第一篇：合规管理细则范文
农村信用社 农村商业银行合规风险管理实施细则
广东省农村信用社合规风险管理实施细则
为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社(以下称农信社)依法合规经营，根据《广东省农村信用社合规风险管理指导意见》，制定本实施细则。
第一条 合规风险管理的原则
(一)主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。
(二)独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。
(三)预警原则。通过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。
(四)动态原则。合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境(包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等)的变化，适时作出反应和调整，确保农信社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。
(五)系统原则。合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全省农信社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。
第二条 合规部门职责
合规部门是联社内部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助联社高级管理层做好合规风险管理的职能部门，承担以下职责：
(一)关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、规则和准则对农信社经营的影响，为高级管理层提供合规建议;
(二)制定合规制度，并在合规制度核准后保证其在辖内得到贯彻和执行，同时对农信社的各项经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作有效管理合规风险;
(三)审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求;
(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的合规培训，合规人员的业务和技能培训等，为本联社提供合规咨询服务，并成为员工咨询合规问题的内部联络部门;
(五)组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适当性，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导;
(六)主动识别、量化、评估、监测、测试和报告与经营活动相关的合规风险 ;收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如客户投诉的增长率、异常交易等，建立合规风险监测指标，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的事前防范措施;
(七)参与组织架构和业务流程再造，并提供合规支持;
(八)识别和评估与农信社经营活动相关的合规风险，包括为本联社新产品、新业务的开发、拓展提供必要的合规测试、审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险;
(九)对农信社有关重大经营决策提供法律意见，同时，负责管理、指导、协调解决农信社相关法律事务，为辖内农信社提供法律咨询服务;
(十)承担组织、监督、协调和检查农信社反洗钱工作，建立健全反洗钱政策和规章制度，组建和维护反洗钱监测报告系统，组织开展反洗钱宣传培训等反洗钱职责;
(十一)与相关的外部监管部门保持日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
第三条 合规负责人的职责
合规负责人是指分管合规事务的联社领导、合规部门负责人。县(市)联社合规负责人由其理事长(或主任)提名并任命，同时报备省联社人力资源部和合规部。合规负责人负责全面协调、监督、指导、管理联社及所辖农信社合规工作，并对联社各部门和所辖信用社的合规风险管理做出评价。 第四条 合规部门内设机构的设臵及其职责
省联社合规部下设合规室、反洗钱室、法律室和综合室，各县(市)联社合规部门可根据需要设立相关室/岗，所辖农信社应配备专职合规员。
联社各部门应配备专/兼职合规员，负责本部门的合规风险管理工作。合规员应就本部门工作的合规向本部门负责人负责，同时接受联社合规部门的指导和监督。
(一)合规室的职责
1、支持、协助高级管理层制定和执行农信社的合规政策，有效管理农信社合规风险;
2、跟踪传达新的合规政策法规，组织修订合规制度;
3、组织、协调和督促各业务部门根据合规经营的要求，梳理、整合和修订各项规章制度和操作规程，并梳理成为系统、明晰、具有执行力的业务操作手册、员工岗位手册和合规政策;
4、审核各业务部门的政策、标准和流程，根据相关监管法律、法规、条例、指引、市场规则与惯例、行业准则等进行独立判断，并提供客观意见，确保与合规义务一致;
5、对农信社的组织架构和业务流程再造提供合规支持，有效地促进业务和管理流程的整合和优化;
6、为员工提供日常的合规问题咨询和指导，帮助员工准确理解有关法律、规则和准则;
7、对农信社新产品开发提供必要的合规审核和支持，促进农信社在参与竞争、拓展业务中有效规避合规风险，提升农信社的声誉和无形资产价值;
8、组织合规检查，识别、报告、解决处理合规问题与不足;
9、参与合规员的选任和聘任工作;
10、定期报告合规情况，提出合规管理意见或建议;
11、组织合规培训，开发培训课程和项目;
12、其他合规事务。
(二)反洗钱室的职责
1、组织、协调所辖农信社反洗钱工作，并直接向上级和主管部门报告;
2、制定反洗钱内控制度，监控分支机构遵守内控制度情况，检查评估反洗钱风险;
