机制。经济“新常态”下国内经济增速整体放缓,商业银行依赖于传统的存贷息差的盈利空间进一步压缩,银行传统盈利模式将难以维系,客户综合贡献度降低,商业银行面临业务结构转型,资产、负债和中间业务相互促进、联动增长是比较理想的选择。为了实现最大限度的提升商业银行的综合收益,商业银行开展机构客户现金管理业务提供综合化的解决方案成为商业银行经营转型的必然选择。2012年以来,商业银行纷纷在现金管理业务推陈出新,寻求多样化客户合作机会,与此同时,商业银行逐渐重视自身现金管理服务品牌影响力。其中,机构客户现金管理服务作为HS银行拓展公司业务、争夺高端优质客户的重要来源之一,HS银行以银政合作为契机,以财政客户为核心拓展其上下游客户,全面推进机构客户现金管理蓬勃发展,建设一条现金管理客户精细化、目标市场定位专业化的道路。本文首先介绍了研究背景和意义,基于市场细分、金融创新和现金管理等国内外相关理论研究,运用文献分析、案例分析、对比研究、数字分析和归纳总结等方法,通过查阅和梳理机构客户、现金管理等相关文献资料,以HS银行机构客户现金管理研究为本文的研究主题,从HS银行机构客户现金管理业务服务内容、客户规模、业务规模、产品体系、品牌价值和业务贡献等方面详细分析,旨在从全局角度分析HS银行机构客户现金管理业务发展现状,总结分析得出HS银行机构客户现金管理业务存在的问题。针对提出的问题,从HS银行业务管理模式、业务结构、业务流程和产品服务、组织结构和业务考核五个方面对于现状中存在的问题进行详细剖析,并以HS银行招投标中心案例分析作为佐证。最后着重从组织架构、联动营销、分类营销、产品创新、评价机制和科技投入等方面提出HS银行机构客户现金管理发展对策和建议。本文的结构是第一章是绪论,介绍本文的研究背景及意义、国内外相关研究、研究内容与框架、研究方法和思路及研究创新点；第二章介绍HS银行机构客户现金管理现状和存在的问题；第三章是HS银行机构客户现金管理分析,从业务管理模式、业务结构、业务流程和产品服务和业务贡献度等角度详细剖析,并以HS银行招投标中心案例分析为佐证：第四章是HS银行机构客户现金管理发展对策及建议：第一,完善组织架构和业务流程；第二,增强跨条线跨部门联动营销；第三,明确客户定位强化分类营销；第四,持续开展产品和服务创新；第五,优化评价机制建立产品经理制；第六,加大科技资源投入；最后第五章得出结论和展望。

关键词：现金管理;机构客户;利率市场化;创新

学科专业：工商管理

摘要

abstract

第一章绪论

一、研究背景及意义

二、国内外相关研究

三、研究内容与框架

四、研究方法与思路

五、研究创新点

第二章 HS银行机构客户现金管理现状与存在问题

一、HS银行机构客户现金管理现状分析