3、组织开发反洗钱监测报告系统，保证反洗钱数据和信息的采集、统计和报告功能正常运行;
4、组织反洗钱检查，调查反洗钱违规行为，修订反洗钱操作流程和程序;
5、识别、报告、解决反洗钱工作存在的问题与不足;
6、组织反洗钱培训，开发反洗钱培训课程和项目;
7、反洗钱合规咨询和检查;
8、配合监管机关反洗钱调查活动;
9、参与制订反洗钱计划;
10、其他反洗钱事务。
(三)法律室的职责
1、关注、持续跟踪、研究合规法律、规则和准则的最新发展，向上级领导及高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准则的意见和建议，组织修订相关政策和程序，并持续跟踪其执行情况。
2、负责组织对辖内农信社法律工作人员进行法律培训，提高农信社法律工作人员的法律意识及工作水平;
3、负责本联社有关涉诉事务的处理，积极做好起诉、应诉及相关法律工作;
4、负责对以本联社名义签订的合同进行合法性审查，并对相关合同进行规范的档案管理，以备留底查询;
5、负责为辖内农信社提供必要的法律服务、帮助辖内农信社运用法律手段最大限度地维护自身合法权益;
6、负责其他相关法律事务的处理。
(四)综合室的职责
1、负责合规文件的收集及文档管理;
2、协助其他工作室开展合规培训、检查等工作;
3、协助合规部对各部门、各联社执行合规制度、完成合规计划的督办工作;
4、协助完成各类合规报告、报表、会议纪要的撰写工作，负责上述文档的管理工作;
5、定期收集、整理与农信社合规工作有关的法律、规则和准则等;
6、负责跟进合规部对外工作报告，并与相关部门协调，收集、整理相关数据和信息;
7、负责维护内部合规信息网，汇总、编撰合规刊物;
8、完成上级领导交办的其他工作。
第五条 合规员的选聘
各联社专/兼职合规员由所在部室按合规员选任条件推荐，报联社人力资源部批准后任职，同时报省联社合规部备案。 所辖农信社专/兼职合规员由农信社按合规员选任条件聘任，报联社人力资源部门批准后任职，报联社合规部备案。
第六条 专职合规员的任职资格
(一)金融、法律或相关专业大学专科以上，具有岗位必须的金融或法律专业知识;
(二)具有三年以上管理能力和工作经验，具有较强的合规意识;
(三)熟悉农信社经营业务，系所在单位业务骨干;
(四)工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力;
(五)品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第七条 兼职合规员的任职资格
(一)金融、法律或相关专业大学专科以上，具有岗位必须的金融或法律专业知识;
(二)具有相应管理能力和工作经验，具有较强的合规意识;
(三)熟悉农信社经营业务，系所在单位业务骨干;
(四)工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力;
(五)品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第八条 合规风险事项报告
合规风险事项是指农信社发生违规事项或因违反监管要求可能受到处罚或制裁，遭受资产损失或声誉损失的风险事项。 发现或获知如下合规风险信息的，按本实施细则规定的合规风险报告程序规定，于七个工作日内逐级报告至省联社合规部：
(一)所在农信社发生的违规案件;
(二)监管部门发现农信社存在的合规风险点，或对农信社发出的合规风险提示等;
(三)监管部门关于农信社的监管意见或建议;
(四)内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等信息;
(五)业务部门和风险管理部门发现的合规风险隐患;
(六)合规部门在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查的日常工作中，发现的合规风险或合规问题。
第九条 重大合规风险事项报告
重大合规风险事项指农信社发生违反法律法规或监管要求受到处罚或制裁，遭受10万元以上经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁。
发现或获知以下重大合规风险事项，按本实施细则规定的合规风险报告程序规定三个工作日内逐级报告至省联社合规部，情况紧急可能引起严重或不 良后果的，应于24小时内以电话、传真、邮件等方式报告至省联社合规部。
(一)因合规风险造成的重大诉讼案件;
(二)内部员工违法犯罪案件;
(三)发生涉嫌洗钱等外部案件;
(四)因合规风险被新闻媒体负面报道，对农信社声誉造成严重损害的;
(五)客户关于农信社重大合规事项的投诉;
(六)被监管机关制裁或处罚情况;
(七)省联社有关部门或各联社认为应该报告的其他重大合规风险事项。
第十条 合规风险事项及重大合规风险事项的报告要求 合规风险事项及重大合规风险事项报告，应填写《广东农村信用社合规风险事项报告表》(见附件1)。
合规风险事项及重大合规风险事项报告要素：(1)合规风险来源;(2)合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过;(3)合规风险事项的性质;(4)可能或已经形成的风险、不 良影响或损失程度;(5)已采取的措施或后续措施;(6)下一步措施及建议。
第十一条 合规工作报告时间要求
合规工作报告是合规管理组织架构中沟通合规工作信息的报告。合规工作报告分为季度、半年、工作报告(见附件2)。
(一)联社合规部(或合规岗)在每年第
一、三季度结束后一个月内向高级管理层提交季度合规工作报告;在上半年结束后一个月内提交半年合规工作报告，同时抄报省联社合规部和省联社驻当地办事处;在每年结束后两个月内向高级管理层提交合规工作报告，同时抄报省联社合规部和省联社驻当地办事处。
(二)联社各业务管理部门、专职合规员在每年第
一、三季度结束后三周内向联社合规部提交季度合规报告;在上半年结束后一个月内提交半年合规报告;在每年结束后一个月内提交合规报告。
(三)联社综合管理部门、后勤支持管理部门应当在每半年结束后两周内向联社合规部(或合规岗)提交半年合规工作报告，在每年结束后一个月内提交合规工作报告。
(四)各联社所辖农信社在每季度结束后十五个工作日内向所属联社合规部提交季度合规工作报告;在每年结束后一个月内向所属联社合规部提交合规工作报告。
第十二条 合规工作报告内容要求 合规工作报告内容包括：
(一)有关的外部法律法规及监管要求更新变化情况;
(二)外部法律法规及监管合规要求的落实情况;
(三)新业务、新产品等市场准入合规管理;
(四)规章制度制定、修订、完善情况;
(五)合规检查情况：包括检查方案、检查中发现的合规风险、隐患、问题及整改、合规风险控制情况;
(六)违反外部法律法规及监管要求的合规事件及处理情况;
(七)合规工作中存在的困难、问题、改进措施及其建议;
(八)合规工作整体情况分析与评价;
(九)合规培训、教育情况;
(十)其他需要报告的合规事项。
第十三条 合规风险、合规重大风险事项、合规工作的报告路线
(一)专/兼职合规员
对于需要报告的事项，应及时上报所属联社合规部门，同时抄报所在单位负责人。
(二)县(市)合规部门
县(市)联社合规部门对于需要报告的事项，应按要求上报至省联社合规部，同时抄报所在联社高级管理层(单位负责人)单位负责人和省联社驻当地办事处;
(三)省联社部门专/兼职合规员
省联社部门专/兼职合规员对于需要报告的事项，应按要求报告省联社合规部，同时抄报所在部门负责人;
(四)省联社合规部
省联社合规部对于需要报告的事项，应按规定报告合规风险管理委员会。
第十四条 合规报告异议
专/兼职合规员向合规部门呈报合规报告前应事先向所在单位负责人报告，如所在单位领导对合规报告持有异议，但专/兼职合规员仍认为应向省联社或所属联社合规部报告的，有权直接将合规报告呈报省联社或所属联社合规部，并需说明理由。
第十五条 合规检查及合规检查评价
合规部门通过定期和不定期、现场和非现场、全面或个别抽查、专项或常规检查等方式对本联社其他部门和下一级农信社制定或完善内部规章制度，及其落实合规要求的情况进行检查监督。
合规部门定期或不定期对专/兼职合规员履行合规工作职责、开展合规工作的情况进行检查监督。
合规部门检查监督的依据包括但不限于：监管部门的检查报告及反馈意见、合规工作计划、合规工作报告、从各单位或员工获得的合规意见、建议或投诉等。
合规部门根据检查监督的结果，应对被检查对象履行合规职责、开展合规工作的情况做出评价，并提出合规意见或建议，并形成书面意见，提交联社人力资源部，作为当年年终考评和绩效工资考核组成部分，县(市)联社同时报省联社合规部备案。
第十六条 合规现场检查
各联社合规部门根据工作计划有侧重地选择所属联社职能部门或辖属农信社进行现场合规检查，合规检查应确保中立和独立立场，检查方式包括但不限于单独与员工访谈、抽查交易记录/凭证和组织所在单位员工进行考试。考试记录作为当年年终考评和绩效工资考核组成部分。
第十七条 合规意见书
合规部门根据检查情况，对发现的合规风险或合规问题可对被检查部门发出《合规意见书》。
被检查对象应当在收到合规部门出具的检查情况及《合规意见书》后一周内向合规部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向合规部门反馈落实情况。
第十八条 违规行为处理与责任追究
对违反外部法律、规则和准则，违反内部规章制度，情节严重，需要进行责任认定和责任追究的，由稽核、合规、人力资源部门及相关业务管理部门组成联合调查组进行查处，经评审后提出处理意见，提交履行监察职能部门按违反规章制度行为处理办法等相关规定进行责任追究。
涉嫌构成刑事犯罪的，由履行监察职能部门移送司法机关处理。
第十九条 合规部门及其工作人员的考核
省联社合规部及其工作人员分别由合规风险管理委员会及合规负责人考核。
县(市)联社合规部门及其工作人员分别由联社合规风险管理委员会负责考核，同时参考上级联社合规部门出具的合规检查监督意见书，并报省联社合规部备案。省联社合规部门有权就各联社合规部及其工作人员的考核进行抽查及监督。合规部及其工作人员的履职情况应作为绩效考核的组成部分。
其他部门专/兼职合规员应由所在部门负责人与本联社合规部门共同考核，各占50%权重。
第二十条 奖励与处罚的原则 奖励与处罚应依据以下原则：
(一)对违规责任人的认定、处理过程和结果，以及所采取的纠正违规行为的措施，应体现农信社对合规的价值理念和行为准则。
(二)鼓励、保护、奖励员工主动报告(或举报)本单位或本部门已经或可能发生合规风险的情况，及时处臵合规问题、隐患及合规风险。
(三)对隐瞒合规问题、隐患及合规风险，不按规定报告的予以从严处罚。 第二十一条 奖励
全辖农信社机构或员工有下列行为之一的，应进行表彰和奖励：
(一)严格执行外部法律法规、监管规定及农信社内部规章制度要求，防范合规风险成绩显著的;
(二)在识别、评估、检测农信社重大合规风险中成绩显著的;
(三)举报本行重大合规风险，经查证属实，对避免银行资产和声誉损失成绩显著的;
(四)在合规风险分析、整改和防范合规风险中成绩显著的;
(五)在其他合规风险控制及合规工作管理中成绩显著的。
第二十二条 处罚
对发现的各种不合规行为，由联社按有关违反规章制度行为处理办法处理。有下列行为之一者，由联社按规定从重处罚：
(一)隐瞒合规问题、隐患及合规风险不按规定报告，被内部审计、监察、风险管理、合规、业务管理部门等发现或查实的;
(二)多次违规的;
(三)违反合规管理规定，造成重大合规风险的;
(四)被外部监管部门发现或查实违规、或被外部监管部门批评、处罚或制裁的;
(五)因违规被新闻媒体披露造成严重不 良影响的;
(六)因违反合规管理规定被客户投诉，造成严重不 良影响，经查证属实的;
(七)违反省联社合规管理规定造成严重损失和不 良后果的。
对责任人主动报告违规行为和减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。
第二十三条 联社合规部门可根据本实施细则落实岗位责任，建立工作会议、工作报告、请示、答复及督办制度，建立服务承诺制度，制定出具合规咨询、审查意见的实施细则和操作规程。
第二十四条 本实施细则所指“多次”是指三次以上，“以上”含本数。
本实施细则所指“不 良影响”是指被媒体披露，造成农信社声誉损失行为。
第二十五条 反洗钱工作制度和流程另行规定。 第二十六条 本实施细则自发文之日执行。
第二篇：银行合规工作体会：促合规，强管理
------------心得体会
今年是我进入ⅩⅩ银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在ⅩⅩ工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：
一、深入学习各种文件、报告
在九月份，我行组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。 在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。，
二、进一步加强学习，备战合规考试
今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。
三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自
身存在的问题主要有：
1.是学习不够;当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。
2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是：
1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务 的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。
2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。 总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为ⅩⅩ银行贡献自己的力量。
第三篇：合规管理
银行业合规管理
为健全银行内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，促进全面风险管理体系的建立，才能确保银行安全稳健运行，但要促进银行依法合规经营，银行业的合规风险管理体制建设刻不容缓。
合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
合规风险管理机制是指，银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。随着监管环境的变化，银行内部合规经营与合规性监督检查的重要性日益突出，合规风险管理对于银行具有特别重要的意义。因此，必须建立健全合规风险管理机制建设。
一、倡导和培育良好的合规文化氛围，推行诚信和正直的道德观念。
(一)合规从高层做起，树立“合规人人有责”的观念。 合规应从高层做起，通过不断完善治理强化合规风险管理，高层的言行应与银行的宗旨和价值观念相一致。由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准则之中，这不但需要董事会及高级管理层在全行推行诚实与正直和“合规创造价值”观念，还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，银行合规风险管理才会有效。
强化合规理念、意识和行为准则，合规是银行提高资产质量的基本保障，是减少案件的必要前提，是银行企业合规文化的核心要素，合规并不仅仅是合规部门或合规员的职责，更是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”、等理念，只有合规成为银行每一员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，全行员工欣然接受全面的合规培训，主动寻求合规部门的建议，才能共同保证有关法律、规则和标准及相关管理部门精神得到遵循和贯彻落实。
(二)倡导“主动合规”的文化氛围。
加强对员工的政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增强员工合规意识、法制观念和自觉遵守制度能力，增强主动合规和对风险识别能力的意识，能将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中，加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长效发展机制的需要，是提高经济效益的需要，使其能从“要我合规”向“我要合规”转变。在全行内倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件，营造“主动合规”的企业合规文化氛围。
二、成立专门的合规管理部门，构建合规风险管理机制
(一)建立合规责任体系，明确各级管理层的合规工作职责。 建立健全合规责任体系，明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门，董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，每位员工对其业务活动的合规性负责，合规部门承担合规管理责任。对于合规风险及违规问题，要迅速作出处理。明确合规部门的职能定位，合规风险监控的介入时机，落实合规管理职能;业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估，合规部门应促进业务部门防控合规风险，业务部门应主动地进行动态合规自我评估，建立合规部门与其他部门在合规管理中的沟通与合作机制。
(二)设置合理的合规部门。
根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门，设立独立或相对独立的合规风险管理部门，在支行及以下机构可设立合规岗位。还应配备足够的、素质较高的合规人员，负责合规工作具体组织实施，制定科学、合理的各级机构绩效考核办法等。 合规部门应履行岗位职责，就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议;协助高级管理层就合规问题对员工进行教育，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门;通过政策、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工恰当执行合规法律、规则和准则提供书面指引;有效识别、量化、评估内部合规风险。
(三)创建科学的合规管理机制。
许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。
首先，要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 其次，要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动，对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，银行管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业人员的行为自觉服从既定的“规”。
再次，要通过一定方式对所有新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规”了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗作业。
三、梳理合规风险点，提出控制风险的有效措施。 密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，认真领会行业管理部门的管理意见，对照合规风险点，本单位的合规机制建设情况进行调查摸底，清理现有的规章制度，梳理各项业务流程和风险点，提出如何防范和控制风险的措施和办法。
(一)清理现行规章制度。 对银行现行的规章制度全面进行清理，清理工作必须横向到边，纵向到底，从上至下，各级管理层负责对各自修订的制度进行清理，对每项制度、每条规定是否适应当前业务发展的需要逐一进行清理，对不适应当前业务发展和监管要求的制度，该废止的废止、该修改的修改，而且对没制度监督的业务要及时进行补充完善，确保不留真空。
(二)梳理业务流程风险点。
梳理各项业务流程，排查各项业务操作环节，对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，或存在的风险点一一记录在案，组织一线业务人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题进行讨论，收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度，管理层能更清晰地知道各业务流程所存在的风险点，并能促使员工熟悉相关业务操作流程，同时知道相关业务操作环节存在的风险，使其在业务操作过程中能加以防范，只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定防范措施，才能有效防范和化解银行内部风险。
(三)制定完善适应当前业务的规章制度。 根据清理结果和梳理、排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等，开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度，完善相应的合规操作程序，建立有效防范和控制风险的合规机制，。
银行合规工作只有通过以上各环节每一年度周而复始的循环并能持续下去，银行内部有效的合规机制才可能形成，合规风险才能得到有效的控制，其他金融机构出现过的违规事件才不会重现，操作风险才能从根本上得到有效遏制。
第四篇：保险合规管理
保险在面临市场环境更复杂、承受的内外压力更巨大的情况下，中邮保险在良性发展。在省公司、市公司的正确领导下，在局领导正确的指挥带领下，全辖干部员工团结一心、众志成城，紧紧围绕“促发展、增效益、防风险”的工作主基调，
无论工作多忙多累，我们都做到自加压力，注重加强理论知识的学习和道德修养。能够认真贯彻执行党的基本纲领、基本路线、基本方针、基本经验，能够按照上级公司和市公司的重要决议、决定，指导工作和实践，在大是大非问题上，头脑清醒、立场坚定。二是能主动参加公司举办的各种培训，严肃认真。特别是在加强德能绩勤方面，严格恪守岗位职责，从我做起，从我严起，遵章守纪，合规办事，为政清廉。
1、我局合规组织情况
我们在发展中邮保险中始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我局重合规组织的建设，我局及时对合规与反洗钱工作小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，局里设立了专(兼)职合规管理人员，履行相应的工作职责，使合规工作机制更趋完善。
2、合规制度建设
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。一些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我局要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。各类违规事件一经发现核实，我局将对机构相关责任人问责，并给予重处。
4、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从局当前合规管理实践来看仍在以下隐忧，全员合规意识仍有待于进一步提高。虽我局狠抓保险合规管理，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些客户信息录入真实性的问题件存在，我们要增强依法合规审慎经营意识，把我局各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在局内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我局形象。积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我局中邮保险的信心，增强维护我局利益的责任心和使命感及建立良好的保险合规管理。
第五篇：合规管理[精选]
一、单项选择题
1. 按照《证券公司合规管理试行规定》，中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为( )的重要依据。
A. 公司年度合规报告
B. 决定其高管人员薪酬待遇
C. 对证券公司实施分类监管
D. 对证券公司实施分类评级
您的答案：C 题目分数：6 此题得分：6.0 2. 因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险是( )。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 管理风险
D. 合规风险
您的答案：D 题目分数：6 此题得分：6.0 3. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当( )。
A. 向有关自律组织报告
B. 指定本公司一名高级管理人员代行其职责
C. 向住所地证监局报告，并请求住所地证监局指派专人代行其职责
D. 指定一名与合规管理职责相冲突的部门人员代行其职责
您的答案：B 题目分数：6 此题得分：6.0 4. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监对公司及其工作人员合规监督检查的重点是( )。
A. 业务创新和风险管理
B. 经营管理和执业行为
C. 投资决策和道德风险
D. 财务管理制度和流动性风险
您的答案：B 题目分数：7 此题得分：7.0 5. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司发生违法违规行为，合规总监在以下哪种情况下可以免除责任( )。
A. 合规总监不知道证券公司发生违法违规行为
B. 证券公司的董事长、总经理已经依法受到处罚
C. 合规总监已经向监管部门报告了
D. 合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责
您的答案：D 题目分数：7 此题得分：7.0
二、多项选择题
6. 以下对证券公司合规总监和合规部门的表述正确的是( )。(本题有超过一个的正确选项)
A. 合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务
B. 合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门
C. 合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突
D. 证券公司的高级管理人员可以直接向合规总监下达指令
您的答案：B,C,A 题目分数：6 此题得分：6.0 7. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当树立( )的合规管理理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。(本题有超过一个的正确选项)
A. 合规经营
B. 全员合规
C. 合规从高层做起
D. 合规从基层做起
您的答案：C,B,A 题目分数：7 此题得分：7.0 8. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规管理是指证券公司( )的行为。(本题有超过一个的正确选项)
A. 制定和执行合规管理制度
B. 建立合规管理机制
C. 培育合规文化
D. 防范合规风险
您的答案：C,A,B,D 题目分数：7 此题得分：7.0 9. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监有权( )。(本题有超过一个的正确选项)
A. 参加或列席与其履行职责有关的会议
B. 调阅有关文件、资料
C. 要求公司有关人员对合规有关事项作出说明
D. 对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核
您的答案：B,A,C 题目分数：7 此题得分：7.0 10. 按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司( )等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。(本题有超过一个的正确选项)
A. 内部管理制度
B. 重大决策
C. 新产品方案
D. 新业务方案
您的答案：A,D,B,C 题目分数：7 此题得分：7.0
三、判断题
11. 证券公司合规总监应当主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项。( )
您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 12. 证券公司合规总监不是证券公司的高级管理人员。( )
您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 13. 证券公司合规部门对公司董事会负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。( )
您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 14. 证券公司合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。( )
您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 15. 代行证券公司合规总监职责的时间不得超过3个月。( )
您的答案：错误 题目分数：6 此题得分：6.0
试卷总得分：86.0